老後用準備資金などを含めた金融総資産を整理しました。分類No無リスク資産リスク資産合計早期退職用運用資産①805万9705万1億0509万生活用資金②463万-1196万生活防衛資金③733万-老後用準備資金退職一時金個人年金組合預金④1192万-2821万持株会DC⑤-1629万合計3193万1億1334万1億4527万このうち運用利益①6921万+⑤985万=7906万と退職一時金1003万を差し引くと5618万です。ということは年平均181万を貯蓄していたんだ♪煙草とパチ...
老後用準備資金などを含めた金融総資産を整理しました。分類No無リスク資産リスク資産合計早期退職用運用資産①805万9705万1億0509万生活用資金②463万-1196万生活防衛資金③733万-老後用準備資金退職一時金個人年金組合預金④1192万-2821万持株会DC⑤-1629万合計3193万1億1334万1億4527万このうち運用利益①6921万+⑤985万=7906万と退職一時金1003万を差し引くと5618万です。ということは年平均181万を貯蓄していたんだ♪煙草とパチ...
第1回の投信定期売却の結果です。25,982円の税金を支払い、213,010円を現金化しました♪<投資信託(特定口座)>項目取崩し前24.5.12第1回24.5.26差額A)取得総額26,159,94026,159,940±0B)時価評価額49,453,36950,089,043+635,674C)取崩し総額0238,992+238,992D)徴収税総額025,982+25,982E)実質投資額26,159,94025,946,930-213,010F)総収益+23,293,429+24,142,113+848,684 E=A-C+D, F=B-E次回以降の取崩しは毎月25日に設定...
会社員を卒業したい気持ちが高まってきています。ですが給与収入を失う怖さを払拭できません。。。そこで投資信託の取崩しを実際に体験してみます♪15年間で一度も売却せず構築したものに手を付けるのでかなり悩みましたが、必要な経験ということで決断しました♪まずは投信15種で構成した2016年作成PFです。信託報酬が0.33%(加重平均)で割高に感じているので売却してもいいなと思う反面、2009年6月に購入開始した思い入れがあるも...
<19週目:目標評価額190万>口座区分元本評価額評価損益NISAつみたて投資枠500,000543,331+43,331NISA成長投資枠1,310,0001,418,104+108,104特定口座000合計1,810,0001,961,435+151,435(無リスク資産残高:803万)次の目標は200万なので4万購入予定です♪<運用資産:1億0175万> ┗①無リスク資産(803万) ┗②インデックス投資信託(5316万) ┗③個別株式(4055万)にほんブログ村...
<18週目:目標評価額180万>口座区分元本評価額評価損益NISAつみたて投資枠500,000526,377+26,377NISA成長投資枠1,240,0001,305,352+65,352特定口座000合計1,740,0001,831,729+91,729(無リスク資産残高:810万)次の目標は190万なので7万購入予定です♪<運用資産:9945万> ┗①無リスク資産(810万) ┗②インデックス投資信託(5168万) ┗③個別株式(3967万)にほんブログ村...
2024年1月16日から4月15日(3ヶ月間)の損益計算です。費用 < 資産運用益なのでFI状態ですね♪ちなみに2023年の損益計算です。続いて2022年です。これらの絵を見ていると会社員としての給与が無くても生活できそうな気がしてきました♪にほんブログ村...
<16週目:目標評価額160万>口座区分元本評価額評価損益NISAつみたて投資枠400,000418,530+18,530NISA成長投資枠1,110,0001,151,806+51,806特定口座000合計1,510,0001,570,336+60,336(無リスク資産残高:823万)次の目標は170万なので13万購入予定です♪<運用資産:9698万> ┗①無リスク資産(823万) ┗②インデックス投資信託(5048万) ┗③個別株式(3827万)にほんブログ村...
証券口座と銀行口座の合計残高が1億を超えました♪9000万到達は1月24日でした。そこから二ヶ月間で1億になるとは思いませんでした♪<早期退職用運用資産の推移><上記に含めない持株会とDC>・評価額:1648万・拠出額:633万・評価益:+1015万ということで全リスク資産のトータルリターンは+7546万になりました。予定通りに50歳で会社員を卒業できそうです♪にほんブログ村...
<11週目:目標評価額110万>口座区分元本評価額評価損益NISAつみたて投資枠300,000317,265+17,265NISA成長投資枠750,000786,805+36,805特定口座000合計1,050,0001,104,070+54,070(無リスク資産残高:859万)次の目標は120万なので10万購入予定です♪<運用資産:9658万> ┗①無リスク資産(859万) ┗②インデックス投資信託(4965万) ┗③個別株式(3834万)にほんブログ村...
<10週目:目標評価額100万>口座区分元本評価額評価損益NISAつみたて投資枠300,000316,553+16,553NISA成長投資枠670,000703,909+33,909特定口座000合計970,0001,020,462+50,462(無リスク資産残高:867万)次の目標は110万なので8万購入予定です♪<運用資産:9964万> ┗①無リスク資産(867万) ┗②インデックス投資信託(4954万) ┗③個別株式(4143万)にほんブログ村...
経緯先日、妻が物損事故を起こしました。バック駐車で某施設の柱にぶつけたそうです。幸いにも柱はほぼ無傷で賠償不要とのこと。とはいえ妻名義の車は無残な姿になりました♪破損状況①後部バンパーの破損・変形。②テールランプ透明カバーの破損。➡養生テープを貼って一ヶ月間ほどしのいでいましたが、②の状態では車検が通らないこともあり、買い替えを検討♪商談現車を購入した中古車販売店に行き、お買い得車を物色。事故再発防止に...
<8週目:目標評価額80万>口座区分元本評価額評価損益NISAつみたて投資枠200,000213,577+13,577NISA成長投資枠570,000593,897+23,897特定口座000合計770,000807,474+37,474(無リスク資産残高:882万)次の目標は90万なので10万購入予定です♪<運用資産:9493万> ┗①無リスク資産(882万) ┗②インデックス投資信託(4859万) ┗③個別株式(3752万)にほんブログ村...
<7週目:目標評価額70万>口座区分元本評価額評価損益NISAつみたて投資枠200,000213,812+13,812NISA成長投資枠480,000504,092+24,092特定口座000合計680,000717,904+37,904(無リスク資産残高:891万)次の目標は80万なので9万購入予定です♪<運用資産:9403万> ┗①無リスク資産(891万) ┗②インデックス投資信託(4852万) ┗③個別株式(3659万)にほんブログ村...
トータルリターンが+5840万になりました♪2月15日〆の生活用口座残高は518万でした。550万に届かなかったので証券口座への入金は見送りです♪<運用資産:9403万> ┗①無リスク資産(891万) ┗②インデックス投資信託(4852万) ┗③個別株式(3659万)<②の内訳> ┗16年作成PF 1742万(=元本676万+1066万) ┗スリムS&P500 1575万(=元本1009万+566万) ┗スリム全世界 1463万(...
<6週目:目標評価額60万>口座区分元本評価額評価損益NISAつみたて投資枠200,000210,989+10,989NISA成長投資枠390,000407,353+17,353特定口座000合計590,000618,342+28,342(無リスク資産残高:900万)次の目標は70万なので9万購入予定です♪<運用資産:9171万> ┗①無リスク資産(900万) ┗②インデックス投資信託(4770万) ┗③個別株式(3500万)にほんブログ村...
<5週目:目標評価額50万>口座区分元本評価額評価損益NISAつみたて投資枠200,000204,259+4,259NISA成長投資枠300,000305,777+5,777特定口座000合計500,000510,036+10,036(無リスク資産残高:909万)次の目標は60万なので9万購入予定です♪<運用資産:9046万> ┗①無リスク資産(909万) ┗②インデックス投資信託(4619万) ┗③個別株式(3518万)にほんブログ村...
証券口座と銀行口座の合計残高が9035万になりました♪【8306】【8316】の評価額が合計で+162万増えました。明日も増えると良いな♪にほんブログ村...
50歳以上の退職者には加算金が支給されます。これを目当てに会社員を続けています♪50歳まで残り一年です。給与ゼロになった場合、どんな家計収支になるのか?収支一覧を整理して考えてみました。➡投資成績が良かったので、なんとかなりそうな気が。。。24年度も継続監視して自信をつけたいと思います♪<2023年度の収支一覧>月度可処分所得生活費投資損益1月度431,559386,1582,157,0532月度438,236335,698▲3,951,6973月度409,48230...
<3週目:目標評価額30万>口座区分元本評価額評価損益NISAつみたて投資枠100,000102,781+2,781NISA成長投資枠200,000202,616+2,616特定口座000合計300,000305,937+5,397(無リスク資産残高:924万)次の目標は40万なので10万購入予定です♪にほんブログ村...
トータルリターンが+5204万になりました♪1月15日〆の生活用口座残高は530万でした。550万に届かなかったので証券口座への入金は見送りです♪<運用資産:8762万> ┗①無リスク資産(924万) ┗②インデックス投資信託(4541万) ┗③個別株式(3297万)<②の内訳> ┗16年作成PF 1678万(=元本676万+1002万) ┗スリムS&P500 1475万(=元本1009万+466万) ┗スリム全世界 1378万(...
早期退職用の運用資産が7000万に到達しました。6000万➡7000万にかかった日数は270日でした。この期間の実質入金額は138万だけなので、投資を続けていて良かったなと実感しています♪無リスク資産:スリム投信評価額の比率は、640万:2379万=21.2%:78.8%になりました。下限75%を満足しているので追加購入は見送りです♪<運用資産:7001万> ┗①無リスク資産(640万) ┗②インデックス投資信託(3852万) ┗③個別株式(2509万...
昇給通知書を確認しました。今年の昇給は月額+6,900でした。手取り換算だと+4,000ぐらいかな♪「高水準の賃上げ」に期待していましたが、今年は若手層へ手厚く配分するとのこと。私には無縁でした♪にほんブログ村...
銀行株【8306】【8316】が反発し、136万増えました。トータルリターンは3月9日の+3633万を超えて、最高益を更新しました♪無リスク資産:スリム投信評価額の比率は、640万:2334万=21.5%:78.5%になりました。下限75%を満足しているので追加購入は見送りです♪<運用資産:6918万> ┗①無リスク資産(640万) ┗②インデックス投資信託(3776万) ┗③個別株式(2503万)<②の内訳> ┗16年作成PF 1442万(=元本6...
半年ぶりに焼肉を食べてきました。いつものお店で、いつも通りの味。おいしかった♪先日の話の続き。ベテラン社員Aさんの業務を引き継ぐことにしました。早期退職の意思を上司に伝えるか迷いましたが、、、覚悟が決まらず、先送りです♪今週の資産運用は残念な結果でした。銀行株【8306】【8316】が▲53万の減少。来週は上がると良いな♪無リスク資産:スリム投信評価額の比率は、643万:2305万=21.8%:78.2%になりました。下限75%を...
ベテラン社員Aさんが10年以上担当している業務。これを引き継いでほしいと上司から言われています。私は早期退職の意思を明かしてはいないので、Aさんと私の退職時期が近いことは想定外でしょう♪2025年に会社員を卒業できるかどうかは、今後の相場の動向に左右されます。現時点で覚悟が決まりません。とりあえず引き受けるのが無難なのかな♪にほんブログ村...
運用資産が6800万を超えました。しかし運用成績は最高益更新とはなりませんでした。22年度のFX利益に対する納税額93万を損失計上(元本増加)したことが要因です♪無リスク資産:スリム投信評価額の比率は、643万:2311万=21.8%:78.2%になりました。下限75%を満足しているので追加購入は見送りです♪<運用資産:6809万> ┗①無リスク資産(643万) ┗②インデックス投資信託(3745万) ┗③個別株式(2421万)<②の内訳> ...
23年度の成績がプラ転しました。といっても+33万だけですが♪無リスク資産:スリム投信評価額の比率は、646万:2206万=22.7%:77.3%になりました。下限75%を満足しているので追加購入は見送りです♪<運用資産:6534万> ┗①無リスク資産(646万) ┗②インデックス投資信託(3578万) ┗③個別株式(2310万)<②の内訳> ┗16年作成PF 1372万(=元本676万+696万) ┗スリムS&P500 1109万(=元本...
家計簿をつけていませんので、、、給与明細・通帳・クレカ明細を読み解いて生活費がいくらなのかを算出してみました。➡平均生活費は342,502でした♪期間①収入②貯蓄③生活費④収支(=①-②-③)1.16~2.15471,765227,224386,158▲141,6172.16~3.15515,836177,224335,698+2,9143.16~4.15439,482177,224305,651▲43,393月平均475,694193,891342,502▲60,699この調子だと年間411万です。年間生活費の25倍を目標にした場合、1億0275万の資産が必...
23年度の成績はマイナス(▲54万)です。月別の成績(トータルリターンの変動)は以下の通りです。2.15〆:+2,157,0533.15〆:▲3,951,697(累計▲179万)4.15〆:+1,250,221(累計▲54万)無リスク資産:スリム投信評価額の比率は、646万:2187万=22.8%:77.2%になりました。下限75%を満足しているので追加購入は見送りです♪<運用資産:6447万> ┗①無リスク資産(646万) ┗②インデックス投資信託(3549万) ┗③個別株式(...
23年度の成績はマイナス(▲142万)です。こんな状態だと50歳リタイアできるか心配になります。早くプラ転してほしいな♪無リスク資産:スリム投信評価額の比率は、646万:2146万=23.1%:76.9%になりました。下限75%を満足しているので追加購入は見送りです♪<運用資産:6359万> ┗①無リスク資産(646万) ┗②インデックス投資信託(3479万) ┗③個別株式(2234万)<②の内訳> ┗16年作成PF 1332万(=元本676...
久し振りにプラスです。23年度の成績はまだマイナス(▲128万)ですが。。来週も増えると良いな♪無リスク資産:スリム投信評価額の比率は、649万:2141万=23.3%:76.7%になりました。下限75%を満足しているので追加購入は見送りです♪<運用資産:6368万> ┗①無リスク資産(649万) ┗②インデックス投資信託(3487万) ┗③個別株式(2232万)<②の内訳> ┗16年作成PF 1345万(=元本676万+669万) ┗スリム...
今週もマイナスでした。23年度の成績は▲323万です。生活用口座を確認したが余剰資金は無く、追加投資したくても出来ませんでした♪無リスク資産:スリム投信評価額の比率は、649万:2044万=24.1%:75.9%になりました。下限75%を満足しているので追加購入は見送りです♪<運用資産:6172万> ┗①無リスク資産(649万) ┗②インデックス投資信託(3338万) ┗③個別株式(2186万)<②の内訳> ┗16年作成PF 1294万...
3月14日(火)の投資成績は▲237万で過去最悪でした。3月10日~14日の3営業日だけで▲634万も溶けました。おかげで23年度の成績は▲246万となり、マイナス状態に転落です♪無リスク資産:スリム投信評価額の比率は、649万:2082万=23.8%:76.2%になりました。下限75%を満足しているので追加購入は見送りです♪<運用資産:6249万> ┗①無リスク資産(649万) ┗②インデックス投資信託(3386万) ┗③個別株式(2214万)<②の内訳...
3月10日(金)の投資成績は過去最悪でした。まさか一日で▲228万も下げるとは。。。来週は上がると良いな♪無リスク資産:スリム投信評価額の比率は、649万:2115万=23.5%:76.5%になりました。下限75%を満足しているので追加購入は見送りです♪<運用資産:6569万> ┗①無リスク資産(649万) ┗②インデックス投資信託(3456万) ┗③個別株式(2464万)<②の内訳> ┗16年作成PF 1341万(=元本676万+665万) ...
無リスク資産:スリム投信評価額の比率は、653万:2164万=23.2%:76.8%になりました。下限75%を満足しているので追加購入は見送りです♪20年1月15日〆からの運用資産の推移グラフを久し振りに掲載してみました。順調に増えていると感じますが、いつまで続くのかな♪<運用資産:6718万> ┗①無リスク資産(653万) ┗②インデックス投資信託(3513万) ┗③個別株式(2552万)<②の内訳> ┗16年作成PF 1349万(=...
先週は▲147万の減益でしたが、それ以上に反発。インデックス投信(+131万)と銀行株(+116万)ともに大きく上げました。来週も上がると良いな♪無リスク資産:スリム投信評価額の比率は、656万:2071万=24.0%:76.0%になりました。下限75%を満足しているので追加購入は見送りです♪<運用資産:6586万> ┗①無リスク資産(656万) ┗②インデックス投資信託(3399万) ┗③個別株式(2531万)<②の内訳> ┗16年作成PF ...
23年度の第一週は▲147万の減益です。インデックス投信(▲43万)と銀行株(▲104万)ともに大きく下げました。来週も下がるのかな♪無リスク資産:スリム投信評価額の比率は、656万:1983万=24.9%:75.1%になりました。下限75%を満足しているので追加購入は見送りです♪<運用資産:6338万> ┗①無リスク資産(656万) ┗②インデックス投資信託(3268万) ┗③個別株式(2415万)<②の内訳> ┗16年作成PF 1285万(...
12月23日の生涯運用成績は+3087万でした。1月13日には+3331万になり、記録更新です。銀行株の調子が良いですね♪無リスク資産:スリム投信評価額の比率は、656万:2023万=24.5%:75.5%になりました。下限75%を満足しているので追加購入は見送りです♪<運用資産:6486万> ┗①無リスク資産(656万) ┗②インデックス投資信託(3311万) ┗③個別株式(2519万)<②の内訳> ┗16年作成PF 1288万(=元本676万+612...
私的な年度末の1月15日時点でスリムS&P500と全世界が各1000万になるように、四ヶ月かけて購入してきました。次回の購入31万で一区切りです。無リスク資産は656万しか残らなかったな♪無リスク資産:スリム投信の比率は、25%:75%ぐらいになりそうです。この比率を維持して、800万:2400万を目指そうかな♪<運用資産:6261万> ┗①無リスク資産(687万) ┗②インデックス投資信託(3244万) ┗③個別株式(2331万)<②の内訳>...
毎年恒例の契約内容確認会です。お相手は昨年と同じTさんでした。場所も昨年と同じくコメダ珈琲にしました。珈琲を頂きつつ、楽しく会話できて良い時間を過ごせました♪<契約内容の概略>・30年間の支払総額:404万 (残り55万ぐらいかな?)・万が一の保障:800万・解約時受取額:351万(昨年:333万)<今回提案された保険>・5年間の支払総額:308万・万が一の保障:300万・解約時受取額 (前提:配当率が現行のまま推移) ...