iDeCo（イデコ）運用報告20230908_マネックスに口座開設し2年と少し経過しました

  アラフィフで運用や拠出出来る期間も限られている状況ではありますが、2年と少しの間イデコ運用をしています。 口座開設したのはマネックス証券で、投資先は当初「iFreeNEXT NASDAQ100インデックス」一本としておりましたが、「eMAXIS Slim 米国株式（S＆P50...

iDeCo（イデコ）運用報告20220805_マネックスに口座開設し1年経過しました

  イデコは以前から興味がありましたが昨年ようやく口座開設に漕ぎつけました。アラフィフで運用や拠出出来る期間も限られている状況ではありますが。 口座開設したのはマネックス証券で、投資先は「iFreeNEXT NASDAQ100インデックス」一本としております。今年に入ってからナス...

つみたてNISA運用報告20220730_たわらノーロード 先進国株式＜為替ヘッジあり＞は厳しい

   現状のつみたてNISAでの積立＆保有内容は下記となります。 ■eMAXIS Slim米国株式（S＆P500）※積み立て中 ■eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）※保有のみ ■たわらノーロード 先進国株式＜為替ヘッジあり＞※保有のみ 積立対象は、現状国内株式...

iDeCo（イデコ）運用報告20220405_マネックスに口座開設し10か月目に突入

  イデコは以前から興味がありましたが昨年ようやく口座開設に漕ぎつけました。アラフィフで運用や拠出出来る期間も限られている状況ではありますが。 口座開設したのはマネックス証券で、既に20万円を投資しましたが、運用金額は195,593円という事で4,407円が手数料でさっぴかれてま...

iDeCo（イデコ）運用報告20210911_アラフィフで口座開設＆元本割れ中

イデコは同制度が出来た頃から興味がありましたがようやく口座開設に漕ぎつけました。50代突入も間近で運用や拠出出来る期間も限られている状況ではありますが。 口座開設したのはマネックス証券で、既に6万円を投資しましたが、運用金額56,790円という事で3,210円が手数料でさっぴかれ...

企業型DC運用報告20210829_iDeCo（個人型確定拠出年金)との併用運用を開始

  8月29時点での確定拠出年金の資産配分と評価損益です。現在は全体の約8割を外国株式、約2割を定期預金で運用をしています。 具体的な投資信託は下記となっております。今年の2月、アクティブファンド「大和住銀DC外国株式ファンド」にも少し投資を開始しました。最近 パフォーマンスがい...

つみたてNISA運用報告20210827_eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）に（たまに）積立中

 現状のつみたてNISAでの積立＆保有内容は下記となります。 ■eMAXIS Slim米国株式（S＆P500）※一応積み立て中 ■eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）※保有のみ ■たわらノーロード 先進国株式＜為替ヘッジあり＞※保有のみ タイトルに「たまに」と書...

企業型DC運用報告20210430_超高コストのアクティブファンドにも投資開始

  4月末の確定拠出年金の資産配分と評価損益です。現在は全体の約8割を外国株式、約2割を定期預金で運用をしています。 具体的な投資信託は下記となっております。今年の2月に信託報酬激高のアクティブファンド「大和住銀DC外国株式ファンド」にも少し投資を開始しました。信託報酬は税込2％...

つみたてNISA運用報告20210430_eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）に（少しづつ）積立中

現状のつみたてNISAでの積立＆保有内容は下記となります。 ■eMAXIS Slim米国株式（S＆P500）※積み立て中 ■eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）※保有のみ ■たわらノーロード 先進国株式＜為替ヘッジあり＞※保有のみ タイトルに「少しづつ」と書いた...

企業型DC運用報告20210331_資産配分落ち着きました

  今年の3月末の確定拠出年金の資産配分と評価損益です。昨年9月末から100万円近く含み益が増えてますね。少し出来すぎですのでそのうち又ガツンと減るでしょう。 新興国株式やリート、債券等にも少し配分していましたが、整理して先進国株式と定期預金だけのシンプルな形に戻しました。先進国...

企業型DC運用報告20190930_20200930

コロナショックの時期を挟む運用状況です。絶賛暴落中の昨年3月23日の損益のメモが残っているんですが、評価損益は47万。瞬間的にはここまで下がりました。ただ下記の通り3月末には80万まで回復しているんですよね。 3月中は定期預金から外国株式インデックスに毎日少しづつスイッチングして...

つみたてNISA運用報告20210321_eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）に積立中

  前回の投稿 にて、つみたてNISAで投資していたいくつかの投資信託を売却してしまった事を書きましたが、現状のつみたてNISAでの積立＆保有内容は下記となります。 eMAXIS Slim米国株式（S＆P500） ※積み立て中 eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー...

【失敗例】つみたてNISAを昨年の暴落後売却してしまう

 昨年の相場が暴落している頃（2020/3/13）にこのブログで「つみたてNISA」の運用報告をしていました。( つみたてNISA投資内容（3/13評価損益） ） 当時約80万の投資に対し、約12万の含み損がでている状態。（損益率̠▲15％） その後、あろうことか何度かに分けて4...

住宅ローン体験談③イオン銀行に決定！10年固定金利の罠とは？

  前回に続いて住宅ローンの話です。 不動産業者紹介の某都市銀行と別途個人的に申し込んだイオン銀行に関して仮審査を無事通過、提示された金利の点と、イオン銀行住宅ローンの特色のひとつ「イオングループでのお買い物が5年間5％OFF」に魅力を感じていた私はイオン銀行に的を絞りました。 ...

住宅ローン体験談②変動金利？固定金利？それとも・・

  前回に続いて住宅ローンの話です。 住宅ローンを借りる際に直面するのが「変動金利vs固定金利」どちらにする？という問題です。当時自分なりに色々調べましたが、既に超低金利が叫ばれており、固定金利を押す風潮がどちらかといえば強かったように感じます。変動金利は将来、金利が上がる可能性...

住宅ローン体験談①そもそも銀行の審査に通るのか

  投資とは少し離れますが、数年前中古マンションの購入にあたり住宅ローンを組みました。そもそも、住宅の購入に関しては「持ち家VS賃貸」論争というものがある位賛否両論ありますね。以前はとにかく多額の借金を背負う事自体が嫌で持ち家自体が選択肢に入っていませんでしたが、住宅ローン控除や...

加入中の生命保険の見直し（がん保険 日本興亜生命終身がん保険）

前回に続いて、現在加入している生命保険を改めて確認していきたいと思います。今回は、がん保険です。 私が加入しているがん保険は、現在は販売されていない「日本興亜生命 終身がん保険」で入院日額5000円、がん診断給付金100万円のシンプルな終身がん保険です。 診断給付金は上皮内ガンで...

加入中の生命保険の見直し（医療保険 旧キュア）

節目の 50歳が目前に迫る中、現在加入している生命保険を改めて確認していきたいと思います。下記に加入中保険を列記してみましたが生命保険不要論が叫ばれる中少し入りすぎ感が否めませんね。 まず、最も不要との声が高い「医療保険」についてみていきましょう。私は古～い元祖キュアに加入してい...

つみたてNISA投資内容（3/13評価損益）

前回までまとまりのないつみたてNISAの投資履歴を書いておりましたが、一旦まとめです。これまでに約80万円程投資を行い、内訳としては株式ファンド65％、バランスファンド35％という状況です。 【株式ファンド】 eMAXIS Slim米国株式（S＆P500）※積み立て中...

つみたてNISA投資内容（その後②）

前回に続き、優柔不断なつみたてNISA運用の経緯です。 積立て当初は下記の3ファンドでした。 ①eMAXIS Slim 新興国株式インデックス：現在保有のみ ②ひふみプラス：損益マイナスのまま売却済み（7万円弱） ③たわらノーロード 先進国株式＜為替ヘッジあり＞：...