上から順に【スリムS&P500】【オルカン】【モルガン・・・】数日前に会社で先輩と雑談。再雇用で就労している方で、60歳のときに退職一時金を受け取ったとのこと。先輩：「円定期+投資信託で運用してるよ。」私：「投資といえば、DCが好調ですよ。」 「外国株式100%で勝負しています。」先輩：「俺は投資期間が短かったから安全重視だったわ。」 「でも退職金の運用は順調だぞ。」という話の流れで、【モルガン・・・】の運...

退職金の加算条件が50歳以上なので会社員を継続中。2025年に会社員を卒業する計画で資産運用しています。早期退職用の運用資産は1億1755万になりました♪もしも60歳まで働いたらどれぐらい稼げるのか？試算してみようと考えていましたが、、、これ以上稼いだところで使わずに寿命を迎える気が。その場合は10年間もタダ働きするのと一緒ですよね♪にほんブログ村...

今週は月一回のリバランス運用です。◢◤◢◤ 育成中のインデックス投信 ◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤ 待機資金：410万 ≒目標333万 全世界債券：127万 全世界株式：1118万（比率67.59% ≒目標70%） 合計：1654万（トータルリターン：+131万） 【8306】【8316】の配当を計54万受け取りました。 取崩しで現金化した22万と併せて76万を投資します。 ┗ 全世界債券を36万購入 ┗ 全世界株式を40万購入◢◤◢◤ その他の早期退職用運用...

第7回の投信定期売却の結果です。28,823円の税金を支払い、223,104円を現金化しました♪＜投資信託（特定口座）＞項目取崩し前24.5.12第7回24.11.25差額A）取得総額26,159,94026,159,940±0B）時価評価額49,453,36952,121,008+2,667,639C）取崩し総額01,699,470+1,699,470D）徴収税総額0188,009+188,009E）実質投資額26,159,94024,648,479▲1,511,461F）総収益+23,293,429+27,472,529+4,179,100 E=A-C+D, F=B-E毎月の取崩し額（税...

◢◤◢◤ 10.16-11.15〆月次成績 ◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤インデックス投信 ： +241万銀行株など ： +589万 合計 ： +830万二ヶ月連続の増加で久し振りに最高益を更新しました。といっても127日間で+44万しか増えていません♪◢◤◢◤ 取崩し用インデックス投信 ◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤受渡22万（税引後）┳ 待機資金は変動なし ┃ ┣ 全世界債券を22万購入 ┃ ┗ 全世界株式は売買なし ┗...

今週は月一回のリバランス運用です。◢◤◢◤ 育成中のインデックス投信 ◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤ 待機資金：355万 ≒目標333万 全世界債券：106万 全世界株式：1118万（比率70.81% ＞目標70%） 合計：1578万（トータルリターン：+142万） 全世界株式は目標超過ですが、 軽微なので売却を見送り。 待機資金は333万に調整したいので、 全世界債券を22万購入します。◢◤◢◤ その他の早期退職用運用資産 ◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤A）個別...

第6回の投信定期売却の結果です。27,934円の税金を支払い、219,798円を現金化しました♪＜投資信託（特定口座）＞項目取崩し前24.5.12第6回24.10.25差額A）取得総額26,159,94026,159,940±0B）時価評価額49,453,36951,025,077+1,571,708C）取崩し総額01,447,543+1,447,543D）徴収税総額0159,186+159,186E）実質投資額26,159,94024,871,583▲1,288,357F）総収益+23,293,429+26,153,494+2,860,065 E=A-C+D, F=B-E毎月の取崩し額（税...

◢◤◢◤ 9.16-10.15〆月次成績 ◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤インデックス投信 ： +567万銀行株など ： +327万 合計 ： +894万一ヶ月間の増加としては新記録更新です♪10.19時点のドローダウンは▲687万で100日間継続中。来月は回復していると良いな♪◢◤◢◤ 取崩し用インデックス投信 ◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤受渡21万（税引後）┳ 待機資金へ1万移動 ┃ ┣ 全世界債券を20万購入 ┃ ┗ 全世界...

今週は月一回のリバランス運用です。◢◤◢◤ 育成中のインデックス投信 ◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤ 待機資金：353万 ＞目標333万 全世界債券：83万 全世界株式：1035万（比率70.39% ＞目標70%） 合計：1471万（トータルリターン：+66万） 全世界株式は目標超過ですが、 軽微なので売却を見送り。 待機資金は333万に調整したいので、 全世界債券を20万購入します。◢◤◢◤ その他の早期退職用運用資産 ◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤A）個別株...

第5回の投信定期売却の結果です。24,294円の税金を支払い、205,690円を現金化しました♪＜投資信託（特定口座）＞項目取崩し前24.5.12第5回24.9.25差額A）取得総額26,159,94026,159,940±0B）時価評価額49,453,36949,680,709+227,340C）取崩し総額01,199,811+1,199,811D）徴収税総額0131,252+131,252E）実質投資額26,159,94025,091,381▲1,068,559F）総収益+23,293,429+24,589,328+1,295,899 E=A-C+D, F=B-E毎月の取崩し額（税引き...

◢◤◢◤ 8.16-9.15〆月次成績 ◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤インデックス投信 ： ▲84万銀行株など ： ▲181万 合計 ： ▲265万2ヶ月連続でマイナス成績。（前月は▲1181万）早期退職用運用資産は1億を割れたままです。ドローダウンは▲1680万で67日間継続中。いつまで続くのかな♪◢◤◢◤ 取崩し用インデックス投信 ◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤受渡21万（税引後）┳ 待機資金へ7万移動 ┃ ┣ 全世界債券4万購入 ┃ ...

第4回の投信定期売却の結果です。25,372円の税金を支払い、210,090円を現金化しました♪＜投資信託（特定口座）＞項目取崩し前24.5.12第4回24.8.25差額A）取得総額26,159,94026,159,940±0B）時価評価額49,453,36948,424,474▲1,028,895C）取崩し総額0969,827＋969,827D）徴収税総額0106,958＋106,958E）実質投資額26,159,94025,297,071▲862,869F）総収益＋23,293,429＋23,127,403▲166,026 E=A-C+D, F=B-E毎月の取崩し額（税引き後...

インデックス投信 ： ▲597万銀行株 ： ▲584万合計 ： ▲1181万月間変動が±1000万を超えたのは初めてです。先月は月次最高益+705万で喜んでいたのに、まさか一ヶ月間で吹き飛ぶとは。。。日次だと8月5日（月）の▲997万が記録的でした。今度は+1000万を経験したいですね♪◢◤◢◤1月16日から8月15日（7ヶ月間）の損益計算◢◤◢◤◢◤◢◤費用 ＜ 資産運用益の状態は維持できました♪にほんブログ村...

8月5日（月）の下げ幅は▲997万でした。最大ドローダウンは▲2357万を記録。週次では五週連続で下落が続いています。早期退職用運用資産は1億を切っちゃいましたね♪◢◤◢◤ 今週のリバランス運用 ◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤①NISA口座（毎週+10万）目標330万＝評価額312万+追加投資7万成長投資枠240万を使い切るので打ち止めです♪②特定口座 ‣売買予定なし③リバランス前後比較 ‣待機資金：332万➡325万 ‣全世界債券：78万 ‣全世界株式：...

今週だけで▲575万です。8月2日（金）は一日間で▲650万でした。減るときは速いですね♪◢◤◢◤ 今週のリバランス運用 ◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤①NISA口座（毎週+10万）目標320万＝評価額289万+追加投資31万②特定口座（追加投資費用の捻出） ‣楽天オルカン：売却11万 ‣サクっと全世界債券：売却13万③リバランス前後比較 ‣待機資金：339万➡332万 ‣全世界債券：92万➡79万 ‣全世界株式：939万➡959万 ‣合計；1370万（トータルリターン+...

下のグラフは2024年のトータルリターンです。最近の17日間で▲785万も減っています。早く回復してくれると良いな♪にほんブログ村...

第3回の投信定期売却の結果です。28,225円の税金を支払い、221,456円を現金化しました♪＜投資信託（特定口座）＞項目取崩し前24.5.12第3回24.7.28差額A）取得総額26,159,94026,159,940±0B）時価評価額49,453,36949,407,208▲46,161C）取崩し総額0734,365+734,365D）徴収税総額081,586+81,586E）実質投資額26,159,94025,507,161▲652,779F）総収益+23,293,429+23,900,047+606,618 E=A-C+D, F=B-E時価評価額が取崩し前に比べてマイ...

7月15日〆の生活用口座は603万でした。自己ルールに基づいて100万を証券口座へ移動。即座に下記の投信を購入注文しました♪◢◤◢◤ 今週のリバランス運用 ◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤①NISA口座（毎週+10万）目標300万＝評価額285万+追加投資15万②特定口座 ‣楽天オルカン：購入70万 ‣サクっと全世界債券：購入30万③リバランス前後比較 ‣待機資金：432万➡332万 ‣全世界債券：65万➡95万 ‣全世界株式：914万➡999万 ‣合計；1426万（トー...

一日で200万以上の評価損は通算で5回目です。23年3月の▲237万，23年10月の▲234万に次いで、ワースト3位の成績です。夏季賞与（銀行振込額）の131万では補填しきれません♪◢◤◢◤ 今週のリバランス運用 ◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤◢◤①NISA口座（毎週+10万）目標290万＝評価額279万+追加投資11万②特定口座（追加投資費用の捻出） ‣楽天オルカン：売却10万 ‣サクっと全世界債券：売却1万③リバランス前後比較 ‣待機資金：332万 ‣全世界債...

昨日の金曜日は▲34万減りました。一ヶ月の生活費ぐらいです。それなのに「誤差」程度にしか感じません♪この先も増え続けると思い込んでいるのかも。。この感覚のままだと危ないかな。。。▲858万を経験したときに耐えられないかも♪にほんブログ村...