のんびり、ゆったり投資の備忘録

2024年11月 インデックス投資の運用状況 今月もちょっぴり、アップ！ そのあとはズルズルさがってますけど。。

毎月の投資（積立）をした日にインデックス投資の運用成績もチェックしています。 さて、今月の運用状況は？運用利回りは前月からプラマイゼロの8.2％ （運用開始以降）。総資産額の増減率、いわゆるリスクは前月からプラス 0.9％の+14.5％ （昨年末比）。前月から利回りは変わりませんが、総資産額、含み益は前月に続き、ちょっぴり増加しました国内の株式市場ではパッとしない状況が続いておりますが、海外の株式市場が堅調でし...

2024/11/30 10:00

"バフェット氏 「債券投資家」に” 株式市場の調整・暴落が近いのか、どうなのか

ウォーレン・バフェット氏がキャッシュ・債券の保有比率を上げているそうです。バフェット氏 「債券投資家」に著名投資家ウォーレン・バフェット氏が率いる米投資会社バークシャー・ハザウェイが22年ぶりに「債券投資家」になった。 運用リスク抑制に動くバフェット氏の姿勢は、米国債利回りに比べて異例の割高さを示す米国株相場に対する警鐘と受け止められている。 （中略） Tビル（米財務省短期証券）以外の債券投資も合わせる...

2024/11/27 10:00

2024年11月のインデックス投資を実行！ 今年も残り1カ月。 そろそろリバランスの時期。

2024年11月の積立投資をしました！ 今月も先月と同様、積み立て配分・金額ともに前月と同じにて積立てを実行国内株も、米国株も、ドル円為替も、日々のイベントや思惑で上がったり、下がったりしていますが、積立投資だけはタイミングを全く見ることなく、毎月、同じ資産クラス・投資ファンドに同じ金額を淡々と投資・積み立てをしています株式、債券など、どのインデックス投信も同じですが、どんなに乱高下しようとも、資産価値...

2024/11/23 10:00

”日本人、実は投資巧者？” 日本人とインデックス投資（長期、分散、積立）は相性がいいのかもしれません

日本人の投資について、こんな記事が出ていました。日本人、実は投資巧者？家計に占める投資額が少ないといわれる日本。 だが投資信託の運用成績を見ると、実は日本人が投資巧者になり始めている可能性がある。 投資のリターンは一般に、ある期間持ち続けた場合のトータルリターン（TR）で表される。 これに対し、実際に投信を購入もしくは売却した投資家の平均的リターンがインベスターリターン（IR）だ。（中略） モーニングスタ...

2024/11/20 10:00

"「106万円の壁」 撤廃へ” "撤廃"と聞くと手取りが増えそうですが、さにあらず。 逆に手取りが減りますね。。

最近、議論がされている”壁”について、所得税がかかる、かからないの目の前の”103万円の壁”の次、厚生年金加入になるか、ならないかの

2024/11/16 10:00

”MSCI 日本株、全世界株指数から7銘柄減 野村不HDなど除外” こうして、強い指数が維持されるんですね。 日本株が除外されるのは寂しいですが。

今回の銘柄見直しにて、全世界株式指数 MSCIから8つの日本株銘柄が除外されるそうです。日本株、全世界株指数から7銘柄減 野村不HDなど除外株価指数算出大手の米MSCIは6日（日本時間7日）、代表的な全世界株指数「MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（ACWI）」から日本株を7銘柄減らすと発表した。電線大手のフジクラを追加で採用し、野村不動産ホールディングス（HD）など8銘柄を除外する。11月25日の取引終了時点...

2024/11/13 10:00

"NY証取、22時間取引可能" 東証も11/5から15:30分まで30分延長になりましたが。。

NY証券取引所の取引時間を16時間から22時間！に延長する計画だそうです。NY証取、22時間取引可能 米株の需要増加に対応ニューヨーク証券取引所（NYSE）は25日、取引時間を1日22時間へ延長する計画を発表した。 時間外取引を含めた現状の16時間から拡大することで、米国外の投資家が米国株を取引する需要に対応する。 （中略） 時間外取引で午前の部の開始時間を午前1時30分に、午後の部の終了時間を午後11時30分とする。 （中略）...

2024/11/09 10:00

"（10月の) 国内株投信 流出超に” 海外株投信の純流入額も今年最低と。 インデックス投信だからといって、定額積み立て、というわけではなさそうです。

国内、海外の株投信について、こんな記事が出ていました。国内株投信、流出超に 戻り待ちの売り優勢国内株投信から10月に今年初めて資金が流出超となった。 国内公募の追加型株式投資信託 （上場投資信託（ETF）を除く）の資金動向は、設定額から解約・償還額を差し引いて361億円の資金流出超過だった。 8月の日本株急落以降に個人投資家の買い控えが起きている。 （中略） 海外株投信は10月に6,974億円の資金流入となり、2023年1...

2024/11/06 10:00

”キャピタルゲイン増税 投資抑制 弊害も念頭に” ”貯蓄から投資へ”を進めたいなら、増税どころか、減税してほしい。。

少し古新聞ですが、最近少し話題になった”キャピタルゲイン増税”について、こんな記事が出ていました。キャピタルゲイン増税 投資抑制 弊害も念頭に昔から富裕層は当局から財源不足に陥ると、増税の対象にされてきた。 （中略） 昨今、多くの国の政府は最も裕福な人たちからの税収を増やす手段の1つとして、資産の売却益にかけるキャピタルゲイン税を利用している。（中略） 米大統領選の民主党候補のハリス副大統領は8月、保...

2024/11/02 10:00