お客様事例 Vol.220 40代女性 U・Oさん 都内在住 飲食店経営 現状の資産運用 R社変額プラン 10万円/月 25年 積立NISA 株式投資 今回は、香港のビジネスパートナーからUさんをご紹介頂き、契約時の紹介者と連絡が取れないということで、当協会の認定IFAに契約を移管した事例です。 問い合わせ内容 香港のビジネスパートナーより 「いつもお世話になっております。野村さんにUさんという方から連絡が行くかと思いますので、ご対応をお願いします。 用件としましては、UさんがR社の変額プランを契約され継続中ですが当時の紹介者さんと連絡が取れずに困っているみたいです。 そこで、海外投資協会の代表である野村さんにお繋ぎして、何かいい方法があればと思い、紹介しました。 お忙しい中、恐れ入りますが宜しくお願い致します。 IFA紹介サービスの感想 2000年に知人経由でKさんという方からR社の変額プランに加入しました。 当時はコロナ始まったばかりで不安もありましたが、Kさんはうちのお店にもよく来てくれて、感じの良い方でしたので信頼できると思って、お恥ずかしながら内容はあまり把握しておらず、ボーナスもたくさん付くとのことで、毎月10万円の積立を開始しました。 その後、Kさんからマレーシアのホテルの投資？やビットコイン絡みの投資など色々ご紹介頂き、合計1,000万円ほど投資をしました。 昨年にビットコインもそろそろ売却したいなと思い、連絡したところ「今は手数料が高いし、売り時じゃない！」などと言われ、その場では納得していましたが、その後ある日突然 「仕事で海外に行ってくる。」といったきり、連絡が取れなくなりました。 野村さんにその事も含めてお話しますと 「よくある話ですね。断定できませんが、詐欺の可能性が高いです。ビットコインも最初から投資なんかしてなくて、時間稼ぎで色々言い訳してたんだと思います。」 という話を聞くと、薄々そんな気はしていましたがとても落胆しました。 ただ、R社に関しては野村さん曰く 「直接R社とUさんとの契約ですので、こちらは大丈夫ですね。」と聞いて安心しました。 こちらの契約に関しては、野村さんが紹介していただいた認定IFAで契約を移管できると聞いて、すぐにそうしてくださいとお願い

お客様事例 Vol.219 40代女性 W・Fさん 大阪府在住 情報機器メーカー勤務   今回は、ビジネスパートナーOさん（都内在住）の友人のWさんをご紹介いただきました。他社でオフショア積立「変額プラン」を検討されていましたが、当協会認定IFAのメリットを理解いただき契約された事例です。 問い合わせ内容 ビジネスパートナーOさんより 「こんにちは！前回のL・Tさんと同じような案件でご相談です。 https://offshore-invest.net/202311-216/ 他の紹介者でR社の変額プランを進められて、契約しようと思っているらしいです。 L・Tさん同様、レスポンスがかなり遅いので、元輝さんにWさんをお繋ぎしますね！」 IFA紹介サービスの感想 Nさんからご紹介いただき、まずは3人でオンライン面談をしました。 野村さんがその日はちょうど出先からだったらしく、どこに居ますか？と聞いたら、大阪ですとお答えいただき私も大阪在住ですというと、え〜っって感じで盛り上がりました（笑） R社に加入を考えておりましたが、紹介者のレスが遅くて 「この人ちょっとあかんかもな〜」と思って、日頃からお金についての向き合い方について講師をしているOさんに相談しました。 Oさん自身もR社の積立をしている事を聞き、丁度いいと思っていたところ、野村さんをご紹介頂きました。 商品の基本的な部分は理解しておりましたが、野村さんからも再度説明頂きました。 そして、もともとの紹介者とは違うIFAでしたので、そのIFAの特徴などもしっかり聞くことが出来ました。 同じR社で加入しても、IFAによってそんなにリターンが変わってくるんだと認識しました。 ご紹介頂いたIFAは 運用面も長期で見ると良い（しっかりとしたエビデンスもある） 日本人スタッフ数名がしっかりサポートしている 万が一、野村さんと連絡が取れなくてもここのIFAがしっかりサポートしてくれる その点も非常に安心材料でしたが、クレジットカードがAmexしか持っていなくそれだとカード手数料がいくらかかかると言われましたので、別のカードを作って1ヶ月ほどお待ちいただいて、認定IFAをご紹介頂き契約しました。 今後とも引き続き宜しくお願いいたします。 オフショア投資

お客様事例 Vol.218 T・Iさん 50代女性 都内在住社会福祉法人 代表 現状の資産運用 R社変額プラン 5万円/月 25年 今回は、埼玉在住のビジネスパートナーNさんの友人のJさんをご紹介いただき、余剰資金で「オフショア固定金利プラン」に加入された事例です。 問い合わせ内容 ビジネスパートナーNさんより 「こんにちは！私も参加しているコミュニティでJさんという方がおり、既にR社でオフショア積立投資をされているようですが、普通口座に入れっぱなしの150万円ぐらいを私と同じオフショア固定金利プランに加入したいとのことでした。 Jさんをお繋ぎさせていただきますので宜しくお願いします！！」 IFA紹介サービスの感想 Nさんからご紹介いただき、3人でオンライン面談をしました。 実はNさんとはリアルで会ったことはなく、知り合ってからもまだそんなに経っていないのですが、相性がとても合う感じがしています。 仕事、プライベートなど色々な相談していくなかで、投資に関しても相談しております。 これまでほとんど投資はしてこなかったんですが、Nさんの紹介でその時は元輝さん経由ではなかったんですが、昨年R社のオフショア投資「変額プラン」を加入しました。 そして、つい先日まとまった資金が150万円ほどあるとの事で、再度Nさんに相談すると 「私がやっているのは、オフショア固定金利で3年満期で年利3.25%の金利が付くよ！日本の銀行に置いておいても増えないし、3～5年だったらすぐ経つから、そういうのでいいと思う！」 と聞き、元輝さんをお繋ぎいただきました。 元輝さんは自分の考えを押し付ける感じではなくとても好感が持てたので、認定IFAをご紹介頂き契約しました。 面談の翌週にちょうど東京に行く用事があったので、元輝さんとNさんとランチしました！ Nさんとはリアルで初めて会って、お二人の情報量の多さにただただびっくりしました！ また、Nさんとリアルで会うきっかけになったのは元輝さんのお陰です。 ありがとうございました。 オフショア投資契約内容 I社 オフショア固定金利プラン USD10,000 5年（金利3.75%固定） 担当アドバイザーのコメント 暫くは使わないと思われるまとまった資金

お客様事例 Vol.217 O・Wさん 50代女性  都内在住 美容業経営   今回は、クライアントYさんからのご紹介で美容師のOさんをご紹介頂き、毎月の余剰資金から海外積立投資「元本確保型プラン」を投資された事例です。 問い合わせ内容 Yさんから紹介頂いたOです。 先日、Yさんから投資に関して野村さんから話を聞いてみたら？と言うことで紹介されました。 色々教えて下さい。 IFA紹介サービスの感想 子どもたちが就職しまして、ずっと家にいたんですがちょうど先月家を出て、そのタイミングで引越をしました。 それまで家賃20万円のマンションに3人で住んでましたが、一人になって家賃も半額になりました。 この仕事をして30年ぐらいになりますが、地域密着でわりと順調な感じで、毎月10万円ほど投資に回したいな、だけどどうしたらいいかわからずでしたが、たまたまお店にいらしたKさんに相談し、野村さんをご紹介いただきました。 仕事柄、なかなか遠出ができずにいましたが、数日後Yさんと野村さんがお店にいらしてくれたので助かりました。 まとまった資金もありますが、まずは毎月の余剰資金をどうすれば？と相談すると、海外積立投資「変額プラン」と「元本確保型プラン」についてアドバイス頂きました。 投資期間は10年以内がいいかなと思い、満期時に元本確保される「元本確保型プラン」10年満期（満期時100％最低保証）に決めて、認定IFAをご紹介頂き契約しました。 また、子どもたちも若いうちから将来に向けて投資をした方がいいと感じましたので、子どもたちにも話をして野村さんを紹介しようと思います。 自分自身も引っ越しが落ち着いたら、一括投資の相談もしようと思います。 オフショア投資契約内容 I社 オフショア積立投資「元本確保プラン」 USD720 × 10年（満期時100％最低保証） 担当アドバイザーのコメント 投資初心者でどうしたらいいかというご相談をよく頂きますが、次の方向性で決めるのがベターです。 まとまった資金がある場合・・・一括投資 毎月の収入からの余剰資金・・・積立投資 今回のOさんのように固定費が下がってとなると、まずは積立投資がいいと思いますが、年数もそこまで長くはできないですね。 となると、10年満

お客様事例 Vol.216 L・Tさん 20代女性  都内在住 広告会社社長 現状の資産運用 積立NISA 毎月3万円   今回は、埼玉のビジネスパートナーNさんの友人Lさんをご紹介頂きR社の「オフショア変額プラン」に加入された事例です。 問い合わせ内容 紹介Nさんから 「こんにちは！いつもお世話になっております。 以前オフショア固定金利プランでご紹介したいとお伝えしていたLさんの件なのですが、まずは海外積立投資の方が興味があるとの事で野村さんからご説明していただけないでしょうか？ 積立と一括を提案していました。 積立を短期と長期の二本立尚且つ、アクティブとインデックスに分散も良いと思うという話をしています。 一度Zoomで面談をお願いしたいです！ IFA紹介サービスの感想 実は、野村さんと面談前にR社の変額プランを申し込み手続き中だったんですが、担当者？が手続きが全然遅くてカード情報などセンシティブな情報も雑に扱われている感じでした。 幸い、本契約前だったのでNさんに相談すると野村さんをご紹介頂き3者でZoom面談をしました。 前の担当者とは明らかに違うなと感じたのは 説明がわかりやすい 認定IFAの過去の運用成績をしっかり開示している 野村さんの人柄なのか信頼できる感じ この点で前の担当者はやめようと思い即決で認定IFAをご紹介頂き契約しました。 また、為替リスクのない円建てで積立出来るのもいいなと思いました。 とにかく、手続きの流れもとてもスムーズに話してくれて 対応が早い！と喜びのLINEをNさんにも送りました！ また、追加で投資する際にも相談します。 ありがとうございました！ オフショア投資契約内容 R社 オフショア変額プラン 50,000円/月 25年 担当アドバイザーのコメント 以前にも同じようなケースがありましたが、前の担当者の対応が悪くて当協会にご相談頂いたケース。 お金が絡むと長期的なお付き合いになるので、やはりもたついたり何度も同じような事をされたら「この人大丈夫？」と思って嫌になりますね。 当協会では365日サポート体制を取っております。 また、私自身がこの業界12年目なので、これまで様々なケース

お客様事例 Vol.216 L・Tさん 20代女性  都内在住 広告会社社長 現状の資産運用 積立NISA 毎月3万円   今回は、埼玉のビジネスパートナーNさんの友人Lさんをご紹介頂きR社の「オフショア変額プラン」に加入された事例です。 問い合わせ内容 紹介Nさんから 「こんにちは！いつもお世話になっております。 以前オフショア固定金利プランでご紹介したいとお伝えしていたLさんの件なのですが、まずは海外積立投資の方が興味があるとの事で野村さんからご説明していただけないでしょうか？ 積立と一括を提案していました。 積立を短期と長期の二本立尚且つ、アクティブとインデックスに分散も良いと思うという話をしています。 一度Zoomで面談をお願いしたいです！ IFA紹介サービスの感想 実は、野村さんと面談前にR社の変額プランを申し込み手続き中だったんですが、担当者？が手続きが全然遅くてカード情報などセンシティブな情報も雑に扱われている感じでした。 幸い、本契約前だったのでNさんに相談すると野村さんをご紹介頂き3者でZoom面談をしました。 前の担当者とは明らかに違うなと感じたのは 説明がわかりやすい 認定IFAの過去の運用成績をしっかり開示している 野村さんの人柄なのか信頼できる感じ この点で前の担当者はやめようと思い即決で認定IFAをご紹介頂き契約しました。 また、為替リスクのない円建てで積立出来るのもいいなと思いました。 とにかく、手続きの流れもとてもスムーズに話してくれて 対応が早い！と喜びのLINEをNさんにも送りました！ また、追加で投資する際にも相談します。 ありがとうございました！ オフショア投資契約内容 R社 オフショア変額プラン 50,000円/月 25年 担当アドバイザーのコメント 以前にも同じようなケースがありましたが、前の担当者の対応が悪くて当協会にご相談頂いたケース。 お金が絡むと長期的なお付き合いになるので、やはりもたついたり何度も同じような事をされたら「この人大丈夫？」と思って嫌になりますね。 当協会では365日サポート体制を取っております。 また、私自身がこの業界12年目なので、これまで様々なケース

お客様事例 Vol.215 N・Wさん 50代女性 都内在住 美容室経営（美容師） 今回は、お客様事例 Vol.171 T・Mさん 都内在住 50代男性  製造業社長こちらで紹介した方が知人の美容師をご紹介頂き、余剰資金でオフショア固定金利プランに加入された事例です。 問い合わせ内容 紹介者Tさんから 「お疲れ様です。紹介したい人がいます！都内で美容室を経営されていて、火曜日であれば都合がいいみたいです。いつ空いてます？」 IFA紹介サービスの感想 Nさん 「Tさんからご紹介頂きましたが、野村さんとは以前にとある集まりで面識はありました。 たまたま、Tさんがカットしに来た時にまとまった資金があって、何かいい投資ないか聞いた所、野村さんをご紹介頂きました。 その後、野村さんにお店までお越しいただき600万円ぐらいまとまった資金を何か運用したいとお伝えすると オフショア固定金利プラン 海外養老保険（年金受取プラン） をご紹介頂きました。 海外投資って初めて聞き、なんだかわからず怪しい感じでしたが、商品自体はそんな事無いんだなと感じました。 5年〜10年ぐらいは使わない資金ですが、海外養老保険（年金受取プラン）だと15年で2倍ぐらいなんでちょっと長いかなと感じました。 その後、野村さんから オフショア固定金利プランを半々の投資額で5年と10年で分けるのもいいですけどね。 とアドバイス頂き、それがいいと思いほぼ即決で認定IFAをご紹介頂き契約しました。 また、初めての海外送金で某銀行にいきましたが、何行からか資金を一つにまとめて送金したことで銀行側から根掘り葉掘り聞かれました。 野村さんいわく、マネロン対策では？と言うことでこんなに大変だと思いませんでしたが、野村さんのサポートがないとおそらくできなかったと思います。 野村さん、助かりました。ありがとうございました！ オフショア投資契約内容 I社 オフショア固定金利プラン USD22,500 5年と10年満期（5年プランは金利3.75%/年、10年プランは4.5%/年） 担当アドバイザーのコメント 埼玉からカナダへ。 今回は50代女性でまとまった資金での投資相談 なおかつ、海外投資含めて投資はほとん

お客様事例 Vol.214 K・Kさん 40代女性  カナダ在住 介護福祉士 今回は、埼玉在住のビジネスパートナーNさんがカナダ在住の知人Kさんをご紹介頂き、I社の変額プランに投資された事例です。 問い合わせ内容 ビジネスパートナーのNさんより 「いつもお世話になっております。カナダ在住の知人から積立をしたいと相談を受けました。パスポートはあるけれど、日本の住民票や、運転免許証などはないようです。何かご案内できるものってありますか？」 IFA紹介サービスの感想 Kさん 「日頃からNさんには色々な事を相談しており、現在カナダで介護施設で働いておりますが、日本の銀行口座に使わない日本円があり、何かいい方法はないか？」とNさんに相談したら、それなら野村さんを紹介するね！と言うことで野村さんをご紹介頂きました。 時差もあり、日本時間で早い時間か遅い時間の面談希望でしたがそれでも快く引き受けていただきました。 カナダ在住でも海外積立が出来るとのことで、Nさんから聞いて安心しました。 現在、日本の口座にある日本円が500万円ほどあり、それをどうにかして増やしたいなと考えていました。 野村さんからは次の3種類をご紹介頂きました。 元本確保型プラン 変額プラン2種類 使わない日本円なんで10年ぐらいは運用に回していければいいですが、いざという時に引き出しするかもしれないので、そう考えると元本確保型プランよりも変額プランの方がいいとアドバイス頂きました。 しかし、海外投資自体初めてということもあり、今一歩踏み出せないのが正直な感想ですと野村さんにお伝えすると再度面談しましょうか？ それでクリアになる部分があるかもしれませんしね。 とメッセージを頂き、なんだか嬉しくて再度面談をお願いしました。 投資額と年数 今後の流れ サポート体制など を聞いて、野村さんなら安心して任せられそう！と思い、I社の変額プランを最低投資額から初めたいと思い、認定IFAをご紹介頂き契約しました。 まずは一歩踏み出したということで、今後何かあればご相談させてください。 また、カナダにもぜひ遊びに来てくださいw オフショア投資契約内容 I社 オフショア積立投資 変額プラン USD200/年 10年

お客様事例 Vol.213 N・Uさん 40代男性  北海道在住 物流会社経営 今回は、当協会代表の野村のクライアント（都内在住）の方から北海道の経営者仲間であるNさんをご紹介頂き、元本確保型プランに加入された事例です。 問い合わせ内容 お疲れ様でした いやー笑 野村さんと飲むと楽しいです 海外投資に関して以前から興味がありました！ オンラインでも可能ですので、面談をお願いします。 IFA紹介サービスの感想 私は物流会社を経営しており、現在7期目に入りました。 売上も順調でもうすぐ50歳なんで、そろそろ何か投資しなければと考えていた時に、とある集まりで野村さんと久しぶりにお会いしました。 野村さんとは、札幌で何度かお会いしたことがあり投資の話をしっかり聞いたことがなかったんですが、その集まりの時に隣の席になったので、海外投資に興味がある旨お伝えすると、翌日にメッセージが来ました。 自分としては、 年に約100万の15年、月8万円の積立を考えていました。 その後、野村さんから変額プランと元本確保型プランの資料を頂きました。 いただいた資料見た感じでは10年間は途中解約しなければ大丈夫なように見えました。 満期までは解約するつもりはありませんが、、 その後、オンライン面談をお願いしそれぞれのメリット・デメリットを聞きました。 変額プランもいいと思いましたが、15年後に140％最低保証されている方が何かあっても、安心できるかなと思いほぼ即決で元本確保型プランに決め、認定IFAをご紹介頂き契約しました。 日本のドル建て保険も以前に入っていましたが、リターンの違いにびっくりしました。 野村さん、また札幌に来た時に飲み行きましょう！ オフショア投資契約内容 I社 オフショア積立投資 元本確保型プラン USD600/月 15年 担当アドバイザーのコメント 今回は私が日頃から大変お世話になっている先輩経営者であり、クライアントでもあるDさんからNさんをご紹介頂き元本確保型プランを契約された事例です。 事業がうまくいくと考えるのが「退職金」などの老後生活資金について。 Nさんはコロナ禍でも順調に売上を挙げているそうで、60歳〜65歳あたりで引退を考えているんだとか。 そうなると、15年後ぐら

お客様事例 Vol.213  C・Dさん 70代女性 埼玉県在住 年金生活者 現状の資産運用 某証券会社「ファンドラップ」 某証券会社 「アクティブ型投資信託」いくつか 日本生命「一時払い終身保険」1,000万円 メットライフ生命「終身医療保険」 今回は、オーストラリア在住のビジネスパートナーNさんが友人のお母様Cさんをご紹介頂き、年金の上乗せとお嬢様に資産移転目的で海外養老保険（親子リレープラン）に加入した事例です。 問い合わせ内容 Nさん「ゲンキさん、こんにちは。私の友人のお母様をご紹介します。 生命保険、証券会社経由での投資など色々投資されているそうですが、 本人がこれで良いのか？また今後どうしたら良いか相談したいそうです。 ご紹介しても宜しいでしょうか？」 IFA紹介サービスの感想  Cさん（お母様）より これまでお付き合い含めて証券会社や保険会社経由で色々なプランに加入してきました。 年齢も年齢なんで、アクティブな投資はできないし、とはいえ年金生活ですので、このまま何もしないと資産が目減りしそうだし・・・。 そこで娘に相談すると、娘の知人の友人で国内と海外の投資や保険に詳しい方がいると言うことで、野村さんをご紹介頂きました。 私はZoomでやり取りするのが苦手なので、娘と一緒に野村さんのオフィスにお伺いしたいと言ったら、快くOKを頂きました。 お伺いし、今加入しているプラン含めアドバイス頂きました。 野村さんは良いものは良い、変えたほうが良いのは変えたほうが良い！とはっきり仰るのでこれまでの方と違うなと感じました。 結果、メットライフの終身医療保険はネオファースト生命の医療保険に切り替えを勧められ、アクティブ型投信は現在＋20％ぐらいなので早い段階で利確を推奨。 ファンドラップは損はしてないけど、投資先の内容含めこのタイミングで解約し、その資金とプラスしてリスクの低い投資に変えたほうが良いとアドバイス頂きました。 ニッセイの一時払い終身は、子供への相続対策としてキープとなりました。 あまり長期のものは出来ないと伝えると、海外養老保険（親子リレープラン）が良いのでは？と野村さんからアドバイスを頂きました。 海外養老保険（親子リレープラン）は最短3年目から年金受取りができるの

お客様事例 Vol.212 30代男性 岐阜県在住 O・Lさん 外資系保険会社の営業（保険外交員） 今回は、ビジネスパートナーになられたOさん（外資系保険会社 外交員）がまずは自分で投資をしてみたいとのことでD社の変額プランに投資された事例をご紹介します。 問い合わせ内容 ビジネスパートナーとして、興味があります。 他の業者でオフショア案件を紹介されている方がいまして、他にも良い内容が無いか探しております。 IFA紹介サービスの感想 私は某外資系生保会社に勤務しておりますが、変額保険内容に疑問を感じていて 海外投資はどんな内容だろうか？ 日本の変額保険より良いならお客さんにも海外投資を紹介していきたい と考えておりました。他業者さんも色々話を聞きましたが、なんだか胡散臭くてどうしようかと思っていた所、海外投資協会さんのHPを拝見しました。 野村さんと面談すると、これまでの方は海外積立投資（特にR社）しか推奨していませんでしたが、野村さん曰く 「そういう業者、多いんですよね〜wうちでは一括投資も積立投資もお客さんのニーズに合わせてアドバイスしております。」 と聞いて、これまでの業者とは違うなと感じました。 そして、野村さんと話をしていくうちに自分でも投資してみたくなりまして、別途野村さんに相談しお時間を頂きました。 一括投資よりもまずは積立投資 手数料が低めのもの 自分で運用してみたい これらを考えた時に野村さんからD社の変額プランが良いのでは？とアドバイスを頂きました。 ファンド・オブ・ファンズで13種類のファンドからポートフォリオを組んで運用出来、スイッチングもいつでも可能なのと、自分でクレカ変更や住所変更などサイト上から出来るのも良いなと感じました。 特に、クレカは以前に不正利用されたので、あまり教えたくないのもあり・・・。 ということで、まずは自分でD社の変額プランを開始したいと思い、認定IFAをご紹介いただき契約しました。 自分で投資しながら、海外投資を覚えていこうと思います。 オフショア投資契約内容 D社 オフショア積立投資 変額プラン USD250 20年満期 担当アドバイザーのコメント 今回は、外資系保険営業マンのOさんがビジネスパー

お客様事例 Vol.211 40代男性 北海道在住 T・Rさん コンサルティング業（自営） 今回は、2022年8月に札幌出張の際に友人からご紹介頂いたTさんが海外投資デビューということで「元本確保型プラン」を投資した事例をご紹介します。 問い合わせ内容 私からTさんへDM 「お疲れ様です！Mさんから聞きましたが、海外積立投資にご興味があるとのことで、もし宜しければZOOMでご説明しますが、いかがでしょうか？因みに今、札幌にいますw」 IFA紹介サービスの感想  野村さんとは、2022年8月に友人の紹介で札幌で会いました。 その時は飲んだいて、投資の話はしていないんですが、その後札幌で野村さんの友人と飲んでいて、彼が為替や海外投資等色々やっているという話を聞きました。 昨年、結婚をしてそれまでは投資や保険なんて考えてこなかったんですが、これを機に妻にも色々残してあげないとなとか老後生活資金どうしようかななんて考えていました。 とはいえ、誰に聞いたら良いかわからずとりあえず毎月の余剰資金から普通預金していただけでした。 そこで友人に「そういう投資とか誰に相談しているの？」と聞いたところ、野村さんをご紹介頂き、すぐに野村さんからも連絡がありました。 野村さんもちょうど札幌にいたタイミングでしたが、予定が合わずに後日ZOOMで面談をしました。 野村さんからは ・日本と海外の投資の違い ・投資の基本的な用語（複利、ドルコスト平均法、リスクとリターンなど） ・外貨で資産形成する意味 などを教えて頂き、とてもわかり易かったです。 また、投資初心者で何から始めたら良いかわからないと伝えると 「まずは増やすよりもリスクを抑えて無理なくコツコツ少額でも全然いいので、長く積立することが大事ですね。」 とおっしゃって頂き、安心しました。 「変額プラン」か「元本確保型プラン」で考えた時に、「元本確保型プラン」の方が満期でいくらというのが見えているので、こちらで投資したいと思い、認定IFAをご紹介頂き契約しました。 投資のこと、全然わからなかったんですがとても親切丁寧にありがとうございました！また、札幌で飲みましょう！ オフショア投資契約内容 I社 オフショア積立投資 元本確保型プラン USD200 15年満

お客様事例 Vol.211 40代男性 北海道在住 T・Rさん コンサルティング業（自営） 今回は、2022年8月に札幌出張の際に友人からご紹介頂いたTさんが海外投資デビューということで「元本確保型プラン」を投資した事例をご紹介します。 問い合わせ内容 私からTさんへDM 「お疲れ様です！Mさんから聞きましたが、海外積立投資にご興味があるとのことで、もし宜しければZOOMでご説明しますが、いかがでしょうか？因みに今、札幌にいますw」 IFA紹介サービスの感想  IFA紹介サービスの感想 ： 野村さんとは、2022年8月に友人の紹介で札幌で会いました。 その時は飲んだいて、投資の話はしていないんですが、その後札幌で野村さんの友人と飲んでいて、彼が為替や海外投資等色々やっているという話を聞きました。 昨年、結婚をしてそれまでは投資や保険なんて考えてこなかったんですが、これを機に妻にも色々残してあげないとなとか老後生活資金どうしようかななんて考えていました。 とはいえ、誰に聞いたら良いかわからずとりあえず毎月の余剰資金から普通預金していただけでした。 そこで友人に「そういう投資とか誰に相談しているの？」と聞いたところ、野村さんをご紹介頂き、すぐに野村さんからも連絡がありました。 野村さんもちょうど札幌にいたタイミングでしたが、予定が合わずに後日ZOOMで面談をしました。 野村さんからは ・日本と海外の投資の違い ・投資の基本的な用語（複利、ドルコスト平均法、リスクとリターンなど） ・外貨で資産形成する意味 などを教えて頂き、とてもわかり易かったです。 また、投資初心者で何から始めたら良いかわからないと伝えると 「まずは増やすよりもリスクを抑えて無理なくコツコツ少額でも全然いいので、長く積立することが大事ですね。」 とおっしゃって頂き、安心しました。 「変額プラン」か「元本確保型プラン」で考えた時に、「元本確保型プラン」の方が満期でいくらというのが見えているので、こちらで投資したいと思い、認定IFAをご紹介頂き契約しました。 投資のこと、全然わからなかったんですがとても親切丁寧にありがとうございました！また、札幌で飲みましょう！ オフショア投資契約内容 I社 オフショア積立投資

お客様事例 Vol.210  R・Lさん 50代女性 兵庫県在住 介護福祉士 現状の資産運用 F社「海外養老保険（親子リレープラン）」USD35,000 全期前納 今回はR・Lさん（お客様事例 Vol.204 50代女性 兵庫県在住 R・Lさん 介護福祉士 個人年金準備に余剰資金の一部で「海外養老保険」を契約された事例）が5年ぐらいの期間で追加投資されたいとのことで「オフショア固定金利プラン」を契約された事例です。 問い合わせ内容 先日はありがとうございました！ 前回契約した「海外養老保険（親子リレープラン）」とは別に5年ぐらいの期間でなにか投資できるプランはありますか？ USD10,000ぐらいが希望です。 IFA紹介サービスの感想  海外養老保険（親子リレープラン）に加入後、USD10,000ほど何か投資に回したいなと思い、野村さんに相談する前に海外投資協会のHPで商品についてやBlogなどを拝見しました。 海外養老保険（親子リレープラン）は10年もしくは15年後から年金の上乗せとして考えており、それより前（3年から5年ぐらい）で何かないか探しておりました。 自分としては、「オフショア固定金利プラン」で5年ぐらいで転がしていくのが良いかななんて野村さんに相談すると「5年で年利3.75%付きますし、昨年よりもやや円高に触れてきたので、タイミングとしては良いと思います。今後、アメリカの利上げも鈍化してくるでしょうし、これ以上金利上昇もそこまで見込めないので・・・」 ということで即決しました！ 5年後、急激な円高であればそのままプランの延長もできるということを聞いて為替のタイミングでリスクをコントロール出来るのはいいですね。 また、慣れない海外送金に関しても、野村さんの経験からアドバイス頂きとても心強いです！ 今後とも引き続き宜しくお願い致します。 オフショア投資契約内容 I社 オフショア固定金利プラン（確定利回りポートフォリオ）USD10,000 5年満期（年利3.75％） 担当アドバイザーのコメント 前回は海外投資始めてということと長期だけに投資資金を固めるのはリスクだと感じ、2,000万円あるうち、まずは500万円（USD35,000）相当を海外養老保険（親子リレープラン）に

お客様事例 Vol.209 T・Eさん 30代男性 石川県在住  FP会社経営   今回は、新たにビジネスパートナーになられたTさんがクライアントに海外投資をアドバイスしている段階でご自身でも投資したいと思い、変額プランを開始した事例です。 問い合わせ内容 現在、石川県にて乗合代理店保険募集人、FP活動していますTと申します。 石川県ではまだまだ海外投資は認知されていない中、無理やり勧めている団体が横行しています。 ですが、海外投資の選択肢をクリーンな形で提案することもお客様に取って重要だと考えております。 一度どのようなプランがあるのか、またビジネスパートナーとしてどのように活動すべきかなどのお話をお聞き出来れば幸いです。 パートナー相談内容 もともとは金沢でオフショア投資を推奨しているグループに所属しております。 これからもFPとして活動していきたいと考えておりますが今の組織ですと ・そこの組織がネットワークビジネス形式でやっている ・特定の積立投資（特にR社）にか勧めていない（顧客ニーズや年齢関係なく） ・オフショア投資の説明がいい加減（金融素人） であることに疑問を感じ、ネットで色々探していると海外投資協会さんのHPにたどり着き、野村さんとオンライン面談をしました。 海外投資協会さんでビジネスパートナーを募集している記事を見て、どんな形態で活動しているのか聞いたところ まずは、ネットワーク組織でやっていないことに安心しました。 また、いくつかの海外投資から顧客に合わせたアドバイスをしている点も共感を持てました。 結果として、僕自身今FP会社を設立したばかりですが、並行してビジネスしていけそうだと感じました。 特に、野村さんのこのビジネス対する考え方や顧客に対する姿勢などに共感が持てました。 その後、オフショア投資各プランについてレクチャーして頂き、すぐに数名に海外積立投資（変額プラン・元本確保型プラン）の話をすると、皆さん興味を示して投資したいとなりましたが、その後ペンディングとなるケースが相次ぎました。 それについて野村さんに相談すると 「Tさんも海外投資始めたほうが良いですよ！強制ではないですが、普通に考えて、自分が加入してなくてその良さを伝えても相手に響かないと思いますし。自分で立場を取ることで相手も共感していただけるかと・・

お客様事例 Vol.208 R・Cさん 30代女性 静岡県在住  看護師 現状の資産運用 R社 オフショア積立「変額プラン」月5万円× 2件（ご夫婦で）   今回はお子様の教育資金目的で元本確保型プランに加入された事例です。 問い合わせ内容 初めまして、Rと申します。 最近、義理の弟からのご縁があり、老後の資金目的でR社(こちらのサイトに記載のR社と違うかもしれません)のオフショア投資に契約サインをしたところです。夫婦で月5万ずつです。 また、最近、固定費を見直し、医療・生命保険を解約して、掛け捨ての安いものへ変更しました。 保険の解約返戻金が100万ほどあり、これを他のオフショア投資資金にしようか、追々R社の増額にしようか、安定？のつみたてNISAやジュニアNISAの資金にしようか、お恥ずかしながら解約返戻金とは別に預貯金も200万程しかないのでしばらく普通に貯金しようか悩んでいます。 何かいいアドバイスをお願いします。 オフショア投資相談内容 R社は老後生活資金として考えておりましたので、今後の資金運用の目的としては、学資や今後の車の買い替え購入資金、住宅ローンの早期返済(確か、早く返せば利子分が少なくなるプラン)等、極力、引き出さず運用しつつ、どうしても何かあった時にマルチに使えるようにと考えておりました。 そこで、海外投資協会さんをHPで拝見し、まずは、メールで相談をしました。 野村さんから一括投資と積立投資それぞれのプランについての資料を頂きました。 R社に続き、義理の弟に相談しても良いのですが、夫がお金の話が好きではないのと、身内とはいえ、あまり家庭の事情を話すのにはかなり抵抗がありますので今回は野村さんに相談させていただきました。 また、夫が私より低収入かつ家計管理は非協力的かつ貯金ができないタイプ(R社の契約は、自分の兄弟からの話なので、それはやるとのこと)なので、私の収入で少しでも効率よく、せめて学資の分だけでも運用できないかと考えておりました。 その後、野村さんとオンライン面談をすると 「住宅ローンの繰り上げ返済は金利が低いうちは辞めたほうがいい」とアドバイスを頂きました。 必ず必要になってくる子供の教育資金をまずは考えたほうがいいなと思いました。 保険の解約返戻金以外に、月々あといくら投

お客様事例 Vol.207  H・Iさん 50代男性 栃木県在住製造業会社経営者 現状の資産運用 日本生命：終身保険 R社：変額プラン USD900/月 15年 I社：元本確保型プラン USD200/月 15年   今回は2021年夏に投資された「40代男性 栃木県在住 製造業会社経営者 老後生活資金として「変額プラン」と「元本確保型プラン」を契約された事例」の方が国内ではなく、海外の無選択型（どなたでも加入できる）海外終身保険に加入した事例です。 問い合わせ内容 野村さん、いつもお世話になっております。 死亡保険金1億円って感じで海外で良い保険ありますか？法人名義で加入したいです。 オフショア保険相談内容 50代になって、自分の健康について色々考えている時に法人個人ともに生命保険には加入しておりますが法人で2億円、個人で1億円ぐらいですが果たしてそれで足りるだろうか？ と考えた時に野村さんに相談しました。 野村さんは海外の投資や保険についてのプロですが、国内生保も営業していたので国内の相談も出来るだろうと思いました。 ただ、話を聞くと今の国内生保で法人名義で加入したとしても 損金処理できてもせいぜい40%程度 返戻率が全然良くない そんな話を聞いたとの、いくつか持病を伝えて野村さんや国内生保の知り合いに加入できるか聞くと国内生保はどこもNGでした。 そんな中、野村さんが頼みの綱となり通常の海外終身保険で加入できないか調べてもらいましたが、 やはり加入はかなり難しそうとのことでした。 しかし、野村さんから 海外では告知の必要がない生命保険（終身保険）があります！日本の保険でもありますが、海外の方が死亡保障が高いです。」 教えていただき、条件はありますが最大でUSD500,000（約6,750万円）の保障が確保できると聞いて、何も無いよりはそれがいいかなと思い、認定IFAをご紹介頂き契約しました。 50代になって、会社の事・自分の事・家族の事を考えた時に投資や保険についてちゃんと相談できる人がいませんでしたが、野村さんと会って日本の保険屋さんでは提案されないようなプランをアドバイスいただけるのでとても助かっています。 今後ともよろしくお願い致します。

お客様事例 Vol.206  T・Oさん 50代男性 山形県在住 歯科医師 現状の資産運用 メットライフ生命「ドル建て終身保険」死亡保障USD500,000 月払い保険料：65,000円   今回はオーストラリアのビジネスパートナーUさん主催で私野村が講師を勤めた「投資と保険の勉強会」の参加者であったTさんがその後zoomで個別面談をし、年金の上乗せとして「海外養老保険（親子リレープラン）」と「固定金利プラン」に加入された事例です。 問い合わせ内容 お世話になります。 先日、Yさんのワークショップに参加していたTと申します。 保険の見直しのご相談をしたいのですがどのようにお願いすると良いですか？ 遠方のためzoomでお願いしたいと思っております。 よろしくお願いします。 オフショア投資相談サービスの感想 以下、Tさんの奥様とのやりとりから。 これまで、保険ぐらいしか加入してこなくて投資というものをしたことがなかったんですが、Yさん主催の勉強会で野村さんが国内と海外の保険や投資の違いを話してくれるということで、今加入している保険の見直しをお願いしようぐらいに考えておりました。 いざ、勉強会に参加すると 海外投資の3つのポイント 国内と海外の保険と投資の違いを具体的なプランで比較 名義変更できる親子リレープラン など話を聞いていると、これまで全然知らなかったことばかりで海外保険や海外投資は凄い！と感じました。 そのまますぐに個別相談をzoomでお願いしました。 主人の仕事柄、土日など休日にオンライン面談を希望したところ野村さんから「いいですよ！」とおっしゃって頂き安心しました。 年齢も年齢なので、まとまった資金で5〜10年ぐらいで運用できればいいなと漠然と思っておりました。 すると、野村さんから 10年ぐらい投資して、そこから年金受取り出来る「海外養老保険（親子リレープラン）」が最近では事例として多いですね。 と教えて頂き、余剰資金のうち1,000万円程度を一括投資した場合のシュミレーションを頂きました。 主人と相談して「よし、これで行こう！」と思いましたが、 少し早急に決めてしまったのでもう一度内容を確認したい旨、野村さんに相談すると 「全然問題ないです！1回の面談で

お客様事例 Vol.205 S・Nさん 20代男性 青森県在住  学生（ワーホリ） 現状の資産運用 積立NISA   今回は2022年10月末に追加投資されたA・Nさん（40代女性 青森県在住 建設会社経営 国内の個人年金保険を見直し リターンの確実な「海外養老保険」に追加投資された事例）のお子様であるS・Nさんが2日後にカナダにワーキングホリデーに行くので急ぎで「海外養老保険（ESG投資重視型）」に加入された事例です。 問い合わせ内容 Aさん「先日はありがとうございました！ ネットで調べていたらS社の新商品？が気になりまして、ESG投資で良さそうです！ 息子がもうすぐ25歳で早いうちからこういうのに投資すれば、将来大きなリターンになるのではないかと思います。 いかがでしょうか？ それとも他にオススメはありますか？」 オフショア投資相談サービスの感想 母から「若いうちから海外投資すれば、40代50代になった時に大きな資産になっているわよ！」 と言われて、野村さんをご紹介頂きました。 まとまった資金はないので、毎月3~5万円ぐらいで5年ぐらいで払い終えてあとは長期で運用してくれるプランがいいかなと考えていました。 野村さんからは予算、年数、今の自分の状況を考慮して 今後結婚されて家族が増えたときも考えて「海外終身保険（債券ベース運用型）」 運用重視で「海外養老保険（親子リレープラン）」「海外養老保険（ESG投資重視型）」を提案していただきました。 その後、母と相談しまして 死亡保障よりも運用重視 ESG投資っていうのが自分にはしっくり来た というのもあって、海外養老保険（ESG投資重視型）で契約しようと思っていましたが・・・。 急遽、12月から1年間カナダにワーキングホリデーに行くことが決まりました。 日本出国の2日前になって、出国前に慌てて野村さんに連絡して 「明後日日本出国するのですが、今から契約できますか？」 と質問すると、野村さんからすぐに返信が来て、 認定IFAとのやり取りを教えてもらい、その日に申込書をデータで頂きプリントアウトして翌日香港宛にお申し込み書類をお送りしました。 無事に日本出国できて、カナダに着きましたがあの速さでお手続きのサポートを頂きとても

お客様事例 Vol.204  R・Lさん  50代女性 兵庫県在住さん 介護福祉士 現状の資産運用 積立NISA 東京スター銀行で定期預金400万円前後 iDeco   今回は先日、固定金利プランを契約されたMさん（40代女性 埼玉在住 マーケティング・PR業 オフショア積立投資に加え、余剰資金で「固定金利プラン」に投資された事例）が知人であるRさんをご紹介頂き、海外積立投資を他から提案受けていたのを辞めて海外養老保険（親子リレープラン）に加入された事例をご紹介します。 問い合わせ内容 紹介者Mさんより 「げんきさん、こんにちは。 私の投資相談もお願いしたいのですが、その前にご紹介したい方がいます。55歳の独身女性です。 私の知り合いがR社の積立投資を25年で紹介していて、正直積立って感じじゃないと思い是非お繋ぎしたくて連絡しました！ 一度、彼女からヒアリングをした内容と面談候補日を調整できればと思います。また、ご連絡しますね！」 オフショア投資相談サービスの感想 Mさんからの紹介で海外投資アドバイザーの野村さんをご紹介頂きました。 Mさんからは海外投資に関しては、他の誰よりも詳しくてとても信頼できる方だと言われて、面談に臨みました。 来年春に今の仕事を辞めようと思っていて、その後はパートでもしながらのんびり過ごしていきたいな・・・なんて考えていたり、大阪に親が住んでいるのでいずれは引っ越しも考えております。 コツコツ貯めたお金が2,000万円ほどあるので、野村さんにその旨お話すると 「それであれば、一括投資で年金受取りできるプランがありますよ！」 と言われて、海外養老保険（親子リレープラン）を教えていただきました。 野村さんに相談する前に別の方から海外積立投資を提案されたと言ったら、 「えっ！25年満期ですか？まとまった資金があるのにそんな提案されたんですね・・・」ととても唖然としていました。 そして、私が提案された海外養老保険（親子リレープラン）は12月中旬までキャンペーンをやっているとのことで、2,000万円あるうちのまずは500万円ほどやってみようかなと思いました。 まだ、海外投資に関しては多少の不安はありますがMさんや野村さんが親身になって相談して頂いたので、認定IFAをご