お客様事例 Vol.268 40代女性 N・Iさん 京都府在住 リラクゼーションサロン運営(自営業) 現状の資産運用 NISA(オルカンとS&P500) 今回も埼玉のビジネスパートナーNさんからのご紹介でまとまった資金を置いておくだけではもったいないので、一部を海外養老保険に投資した事例です。 IFA紹介サービスの感想 これまで資産運用はということはほとんどしてきませんでした。 最近、NISAでオルカンとS&P500をテンプレのように始めたぐらいですw 最近、いつまで仕事していくかな?と考えた時に、貯蓄だけでは不安だなと漠然と思い、お金のことならとNさんに相談しました。 すると、Nさんから海外投資アドバイザーである野村さんをご紹介頂きました。 Nさんからは、長期と中期という考え方でそれぞれ投資するほうがいいと言われていて、野村さんからも同じように言われました。 一括投資額としては300万円ぐらいの場合、 長期投資の場合は、海外養老保険 中期(10年ぐらい)の投資でしたら固定金利プランについてご説明頂きました。 それぞれ、今の為替で150万円ずつぐらいから投資ができるので、ちょうどいい金額かなと思いました! あとNISAでオルカンとS&P500買ってるので、そこも見直した方がいいのかな?思いましたが、野村さんとしては 「今は株高局面ですので、利下げになりそうな2~3ヶ月後ぐらいに売却検討してもいいのでは?」とアドバイスを頂きました。 野村さんは端的な説明でとてもわかり易かったです! 海外養老保険に関しては、投資額USD10,010.34(約154万円)に対して 65歳時解約返戻金:USD25,323(約389万円。返戻率252.9%)とこれだけでは十分ではないですが、普通預金でおいておくよりはマシだと思いました。 本来は固定金利プランも併せて契約しようかと思いましたが、家族の事でまとまった資金が必要になるかもしれなくて、まずは長期の投資を進めよう!と思い、海外養老保険から始めたいと思い、認定IFAをご紹介頂き郵送で契約しました。 家族の問題は解決しそうなので、もう少ししたら始められるかと思います。 オフショア固定金利プランを始める際には、またご連絡しますね(^o^) IFA経由の