インデックス投資でも富裕層

後輩からの相談ごと③（何を買うか？）

後輩に資産運用を教えるシリーズです。 後輩はとっても真面目なので、熱心にこちらの話を聞いてくれます。 こちらも気合を入れて教えなければ（ウザくない程度に）。 過去記事はこちら↓ あわせて読みたい 後輩からの相談ごと①（はじめに） 後輩からの

2023/11/30 05:00

債券投資のすすめ（米国債②）

ごましおです。 わたしは現在150万円ほどの米国債（ゼロクーポン債）を保有しています。 2022年5月にSBI証券で購入しました。 2万ドル分、満期は2024年2月、残存期間は約22年です。 それが購入後、1年以上経過してどうなっているでし

2023/11/28 05:28

後輩からの相談ごと②（家計把握と生活防衛資金）

ひょんなことから、職場の隣の席の後輩に資産運用のノウハウを教えることになりました。 家計把握がすべての始まり 資産運用は自分の家計を把握することから始まります。 家計が赤字だった場合は、その赤字を解消することが最優先事項になります。 赤字を

2023/11/26 06:00

債券投資のすすめ（ドル建て社債）

ごましおです。 円建て社債をなんの勉強もせずに購入してしまったので、その後ある程度の勉強をしました。 そして次に購入した債券が米ドル建て社債です。 ドル建て社債 ドル建ての債券については、米国債も社債も種類が豊富です。特に最近は米国金利が上

2023/11/24 06:00

債券投資のすすめ（円建て社債）

ごましおです。 私は現在2種類の社債を運用中です。 円建て社債と米ドル建て社債です。 円建て社債については、勉強するためにと思って勢いで買ってしまいました。 円建て社債 円建て社債が私が初めて購入した債券です。 ↑実際に購入した取引報告書。

2023/11/23 06:00

個人年金保険、解約しました！

ごましおです。 職場の後輩に資産運用を教える中で、保険の話になりました。 あわせて読みたい 後輩からの相談事①（はじめに） 「私は最低限の保険しか契約してない」と思っていたんですが、忘れていたんです。 個人年金保険を！ 今回は、約18年前に

2023/11/21 06:00

後輩からの相談事①（はじめに）

ごましおです。 最近、職場で隣の席に座っている後輩から相談を受けました。 その相談内容は、「付き合いのある保険屋さんからドル建て保険の契約を勧められているんですが、どう思いますか？」というもの。 保険の重要性 人生の様々なリスクに備えるため

2023/11/20 05:00

債券投資のすすめ（米国債①）

ごましおです。 米国債とは、アメリカ政府が保証してアメリカの財務省が発行する債券のこと。 私たち個人投資家が米国債を購入するということは、アメリカ政府にお金を貸すってことです。 世界一の経済大国であり、世界一の軍事大国のアメリカなら貸したお

2023/11/18 06:00

債券投資のすすめ（はじめに）

ごましおです。 私は現在、ポートフォリオの25％程度を各種債券で運用しています。 その内容は米国債、ドル建て社債、円建て社債、ドル建て債券ETF、円建て債券ETFです。 それぞれの債券には特徴があり、メリット・デメリットも異なります。 債券

2023/11/17 05:00

『USA360』は今が買い！なのか？？

2019年11月に設定された楽天・米国レバレッジバランス・ファンド「USA360」は2023年11月で設定4周年となりました。 私も資産の一部で保有しているこの「USA360」は、今が買いなのか？ そもそもUSA360とは？ 「USA360

2023/11/15 06:00

つみたてNISAはどうなった？

2018年1月から開始されたつみたてNISAは、2023年12月で終了となります。 積立期間は6年間で終了ですが、積み立てた資産は最大20年間は非課税の恩恵を受けられます。 商品と積み立て設定 つみたてNISAは私が実施している投資法に最も

2023/11/13 06:00

ご挨拶＆プロフィール

本ブログにお越しいただきありがとうございます。 ごましおと申します。 首都圏在住の40代（男）です。 今年2023年に資産5000万円を達成し、準富裕層入りを果たしました。 次なる目標は資産1憶円。 このブログでは金融資産1憶円を達成し、富

2023/11/11 10:00

資産状況（2023年10月）

こんにちは、ごましおです。2023年10月末現在の資産状況を確認します。 保有資産一覧 保有資産は次のとおり。（金額についてはきりが良い数字にしています。） 資産内容比 率金 額預貯金・債券16．7％840万円長期債ETF14．9％750万

2023/11/11 10:00