賞与が入って現金の保有率が上昇したのでリバランスする。株価が下がったときだけでなく臨時収入で現金の保有率が上昇したときもリバランスを実施して相対的に下がったリスク資産の保有率を元に戻すことにしている。自分の資産運用のモデルに当てはめると緩衝装置モデルの以
日常生活で資産運用のことを話す機会がほとんどないので、資産の運用状況や考えたことなどを記録しようと思ってブログを始めた。
勤め先の企業型確定拠出年金は近年、運用商品を見直す方向に動いている。昨年2022年から今年2023年にかけて以下の動きがあった。アクティブ投信の入れ換え(興味無し)上記の絡みで商品除外手続きの粛々とした遂行新興国株式のインデックス投信の追加米国株(S&P500)のインデッ
全資産総資産はまだ三千万円を保っている。リスク資産の保有率は約67%。ここから年末まで持つかなあ。リスク資産の運用成績だいぶ下がったけどまだ二千万円は保っている。新NISAに向けて下がった方が非課税枠にいっぱい入るという話はあるのだが、それはそれとして下がるのは
長期投資は低コスト分散かつバイアンドホールドで何もしないことが肝要だが、人によっては何もしなことこそが難しいらしい。投資とはまったく違うが、昔話や怪談でもふりむいたらいけないのに、ついふりむいてしまう。返事をしたらいけないのに、つい返事をしてしまう。戸を
全資産今週は少し下がった。今年の後半は横ばい傾向が続く。今年もあと2ヶ月ちょっと、このまま大きく下がらなければよいけど。リスク資産保有率は67%くらいかな。リスク資産の運用成績上がったり下がったり。平時はこんなものなので気にしてもしょうがない。リスク資産のア
SBIネット証券の新NISAの受け付けが始まるようだ。とりあえず自分に必要な分のメモ。11/18（土）受付開始予定！2024年からの新NISAでの投信積立に関する変更点、画面操作方法について11/18（土（予定））より、2024年から始まる新NISAでの投信積立の受付を開始します！併せて
ポートフォリオの運用管理費用を確認(オルカン信託報酬改定後)
2023年9月8日からオルカンの信託報酬が値下げになった。値下げからそろそろ1か月たつので、値下げの効果がどれくらいあるのか確認してみた。オルカンの値下げ後の総経費率が出るのは2024年の運用報告書が出るまで待たないといけないので、暫定で今年2023年の運用報告書の総経
全資産今週はリスク資産が膨らんで保有率が68%に戻った。6月に株価が大きく伸びていこう、しばらく横ばい傾向が続いているように見える。リスク資産の運用成績今週は株価が反発して最高値に近づいてきた。リスク資産のアセットアロケーション変化なし。
新NISAを5年で埋めた後に暴落して元本割れしたのなら、単純に売却して買い直せばよいのではなかろうか。簿価より時価が下がったのなら、売却したら余分に生涯投資枠を空けられるので。一度に360万円分しか買い直せないけど。
10月のポイント投資の結果は以下のとおり。Pontaポイント: 1,691 ptVポイント: 5,349 pt合計: 7,040 pt累計で147,769 ptを投資した。ポイ活をVポイントに寄せたのでPontaポイントは減少したが、まだ仕掛分が残っていたのでそれなりに入ってきた。来月はPontaポイントがさらに
9月分のクレジットカードの明細が確定したので家計収支の確認。9月の収入の内訳は次のとおり。内訳はいつもどおり。控除額は27%で四分の一を超えている。先月に25%を超えたのはは見間違いではなかったようだ。10月の支出の内訳は次のとおり。余剰金がマイナス11%の赤字。支出
全資産今週も下落。そういう潮目なのかな。リスク資産の保有率は67%。リスク資産の運用成績最高値から百万円ほど下がっている。思ったほどなにも感じないな。リスク資産のアセットアロケーション下がっても配分に変化はない。
映画を観に行ったら、開始前のCMで新しいNISAの宣伝をやってた。日本証券業協会プレゼンツ。まさかこんなところでNISAの宣伝を見るとは思わなかったなあ。
全資産リスク資産が下がるフェーズに入ったのだろうか。今のところ三千万円はキープできている。リスク資産の運用成績今週も下がっけど、まだ二千万円はキープできている。リスク資産のアセットアロケーション変化なし。
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賞与が入って現金の保有率が上昇したのでリバランスする。株価が下がったときだけでなく臨時収入で現金の保有率が上昇したときもリバランスを実施して相対的に下がったリスク資産の保有率を元に戻すことにしている。自分の資産運用のモデルに当てはめると緩衝装置モデルの以
全資産6月の賞与が入ってきて総資産額は上昇、リスク資産保有率は減少して約71%。株価が上がったら五千万円台が見えてくるのだが、相場の先行きは不透明なのでどうなるかわからない。リスク資産の運用成績評価額は先週から横ばいでほぼ変わらず。リスク資産のアセットアロケ
厚生年金をいっぱい納めている身としてはいろいろ思うところもあるが、これで確定拠出年金の限度額拡大、企業型のマッチング拠出上限の撤廃、iDeCoの加入期間延長が実現するんだっけ？ 令和7年5月16日、「社会経済の変化を踏まえた年金制度の機能強化のための国民年金法等
全資産私事で出費が続くのだが総資産額は増えている。ありあがいことだ。リスク資産の保有率は約74%。リスク資産の運用成績意外と増えてる。今の評価額は三千五百万円くらいか？リスク資産のアセットアロケーション変わりなし。
5月分のクレジットカードの明細が確定したので家計収支の確認。5月の収入の内訳は次のとおり。5月はちょっと臨時収入があった。5月の支出の内訳は次のとおり。4月からの給与改定で定期収入が増えたのと臨時収入も相まって圧倒的な黒字。しかし私事のイベントが控えているので
全資産先週は私事で大き目の出費があったのだが、意外と総資産は減ってない。リスク資産の保有率は約73%。リスク資産の運用成績今週は少し増えた。リスク資産のアセットアロケーション特に変化なし。
当面、様子見に徹する。自分としてはハイブリッド預金とセキュリティが維持されれば影響はないかなあ。株式会社NTTドコモ（以下、ドコモ）は、住信SBIネット銀行株式会社（以下、住信SBIネット銀行）の賛同のもと、住信SBIネット銀行の発行している普通株式を対象とする公開
そんなに定期でお金が欲しいならETFやJ-REITを優遇すればいいんでないかなあ。
全資産今週は総資産額が少し戻った。リスク資産の保有率は約72%。リスク資産の運用成績だんだん評価額が戻ってる気がするけど、先の見とおしは正直よく分からない。リスク資産のアセットアロケーション変わりなし。
5月のポイント投資の結果は以下のとおり。Pontaポイント: 2,126 ptVポイント: 3,305 pt合計: 5,431 ptGWの影響なのか今月はポイントの付与がいつもより遅いので、ポイント投資後に付与される見込みのポイントが残っている。投資し切れなかったポイントは来月に繰り越す。
全資産今週は総資産額が少し下がった。2月や4月の急落前の水準にはなかなか戻り切らない。リスク資産の保有率は約72%。リスク資産の運用成績今週は少し下がった。リスク資産のアセットアロケーション変わりなし。
いまだにUQの2世代前のくりこしプランを使ってるのだけど、これも値上がりするのかなあ。小容量プランがなくなるのが痛いね。
全資産総資産がだいぶ回復した。リスク資産の保有率は約73%。リスク資産の運用成績一時期、三千万円を割っていた評価額がだいぶ戻ってきた。リスク資産のアセットアロケーション変わりなし。
4月分のクレジットカードの明細が確定したので家計収支の確認。4月の収入の内訳は次のとおり。手取りが71%でいつもより増えたが、これは4月に給与の上昇があったから。いずれ社保と税金が追い付いてまたもとの比率に戻るかなあ。4月の支出の内訳は次のとおり。GWの帰省の交通
全資産先週に続いて株価は反転上昇中、でも今年中に最高値まで戻る気があまりしないなあ。リスク資産の保有率は72%弱。リスク資産の運用成績評価額は順調に回復しているように見える。このままなにごともないとよいが、まだまだ先の見とおしは不透明だ。リスク資産のアセット
全資産株価が少し落ち着いたのと給与の振り込みで総資産額が少し戻った。荒れた相場で安定した給与はありがたい。リスク資産の保有率は約70%を維持している。リスク資産の運用成績一時期、三千万円を割っていた評価額が少し戻ってきた。リスク資産のアセットアロケーション変
4月のポイント投資の結果は以下のとおり。Pontaポイント: 1,953 ptVポイント: 7,892 pt合計: 9,845 pt累計で336,795 ptを投資した。ちりも積もれば山となる気持ちでコツコツ続けよう。
全資産リスク資産の保有率はほぼ70%ぴったりで先週のリバランスがうまくハマったようだ。リスク資産の運用成績評価額は三千万前後、だいぶ下がった。リスク資産のアセットアロケーション変わりなし。
また株価がおおきく下がったのでリバランスを実施する。先週に続いて2回目のリバランスだ。リスク資産の保有率は最低70%を目標にしているが、株価が下がったことにより69%になったので、リバランスで安全資産からリスク資産に資産を移動して70%に戻す。自分の資産運用のモデ
全資産先週にリバランスを実施したのだが、また株価が下がってリスク資産の保有率が69%になった。トランプ関税で株価が乱高下したが、トータルではきっちり下がっていたようだ。またリバランスしなければならない。リスク資産の運用成績評価額が三千万円を割った。だからどう
そういえば2024年からのNISA対応でクレジットカード積み立てと現金積み立てを両方設定できるようになったんだっけな、と思って試してみたが、正直、使い勝手が微妙だった。確かにクレジットカードと現金の両方を設定できるようにはなっている。しかし、自分はクレジットカー
賞与が入って現金の保有率が上昇したのでリバランスする。株価が下がったときだけでなく臨時収入で現金の保有率が上昇したときもリバランスを実施して相対的に下がったリスク資産の保有率を元に戻すことにしている。リバランス方針のおさらい。リスク資産の保有率は下限70%、
全資産6月の賞与が入ってきて株価上昇も相まって総資産額が四千万円到達。リスク資産の保有率が下がったのでリバランスが必要。リスク資産の運用成績株価が上がって評価額が三千万円まであと一息だが、空前の円安で気持ちとしてはちょっと微妙。もう少し日本経済にはがんばっ
今年のインデックス投資ナイトはリアル会場チケットを購入した。実際に購入したのは先週の日曜の夜だったけど、そのときですでに残り8席だった。すでに完売らしいので早めに買っておいてよかった。無事に入手できて一安心。
全資産総資産が三千八百万円を突破。6月の賞与を見込むと、そろそろ四千万円台が見えてきた。リスク資産の保有率は約76%で先週より1%上昇した。リスク資産の運用成績今週は株価が伸びて評価額が二千九百万円をちょっとだけ越えた。いつまでも上昇相場は続かないだろうが、せ
5月分のクレジットカードの明細が確定したので家計収支の確認。5月の収入の内訳は次のとおり。GWの帰省時に親から多少の援助があって臨時収入が多め。結構、助かる。5月の支出の内訳は次のとおり。ひさびさに黒字。臨時収入分を除外してもプラスのはず。
6月のポイント投資の結果は以下のとおり。Pontaポイント: 2,437 ptVポイント: 8,932 pt合計: 11,369 pt累計で229,897 ptを投資した。ちりも積もれば山となる気持ちでコツコツ続けよう。
全資産5月末から横ばい傾向。リスク資産の保有率は約75%で変わらず。リスク資産の運用成績リターンは横ばいだがNISAつみたて投資枠の追加分で地味に最高値を更新した。リスク資産のアセットアロケーション変化なし。
Oliveがまた便利そうなサービスを開始した。個人のお客さま向け総合金融サービス「Olive」新機能「支払いモード追加サービス」開始について三井住友カード株式会社 2024年5月28日 16時00分新機能「支払いモード追加サービス」について今回機能を追加する「支払いモード追加サ
全資産今週は総資産額が少し下がった。月末の家賃やクレジットカードの引き落としがあったのと、株価が少し下がったため。リスク資産の保有率は約75%。リスク資産の運用成績今週は少し下がった。今年はここまで順調だったが6月はどうなるか。リスク資産のアセットアロケーシ
企業型確定拠出年金の掛け金上限も引き上げてもらえないかなあ、とか退職所得控除も増やしてもらわないと意味ないよなあ、いろいろ思うところはあるけれど、詳細が判明しないとなんとも言えないなあ。
全資産今週も増えた。リスク資産の保有率は約75%、80%に届くまで放置する予定。リスク資産の運用成績今週もちょっとだけ最高値を更新。順調すぎて怖いくらい。リスク資産のアセットアロケーション変化なし。
米国証券市場はなんでもありだな。T-REXPOWER TOOLS FOR SAVVY TRADERS--T-REX SINGLE STOCK ETFsTarget 200% and -200% exposure in your favorite big tech stocks.T-REX精通したトレーダーのためのパワーツール--T-REX単一株ETFお気に入りの大手テクノロジー株の200%およ
全資産総資産が三千七百万円を超えた。リスク資産の保有率は約75%。リスク資産の運用成績今週も最高値を更新。いつまでも好調は続かないと思うので、さすがにどこかで停滞するとは思うのだが、予想できないな。リスク資産のアセットアロケーション変わりなし。
勤務先の企業型確定拠出年金の制度変更の説明会で、運用商品にeMAXIS Slimシリーズが採用されない理由について質問が挙がり、運営から確定拠出年金用の商品が提供されていないからという回答があった。投資信託協会ので投信総合検索ライブラリー検索してみると、企業型確定拠
4月分のクレジットカードの明細が確定したので家計収支の確認。4月の収入の内訳は次のとおり。今年度から賃上げで気持ち、手取りが増えた。支出が増え気味なので焼け石に水という感じだ。4月の支出の内訳は次のとおり。今月も赤字。支出が増えた要因は2つで旅行、宿泊(GW帰省
5月のポイント投資の結果は以下のとおり。Pontaポイント: 4,362 ptVポイント: 7,641 pt合計: 12,003 pt累計で218,528 ptを投資した。ちりも積もれば山となる気持ちでコツコツ続けよう。
全資産なんだかんだで株価が伸びて、安全資産の減少分を補えてる感じ。リスク資産の保有率は約75%。リスク資産の運用成績いつの間にか評価額が最高値を更新した。リスク資産のアセットアロケーション変わりなし。
青と黄色のVポイントへの移行がやっと今日で完了したと思われる。手続きが多段階になっていてややこしいので非常に分かりにくかった。やったことは以下のとおり。Yahoo! JAPAN ID登録VpassからVポイントとTポイントを統合SBIネット証券の口座から三井住友カードVポイント認証
全資産GW中日の運用成績。結果的にほぼ横ばいで変化無し。リスク資産の運用成績例年、GW中も国外市場は動くので、相場の変動が大きい傾向にある。今年は急激に円安に動いたと思ったら政府の為替介入で大きく戻したりで、結果的に評価額は横ばいだった。リスク資産のアセット
