3年前に投資したオフショア固定金利プランが1.5倍で償還!再投資された事例(60代男性 奈良県在住 経営コンサルティング会社経営)
お客様事例 Vol.271 60代男性 奈良県在住 N・Uさん 経営コンサルティング会社経営 現状の資産運用 複数の個別株 複数の投資信託(国内投資) アクサ生命「一時払い終身保険」(ターゲット設定型)400万円 マニュライフ生命「一時払い終身保険」(ターゲット設定型)1000万円 I社 固定金利プラン 合計投資額 USD283,000(約4400万円。5件) 今回は、今まで何度か事例紹介しているNさん。 前回は国内生保の年金保険を解約し2,200万円で「オフショア固定金利プラン」を2件追加契約された事例(60代男性 奈良県在住 経営コンサルティング会社社長) 今回は3年前に投資したオフショア固定金利プランが満期となり、1.5倍で償還したので一部引き出しし、残りを3年満期プランに再投資した事例です。 問い合わせ内容 そろそろ、3年のプランが満期ですね。円安のお陰で今回も大きくプラスになりそうです! また、利益分だけ引き出しして残りは再投資しようと思っていますので相談お願いします。 IFA紹介サービスの感想 日頃から野村さんと色々なことを相談していますが、3年前にこのプランに投資しておいて本当に良かったです! それもそうと、国内生保でアクサとマニュライフ生命の一時払い終身保険に2017年頃加入しました。 契約当時は3年から5年ぐらいで130%は到達して償還するなんて担当者に言われてましたが、未だに10%も増えていません・・・。 投資ですから自己責任ではありますが、担当者の対応も開き直る感じで酷かったです。 あとから知ったんですが、この投資の中身が債券メインの運用でここ数年の利上げもあってか市場価格調整が入って、解約手数料なども結構取られるのでまだ塩漬け状態です。 なんで、野村さんアドバイスの「オフショア固定金利プラン」は2013年末に満期になったプランもそうでしたが、今回も3年で円換算で約1.5倍に増えました! 435万円の投資額に対して、だいたい656万円となりました。 656万円すぐに使う予定がないので、120万円ほど引き出しして残りUSD35,000を3年満期で再投資したいとお願いして、認定IFAをご紹介いただき契約しました。 アクサとマニュライフはもう少しですが、それぞれ+1
2024/05/17 12:32