投資でセミリタイアする九条日記
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ハンドル名
くじょうさん
ブログタイトル
投資でセミリタイアする九条日記
ブログURL
https://www.kuzyofire.com/
ブログ紹介文
ETF投資を中心に、仮想通貨や不動産投資やVIX、FX、CFDまで使ってセミリタイアを目指します
自由文
-
更新頻度(1年)

307回 / 279日(平均7.7回/週)

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  • HFT(高頻度取引)はどうやって儲けているのか?

    昨今の東証取引高の5割から7割を占めると言われているのが高頻度取引(high-frequency trading, HFT)です。証券取引所のサーバのする側に自分のサーバを起き、ミリ秒単位で注文を出して取引を行うことで、利益を上げていきます。しかし、このHFTは、どうして儲かっているのでしょうか? 2010年のアローヘッドから始まった日本のHFT どうして取引速度が早いと利益が出るのか? (合法の)フロントランニング 取引所が1つしかない日本では? マーケットメイク フラッシュ・クラッシュはHFTの影響か? HFT業者同士の競争で利益は低下 2010年のアローヘッドから始まった日本のHFT 東…

  • パッションは最も貴重な資源である:セミリタイアのススメ

    人生で最も重要で貴重なものというと、「時間」が挙がることが多いでしょう。お金などに比べても、時間の価値は大きく、富める人も貧しい人も同じだけしか持っていないものだからです。 ところが時間があっても、それを有意義に使うためには重要なものがあります。「パッション」です。 今何に打ち込みたいか パッションの持続時間は決して長くない 人生のときどきでできること、やりたいことは違ってくる 時間は有限だがパッションはもっと大事かも 今何に打ち込みたいか パッションとは別の言い方をすれば、「今何に打ち込みたいか」という気持ちのことです。これは生きる原動力であり、お金と時間を費やす先だともいえます。パッション…

  • NISAは本当に富裕層のための制度なのか?

    金融庁が求めてきたNISAの恒久化が見送りになるようです。「富裕層の優遇だ」という指摘が理由の一つだそうですが、本当にそうなのでしょうか? www.sankeibiz.jp NISAの概要振り返り 恒久化見送りで何が変わったのか 富裕層にとってのNISAの効果とは 本当に富裕層が使っているのか? ではどのくらいの資産が運用されているのか? 平均すると口座あたり170万円 NISAの概要振り返り まず簡単にNISAの振り返りから。始まったのは2014年からで、今年2019年分は6年目になります。5年間の非課税なので、2014年分の非課税枠は終了しており、ロールオーバーした場合は、2014年分を2…

  • マネオのデフォルトで元本が戻ってこない

    しばらく前に話題になりましたが、ソーシャルレンディングのマネオで、いくつかの案件がデフォルトしています。どういう状況か、ぼくの現状をまとめました。 貸出中元本は存在するが、分配予定はなし この案件の元本はどうなるのか? このいわゆる不良債権の税務上の扱いは? 現時点での対応 ソーシャルレンディング全体としてのリターン 貸出中元本は存在するが、分配予定はなし マネオの構造は、案件に投資をすると、予定された返済期日まで、毎月分配金が支払われるというものです。分配金の利率は予め決められていますので、元本が返ってくるかどうか、約束通り分配が行われるかがリスクです。 途中で、元本返済や分配が滞るのがデフ…

  • GMOの株主優待が来たので登録してみた

    6月の権利確定銘柄であるGMOインターネットの株主優待が先日来ましたので、登録してみました。 優待メインはGMOクリック証券手数料キャッシュバック 株主番号でネットに登録 キャッシュバック適用には2ヶ月程度必要? UIがまとまっているGMOクリック証券 優待メインはGMOクリック証券手数料キャッシュバック GMOインターネットの優待は、大きく3つあります。 GMOくまぽんギフト券500円x4 GMOクリック証券 取引手数料5000円キャッシュバック(信用金利貸株料除く) グループ各社のサービス割引合計5000円 くまぽんは、使いみちがないと評判ですね。本当に欲しい物があればいいのですが、確かに…

  • マネックスのトレードステーションで失敗した

    騙された……というと大げさですが、試しにマネックスのトレードステーションに申し込んでみたところ、たいへんな目にあいました。 留意事項の説明不十分! ツールはWindowsとスマホのみ どうしたら解約できる? 留意事項の説明不十分! 申し込みの際、Webには利用の際の留意事項が書かれています。はい。これは分かりました。IPOや端株が取引できなくなります。 ちなみに、トレードステーションは高機能な板情報やチャート分析、システムトレード機能などがあります。デイトレーダーのようなアクティブトレーダーにとっては、プロ仕様のソフトとして、たいへん定評がありますね。今回は、ポートフォリオ組成にあたり、バック…

  • 10月後半の各ペイキャンペーンを攻略する

    10月に入って国のキャッシュレス還元が開始されましたが、思ったとおり今ひとつ盛り上がりません。結局のところ、還元されているのはコンビニの2%割引くらい。しかも、キャッシュレスだと金額をあまり気にしないのと、割引になってしまうので、還元されている感が薄いですね。 では、各ペイサービスの還元キャンペーンはどうでしょう? 10月後半の攻略法をまとめます。 10月14日でd払い20%還元終了 そこで…… PayPayは10%還元だが店舗があまりに限定 メルペイ、LINE Payはお休み中? 注目はJCB20%と、楽天ペイ常時5% 10月14日でd払い20%還元終了 そこで…… 10月前半まではd払いの…

  • クレジット債 スプレッドの観点から債券ETFを比較する

    現在、東証上場のETF 1497の形で、米ハイイールド債へ投資しています。そろそろ景気が減速してきており、ハイイールド債のポジションを見直そうと思っています。そこで改めて、どのような特性を持っているのか確認しておきます。 1497 ETFの実体は為替ヘッジ付きのHYG スプレッドはどのように変化するか スプレッドが開いている=信用リスクが高いときに債券価格は安くなる 1497 HYGをどう見るか? 1497の配当落ちの影響 1497 ETFの実体は為替ヘッジ付きのHYG 1497 ETFの中身はiSharesのドル建てETF HYGで、為替ヘッジを入れたものになります。過去12ヶ月の分配金利回…

  • 10月の優待クロス状況 パーク24と巴工業、萩原工業

    大量の優待銘柄があった9月が過ぎ、10月、11月は優待クロスの閑散期です。それでも全く銘柄がないわけではありません。現在の10月銘柄クロス状況です。 年間で優待の多い月、少ない月 10月のクロス済み銘柄 これから狙いたい10月銘柄 12月のすかいらーくを押さえ 年間で優待の多い月、少ない月 さて年間の優待がどのように分布しているのかチェックしてみます。下記は、楽天証券で調べたものです。 1月 30 2月 141 3月 805 4月 28 5月 32 6月 110 7月 29 8月 105 9月 415 10月 31 11月 35 12月 173 3月が圧倒的な805件、そしてその中間期にあたる…

  • 豊かな生活は本当に投資で得られるのか?

    みんな資産運用をするときに、どんな目的をもってやっているのでしょうか? いくつか調査や周りに聞いた話を総合すると、だいたい3つくらいに分かれるようです。 老後の生活のため 家や車を買う、旅行に行くなど 投資自体を楽しむ 豊かな生活のための投資 果たしてこんなにうまくいくのか? 豊かな生活のための投資 「車や家を買う、旅行に行く」ための資金を投資で作ろうということについて考えてみます。理屈としては分かります。50万から数千万円の資金を作ろうというわけですね。 これがどのくらい現実的なのか、考えてみます。比較的想定しやすい投資のリターンは5%程度です。ということは、安定してリターンを出せたとしても…

  • ジャパンネット銀行から手数料無料で資金を移動する

    ヤフオクを使っていると、売上金の取り扱いに難儀することがあります。ヤフーがPayPayとの連携を強めているため、ヤフオクの売上金はリアルタイム、手数料無料でPayPayへチャージ可能。しかし、銀行に振り込みたい場合、手数料無料なのはジャパンネット銀行だけなのです。 ジャパンネット銀行は手数料無料がない そうか、証券会社に入金してしまえ じぶん銀行でも使えるかも ジャパンネット銀行は手数料無料がない ところが問題があります。ジャパンネット銀行は、基本的に振り込み手数料が有料なのです。いえ、3万円以上他行宛でも275円なので決して高くはないのですが、新生銀行や楽天銀行、住信SBIネット銀行が振り込…

  • VIXショートクローズ 7日間の利益は対証拠金で+47%、対確保資金で+16%

    ちょうど一週間前の10月3日に、「VIXが20ドルを超えたので機械的にショートしてみた」わけですが、11日のお昼にクローズしました。 www.kuzyofire.com 2度めの正直 確保資金に対して+16%の利益 先行き不透明な情勢ではVIXロングのほうが心は楽 2度めの正直 3日にポジションを組んでから、再びVIXが上昇し追加ショート。その後大きく下落したももの再び急上昇で、いったんは含み損に。そして、ロールオーバーによる価格調整額はかろうじてコンタンゴでクリアして、今回じわりじわりと下がったところでポジションクローズという形です。 チャートは、価格調整額支払いによって10日に基準値が上が…

  • マネフォで法人決算のために記帳した経費を精算処理

    2018年に設立した第2法人の初年度決算の時期になりました。今回は経費処理として、マネーフォワードMEを活用してきたので、そのやり方をメモしておきます。前回の方法よりも、少々アップグレードしました。 www.kuzyofire.com 日々の入力について 入力データをダウンロードする Googleスプレッドシートで加工 法人経費のみの抜き出し 法人向け費目の調整 データとビューとアプリケーションを分けるということ CF表と税務用PLの違い データをどう考えるか 日々の入力について まず、日々の家計簿と同時に法人の経費入力もしておきます。やり方はこうです。マネーフォワードMEを使うと、クレジット…

  • VIXが20ドルを超えたので機械的にショートしてみた

    ふとVIXをチェックしていたら、10月2日に20ドルを超えていました。VIXショートのタイミングとして「20ドルを超えたら」というのがあります。そこで、ちょっとタイミングが遅れましたが、3日の朝、VIXをショートしてみました。 3日夜、プチ上昇 追加ショート その後ジワジワと下げてきたのですが、その夜、何があったかVIXは急上昇。一時再び20ドルを超えてきました。GMOクリック証券の米国VIの価格でいうと、20.6ドルあたりまで上がり、含み損が出ていました。 そこで、さらに追加でショートしました。その後、急速にVIXは落ち着き、週末には一時17.5ドル(米国VI)まで下落。週が明けても幸いなこ…

  • 楽天証券の大口優遇更新 楽天銀行と楽天証券の資金やり取りに難儀する

    3ヶ月ほど前に、楽天証券の大口優遇を獲得しました。その期限は3ヶ月なので、そろそろ切れます。ということで、更新作業を行いました。 www.kuzyofire.com またしてもトヨタ自動車を利用 家族にも大口優遇を勧める 振り込み限度額変更はいつ反映される? 楽天証券からの出金には1000万円制限あり またしてもトヨタ自動車を利用 あまり冒険しても仕方ないので、今回もトヨタ自動車です。なぜか注文が朝になってキャンセルされるというトラブルはありましたが、今回はばっちり注文が行えました。そして、後場の寄り付きでそれぞれ返済注文を約定させ、条件クリアです。 自分が大口適用されたかどうかは、当日日中の…

  • 金地金(ゴールドインゴット)の税金はこうなる

    今回、初めて金地金を購入してみました。次に気になるのは、これにかかる税金です。どのくらいかかって、どうすれば減らせるのか。簡単に調べてみました。 金地金は総合課税が基本 5年を超えると税金が半分に 具体的に計算すると? 金地金は総合課税が基本 まず金地金は、譲渡所得で、総合課税となります。つまり、給料などに合算される累進課税です。これはいただけません。ただし、さまざまな控除があります。 www.nta.go.jp 5年を超えると税金が半分に 譲渡課税には、総合課税になるものと分離課税になるものがあります。金のほかゴルフ会員権や宝石などの売買で出た利益が総合課税、株や土地などの譲渡益が分離課税(…

  • マクドナルドの株主優待がやってきた

    先日、マクドナルドの株主優待(6月権利確定分)がやってきました。 6月優待クロス分 ヤフオクが面倒くさい 6月優待クロス分 これは6月に優待クロスを行った分ですね。貸株金利は2000円程度でしたが、信用取引手数料と現物取引手数料が大きく、総コストは3500円程度になっていた案件です。 www.kuzyofire.com 500株のクロスで優待券が5冊。 結局、1枚も使わずにヤフオクにて売却となりました。システム料や送料を除き、約1万4500円の利益になります。 ヤフオクが面倒くさい 最近、C2Cの売買は基本的にメルカリを使っているのですが、メルカリには株主優待は出品できません。なぜヤフオクは可…

  • 市場が平穏だと取引が閑散となる不思議 ボラティリティと売買高

    「市場が平穏なため、取引高が減少」。こんな表現をよく聞きます。平穏な市場とは、値動きがあまりなく、大きなトレンドもない状態のことですね。しかし、なぜ市場が平穏だと取引高が減るのでしょうか? ボラティリティと売買高の関係について調べてみました。 株価変動と取引高はなぜ連動するのか? 売買高の多くは高頻度取引? 本当に連動するのか? 穏やかな市場で利益を得る 株価変動と取引高はなぜ連動するのか? この問題、調べ始めるとかなり奥が深いものでした。代表的な仮説として言及されているのが、Thomas E Copelandの逐次情報流入仮説(Sequential Informationモデル)(現論文:A…

  • トヨタ信用売りがキャンセル? 楽天証券自動スイープの謎を解く

    10月いっぱいで、楽天証券の大口優遇が切れます。そこで、改めて5000万円分の信用建玉を建てて、大口優遇を延長しようとしました。使おうとしたのは今回もトヨタ株です。深夜に5200万円分のクロス注文を入れて布団に入り、翌朝約定をチェックすると……。 注文が自動キャンセル 朝、代用証券が値下がりしていた 口座間の自動スイープには起動タイミングがあった どうすればよかったのか? 注文が自動キャンセル なぜか朝9時になっても「約定」の通知が来ません。ん? なにがあった? と思い見てみると、注文がキャンセルになっています。そして、メールボックスを開くと、こんなメールが。 なぜ? 幸いなことに現金には現在…

  • 日本版ダウのイヌ戦略の検討

    10月2日のISM製造業指数悪化で、米国株が下落しましたね。指標が原因というよりも、伸び切ったゴムが反転する材料をみんな探している感じです。このあとまた何か悪材料が出れば、大きく下落する可能性もあるなぁという感じです。 米国株に引きずられて日本株もなかなか2万2000円を超えられず、ジリジリと動いています。このあとの素直な伸びが期待できない中、高配当株へのシフトを考えているのですが、どんなポートフォリオにするかのヒントになるのが「ダウの犬」戦略です。 ダウの犬戦略とは? 日本版のダウの犬 上位の企業:JT 上位企業:キヤノン 上位銘柄:三井住友銀行 上位銘柄:武田薬品 上位銘柄:三菱商事 上位…

  • GAICAにキャンペーン賞金が入金されていた

    もう3ヶ月も前になりますが、新生銀行がやっていた投資信託購入で10%還元キャンペーンを活用しました。このときもらった最大額の5万円が入金されていました。 www.kuzyofire.com キャッシュバックはGAICAへ ログインして新生銀行口座に払い戻す キャッシュバックはGAICAへ このときのキャンペーンでは、口座へのキャッシュバックではなく、新生銀行が推進しているプリペイドカード「GAICA」へのチャージとなります。 GAICAは、ドルなどもチャージでき、海外でその通貨で決済できるので、海外渡航の多い人には便利なようです。残念ながらぼくはほとんど海外に行っていないので、このままでは使い…

  • FPGの制度信用配当取りの結果

    制度信用と現物を使って、配当落調整金と配当金の差額、約12%を取ってみようという作戦を試してみました。逆日歩がどうなるか? という勝負だったのですが、結果はどうだったでしょう? www.kuzyofire.com 損益構造のおさらい 4.8円の逆日歩 損益構造のおさらい さて今回の損益構造ですが、1株あたりの配当金が53円で、100株で5300円です。このうち、制度信用売りの配当落調整金は15.315%を引いた4489円の支払い見込み。つまり、100株あたり利益は811円になります。 これに対して取引コストは、貸株料が6.825円(2日分)とほぼ誤差のレベル。問題は、逆日歩がどれだけ付くかでし…

  • 2019年9月の成績とポートフォリオ公開

    9月が終わりましたので、恒例のポートフォリオ公開です。この月も、印象としては優待クロスでした。まだ9月末優待ポジションの資金が戻ってきていないので、一部オルタナティブ扱いになっているものがありますが、いぁやよくクロスをやりました。 また、ついに金地金(ゴールドインゴット)を購入し、グロース株も整理しました。 全体は+0.8% 9月の売買 インデックスセグメント +2.8% グロースセグメント +1.6% オルタナティブセグメント リアルアセットセグメント アセットアロケーション 注意書き 全体は+0.8% 資産全体は先月末から+0.8%の増加です。極めてボラティリティが減少しています。年初来で…

  • Tポイントの移動をやってみた

    いろいろなところで貯まるようになったTポイントですが、ちょっとやっかいなのが各Tポイント番号それぞれにポイントが貯まることです。今回は、その移動をやってみました。 プラスティックカードごとに存在するTポイント番号 Yahoo!JAPAN IDを使ってTポイントを移動する プラスティックカードごとに存在するTポイント番号 Tポイントがプラスティックカードに記載されていた16桁の番号から始まっているからでしょうか。オンラインで貯まっているTポイントを確認することはできますが、1つのIDに紐づくのは1つのTポイント番号です。 具体的には、Yahoo! Japan IDとTポイント番号がひも付き、それ…

  • 金地金(インゴット)の購入方法 三菱マテリアル編

    本日、消費増税前の最終日に、駆け込みで金地金を購入しました。手続きしたのは、三菱マテリアルです。 Webで買うか店頭で買うか 9月30日契約なら消費税8% 今回は、店頭でマイゴールドパートナー購入 購入した金の保管はマイゴールドパートナーだけ 混蔵寄託と消費寄託 www.kuzyofire.com Webで買うか店頭で買うか 三菱マテリアルの場合、まず会員登録する「マイゴールドパートナー」となって買うか、店頭に出向いて(または電話で)買うかを選択します。 マイゴールドパートナー 要会員登録、要年会費880円(10%消費税)、Web取引レート優遇あり、預け入れ可能、積み立て可能 店頭 現物受取の…

  • 羊飼いのFXから取材いただきました

    FXの有力ブログ「羊飼いのFXブログ」さんから、取材いただきました。FXライターの高城さんにお話を聞いていただいています。 kissfx.com FXはメインではないけれど…… 全4回掲載予定 FXはメインではないけれど…… 実はこうした形で取材いただくのは初めて。高城さんの引き出し方がうまくて、つい長時間話し込んでしまいました。 ぼく自身はFXはまったく本流ではなくて、スワップアービトラージを中心とした低リスクローリターンの手法を使ったり、各種キャンペーンを利用する際のヘッジに使うのが中心です。それでも、普通と違うFXの使い方が面白いと評価いただいて、話を聞いていただきました。 特定の投資手…

  • ビットコインを最初に買ったのはいつか?

    先日、ビットコインのことが話題に出て、すごく早くから興味を持っていて買ったという話になりました。しかし、ふと考えると、いったいいつ買ったのか、記憶がありません。本格的に資金を投入したのは、ビットコインが急上昇を始めた2017年の5月でした。 でもそのときに取引所の口座はあったし、一部仮想通貨を持っていたんですね。いったい、ぼくが最初のビットコインを買ったのはいつか? 調べてみることにしました。 bitFlyerの履歴をみると メールの履歴を検索してみると Coincheckの取引履歴をチェックしてみる bitFlyerのトランザクションIDを確認する もう一度Coincheckを見てみる 仮想…

  • 優待クロスの操作ミス 3種類

    本日、9月末の優待クロス祭りのポジションをそれぞれクローズしました。31銘柄、使った証券会社口座は6口座と、なかなか複雑かつ大量のポジションで、しっかりクローズ処理ができたのか、まだちょっと心配だったりします。 しかし、今回またしても操作ミスが発覚しました。 一般信用のはずが、なぜか制度信用になっていた! 300株から優待なのに、100株+200株(別名義)で取得していた なぜか「一般口座」で取得していて現渡できない 優待クロスには操作ミスの落とし穴がいろいろ 一般信用のはずが、なぜか制度信用になっていた! 痛恨のミスがこれです。逆日歩もあるので、すべて在庫を見ながら一般信用で取得したはずでし…

  • 制度信用を使った配当差額取りをやってみた FPG【7148】

    以前、制度信用の配当落調整金にはカラクリがあり、うまく使えば配当の一部タダ取りができるのではないか? という記事を書きました。今回、それを実践してみたので紹介します。 www.kuzyofire.com 株価変動の影響なしに、配当の12%を入手する FGP(7148)で具体的に考える 利益はどれだけ得られるか? どのようなコストがかかるのか? 最大の問題、逆日歩 逆日歩の可能性は? 株価変動の影響なしに、配当の12%を入手する 前回書いたように、制度信用の配当調整金は、一般信用と違い、配当額から所得税源泉徴収相当額を引いたものになります。つまり、15.315%少なくなります。そのため、現物を持…

  • JALの信用売り在庫がついに消える

    9月末の株主優待といえば、運賃半額となるANAとJALの優待が有名です。ただし、JALについては9月の条件は厳しく、200株で1枚、400株で2枚、600株で3枚、800株で4枚、1000株で5枚と、200株ごとに1枚の付与となっています。 取得価格の大きいJAL 9時直前はキャンセルによる在庫放出がある? オリエンタルランドを取るかどうか 9月優待の追加銘柄 取得価格の大きいJAL JALの現在の株価3427円から考えると、優待券1枚に対して68万5400円が必要な計算になります。必要資金自体も大きいですが、貸株料も年利1.4%の日興証券の場合で26円/日/200株がかかります。1ヶ月前のク…

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