スマートエイジのライフプランニング

100歳安心設計、年金と投資信託定率売却による夫婦受取額そして奥さんへの引継ぎ方法

投資信託定期売却サービスの定率指定により、保有する投資信託を長く取り崩す事ができます。夫婦で考えた場合には同程度にしたら良いのかの考え方を説明します。また、一般的に妻の方が長生きですので、先に夫の方が […]

2021/09/29 08:00

100歳安心設計、投資信託定率売却と具体的銘柄による受取額・残高の推移

保有する投資信託を定期売却サービスの定率指定を行うことにより、運用しながら長期間にわたり取崩して生活資金等に補填する事ができます。どのような投資信託が良いのかを具体例で示し、投資信託のリターンと運用利回りに応じて年間受取額と年末残高の推移を計算してみたいと思います。

2021/09/27 19:00

今年から始めた積立投資信託の成績、楽天証券のポイント運用も活用

今年から楽天証券にNISA口座を移して積立投資信託を始めました。楽天証券の積立投資信託では楽天カードが使えたり楽天ポイントで投資信託を購入する事ができます。まだ積立期間が3月～9月までと短いですが、銘柄を含めて現状の成績を途中経過として報告します。

2021/09/25 10:53

リスクヘッジとしての金（ゴールド）、今の軟調な株式トレンドで考える

中国恒大集団のデフォルト懸念や米国テーパリングの足音、コロナ禍終息の遅れ等により、世界の株式市場が軟調になってきています。老後資金を安定化させるためには、株式や投資信託の投資がある程度必要ですが、市場が不安定になると浮足だってしまいます。そのような時に精神安定剤となるのが金（ゴールド）です。最近の金の動向と留意点を記載します。

2021/09/23 16:13

楽天キャッシュと楽天Edyは何が違う、楽天電子マネーの比較

楽天電子マネーの楽天キャッシュは最近瞬間チャージも可能になり、楽天Payアプリから操作できる事から、さらに利便性が良くなりました。しかし楽天では電子マネーとして楽天Edyもあります。両者は一体何が違うのかという疑問を切っ掛けに調べてみましたので、機能拡張が進む楽天Payを含めて比較します。

2021/09/19 08:47

令和3年度税制改正からピックアップ、株式配当申告不要・ふるさと納税や退職金課税等

そろそろ来年に向けて今年（令和3年分）の確定申告を意識するようになってきました。株式投資をされている一定所得以下の方にはメリットのある住民税での配当課税申告不要の手続きが不要や退職所得課税の見直し等定年前後の方に関連深い内容が含まれていますので、興味のあるところを整理してみました。

2021/09/17 10:38

下値を拾うチャンスか、米国市場の取引時間の再確認と証券会社の比較

日本市場が自民党総裁選を切っ掛けに少し元気が出てきましたが、米国市場は一時期の力強さがありません。しかし、投資先としては無視できませんので、今の低迷時期は却って米国株等を購入するチャンスかもしれません。たまにしか見ない米国市場なので、ついつい米国市場の開く時間を忘れてしまいますので、あらためて確認しました。関連して米国株式等を購入する証券会社としてマネックス証券、SBI証券、楽天証券を比較してみました。

2021/09/15 07:44

今がチャンスかも、高配当の米国株式で作る余暇資金

テーパリングの思惑とコロナ禍再燃の気配で米国株式市場が少し停滞しています。しかし、中長期の株価チャートで見ると依然として上昇トレンドのように見えます。米国株式では高配当銘柄も多くあり、定年後の余暇資金造りには強い味方になってくれます。このため低迷している時こそ購入チャンスかもしれませんので、日頃気になっている銘柄について利回り等を調べてみました。

2021/09/12 09:58

認知症や相続時でも安心、マネックス証券と楽天証券の株式等信託サービスの比較

提供する認知症や相続に備える株式管理サービス「たくす株」の取扱いを開始する旨のプレスリリースが2021年9月8日にありました。信託の仕組みを活用した高齢者向けの株式等管理サービスです。楽天証券でも家族信託を利用した 高齢者向けサービスを実施していますので、比較をしてみたいと思います。

2021/09/11 11:33

円・ドルの為替手数料を10～100分の1に抑え、効果的に使用する方法

円を米ドルに交換する場合は為替手数料の優遇サービスがあり金融機関や方法により差が生じます。また、米ドルを円に戻す際にはあまり特典を付けているところがありませんので為替手数料が負担に感じます。米ドルをそのまま活用できれば費用がかかりませんので、その一例を紹介します。

2021/09/09 10:38

寒い日も快適、秋冬用のエクササイズウェア・グッズ

これから秋が過ぎ冬到来となると散歩やジョギングに何を着ていこうかと悩んでしまいます。寒くて外に出るのも億劫になりますが、増えた体重やお腹周りが気になる方は、毎日少しづつでも運動を続けたいものです。寒い日でも快適に運動ができるウェアやグッズを紹介します。

2021/09/07 09:23

SBI証券の運用状況が一目でわかるYahoo!ファイナンスコネクト

BI証券から「Yahoo!ファイナンス」アプリと連携できる「SBI証券 IDコネクトサービス（Yahoo!ファイナンスコネクト）」が、2021年2月24日から開始されています。 「Yahoo!ファイナンス」を利用して証券等資産を管理している人は、SBI証券に限るとは言え、簡単に運用情報が確認できますので、さらに便利になります。連携方法と何が見れるのかについて紹介します。

2021/09/05 09:39

SBI証券から資産管理ツール「My資産」がリリース、米国株式も同時にわかります

だけが対象ですが、米国株式の状況も一度に把握できて便利です。早速利用してみましたので紹介します。

2021/09/03 09:16

今年は24XRP、SBIホールディングスの株主優待と昨年との比較

たので、概要と評価額の比較などをまとめてみます。

2021/09/02 14:57