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投資でセミリタイアする九条日記
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https://www.kuzyofire.com/
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ETF投資を中心に、仮想通貨や不動産投資やVIX、FX、CFDまで使ってセミリタイアを目指します
更新頻度(1年)

336回 / 308日(平均7.6回/週)

ブログ村参加:2018/04/10

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ハンドル名
くじょうさん
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投資でセミリタイアする九条日記
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くじょうさんの新着記事

1件〜30件

  • こんな投資はしてはいけない(1)外貨預金

    世の中にはいろんな投資商品がありますが、気になるのは「営業担当がオススメしてくる商品はひどい商品」なことがほとんどだということです。金融庁は「顧客本位の業務運営」を求め、各金融業者も「フィデューシャリー・デューティー」と言っていますが、未だに「え!?これ売りつけるの?」という商品を勧められることがあります。 その一つが外貨預金です。 見かけの高利回りに騙されない 金利とインフレは中長期では連動する 恐ろしい額の為替手数料 外貨預金に不利な税制 外貨預金するならFXをレバレッジ1倍で 見劣りしないFXのスワップポイント 見かけの高利回りに騙されない 下記はある銀行の外貨預金の広告です。キャンペー…

  • dポイント、ポイント利用でも20%還元 20日限り

    QRコード系のキャンペーンは一巡した感じですが、ドコモは未だに攻めています。本日20日は、「dショッピングデー」とうたい、大規模キャンペーン実施中です。 1日限りのポイント利用で20%還元 さて何を買うか 1日限りのポイント利用で20%還元 このキャンペーンは、dショッピングの利用額が対象です。また送料込み、税抜で4000円以上の利用が必要になります。「ポイント20倍」と「ポイント利用分20%還元」の組み合わせですが、 ポイント20倍 ドコモ払い、クレカ払いが対象 ポイント利用分20%還元 ポイントを使って払った分が対象 ということで、両取りできるわけではありません。一部ポイントを利用した場合…

  • 株主より雇用を重視する経営者の矛盾

    伝統的な日本の大企業の経営者と話をしていると、業績の話の中で、ポロリと本音が漏れることがあります。「でも、海外移転はしない。この場所の経済を守ることが大事」。なるほどと思うこともあれば、その矛盾を感じることもあります。 企業にとってのステークホルダーとは何か? そうはいかない日本の事情 じゃあ従業員を大事にしているかというと、大事にしているのは正社員だけ 企業にとってのステークホルダーとは何か? 企業にとってのステークホルダーとは何でしょうか。米国を筆頭とする、純株主資本主義の観点では何はともあれ「株主」です。企業の経営者は、株主のために(短期・中長期ともに)利益を稼ぐのが役割で、法律を遵守す…

  • 日本の富裕層(1億円以上)は何で資産を築いた?

    以前、世界の超富裕層がどうやって資産を築いたかを紹介しました。では、日本ではどうなのでしょうか? www.kuzyofire.com 日本の富裕層が資産を築いた方法 相続で富裕層の仲間入りした人は何人か? 1億円以上の金額を相続する人数 日本の富裕層が資産を築いた方法 このときの調査は、あくまでこれは資産1000億円以上のビリオネアに関する調査なのには注意が必要でしょう。いわゆる富裕層、資産1億円超の場合は、給与収入でも十分に達成できます。引用の引用になってしまうのですが、下記の記事に、富裕層が資産を築いた方法について書籍からの引用が載っています。 giraffyk1.hatenablog.c…

  • イオンカード20%還元完了 約3万円キャッシュバック dポイント増量キャンペーンも注目

    イオンカードが7月、8月、9月末に実施していた20%還元のキャッシュバックが確定しました。 www.kuzyofire.com 還元額は約3万円 現在、イオンカードは新規入会10%還元実施中 各所に転がっているキャンペーン しきい値は? 定期的にチェックしておきたいキャンペーン 還元額は約3万円 7月、8月、9月末のそれぞれ1週間、利用額の20%が還元されるという太っ腹なキャンペーンでした。最大10万円還元でしたが、ぼくの場合は約3万円還元。15万円相当を使ったことになります。 予想を上回るご応募をいただいたため、キャッシュバック金額の確定にお時間を要しております。現在、10月15日(火)時点…

  • 12月優待クロスの仕込み状況

    間もなく11月のクロスも佳境です。とはいっても、11月のクロス銘柄はあまりないので、主戦場は12月ですね。現在の12月のクロス状況をまとめておきます。 11月のクロス銘柄 12月のクロス銘柄 タイミングを待ってクロスしたい銘柄 11月のクロス銘柄 11月は本当にめぼしい銘柄がありません。QUOカード1000円がもらえるファーストコーポレーション(1430)や、ファーストブラザーズ(3454)を狙っていましたが、けっこう早くに売り切れ。現在まだ残っているのは、QUOカード500円銘柄のニッケ(日本毛織、3201)くらいです。 ニッケを取るかどうかはまだ保留中ですが、結局1つもクロスできていません…

  • JALとANAの株主優待売却、ヤフオクと金券ショップ価格を比較

    9月末権利確定のJALとANAの株主優待が相次いで到着しました。しかしさて、これらをどう処分するのが最もお得になるでしょうか? そもそも今年は値下がりしてる? ヤフオクで売却した場合 金券ショップで売却した場合 タイミングによって変わる売却価格 そもそも今年は値下がりしてる? ちょっと気になったのが、天候不順などもあり、今年はJAL、ANAともに株主優待券の需給が悪く、価格が下がっているというニュースです。 www.nikkei.com 記事によると、2020年5月末期限の優待券が、JALで5300円、ANAで4100円程度で販売されているといいます。そもそも優待券を買うのは個人だけでなく、旅…

  • レイ・ダリオのオールウェザーポートフォリオを検討する

    個人投資家向けのベンチマークを検討する中で、改めて価値を再認識したのがレイ・ダリオのオールウェザーポートフォリオ(All Weather)です。「全天候型」の名の通り、経済状況によらず安定したパフォーマンスを見せるのが特徴です。どんなポートフォリオで、どんな特徴があるのか、Portfolio Visualizerのバックテストを使って確認してみます。 S&P500とのパフォーマンス比較 小さなドローダウン。安定感が魅力 オールウェザーはどんなポートフォリオなのか S&P500とのパフォーマンス比較 まずは米国株指数のS&P500とのパフォーマンス比較です。下記グラフの「Portfolio 1」…

  • 個人投資家にとってのベンチマークとは?

    機関投資家や投資信託のファンドマネージャーは、一般にベンチマークに勝ったかどうかで評価されます。この場合、例えば株ならTOPIXやS&P500などの市場平均の株価指数がベンチマークですね。 しかし、個人投資家はこうした株価指数に対して勝った、負けたで自分の投資を評価していいのでしょうか? アルファ(α)を求めるかどうか 市場平均が悪ければ、アルファがあってもマイナスリターン 世界最大のヘッジファンド、レイ・ダリオのブリッジウォーターの場合 株式のリターンは揺るがないが、安定して資産を増加させたい 結論:株価指数はやはりベンチマーク しかし勝つよりも安定増加が重要 アルファ(α)を求めるかどうか…

  • 経営者とボードゲーム 孫正義のゲーム好き

    経営者の中にはボードゲームが好きな人がけっこういます。そして、実はボードゲームで勝てる要素と、経営で成功する要素は似たものがあるのではないか? とも思っています。 経営とボードゲームの関連性 孫正義社長のゲーム好き 孫社長のMGゲーム戦略 経営とボードゲームの違うところ 経営とボードゲームの関連性 リタイアしたブロガー、「きりんの自由研究」きりんさんが次のツイートをしていました。 経営者とボードゲームの関連性は、論理的思考能力が要求される点、ゲームがもたらす高揚感と経営選択、たくらみ、目論見による高揚感が全く同じ点が大きな共通点だと個人的に感じます。— きりんの自由研究 (@giraffree…

  • Googleスプレッドシートで使える株式・投資関係関数

    投資をやっていると、情報をまとめて見られたいいのに、と思うことがよくあります。例えば、株価の一覧とかとかですね。実は、Googleスプレッドシートを使うと、そんなことが簡単にできるようになります。 ヤフーから株価を読み込む 株式取得日から権利確定日までの日数を計算する ヤフーの優待情報へリンクする ドル円レートを表示する ヤフーから株価を読み込む まずは最も応用しがいのある株価の取得から。これには、ImportXMLという、Googleスプレッドシート独自の関数を使います。 =ImportXML(CONCATENATE("http://stocks.finance.yahoo.co.jp/st…

  • 景気後退は遠のいたのか? 株価最高値更新ラッシュの中で

    いやはや株価指数の最高値更新が続いています。NYダウも、ナスダックも、S&P500も史上最高値、日経平均も年初来高値更新中です。これはこのまま進むのでしょうか? 景気後退までの最後のひと光? それでも景気後退はやってくる 景気後退までの最後のひと光? そろそろ世界経済は頂点で、まもなく景気後退に入るという相場観でアセットアロケーションを考えてきました。ところが、いま、米中貿易摩擦の進展にともない、株価指数は軒並み絶好調です。 media.rakuten-sec.net toyokeizai.net 企業業績は必ずしも良好ではありません。下記のとおり、人件費高騰や関税コストが響き、米国企業主要5…

  • セミリタイアできる資産規模はいくら? F.I.R.E.に向けて(2)

    前回、経済的独立を達成することで、本当の自由を手にすることについて書きました。では、どうやったらそれを実現できるのでしょうか? 米国セミリタイアの4%ルール 資産を徐々に取り崩していくとき 老後は年金もあるし子供も独立する 利回りが4%に足りなかったら? モーニングスターで自分に当てはめて計算する ちょっと検索すれば「いくらあればセミリタイアできる?」といった記事がたくさんあることに気づきます。その中には、具体的な金額が書かれているものも多いですね。でも、実は必要な金額はどのくらいの支出をしていきたいか、で変わるものなのです。 考えてみれば当たり前です。年間2000万円と使いたい人と、年間50…

  • SDGs投資はうまくいくのか? CSR、CSV、ESGの先へ

    最近、SDGs(エスディージーズ)という言葉をよく聞くようになりました。これは、持続可能な開発目標(Sustainable Development Goals)の略で、2015年に国連サミットで採択された15カ年の計画になります。 CSRやESG、CVSとの違い SDGsの実現フロー でも投資家はESG投資で儲かるの? でもこれは需給の問題では? ESG投資という逆風で割安になる株 ファンダメンタルズに基づくインカムか、大口形成のトレンドに乗るキャピタルゲインか CSRやESG、CVSとの違い まずSDGsの前の目標として、MDGs(エムディージーズ)がありました。これはMillennium …

  • 吉野家の株主優待がやってきた 売却価格は2500円程度

    8月銘柄の吉野家の株主優待が届きました。やってきたのは3000円分の食事券です。 www.kuzyofire.com 使い勝手のいい300円✕10枚 売却価格はオークションで2500円程度 レトルト食品への交換も可能 使い勝手のいい300円✕10枚 吉野家の株主優待は、3000円分の食事券になります。300円のお札代チケット10枚綴りで、最低利用金額などはありません。387円の牛丼なら、1枚使うと87円で食べられることになります。また一回に複数枚の利用も可能なので、600円ちょうどの食事なら2枚使って無料ですね。 吉野家のほか、はなまるうどんやステーキのどん、フォルクス、お寿司の三崎港でも使え…

  • 雇用統計も絶好調 VIXロングはさらに悪化

    現在、VIXロングのポジションを取っています。FOMCの利下げ発表のタイミングで、場合によってはショックが起きてVIX上昇の可能性があると思っていたわけですが、ふたを開けてみると利下げ発表後、さらに市場は落ち着いてS&P500は史上最高値更新となりました。 その後、雇用統計とISM製造業景気指数が事前予測を下回る可能性に賭けたのですが、想定より良い結果となり、株価はさらに上昇。NYダウも史上最高を更新です。VIXはさらに下落してしまいました。 www.kuzyofire.com 機関投資家はVIXショート、個人はロングらしい 積み増したVIXロングポジションは含み損拡大 機関投資家はVIXショ…

  • 資産が貯まれば自由になれる F.I.R.E.に向けて(1)

    「自由な人生」に憧れることはありませんか? 人は生きているうちにさまざまなしがらみができてきて、自由に思ったとおりには生きられないものです。でも、自由を妨げるものを解決する方法があるのです。 あれ俺、お金のために仕事してない? お金が最大の問題なら給料以外で稼げばいい どうやったら経済的自由を達成できるか あれ俺、お金のために仕事してない? やりたくないのにやらなきゃいけないことってありますよね。僕の場合は、それは仕事でした。「この仕事をあと20年も続けるのか?」そう自問したとき、この状況をなんとかしなきゃと思ったのです。 もともと今の仕事は好きで始めました。就職してから約20年。自分のやりた…

  • 金融リテラシーの3ステージ SaveからInvest、Asset Managementへ

    最近、金融リテラシーというものには3ステップがあるのではないかと思っています。それぞれにステージが違って、求める内容も違う。ここを混ぜると、話がややこしくなるわけです。 最初のステージ「貯金」Savings 2番目のステージ「投資」Invest 第3のステージ「資産運用」AssetManagementへ 資金量とも関係するステージ 最初のステージ「貯金」Savings 最初のステップは貯金です。英語だとSavingsですね。目的を持って、あるいは特に目的はないけれど、お金を貯めるというステージです。 ここで必要になるリテラシーは、支出の管理です。持っているお金をすべて使ってしまったら貯まらない…

  • トレーディングは心理戦 しかも大口の意図を見抜く勝負

    投資には、いわゆる「安く買って高く売る」タイプのボラティリティをトレードするやり方と、資産が生み出すインカムを背景にした配当や値上がりを取りに行くやりかたがあります。 ぼく自身は完全に後者のスタンスですが、VIX取引やオプション取引などはたまにやるため、トレードを全くしないわけではありません。ちょうど、Amazonでプライム会員が無料で読めるKindle本「Prime Reading」で、トレーディングについての本が出ていたので、軽く読んでみました。 プロになるためのデイトレード入門 1巻 板読みと歩み値を極めてライントレードの精度をあげる編 作者: サンチャゴ 出版社/メーカー: サンチャゴ…

  • 富裕層ってけっこう普通の人だと思う

    最近、富裕層の生き方についての本がそこそこ出回っています。それらをちょっと読むと、すごい人格者で、勤勉で、時間を大切にして……という話がいろいろと書いてあります。だけど、実際のところ、富裕層の人ってけっこう普通の人だよね? と思っています。 超大富豪は知らないが、資産数億円くらいの富裕層は…… うまくいく起業家と失敗する起業家 服装やこだわり、生活に特に共通点はなし 投資系の富裕層も普通 金融資産10億から20億になると変わるか? 富裕層になる定性的な方法 執事だけが知っている世界の大富豪58の習慣 作者: 新井直之 出版社/メーカー: 幻冬舎 発売日: 2014/06/26 メディア: 単行…

  • 2019年10月の成績とポートフォリオ公開

    10月が終わりました。毎月恒例のポートフォリオ公開です。S&P500は史上最高値を更新し、J-REITも過去最高に近づくなど、一見株式市場は好調なように見えますが、とにかく景気後退懸念がチラツキます。新たに株式を買う気になれず、FXアーブのポジションやVIXなどを取引した10月でした。 全体は+2.5% 株高で好調 10月の売買 インデックスセグメント +2.2% グロースセグメント +4% オルタナティブセグメント リアルアセットセグメント アセットアロケーション 注意書き 全体は+2.5% 株高で好調 資産全体はこの1ヶ月で2.5%の増加です。インデックスも好調でしたし、GAFAもけっこう…

  • VIXロングをしましたがFOMCでは反応なし

    S&P500が史上最高値を更新し、景気後退懸念はずっと言われていますが株式市場はリスクオンが続いています。当然、VIXもどんどん下がり続けて、12ドル台に突入しています。そろそろだな、と思い、VIXのロングポジションを取りました。ところが……。 VIXは6月以来の底値水準 期待はFOMC。しかし…… VIXはさらに下落。含み損拡大 VIXロングのナンピン買い VIXは6月以来の底値水準 直近6ヶ月のVIXチャートが下記です。トランプ砲による上下はあれど、現在の12ドル台は6月以来の底値水準です。 直近1ヶ月でみても、かなり下がっているのが分かります。ここだ!と思い、日本時間2日深夜にVIXロン…

  • ローランドDG【6789】とSMK【6798】を誤発注 好決算で急騰

    優待クロスでまたしても発注ミスをやってしまいました。ローランドDG【6798】を注文するつもりで、誤ってSMK【6798】を誤発注です。 指値3000円で一般信用売り注文 いきなりの含み損5000円、さて…… キモを冷やす誤発注 10月の優待クロスポジションをクローズ 指値3000円で一般信用売り注文 ローランドDG【6798】は12月末権利確定銘柄で、3000円分のカタログギフトが株主優待としていただけます。まだちょっと先だったので、日興証券で指値3000円で一般信用売り注文を出しました。 ところが、29日13時に「SMK 100株約定」の通知が。SMK? と思って見たら、どうやら6798と…

  • 10月優待クロス最終日 H.I.S.をGMOでゲット

    10月の株主優待も最終日となりました。現状をまとめておきます。 29日は権利付き最終日、30日が権利落ち日 H.I.S.の株主優待 GMOクリック証券のコスト 10月の優待クロスまとめ 11月、12月の優待クロス 29日は権利付き最終日、30日が権利落ち日 10月は31日が権利確定日なので、本日29日が権利付き最終日、明日の30日が売っても構わない権利落ち日になります。さて、最後の最後で残っている10月の優待銘柄はあったでしょうか? めぼしいところでは、パーク24なども含め、さすがに全滅ですね。ただ、今朝方GMOクリック証券をチェックしたら、H.I.S.がわずかに残っていたので、注文してみまし…

  • セミリタイアに向いたライフプランシミュレータがない

    老後2000万円問題からあと、ライフプラン作成が人気のようです。各社がいろいろなものを出しているのですが、セミリタイアに向いたものが全くないことが不満です。 どのライフプランシミュレーターも似たりよったり セミリタイアのためのライフプランに必要なこと シミュレーターというなら、何かを調整したいが ライフプラン設計に欠けているもの 年金はいくらもらえるのか 理想のセミリタイアシミュレーター 細かいことは気にしない シミュレータの実行イメージ どのライフプランシミュレーターも似たりよったり ライフプランシミュレーターを見つけるたびに試してみているのですが、どれも本当に似たりよったりです。年収や退職…

  • 優待クロスの利益の目安 他投資のリターンと比較

    優待クロスはノーリスクで優待という果実を得られることもあって、信用売り在庫が残っていれば、わずかな利益でもつい獲得したくなってしまいます。しかし、投資先は優待クロスだけではありません。いったい、どう判断したらいいのでしょうか? ノーリスクで期待できる利回りは? 優待クロスの比較用利回りをどう考えるか? 年換算2%を超えるには、必要な1回の単純利回りは? 手間暇とミスの可能性を勘案する ノーリスクで期待できる利回りは? まずはノーリスクで取得できる利回りについて考えます。国の信用に基づくレベルのものをノーリスクというなら、その選択肢はいくつかあります。 楽天マネーブリッジ済み普通預金 0.1% …

  • 無からお金を生み出せるのは政府と銀行だけ 信用創造の不思議

    最近、「信用創造」という言葉に関心を持っています。これは銀行が「貸し出し」を通じて、世の中にあるお金を増やすことができるという不思議な行いのことです。 貸し出しでお金が増える不思議 通貨発行権=シニョレッジ 民間銀行が持つシニョレッジ=信用創造 法定準備預金 信用創造とはお金の借り手がいて成り立つ 定常経済のための100%準備銀行制度 貸し出しでお金が増える不思議 世の中にあるお金の量はどうやって決まるのでしょう? 一つは政府が新たにお金を発行することですね。正確には、政府が国債を発行して、それを民間の銀行が引き受けます。つまり、政府にお金を払います。この時点ではお金の量は増えません。 しかし…

  • 老後資金とセミリタイアの違いはタイミングだけ

    老後2000万円問題からのち、よく聞くのが老後資金問題です。年金だけでは生きていけないのはかなり昔から分かりきったことだったのですが、みんな知らないか、敢えて意識しないようにしていたのではないでしょうか。 老後資金とセミリタイアは年齢違い 必要額を計算するための考え方 何歳まで働くか 生活費をどのくらいにするか 投資利回りをどのくらいに見込むか? 老後資金とセミリタイアは年齢違い 多くの人は、60歳まで働いて、そこからリタイアして老後生活に入ります。このとき、年金と資産で生きていくわけで、そのための資産を用意しておこうというわけです。 これは実はセミリタイアと考え方は同じです。違うのは、仕事を…

  • U.S.M.Hの優待が来た 3つの選択肢

    ユナイテッド・スーパーマーケット・ホールディングス(U.S.M.H)の株主優待が届きました。100株分です。こちらの優待、実は活用の選択肢が3つあります。それぞれの良し悪しを検討してみます。 選択肢1 コシヒカリやカラー、梅干しに交換 選択肢2 3000円相当の優待券をもらう 選択肢3 優待券を売却する それぞれの選択肢を比較すると? 選択肢1 コシヒカリやカラー、梅干しに交換 選択肢の1つ目は、昨日届いた「株主優待制度のご案内」に同封のハガキに、欲しい物をチェックして返送することです。8月末基準の10月到着の場合、 コシヒカリ 2kg レトルトカレー 5パック ラーメン 8食 うめぼし 30…

  • HFT(高頻度取引)はどうやって儲けているのか?

    昨今の東証取引高の5割から7割を占めると言われているのが高頻度取引(high-frequency trading, HFT)です。証券取引所のサーバのする側に自分のサーバを起き、ミリ秒単位で注文を出して取引を行うことで、利益を上げていきます。しかし、このHFTは、どうして儲かっているのでしょうか? 2010年のアローヘッドから始まった日本のHFT どうして取引速度が早いと利益が出るのか? (合法の)フロントランニング 取引所が1つしかない日本では? マーケットメイク フラッシュ・クラッシュはHFTの影響か? HFT業者同士の競争で利益は低下 2010年のアローヘッドから始まった日本のHFT 東…

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