月一回のリバランス運用です♪12月15日〆の生活用口座残高は662万でした。500万~550万に調整するために、証券口座へ150万移動しました♪12月25日の定期売却で22万を現金化。そして1月分のクレカ決済が10万なので、合計182万を育成中PFに投入です♪全世界債券に60万。全世界株式に122万。この振り分けで目標比率に近づけます♪にほんブログ村...
証券口座と銀行口座の合計残高が9035万になりました♪【8306】【8316】の評価額が合計で+162万増えました。明日も増えると良いな♪にほんブログ村...
2023年度の収支一覧を見ながら会社員卒業を考えてみました♪
50歳以上の退職者には加算金が支給されます。これを目当てに会社員を続けています♪50歳まで残り一年です。給与ゼロになった場合、どんな家計収支になるのか?収支一覧を整理して考えてみました。➡投資成績が良かったので、なんとかなりそうな気が。。。24年度も継続監視して自信をつけたいと思います♪<2023年度の収支一覧>月度可処分所得生活費投資損益1月度431,559386,1582,157,0532月度438,236335,698▲3,951,6973月度409,48230...
<3週目:目標評価額30万>口座区分元本評価額評価損益NISAつみたて投資枠100,000102,781+2,781NISA成長投資枠200,000202,616+2,616特定口座000合計300,000305,937+5,397(無リスク資産残高:924万)次の目標は40万なので10万購入予定です♪にほんブログ村...
トータルリターンが+5204万になりました♪1月15日〆の生活用口座残高は530万でした。550万に届かなかったので証券口座への入金は見送りです♪<運用資産:8762万> ┗①無リスク資産(924万) ┗②インデックス投資信託(4541万) ┗③個別株式(3297万)<②の内訳> ┗16年作成PF 1678万(=元本676万+1002万) ┗スリムS&P500 1475万(=元本1009万+466万) ┗スリム全世界 1378万(...
<2週目:目標評価額20万>口座区分元本評価額評価損益NISAつみたて投資枠100,000101,506+1,506NISA成長投資枠100,000100,826+826特定口座000合計200,000202,332+2,332(無リスク資産残高:934万)次の目標は30万なので10万購入予定です♪わたしは1月15日を年度〆にしています。次の土日で2023年度の総決算を頑張ります。右欄に「総資産8000万達成」を追加できそうです♪<運用資産:8638万> ┗①無リスク資産(934万) ┗②イン...
累計収支は+16,900の勝ち越しでした。2024年も楽しめると良いな♪23年の戦績⑪ 4,000→8,330(+4,330) 【累計】+16,90023年の戦績⑩ 2,000→8,820(+6,820) 【累計】+12,57023年の戦績⑨ 18,000→30,870(+12,870) 【累計】+5,75023年の戦績⑧ 2,000→11,270(+9,270) 【累計】-7,12023年の戦績⑦ 17,000→0(-17,000) 【累計】-16,39023年の戦績⑥ 20,000→0(-20,000) 【累計】+61023年の戦績⑤ 19,000→0(-19,000) 【累...
スリムS&P500とスリム全世界の追加購入はやめて、これからは楽天オルカンを購入します。<1週目:目標評価額10万>口座区分元本評価額評価損益NISAつみたて投資枠100,000100,001+1NISA成長投資枠000特定口座000合計100,000100,001+1無リスク資産残高:944万➡2週目に向けて10万購入予定です♪<運用資産:8532万> ┗①無リスク資産(944万) ┗②インデックス投資信託(4373万) ┗③個別株式(3215万)<②の内訳> ┗16年...
①入金ルール ・生活費の口座残高が550万超過(毎月15日〆) ➡証券口座へ超過分を入金する。 ただし入金回数を減らすために50万単位とする。 500万を維持したい理由 ┗3ヶ月分の生活費:100万 ┗自家用車の買替費用:200万 ┗住宅リフォーム費用:200万②インデックス投資信託購入(毎月・自動積立) ・楽天オルカン:月初10万(NISAつみたて投資枠)③インデックス投資信託購入(毎週・手動積立) ・楽天オルカン:評...
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月一回のリバランス運用です♪12月15日〆の生活用口座残高は662万でした。500万~550万に調整するために、証券口座へ150万移動しました♪12月25日の定期売却で22万を現金化。そして1月分のクレカ決済が10万なので、合計182万を育成中PFに投入です♪全世界債券に60万。全世界株式に122万。この振り分けで目標比率に近づけます♪にほんブログ村...
①入金ルール ・生活口座残高を500万~550万に維持(毎月15日〆) ➡証券口座へ超過分を入金する。 ただし入金回数を減らすために50万単位とする。 500万を維持したい理由 ┗3ヶ月分の生活費:100万 ┗自家用車の買替費用:200万 ┗住宅リフォーム費用:200万②定期売却(毎月25日受取・自動設定) A)16年作成PF:期間指定(2024年5月~2034年12月) ┗全128分割(残り120回) B)スリムS&P500...
職場と在宅を合わせた総実働時間は1,834時間。有給休暇と在宅を除いた出社日数は220日。昼休憩1時間/日と通勤2時間/日を加味すると、拘束時間は2,494時間になりました♪対して可処分所得は758万(多いな。。)故に時給3,000円という計算結果になりました♪「静かな退職」に近い状態なので処遇は良すぎ。会社の業績向上に貢献するためにも早く辞めないと♪にほんブログ村...
2025年に会社員を卒業します。そのために不労所得>生活費を目指してきました♪2025年の不労所得は384万の見込み。これなら何とかなりそうですが、、、2034年12月までの期間限定です♪2035年(60歳)以降の対応は、‣生活用口座+生活防衛資金(現在1408万)‣育成中のマネーマシン(現在1724万)‣退職一時金+加算金など(合計2000万~3000万かな?)‣DC+持株会(現在1745万)などなど、ざっと7000万~8000万♪それに加えて公的年金もある...
第8回の投信定期売却の結果です。28,945円の税金を支払い、223,417円を現金化しました♪<投資信託(特定口座)>項目取崩し前24.5.12第8回24.12.22差額A)取得総額26,159,94026,159,940±0B)時価評価額49,453,36952,252,069+2,798,700C)取崩し総額01,951,832+1,951,832D)徴収税総額0216,954+216,954E)実質投資額26,159,94024,425,062▲1,734,878F)総収益+23,293,429+27,827,007+4,533,578 E=A-C+D, F=B-E毎月の取崩し額(税...
上から順に【スリムS&P500】【オルカン】【モルガン・・・】数日前に会社で先輩と雑談。再雇用で就労している方で、60歳のときに退職一時金を受け取ったとのこと。先輩:「円定期+投資信託で運用してるよ。」私:「投資といえば、DCが好調ですよ。」 「外国株式100%で勝負しています。」先輩:「俺は投資期間が短かったから安全重視だったわ。」 「でも退職金の運用は順調だぞ。」という話の流れで、【モルガン・・・】の運...
退職金の加算条件が50歳以上なので会社員を継続中。2025年に会社員を卒業する計画で資産運用しています。早期退職用の運用資産は1億1755万になりました♪もしも60歳まで働いたらどれぐらい稼げるのか?試算してみようと考えていましたが、、、これ以上稼いだところで使わずに寿命を迎える気が。その場合は10年間もタダ働きするのと一緒ですよね♪にほんブログ村...
今週は月一回のリバランス運用です。◢◤◢◤ 育成中のインデックス投信 ◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤ 待機資金:410万 ≒目標333万 全世界債券:127万 全世界株式:1118万(比率67.59% ≒目標70%) 合計:1654万(トータルリターン:+131万) 【8306】【8316】の配当を計54万受け取りました。 取崩しで現金化した22万と併せて76万を投資します。 ┗ 全世界債券を36万購入 ┗ 全世界株式を40万購入◢◤◢◤ その他の早期退職用運用...
第7回の投信定期売却の結果です。28,823円の税金を支払い、223,104円を現金化しました♪<投資信託(特定口座)>項目取崩し前24.5.12第7回24.11.25差額A)取得総額26,159,94026,159,940±0B)時価評価額49,453,36952,121,008+2,667,639C)取崩し総額01,699,470+1,699,470D)徴収税総額0188,009+188,009E)実質投資額26,159,94024,648,479▲1,511,461F)総収益+23,293,429+27,472,529+4,179,100 E=A-C+D, F=B-E毎月の取崩し額(税...
◢◤◢◤ 10.16-11.15〆月次成績 ◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤インデックス投信 : +241万銀行株など : +589万 合計 : +830万二ヶ月連続の増加で久し振りに最高益を更新しました。といっても127日間で+44万しか増えていません♪◢◤◢◤ 取崩し用インデックス投信 ◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤受渡22万(税引後)┳ 待機資金は変動なし ┃ ┣ 全世界債券を22万購入 ┃ ┗ 全世界株式は売買なし ┗...
今週は月一回のリバランス運用です。◢◤◢◤ 育成中のインデックス投信 ◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤ 待機資金:355万 ≒目標333万 全世界債券:106万 全世界株式:1118万(比率70.81% >目標70%) 合計:1578万(トータルリターン:+142万) 全世界株式は目標超過ですが、 軽微なので売却を見送り。 待機資金は333万に調整したいので、 全世界債券を22万購入します。◢◤◢◤ その他の早期退職用運用資産 ◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤A)個別...
第6回の投信定期売却の結果です。27,934円の税金を支払い、219,798円を現金化しました♪<投資信託(特定口座)>項目取崩し前24.5.12第6回24.10.25差額A)取得総額26,159,94026,159,940±0B)時価評価額49,453,36951,025,077+1,571,708C)取崩し総額01,447,543+1,447,543D)徴収税総額0159,186+159,186E)実質投資額26,159,94024,871,583▲1,288,357F)総収益+23,293,429+26,153,494+2,860,065 E=A-C+D, F=B-E毎月の取崩し額(税...
◢◤◢◤ 9.16-10.15〆月次成績 ◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤インデックス投信 : +567万銀行株など : +327万 合計 : +894万一ヶ月間の増加としては新記録更新です♪10.19時点のドローダウンは▲687万で100日間継続中。来月は回復していると良いな♪◢◤◢◤ 取崩し用インデックス投信 ◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤受渡21万(税引後)┳ 待機資金へ1万移動 ┃ ┣ 全世界債券を20万購入 ┃ ┗ 全世界...
今週は月一回のリバランス運用です。◢◤◢◤ 育成中のインデックス投信 ◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤ 待機資金:353万 >目標333万 全世界債券:83万 全世界株式:1035万(比率70.39% >目標70%) 合計:1471万(トータルリターン:+66万) 全世界株式は目標超過ですが、 軽微なので売却を見送り。 待機資金は333万に調整したいので、 全世界債券を20万購入します。◢◤◢◤ その他の早期退職用運用資産 ◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤A)個別株...
第5回の投信定期売却の結果です。24,294円の税金を支払い、205,690円を現金化しました♪<投資信託(特定口座)>項目取崩し前24.5.12第5回24.9.25差額A)取得総額26,159,94026,159,940±0B)時価評価額49,453,36949,680,709+227,340C)取崩し総額01,199,811+1,199,811D)徴収税総額0131,252+131,252E)実質投資額26,159,94025,091,381▲1,068,559F)総収益+23,293,429+24,589,328+1,295,899 E=A-C+D, F=B-E毎月の取崩し額(税引き...
◢◤◢◤ 8.16-9.15〆月次成績 ◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤インデックス投信 : ▲84万銀行株など : ▲181万 合計 : ▲265万2ヶ月連続でマイナス成績。(前月は▲1181万)早期退職用運用資産は1億を割れたままです。ドローダウンは▲1680万で67日間継続中。いつまで続くのかな♪◢◤◢◤ 取崩し用インデックス投信 ◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤受渡21万(税引後)┳ 待機資金へ7万移動 ┃ ┣ 全世界債券4万購入 ┃ ...
第4回の投信定期売却の結果です。25,372円の税金を支払い、210,090円を現金化しました♪<投資信託(特定口座)>項目取崩し前24.5.12第4回24.8.25差額A)取得総額26,159,94026,159,940±0B)時価評価額49,453,36948,424,474▲1,028,895C)取崩し総額0969,827+969,827D)徴収税総額0106,958+106,958E)実質投資額26,159,94025,297,071▲862,869F)総収益+23,293,429+23,127,403▲166,026 E=A-C+D, F=B-E毎月の取崩し額(税引き後...
インデックス投信 : ▲597万銀行株 : ▲584万合計 : ▲1181万月間変動が±1000万を超えたのは初めてです。先月は月次最高益+705万で喜んでいたのに、まさか一ヶ月間で吹き飛ぶとは。。。日次だと8月5日(月)の▲997万が記録的でした。今度は+1000万を経験したいですね♪◢◤◢◤1月16日から8月15日(7ヶ月間)の損益計算◢◤◢◤◢◤◢◤費用 < 資産運用益の状態は維持できました♪にほんブログ村...
8月5日(月)の下げ幅は▲997万でした。最大ドローダウンは▲2357万を記録。週次では五週連続で下落が続いています。早期退職用運用資産は1億を切っちゃいましたね♪◢◤◢◤ 今週のリバランス運用 ◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤①NISA口座(毎週+10万)目標330万=評価額312万+追加投資7万成長投資枠240万を使い切るので打ち止めです♪②特定口座 ‣売買予定なし③リバランス前後比較 ‣待機資金:332万➡325万 ‣全世界債券:78万 ‣全世界株式:...
今週だけで▲575万です。8月2日(金)は一日間で▲650万でした。減るときは速いですね♪◢◤◢◤ 今週のリバランス運用 ◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤①NISA口座(毎週+10万)目標320万=評価額289万+追加投資31万②特定口座(追加投資費用の捻出) ‣楽天オルカン:売却11万 ‣サクっと全世界債券:売却13万③リバランス前後比較 ‣待機資金:339万➡332万 ‣全世界債券:92万➡79万 ‣全世界株式:939万➡959万 ‣合計;1370万(トータルリターン+...
<2週目:目標評価額20万>口座区分元本評価額評価損益NISAつみたて投資枠100,000101,506+1,506NISA成長投資枠100,000100,826+826特定口座000合計200,000202,332+2,332(無リスク資産残高:934万)次の目標は30万なので10万購入予定です♪わたしは1月15日を年度〆にしています。次の土日で2023年度の総決算を頑張ります。右欄に「総資産8000万達成」を追加できそうです♪<運用資産:8638万> ┗①無リスク資産(934万) ┗②イン...
累計収支は+16,900の勝ち越しでした。2024年も楽しめると良いな♪23年の戦績⑪ 4,000→8,330(+4,330) 【累計】+16,90023年の戦績⑩ 2,000→8,820(+6,820) 【累計】+12,57023年の戦績⑨ 18,000→30,870(+12,870) 【累計】+5,75023年の戦績⑧ 2,000→11,270(+9,270) 【累計】-7,12023年の戦績⑦ 17,000→0(-17,000) 【累計】-16,39023年の戦績⑥ 20,000→0(-20,000) 【累計】+61023年の戦績⑤ 19,000→0(-19,000) 【累...
スリムS&P500とスリム全世界の追加購入はやめて、これからは楽天オルカンを購入します。<1週目:目標評価額10万>口座区分元本評価額評価損益NISAつみたて投資枠100,000100,001+1NISA成長投資枠000特定口座000合計100,000100,001+1無リスク資産残高:944万➡2週目に向けて10万購入予定です♪<運用資産:8532万> ┗①無リスク資産(944万) ┗②インデックス投資信託(4373万) ┗③個別株式(3215万)<②の内訳> ┗16年...
①入金ルール ・生活費の口座残高が550万超過(毎月15日〆) ➡証券口座へ超過分を入金する。 ただし入金回数を減らすために50万単位とする。 500万を維持したい理由 ┗3ヶ月分の生活費:100万 ┗自家用車の買替費用:200万 ┗住宅リフォーム費用:200万②インデックス投資信託購入(毎月・自動積立) ・楽天オルカン:月初10万(NISAつみたて投資枠)③インデックス投資信託購入(毎週・手動積立) ・楽天オルカン:評...
下のグラフは2023年のトータルリターンです。三ヶ月間ぐらい停滞しています♪にほんブログ村...
2023年の年間配当収入が確定しました。【8267】【8306】【8316】【勤務先持株会】の四種の合計で87万(税引後)でした。2022年よりも+14万増えました♪年間生活費を360万と仮定した場合の不足額は273万。その25倍となると6825万。現在のインデックス投信評価額は4205万なので▲2620万も足りないんですね♪にほんブログ村...
最高益を更新できなくなってから61日が経過しました。それでも、7営業日連続プラスで合計300万の回復。来週は最高益を更新できると良いな♪11月15日〆の生活用口座残高は519万でした。550万に届かなかったので証券口座への入金は見送り。やはり賞与支給月でないと入金は難しいですね♪無リスク資産:スリム投信評価額の比率は、759万:2736万=21.7%:78.3%になりました。下限75%を満足しているので追加購入は見送りです♪<運用資産...
最高益を更新できなくなってから54日が経過しました。23年3月の下落時は回復までに85日間かかりました。今回は早く回復すると良いな♪にほんブログ村...
10月15日〆の月間成績は▲195万でした。9月16日から10月4日までの期間は▲422万でしたが、その後+227万は回復しました。トータルリターンは+4728万になりました♪無リスク資産:スリム投信評価額の比率は、762万:2620万=22.5%:77.5%になりました。下限75%を満足しているので追加購入は見送りです♪生活費の口座残高は505万になりました。上限550万を満足しているので入金はゼロです♪<運用資産:8121万> ┗①無リスク資産(762万...
四週連続で増え続けています。9月15日〆の月間成績は+522万。トータルリターンは+4923万になりました♪無リスク資産:スリム投信評価額の比率は、765万:2656万=22.4%:77.6%になりました。下限75%を満足しているので追加購入は見送りです♪<運用資産:8311万> ┗①無リスク資産(765万) ┗②インデックス投資信託(4242万) ┗③個別株式(3304万)<②の内訳> ┗16年作成PF 1583万(=元本676万+907万) ┗...
今週も増えました。トータルリターンは+4589万です。来週も増えると良いな♪無リスク資産:スリム投信評価額の比率は、774万:2617万=22.8%:77.2%になりました。下限75%を満足しているので追加購入は見送りです♪<運用資産:7977万> ┗①無リスク資産(774万) ┗②インデックス投資信託(4173万) ┗③個別株式(3031万)<②の内訳> ┗16年作成PF 1556万(=元本676万+880万) ┗スリムS&P500 1...
二週連続で下落していましたが、ようやく反発しました。来週も増えると良いな♪無リスク資産:スリム投信評価額の比率は、769万:2553万=23.1%:76.9%になりました。下限75%を満足しているので追加購入は見送りです♪<運用資産:7755万> ┗①無リスク資産(769万) ┗②インデックス投資信託(4073万) ┗③個別株式(2913万)<②の内訳> ┗16年作成PF 1521万(=元本676万+845万) ┗スリムS&P500 ...
二週間連続で下落中。来週は増えると良いな♪無リスク資産:スリム投信評価額の比率は、769万:2540万=23.2%:76.8%になりました。下限75%を満足しているので追加購入は見送りです♪<運用資産:7630万> ┗①無リスク資産(769万) ┗②インデックス投資信託(4049万) ┗③個別株式(2812万)<②の内訳> ┗16年作成PF 1509万(=元本676万+833万) ┗スリムS&P500 1299万(=元本989万+310万) ...
三週間連続で増加中。来週も増えると良いな♪無リスク資産:スリム投信評価額の比率は、769万:2566万=23.0%:77.0%になりました。下限75%を満足しているので追加購入は見送りです♪<運用資産:7799万> ┗①無リスク資産(769万) ┗②インデックス投資信託(4096万) ┗③個別株式(2935万)<②の内訳> ┗16年作成PF 1529万(=元本676万+853万) ┗スリムS&P500 1311万(=元本989万+322万) ...
年初来のトータルリターンは+1044万です。給与年収よりも多いな♪無リスク資産:スリム投信評価額の比率は、772万:2526万=23.4%:76.6%になりました。下限75%を満足しているので追加購入は見送りです♪<運用資産:7753万> ┗①無リスク資産(772万) ┗②インデックス投資信託(4055万) ┗③個別株式(2925万)<②の内訳> ┗16年作成PF 1529万(=元本676万+853万) ┗スリムS&P500 1286万(=...
21年12月以来の入金です。22年は自宅修繕費に250万使ったので入金できず。。。夏季賞与のおかげで、ようやく余力が生まれました♪無リスク資産:スリム投信評価額の比率は、772万:2531万=23.4%:76.6%になりました。下限75%を満足しているので追加購入は見送りです♪<運用資産:7605万> ┗①無リスク資産(772万) ┗②インデックス投資信託(4053万) ┗③個別株式(2780万)<②の内訳> ┗16年作成PF 1522万(...
三回目の挑戦でようやく勝てました。13時間打ちまくったので疲れました♪23年の戦績③12,000→89,370(+77,370) 【累計】+40,37023年の戦績②13,000→0(-13,000) 【累計】-37,00023年の戦績①24,000→0(-24,000) 【累計】-24,000にほんブログ村...