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ブログタイトル
投資でセミリタイアする九条日記
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https://www.kuzyofire.com/
ブログ紹介文
セミリタイアを実現したサラリーマン。ETF投資を中心に、太陽光投資や不動産投資、オプション、VIX、FX、CFDまで使って資産運用をしています。
更新頻度(1年)

410回 / 365日(平均7.9回/週)

ブログ村参加:2018/04/10

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くじょうさん
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投資でセミリタイアする九条日記
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くじょうさんの新着記事

1件〜30件

  • 積み立て投資と一括投資 シーケンスリスクをどう見るか

    株式のリターンは安定していないので、少しずつ積み立てることで、変動リスクを抑えることができる。そう考える人が多いでしょうし、実際そんな説明がされてきています。しかしそれは本当でしょうか? 逆に、資金を一括して投資する方法と比較してみます。積み立て投資では、初期のころは運用資産が小さく、時が経つにつれて金額が大きくなります。つまり、投資エクスポージャ(リスクにさらしている資産額)は、最初は小さくて次第に大きくなります。一方で、一括投資ではエクスポージャの変化は市場の変化だけに依存します。 これはどういうことを意味しているでしょう? 掛け算は順序を入れ替えても答えは変わらない 積み立て投資は順番が…

  • 投資でGoogleスプレッドシートの「条件付き書式」を使いこなす

    ぼくは優待クロスをGoogleスプレッドシートで管理しています*1。その中で、意外と便利に使えるのが「条件付き書式」。これは、設定した条件に従って、背景の色や文字の色などを動的に変更できるようにするものです。 www.kuzyofire.com カラースケールで利回りを可視化する 選択した範囲内で、数字が小さいものから大きくなるにつれて色を変えるのが「カラースケール」です。ぼくの表では、1行ごとに銘柄を記入し、列ごとに「株価」「必要数量」「必要資金」「(本日購入の)コスト」「利回り」などを計算して表示されるようにしています。 例えば下記は、優待の実質価値からコストを引いた利益額で並べ替えたとこ…

  • 銀行やSBIからの不正出金、投資家の立場でできること

    このところ、ドコモ口座を筆頭とした各スマホ決済サービスを踏み台にした不正出金が話題です。さらに手口は違うものの、SBI証券から1億円近い顧客資金が不正出金されたというニュースも出ています。 これは個人投資家にとっては死活問題で、銀行や証券会社に預けた資金が勝手に引き出されるとなったら、悪夢でしかありません。一応、被害にあった人には補償すると各社は言っていますが、これはここまで大事になったから。初期時点では、「事業者も警察も信じてくれなかった」という声もあるように、なくなったお金が戻ってくるのかさえ、怪しい場合もあるでしょう。 では投資家はこうした事態にどう対応したらいいのでしょうか? まずは早…

  • 我々はスキルと運の間で生きている 書評『確率思考』

    投資に対する考え方に、示唆的で自分の思考をアップデートできる一冊に出会いました。プロポーカープレイヤーが書いた『確率思考』です。投資家にとっては、示唆的なことが多く、自分のスキルと運をどう捉えるかについて、考え方をアップデートしてくれる一冊でした。 確率思考 不確かな未来から利益を生みだす 作者:アニー・デューク 発売日: 2018/10/09 メディア: Kindle版 意思決定とは何か 白か黒かではなく、確率で考える フェイクニュースの正体は何か 確信を持たない。「分からない」ことを恥じない 意思決定とは何か 将棋や囲碁のようなすべてが論理で成り立っているものと違い、世の中のさまざまな出来…

  • レイ・ダリオのオールウェザーPFはコロナショックを乗り切ったか?

    世界最大のヘッジファンド、レイ・ダリオのブリッジウォーターには、2つの目玉ファンドがあります。アクティブ運用の「ピュアアルファ」、そしてリスク・パリティの「オールウェザー」です。複雑なピュアアルファに対して、ポートフォリオのアセットバランスがキモとなるオールウェザーは、個人投資家でもその考え方を真似しやすいものになります。 オールウェザーポートフォリオ(PF)は、相場による資産変動が少ない安定さが特徴といわれていますが、ではコロナショックではどうだったのでしょうか? www.kuzyofire.com 株は3割、債券メインで、金も商品も オールウェザーPFは保守的なポートフォリオと見られがちで…

  • MetamaskでEthereumのテストネットから無料でETH配布を受ける

    いまさらながらDeFiをちょっと試してみたくで、ただ実際のお金を使うのもどうかと思い、Ethereumのテストネットを使うことを思い立ちました。どのようにしてテストネットにアクセスして、無料でETHをもらうか、手順をメモとして書き残しておきます。 Metamaskのインストール 主な4つのテストネットに接続可能 Ropstenで1ETH獲得 Kovanで4ETH獲得 RinkeByで3ETH入手する Goerliから0.05ETHを受け取る 各テストネットでETH取得完了 Metamaskのインストール まずはEthereum(とERC20トークンなど)のウォレットであるMetamaskのイン…

  • 法人証券口座で信用口座を開けてみる 楽天証券

    楽天証券で開けた法人の証券口座に、信用取引口座を申し込んでみました。もともと優待クロスのために開けた口座ですが、もっと便利にクロスができるようにと思い、開けたものです。 www.kuzyofire.com 法人信用取引口座の狙い 申し込みは電話のみ 決算書と直近月次試算表が必要 債務超過が問題か。。 法人信用取引口座の狙い 法人口座では、優待クロスの異名義取り引きをしています。法人口座で現物を買い、個人口座側で信用売りをする形です。しばらくこれをしていたのですが、やはり異名義だと面倒&ミスが起こるんですね。買い付けはともかく、売るときは両方でタイミングを合わせて現物売りと信用決済をしなくてはい…

  • 9月の優待クロス取得状況 ANAも平和もJPHDもなし

    9月の優待クロスも佳境に入ってきました。基本的に日興証券でポジションを建てているので、予約中の売りは9月18日約定。そこから4連休があるので、受け渡しは24日です。権利確定日の28日まで5日なので、ほぼほしいと思った銘柄は取得予定です。 9月の銘柄クロス済み 9月の予約済み 9月の制度クロス候補 10月のクロス済み銘柄 9月の銘柄クロス済み まずはすでにクロス済みの銘柄から。 カッパクリエイト(7421) 食券3000円/1.75% CEHD(4320) QUO1000/1.71% 新東工(6339) QUO1000円(長期/1.35% 高速(7504) QUO2000/1.29% 前沢化成(…

  • ついに消費税還付がきた 太陽光設置から6ヶ月後

    今日はちょっとめでたい日です。太陽光発電所1号基の設置から6ヶ月、決算の締めからも6ヶ月、ついに税務署から消費税還付が来ました。 これまでの流れ キャッシュフローがかなり改善 消費税還付は8%? 10%? 次の課題はさっさと全部建設すること これまでの流れ ここまでの流れをざっと振り返ってみましょう。 18年夏 物件確認、EPC業者と契約 18年12月 電力負担金支払い 19年4月 地主とトラブル 19年11月 先端設備導入計画受理 20年1月 公庫融資決定 20年2月 土地の決済実行 20年3月 連携完了 20年3月末 法人2期目 締め 20年4月 売電開始、購入実績お知らせサービス登録 2…

  • 銀行って必要なの? DeFiを見て思うこと

    最近、「銀行って本当に必要なの?」と思うことが増えてきました。銀行が担ってきた各種機能は、ブロックチェーンなどを使うことでより低コストで実現可能になってきています。いったい銀行の正体とは何で、誰にとって必要なものなのかを考えてみました。 銀行の3つの機能 預金 融資 送金&決済 果たして銀行の存在意義とは? 技術が銀行の代替となる 銀行の3つの機能 銀行には3つの機能があるといわれます。「金融仲介」「信用創造」「決済」です。金融仲介とは、お金を借りたい人と貸したい人をマッチングすること、信用創造とは預かったお金以上の額を貸し出すことで通貨の総量を増加させること、そして決済は現金を使わずに送金や…

  • ソフトバンクGのコールオプション取引、ブル・コール・スプレッドとは?

    ソフトバンクグループ(SBG)が米ハイテク企業に関してオプション取り引きを活用したことが、「市場を撹乱した」と批判の対象になっています。WSJによれば、オプションの購入額は40億ドル(約4200億円)と言われています。オプションはレバレッジを伴うので、エクスポージャは300億ドルとも500億ドルとも言われています。 jp.wsj.com 実際のところはともあれ、今回のオプション取り引きはどのようなものだったのでしょうか? コールオプションが中心 実際はブル・コール・スプレッド? ソフトバンクGがのコール買いが株価を上昇させた? インザマネー・デビッド・スプレッドとの違い コールオプションが中心…

  • BITMAX、7万円獲得の攻略法 実利益は3.5万円

    先日BITMAXは「暗号資産10万円購入で1万円分のLINKプレゼント」をやったばかり。その攻略法と実践は記事にしました。ところが今回、さらにそれがパワーアップ。なんと、10万円の買い付けを6回やって、BTCを入金するだけで7万円相当の仮想通貨プレゼントです。 実際の利益はどのくらいなのか、リスクは注意点はどこにあるのか、考察してみました。 www.kuzyofire.com 毎週10万円のBTCを買って売るだけ? 収益額は? コストは? 注意点と上級編 毎週10万円のBTCを買って売るだけ? まずは概要の確認から。キャンペーンは大きく3つに分かれています。すべてクリアすると7万円相当の暗号資…

  • 三井住友の法人クレカ for Ownersは、実は年会費無料カードだった

    法人が2社あって、1社は法人カードとしてオリコEX GOLDを作ったのですが、もう1社は未作成です。今後、パワコン電気代の支払いなど法人に紐付いた支払いが発生してくるので、新たに法人クレジットカードを探していたのですが、1つ、いいものを見つけました。 実は年会費が無料となる、三井住友ビジネスカード for Ownersです。 3種類の三井住友法人カード 年会費は1375円だが…… ポイント還元率は微妙 一般法人カードのビジネスカードとの違い ブランド力はあるが最大のポイントは年会費 3種類の三井住友法人カード 三井住友カードには法人向けの普通のカードが3種類あります。大企業向けの「コーポレート…

  • 新興国 ETF EEMが輝く日はくるか? ポートフォリオ探訪(3)

    不定期連載のポートフォリオ紹介、第3回は新興国ETFのEEMです。こちら、ぼくのポートフォリオの中で3番目に大きなシェアを持っています。 1位 IVV S&P500 2位 Amazon なぜ新興国? 買い付けの履歴 人気も種類もない新興国ETF EEMの中身とは IVV(S&P500)との比較 なぜ売らないで持ち続けるのか なぜ新興国? EEMは正式名称を「iシェアーズ MSCI エマージング・マーケットETF」といい、ブラックロックが提供するETFになります。名前のとおり、MSCI エマージング・マーケット・インデックスに連動します。 はっきりいってメジャーなETFではありません。ではなぜこ…

  • 分散投資、長期投資は危険 書評『マネーの公理』

    投資の名著として名高い『マネーの公理』を読みました。いくつか注意点はありますが、たしかに名著でした。しかも、投資に関する心構えに関する内容なので、初心者から上級者まで、何かしらの学びがあるのではないかと思います。 マネーの公理 作者:マックス ギュンター 発売日: 2013/09/10 メディア: Kindle版 『マネーの公理』の目次 リスク 分散投資 希望 直観 執着 計画(長期投資) インデックス投資家は「マネーの公理」をどう捉えるべきか 『マネーの公理』の目次 最初に目次を挙げましょう。成功したスイスの投資家(本書では投機家)たちが、みんなで集まって投資を成功させるためのルールを明文化…

  • ドルのカバードコール(CCW)実践 ドル建て資産+コール売り

    ここから更に円安はないだろう、と踏んで、ドルのカバードコールをやってみました。うまくいっても利益はわずかですが、久々にオプションを取引したくなったためです。 カバードコールとは ドルカバードコールのポジション サクソバンクの手数料を最適化する カバードコールとは カバードコール(CCW:CoveredCallWriting)とは、現物とコールオプションのショートを組み合わせたものです。コールオプションは、満期時に特定の価格で買える権利。それを売るということは、満期時にその価格以上になっていたら、その価格で売らなくてはいけません。 ポジション構築時のドル円は106.27。ショートしたのは行使価格…

  • d払いがマイナポイント8500円還元に増額 30%還元「お買物ラリー」も実施

    政府から最大5000円の還元が行われるマイナポイント。目下の話題は、そこに決済サービス各社が上乗せする追加還元です。これまでも、d払いは2500円の増額でトップ還元率でした。ところが先日、銀行からのチャージで1000円追加還元のキャンペーンが発表され、3500円還元に達しました。 www.kuzyofire.com 5000円+3500円 8500円はトップ還元 銀行チャージの問題点 期間限定ポイントもdポイントなら何ら問題なし 30%還元の「d払いお買物ラリー」も開催 5000円+3500円 8500円はトップ還元 追加還元される3500円の中身はこうです。実は、d払いの還元は「チャージ」と…

  • SBIソーシャルレンディングの7%案件が瞬間蒸発 すごい人気だ

    SBIソーシャルレンディングから「SBISLメガソーラーブリッジローンファンド30号」という案件が登場して、9月2日の10時から申込み開始でした。利回り7.0%の18ヶ月と、なかなかに美味しい案件です。実際申し込んでみましたが……。 利回り7%、運用18ヶ月 10時開始も瞬間蒸発 リスクとリターンとチャンス 双方に2000ポイントの紹介キャンペーン 利回り7%、運用18ヶ月 SBIソーシャルレンディングは、多くの投資家から小口の資金をまとめて資金を必要とする事業者に貸し付けるサービスです。たとえば今回の場合、6億4000万円を、メガソーラー事業者に貸し付けます。投資家は一口5万円から出資できま…

  • 2020年8月の成績とポートフォリオ公開 年初来+6.5%

    米国株の上昇が止まりません。それを受けて8月も順調に資産が増加しました。7月に続き増加で、年初来のプラスは6.5%に達しました。 www.kuzyofire.com 全体は月次で+4.7% セグメント別リターン 株式セグメント +8.25% 債券セグメント +1.4% リアルアセット ▲4.79% ヘッジセグメント +4.04% オルタナティブ(現金)は+4.23% インカムの状況 今後の方針 全体は月次で+4.7% 7月に引き続き、8月も好調な相場が続きました。月間で4.7%の上昇です。S&P500が6.2%の上昇ですので、これには及びませんでしたが悪くありません。 年初来ではやっと+6.5…

  • アベノミクスを株価から振り返る

    安倍首相が辞任を発表し、メディアやSNSは第二次安倍政権やアベノミクスの総括で溢れています。日本株をほとんどもっていない僕ですが、いい機会なので、アベノミクスとは何だったのかを振り返ってみたいと思います。 株価は2.23倍に これはアベノミクスの成果なのか? 円安とセットだった株安 識者はこう見る 株価は2.23倍に 第二次安倍政権が始まったのは、約8年前の2012年12月26日。同日の日経平均終値は10,230.36円でした。12月頭には1万円を割っており、日本の株価の低迷が印象的な時代でした。 そこからアベノミクスが始まり、2018年9月28日には2万4000円を超えます。このタイミングで…

  • クレジットカードのポートフォリオ【2020年版】

    前回ぼくのクレジットカードの状況をまとめてから、はや半年。実は財布の中身は様変わりしています。現在のクレジットカードの状況を、2020年版としてまとめてみます。 クレカ15枚、プリペイド6枚+ETCカード3枚 財布に入るエースは2枚 キャッシュレス決済チャージ用の2枚 証券積み立て用の2枚 保険用の保持の2枚 2021年5月にはポートフォリオ変更 クレカ15枚、プリペイド6枚+ETCカード3枚 現在保有しているカードを、この機会に数え直してみました。ポストペイドのクレジットカードは15枚、プリペイドカードは6枚、そしてクレカに紐付いたETCカードが3枚です。 意外に少ないといえば少ないですが、…

  • コジマ6000株を制度でクロスしてみた 8月優待クロス結果

    8月の優待クロスはだけ行いましたが、最終日前日に「そうだ!制度クロスしよう」と思い立って、コジマとビックカメラについて突撃してみました。 コジマ 3000✕2、ビックカメラ 500✕2 コジマ優待1000株で1000円✕5枚 ビックカメラ500株で2000円分 差し引きの計算 際どいながら利益 コジマ 3000✕2、ビックカメラ 500✕2 制度で突撃したのはコジマが3000株✕2、ビックカメラは400株✕2です。ビックカメラについては一般で100✕2クロス済だったので、制度信用で追加した形です。 さて、では制度クロスの最大の賭けである逆日歩はどれだけついたでしょうか? コジマ 4.1円 10…

  • バフェットのポートフォリオは44%がApple

    ウォーレン・バフェット率いるバークシャー・ハサウェイといえば、数々の伝説を残してきている投資ファンドです。「ハイテクは分からない」「よく知っているものにだけ投資する」と、以前バフェット本で読んだ記憶がありますが、このところのバフェットのポートフォリオは様変わりしています。調べてみました。 このところS&P500に負けている バフェットのポートフォリオ 16年からAppleを買い続けたバフェット 移り変わるポートフォリオ 現金は積み上がり約40%に バフェットの神通力は今後どうなる? このところS&P500に負けている よく世界で最も偉大な投資家といわれるバフェットですが、実はここ数年はS&P5…

  • dカードGOLD申し込み d払いにはもはや必須カード

    これ以上クレジットカードを増やしてもな……と思っていたのですが、昨今d払いの各種還元キャンペーンがdカード限定になってきていて、さらにマイナポイントの上乗せ還元もdカードが必須なので、ついに申し込んでみました。 dカード(年会費無料)とdカードGOLD(年会費1万1000円)がありますが、ここは敢えてGOLDです。 dカードとGOLDの違い dカードGOLDのキャンペーン ポイントサイト経由だとさらに2万円超還元 dカードとGOLDの違い dカードには年会費無料の通常カードと、年会費1万1000円のGOLDの2種類があります。しかし、この2つのカードは券面の色を別にすると、違いは2つくらいです…

  • FIREの誤算と人生プラン(4)

    FIREが最近ブームなようで、目指したいという人も増えてきたように感じています。一足先にFIREを達成した身として、このところFIRE関連でよく聞かれる内容について、自分でもまとめておこうと思います。第4回は、FIRE後の人生をどう生きたいと思っているかについて。 なぜFIRE=セミリタイアしようと思い立ったのか(1) FIRE=セミリタイアの不安(2) 他のFIREした人を見てどう感じるか FIREの4分類(3) Q:FIREして想定と違ったことは? Q:今後の人生プランは? Q:FIREして想定と違ったことは? 金銭面ではあまり想定と違ったことはありません。不確定要因なので、シミュレーショ…

  • マイナポイントの決済事業者比較 家族がいるときどうするか?

    9月からマイナポイントが始まります。マイナンバーカードを作り、マイキーIDを取得して、さらに特定の決済方式とひも付けて……と、キャッシュレス還元のときよりも手間がかかるのが難ですが、工夫のしがいもあります。 基本は5000円分還元 上乗せ還元ランキング 何を選択するか? しかも家族分も 基本は5000円分還元 まずマイナポイントの基本は、2万円利用すれば25%相当の5000円分が還元されるというものです。マイナンバーカードの作成はともかく、マイキーIDの取得は以前やってみました。 www.kuzyofire.com 本番の期間は9月1日から2021年3月31日まで。あと一週間後に迫っています。…

  • 初めての立会外分売 昴(9778)の利益は3000円ほど

    本日8月24日、初めて立会外分売に参加しました。銘柄は昴(9778)です。結果的に3000円ほどの利益が出ましたが、どんな流れだったのか振り返ってみます。 立会外分売とは? 楽天証券で申し込んでみた 大きく値を下げた初値 分売もなかなか難しい 立会外分売とは? まず立会外分売とは、大株主などが持つ株式を取引時間外に売り出すことを指します。通常は前日の終値の2〜5%ほど安い金額で売り出すことになります。つまり、ほかの条件が変わらなければ、2〜5%引きでその株を買えることになります。 この分売は、各証券会社が提示し、それに申し込む形で購入できます。希望者が多い場合は抽選となります。 楽天証券で申し…

  • 8月末優待の権利付き最終日:今週の経済指標とイベント2020年8月24日週

    今週の経済指標とイベントです。今週は8月末優待銘柄の権利付き最終日ですね。この8月は、いろいろ学んださまざまなテクニックを駆使して、資金の限界までクロスの予定です。 ほんと、ここまでくるとどこかから数百万円くらいキャッシングしたくなってきますね。少なくとも金利以上には利益が出せるのは確定なのですから。金利10%だとしても、100万円あたり1日274円。0.027%/日なわけですから。 8月24日 8月25日 8月26日 8月27日 8月28日 8月銘柄について、いくつかの銘柄はクロスを建てていますが、結局、21日金曜を過ぎたタイミングでもまだ一般信用売りの在庫が残っています。つまり、週末に売り…

  • 組織階層というのは「権威」か「役割」か

    人間というのは群れを作る動物で、これは本能であると同時に、複数人が協調して動くことで、単体では人類よりも強い生き物に打ち勝ってきたという歴史もあります。 しかし、君主制や宗教を持ち出すまでもなく、群れ、つまり組織には権威がつきものです。権威とは何か。 Wikipediaには「自発的に同意・服従を促すような能力や関係のこと」と記されています。 自らが相手に権威を感じて自発的に同意したり服従したりするのは、あまり問題はありませんね。ところが、問題は「相手に対して、自発的な同意や服従を求める」人がけっこういることです。ぼくはこういう人を権威主義者と呼んでいます。 組織階層というのは「権威」か「役割」…

  • トラスコ中山優待廃止、平和は大改悪、ゲンキーはカタログ廃止、明光ネットも半額に

    コロナ禍の影響が徐々に優待にも出始めています。有名な優待銘柄でも、廃止や改悪が続々発表されています。 増加が続いてきた優待だが トラスコ中山優待廃止 平和は大規模改悪 ゲンキードラッグはカタログ廃止 8月の明光ネットワークも優待半減の改悪 優待廃止改悪に注意 増加が続いてきた優待だが 昨今株主優待を実施する企業は大きく増加しています。2019年は過去最高の1521社。全体の40%が優待を行っています。下記の大和インベスター・リレーションズの優待実施企業の推移を見ると、この20年で約2倍に増加していることが分かります。 とはいえ優待は企業業績にも関係するため、リーマンショック後は優待を止めた企業…

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