中国高級不動産市場が活発

冷え込む一般向け不動産市場をよそに、中国では高級不動産市場は好調です。 理由は以下の3つ。 ・上海の金融センターは資産価値が依然としくむしろ割安である ・他の省の市民からの投資が集まるように規制緩和された ・不景気でよりよい投資商品が他にない ・海外への資本逃避はコストもリスクも高い 会社法・金融法が色々変わる時期ですので、 外国人でも投資しやすい商品やスキームがでてくるかもしれません。 www.bloomberg.co.jp

シンガポールにて口座閉鎖・資産凍結が大量発生 その6：投資会社への規制強化

kaigaihoujin.hatenablog.com シンガポール金融管理局（MAS）は、投資会社への規制を強化します。 大きくは2点。投資会社を隠れ蓑にした不正な資金フローを断つ狙いです。 ・2.5億USD以下のヘッジファンドの認可取消 ・ファミリーオフィスの口座/受益者情報の開示 一般のシンガポール口座利用者や口座開設希望者への影響は落ち着きましたが、金融業界は戦々恐々としながら、規制対応の膨大な実務に追われる日が続きます。 www.bloomberg.co.jp kaigaihoujin.hatenablog.com

国際情勢の揺らぎとともに増えるオフショア法人設立 その2

kaigaihoujin.hatenablog.com 残念ながら戦争は儲かると考える人が一定数います。 それは武器や資源の売買といった直接的な、国家によって時に正当化されるものだけではなく、戦地の混乱に乗じた間接的な、民間人による狼藉もあります。 前者はある程度国際社会のルールと世論に縛られていますが、後者にはそれがありません。戦争が長引けば長引くほど、弱者を極限まで食い尽くす経済の生態系ができあがります。そこにはイデオロギーも敵味方も復讐の連鎖なく、ただ、非人道的な「ビジネス」が広がるばかりです。 匿名性を提供するサービスの性質上、そういった「ビジネス」に悪用されないよう、KYCと顧客リス…

アイルランド法人を作るメリット その3 - 銀行口座開設手順

前回のつづき→ 今回は、アイルランド法人の銀行口座開設手順について書きます。 1．銀行の選択 ビジネスとの親和性・各種サービスと手数料のバランス、支店の場所などを考慮して銀行を選択します。アイルランド域内で口座開設する場合は以下の銀行から選択するのが一般的です。 地場大手Allied Irish Banks plc (AIB)Bank of Ireland (BIO) 外資系大手Danske Bank IrelandBarclays Bank IrelandHSBC Bank plc (Ireland branch)Citibank Europe plc 個人口座に強いPermanent TS…

【売却案件】セーシェル法人1社 SE00012024

ameblo.jp 今年2件目の公開売却案件です。 登記法域： セーシェル設立年月： 2023年法人状況： 良好（休眠期間なし）事業内容： 機械部品貿易金融口座： マルチカレンシー送金口座口座目的： 顧客からの売上入金および仕入先への費用支払い売却価格： 10万円維持費用： 相場どおり売却理由： 事業中止 コメント：グローバル金融センターにて、マルチカレンシー送金口座を持つセーシェル法人となります。設立から1年未満ですが、諸事情で事業中止となり、現オーナーが法人を手放すことになりました。 売却価格は、過去の公開案件の中で最安です。激安だと思います。初めて海外法人に挑戦してみたい方にとって優しい…

アイルランド法人を作るメリット その2 - 法人設立手順

kaigaihoujin.hatenablog.com 前回のつづき→ アイルランド法人に関するお問い合わせが想像以上に大きかったので、少し詳しく情報提供していきます。 今回は法人設立手順について書きます。 通常の株式会社 Private Company Limited by Shares - LTDのケースを想定しています。 1．企業名の確認 アイルランド企業登記所のデータベースから、希望する企業名が既に使われていないことを確認します。 2．事業の種類決定 LTD（プライベート・リミテッド・カンパニー）、PLC（パブリック・リミテッド・カンパニー）、Guarantee Company（ギャラ…

eKYCサービスの導入 その3

kaigaihoujin.hatenablog.com 前回のつづき→ その後、複数回の審議を経て、某国のeKYCガイドラインが制定、施工されました。 ルールを作る側の動き方について理解したつもりでいましたが、実際に自分がその立場になって初めて見えたことも多くありました。 経済的な便益だけでなく、外交関係、公平性、テクノロジー、プライバシーなどの視点から、ルールの生成過程を体験できたことは、ルールというものの「可能性」と「制約」を深く知る上で、とてもよい学びの機会となりました。 よりよいサービスをクライアント様に提供するのが楽しみです。

裏ワザは数に限りがある

海外法人の利用を検討するとき、正攻法ではなく裏ワザ的なものを期待される方も少なくないでしょう。 合法の範囲内で、自分自身の経済的利益を最大化するために、よりよい方法を見つけようとする姿勢は間違っておらず、ビジネスパーソンならむしろそうあるべきでしょう。 しかし、この姿勢を実際の運用に落とし込む際に、留意すべきことがあります。 それは、裏ワザに数に限りがあるということです。一人ひとりの取り組みが合法で、正当に利益が得られるものであっても、同じことをする人が増えれば、取引のパワーバランスや社会の公平性がおかしくなることがあります。 そのため、裏ワザが禁止されて利用者全員が不利益を被ることがないよう…

業務連絡 2024年 ゴールデンウィーク休暇

海外法人サポートセンターでは、ゴールデンウィーク期間に合わせて以下のとおり、休業させていただきます。 2024年5月1日～2024年5月6日 メールでのご連絡はなるべく休業中でもご回答させていただくように致しますが、実務が発生する内容については、関係国・地域の法定休暇の影響で、対応が遅れる可能性がございます。 ご不便をお掛けしますが、ご了承のほど、よろしくお願いいたします。

【売却案件】セーシェル法人1社 SE00002024

ameblo.jp 今年1件目の公開売却案件です。 登記法域： セーシェル設立年月： 2019年法人状況： 良好（休眠期間なし）事業内容： Eコマース金融口座： 銀行口座1、決済口座1口座目的： マーケットプレイスからの売上入金および仕入先への支払い決算状況： 正式決算売却価格： 50万円―100万円維持費用： 相場どおり売却理由： 事業撤退 コメント：グローバル金融センターにて、銀行口座と決済口座を持つセーシェル法人となります。Eコマースビジネスを素早く立ち上げたい方に適しております。 売却価格は非常に魅力的で、一時クローズド案件として扱うことも考えましたが、多くの方に海外ビジネスに接する機…

「香港かシンガポールか」ではなく「香港もシンガポールも」 その2

kaigaihoujin.hatenablog.com 前回のつづき→ ボストン・コンサルティング・グループ（BCG）の2023年「グローバル・ウェルス・レポート」によると、2022年末時点でスイスの銀行が管理するオフショア資産額は2兆4千億USドル、香港は2兆2千億USドル 、シンガポールは1兆5千億USドルとのこと。 2027年までに、シンガポールに預けられるオフショア資産は毎年9％、香港は7.6％と予想され、伸び率が3%のスイスは首位の座をアジア勢に奪われる公算が大きいです。 マクロ観点では、ウクライナやガザでの紛争、世界的な慢性インフレによって、世界全体で資産の国外移転が加速しています…

「香港かシンガポールか」ではなく「香港もシンガポールも」

「香港かシンガポールか」 海外口座を作るときも海外法人を作るときも、誰しもが必ず一回は悩む問い。 ・中国事業をするなら香港 ・グローバルに証券や債券に投資するなら香港 ・非居住者でも口座開設しやすいのは香港 ・東南アジア事業をするならシンガポール ・ファミリーオフィスを利用するならシンガポール ・政治的リスクが低いのはシンガポール いままでなら弊社もこのようにお答えしてきましたし、 同じようにお答えする業者も多いでしょう。 しかし、最近この問い自体が変わりつつあります。 フィンテックの成熟と人材の流動によって、 香港とシンガポールのいいとこどりができるシーンが増えてきたたからです。 シンガポー…

【資金洗浄】海外個人口座開設詐欺【ご注意ください】

最近耳にする新手の詐欺、想像以上に凶悪でしたので、注意喚起します。 具体的には、香港とシンガポールで個人口座開設に誘い、 口座が完成したらマネーロンダリングに悪用されるというもの。 詐欺の手順は以下の通り。 ・SNSのショート動画で拡散する ・外貨預金で高い利回りを期待させる ・パスポートと住所証明があれば個人口座が即日作れると手軽感を演出する ・サポート費用がきわめて安い ・現地在住経験が長い担当者にアテンドさせて安心させる ・有効化などの事務手続きのためにログイン情報を預かる ・口座を有効化したらそのまま悪用されてしまう その背景には以下の環境の変化があると考えられます。 ・SNSを通して…

香港の主な証券会社・保険会社

資産額や投資ビークルの制約はありますが、実質的に日本居住者の口座開設ができる香港の証券会社・保険会社をそれぞれご紹介します。 銀行系証券会社:HSBC Broking Services (Asia)Standard Chartered Securities (Hong Kong)Bank of China International SecuritiesHang Seng SecuritiesDBS Vickers (Hong Kong) 地場系証券会社:Sun Hung Kai FinancialBright Smart Securities International (H.K.)Cele…

シンガポールの主な証券会社・保険会社

資産額や投資ビークルの制約はありますが、実質的に日本居住者の口座開設ができるシンガポールの証券会社・保険会社をそれぞれご紹介します。 銀行系証券会社：DBS Vickers SecuritiesOCBC SecuritiesUOB Kay HianMaybank Kim Eng 地場系証券会社：Phillip SecuritiesCGS-CIMB SecuritiesRHB SecuritiesLim & Tan SecuritiesiFAST Financial 保険会社：Great Eastern LifePrudential Assurance Company Singapore NTU…

シンガポールにて口座閉鎖・資産凍結が大量発生 その5：口座審査正常化

kaigaihoujin.hatenablog.com 前回のつづき→ シンガポール史上最大規模のマネーロンダリング事件から半年経ち、主要行の新規口座開設審査および既存口座定期審査が落ち着きを取り戻しました。 特にDBS銀行、OCBC銀行、UOB銀行、シティバンク、HSBC、スタンダードチャータード銀行の6行とシンガポール金融管理局（MAS）が共同開発した新たな反マネーロンダリングシステムは、4月1日から導入され、顧客リスクプロファイルが強化されます。 www.mas.gov.sg 危機を乗り越えたシンガポールの金融インフラは、犯罪と無縁な一般ユーザーにとってより安全な選択肢になります。 特に…

海外法人をどう利用すれば日本国内で節税できるのか その1

海外法人をどのように活用すれば日本国内で節税できるのか、という疑問から、インターネット検索したり、海外法人サポート会社に問い合わせされたりする方は多いでしょう。 しかし、その問いに対して答えを得るのは容易ではありません。 第一に、税理士又は税理士法人でない者が、原則として「税理士業務」を行うことが、日本では禁止されているからです。 税理士法第52条にて、「税理士又は税理士法人でない者は、この法律に別段の定めがある場合を除くほか、税理士業務を行つてはならない。」と規定されています。 税理士業務とは、以下の3つを指します。 税務代理：税務官公署に対する申告等につき、又はその申告等若しくは税務官公署…

オフショア銀行の作り方⑫最後は気合いで乗り切る

kaigaihoujin.hatenablog.com 前回のつづき⇒ これまで11回にわたって、オフショア銀行の作り方について、少しだけ専門的に解説してきました。個別にお問い合わせいただいた方へ有料コンテンツとして提供することも考えましたが、「公益性」と「選別」の観点から、無料公開させていただきました。 ここまでシリーズを丁寧にお読みいただいた方は、オフショア銀行がどのような目的で設立され、どのようなポイントで運営されているのか、垣間見ることができたのではないかと思います。 オフショア銀行も国際金融ネットワークの一部ですので、すでに海外口座をお持ちの方でしたら、良い悪いにかかわらず、思い起こ…

ビットコイン7万3500ドル超えで史上最高値を更新

仮想通貨（暗号資産）のビットコイン（BTC）は今年に入り56％急騰し、 3月14日には、7万3500ドルを超え、史上最高値を更新しました。 アメリカの金利政策の転換を見据えて、ビットコインを裏付けとする上場投資信託（ETF）に、機関投資家の資金が流入していることが主な要因です。 ここ数日は一部利益確定の動きも見られますが、機関投資家と大口の個人投資家の資金流入が続いています。 ・海外の仮想通貨取引所で口座開設したい方 ・仮想通貨と法定通貨を両替したい方 ・仮想通貨を現金化したい方 サポートいたしますので、メールよりご相談ください。 kaigaihoujin.yamaguchi@gmail.co…

オフショア銀行の作り方⑪気になるお値段は？

kaigaihoujin.hatenablog.com 前回のつづき⇒ オフショア銀行の設立や運営に関する費用は、設立される法域、ライセンスの種類、事業規模、提供するサービスの範囲によって大きく異なります。 依頼される事務所によっては、固定料金でサービスを提供する場合もあれば、時間単位で請求する場合もあります。 そのため、一般的な平均費用を提示するのは難しいですが、値段はどうしても気になると思いますので、安く始めたい方向けにかなりざっくりと目安を示します。 1．イニシャルコスト 事前相談料：5,000から100,000 USドル程度（ビジネスモデル作成および法域選定） 初期登録料：50,000…

オフショア銀行の作り方⑩競争優位性を生み出す

kaigaihoujin.hatenablog.com 前回のつづき⇒ グローバルレベルで競争の激しいオフショア銀行業界において、生き残り、発展を続けるには、競争優位性を作る必要があります。 といっても、開設して間もない小さなオフショア銀行には、堅牢な顧客基盤も、巨額の資本も、先端技術もないので、優位性はありません。最初から都合よく差別化するなんて、現実には無理です。小手先のポジショニングマップは通用しません。 しかし、そんな新参者でも、次の3点を守れば、自然と競争優位性を獲得できるようになります。なぜなら、多くの競合はこれらを守り続けることができないからです。200年続くオフショア銀行業界の…

海外口座をうまく使いこなすための7つのテクニック

海外口座を開設したけれど操作が難しい、 銀行から連絡がきたけれどよく分からないから返事していない、 口座凍結されたけど解除手続きが分からない、 などなど せっかくお金を払って時間もかけて海外口座を開設したのに、 うまく使いこなせていないお悩みの声を耳にします。 このたび、弊社が20年にわたって数々の銀行との折衝のなかで培ったノウハウを「海外口座をうまく使いこなす7つのテクニック」としてまとめました。 長く気持ちよく口座を使う上での注意点や方法論は、お客様の用途や銀行によって大きく変わるものではありません。 このノウハウ集は、汎用性のある指針として仕上がっております。また、初めて海外口座を開設し…

インド企業に中国企業の2倍の収益性を期待できるのか？

www.bloomberg.co.jp 中国経済の見通しが明るくない中で、インド企業への投資が過去1年で大幅に増え、インド株の価格を押し上げてきました。 その一方で、今の株価ではインド企業の株価収益率が中国企業の2倍もある計算になるため、果たしてそれだけインド企業とインド社会に力があるのか、機関投資家の中で疑問視する声も大きくなりつつあります。 前向きなニュースに周回遅れで触れて、これからようやくインド投資に乗り出そうとする個人投資家はこの点に注意して動くべきです。

オフショア銀行の作り方⑨コンプライアンスを整える

kaigaihoujin.hatenablog.com 前回のつづき⇒ オフショア銀行に限らず、コンプライアンスという言葉を耳にすることが多いと思います。そもそも、コンプライアンスとは何でしょうか？ コンプライアンスとは、法令遵守のことで、企業や組織が法律、規制、ガイドライン、内部規則などの外部および内部の規範に従う実践やプロセスを指す広い意味の言葉です。これには、事業運営に関する法律や業界標準、企業倫理、社会の期待なども含まれます。 コンプライアンスの目的は、リスクの管理と軽減、法的責任や制裁の回避、企業の評判や信頼性の維持です。 オフショア銀行のライセンス審査（申請および維持）におけるコン…

業務連絡 2024年 旧正月中の対応について

今年も中華圏の旧正月（春節）シーズンとなりました。 中国大陸、香港、マカオ、台湾、シンガポール、マレーシア等の 行政機関、金融機関、弁護士事務所、会計士事務所などにおいては、 法定休日に加えて、多くの従業員が長期休暇を取得すると思われます。 そのため、以下の期間中、一部業務の対応が遅くなることが予想されます。 2024年2月5日（月）～2024年2月20日（日） 何卒、ご了承いただければと存じます。 海外法人サポートセンターとしては、平常どおり営業いたしますので、 中華圏を除く他の法域の業務への影響はございません。 お気軽にご連絡くださいませ。

オフショア銀行の作り方⑧集客・マーケティングする

kaigaihoujin.hatenablog.com 前回のつづき⇒ 中央銀行や金融規制当局の主な関心事は、オフショア銀行が財務的に健全であり、規制に準拠していて、各種リスクを適切に管理できる体制を持っているかどうか、そしてマネーロンダリングやテロ資金供与などの犯罪に関与しないかどうかです。 そのため、オフショア銀行設立のライセンス審査で、具体的な集客戦略・マーケティング戦略を求めるかどうかは、法域によって異なります。 ケイマン諸島やジブラルタル、モーリシャスはじめ、多くの法域は、オフショア銀行が健全な経営計画と適切なリスク管理フレームワークを持つことを求めますが、それは必ずしも具体的な集客…

20代からの海外資産運用 その4 金融ハブとしての香港とシンガポール

kaigaihoujin.hatenablog.com 前回のつづき⇒ 海外投資を行う上で、「どこに投資するか」だけではなく「どこから投資するか」も意識する必要があります。投資元の法規制や金融インフラ次第で、選べる商品もかかる費用も全然違ってくるからです。 日本居住者、とくに20代で初めて海外投資する方におすすめしたいのが、「香港とシンガポールから投資する」方法です。香港とシンガポールを金融ハブとして海外投資することには、独自のメリットがいくつもあります。 1．税制上の優遇措置: 香港とシンガポールは低税率で知られる税制上の利点を投資家に提供しています。香港では配当や資本利得に対する税金がかか…

ついにインド上場株の時価総額が香港を抜く

www.bloomberg.co.jp ブルームバーグによりますと、インドの取引所に上場される株式の時価総額合計は22日の取引終了時点で4兆3300億ドル（約641兆円）に達し、香港の4兆2900億ドルを上回ったとのことです。 すでに世界で人口最多のインドは、コロナ以降不振の中国に代わる選択肢として自国を位置づけており、政治の安定や急成長する消費主導型経済のおかげで、世界の投資家や企業から新たな資金を集めています。 インド投資と親和性の高いオフショア法域であるモーリシャスにおいても、インド系移民（印僑）ではない方、特にアジア在住の方からの法人設立と口座開設の引き合いが増えています。 この順位逆…

オフショア銀行の作り方⑦法律と規制を調査する

kaigaihoujin.hatenablog.com 前回のつづき⇒ 1．法域の選択 これまでたびたび説明してきたように、オフショア銀行は、その銀行が設立されている法域外にサービスを提供する金融機関です。税制が有利なことやプライバシーの高さが特徴で、個人や企業の資産管理、貯蓄、また多国籍企業の財務最適化のために利用されます。 そのため、税負担が低く、銀行の秘密保護法が強固で、国際ビジネスのニーズに応えることが出来る制度が整っていることは、オフショア銀行を設立・運営する上で、重要な評価軸です。2024年現在では、CRS (Common Reporting Standard)、FATCA (Fo…

オフショア銀行の作り方⑥資本計画を作る

kaigaihoujin.hatenablog.com 前回の続き⇒ 主要オフショア法域におけるオフショア銀行設立では、厳格な資本計画審査と自己資本規制要件を充足する必要があります。 1．資本計画審査資本計画の審査には、銀行が実行可能かつ持続可能なビジネスモデルを有しているか、および潜在的なリスクに対し適切な資源を持っているかを確認するプロセスがあります。 新規に設立する銀行には、最低でも数十万ドルから数百万ドルの初期資本が必要とされます。法域、業務の範囲やリスクプロファイル、規制当局の要件に応じて、追加の資本が要求されることがあります。 その上で、資本計画には、運用が開始された後の業務の成長…

オフショア銀行の作り方⑤リスク管理体制を作る

kaigaihoujin.hatenablog.com 前回の続き⇒ オフショア銀行の設立時の審査には、リスク管理体制の要件があります。 設立するオフショア銀行の所在国の規制当局や国際的な基準によって異なりますが、一般的に以下の要素が求められます。 1．ガバナンスと管理体制:オフショア銀行の経営陣や役員の経験と専門知識の評価役割と責任が明確に定義されたリスク管理チームの設置リスク管理に関するポリシーやガイドラインの策定と実施リスク委員会や監査委員会の設置 2．クライアントデューデリジェンス（CDD）とKYC（Know Your Customer）:顧客の身元確認と信用力の評価を行うためのCDD…

シンガポールにて口座閉鎖・資産凍結が大量発生 その3：改善の兆し

kaigaihoujin.hatenablog.com 前回のつづき⇒ シンガポール最大規模のマネーロンダリング事件から4ヶ月ほどが経ち、オフショア口座を取り巻く環境が落ち着きつつあります。 昨年末には、凍結された口座の現金引き出しが一部認められ、事実上止まっていた新規口座開設も一部再開されました。 シンガポールは、アジアで重要な金融センターであり、特に資産管理の領域では引き続き大きな市場拡大が期待されます。 昨年はネガティブなニュースが続きましたが、海外法人サポートセンターでは、シンガポールにおいて凍結された資産の救出および新規の口座開設のいずれも、引き続きサポートしてまいります。 ご相談（…

オフショア銀行の作り方④人材を集めて組織をつくる

kaigaihoujin.hatenablog.com 前回の続き⇒ オフショア銀行の設立に関する審査条件は、各国や地域の法律や規制によって異なりますが、関与する人材の経験や資格について、一般に以下の要件が設けられています。 1．コンプライアンス担当者コンプライアンス担当者には、法令遵守やリスク管理に関する経験と知識が求められます。コンプライアンスオフィサーやAMLオフィサー等のコンプライアンス関連の学位や専門資格を有していることが求められます。また、金融機関や監督当局でのコンプライアンス業務の経験も重視されます。 コンプライアンス担当者は、オフショア銀行の運営における法的要件や規制に従い、内…

オフショア銀行の作り方③市場を分析する

kaigaihoujin.hatenablog.com 前回のつづき⇒ 1．市場分析において何より重要なのが顧客理解です。 オフショア銀行の顧客は多様であり、国籍、職業、資産内容、資産規模、年齢、家族構成などによってニーズが大きく異なります。本当の顧客ニーズは、オフショア法人を設立してから、コミュニケーションを通して学ぶ必要がありますが、一般的な傾向をいくつかご紹介します。 ・高所得者の個人投資家この顧客層は、数百万米ドル（数億円）規模の資産があり、資産保全や資産増加を目的としてオフショア銀行を利用します。株式、債券、投資ファンド、不動産などの多様な資産クラスをすでに保有していることが多く、国…

オフショア銀行の作り方②事業計画を作る

kaigaihoujin.hatenablog.com 手続きや費用、おすすめ法域について一方的に問い合わせを受けることが多い中で、ビジョンや成長戦略を示せる方には好感が持てます。色々考えて準備する意欲が見えると、真面目に回答する気になります。弊社だけではなく、すべてのオフショアサービスプロバイダーにとってそうでしょう。 ということで、今回は、専門家から詳しく回答がもらえるように、オフショア銀行設立の事業計画の作り方について書きます。 1．事業目的とビジョン オフショア銀行が少々特殊なビジネスとはいえ、事業には変わりありません。普通のビジネスと同じように、事業計画の最初の段階で、事業目的やビジ…

成功し続ける怖さ

優秀な経営者が晩年になって大失敗するようなニュースがあとをたちません。 どれだけ本人が気をつけようとも、環境や成功ファクターの変化に鈍感になりますし、 周りもイエスマンがどんどん増えて軌道修正の機会を逸してしまいがちです。 「成功し続ける怖さ」は、何も大企業のトップや、上場した起業家に限った話ではありません。 弊社が創業して間もない頃のクライアント様で、すでにお亡くなりになったY氏のことをいつも思い出します。 地域のスーパーマーケットチェーンで成功を収めたY氏は、地元の特産品（食品）を取り扱い、高品質な商品と親身なサービスで地元民からも観光客からも、人気を博していました。 傲慢なところがなく、…

20代からの海外資産運用 その3

kaigaihoujin.hatenablog.com 前回のつづき⇒ 20代の海外資産運用は、ただでさえ投資経験が少ない中で、実態がつかみにくい海外でおこないます。感情に振り回されて大きな損失を出さないための注意点をいくつか書きます。 1．リスク分散 投資した商品が下がると、初心者は特にネガティブな感情に振り回されがちです。リスクとは、投資における不確実性です。コントロールできない値下がりの可能性とざっくり捉えてください。リスクを下げるには、投資を1つの資産や地域に集中させるのではなく、異なる資産クラスや異なる地域に分散投資することが有効です。 2．長期投資 短期の市場はどうしても人気投票の…

年末年始の業務連絡

海外法人サポートセンターでは、年末年始にかけて以下のとおり、休業とさせていただきます。 2023年12月27日～2024年1月10日 メールでのご連絡は、なるべく期間内でもご回答させていただくように致します。 しかし、実務が発生する内容については、関連各国のクリスマス休暇および年末年始休暇の影響で、対応が遅れる可能性がございます。 ご不便をお掛けしますが、ご了承のほど、よろしくお願いいたします。 それでは、皆様どうぞ良いお年をお迎えください。

オフショア銀行の作り方①オフショア銀行とは？

毎年数件オフショア銀行を開設したいという問い合わせを受けます。 単純に儲かりそうとか、他の事業との相乗効果を狙いたいみたいな経済的な動機もあれば、世界平和のためとか独立国を作りたいみたいな、弊社の能力の範囲を大きく超えるものまであります。 オフショア銀行を開設するには、多くの要素が関与します。法域や時期によって、従うべき法律や規制も異なる場合があります。 これから数回に渡って、専門家として、多くの場合で共通する基本的な手順を示していきます。 第1回は、そもそもオフショア銀行とは何か？その業務内容を理解するところから始めたいと思います。 オフショア銀行とは、顧客の本国外で設立された銀行のことを指…

20代からの海外資産運用 その2

kaigaihoujin.hatenablog.com 前回の続き⇒ 20代から海外投資を始めてみたいけれど、何から手を付けたらいいか分からない方が多いと思います。 結論はトライ・アンド・エラーで、自分なりの勝ちパターンを作るしかないのですが、遠回りしないために、抑えるべき要素を書きます。 1．自己資金の確保 投資を始めるには、自己資金を確保する必要があります。資金がないと何もできません。まずは一生懸命労働して貯蓄をして、安定した入金基盤を作りましょう。浪費癖のある方は、投資に割ける資金を定期的に積み立てることも考えてください。 2．目標設定とリサーチ 資産の成長率、リスク許容度、達成したい資…

セーシェルにて非常事態宣言

jp.reuters.com セーシェルは12月7日、工業地区での爆発物貯蔵庫の大爆発や、大雨による洪水や土砂崩れ洪水による被害を受けて、全土に非常事態宣言を発令しました。 観光客向けの移動用フェリーはなんとか稼働しておりますが、自国民は自宅待機と社会インフラ維持のための最低限の移動を余儀なくされています。 セーシェル関連の業務は、この先1ヶ月ほど、遅延が続くと思われます。 過去のセーシェル法人の特徴についての記事はこちらをご覧ください。 kaigaihoujin.hatenablog.com

国際情勢の揺らぎとともに増えるオフショア法人設立

ウクライナ情勢と中東情勢で世界が揺れる中で、 オフショア法人の設立が急増しています。 経済的・政治的な不安から資本逃避が進む従来のパターンに加えて、 不買運動リスクを抱えがちな多国籍企業および彼らと取引する仕入先や資本元が、 匿名性を上げて、陣営のレッテルから逃れるために利用するパターンが増えています。 サプライチェーンが国際的に密接不可分に絡み合い、 SNSによってセンセーショナルに加工された情報が拡散されやすい時勢を 反映した形となっています。 国際情勢の揺らぎとともにオフショア法人設立が増える現象は、 争いよりもスムーズな取引と経済発展を望む声が増えていることを示すと同時に、 争い自体は…

祝 ブログ8周年

読者のみなさまに支えられて、海外法人サポートセンターのブログは8周年を迎えることができました。 業界を取り巻く環境はなんども大きく変わりましたが、引き続き公益性を考慮した情報発信と、変化に適応するための経営努力を続けて参りますので、何卒ご支援ご鞭撻のほど、お願い申し上げます。

DBSシンガポールに一部業務停止命令

シンガポール金融管理局（MAS、通貨金融庁、中央銀行）は11月に入り、 シンガポール最大のDBS銀行に対して、今後6カ月にわたり、新規の事業買収の禁止、 国内支店・ATM縮小の禁止、およびシステムの大幅な変更の禁止を命じました。 アジアの主要銀行の中でも、率先してデジタル化を進めてきたDBS銀行ですが、デジタルバンキングおよび出入金に関するシステム障害が頻発し、復旧の遅れも目立っていたことが問題視されております。 デジタルトランスフォーメーションの過渡期の一時的な混乱とはいえ、利用者が不便を強いられる状況はしばらく続きそうです。 www.bloomberg.co.jp 本件はシンガポール国内に…

シンガポールにて口座閉鎖・資産凍結が大量発生 その3

kaigaihoujin.hatenablog.com 前回のつづき→ シンガポール最大規模のマネーロンダリング摘発の影響は、口座閉鎖・資産凍結にとどまらず、高級不動産市場にも広がっています。 敷地面積1400平方メートル以上の高級住宅の取引金額は、過去10年の成長を吹き飛ばし、2014年の水準まで一気に減少。賃貸においても、不動産仲介業者が異常なほど、賃貸者の身元確認を進めるようになっております。 www.bloomberg.co.jp 真面目にビジネスして稼いだお金で、資産運用口座を開設したり、高級住宅に滞在したりしたい方にとっては、迷惑極まりない話ですが、これがシンガポールへのキャピタル…

シンガポールにて口座閉鎖・資産凍結が大量発生 その3

kaigaihoujin.hatenablog.com 前回のつづき→ シンガポール最大規模のマネーロンダリング摘発の影響は、口座閉鎖・資産凍結にとどまらず、高級不動産市場にも広がっています。 敷地面積1400平方メートル以上の高級住宅の取引金額は、過去10年の成長を吹き飛ばし、2014年の水準まで一気に減少。賃貸においても、不動産仲介業者が異常なほど、賃貸者の身元確認を進めるようになっております。 www.bloomberg.co.jp 真面目にビジネスして稼いだお金で、資産運用口座を開設したり、高級住宅に滞在したりしたい方にとっては、迷惑極まりない話ですが、これがシンガポールへのキャピタル…

シンガポールUOB銀行のカードタイアップは成功モデルとなるか

www.bloomberg.co.jp シンガポール最大手ユナイテッド・オーバーシーズ銀行（UOB銀行）は アメリカ人気歌手テイラー・スウィフトのシンガポール公演チケットについて 自社カード会員限定で先行販売タイアップしたところ、 7－9月のカード手数料収益が、前年同期比89％増の1億400万SGD（約114億円） になったとのことです。 既存カードユーザーからの予約だけではなく、新たに30－40歳女性を囲い込みに 成功したため、収益の底上げ効果が期待できます。 海外銀行の発行する個人向けクレジットカードは、 旅行、ショッピング、ダイニングの領域で、一定のベネフィットを提供してきました。 エン…

続く円安、個人投資家による外貨買いが追い風に その2

kaigaihoujin.hatenablog.com 前回のつづき→ 弊社が口座開設サポートしている大手海外銀行では、 米ドル・香港ドルの3ヶ月定期預金の利息が4.5％から5％ほどと、 日本とは比べ物にならないくらい高くなっております。 米ドル高の影響を受けて、通貨安圧力のかかる新興国から、 口座開設希望者が銀行営業時間の始まる2時間前から列がなす状況です。 一年前に記事を書いた頃に比べると、日本からのお客様も増えてはおりますが、 感じる熱量はまるで違います。 kaigaihoujin.hatenablog.com しばらく予約が取りにくい状況が続くと思います。 このチャンスを逃したくない方…

海外法人における会社秘書役(Company Secretary)の重要性 その2

kaigaihoujin.hatenablog.com 前回の続き→ ブローカー経由ではなく、海外法人の会社秘書役と直接取引すると、法人運営と書類作成がはかどると数年前に書きました。 その間、法規制の複雑化および小口利用者減により、多くの日本人ブローカーが廃業して、直接会社秘書役と新たに取引される方が増えてきたと感じます。 一方で、ブローカーの廃業に伴い、これまでブローカーと取引されていた方との間の不手際が、トラブルとして顕在化しているのも事実です。 連絡できる人がいなくなった、契約したのが秘書役なのかブローカーなのかよくわからない、勝手に法人登記を変更された、法人更新費用を持ち逃げされて実は…

シンガポールにて口座閉鎖・資産凍結が大量発生 その2

kaigaihoujin.hatenablog.com 前回のつづき→ シンガポール最大規模のマネーロンダリング摘発を受けて、非居住者の口座閉鎖、資産凍結が進んでおります。 利用者に悪意や落ち度がなくても、非居住者であることに加えて、以下のような要素があると、口座が利用できなくなる傾向があります。 ・捜索対象との取引があった・法人名が調査対象と似ている・登録している連絡先が短期間に何度か変わった・有効期限が過ぎた身分証明書類を更新していなかった・近年口座の利用が減っている・シンガポール内と取引していない シンガポールから資金を完全に退去する動きは見られませんが、シンガポールの中でも外でもいいか…

仮想通貨事業者が口座開設しやすいオフショア銀行と業務提携しました。 その2

kaigaihoujin.hatenablog.com 前回の続き→ 過去1年で最も問い合わせ件数が多かった記事が、仮想通貨事業者が口座開設しやすいオフショア銀行についてでした。 その中でよく出てきた質問について、ここに回答をまとめました。ご参照ください。 Q: 日本に住んでいますが、口座開設できますか？ A: 日本居住者も、アメリカ以外の海外居住者も、口座開設できます。 Q: セーシェル法人やベリーズ法人のようなオフショア法人で口座開設できますか？ A: ほとんどのオフショア法人で口座開設できます。弊社ではオフショア法人の設立・管理も提供しておりますので、まとめてお申込みいただきましたら、口…

続く円安、個人投資家による外貨買いが追い風に

www.bloomberg.co.jp 年初から対米ドルで11％下落した日本円。より利回りの高い商品を目指して、個人投資家による海外投資が増えております。 海外口座を開設して、積極的に海外の金融商品を探すセミプロ層に加えて、国内NISA口座から、外国株式および外国資産に投資する投資信託も、年平均30％以上のペースで増えております。これは大衆が家計貯蓄を海外投資に活用する動きが出てきたことを意味しますので、円売り・外貨買いが進み、円安の追い風になると考えられます。 国内NISA口座の収益だけで、海外口座開設コストや取引コストをカバーするのは難しいですが、海外投資について多くの人が関心を寄せるのは…

シンガポールにて口座閉鎖・資産凍結が大量発生

大変なことが起きてしまいました。オフショア業界では激震が走っております。 シンガポール警察は、8月下旬、マネーロンダリング（資金洗浄）の疑いで外国人グループに対する一斉家宅捜索を行い、過去最大規模となる約10億シンガポールドル（約1,075億円相当）の犯罪資金を押収しました。 現金のみならず、不動産、高級車、高級ブランド品、宝飾品、金塊、高級酒、暗号通貨（仮想通貨）などの資産も含まれ、キプロス人、トルコ人、中国人、カンボジア人など外国人10人が逮捕さえ、逃走中の8人が指名手配されたとのことです。 www.bloomberg.co.jp アジアにおいて政治的な緊張が高まるなかで、財産を安全に保管…

海外ビジネスの内製と外注 その1

海外法人は作ったら終わりではなく、作ってからがスタートです。 専門知識を習得しながら、経常的な事務作業を粘り強く続けることで、 実業しかり、投資しかり、節税しかり、移住しかり、 海外法人のメリットを享受できるようになります。 一方で、そのためのリソースを確保するのが難しく、 内製（インソーシング）すべきか、外注（アウトソーシング）すべきか、 判断を迷われる方が多いと感じています。 今回は、まず内製と外注の意味と、 それぞれのメリットとデメリットを説明していきます。 内製とは内部製作、インソーシングのことで、事業に必要な機能やプロセスを、自社で行うようにすることです。 内製のメリット ①業務の試…

重税事業は高収益事業

重税事業は往々にして高収益事業です。 世間で耳にすることが少ないけれど、 毎年多額の納税をしている事業の経営者なら、 心のなかで頷いていただけるはずです。 しかし、重税と聞いて思い浮かべる負担は人それぞれです。 何パーセントの税率が重税と言えるのでしょうか？ 江戸時代では、全収穫量の 50%を領主が取り，残りの50%が農民の手元に残る五公五民が基本でした。 一方で、財務省によりますと、1987年には40%を超えていた法人実効税率が、2016年に始まる一連の法人税改革により、29.74％と「20%台」を実現できる水準となりました。 ここでは便宜上、現在の水準に照らして重税の税率を30%と定義しま…

ベリーズ法人 その3 － 口座開設、雪解け

kaigaihoujin.hatenablog.com 久々のベリーズ法人に関する記事です。 ウイルス対策ソフト最大手マカフィーの創設者であるジョン・マカフィーが、晩年、そのジャングルで銃と女に囲まれ王国を築いたとされるベリーズ。 実は、中央アメリカで最も治安のよい国のひとつであり、美しいサンゴ礁とマヤ遺跡など見どころが豊富で、公用語が英語で比較的言葉が通じやすく、食事も美味しいため、アジアからの観光客も少しずつ増えております。 渡航せずに法人手続きするなんて、もったいないくらいの場所です。 さて、オフショアの文脈で見たとき、5年以上の時を経て、 ベリーズ法人によるオフショア口座開設、海外法人…

中国不動産不況により、市場が動揺

経営危機が表面化している中国不動産デベロッパー大手の碧桂園は、 今年1～7月の不動産販売が前年同期比34％減少する中で、 今月6日が期日だったドル建て債2本の利払い（総額2250万ドル）を履行できず、 債務問題が悪化し、オンショア社債の取引が停止されました。 碧桂園の株価は14日の取引で一時19．4％下落し、 0．83香港ドルと過去最安値を更新し、今月に入り50％近い下落を記録、 他の不動産開発銘柄も大きく値下がりする結果となりました。 碧桂園はまた、9月2日に満期を迎える社債（元本残高約780億円）の期限延長を 目指しており、巨額の債務を抱えて実質的デフォルトに陥った同業の中国恒大集団の 4…

日本のGDPは2023年4-6月期年率6%増を記録

内閣府の本日の発表によりますと、2023年4～6月期の実質GDPの成長率は、年率6%増（1.5%増）と、3四半期連続のプラスとなりました。 内訳として、個人消費を中心とした内需はマイナス0.3％と低調だったものの、自動車を中心に財貨・サービスの純輸出（輸出－輸入）がプラス1.8％となり、市場予想を大きく上回ることとなりました。 www.bloomberg.co.jp 輸出の増加は、日本の良さが世界で認められるということですので、好転された状況が維持されることを期待したいです。

オフショア金融ライセンス取得のすすめ その2

kaigaihoujin.hatenablog.com 前回のつづき→ オフショア法人で金融ビジネスをする場合は、必ずライセンスを取得しなければなりません。ライセンスを取るには手間暇費用がかかりますが、ライセンス無しで事業した場合のデメリットを回避できるだけでなく、さまざまなコストを補ってあまりあるメリットがあります。 今回は、オフショア金融ライセンスを取得するメリットをご紹介します。 ①信用が生まれる ライセンスがあるのとないのとでは、信用は天地の差です。 投資家の資金は良質なライセンスを持つサービス・プロバイダに集中します。ライセンスそのものがブランドの大事な要素であり、集客を容易にします…

業務連絡 2023年 夏季休暇

海外法人サポートセンターでは、お盆休みに合わせて以下のとおり、休業させていただきます。 2023年8月12日（土）～2023年8月20日（日） メールでのご連絡やお問い合わせは、休業期間中もなるべくご回答させていただくように致しますが、実務が発生するご依頼については、関連国・地域の夏季休暇の影響で、対応が遅れる可能性がございます。 ご不便をお掛けしますが、ご了承のほど、よろしくお願いいたします。

年金積立金の運用収益が2023年4-6月＋9.49％と過去最高を更新

年金積立金を運用する年金積立金管理運用独立行政法人（以下、GPIF）の発表によりますと、2023年4－6月期（第1四半期）の運用収益は18兆9834億のプラスとなり、四半期ベースでの過去最高益を更新しました。国内外の株高が寄与し、運用収益率はプラス9.49％となりました。 GPIFは厚生労働省所管で、日本の公的年金のうち、厚生年金と国民年金の積立金の管理・運用を行っております。日本にとどまらず、世界最大の年金基金であり、その投資パフォーマンスは株式・債券市場に大きな影響を与えます。 あくまで短期の結果とはいえ、年金が増えるのは加入者にとって喜ばしいことです。 2023年度第1四半期 市場運用開…

オフショア金融ライセンス取得のすすめ その1

オフショア法人は規制が少ないといえど、 金融ビジネスをする場合は、必ずライセンスを取得する必要があります。 投資助言、証券売買、先物契約、為替FX、投資運用、 両替、電子決済、カード発行、ファクタリング、リース、預金業務など、 事業内容に応じて、求められる条件は異なります。 登記法域・事業法域によっても、求められる条件が異なります。 しかし、審査で見られるポイントには共通性があり、主に以下の5つになります。 ①資本金 ②運営能力（経験、人数、所在地、システム） ③マネーロンダリング規制への対応 ④顧客資金分別管理 ⑤取引記録・財務諸表の保管・提出・レポート ライセンス取得には時間も費用もかかる…

暗号通貨リップルXRPが急騰

アメリカ証券取引委員会（SEC）がリップル社を相手に、暗号通貨XRPが有価証券に該当するかどうか訴訟を起こしておりましたが、一般投資家に販売される場合は有価証券に該当しないとの判断が示されました。 これは、より少ない規制の中で一般投資家が暗号通貨取引できることを意味するため、業界の活発化を見越して、ビットコインやイーサリアムなど主要通貨も軒並み高騰しました。 www.bloomberg.co.jp

【朗報】仮想通貨と現金の取引 その5

kaigaihoujin.hatenablog.com 前回のつづき→ 仮想通貨が年初来の高値圏にあり、利益確定の動きが見られます。 昨年サービスを開始してから今までの大きな条件変更は以下のとおりです。 取り扱い金額上限 1日あたり150万円相当→1日あたり400万円相当 常時取り扱い仮想通貨 BTC、ETH→BTC、ETH、USDT 弊社で法人設立、口座開設いただいている方には大変ご好評いただいております。 それ以外の方であっても、本人確認（KYC）が完了し次第、 サービスを提供させていただけます。

シンガポールを活用した資産防衛 その3

kaigaihoujin.hatenablog.com 前回の続き→ ビザ発行条件が年々厳しくなるシンガポール。文化が違う土地で高い生活費を支払い続けるメリットが果たしてあるのか、シンガポール移住を考えたことのある方なら、一度は思い悩むでしょう。 実際に移住された方を見ると、多文化で効率的な社会に抵抗がなく、英語もそこそこできる方であれば、過ごしやすく感じるケースが多いです。しかし、日常習慣は人それぞれですし、ご家族の有無によって変わるので、シンガポールで生活するメリット・デメリットは、一概には言えません。 一方で、事実として、シンガポールは個人資産を安心して保全できる世界でも有数の法域であり…

OCBC銀行が中華圏での行名を変更

シンガポール大手のOCBC銀行は、2014年に永亨銀行を傘下に収めて以来、 華僑永亨銀行名称で、香港とマカオにおいて、事業活動をしてまいりましたが、 この度「永亨銀行」を削除して、華僑銀行（香港）OCBC Bank (Hong Kong) Limited、 、華僑銀行（澳門）OCBC Bank Limited (Macau)に行名を変更し、 「OCBC」にブランド名を統一することになりました。 OCBC銀行は、現在総資産額がシンガポールで第2位、香港で第8位の銀行であり、 中華圏で超富裕層向け資産運用部門の運用資産額を2倍とする目標を掲げております。 今回の行名変更、ブランド名統一によって、目…

シンガポールを活用した資産防衛 その2

kaigaihoujin.hatenablog.com 前回の続き→ シンガポールは投資移民のハードルを今年3月から上げ、シンガポールでの事業投資10億円以上、従業員数は最低30人（うちシンガポール人半数）以上を条件としました。 日本の中小企業における、1企業当たりの売上高は1億5千万円ほど、従業員数は8名強です。つまり、シンガポール投資移民ビザの新たな条件は、多くの中小企業オーナーにとって到底達成できないレベルのものです。 なんとか条件を満たせる方であっても、一生懸命ついてきてくれた幹部社員を切り捨てて、自分が心血注いで作り上げた事業をシンガポールに献上することと引き換えに、低税率を享受する…