マネーセミナー無事終了！

2月3日開催 2月18日開催 2月3日、2月18日と2回、マネーセミナーを開催いたしました。新NISAが

「退職金」と「確定拠出年金」を受取る人に重要な【退職金の5年ルール】

老後のための備えとして確定拠出年金をしている人は多いかと思います。しかし、退職金と確定拠出年金の受け取り方

個人年金保険のお得な受取り方

個人年金保険とは、老後のために保険料を一定期間支払い、保険料をもとに年金をもらう

2024年介護保険料改定と介護保険制度改正について

2024年度に介護保険制度の改正と介護保険料の改定が行われます。 日本の高齢者の割合は年々増加して

住宅ローン2月の最新金利について

2022年から2023年にかけ先進国で大幅な利上げが行われてきました。利上げの理由は物価上昇を抑制する事に

新NISAの出口戦略、考えてます？

令和5年度の税制改正により2024年1月から新NISA制度が始まります。新NISA制度では投資額の拡大や非

新NISA・初心者におすすめの証券会社

2024年1月より新NISA制度がスタートします。新NISAではつみたてNISAが【つみたて投資枠】一般NIS

死亡した場合、新NISAつみたて投資枠はどうなるの？

今話題の新NISA制度。2024年1月より、さらにパワーアップし個人の資産運用を加速させる追い風となりそうです

50代60代の新NISA 3つの注意点

2024年1月より始まる新しいNISA制度。NISA制度とは個人の資産運用を後押しするため国がつくった税制優遇

50代、60代からの新NISAの付き合い方

「老後資金2,000万円問題」が話題になったことも記憶に新しいですが、シニア世代にとって老後資金は切実な問題と

退職金の税金はいくら？

退職金とは、勤めていた会社などを退職する際に支払われるお金のことです。退職金の支給は法律での定めもなく企業独自

失敗しない退職金

退職金を受け取った人が失敗しないためには？ 退職金とは、退職する際に支払われるお金のことです。勤続年数や役

住宅ローンセミナー無事終了

7月に、実施されました「後悔しない住宅購入術」が無事終了し、その内容について少し触れたいと思います。このフォー

ライフプラン＆マネー研修、無事終了！

先日、企業さま研修にて、ライフプラン＆マネーのお話をさせていただきました。 雑誌、テレビ、SNSでも話題の来年

今の円安は良い円安！メールマガジン更新しました！

私の発行していますメールマガジン人生100年時代のマルマガですが、登録いただいても内容を遡り読むことができない

後悔しない住宅購入術 高槻市民フォーラム

後悔しない住宅購入術というテーマで、お話させていただきます。 日時 令和5年7月8日 場所 高槻市立生涯学習セ

新NISA、投資する前に学んでおきたい「お金の小学校・短期集中オンライン講座」

今回は、アラサー30歳、アラフォー40歳、アラフィフ50歳、アラカン60歳大人女性、もちろん男性も対象のオンラ

50歳から始めなければもう遅い！退職後のマネープラン

男女雇用機会均等法（1985年）施行元年に、四年制大学を卒業した女子は、2024には60歳となります。厚生労働

65年ぶりの贈与税の大改正！絶対やってはいけない！贈与・相続対策とは？

2023年度の税制改正により、相続税に対するルールも大幅に変わります。特に、注意が必要なのは、生前贈与加算が延

退職金で投資してはいけない金融商品

退職金を手にすると半年以内に投資へ インフレが2％続くと、1000万円の預金を金利が付かない円定期預金に預け続

2023年の投資は、積立投資？一般NISA？  

最近よく目にするNISA（少額資産投資制度）。2023年から、新NISAがスタートします。それまでの間、今年は

シティ・リビング雑誌にて新NISAについて記事監修いたしました！

サンケイリビング新聞社発行 「シティ・リビング」記事特集 2023年1月からスタートとなる新NISAについて、

認知症患者の出金、家族は出金しやすくなる

認知症患者の預金を家族が引き出しやすくなる 全国銀行協会では、3月中にも戸籍抄本などで家族関係が証明され、施設

日銀の金利引き上げ！住宅ローンどれを選べばいい？

2022年12月、日銀の金融政策政策決定会合にて、今までの大規模緩和を修正する方針が発表された後は、固定金利は

速報！2024年から始まるNISAはこうなる！

2024年1月から、NISAはこうなる！ 岸田首相が掲げる「資産倍増計画」、貯蓄から投資へ。。。少額投資非課税

企業型確定拠出年金を辞めてiDeCoに乗り換えるべき？

2022年10月までは、会社員の方が勤務先で企業型確定拠出年金（以下「企業型DC」）に加入している場合

iDeCoと積立NISA…サンケイ・リビング 記事監修しました！

2022年もあと1か月足らずとなりましたね！ ことしは、投資家にとって「厳しい」1年になりました！ S&a

DCやiDeCoに必要なスイッチングや配分変更とは？

企業型DCやiDeCo加入者は、掛金を積み立てる期間が長期にわたる為、制度を使いこなすことが非常に重要です。制

まだ間に合う！50歳からの資産運用

50歳からの資産運用デビュー。今のうちにしっかり運用して老後に備えよう！とお思いの方も多いのではないでしょうか

駆け込み実践！今年こそ、ふるさと納税をやってみよう

「ふるさと納税」とは自分の所得税や住民税の一部を、好きな自治体に収められる制度です。寄附金を収める代わりに

お金の小学校オンライン講座

お金のことはわからない・・・ 「投資」と聞いただけで「コワイ」「危ない」とひたすら銀行預金に預けたままにしてい

パート主婦の方必見！10月から改悪106万円の壁

2022年10月より「106万円の壁」が改訂されます。 この改定によって、扶養内で働いており社会保険料を納

10月からの値上げラッシュ どうする？節約術

この10月、今年最多の値上げが予定されていることをご存じですか？しかも、これからまだまだ値上げは続くそうで

住宅ローンの繰り上げ返済か？積立投資か？どっちが正解？

何が起こるか分からないこの時代、なるべく貯蓄を減らしたくない・むしろ増やしたいとお考えの方も多いのではないでし

1億円の相続財産の場合、税金はいくら払わないといけない？

もしも、1億円相続財産があるといくら税金を払う必要があるのか？相続税の計算方法を知る！ うちは、大した財産もな

積立NISAの注意点

資産形成において魅力的な条件の多い積立NISAですが、メリットがかりではありません。積立NISAを始める前

2024年から積立NISAが変わる！新制度の変更点は？

2014年から始まったNISA(少額投資非課税制度)ですが、国民の長期・積立・分散投資による資産形成をより

パート主婦の6つの壁・・・完全版

夫や妻の扶養に入りながらパートやバイトで働く主婦・主夫の場合、なるべく税金の負担を抑えたいと思う人が多いと思い

物価高騰に負けない！お金の増やし方・守り方

8月6日（土曜日）1回目10時～ 2回目 14時～ ＠三宮研修センターにて ※①、②と同じ内容です。 物価高

KISS FM KOBE ラジオ出演します！

7月18日（月）祝日 15時頃～ KISS FM KOBE ラジオ出演いたします！ 何しに行くの？？？？ はい

住宅ローンは変動金利が定番・・・大丈夫？

私は、関西に在住しており、変動金利を選択する方の比率は多いと感じていましたが、ここまで低金利が続くと住宅ローン

企業型確定拠出年金（企業型DC）個人型確定拠出年金（iDeCo）どちらがお得？

2022年10月に確定拠出年金のルールが大きく変わります。従来の企業型DCに加入している会社員の方は、iDeC

「ねんきん定期便」を確認しましょう（50歳以上の方対象）

毎年誕生月に送られてくる「ねんきん定期便」、しっかり確認されていますか？「ねんきん定期便」はほとんどがハガキで

女性のためのライフプランセミナー（労働組合さま）

働く女性のライフプランセミナー無事終了！ 大企業・労働組合さま主催・「働く女性のためのマネーセミナー」無事終了

ねんきん定期便を確認しましょう（50歳未満の方対象）

国民年金や厚生年金に加入している人には、日本年金機構から年に1回「ねんきん定期便」が郵送されます。でも正直、細

ふるさと納税、活用していますか？

「ふるさと納税」という言葉をテレビのコマーシャルでよく聞きますよね。先取りで始めている方も多いですが、よくわか

相続税がかからない5つの非課税財産とは？

相続を理由に受け取るすべての財産は、原則、相続税の対象財産となりますが、一部例外的に相続税の対象とならない（つ

円高と円安ってなあに？今更聞けない経済の仕組み

過去に例を見ないほど低金利のご時世となってきました。 「貯蓄から投資へ」の呼び声も他人事ではなくなってきました

いまさら聞けない、会社員が払っている社会保険の話

毎月、給与から社会保険料が差し引かれ、思っていたよりも手取りが少ないと思ったことはありませんか？ 実は、毎月差

パート主婦必見！2022年10月～社会保険加入する人はこんな人

現在、社会保険加入の範囲が広がっていることをご存じでしょうか？社会保険加入の範囲が広がり、パートタイマーでも年

貯蓄型保険の活用方法

皆様、貯蓄型保険についてどの様なイメージをお持ちですか 手数料が多い・利回りが低い等、あまり良くないイメージを

国民年金、大学時代の未納、どうしたらいい？  

日本では、「20歳になれば国民年金に加入しなければならない」と決まっています。 しかし国民年金の保険料は年間で

今、貯金しすぎている人いませんか？貯金しすぎた人が失敗する理由

内閣府の調査「日本経済2021-2022」によると、家計には、約40兆円超過貯蓄があります。コロナの影響で外食

インフレとデフレってなあに？いまさら聞けない経済の仕組み

よく耳にするインフレーション、フレーションという言葉。 経済を考えるための基本用語です。 モノの値段が上がる状

iDeCoの仕組みと2022年4月からの改正点

自分で老後の年金を作るのに役立つiDeCo。 iDeCoとは「イデコ」と読み、個人型確定拠出年金のことを指しま

令和4年住宅ローン減税、どう変わる？

2022年の税制改正によって住宅ローン控除が変わります。 今回は、2021年までの制度と比べて、どのように変わ