30代女性 J・Nさん 静岡県在住 美容師（自営業） 150万円の余剰資金で「オフショア固定金利プラン」を契約された事例

お客様事例 Vol.218 T・Iさん 50代女性 都内在住社会福祉法人 代表 現状の資産運用 R社変額プラン 5万円/月 25年 今回は、埼玉在住のビジネスパートナーNさんの友人のJさんをご紹介いただき、余剰資金で「オフショア固定金利プラン」に加入された事例です。 問い合わせ内容 ビジネスパートナーNさんより 「こんにちは！私も参加しているコミュニティでJさんという方がおり、既にR社でオフショア積立投資をされているようですが、普通口座に入れっぱなしの150万円ぐらいを私と同じオフショア固定金利プランに加入したいとのことでした。 Jさんをお繋ぎさせていただきますので宜しくお願いします！！」 IFA紹介サービスの感想 Nさんからご紹介いただき、3人でオンライン面談をしました。 実はNさんとはリアルで会ったことはなく、知り合ってからもまだそんなに経っていないのですが、相性がとても合う感じがしています。 仕事、プライベートなど色々な相談していくなかで、投資に関しても相談しております。 これまでほとんど投資はしてこなかったんですが、Nさんの紹介でその時は元輝さん経由ではなかったんですが、昨年R社のオフショア投資「変額プラン」を加入しました。 そして、つい先日まとまった資金が150万円ほどあるとの事で、再度Nさんに相談すると 「私がやっているのは、オフショア固定金利で3年満期で年利3.25%の金利が付くよ！日本の銀行に置いておいても増えないし、3～5年だったらすぐ経つから、そういうのでいいと思う！」 と聞き、元輝さんをお繋ぎいただきました。 元輝さんは自分の考えを押し付ける感じではなくとても好感が持てたので、認定IFAをご紹介頂き契約しました。 面談の翌週にちょうど東京に行く用事があったので、元輝さんとNさんとランチしました！ Nさんとはリアルで初めて会って、お二人の情報量の多さにただただびっくりしました！ また、Nさんとリアルで会うきっかけになったのは元輝さんのお陰です。 ありがとうございました。 オフショア投資契約内容 I社 オフショア固定金利プラン USD10,000 5年（金利3.75%固定） 担当アドバイザーのコメント 暫くは使わないと思われるまとまった資金

50代女性  都内在住 美容業経営 お子さんの就職によって毎月の余剰資金ができ海外積立投資「元本確保型プラン」を契約された事例

お客様事例 Vol.217 O・Wさん 50代女性  都内在住 美容業経営   今回は、クライアントYさんからのご紹介で美容師のOさんをご紹介頂き、毎月の余剰資金から海外積立投資「元本確保型プラン」を投資された事例です。 問い合わせ内容 Yさんから紹介頂いたOです。 先日、Yさんから投資に関して野村さんから話を聞いてみたら？と言うことで紹介されました。 色々教えて下さい。 IFA紹介サービスの感想 子どもたちが就職しまして、ずっと家にいたんですがちょうど先月家を出て、そのタイミングで引越をしました。 それまで家賃20万円のマンションに3人で住んでましたが、一人になって家賃も半額になりました。 この仕事をして30年ぐらいになりますが、地域密着でわりと順調な感じで、毎月10万円ほど投資に回したいな、だけどどうしたらいいかわからずでしたが、たまたまお店にいらしたKさんに相談し、野村さんをご紹介いただきました。 仕事柄、なかなか遠出ができずにいましたが、数日後Yさんと野村さんがお店にいらしてくれたので助かりました。 まとまった資金もありますが、まずは毎月の余剰資金をどうすれば？と相談すると、海外積立投資「変額プラン」と「元本確保型プラン」についてアドバイス頂きました。 投資期間は10年以内がいいかなと思い、満期時に元本確保される「元本確保型プラン」10年満期（満期時100％最低保証）に決めて、認定IFAをご紹介頂き契約しました。 また、子どもたちも若いうちから将来に向けて投資をした方がいいと感じましたので、子どもたちにも話をして野村さんを紹介しようと思います。 自分自身も引っ越しが落ち着いたら、一括投資の相談もしようと思います。 オフショア投資契約内容 I社 オフショア積立投資「元本確保プラン」 USD720 × 10年（満期時100％最低保証） 担当アドバイザーのコメント 投資初心者でどうしたらいいかというご相談をよく頂きますが、次の方向性で決めるのがベターです。 まとまった資金がある場合・・・一括投資 毎月の収入からの余剰資金・・・積立投資 今回のOさんのように固定費が下がってとなると、まずは積立投資がいいと思いますが、年数もそこまで長くはできないですね。 となると、10年満

20代女性  都内在住 広告会社社長 他社の対応に不満で当協会にお問い合わせ 「オフショア変額プラン」を契約された事例

お客様事例 Vol.216 L・Tさん 20代女性  都内在住 広告会社社長 現状の資産運用 積立NISA 毎月3万円   今回は、埼玉のビジネスパートナーNさんの友人Lさんをご紹介頂きR社の「オフショア変額プラン」に加入された事例です。 問い合わせ内容 紹介Nさんから 「こんにちは！いつもお世話になっております。 以前オフショア固定金利プランでご紹介したいとお伝えしていたLさんの件なのですが、まずは海外積立投資の方が興味があるとの事で野村さんからご説明していただけないでしょうか？ 積立と一括を提案していました。 積立を短期と長期の二本立尚且つ、アクティブとインデックスに分散も良いと思うという話をしています。 一度Zoomで面談をお願いしたいです！ IFA紹介サービスの感想 実は、野村さんと面談前にR社の変額プランを申し込み手続き中だったんですが、担当者？が手続きが全然遅くてカード情報などセンシティブな情報も雑に扱われている感じでした。 幸い、本契約前だったのでNさんに相談すると野村さんをご紹介頂き3者でZoom面談をしました。 前の担当者とは明らかに違うなと感じたのは 説明がわかりやすい 認定IFAの過去の運用成績をしっかり開示している 野村さんの人柄なのか信頼できる感じ この点で前の担当者はやめようと思い即決で認定IFAをご紹介頂き契約しました。 また、為替リスクのない円建てで積立出来るのもいいなと思いました。 とにかく、手続きの流れもとてもスムーズに話してくれて 対応が早い！と喜びのLINEをNさんにも送りました！ また、追加で投資する際にも相談します。 ありがとうございました！ オフショア投資契約内容 R社 オフショア変額プラン 50,000円/月 25年 担当アドバイザーのコメント 以前にも同じようなケースがありましたが、前の担当者の対応が悪くて当協会にご相談頂いたケース。 お金が絡むと長期的なお付き合いになるので、やはりもたついたり何度も同じような事をされたら「この人大丈夫？」と思って嫌になりますね。 当協会では365日サポート体制を取っております。 また、私自身がこの業界12年目なので、これまで様々なケース

20代女性  都内在住 広告会社社長 他社の対応に不満で当協会にお問い合わせ 「オフショア変額プラン」を契約された事例

お客様事例 Vol.216 L・Tさん 20代女性  都内在住 広告会社社長 現状の資産運用 積立NISA 毎月3万円   今回は、埼玉のビジネスパートナーNさんの友人Lさんをご紹介頂きR社の「オフショア変額プラン」に加入された事例です。 問い合わせ内容 紹介Nさんから 「こんにちは！いつもお世話になっております。 以前オフショア固定金利プランでご紹介したいとお伝えしていたLさんの件なのですが、まずは海外積立投資の方が興味があるとの事で野村さんからご説明していただけないでしょうか？ 積立と一括を提案していました。 積立を短期と長期の二本立尚且つ、アクティブとインデックスに分散も良いと思うという話をしています。 一度Zoomで面談をお願いしたいです！ IFA紹介サービスの感想 実は、野村さんと面談前にR社の変額プランを申し込み手続き中だったんですが、担当者？が手続きが全然遅くてカード情報などセンシティブな情報も雑に扱われている感じでした。 幸い、本契約前だったのでNさんに相談すると野村さんをご紹介頂き3者でZoom面談をしました。 前の担当者とは明らかに違うなと感じたのは 説明がわかりやすい 認定IFAの過去の運用成績をしっかり開示している 野村さんの人柄なのか信頼できる感じ この点で前の担当者はやめようと思い即決で認定IFAをご紹介頂き契約しました。 また、為替リスクのない円建てで積立出来るのもいいなと思いました。 とにかく、手続きの流れもとてもスムーズに話してくれて 対応が早い！と喜びのLINEをNさんにも送りました！ また、追加で投資する際にも相談します。 ありがとうございました！ オフショア投資契約内容 R社 オフショア変額プラン 50,000円/月 25年 担当アドバイザーのコメント 以前にも同じようなケースがありましたが、前の担当者の対応が悪くて当協会にご相談頂いたケース。 お金が絡むと長期的なお付き合いになるので、やはりもたついたり何度も同じような事をされたら「この人大丈夫？」と思って嫌になりますね。 当協会では365日サポート体制を取っております。 また、私自身がこの業界12年目なので、これまで様々なケース

50代女性 都内在住 美容室経営者 余剰資金で「オフショア固定金利プラン」を契約された事例

お客様事例 Vol.215 N・Wさん 50代女性 都内在住 美容室経営（美容師） 今回は、お客様事例 Vol.171 T・Mさん 都内在住 50代男性  製造業社長こちらで紹介した方が知人の美容師をご紹介頂き、余剰資金でオフショア固定金利プランに加入された事例です。 問い合わせ内容 紹介者Tさんから 「お疲れ様です。紹介したい人がいます！都内で美容室を経営されていて、火曜日であれば都合がいいみたいです。いつ空いてます？」 IFA紹介サービスの感想 Nさん 「Tさんからご紹介頂きましたが、野村さんとは以前にとある集まりで面識はありました。 たまたま、Tさんがカットしに来た時にまとまった資金があって、何かいい投資ないか聞いた所、野村さんをご紹介頂きました。 その後、野村さんにお店までお越しいただき600万円ぐらいまとまった資金を何か運用したいとお伝えすると オフショア固定金利プラン 海外養老保険（年金受取プラン） をご紹介頂きました。 海外投資って初めて聞き、なんだかわからず怪しい感じでしたが、商品自体はそんな事無いんだなと感じました。 5年〜10年ぐらいは使わない資金ですが、海外養老保険（年金受取プラン）だと15年で2倍ぐらいなんでちょっと長いかなと感じました。 その後、野村さんから オフショア固定金利プランを半々の投資額で5年と10年で分けるのもいいですけどね。 とアドバイス頂き、それがいいと思いほぼ即決で認定IFAをご紹介頂き契約しました。 また、初めての海外送金で某銀行にいきましたが、何行からか資金を一つにまとめて送金したことで銀行側から根掘り葉掘り聞かれました。 野村さんいわく、マネロン対策では？と言うことでこんなに大変だと思いませんでしたが、野村さんのサポートがないとおそらくできなかったと思います。 野村さん、助かりました。ありがとうございました！ オフショア投資契約内容 I社 オフショア固定金利プラン USD22,500 5年と10年満期（5年プランは金利3.75%/年、10年プランは4.5%/年） 担当アドバイザーのコメント 埼玉からカナダへ。 今回は50代女性でまとまった資金での投資相談 なおかつ、海外投資含めて投資はほとん

40代女性  カナダ在住 介護福祉士 日本の銀行口座にある500万円で「変額プラン」を契約された事例

お客様事例 Vol.214 K・Kさん 40代女性  カナダ在住 介護福祉士 今回は、埼玉在住のビジネスパートナーNさんがカナダ在住の知人Kさんをご紹介頂き、I社の変額プランに投資された事例です。 問い合わせ内容 ビジネスパートナーのNさんより 「いつもお世話になっております。カナダ在住の知人から積立をしたいと相談を受けました。パスポートはあるけれど、日本の住民票や、運転免許証などはないようです。何かご案内できるものってありますか？」 IFA紹介サービスの感想 Kさん 「日頃からNさんには色々な事を相談しており、現在カナダで介護施設で働いておりますが、日本の銀行口座に使わない日本円があり、何かいい方法はないか？」とNさんに相談したら、それなら野村さんを紹介するね！と言うことで野村さんをご紹介頂きました。 時差もあり、日本時間で早い時間か遅い時間の面談希望でしたがそれでも快く引き受けていただきました。 カナダ在住でも海外積立が出来るとのことで、Nさんから聞いて安心しました。 現在、日本の口座にある日本円が500万円ほどあり、それをどうにかして増やしたいなと考えていました。 野村さんからは次の3種類をご紹介頂きました。 元本確保型プラン 変額プラン2種類 使わない日本円なんで10年ぐらいは運用に回していければいいですが、いざという時に引き出しするかもしれないので、そう考えると元本確保型プランよりも変額プランの方がいいとアドバイス頂きました。 しかし、海外投資自体初めてということもあり、今一歩踏み出せないのが正直な感想ですと野村さんにお伝えすると再度面談しましょうか？ それでクリアになる部分があるかもしれませんしね。 とメッセージを頂き、なんだか嬉しくて再度面談をお願いしました。 投資額と年数 今後の流れ サポート体制など を聞いて、野村さんなら安心して任せられそう！と思い、I社の変額プランを最低投資額から初めたいと思い、認定IFAをご紹介頂き契約しました。 まずは一歩踏み出したということで、今後何かあればご相談させてください。 また、カナダにもぜひ遊びに来てくださいw オフショア投資契約内容 I社 オフショア積立投資 変額プラン USD200/年 10年

40代男性  北海道在住 物流会社経営 15年後の引退に向け「元本確保型プラン」を契約された事例

お客様事例 Vol.213 N・Uさん 40代男性  北海道在住 物流会社経営 今回は、当協会代表の野村のクライアント（都内在住）の方から北海道の経営者仲間であるNさんをご紹介頂き、元本確保型プランに加入された事例です。 問い合わせ内容 お疲れ様でした いやー笑 野村さんと飲むと楽しいです 海外投資に関して以前から興味がありました！ オンラインでも可能ですので、面談をお願いします。 IFA紹介サービスの感想 私は物流会社を経営しており、現在7期目に入りました。 売上も順調でもうすぐ50歳なんで、そろそろ何か投資しなければと考えていた時に、とある集まりで野村さんと久しぶりにお会いしました。 野村さんとは、札幌で何度かお会いしたことがあり投資の話をしっかり聞いたことがなかったんですが、その集まりの時に隣の席になったので、海外投資に興味がある旨お伝えすると、翌日にメッセージが来ました。 自分としては、 年に約100万の15年、月8万円の積立を考えていました。 その後、野村さんから変額プランと元本確保型プランの資料を頂きました。 いただいた資料見た感じでは10年間は途中解約しなければ大丈夫なように見えました。 満期までは解約するつもりはありませんが、、 その後、オンライン面談をお願いしそれぞれのメリット・デメリットを聞きました。 変額プランもいいと思いましたが、15年後に140％最低保証されている方が何かあっても、安心できるかなと思いほぼ即決で元本確保型プランに決め、認定IFAをご紹介頂き契約しました。 日本のドル建て保険も以前に入っていましたが、リターンの違いにびっくりしました。 野村さん、また札幌に来た時に飲み行きましょう！ オフショア投資契約内容 I社 オフショア積立投資 元本確保型プラン USD600/月 15年 担当アドバイザーのコメント 今回は私が日頃から大変お世話になっている先輩経営者であり、クライアントでもあるDさんからNさんをご紹介頂き元本確保型プランを契約された事例です。 事業がうまくいくと考えるのが「退職金」などの老後生活資金について。 Nさんはコロナ禍でも順調に売上を挙げているそうで、60歳〜65歳あたりで引退を考えているんだとか。 そうなると、15年後ぐら

70代女性 埼玉県在住 年金生活者 年金の上乗せとお嬢様に資産移転目的で「海外養老保険」を契約された事例

お客様事例 Vol.213  C・Dさん 70代女性 埼玉県在住 年金生活者 現状の資産運用 某証券会社「ファンドラップ」 某証券会社 「アクティブ型投資信託」いくつか 日本生命「一時払い終身保険」1,000万円 メットライフ生命「終身医療保険」 今回は、オーストラリア在住のビジネスパートナーNさんが友人のお母様Cさんをご紹介頂き、年金の上乗せとお嬢様に資産移転目的で海外養老保険（親子リレープラン）に加入した事例です。 問い合わせ内容 Nさん「ゲンキさん、こんにちは。私の友人のお母様をご紹介します。 生命保険、証券会社経由での投資など色々投資されているそうですが、 本人がこれで良いのか？また今後どうしたら良いか相談したいそうです。 ご紹介しても宜しいでしょうか？」 IFA紹介サービスの感想  Cさん（お母様）より これまでお付き合い含めて証券会社や保険会社経由で色々なプランに加入してきました。 年齢も年齢なんで、アクティブな投資はできないし、とはいえ年金生活ですので、このまま何もしないと資産が目減りしそうだし・・・。 そこで娘に相談すると、娘の知人の友人で国内と海外の投資や保険に詳しい方がいると言うことで、野村さんをご紹介頂きました。 私はZoomでやり取りするのが苦手なので、娘と一緒に野村さんのオフィスにお伺いしたいと言ったら、快くOKを頂きました。 お伺いし、今加入しているプラン含めアドバイス頂きました。 野村さんは良いものは良い、変えたほうが良いのは変えたほうが良い！とはっきり仰るのでこれまでの方と違うなと感じました。 結果、メットライフの終身医療保険はネオファースト生命の医療保険に切り替えを勧められ、アクティブ型投信は現在＋20％ぐらいなので早い段階で利確を推奨。 ファンドラップは損はしてないけど、投資先の内容含めこのタイミングで解約し、その資金とプラスしてリスクの低い投資に変えたほうが良いとアドバイス頂きました。 ニッセイの一時払い終身は、子供への相続対策としてキープとなりました。 あまり長期のものは出来ないと伝えると、海外養老保険（親子リレープラン）が良いのでは？と野村さんからアドバイスを頂きました。 海外養老保険（親子リレープラン）は最短3年目から年金受取りができるの

30代男性 岐阜県在住 外資系保険会社の営業 自社の変額保険に疑問を感じ「オフショア変額プラン」を契約された事例

お客様事例 Vol.212 30代男性 岐阜県在住 O・Lさん 外資系保険会社の営業（保険外交員） 今回は、ビジネスパートナーになられたOさん（外資系保険会社 外交員）がまずは自分で投資をしてみたいとのことでD社の変額プランに投資された事例をご紹介します。 問い合わせ内容 ビジネスパートナーとして、興味があります。 他の業者でオフショア案件を紹介されている方がいまして、他にも良い内容が無いか探しております。 IFA紹介サービスの感想 私は某外資系生保会社に勤務しておりますが、変額保険内容に疑問を感じていて 海外投資はどんな内容だろうか？ 日本の変額保険より良いならお客さんにも海外投資を紹介していきたい と考えておりました。他業者さんも色々話を聞きましたが、なんだか胡散臭くてどうしようかと思っていた所、海外投資協会さんのHPを拝見しました。 野村さんと面談すると、これまでの方は海外積立投資（特にR社）しか推奨していませんでしたが、野村さん曰く 「そういう業者、多いんですよね〜wうちでは一括投資も積立投資もお客さんのニーズに合わせてアドバイスしております。」 と聞いて、これまでの業者とは違うなと感じました。 そして、野村さんと話をしていくうちに自分でも投資してみたくなりまして、別途野村さんに相談しお時間を頂きました。 一括投資よりもまずは積立投資 手数料が低めのもの 自分で運用してみたい これらを考えた時に野村さんからD社の変額プランが良いのでは？とアドバイスを頂きました。 ファンド・オブ・ファンズで13種類のファンドからポートフォリオを組んで運用出来、スイッチングもいつでも可能なのと、自分でクレカ変更や住所変更などサイト上から出来るのも良いなと感じました。 特に、クレカは以前に不正利用されたので、あまり教えたくないのもあり・・・。 ということで、まずは自分でD社の変額プランを開始したいと思い、認定IFAをご紹介いただき契約しました。 自分で投資しながら、海外投資を覚えていこうと思います。 オフショア投資契約内容 D社 オフショア積立投資 変額プラン USD250 20年満期 担当アドバイザーのコメント 今回は、外資系保険営業マンのOさんがビジネスパー

40代男性 北海道在住 コンサルティング業（自営） 老後資金準備に「元本確保型プラン」を契約された事例

お客様事例 Vol.211 40代男性 北海道在住 T・Rさん コンサルティング業（自営） 今回は、2022年8月に札幌出張の際に友人からご紹介頂いたTさんが海外投資デビューということで「元本確保型プラン」を投資した事例をご紹介します。 問い合わせ内容 私からTさんへDM 「お疲れ様です！Mさんから聞きましたが、海外積立投資にご興味があるとのことで、もし宜しければZOOMでご説明しますが、いかがでしょうか？因みに今、札幌にいますw」 IFA紹介サービスの感想  IFA紹介サービスの感想 ： 野村さんとは、2022年8月に友人の紹介で札幌で会いました。 その時は飲んだいて、投資の話はしていないんですが、その後札幌で野村さんの友人と飲んでいて、彼が為替や海外投資等色々やっているという話を聞きました。 昨年、結婚をしてそれまでは投資や保険なんて考えてこなかったんですが、これを機に妻にも色々残してあげないとなとか老後生活資金どうしようかななんて考えていました。 とはいえ、誰に聞いたら良いかわからずとりあえず毎月の余剰資金から普通預金していただけでした。 そこで友人に「そういう投資とか誰に相談しているの？」と聞いたところ、野村さんをご紹介頂き、すぐに野村さんからも連絡がありました。 野村さんもちょうど札幌にいたタイミングでしたが、予定が合わずに後日ZOOMで面談をしました。 野村さんからは ・日本と海外の投資の違い ・投資の基本的な用語（複利、ドルコスト平均法、リスクとリターンなど） ・外貨で資産形成する意味 などを教えて頂き、とてもわかり易かったです。 また、投資初心者で何から始めたら良いかわからないと伝えると 「まずは増やすよりもリスクを抑えて無理なくコツコツ少額でも全然いいので、長く積立することが大事ですね。」 とおっしゃって頂き、安心しました。 「変額プラン」か「元本確保型プラン」で考えた時に、「元本確保型プラン」の方が満期でいくらというのが見えているので、こちらで投資したいと思い、認定IFAをご紹介頂き契約しました。 投資のこと、全然わからなかったんですがとても親切丁寧にありがとうございました！また、札幌で飲みましょう！ オフショア投資契約内容 I社 オフショア積立投資

40代男性 北海道在住 コンサルティング業（自営） 老後資金準備に「元本確保型プラン」を契約された事例

お客様事例 Vol.211 40代男性 北海道在住 T・Rさん コンサルティング業（自営） 今回は、2022年8月に札幌出張の際に友人からご紹介頂いたTさんが海外投資デビューということで「元本確保型プラン」を投資した事例をご紹介します。 問い合わせ内容 私からTさんへDM 「お疲れ様です！Mさんから聞きましたが、海外積立投資にご興味があるとのことで、もし宜しければZOOMでご説明しますが、いかがでしょうか？因みに今、札幌にいますw」 IFA紹介サービスの感想  野村さんとは、2022年8月に友人の紹介で札幌で会いました。 その時は飲んだいて、投資の話はしていないんですが、その後札幌で野村さんの友人と飲んでいて、彼が為替や海外投資等色々やっているという話を聞きました。 昨年、結婚をしてそれまでは投資や保険なんて考えてこなかったんですが、これを機に妻にも色々残してあげないとなとか老後生活資金どうしようかななんて考えていました。 とはいえ、誰に聞いたら良いかわからずとりあえず毎月の余剰資金から普通預金していただけでした。 そこで友人に「そういう投資とか誰に相談しているの？」と聞いたところ、野村さんをご紹介頂き、すぐに野村さんからも連絡がありました。 野村さんもちょうど札幌にいたタイミングでしたが、予定が合わずに後日ZOOMで面談をしました。 野村さんからは ・日本と海外の投資の違い ・投資の基本的な用語（複利、ドルコスト平均法、リスクとリターンなど） ・外貨で資産形成する意味 などを教えて頂き、とてもわかり易かったです。 また、投資初心者で何から始めたら良いかわからないと伝えると 「まずは増やすよりもリスクを抑えて無理なくコツコツ少額でも全然いいので、長く積立することが大事ですね。」 とおっしゃって頂き、安心しました。 「変額プラン」か「元本確保型プラン」で考えた時に、「元本確保型プラン」の方が満期でいくらというのが見えているので、こちらで投資したいと思い、認定IFAをご紹介頂き契約しました。 投資のこと、全然わからなかったんですがとても親切丁寧にありがとうございました！また、札幌で飲みましょう！ オフショア投資契約内容 I社 オフショア積立投資 元本確保型プラン USD200 15年満

50代女性 兵庫県在住さん 介護福祉士 個人年金準備に「オフショア固定金利プラン」を追加契約された事例

お客様事例 Vol.210  R・Lさん 50代女性 兵庫県在住 介護福祉士 現状の資産運用 F社「海外養老保険（親子リレープラン）」USD35,000 全期前納 今回はR・Lさん（お客様事例 Vol.204 50代女性 兵庫県在住 R・Lさん 介護福祉士 個人年金準備に余剰資金の一部で「海外養老保険」を契約された事例）が5年ぐらいの期間で追加投資されたいとのことで「オフショア固定金利プラン」を契約された事例です。 問い合わせ内容 先日はありがとうございました！ 前回契約した「海外養老保険（親子リレープラン）」とは別に5年ぐらいの期間でなにか投資できるプランはありますか？ USD10,000ぐらいが希望です。 IFA紹介サービスの感想  海外養老保険（親子リレープラン）に加入後、USD10,000ほど何か投資に回したいなと思い、野村さんに相談する前に海外投資協会のHPで商品についてやBlogなどを拝見しました。 海外養老保険（親子リレープラン）は10年もしくは15年後から年金の上乗せとして考えており、それより前（3年から5年ぐらい）で何かないか探しておりました。 自分としては、「オフショア固定金利プラン」で5年ぐらいで転がしていくのが良いかななんて野村さんに相談すると「5年で年利3.75%付きますし、昨年よりもやや円高に触れてきたので、タイミングとしては良いと思います。今後、アメリカの利上げも鈍化してくるでしょうし、これ以上金利上昇もそこまで見込めないので・・・」 ということで即決しました！ 5年後、急激な円高であればそのままプランの延長もできるということを聞いて為替のタイミングでリスクをコントロール出来るのはいいですね。 また、慣れない海外送金に関しても、野村さんの経験からアドバイス頂きとても心強いです！ 今後とも引き続き宜しくお願い致します。 オフショア投資契約内容 I社 オフショア固定金利プラン（確定利回りポートフォリオ）USD10,000 5年満期（年利3.75％） 担当アドバイザーのコメント 前回は海外投資始めてということと長期だけに投資資金を固めるのはリスクだと感じ、2,000万円あるうち、まずは500万円（USD35,000）相当を海外養老保険（親子リレープラン）に

30代男性 石川県在住 FP会社経営 パートナー投資事例

お客様事例 Vol.209 T・Eさん 30代男性 石川県在住  FP会社経営   今回は、新たにビジネスパートナーになられたTさんがクライアントに海外投資をアドバイスしている段階でご自身でも投資したいと思い、変額プランを開始した事例です。 問い合わせ内容 現在、石川県にて乗合代理店保険募集人、FP活動していますTと申します。 石川県ではまだまだ海外投資は認知されていない中、無理やり勧めている団体が横行しています。 ですが、海外投資の選択肢をクリーンな形で提案することもお客様に取って重要だと考えております。 一度どのようなプランがあるのか、またビジネスパートナーとしてどのように活動すべきかなどのお話をお聞き出来れば幸いです。 パートナー相談内容 もともとは金沢でオフショア投資を推奨しているグループに所属しております。 これからもFPとして活動していきたいと考えておりますが今の組織ですと ・そこの組織がネットワークビジネス形式でやっている ・特定の積立投資（特にR社）にか勧めていない（顧客ニーズや年齢関係なく） ・オフショア投資の説明がいい加減（金融素人） であることに疑問を感じ、ネットで色々探していると海外投資協会さんのHPにたどり着き、野村さんとオンライン面談をしました。 海外投資協会さんでビジネスパートナーを募集している記事を見て、どんな形態で活動しているのか聞いたところ まずは、ネットワーク組織でやっていないことに安心しました。 また、いくつかの海外投資から顧客に合わせたアドバイスをしている点も共感を持てました。 結果として、僕自身今FP会社を設立したばかりですが、並行してビジネスしていけそうだと感じました。 特に、野村さんのこのビジネス対する考え方や顧客に対する姿勢などに共感が持てました。 その後、オフショア投資各プランについてレクチャーして頂き、すぐに数名に海外積立投資（変額プラン・元本確保型プラン）の話をすると、皆さん興味を示して投資したいとなりましたが、その後ペンディングとなるケースが相次ぎました。 それについて野村さんに相談すると 「Tさんも海外投資始めたほうが良いですよ！強制ではないですが、普通に考えて、自分が加入してなくてその良さを伝えても相手に響かないと思いますし。自分で立場を取ることで相手も共感していただけるかと・・

30代女性 静岡県在住  看護師 お子様の教育資金目的でオフショア積立「元本確保型プラン」に加入された事例

お客様事例 Vol.208 R・Cさん 30代女性 静岡県在住  看護師 現状の資産運用 R社 オフショア積立「変額プラン」月5万円× 2件（ご夫婦で）   今回はお子様の教育資金目的で元本確保型プランに加入された事例です。 問い合わせ内容 初めまして、Rと申します。 最近、義理の弟からのご縁があり、老後の資金目的でR社(こちらのサイトに記載のR社と違うかもしれません)のオフショア投資に契約サインをしたところです。夫婦で月5万ずつです。 また、最近、固定費を見直し、医療・生命保険を解約して、掛け捨ての安いものへ変更しました。 保険の解約返戻金が100万ほどあり、これを他のオフショア投資資金にしようか、追々R社の増額にしようか、安定？のつみたてNISAやジュニアNISAの資金にしようか、お恥ずかしながら解約返戻金とは別に預貯金も200万程しかないのでしばらく普通に貯金しようか悩んでいます。 何かいいアドバイスをお願いします。 オフショア投資相談内容 R社は老後生活資金として考えておりましたので、今後の資金運用の目的としては、学資や今後の車の買い替え購入資金、住宅ローンの早期返済(確か、早く返せば利子分が少なくなるプラン)等、極力、引き出さず運用しつつ、どうしても何かあった時にマルチに使えるようにと考えておりました。 そこで、海外投資協会さんをHPで拝見し、まずは、メールで相談をしました。 野村さんから一括投資と積立投資それぞれのプランについての資料を頂きました。 R社に続き、義理の弟に相談しても良いのですが、夫がお金の話が好きではないのと、身内とはいえ、あまり家庭の事情を話すのにはかなり抵抗がありますので今回は野村さんに相談させていただきました。 また、夫が私より低収入かつ家計管理は非協力的かつ貯金ができないタイプ(R社の契約は、自分の兄弟からの話なので、それはやるとのこと)なので、私の収入で少しでも効率よく、せめて学資の分だけでも運用できないかと考えておりました。 その後、野村さんとオンライン面談をすると 「住宅ローンの繰り上げ返済は金利が低いうちは辞めたほうがいい」とアドバイスを頂きました。 必ず必要になってくる子供の教育資金をまずは考えたほうがいいなと思いました。 保険の解約返戻金以外に、月々あといくら投

50代男性 栃木県在住 製造業会社経営者 持病有りでも加入できる50万ドルの「海外終身保険」に加入された事例

お客様事例 Vol.207  H・Iさん 50代男性 栃木県在住製造業会社経営者 現状の資産運用 日本生命：終身保険 R社：変額プラン USD900/月 15年 I社：元本確保型プラン USD200/月 15年   今回は2021年夏に投資された「40代男性 栃木県在住 製造業会社経営者 老後生活資金として「変額プラン」と「元本確保型プラン」を契約された事例」の方が国内ではなく、海外の無選択型（どなたでも加入できる）海外終身保険に加入した事例です。 問い合わせ内容 野村さん、いつもお世話になっております。 死亡保険金1億円って感じで海外で良い保険ありますか？法人名義で加入したいです。 オフショア保険相談内容 50代になって、自分の健康について色々考えている時に法人個人ともに生命保険には加入しておりますが法人で2億円、個人で1億円ぐらいですが果たしてそれで足りるだろうか？ と考えた時に野村さんに相談しました。 野村さんは海外の投資や保険についてのプロですが、国内生保も営業していたので国内の相談も出来るだろうと思いました。 ただ、話を聞くと今の国内生保で法人名義で加入したとしても 損金処理できてもせいぜい40%程度 返戻率が全然良くない そんな話を聞いたとの、いくつか持病を伝えて野村さんや国内生保の知り合いに加入できるか聞くと国内生保はどこもNGでした。 そんな中、野村さんが頼みの綱となり通常の海外終身保険で加入できないか調べてもらいましたが、 やはり加入はかなり難しそうとのことでした。 しかし、野村さんから 海外では告知の必要がない生命保険（終身保険）があります！日本の保険でもありますが、海外の方が死亡保障が高いです。」 教えていただき、条件はありますが最大でUSD500,000（約6,750万円）の保障が確保できると聞いて、何も無いよりはそれがいいかなと思い、認定IFAをご紹介頂き契約しました。 50代になって、会社の事・自分の事・家族の事を考えた時に投資や保険についてちゃんと相談できる人がいませんでしたが、野村さんと会って日本の保険屋さんでは提案されないようなプランをアドバイスいただけるのでとても助かっています。 今後ともよろしくお願い致します。

50代男性 山形県在住 歯科医師 資産形成のため余剰資金で「海外養老保険（親子リレープラン）」と「固定金利プラン」を契約された事例

お客様事例 Vol.206  T・Oさん 50代男性 山形県在住 歯科医師 現状の資産運用 メットライフ生命「ドル建て終身保険」死亡保障USD500,000 月払い保険料：65,000円   今回はオーストラリアのビジネスパートナーUさん主催で私野村が講師を勤めた「投資と保険の勉強会」の参加者であったTさんがその後zoomで個別面談をし、年金の上乗せとして「海外養老保険（親子リレープラン）」と「固定金利プラン」に加入された事例です。 問い合わせ内容 お世話になります。 先日、Yさんのワークショップに参加していたTと申します。 保険の見直しのご相談をしたいのですがどのようにお願いすると良いですか？ 遠方のためzoomでお願いしたいと思っております。 よろしくお願いします。 オフショア投資相談サービスの感想 以下、Tさんの奥様とのやりとりから。 これまで、保険ぐらいしか加入してこなくて投資というものをしたことがなかったんですが、Yさん主催の勉強会で野村さんが国内と海外の保険や投資の違いを話してくれるということで、今加入している保険の見直しをお願いしようぐらいに考えておりました。 いざ、勉強会に参加すると 海外投資の3つのポイント 国内と海外の保険と投資の違いを具体的なプランで比較 名義変更できる親子リレープラン など話を聞いていると、これまで全然知らなかったことばかりで海外保険や海外投資は凄い！と感じました。 そのまますぐに個別相談をzoomでお願いしました。 主人の仕事柄、土日など休日にオンライン面談を希望したところ野村さんから「いいですよ！」とおっしゃって頂き安心しました。 年齢も年齢なので、まとまった資金で5〜10年ぐらいで運用できればいいなと漠然と思っておりました。 すると、野村さんから 10年ぐらい投資して、そこから年金受取り出来る「海外養老保険（親子リレープラン）」が最近では事例として多いですね。 と教えて頂き、余剰資金のうち1,000万円程度を一括投資した場合のシュミレーションを頂きました。 主人と相談して「よし、これで行こう！」と思いましたが、 少し早急に決めてしまったのでもう一度内容を確認したい旨、野村さんに相談すると 「全然問題ないです！1回の面談で

20代男性 青森県在住 カナダへの留学直前に「海外養老保険（ESG投資重視型）」を契約された事例

お客様事例 Vol.205 S・Nさん 20代男性 青森県在住  学生（ワーホリ） 現状の資産運用 積立NISA   今回は2022年10月末に追加投資されたA・Nさん（40代女性 青森県在住 建設会社経営 国内の個人年金保険を見直し リターンの確実な「海外養老保険」に追加投資された事例）のお子様であるS・Nさんが2日後にカナダにワーキングホリデーに行くので急ぎで「海外養老保険（ESG投資重視型）」に加入された事例です。 問い合わせ内容 Aさん「先日はありがとうございました！ ネットで調べていたらS社の新商品？が気になりまして、ESG投資で良さそうです！ 息子がもうすぐ25歳で早いうちからこういうのに投資すれば、将来大きなリターンになるのではないかと思います。 いかがでしょうか？ それとも他にオススメはありますか？」 オフショア投資相談サービスの感想 母から「若いうちから海外投資すれば、40代50代になった時に大きな資産になっているわよ！」 と言われて、野村さんをご紹介頂きました。 まとまった資金はないので、毎月3~5万円ぐらいで5年ぐらいで払い終えてあとは長期で運用してくれるプランがいいかなと考えていました。 野村さんからは予算、年数、今の自分の状況を考慮して 今後結婚されて家族が増えたときも考えて「海外終身保険（債券ベース運用型）」 運用重視で「海外養老保険（親子リレープラン）」「海外養老保険（ESG投資重視型）」を提案していただきました。 その後、母と相談しまして 死亡保障よりも運用重視 ESG投資っていうのが自分にはしっくり来た というのもあって、海外養老保険（ESG投資重視型）で契約しようと思っていましたが・・・。 急遽、12月から1年間カナダにワーキングホリデーに行くことが決まりました。 日本出国の2日前になって、出国前に慌てて野村さんに連絡して 「明後日日本出国するのですが、今から契約できますか？」 と質問すると、野村さんからすぐに返信が来て、 認定IFAとのやり取りを教えてもらい、その日に申込書をデータで頂きプリントアウトして翌日香港宛にお申し込み書類をお送りしました。 無事に日本出国できて、カナダに着きましたがあの速さでお手続きのサポートを頂きとても

 50代女性 兵庫県在住さん 介護福祉士 個人年金準備に余剰資金の一部で「海外養老保険」を契約された事例

お客様事例 Vol.204  R・Lさん  50代女性 兵庫県在住さん 介護福祉士 現状の資産運用 積立NISA 東京スター銀行で定期預金400万円前後 iDeco   今回は先日、固定金利プランを契約されたMさん（40代女性 埼玉在住 マーケティング・PR業 オフショア積立投資に加え、余剰資金で「固定金利プラン」に投資された事例）が知人であるRさんをご紹介頂き、海外積立投資を他から提案受けていたのを辞めて海外養老保険（親子リレープラン）に加入された事例をご紹介します。 問い合わせ内容 紹介者Mさんより 「げんきさん、こんにちは。 私の投資相談もお願いしたいのですが、その前にご紹介したい方がいます。55歳の独身女性です。 私の知り合いがR社の積立投資を25年で紹介していて、正直積立って感じじゃないと思い是非お繋ぎしたくて連絡しました！ 一度、彼女からヒアリングをした内容と面談候補日を調整できればと思います。また、ご連絡しますね！」 オフショア投資相談サービスの感想 Mさんからの紹介で海外投資アドバイザーの野村さんをご紹介頂きました。 Mさんからは海外投資に関しては、他の誰よりも詳しくてとても信頼できる方だと言われて、面談に臨みました。 来年春に今の仕事を辞めようと思っていて、その後はパートでもしながらのんびり過ごしていきたいな・・・なんて考えていたり、大阪に親が住んでいるのでいずれは引っ越しも考えております。 コツコツ貯めたお金が2,000万円ほどあるので、野村さんにその旨お話すると 「それであれば、一括投資で年金受取りできるプランがありますよ！」 と言われて、海外養老保険（親子リレープラン）を教えていただきました。 野村さんに相談する前に別の方から海外積立投資を提案されたと言ったら、 「えっ！25年満期ですか？まとまった資金があるのにそんな提案されたんですね・・・」ととても唖然としていました。 そして、私が提案された海外養老保険（親子リレープラン）は12月中旬までキャンペーンをやっているとのことで、2,000万円あるうちのまずは500万円ほどやってみようかなと思いました。 まだ、海外投資に関しては多少の不安はありますがMさんや野村さんが親身になって相談して頂いたので、認定IFAをご

30代女性 都内在住 お子さんの誕生を前にオフショア「元本確保型プラン」に追加投資された事例

お客様事例 Vol.203 C・Tさん 30代女性 都内在住 大手広告代理店勤務 現状の資産運用 積立NISA 国内生保（ソニー生命有期払込型終身保険、がん保険） I社「変額プラン」USD200/月 20年 I社「元本確保型プラン」USD200/月 15年 今回は2019年に20代ご夫婦 ダブルインカムの余剰資金の運用にオフショア積立投資を契約された事例で投資された方がお子様の生まるタイミングで「元本確保型プラン」を追加契約された事例をご紹介します。 問い合わせ内容 お久しぶりです。 Tです。 以前は海外積立投資の件でお世話になりました！ 来月12月に子どもが産まれる予定なので学資保険と、夫の加入している保険の見直しの相談をしたくご連絡いたしました。 お時間ある際にまたお話ししながら相談ができたらと思っています。 どうぞよろしくお願いします。 オフショア投資相談サービスの感想 メールをすると、野村さんからすぐに返信があり、お元気そうで何よりでした。 その後、オンラインで面談をしました。 今回は主人の保険の見直しと子供の学資保険について相談ですが、 夫が今加入している保険ですが、以下2つです。 1．ソニー生命 変額保険-終身型 オプションA └特約:傷害特約-本人型 └保険料 3,428円 └加入 2008/4/1 2．アフラック がん保険f （フォルテ） └保険料 5,584円 └加入 2008/4/1 補足をすると、がん家系のようでがん保険に入ってるようです。また上記の保険加入後に特定疾患と呼ばれるある病気になりました（2カ月に1度通院しますが、仕事や生活には支障がないです）。 このことを伝え、今後子供が生まれるのでできれば主人の死亡保障を追加したいと思ったのですが、野村さんに今の主人の状況で国内外の生保に関して引受可能な調べてもらいましたが、自分たちに合った条件で加入するのが難しいみたいです。 色々検討した結果、私も出産後も今の職場で働きますし、家も持ち家なので万が一時には団信で住宅ローンは相殺されます。 二人共会社員なので、遺族年金もあることを考えると生命保険は無理に加入しなくてもいいかなとなり、見合わせました。 すでに元本確保型プラン（20年

30代女性 都内在住 お子さんの誕生を前にオフショア「元本確保型プラン」に追加投資された事例

お客様事例 Vol.203 C・Tさん 30代女性 都内在住 大手広告代理店勤務 現状の資産運用 積立NISA 国内生保（ソニー生命有期払込型終身保険、がん保険） I社「変額プラン」USD200/月 20年 I社「元本確保型プラン」USD200/月 15年 今回は2019年に20代ご夫婦 ダブルインカムの余剰資金の運用にオフショア積立投資を契約された事例で投資された方がお子様の生まるタイミングで「元本確保型プラン」を追加契約された事例をご紹介します。 問い合わせ内容 お久しぶりです。 Tです。 以前は海外積立投資の件でお世話になりました！ 来月12月に子どもが産まれる予定なので学資保険と、夫の加入している保険の見直しの相談をしたくご連絡いたしました。 お時間ある際にまたお話ししながら相談ができたらと思っています。 どうぞよろしくお願いします。 オフショア投資相談サービスの感想 メールをすると、野村さんからすぐに返信があり、お元気そうで何よりでした。 その後、オンラインで面談をしました。 今回は主人の保険の見直しと子供の学資保険について相談ですが、 夫が今加入している保険ですが、以下2つです。 1．ソニー生命 変額保険-終身型 オプションA └特約:傷害特約-本人型 └保険料 3,428円 └加入 2008/4/1 2．アフラック がん保険f （フォルテ） └保険料 5,584円 └加入 2008/4/1 補足をすると、がん家系のようでがん保険に入ってるようです。また上記の保険加入後に特定疾患と呼ばれるある病気になりました（2カ月に1度通院しますが、仕事や生活には支障がないです）。 このことを伝え、今後子供が生まれるのでできれば主人の死亡保障を追加したいと思ったのですが、野村さんに今の主人の状況で国内外の生保に関して引受可能な調べてもらいましたが、自分たちに合った条件で加入するのが難しいみたいです。 色々検討した結果、私も出産後も今の職場で働きますし、家も持ち家なので万が一時には団信で住宅ローンは相殺されます。 二人共会社員なので、遺族年金もあることを考えると生命保険は無理に加入しなくてもいいかなとなり、見合わせました。 すでに元本確保型プラン（20年

40代女性 青森県在住 検察会社経営 国内の個人年金保険を見直しリターンの確実な「海外養老保険」に追加投資された事例

お客様事例 Vol.202 A・Nさん 40代女性 青森県在住 検察会社経営（ご夫婦） 現状の資産運用 R社 「変額プラン」USD9,500/年×10年 S社 「海外養老保険、親子リレープラン」USD50,000 一括払い 国内投資信託 国内生保で個人年金保険 今回は2021年1月に事例Vol.118（40代建設会社経営のご夫婦 リタイアまでの資産運用手段として「オフショア積立投資」と「海外養老保険」に加入した事例）で投資された方が追加でF社の海外養老保険（親子リレープラン）を契約された事例をご紹介します。 問い合わせ内容 こんにちは！ご無沙汰してました！ 少し相談なんですが、F社の海外養老保険はご紹介可能でしょうか？お時間ある時で大丈夫ですので、よろしくお願いいたします。 オフショア投資相談サービスの感想 旦那の国内生保で加入している個人年金保険が2本あり、それをこのまま60歳まで払うか悩んでいました。 受け取りは2つとも60歳からです。平成11年(月1万=明治安田生命)と平成14年(月14999円=日本生命)に加入したものです。 元本割れのリスクはないので(保険会社があるうちは)55歳にはリタイアして60歳からの収入にあてる予定でした。ただ海外積立等で他に良い運用があるなら検討したいと思い、野村さんにLINEしました。 このままあと11年かけるか、海外積立に解約資金を使って運用するか悩んでいます。出来れば60時から受給出来るのが理想です。 そこで、海外投資協会さんのBlogでF社の海外養老保険（親子リレープラン）を拝見して、切り替えようか考えておりました。 野村さんからは 「2つの個人年金に関しては、予定利率も低いので、 1.払済保険に変更して、保険料の支払いを止めて60歳から年金受取にされるか 2.このまま60歳まで運用してもそれほど増えないので、解約してその資金を海外養老保険もしくは海外積立投資に回すという選択肢もあります。 そのあたり含めまして、オンライン面談も可能ですので、なんなりとお申し付けください！」 と返信が来ましたので、オンライン面談をお願いしました。 その後、主人と相談し 今契約しているR社の変額プランを増額するか F社の海外養老保険を新規で

40代女性 埼玉在住 マーケティング・PR業 オフショア積立投資に加え、余剰資金で「固定金利プラン」に投資された事例

お客様事例 Vol.201 M・Tさん 40代女性 埼玉在住  自営業（マーケティング・PR業） 現状の資産運用 アメリカの生命保険（ユニバーサルタイプ）死亡保障USD100万 R社オフショア積立投資「変額プラン」 40万円/月 25年 国内のファンドラップや定期預金など 前回、ご自身で積立投資をスタートしたオーストラリアのビジネスパートナーからご紹介いただいたMさんですが、すでに海外保険・海外積立投資「変額プラン」を他社経由で投資しておりますが、今回余剰資金を短期で運用下糸のことで固定金利プランに投資された事例をご紹介します。 オフショア投資相談サービスの感想 野村さんとはオーストラリア在住の友人Uさんよりご紹介頂きました。 これまでの投資経験は、数年前にハワイに渡航して健康診断をしてアメリカの生命保険に家族で加入しました。 健康体料率？に該当したので、保険料がとても安くて将来のリターンも大きく取れるので、老後の生活資金としても活用できるのでいいなと思いました！ また、2年前に同じアメリカの生命保険会社経由でR社の「変額プラン」に毎月40万円掛けて加入しました。 本当はその会社の紹介者として一緒に活動していく予定でしたが、事務の方のサポート体制もあまり良くなく、これでは一緒に仕事できないかと思い、その時にUさんから 「海外投資のスペシャリストである野村さんを紹介するので、今後オンライン面談しない？」と言われて3者面談となりました。 面談した感想としては、 自分がオフショア積立をはじめ投資に興味を持ってから、だんだんといろんな方からいろんな情報をいただくようになりましたが、なぜかイマイチ自分の中でしっくりきていなかったのですが、野村さんの話を聞いて今日はとても久々に安心感がありました！ その後、自分の投資や今後どういった投資がいいか個別面談し、野村さんからは 「アメリカの生保やR社の変額プランである程度長期は抑えておりますので、5年前後で投資できるものでいいかと思います。」 ということで今は正直積立投資を目一杯やっているので、まとまった資金で運用したいと考えていたところでした。 結果、日本の銀行においてても金利がつかないので、 リスクも低めの固定金利プランで3年満期ぐらいで様子見てまた3年後

40代女性 オーストラリア在住 心理カウンセラー 海外積立投資のメリットとデメリットを検討し「元本確保型プラン」と「変額プラン」に投資された事例

お客様事例 Vol.200  U・Nさん 40代女性 オーストラリア在住 心理カウンセラー（自営業） 今回は、事例Vol.197 40代女性 Y・Eさん 都内在住サービス業勤務でご紹介したオーストラリアのビジネスパートナーの方から、ご自身も海外投資に興味を持ち、オフショア積立投資「元本確保型プラン」と「変額プラン」に加入された事例をご紹介します。 問い合わせ内容 先日はYさんの面談ありがとうございました。 実は、私自身も海外投資はまだしていなくて、知人にすすめるなら自分も投資しないとと思ったのと以前から海外積立投資には興味があったのですが、なかなかタイミングが合わなくて、今回真剣に考えようと思います。 オンライン面談をお願いします。 オフショア投資相談サービスの感想 野村さんとは、もともとオーストラリアに住んでいる知人のMさんからご紹介頂きました。 私の海外投資に興味がある人がいて、どなたか詳しい方いないですか？と聞いたところ、Mさんから野村さんをご紹介頂き、先日3者面談（オンライン）をしました。 Mさんからは 海外投資アドバイザーとして10年以上活動している人は殆どいない 海外投資＝海外積立投資しかすすめないアドバイザーばかりで野村さんはお客さんのニーズに併せて幅広い提案ができる もともと国内生保業界出身なので、保険の見直しもアドバイスできる と聞いていたので、その時の面談では私の知人まとめてオンラインセミナーを開催しようということになりました。 その後、一番の親友であるYさんをご紹介頂き、Yさんが「投資初心者の私でも野村さんの説明がとてもわかりやすかった！」 と聞いて、認定IFAをご紹介頂き速攻で契約したのを聞いて、「私もなにか投資したい！」と思ったのがきっかけでした。 実は、以前から海外投資（オフショア投資）は聞いたことがありましたが、どのプランがいいのか自分ではわからなかったのと、主人（オーストラリア人）に海外積立投資の特徴など話すと 「流動性が悪いから、それはやめたほうがいい！」と反対されていました。 ただ、野村さんから海外積立投資のメリットとデメリットを聞き、またとても心強いなと感じました！ また友人であるYさんから即反響があったので、それなら私も投資しよう！と思って、「元本確保型プラン」と

30代男性 韓国在住  非鉄貴金属メーカー勤務 当協会で海外投資の不安を払拭！？オフショア積立投資「変額プラン」に投資された事例

お客様事例 Vol.199 H・Uさん 30代男性 韓国在住  非鉄貴金属メーカー勤務   今回は韓国駐在のHさん複数社から海外投資の提案を受けたあと、当協会のアドバイスで海外投資の不安を払拭され毎月の貯蓄分からまずはR社のオフショア積立投資「変額プラン」に加入された事例をご紹介します。 問い合わせ内容 韓国駐在七年目の者です。給与が現地通貨と日本円なのですが、日本円が国内普通口座に寝かしたままになっており、運用についてご相談したく存じます。 家族構成は私と妻、子供が二人います。 投資に使える金額は①一括1,000万円＋②月々20万円 一括は香港貯蓄型保険、月々はオフショア積立投資（アクティブ投資）にて検討しております。どちらも20～25年の長期運用を考えます。 オフショア投資相談サービスの感想 海外投資協会さんにも最初にお伝えしましたが、問い合わせする前に実は他ご紹介様から保険はJ社の貯蓄保険、積立投資はI社の紹介を受けておりました。 正直、ここだ！と決めきれる判断が出来なくて、他の方のご意見、ご提案もお聞きしたいと考え、海外投資協会さんにご連絡させていただきました。 他からご紹介頂いたIFA情報は未だ聞かされておりませんが、過去20年実績としては約7.0%（手数料込）でした。 積立投資ですが、IFAは色々ありすぎて何がいいのかわからない、また金融機関の手数料も各社バラバラで、実際世界中の顧客が利用しているわけで、結局何がいいのか？疑問が多く、一度オンラインで面談をお願いしました。 月々20万円の積立について、リスク分散するためにも複数金融機関のファンドを持ちたいと思い、自分なりに調べてみて以下のような草案で考えておりました。 I社 変額プラン 月々600usd 20年積立 I社 元本確保型プラン 月々300usd 15年積立 R社 変額プラン 月々46500円 20年積立 ※R社はJPYで金額指定 すると、野村さんからは「良いと思います！」私自身も積立投資は分散しておりますし、 会社の分散 通貨分散 投資タイプの分散 年数の分散 バランス良く出来ておりますので、良いと思います。 と仰って頂き、安心しました。 オンライン面談では、1時間半ほど話してしま

30代女性 北海道在住 小学校教諭 セカンドオピニオンとしてご相談いただき海外養老保険（親子リレープラン）に投資された事例

お客様事例 Vol.198  M・Cさん 30代女性 北海道在住 小学校教諭 現状の資産運用 積立NISA 毎月3万円   今回は小学校の先生であるMさんが知人からの紹介で海外投資を知り、当協会をセカンドオピニオンとして活用され、ご自分のライフスタイルにあった海外養老保険（親子リレープラン）を選択された事例をご紹介します。 問い合わせ内容 オフショア投資を検討中です。IFAの情報など色々お聞きしたいです。 オフショア投資相談サービスの感想 実は、野村さんに相談する前に、知り合いからオフショア海外投資を勧められていました。 M社の積立投資（変額プラン）を検討しており、老後資金形成のため月8万30年契約を考えていました。 事前にお聞きしたい内容としては以下でした。 ・M社のプランはIFAが一択で変更不可と聞いております。 それによるリスクやデメリットについて ・IFAであるA社の実際の運用成績？は関係があるのか ・そもそもIFAの役割とは ・手数料が高めだが、手数料負けになり結果的に損をする可能性は高いのか 情報源がしっかりとしたものが少なく、また、知識も乏しいため、様々な視点からご教授いただきたく、野村さんに相談すると海外投資協会さんではこちらのプランはご紹介していないと聞きました。 その後、オンライン面談でその理由を聞くと、 どの変額プランも運用のリスクなどはあるが、あえてM社を選択する理由が見当たらないとの回答でした。 また、私は余剰資金が1,500万円ほどあって、それで毎月8万円を30年積立投資する点についても野村さんからは 「それであれば、一括投資されたほうがすぐに投資に廻りますので、リターンも狙えます。また、毎月8万円を30年間積み立てられればいいですが、今後ライフプランが変わったときに減額したり、積立停止するとメリットがないどころか資産は全然増えなくなります。おそらく、その紹介者はそれを紹介するメリットでしか考えていないと思います。」 と仰ってその理由や根拠となるお話がとても説得力ありました！ その後、それ以外の海外積立投資を3プラン（変額プランと元本確保型プラン）と長期の投資でしたら・・・という事で海外養老保険（親子リレープラン）をご紹介頂きました。 以前にお会いした方と

40代女性 都内在住 会社員 毎月の収入から300ドルでオフショア積立投資「元本確保プラン」に投資された事例

お客様事例 Vol.197  Y・Eさん 40代女性 都内在住 サービス業会社員   今回はオーストラリア在住のビジネスパートナーKさんから日本にいる親友Yさんをご紹介頂き、「オフショア元本確保型プラン」に投資した事例をご紹介します。 オフショア投資相談サービスの感想 投資については全くわからずに、毎月の収入の中から10万円ほど貯蓄をしております。 親友のKさんから野村さんをご紹介頂き、最初は何を伝えればいいかわからずでしたが、野村さんから 海外投資（オフショア投資）と日本での投資の3つの違いについて教えて頂きました。 税金 手数料 利回り 円安でも、日本の銀行に入れていては増えない、USDに変えてコツコツ投資をすることで更に円安になったとしても、外貨資産を持つことの重要性を初めて知りました。 その後、野村さんから 「まずは投資スタートと言う事であれば、リスクを抑えた元本確保型プランがいいのでは？」 という事でプランについてご説明頂きました。 15年満期で満期時元本に対して140％最低保証・・・ほったらかしであまり気にしない私にぴったりだと思い、オンライン面談時に 「これが良い！」と即決でしたw その後、認定IFAをご紹介頂き契約しました。 まずは、投資になれることが重要で毎月の余剰資金の30〜50％ぐらいがベターだと聞いて、無理ない範囲でコツコツ積立するのが良いと聞き、とても安心しました。 オフショア投資契約内容 I社 オフショア積立投資「元本確保型プラン」 USD300/月 15年満期（満期時140％最低保証） 担当アドバイザーのコメント はじめての海外積立投資では「元本確保型プラン」に投資されるケースが多いですね。 2022年9月時点では円安局面ですが、毎月普通預金で貯蓄していても増えません。 また円安ばかりが強調されておりますが、S&P500に関しては基準価額が年初来から20%近く下落しております。 つまりは、今は安値で買いのチャンスでもあります！ こう考えると、円安という側面だけ見てしまうのはとても勿体ないですね。 むしろ、インフレ局面で手持ち資産は目減り傾向ですので、いつ始めてもいい海外積立投資で外貨資産を形成していき

40代男性 インドネシア在住  建設会社勤務 USD余剰資金を「オフショア固定金利プラン」と「オフショア元本確保型ファンド」に投資された事例

お客様事例 Vol.196 N・Hさん 40代男性 インドネシア在住  建設会社勤務   今回はインドネシアに駐在しているNさんがまとまった資金の一部を投資されたいとのことで「オフショア固定金利プラン」と「オフショア元本確保型ファンド」に投資された事例をご紹介します。 問い合わせ内容 お世話になります。 オフショア元本確保型ファンドに興味がありメールさせて頂きました。 インドネシアでもっているUSD資産での投資を考えています。 投資については全くの素人ですが宜しくお願い致します。 オフショア投資相談サービスの感想 海外投資協会さんのホームページを拝見して、元本確保型ファンドに興味があり、問い合わせしました。 すると、野村さんから返信があり 「オフショア元本確保型ファンドに関しては、2プランございます。よろしければ、オンライン面談にてでそれぞれについてご説明も可能ですがいかがでしょうか？」 とメールが来ましたので、オンライン面談させていただきました。 海外投資は初めてですので、まずはリスクを抑えたプランという事で元本確保型ファンドについてご紹介頂きましたが、ローリスク系でしたら固定金利プランもあるということでそちらもご紹介頂きました、 その後、資料等メールでお送りいただきそれぞれのメリット・デメリットについてメールでご説明頂きました。 やり取りの途中で、オフショア固定金利プラン（10年満期）の金利が3.75%→4.0%/年 に上がることを聞き、これはタイミングが良い！ と思いました。 オフショア固定金利プラン、オフショア元本確保型ファンド（満期時100%保証プラン）ともに商品については理解しましたが、手数料やポートフォリオ（インデックスファンド）の組み方など分かりづらい部分もあり、その点について何度かメールで野村さんとやり取りしましたが、どの質問に対しても的確にご回答頂けたので、安心しました。 検討した結果、まずは海外投資初めてということもあり オフショア固定金利プランUSD10,000（10年満期） オフショア元本確保型ファンドUSD10,000（10年満期時100%最低保証プラン） で投資したいと思い、認定IFAをご紹介頂き契約しました。 まだまとまった資金があるので、今後投資状況を見て投資

30代男性 神奈川県在住 税理士 アクサ生命の終身保険を解約して海外終身保険（Index型）に加入した事例

お客様事例 Vol.195 Y・Uさん 30代男性 神奈川県在住 税理士   今回は現役の税理士であるYさんがアクサ生命の終身保険を解約して海外終身保険（Index型）に加入した事例をご紹介します。 問い合わせ内容 オフショア投資や海外生命保険でどんな資産運用ができるか知りたい 教育資金や老後資金のために積み立てたい 日本の生命保険に加入しているが、より返戻率の高いものがあれば検討したい オフショア投資相談サービスの感想 村さんからは ①死亡保障＋老後の生活資金として 海外終身保険（債券ベース運用型） 海外終身保険（Index型） ②子供の教育資金として 元本確保型プラン について教えていただきました。 その後もメールで資料を添付頂き、補足説明もあってとてもわかり易い説明で良かったです。 1週間ほど検討した結果、海外終身保険2つのうち 保険料の安さ（今より約2.3倍の死亡保障でも保険料がほぼ同じ） 老後生活資金としては十分なリターン この点で海外終身保険（債券ベース運用型）よりも海外終身保険（Index型）のほうが良いと思い、認定IFAをご紹介頂き契約しました。 また、野村さんからのメールのレスも早くて海外保険に対する不安もなく、安心しました。 オフショア投資契約内容 B社 海外終身保険（Index型）死亡保障USD250,000 年払い保険料：USD2,330（初年度USD2,445）15年払い 担当アドバイザーのコメント アクサ生命の終身保険から海外終身保険（Index型）に切り替えた事例。 アクサ生命に限らず、日本の保険はコスパ悪すぎですw アクサ生命で死亡保障1,500万円→海外終身保険（Index型）USD250,000と死亡保障が約2.3倍になっても、保険料はほぼ変わらず。 また、Yさんの場合 合計保険料USD35,075（約501万円）に対して 20年後の解約返戻金：USD67,604（約966万円。返戻率192.7％） 60歳時の解約返戻金：USD139,407（約1,993万円。返戻率397.4％） 65歳時の解約返戻金：USD220,633（約3,155万円。返戻率629.0％） と若い方ほど保険期

30代女性 大阪府在住 主婦 OL時代に貯蓄していた300万円で「海外養老保険（親子リレープラン）」を契約された事例

お客様事例 Vol.194 M・Nさん 30代女性 大阪府在住 主婦   今回はVol.193の事例に続き、新たにビジネスパートナーになられた大阪在住のFさん（FP）が大学時代の友人であるMさんに海外養老保険（親子リレープラン）を提案し加入した例です。をご紹介します。 問い合わせ内容 Fさん 「こんにちは。先日はありがとうございました！実はあれから旦那さんの奥さんであるNさんから相談で、OL時代に貯金していてまとまった資金があるそうでその投資先になにか無いかと相談を受けまして・・・。アドバイスお願いできますか？」 オフショア投資相談サービスの感想 Nさんより 今すぐに使わないお金が300万円ほどあり、銀行に預けていても増えないので、先日主人の保険を見直しをして、このタイミングでなにか投資したほうが良いか？と友人であるFさんに相談しました。 Fさんに聞くと、先日ソニー生命を解約してその解約返戻金で海外養老保険に加入したと聞いて、「じゃあ、私もそれで！」 と伝えると、「ちょっと待って！w早すぎるから。野村さんに聞いてみるよ！」 という事で、先日主人の保険の見直し相談した際に相談しました。 300万円一括で投資しようと思いましたが、野村さんから 「投資は長期になるケースが多いので、全額はやめましょう！いざという時の緊急予備資金も確保しておいたほうが良いです。150万円ぐらいで多くても200万ぐらいが良いかと思います。」 ととても親切にアドバイスを頂き一層好感が持てました。 アドバイス通り、200万円（USD14,500）ほど投資したいと思い、期間は長期で老後生活資金かその手前で子供の学業資金に回せられればと思い、それであれば 海外養老保険（親子リレープラン）が良いのでは？ Fさんも同席していて、 「私もこの間加入しました！15年で2倍、22年で3倍ぐらいのリターンが期待できるので長期投資ならこれが良いかも！」 とのことで海外養老保険（親子リレープラン）が良いとなり、認定IFAをご紹介頂き郵送で契約しました。 野村さん、また大阪来たら我が家に遊びに来てください！ オフショア投資契約内容 F社 海外養老保険（親子リレープラン） USD14,500全期前納 担当アドバイザーのコメ

30代男性 大阪府在住製造業勤務 マニュライフ生命の終身保険と比較し「海外終身保険」を契約された事例

お客様事例 Vol.193 M・Uさん 30代男性 大阪府在住製造業勤務   今回は新たにビジネスパートナーになられた大阪在住のFさん（FP）が大学時代の友人であるMさんご夫婦をご紹介いただき、ジブラルタ生命のドル建て終身保険を解約して、海外終身保険（Index型）に加入した事例をご紹介します。 問い合わせ内容 Fさんより 「こんにちは。先日、マニュライフ生命のドル建て終身保険で死亡保障14万ドルにはいってる夫婦から相談受けてたんですけど、保険の見直しが出来そうだったので、海外終身保険（Index型）をアドバイスしてみました 死亡保障同じくらいで、35歳男性非喫煙者でアドバイスして頂くことは可能でしょうか？」 オフショア投資相談サービスの感想 Mさんより Fさんとは妻が大学時代からの友人で公私ともども10年ぐらいのお付き合いです。ですので、人間的にはとても信頼していて この間うちに来た時にたまたま保険の話になったんです。 僕が加入しているジブラルタのドル建て保険の証券を見せるとSさんから 「これなら海外の終身保険に見直したほうが良いよ！」 と言われて、その後海外終身保険（Index型）の保険をシュミレーションしてもらいました！」 まず、保険料の安さにびっくりしました！今よりも合計保険料で1/3になります。 しかも、15年払いの合計保険料USD23,102（約311万円）に対して20年後の解約返戻金がUSD43,896（約592万円） 65歳時での解約返戻金がUSD108,676（約1,467万円）とあくまでインデックスの運用次第とはいえ、 2倍〜5倍以上にもなるなんて凄いなと思いました！ ちょうど、野村さんが大阪来るタイミングでお会いして細かい部分に関してもしっかりご説明いただきました。 そして、認定IFAをご紹介して頂き契約しました。 野村さんとは初対面て感じがしなくて、その後妻が追加で一括投資をやりたいとなってまた来週大阪に来るらしいのでw 次回は宅飲みでもしましょう！ってことで盛り上がりました。 野村さん、遠路はるばるありがとうございました！ オフショア投資契約内容 B社 海外終身保険「Index型」死亡保障USD148,000 年間保険料USD1,532（初年度USD1,656.8）約21万円 15年払い

30代女性 神奈川県在住 保育園園長 投資とは何か？から理解しオフショア積立投資「元本確保型プラン」を契約された事例

お客様事例 Vol.192  C・Rさん 30代女性 神奈川県在住 保育園園長   今回は都内在住のビジネスパートナーMさんから知人の保育園の園長の方をご紹介頂き、元本確保型プランに加入された事例をご紹介します。 問い合わせ内容 Mさん 「ご無沙汰です！友人のCさんが海外投資の話をしたら興味があるみたいで一度お話してもらえますか？」 オフショア投資相談サービスの感想 Mさんからのご紹介で野村さんをお繋ぎ頂き、3人のLINEでやり取りがスタートしました。 仕事柄、平日はなかなか時間が取りにくいので土日でオンライン面談をお願いしたところ、快く引き受けていただきました。 私はこれまで投資というものは全くしたことがなく、Mさんから話を聞いた時に 「これからはなにか投資しないとお金を増やすことは出来ないんだ（汗）」と感じました。 野村さんはそんな投資初心者な私にもすごく丁寧に日本と海外の投資の違いについて話して頂き、基本中も基本から聞いたことでものすごくわかりやすくて理解が深まりました！ その後、数日検討しまずは少額にはなりますが、リスクの少ない元本確保型プランを始めたいと思い野村さんに連絡して、認定IFAをご紹介頂き契約しました、 まだ先ですが、満期を迎え受け取る際には、海外の口座は必要なのか？ など出口に関してもしっかり教えて頂き安心しました！ 野村さん、ありがとうございました。 オフショア投資契約内容 I社 オフショア積立投資「元本確保型プラン」USD200/月 15年 担当アドバイザーのコメント 投資の「と」の字もわからない方の投資事例です。 そういう方はまずは投資のはどんなものか？ ・投資と投機の違い ・日本と海外の投資の違い ・単離と複利運用の違い ・ドルコスト平均法 ・海外口座 このあたりについて専門用語を使わずに説明することで、投資の必要性を理解していただきます。 まずは、投資慣れしていただきたいので、最近ではリスクを抑えた「元本確保型プラン」を最初に投資されるケースが多いですね。 徐々に投資慣れしていけば、世の中の動きもわかりますし、ご自身で投資センスも身についてくれば、また色々な投資をしますので、最初は無理なくコツコツ出来る金額

20代女性 愛知県在住 エステサロンオーナー アクサ生命と比較しオフショア積立投資「元本確保型プラン」を契約された事例

お客様事例 Vol.191  E・Uさん 20代女性 愛知県在住 エステサロンオーナー   今回はドバイ在住のビジネスパートナーNさんからエステサロンオーナーのEさんをご紹介頂き、元本確保型プランに加入された事例をご紹介します。 問い合わせ内容 Nさん 「お疲れさまです！自分の知り合いの女の子が保険入りたいみたいで繋いでも良いですか？結婚してて、まだ25歳くらいだけどかなりしっかりしてます！ 今アクサ生命から何か進められてるんだけど、断れって言っておきました（笑）」 オフショア投資相談サービスの感想 Nさんからのご紹介で野村さんをお繋ぎ頂き、3人のLINEでやり取りすることになりました。 当初はオンラインでお願いしようと思っていましたが、LINEでやり取りしている時に野村さんから 「ちょうど今奈良にいまして、明日でしたら名古屋通りますよ！」 と仰って頂き、わざわざ途中下車して私のためにお時間を取っていただくなんて・・・と思っていましたが、野村さんから 「気にしないでください！これもなにかのご縁ですから＼(^o^)／」という事でお言葉に甘えて翌日名古屋で面談することに。 アクサ生命の知人のユニットリンクを進められておりましたが、Nさんからは「辞めとけ」としか言われてなくて、その理由を野村さんに聞きました。 アクサ生命のユニットリンクですと、仮に年利6％で20年運用しても返戻率が115%と記載されており、野村さんがこれめちゃ手数料取られてますねwと仰って、そのカラクリをご説明頂きました。 そもそも、私は結婚して子供はいませんが「死亡保障＋運用」の商品に加入するメリットがあるか？聞かれて「無いですね」と即答しましたw そして、海外積立投資（元本確保型プラン）だと同じ20年で160％が最低保証されると聞いて、全然違う！と思ってビックリしました。 この、アクサと元本確保型プランの比較は大きかったです！ 私は、そもそもこういった海外投資に触れたことが初めてだと言うこと、 (そもそも日本国内に住んでる以上、日本の商品しか加入できないものだと思っていました) 日本の商品は手数料がいかに引かれるか、あまり認識がありませんでしたが話をしてくださり理解できました。この点が一番大きかったです！ 数ある商品の中で年齢などを考慮し

20代男性 大阪府在住 医療機器メーカー勤務 オフショア積立投資「変額プラン」を契約された事例

お客様事例 Vol.190 N・Uさん 20代男性 大阪府在住 医療機器メーカー勤務 会社員   今回は医療機器メーカー勤務のNさんがいくつか比較した中でR社の変額プランに加入された事例をご紹介します。 問い合わせ内容 こんにちは。現在、オフショア積立投資についていくつか話を聞いております。 IFA選びについて教えてほしいです。 オフショア投資相談サービスの感想 野村さんとオンライン面談する前に別の方から海外積立投資について情報を聞いておりましたが、1つだけ聞いても判断できないと思い、いくつかのプランについてアドバイス頂けると思い、海外投資協会さんに問い合わせしました。 野村さんからは海外積立投資2プラン「変額プラン」と「元本確保型プラン」をご説明頂き、投資目的について聞かれました。 私は長期で老後資金になればいいかな〜と漠然に考えておりました。 野村さんに相談してよかったのは良い悪いをはっきりと伝えてくれている感じがしました。 変額プランについて2社（R社とI社）についてアドバイスいただきましたが ・それぞれの手数料について ・IFAの運用のパフォーマンス ・IFAのサポート面について などなどここはこういう点がいいけど、こういう点が今ひとつとメリットと同時にデメリットもしっかり話して頂きました。 面談後に自分でも色々調べましたが、R社の変額プランが良いなと思い認定IFAをご紹介いただき契約しました。 他に相談した方は単価を上げたいようなトークばかりしていたので今ひとつ好感を持てませんでしたが、「無理しないでコツコツ長くやることがベスト」と野村さんが仰っていてすごく腑に落ちました。 また、長期でのお付き合いとなりますが今後とも投資以外にも色々教えていただきたいと思います。 宜しくお願い致します。 オフショア投資契約内容 R社 オフショア積立投資「変額プラン」35,000円/月 25年 担当アドバイザーのコメント 他で海外積立投資の話を聞いて、その後当協会にお問い合わせいただくケースは多いですが、それらの場合、1つのプランだけしか伝えられていないケースがほとんどです。 1つだけでは当然決めかねる方が多いので、当協会に相談が来ますが当方では1プランではなく

30代男性 札幌市在住  製造業勤務社員 老後生活資金目的にオフショア積立投資「変額プラン」を契約された事例

お客様事例 Vol.189 U・Mさん 30代男性 札幌市在住  製造業勤務社員   今回は野村が札幌滞在中に急遽、当協会公式LINEから面談依頼があり老後生活資金目的にオフショア積立投資「変額プラン」に加入された事例をご紹介します。 問い合わせ内容 海外投資について知りたい。日本語でやり取りできる海外IFAについて知りたいです。 オフショア投資相談サービスの感想 転職して1年ぐらいですが、弊社の代表から 「将来の備えとして、海外投資をしておいたほうがいいよ！」と言われていて、最初なんのことかわかりませんでしたが、その後弊社代表が海外投資セミナーを知り合いとやるとのことでその資料を作成して欲しいと依頼され、作成しているうちに海外投資に興味が出てきまして、 色々調べていると海外投資協会さんのホームページで出てきまして、「ここはいいな！」と思い、LINEでも相談窓口があることから相談しました。 問い合わせすると、すぐに野村さんからレスが有り 「ちょうど今札幌にいまして翌日夜であれば時間取れますがいかがでしょうか？」とLINEが来ましたので、 すぐにお会いして面談となりました。 そして、面談となり野村さんから海外積立投資と一括投資の話をされて、自分の場合は毎月の収入の中からコツコツ投資をしていきたいと思い、海外積立投資がいいと伝えました。 その後、「変額プラン」と「元本確保型プラン」の話をされて自分としては老後生活資金のイメージが有り、長期での資産形成と思っていたので、今は株式が低迷しているけどいずれ上がってくるし、一期一憂してもしょうがいないと思っていましたので、リスクを取りながらリターン重視の「変額プラン」がいいかなと思いました。 予め、弊社の代表から 「今後、ドバイ行くからパスポート用意しといて！」と言われていたので、そのあたりの必要書類は既に用意していたのですぐに認定IFAをご紹介頂き、契約しました。 野村さんは質問に的確にお答えいただいたので初めてお会いしましたが、バランス感覚が取れていてとても信頼感が持てました。 今後とも宜しくお願いします。 オフショア投資契約内容 I社 オフショア積立投資「変額プラン」USD200/月 25年 担当アドバイザーのコメント 私

30代女性 都内在住金融機関勤務 プルデンシャル生命の満期返戻金を「オフショア固定金利プラン」へ再投資された事例

お客様事例 Vol.188  I・Tさん 30代女性 都内在住金融機関勤務（事務） 現状の資産運用 奥様 I社 元本確保型プラン USD250/月 15年満期 ご主人様 S社 海外養老保険20年満期 USD30,000 一括 P社 元本確保型ファンド10年満期 USD25,000 一括   今回は2019年10月にオフショア積立投資「元本確保型プラン」USD250/月 15年満期プランに加入されたIさんが、プルデンシャル生命の一時払い年金保険の満期の返戻金（USD）をそのまま「オフショア固定金利プラン」で運用された事例をご紹介します。 ここでのやり取りはこの方のご主人さま（J・Tさん）とです。 因みに、J・Tさんも2019年10月に海外養老保険と元本確保型ファンドを契約しております。 問い合わせ内容 野村さん、ご無沙汰しております。 この4月でプルデンシャル生命の年金保険の満期が来ました。 USD55,000ですが、このうちUSD30,000を海外投資で運用したいのですが何か良いプランはありますか？ オフショア投資相談サービスの感想 2019年に野村さんにお会いする前に中国に赴任していた時にまとまった外貨（キャッシュで）を持っていたので、それをどう運用しようかと相談したのがきっかけでした。 もちろん、ちゃんとしたお金ですが今はマネロンを疑わたりなどで上手くやらないと変な疑いをかけられるとかで野村さんにどうしたらいいか相談して、色々な方法をアドバイス頂き、結果海外投資できたことにとても感謝しております。 その時から、プルデンシャル生命の保険の満期が来たら野村さんにお願いしようと思っておりました。 妻名義の保険なので、妻とも相談したところ 投資期間は10年ぐらい リスクを抑えた運用 USD55,000のうち、とりあえずUSD30,000ぐらい こんなイメージだと野村さんに伝えると、 固定金利プラン 海外養老保険（親子リレープラン） 海外個人年金 海外即時年金 についてご紹介頂きました。 ただ、ある程度の期間は運用したいのと、20年前後の長期は既に海外養老保険に加入しているので、10年で考えることにしました。 結果、固

円安、チャイナ・リスクの中で香港への投資はどうなの？

皆さん、こんにちは。海外投資協会の野村です。 今回は、皆さんの中で一番と言っていいほどご質問の多い「香港リスク」について私個人的な見解を含めてここでは書いていこうと思います。 香港リスクについて 具体的な質問としては 香港＝中国でしょ？香港の保険会社って今後大丈夫なの？ HSBC 香港口座を持っているけど、今後中国の政府に没収されたりしない？ この 2 点に絡めた質問がほとんどかと思いますが、香港の現状から考察していきましょう。 ＊以下、Jumbo Alliance Funds Limitedの記事 ※引用承認済み ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊ 数字から見る返還25周年の香港 2022 年 7 月 1 日、香港は返還 25 周年を迎え、同時に新政権であるジョン・リー（ 李家超） 政権が発足しました。 今回は、習近平国家主席が式典に出席するため周辺では厳重な警戒態勢がひかれました。 香港は、過去四半世紀の間に多くの課題を克服し、社会的・経済的発展において大きな進歩を遂げてきました。過去 25 年間の香港の発展は、以下の数字でまとめることができます。 金融、税制、法制度、商取引において強みを持つ香港は、世界で最も競争力のある金融都市の1つとして存在感を発揮しつつ、ジョン・リー行政長官とその内閣は、国際舞台で香港をアピールするために、より積極的なアプローチを採用する予定です。香港が中国の対外窓口であり続けるだけでなく、今後も世界の金融ハブとしての役割を果たし続けることは間違いないでしょう。 ハンセン指数   4 月以降、世界の株価が年初来安値を更新する中、ハンセン指数は 20,000 から22,500 のレンジで取引されています。このことは、香港の株式市場がその他の世

30代男性 沖縄県在住 事業経営者 事業保障と退職金目的で「海外終身保険（Index型）」に加入された事例

お客様事例 Vol.187  U・Eさん 30代男性 沖縄県在住 フランチャイズ事業経営 現状の資産運用 I社 変額プラン USD300/月 25年   今回はビジネスパートナーでもあるU・Eさんがご自身が社長である法人名義で事業保障と将来の退職金目的で海外終身保険（Index型）に加入された事例をご紹介します。 問い合わせ内容 いつもお世話になっております。 質問ですが、法人でのオフショア積立投資も可能でしょうか？ 事業保障と退職金準備のために検討したいと思っています。 お手数お掛けいたしますが、よろしくお願いします。 オフショア投資相談サービスの感想 数年前にインスタとfacebookで野村さんと繋がり、未だかつて面識はないんですが今年入ってからビジネスパートナーとして活動しております。 2021年12月に他社でオフショア積立投資「変額プラン」を契約していて、野村さん経由で認定IFAをご紹介いただき、スイッチしようかと思い相談しましたが 野村さんから 「正直いうと、うちが紹介するIFAよりも今お世話になっているIFAの方がこれまでの運用は良いですし、よほどそこの担当者が嫌いとか継続したくない理由がなければそのままでいいと思いますよ！」 と自己利益だけを考えるのではなく、いい悪いをはっきりおっしゃっていただき、とても信頼が持てました。 その後、今年入ってから沖縄の友人を紹介し変額プランをスタートした際に 「協会のビジネスパートナーになりませんか？」とお声かけいただき、そこからビジネスパートナーとしての活動がスタートしました。 これまでは個人のお金もほぼ事業に回しているので、正直カツカツなので個人ではなく法人名義で加入できるプランがないか野村さんに相談したところ 「ありますよ！法人加入できるプランとそうでないプランとありますが、詳しくオンライン面談でお伝えしますよ！」 とのことでオンライン面談をしました。 今、個人で変額プランで積み立てをしていて、同じような積立で法人で加入しようかと思っていましたが、野村さんから 「もし、国内生保で法人契約されていなければ、海外の保険も法人で加入できますよ！節税効果はないですが生命保険で万が一時の事業保障になりますし、長期で運用すれば退職時期には300〜4

30代男性 兵庫県在住 商社勤務 Amexカード決済手数料ナシのD社の「海外積立て変額プラン」に追加投資された事例

お客様事例 Vol.186 Y・Tさん 30代男性 さん 兵庫県在住 商社勤務 現状の資産運用 F社 海外養老保険（親子リレープラン）USD5,000/年 2年（払込完了） S社 海外終身保険（債券ベース運用型）USD250/月 5年払い P社 海外積立投資（元本確保型プラン 満期時140%最低保証） USD200×15年払い S社 海外個人年金（16年満期）USD300×3年払い（払済） S社 海外個人年金（12年満期元本の140％）USD7,000一括払い   今回は2019年に 海外養老保険と海外終身保険に加入。その半年後にお子様の学資保険代わりに海外個人年金に加入されたY・Tさんが追加投資で海外積立投資「変額プラン」を追加投資された事例をご紹介します。 問い合わせ内容 ご無沙汰しております。 海外投資協会さん経由で変額プランはいくつかあるかと思いますが、追加投資で検討しております。 また、以下教えて頂きたいのですが、 ①アメックスでの支払いは可能ですか？ ②円建てで支払う場合も、結局受け取りはドルでしょうか。 お手数お掛けいたしますが、よろしくお願いします。 オフショア投資相談サービスの感想 久しぶりに野村さんにメールしましたが、相変わらず返信が早くて助かります。 今回はAmexカードを作ったので、それで決済をしたかったのと10年ぐらい投資に回したいなと思い、相談しました。 当初、R社の変額プランを検討しておりましたがカード手数料が投資額に対して1％かかることを聞いて、別の2プラン（I社とD社）であれば手数料はかからないと聞きました。 D社に関しては、ネットで色々調べていて野村さんに問い合わせすると ・手数料がどのプランの中でも最も低い ・ご自身でファンドのポートフォリオを組めるし、スイッチングもいつでも可能 こちらを聞いてファンドリスト（ファンドオブファンズ）を見て、 「これなら自分でポートフォリオを組んで面白そうだな。」 と思いました。 また、まだ先の話ですが満期時の受け取り方（日本の口座に送金して確定申告？）など事例等ありましたら教えてほしいと聞くと、そちらに関しても丁寧に回答をいただきました。 結果、D社の変額プランでスタートしたいと思い、認定IF

30代男性 中国広州市在住 食品会社勤務 海外赴任中に住宅購入資金の準備ため「海外積立投資」に加入された事例

お客様事例 Vol.185 E・Tさん 30代男性 中国広州市在住 食品会社勤務 現状の資産運用 現地中国で定期預金   今回は中国在住のEさんが住宅購入資金準備のためオフショア積立投資（元本確保型プラン）20年を開始した事例をご紹介します。 問い合わせ内容 2019年からオーストラリア赴任、2021年8月に広州に異動赴任しています。 元々日本でNISAを活用し投資していた株式、投資信託は2019年の赴任開始時に全て売却しました。 赴任中は現地通貨での給与支給がメインのため、余剰現地通貨は銀行の定期預金に預けていますが、投資効率があまり良くないため、オフショアの積み立て投資を検討しています。 お忙しいところ恐縮ですが、よろしくお願いいたします。 オフショア投資相談サービスの感想 現在、中国の広州に赴任しておりますが、中国元でのオフショア積立投資を開始する事は出来ないか？ と調べているうちに海外投資協会さんに辿り着きました。 まずは、chatで気軽に相談できるようでしたので問い合わせしました。 質問は主に2点ありました。 1. 中国元での積み立て投資が可能なプランはあるのか？また、中国から帰任または別の国に転任する際に円建て積み立てに途中変更することは可能でしょうか？ 2. 日本円で300〜500万円程度の一括購入または積み立て投資も同時に検討しています。 基本的には原本確約タイプを希望しますが、年齢（35歳）を考慮した際、もう少しリスク許容の余地もあるかと考えています。 おすすめの商品があればアドバイスをいただけますでしょうか？ これに関して野村さんからすぐに返信があり、 1に関してはUnion Payで決済できる会社がありましたが、ちょうど今サービスを停止しているとかで再開すれば可能だとのこと。 また、積立途中での通貨変更はできないとのことでした。 2に関しては、ローリスク系の固定金利プランからミドルリスク系の元本確保型ファンドをご紹介いただきました。 日本非居住者だと、香港籍のプランに関しては香港渡航が必要とのことでそれは選択肢から外しました。 その後、投資予定期間と目的は以下の通り考えている旨メールでお送りしました。 1）積み立て投資について 目的：住宅購入資金 投資期間

50代女性 秋田県在住  福祉施設勤務 当協会をセカンドオピニオンとして活用し「海外養老保険」と「海外積立投資」に加入された事例

お客様事例 Vol.184 K・Uさん 50代女性 秋田県在住  福祉施設勤務 今回は他で海外投資相談を受けた方が怪しく思って当協会に連絡いただき、当協会でしっかりとヒアリングした結果、海外養老保険（親子リレープラン）と海外積立投資（元本確保型プラン）に加入された事例をご紹介します。 問い合わせ内容 手持ち資金がいくらかありまして、資産運用したいです。 目的には老後資金と教育資金などです。 オフショア投資相談サービスの感想 実は、野村さんと面談する前に別の方から海外一括投資を加入しようと思っていて、書類にサインしたところでした。 ただ、なんか引っかかる点があり海外投資協会さんに問い合わせしました。 最初は、野村さんにそのことを言わずにただ投資の相談をしておりましたが、野村さんと話しているうちに 本当のことを話さなきゃなと思い、実は・・・ということで上記について話しました。 すると、野村さんから 「セカンドオピニオンの相談もよくありますので、むしろ言いにくいことを言っていただきありがとうございます！」 とおっしゃっていただき、とても安心しました。 投資において、沢山の投資情報が入ってくる日本ではどれが本当でどれが嘘かという判断を自分でしなければなりません。 私はある程度知識があり、色々投資について勉強してオフショア投資が一番だと思い、ある方へ申し込みました。 しかし、リターンばかり強調して肝心のリスクについて何も話されないことを不安に思い、最初はセカンドオピニオンのような感じで野村さんにお話をきいてもらいました。 私がオフショア投資をしようと思ったファンドは野村さんから聞いてもあまりいい話を聞かないことを知りましたし、 野村さんの場合はメリットが3つあったら同時にデメリットも3つ話をする！という姿勢にとても感銘をうけました。 元本確保型プランは15年で元本に対して140％最低保証されており、今の仕事が63歳で退職し退職金が入るので、ちょうど時期がずれてよかったです。 また、海外養老保険（親子リレープラン）はUSD30,000（約390万円）ほど一括で投資しました。 長期で高額を預けるのには信用、そして決心しなければできません。「質問、不安なことありませんか？」と何度も聞いてくれて初めて野村さんな

30代女性 大阪市在住生命保険会社（事務）勤務 ソニー生命の「USD建て終身保険」を解約して「海外養老保険」に加入された事例

お客様事例 Vol.183 F・Uさん 30代女性 大阪市在住生命保険会社（事務）勤務 現状の資産運用 I社「元本確保型プラン」USD300 20年 今回は生保会社（事務）で勤務しているFさんが副業として弊社のビジネスパートナーとしてスタートしましたが、まずはご自身でソニー生命のUSD建て終身保険を解約して海外養老保険に加入した事例をご紹介します。 問い合わせ内容 はじめまして。Fと申します。 某保険会社に勤務しておりますが、副業OKとなりましたので御社のパートナーになる方法を詳しくお教えただきたく存じます。 国内保険とは比べ物にならないほどの優位性に惹かれました。積立投資や一括投資など海外投資や海外保険をご紹介させていただける方法を探しておりました。 何卒、よろしくお願いいたします。 オフショア投資相談サービスの感想 まずはオンラインで野村さんと面談しました。 実は去年にFPをしている知人から海外積立投資「元本確保型プラン」を開始しました。   そのFPの方に聞いても海外積立投資しか提案していないらしく、自分で色々調べると海外保険や海外一括投資など色々あることがわかりました。 野村さんにそれについて聞くと 「はい、海外積立投資だけではなくてうちはクライアントに合わせて海外投資や海外保険のアドバイスをしております。 これがいい！ではなくて、あくまでコンサル型の提案です。」 と聞いて、私がやりたいのはこれだ！と感じました。 すぐに業務提携書にサインし、その後海外保険や海外一括投資など個別にプランをレクチャーいただきました。   どのプランも日本の保険とは違い、リターンの高さにびっくりしました！   そんな中、数年前に加入したソニー生命のUSD建て終身保険があり今考えるとなぜ加入したのだろう？と思える内容でした。 ・独身なのでそもそも生命保険は不要 ・貯蓄と保障を同時に用意と言われたけど海外保険に比べたら全然増えない この点について野村さんに相談すると 「確かに。今のFさんは生命保険は不要ですね。解約か払済保険に変更し、解約返戻金をベースに海外養老保険に変えるという方法もありますよ！」 と言うことで海外養老保険を提案いただきました。   こち

30代女性 大阪市在住生命保険会社（事務）勤務 ソニー生命の「USD建て終身保険」を解約して「海外養老保険」に加入された事例

お客様事例 Vol.183 F・Uさん 30代女性 大阪市在住生命保険会社（事務）勤務 現状の資産運用 I社「元本確保型プラン」USD300 20年 今回は生保会社（事務）で勤務しているFさんが副業として弊社のビジネスパートナーとしてスタートしましたが、まずはご自身でソニー生命のUSD建て終身保険を解約して海外養老保険に加入した事例をご紹介します。 問い合わせ内容 はじめまして。Fと申します。 某保険会社に勤務しておりますが、副業OKとなりましたので御社のパートナーになる方法を詳しくお教えただきたく存じます。 国内保険とは比べ物にならないほどの優位性に惹かれました。積立投資や一括投資など海外投資や海外保険をご紹介させていただける方法を探しておりました。 何卒、よろしくお願いいたします。 オフショア投資相談サービスの感想 まずはオンラインで野村さんと面談しました。 実は去年にFPをしている知人から海外積立投資「元本確保型プラン」を開始しました。   そのFPの方に聞いても海外積立投資しか提案していないらしく、自分で色々調べると海外保険や海外一括投資など色々あることがわかりました。 野村さんにそれについて聞くと 「はい、海外積立投資だけではなくてうちはクライアントに合わせて海外投資や海外保険のアドバイスをしております。 これがいい！ではなくて、あくまでコンサル型の提案です。」 と聞いて、私がやりたいのはこれだ！と感じました。 すぐに業務提携書にサインし、その後海外保険や海外一括投資など個別にプランをレクチャーいただきました。   どのプランも日本の保険とは違い、リターンの高さにびっくりしました！   そんな中、数年前に加入したソニー生命のUSD建て終身保険があり今考えるとなぜ加入したのだろう？と思える内容でした。 ・独身なのでそもそも生命保険は不要 ・貯蓄と保障を同時に用意と言われたけど海外保険に比べたら全然増えない この点について野村さんに相談すると 「確かに。今のFさんは生命保険は不要ですね。解約か払済保険に変更し、解約返戻金をベースに海外養老保険に変えるという方法もありますよ！」 と言うことで海外養老保険を提案いただきました。   こち

40代男性 フィリピン在住/ITフリーランス 余剰資金の一部を「オフショア固定金利プラン」に追加投資した事例

お客様事例 Vol.182  S・Nさん 40代男性 フィリピン在住 ITフリーランス 現状の資産運用 フィリピンでの銀行で定期預金 変額プラン R社 USD320 15年 元本確保型プラン I社 USD200 20年   今回は2022年4月に「40代男性 フィリピン在住 ITフリーランス 海外在住者が積立投資「変額プラン」を契約された事例」で投資された方が追加で余剰資金の一部を「オフショア固定金利プラン」に投資した事例をご紹介します。 問い合わせ内容 野村さん お世話になります。先日は変額プランのアドバイスありがとうございました！ さて、間もないですが追加投資を検討しております。 また、アドバイスをお願いします。 オフショア投資相談サービスの感想 このところ、円安が進行しておりますが日本の銀行口座にまとまったお金をそのまま眠らせておくのはもったいないと思っており、追加投資をしたいと思い始めました。 つい先日、変額プランを契約した際に野村さんのメールの返信含めて対応が素晴らしく良かったので、今回に関してもまた投資相談をお願いしたいと思い、メールしました。 御社のホームページを見た際に個人年金かオフショア固定金利プランが自分にはあっているかと。そこで野村さんに 「1200万円ほどまとまった資金がありますが、今回は200〜300万円前後の少額で一括投資をしタイミングを見て、数年後に再度一括投資を検討した方がいいですか？」 と質問すると 「そうですね、日本の銀行では金利がつかないので円安でもUSDに変えて金利をつけて投資した方がいいと思います！また、オフショア固定金利プランでしたら、フィリピン在住でもお申し込みは可能です。 個人年金保険は香港籍商品のため、日本の住所証明がない場合は香港渡航してご契約が必要です。」 と返信いただいたので、それならばオフショア固定金利プランがいいかなと思いました。 フィリピン在住や他の国に居住になっても大丈夫だったので一安心しました。 10年の固定金利プランに投資しますと、年利3.75%の金利がつくので円安でも金利がつく方が全然いいなと思いましたし、 また、10年満期後は使う予定がなければ銀行口座に戻さずにそのまま金利をつけて運用継続できますので、効

30代女性 北海道在住  飲食店勤務 ほぼ0％金利の銀行預金→3.75％の「オフショア固定金利プラン」に投資された事例

お客様事例 Vol.181 F・Kさん 30代女性 北海道在住  飲食店勤務 今回は銀行においてある余剰資金500万円のうち、まずはUSD10,000（約130万円）を「オフショア固定金利プラン」に投資した事例をご紹介します。 問い合わせ内容 N社長から海外投資について聞きました！ 今度、北海道いらっしゃるタイミングで是非お話を聞きたいです！ 積立投資よりはまとまった資金を一括で投資できるのがあればいいです。 オフショア投資相談サービスの感想 これまでほとんど投資はしてこなくて、ほぼ全て銀行預金です。 Nさんから 「それは勿体無い。私も海外投資してるけど、円だけじゃなくて外貨に変えた運用した方がいいよ！」 とアドバイスを受けて、野村さんにLINEしました。 ・まとまった資金の運用 ・海外投資は初めてなので、まずは最小額の一括投資から ・慣れてくれば徐々に投資額を増やしていく こんなイメージを話すと野村さんから 「いいと思います！まずは投資慣れする事が大事ですので。その時々でベストなプランを考えていきましょう！」 とおっしゃっていただき、とても心強く感じました。 その後、一括投資の中でもリスクの低い「オフショア固定金利プラン」をご紹介いただきました。 特にすぐにどうこうするお金ではないので、一番長い10年で行こうと思いました。 ちょうど5月からこのプランの金利が0.25%上がり年3.75%固定金利で運用されると聞いて、いいタイミングでした！ 円安局面ではありますが、 「そのまま銀行預金しておくよりは金利をつけて運用した方がいいですよ！」とアドバイスを受けて背中を押していただいた感じでした。 結果、こちらに契約したいと思い 認定IFAをご紹介いただき契約しました。 野村さんの北海道出張のタイミングでお会いできて、いろいろお話しができてよかったです。 オフショア投資契約内容 I社 オフショア固定金利プラン 10年満期 年利3.75% USD10,000一括払い  担当アドバイザーのコメント 2022年5月から固定金利が0.25%/年 上がった「オフショア固定金利プラン」。 まだまだ円安局面ですが、銀行預金していても金利つか

60代女性 奈良県在住 コンサル会社事務 アクサ生命の一時払い変額保険を解約し「オフショア固定金利プラン」を契約された事例

お客様事例 Vol.180  M・Uさん 60代女性 奈良県在住コンサル会社事務 現状の資産運用 マニュライフ生命「一時払い変額保険」1,000万円   今回はこれまでにUSD185,000投資している60代男性 奈良県在住経営コンサルティング会社社長が奥様をご紹介いただき、アクサ生命の一時払い変額保険を解約して【オフショア固定金利プラン】に投資した事例をご紹介します。 問い合わせ内容 いつもお世話になっております。 今回は妻の投資に関して相談させてください。 数年前にアクサ生命の一時払い変額保険に加入しましたが、今後どうしたらいいか。 オフショア投資相談サービスの感想 主人から野村さんを紹介されました。 主人の保険は数年前から国内生保から海外投資に切り替えていると聞いて、海外なんて怪しいと最初は思っていました。 ただ、夫婦のお金周りに関しては私は疎いので主人に任せています。 ですので、私も主人と同じ保険に加入しておりますが、主人がここ最近 ・為替が円安局面になってきた ・債券金利が上がると途中解約した時の返戻金が下がっていく？ と言って、私のアクサ生命のこの保険に関してもプラスになったところで主人は海外一括投資に切り替えた方がいいとのことで解約しました。 このまま継続していてもそこまで増える期待ができないんだとか。 その後、野村さんと主人とオンライン面談でそれに変わるプランとして【オフショア固定金利プラン5年満期（年2.5％の金利）】についてアドバイスいただきました。 日本と違って、海外では年3％前後の金利は珍しくないそうですね。日本がずっと低金利すぎて慣れてしまったんだとか。 また、このプランの金利が0.25%上がったという、ちょうどいいタイミングでした！ アクサ生命の一時払い変額保険を続けていてもそこまで増える見込みがないのであれば、このタイミングでこちらに契約したいと思い認定IFAをご紹介いただき契約しました。 わざわざ奈良までお越しいただき、やはりオンラインよりも顔を合わせる方がアナログな私たちにとっていいなと思いました。 今後とも引き続き宜しくお願いします。 オフショア投資契約内容 I社 オフショア固定金利プラン USD41,000一括  担当