暖淡堂 FP Office

生命保険は「定期保険」、「終身保険」、「養老保険」の基本3種類 理解して契約してますか？

民間の保険会社などと契約する「生命保険」。 死亡時や高度な障害を負った時に保険金が受け取れる保険です。 就職すると、保険の外交員の女性などに説明を聞いて契約することも多いかと。 その説明を十分に理解した上で契約している人は、どのくらいいるでしょうか。 そもそも保険の外交員の方の説明は丁寧なのですが、頭に残らないのも事実。 今回は、保険には3種類あって、それぞれ内容が少しずつ違うということを説明したいと思います。 その3種類とは「定期保険」、「終身保険」、「養老保険」になります。

2023/12/31 16:22

FP3級技能士試験 独学で、1ヶ月前から勉強を始めて合格を目指すなら、この動画をみるべし

こんにちは、暖淡堂です。 2023年9月に行われた試験でFP3級技能士試験に合格しました。 financialplanner.hatenablog.com 試験後、合格証と一緒に成績表も届くのですが、学科、実技、いずれも90％を軽く超えた得点でした。 LECのFP3合格のトリセツのテキストと問題集で勉強しましたが、テキストを一度通読した段階ではあまり頭に入っていませんでした。 あまり馴染みのない言葉が山のように出てきて、そこに戸惑いました。 FP3級 合格のトリセツ 速習テキスト 2023-24年版 2023年版 FP合格のトリセツシリーズ 作者:東京リーガルマインド LEC FP試験対策研究…

2023/12/29 17:02

保険を見直します 見直しに使ったツールと考え方のポイントは

実際に日本FP協会が提供しているキャッシュフロー表を見ていただくのがよいと思います。 まず家族構成と今後のライフイベントをまとめる欄を記入します それから現在の家計の状況をもとに、将来（数年分）にかかるお金を見えるようにします。 家族それぞれの年齢に合わせたイベント（小学校入学とか、定年退職とか）も、予定されているものは記入します。 この表を作ることで、大体何年後にどのくらいのお金が必要になるか、今の収入で賄うことができるかが見えてきます。

2023/12/24 09:24

FP2技能士試験の貸借対照表問題の解き方を紹介！ FP2独学チャレンジ中

LECのFP2合格のトリセツの問題集を順番に解いているのですが、なかなか頭に入らないものがあります。 それが企業の経営分析の部分。 以前、経営分析の基礎的なテキストは読んだことがあったのですが、問題で問われるとまったく答えが出てきません。 今回の記事では、内容の整理も兼ねて、過去問を例にしながら「貸借対照表」の読み方に関する問題を紹介したいと思います。

2023/12/21 17:29

【相続人の範囲は？】相続手続きの基礎知識 配偶者、子ども、両親、兄弟姉妹など、誰が相続人になるのか解説します

こんにちは、暖淡堂です。 先日、実家に帰省して両親と話をしていた時に、もし父が亡くなったら誰が相続人になるのかが話題になりました。 父も母も、祖父母の時に相続について必要な作業はしていたはずですが、基本的なところは忘れていたようです。 ちょうどFPの勉強をしていたので、説明してあげました。 今回の記事では、相続の時の相続人の範囲について書いてみます。 誰が相続人になるか 遺言書を書き残す場合は、その中に遺産を相続する人を書くことができます。 被相続人（亡くなった本人）は、法定相続人の遺留分への配慮はしたほうがよいですが、その他の財産の相続については自分の意思で決めることができます。 一方で、遺…

2023/12/18 10:13

「配偶者の兄弟は何親等？」 親等、親族、姻族、わかりますか？

FP2試験の問題集に、以下のような設問がありました。 「本人の配偶者の兄弟姉妹は3親等の姻族であり、親族である」 問題はこの文の正誤を問うもの。 さて、わかりますか？

2023/12/17 12:12

「損益計算書」を読む FPの知識を生かして、企業の経営分析をサポート！

FPは、個人の資産運用や家計管理のアドバイスを行ったり、企業の経営をお金の面からサポートするのが主な仕事です。 そのため、FPの知識として経営分析に関するものも求められます。 企業の経営分析を行うことには、具体的には、以下のメリットがあります。 財務諸表や経営指標を分析することで、企業の経営状況を正しく把握することができる 資産運用における投資先選定の判断材料にできる FPの経営分析サポートは、個人や企業における資産運用に大きく貢献できます。

2023/12/16 11:58