インデックス投資をはじめて萬11年－終着駅までたどり着いてみたい

(自分の投資の行きつく先はどこなのだろう） 時に西暦2008年2月末 リーマンショックが起こる半年余り前、米国で発生したサブプライムショックにより株価がすでにジリジリと下がり気味の季節。 WATANKOはジョインベスト証券（当時名称 現：野村ネット＆コール）に開設した口座から「三菱UFJインデックスファンド225」を200千円発注し、3月初に約定しました。これがインデックス投資の始まりです。 あれ...

2018確定申告

（今年の納税額はおいくら万円？） 確定申告のシーズンがやってきました。個人投資家の中には御自身で申告書を作成、提出される方々を見かけますが、WATANKOは以下の理由と（正直に言えば）甘えの気持ちから地元の税理士法人に申告書の作成・提出を委託しています。 ■税理士法人を起用する理由 1．確定申告における誤謬や遺漏を防止し、品質を確保することを何よりも第一優先とするため。もし品質に問題が生じた場合、...

（続）コンビニを人生のビークルにした人たちの選択－父の愛はコンビニを残す

（前回からの続きです。） 前回、コンビニを出店したWATANKOの高校の同級生の一連の顛末を記事にしました。それは「コンビニ経営は何かと大変」という通説のエビデンスとなったひとつの事例であります。 この他にもWATANKOの周囲には同級生の事例程詳しくは知りませんが、同様にコンビニの経営に苦しんでいる話をチラホラ聞きます。 しかし一方で、それではコンビニを経営するほとんど全ての人が苦境の中にいる人...

コンビニを人生のビークルにした人たちの選択

（コンビニ経営は大変です。） 脱サラ後の生計の建て方あるいは自営業の商売変えの選択肢のひとつとしてコンビニエンスストアが挙げられます。 コンビニエンスストアのオーナーは、大手コンビニチェーンのフランチャイジーとして、有名なブランド、売れ筋の商品の供給、効果的な販売管理システムを強みに、自己資金または借入金によって店舗を建て、自らがオーナー（又は兼従業員）となって最先端で利便性の高い小売業業態を運営...

Intermission－SNSで守るべきたったひとつのマナー

（今更な話かもしれませんが） SNSでは匿名の記事や投稿をUPすることは、今や現代人の知的なたしなみのひとつです。（ホンマかいな） しかしながらSNS上で自分が匿名であること、そして読み手もまた匿名で顔が見えない関係の場合、投稿者が自分と意見のあわない相手に対して時に中傷的になってしまうケースを見かけます。 投稿者の言葉は最初、理屈で相手をねじ伏せようとしますが、相手も同様の応酬をします。やがてお...

2019年2月の積み立て購入商品

【2月15日終値ベース運用状況速報】 ■投資元本（待機資金含む） 150,000千円 ■評価損益(分配金・確定損益・税還付込み） 54,041千円 ■損益率 36.0% ☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆ WATANKOは給与所得と不動産賃貸収入から得た余裕資金をもって日本株式、先進国株式、新興国株式のインデックス投信をSBI証券にて毎月積み立て購入しています。 2...

BNDからの2019年2月分分配金

【2月13日終値ベース運用状況速報】 ■投資元本（待機資金含む） 150,000千円 ■評価損益(分配金・確定損益・税還付込み） 54,248千円 ■損益率 36.2% ☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆ WATANKOは外国債券のETFであり、自身のポートフォリオに組み込む価値があると判断しているBNDのバイ＆ホールドを実行中です。 さてBNDから2019年2月分...

引き渡す不動産の整理整頓は必要

（前回からの続きです。） 個人の不動産賃貸業のリタイアメントの方法として、自身で完全に廃業するか、子ども達に引き継いでもらうかの2つを取り上げました。今回は後者に対しての続きです。 ここでは不動産賃貸業の有無に拘らず、ひろく「不動産の引き渡し」を取り上げます。 子ども達に不動産を引き渡す際、保有する不動産の中にはトラブルを抱えた物件、将来の経済的な重荷となる物件を含んでいる場合、そのような物件はト...

不動産賃貸業のリタイアメントに向けて

【2月8日終値ベース運用状況速報】 ■投資元本（待機資金含む） 150,000千円 ■評価損益(分配金・確定損益・税還付込み） 50,454千円 ■損益率 33.6% ☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★ （この不動産賃貸業、どうする？） WATANKOは不動産賃貸業を亡き父から引き継いで実質約20年になります。これは自営業に等しい家業でありますが、さてこの家業を一体いつま...

レオパレス21のアパートのオーナーの嘆きと溜息が聞こえてくるようです

(アパートのオーナーから嘆きと溜息が聞こえます。) アパート業者のレオパレス21が建築基準法違反などの疑いがあるアパートが最大で1,300棟見つかったと発表しました。 参照記事 2019/2/7付日本経済新聞 レオパレス21、新たに1300棟で不備 建築基準法違反 （閲覧には会員登録が必要です。） 今後の対応については、不備が見つかった物件の入居者には住み替えを案内し、その費用も全額をレオパレス2...

楽天・全世界債券インデックス（為替ヘッジ）ファンドは債券クラスの人気薄を覆せるか

（BNDWできたか） 他の個人投資家ブログを拝見して知ったのですが、楽天・バンガード・ファンドの新商品が設定されるとのこと。以下がそのプレスリリースであります。 参照サイト 楽天投信投資顧問 2019/1/29プレスリリース 『楽天・バンガード・ファンド』シリーズに新たに全世界債券（為替ヘッジ）ファンドの追加を発表 ■BNDではなくBNDWできたか 楽天投信投資顧問（以下、楽天）は日本で取り扱って...

2019年1月末運用状況

1月初は相場の下落が起きて、ちょっとスリリングな2019年の年明けとなりました。一方でWATANKOはインフルエンザに罹患してしまい、楽しみにしていた「投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year 2018」の表彰式にも懇親会にも出られずという不幸に見舞われました。 若い人からみれば「また来年もあるさ」と気持ちを容易に切り替えられることでしょう。しかしWATANKOの場合、これまでの経験か...