まだまだ頑張るシニアにエールを送りたい

（頑張ってください！） WATANKOの現在の部署（もとの勤務先の子会社C社）には63歳過ぎのベテラン社員の松沢さん（仮名）がいます。WATANKOが異動（出向）してくる前は役員に就いており、WATANKOが彼の後任として就任した際にラインを外れて参与として残っていました。 松沢さんはベテランだけあって専門分野における知識・経験が豊富であり、WATANKO含め部署のメンバー一堂にとって良きアドバイ...

サムライズ勉強会「人生100年時代の正しい資産形成と保険について考える」に参加してきました

（保険についてもう少し勉強しよう・・・） 金融機関に属さない独立系ファイナンシャルプランナーが運営する勉強会「サムライズプロジェクトジャパン」に参加してきました。2017年10月に初めて参加して以来、今回が2回目となります。 今回のテーマは表題のとおり「資産形成」と「保険」であります。勉強会は以下の登壇者の方々による討論形式で進められました。 今井 利友氏 金融庁 総合政策局 総合政策課 金融税制...

2019年1月の積み立て購入商品

WATANKOは給与所得と不動産賃貸収入から得た余裕資金をもって日本株式、先進国株式、新興国株式のインデックス投信をSBI証券にて毎月積み立て購入しています。 2019年の積み立て投資がスタートしました。今年は例年に比べて積み立て投資の月額を増やしていく予定です。 具体的には次のとおりです。 ●日本株式 ニッセイ日経225インデックスファンド 特別口座 150千円／月（昨年は100千円／月） ●先...

「健康寿命－リタイア年齢」を1年でも長く確保したい

（新聞記事の見出しに違和感あり） 日経新聞の郵送世論調査によると70歳を過ぎても働く意欲を持っている人が3割を占めたそうです。これは2017年の70歳以上就業率（15%）を上回り、高齢者就労を促進する政府の取り組みにあわせて労働参加が進みそうだとのこと。一方で8割近くが老後に不安を感じており、社会保障の負担増や給付減に備え、長く働いて収入を確保しようとする様子が伺えるとも報じられています。 関連記...

老後の資産取り崩しの記事について腹落ちした件

(そのとおりだよ！) 前回、「雑誌記事の内容が全然腹落ちしない」という記事をとりあげましたが、今回はその真逆であり、「まさにそのとおり」とひざを打ちたくなるような記事を見かけましたでこれを紹介致します。 老後世代の「運用しながら取り崩す」資産運用のビークルとして長年、毎月分配型投信が勧められる記事を拝見してきましたが、WATANKOはこれに大変批判的であります。その理由を代弁したかような記事を見つ...

パッシブ・ファンド選びの批判記事が全然腹落ちしない件

（うーん、何か違う。） 10年以上もインデックス投資を続けていると、インデックス投資に対する批判的な記事を見かけることがしばしばあります。WATANKOはそこに自分でも新しい気づきがあることを期待して一生懸命に読むのですが、なかなか期待を満たす記事に出くわすことはありません。 先日もダイヤモンド・オンラインでインデックス投資に対してやや警笛をならすような記事を拝見しました。 関連記事 ダイヤモンド...

BNDからの2019年1月分分配金

【1月16日終値ベース運用状況速報】 ■投資元本（待機資金含む） 150,000千円 ■評価損益(分配金・確定損益・税還付込み） 44,249千円 ■損益率 29.5% ☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆ WATANKOは外国債券のETFであり、自身のポートフォリオに組み込む価値があると判断しているBNDのバイ＆ホールドを実行中です。 さてBNDから2019年1月分...

2019年の投資計画

（2019年の積み立て投資と一括投資） さて2019年のWATANKOの投資計画についての記事です。 ■積み立て投資は基本方針を継続 基本方針は毎年と変わらず日本株式、先進国株式、新興国株式のアセットクラスを対象に、それぞれ投資待機資金から毎月積み立て投資を行います。 昨年からの変更点としてはここ数年、月額投資額を400千円としてきましたが、これを600千円に引き上げることにします。対象商品と積み...

「投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year 2018」の投票結果と感想 #foy2018

（今回は表彰式＆懇親会に出席できず残念でした。） 個人投資家ブロガーにとって毎年恒例のイベント「投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year 2018」。WATANKOは2日前からインフルエンザを発症してしまい、表彰式も懇親会も泣く泣く欠席となりました。その分、今回の結果について例年よりもちょっと長目の感想を綴ります。 まずは昨年のトップ10のおさらいであります。 【第1位】楽天・全世界株...

VTI購入－バイ＆ホールドは続くよ、どこまでも

【1月11日終値ベース運用状況速報】 ■投資元本（待機資金含む） 150,000千円 ■評価損益(分配金・確定損益・税還付込み） 40,970千円 ■損益率 27.3% ☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆ 10月以降ジリジリと下がった日本と米国の株価。そこで12月末時点の下落状況をみてみますと、WATANKOが保有するバンガード・トータル・ストック・マーケットETF（V...

VTIからの2018年4Q分配金－トータルリターンは初の赤字

【1月8日終値ベース運用状況速報】 ■投資元本（待機資金含む） 150,000千円 ■評価損益(分配金・確定損益・税還付込み） 41,554千円 ■損益率 27.8% ☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆ WATANKOは所有する不動産物件のなかにある遊休物件について、これを処分して、「不動産を賃貸して得る収入」から、「証券をバイ＆ホールドして得る分配金収入」に運用方法を...

NISA 2018年末運用状況－途中下車か終着駅までか

（NISAはどうさ） 2014年にスタートしたNISA（少額投資非課税制度）は5年が経過しました。2018年の非課税枠をつかった投資実績と、過年度分も含めた運用状況をとりあげます。 WATANKOは制度開始からずっと新興国株式クラスを対象に、野村インデックスファンド新興国株式（以下、Funds-i新興国株式）を積み立て投資してきました。 ただし2014年12月の購入分はうっかり、Funds-i新興...

確定拠出年金－2018年12月末運用状況

WATANKOの勤務先では確定拠出年金（DC）を導入しており、当ブログでは半年毎にその運用状況を紹介しています。 なお勤務先では一昨年よりマッチング拠出が導入されましたので、WATANKOは当然ながらこれも採用しています。月額で会社からの拠出額16,200円＋本人拠出額11,000円＝27,200円を運用に投じています。 関連記事 とうとう、ようやくマッチング拠出開始（2017/9/17） さてそ...

2019年のアセット・ロケーション－証券口座へのタマ込め完了

（こちらのお金をあちらへと） WATANKOは毎年、年末の休暇中の平日を利用して、複数の金融機関をまわって資金の整理と預け替えを行っています。アセット・アロケーションならぬ、いわゆるアセット・ロケーションの一種であります。 しかしながら2018年末は休暇に入った12月28日が土曜日であり、大晦日31日までに平日がありませんでした。したがって年があけて1月4日（金）（WATANKOの勤務先は休業日）...

2019年ブログスタート－投資の耐力をつけよう

（2019年の初日の出をお届けします。今年は雲が多くていまひとつ。） 当ブログへお越しの皆様、2019年あけましておめでとうございます。 首都圏の年末年始はとても晴天に恵まれております。したがいましてWATANKOも年末年始のドライブに勤しんでいます。当然ながらオープンカーのNDロードスターでのドライブなのですが、風の巻き込みが少ないキャビンの設計＋エアコンのヒーター＋シートヒーターで寒さ知らずな...