賞与が入って現金の保有率が上昇したのでリバランスする。株価が下がったときだけでなく臨時収入で現金の保有率が上昇したときもリバランスを実施して相対的に下がったリスク資産の保有率を元に戻すことにしている。自分の資産運用のモデルに当てはめると緩衝装置モデルの以
日常生活で資産運用のことを話す機会がほとんどないので、資産の運用状況や考えたことなどを記録しようと思ってブログを始めた。
野村「はじめてのNISA」シリーズのコスト体系がロジカルでない
SBIネット証券で野村の「はじめてのNISA」シリーズの取り扱いが始まった。あらためて確認してみると、信託報酬が安いことは安いんだけどコスト構成に違和感がある。野村の「はじめてのNISA」シリーズのラインナップと信託報酬は以下のとおりで、全世界株式の信託報酬だけ異様
全資産月末の給与が入ってきた。リスク資産保有率が少し下がって66%になった。米FRBの利上げや日銀のYCC緩和などイベントがあったが、結果として運用成績は先週から特に動きはない。リスク資産の運用成績先週から動きなし。このまま平穏が続くとよいけど。リスク資産のアセッ
全資産今週も総資産三千万円をキープ。リスク資産の保有率は67%になった。このまま安定してくれるとよいのだけれど。リスク資産の運用成績今週は円安が少し戻ってきた。為替は全然わからん。円安で下駄をはいている今のうちに素の株価も上昇しておいてほしいな。リスク資産の
リスクプレミアムについて小難しい理屈はいろいろあるけれど、ファーストペンギンにはリスクに見合った先行者利益がある、で納得がいった。ペンギンには面白い習性があって、群の中の一匹が海に飛び込まないとみんな氷上に留まったまま動かないそうです。どんな危険があるか
ちょうど一週間前にインデックス投資ナイト2023があってリモート参加したのだけれど、翌日に友人宅でイベントがあって一日中飲んでたのでまったく感想が書く暇がなかったため、今さら参加報告のエントリーを書こうかと思ったけれど、一週間も経つとあらかた参加報告も出尽く
全資産賞与の買い物分の銀行口座引き落としがあったり円安が少し巻き戻ったりで総資産額が下がってけれど三千万円をキープできた。リスク資産の運用成績円安が少し巻き戻ってきたけど、株価は堅調を維持しているようだ。今週は二千万円をキープできた。リスク資産のアセット
だと自分の中で言語化できた。結果としてうまくいくこともあるし、うまくいかないこともある。未来は不確かだからね。ちなみに「未来に向けて挑戦する」とは必ずしも革新的なイノベーションだけを指すわけではない。不確かな未来に向けて今の製品やサービスや品質を維持する
アクティブに売買するわけでもないのに毎週欠かさず自分の総資産を棚卸する自分のこの気持ちは何だろうと思っていたが、うまいこと言語化してくれた人がいた。小学生が夏休みの宿題でつける朝顔の観察日記のようなもの。上がれば少しうれしい。下がれば少し悲しい。ただそれ
日興アセットマネジメント株式会社の投資信託商品に関するベンチマーク変更のお知らせが来た
勤務先の企業型確定拠出年金の運営機関から次のお知らせがきた。さて、弊社が運営管理機関業務を受託している確定拠出年金制度で運用の方法としている投資信託商品について、運用会社である日興アセットマネジメント株式会社より、ベンチマークを変更するとの連絡がございま
6月分のクレジットカードの明細が確定したので家計収支の確認。6月の収入の内訳は次のとおり。夏の賞与が入ってきた。そして所得税や社会保険料もがっつり払った。今も収入の25%を支払っているのだが、最近話題の給与所得控除が減額されるとさらに増えるのかなあ。6月の支出
全資産今週も総資産額は三千万円を維持。リスク資産の保有率は66%でこれも先週と変わらない。リスク資産の運用成績先週から円安が少し戻して気持ち下がった感じ。リスク資産のアセットアロケーション変化なし。
2023年7月1日から三井住友カードの特定店舗(一部のコンビニ・飲食店)のポイント還元率が5%から7%になった、ただしスマホタッチ決済限定で。スマホタッチ決済はAndroidだとVisaタッチ決済に限定される。手持ちのVisaの三井住友カードはOliveフレキシブルペイゴールドが使える
とばっちりで個人型・企業型問わず確定拠出年金の受給計画にかなり影響するなあ。政府としては確定拠出年金は一時金受け取りを冷遇して年金受け取りを推奨する方向に持ってきたいのかな、と感じた。勤続年数が20年を超えると控除額が1年あたり30万円増えます。政府は、この20
オルカンは指数にほぼピッタリ追随しているけれど、実は新興国株式については指数に劣後しているはずなんだよね。理由は以下のとおり。eMAXIS Slim新興国株式の運用報告書の長期の基準価額推等のグラフを見ると基準価額が指数を若干下回っているように見える。実際に実データ
全資産総資産は先週に引き続き三千万円を維持。リスク資産の保有率は66%まで戻した。このまま安定するとよいけど。リスク資産の運用成績リバランスの追加購入や月末の確定拠出年金の積み立ては、先週中ごろに指数が少し下落したタイミングで約定したようだ。狙ったわけではな
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賞与が入って現金の保有率が上昇したのでリバランスする。株価が下がったときだけでなく臨時収入で現金の保有率が上昇したときもリバランスを実施して相対的に下がったリスク資産の保有率を元に戻すことにしている。自分の資産運用のモデルに当てはめると緩衝装置モデルの以
全資産6月の賞与が入ってきて総資産額は上昇、リスク資産保有率は減少して約71%。株価が上がったら五千万円台が見えてくるのだが、相場の先行きは不透明なのでどうなるかわからない。リスク資産の運用成績評価額は先週から横ばいでほぼ変わらず。リスク資産のアセットアロケ
厚生年金をいっぱい納めている身としてはいろいろ思うところもあるが、これで確定拠出年金の限度額拡大、企業型のマッチング拠出上限の撤廃、iDeCoの加入期間延長が実現するんだっけ？ 令和7年5月16日、「社会経済の変化を踏まえた年金制度の機能強化のための国民年金法等
全資産私事で出費が続くのだが総資産額は増えている。ありあがいことだ。リスク資産の保有率は約74%。リスク資産の運用成績意外と増えてる。今の評価額は三千五百万円くらいか？リスク資産のアセットアロケーション変わりなし。
5月分のクレジットカードの明細が確定したので家計収支の確認。5月の収入の内訳は次のとおり。5月はちょっと臨時収入があった。5月の支出の内訳は次のとおり。4月からの給与改定で定期収入が増えたのと臨時収入も相まって圧倒的な黒字。しかし私事のイベントが控えているので
全資産先週は私事で大き目の出費があったのだが、意外と総資産は減ってない。リスク資産の保有率は約73%。リスク資産の運用成績今週は少し増えた。リスク資産のアセットアロケーション特に変化なし。
当面、様子見に徹する。自分としてはハイブリッド預金とセキュリティが維持されれば影響はないかなあ。株式会社NTTドコモ（以下、ドコモ）は、住信SBIネット銀行株式会社（以下、住信SBIネット銀行）の賛同のもと、住信SBIネット銀行の発行している普通株式を対象とする公開
そんなに定期でお金が欲しいならETFやJ-REITを優遇すればいいんでないかなあ。
全資産今週は総資産額が少し戻った。リスク資産の保有率は約72%。リスク資産の運用成績だんだん評価額が戻ってる気がするけど、先の見とおしは正直よく分からない。リスク資産のアセットアロケーション変わりなし。
5月のポイント投資の結果は以下のとおり。Pontaポイント: 2,126 ptVポイント: 3,305 pt合計: 5,431 ptGWの影響なのか今月はポイントの付与がいつもより遅いので、ポイント投資後に付与される見込みのポイントが残っている。投資し切れなかったポイントは来月に繰り越す。
全資産今週は総資産額が少し下がった。2月や4月の急落前の水準にはなかなか戻り切らない。リスク資産の保有率は約72%。リスク資産の運用成績今週は少し下がった。リスク資産のアセットアロケーション変わりなし。
いまだにUQの2世代前のくりこしプランを使ってるのだけど、これも値上がりするのかなあ。小容量プランがなくなるのが痛いね。
全資産総資産がだいぶ回復した。リスク資産の保有率は約73%。リスク資産の運用成績一時期、三千万円を割っていた評価額がだいぶ戻ってきた。リスク資産のアセットアロケーション変わりなし。
4月分のクレジットカードの明細が確定したので家計収支の確認。4月の収入の内訳は次のとおり。手取りが71%でいつもより増えたが、これは4月に給与の上昇があったから。いずれ社保と税金が追い付いてまたもとの比率に戻るかなあ。4月の支出の内訳は次のとおり。GWの帰省の交通
全資産先週に続いて株価は反転上昇中、でも今年中に最高値まで戻る気があまりしないなあ。リスク資産の保有率は72%弱。リスク資産の運用成績評価額は順調に回復しているように見える。このままなにごともないとよいが、まだまだ先の見とおしは不透明だ。リスク資産のアセット
全資産株価が少し落ち着いたのと給与の振り込みで総資産額が少し戻った。荒れた相場で安定した給与はありがたい。リスク資産の保有率は約70%を維持している。リスク資産の運用成績一時期、三千万円を割っていた評価額が少し戻ってきた。リスク資産のアセットアロケーション変
4月のポイント投資の結果は以下のとおり。Pontaポイント: 1,953 ptVポイント: 7,892 pt合計: 9,845 pt累計で336,795 ptを投資した。ちりも積もれば山となる気持ちでコツコツ続けよう。
全資産リスク資産の保有率はほぼ70%ぴったりで先週のリバランスがうまくハマったようだ。リスク資産の運用成績評価額は三千万前後、だいぶ下がった。リスク資産のアセットアロケーション変わりなし。
また株価がおおきく下がったのでリバランスを実施する。先週に続いて2回目のリバランスだ。リスク資産の保有率は最低70%を目標にしているが、株価が下がったことにより69%になったので、リバランスで安全資産からリスク資産に資産を移動して70%に戻す。自分の資産運用のモデ
全資産先週にリバランスを実施したのだが、また株価が下がってリスク資産の保有率が69%になった。トランプ関税で株価が乱高下したが、トータルではきっちり下がっていたようだ。またリバランスしなければならない。リスク資産の運用成績評価額が三千万円を割った。だからどう
そういえば2024年からのNISA対応でクレジットカード積み立てと現金積み立てを両方設定できるようになったんだっけな、と思って試してみたが、正直、使い勝手が微妙だった。確かにクレジットカードと現金の両方を設定できるようにはなっている。しかし、自分はクレジットカー
賞与が入って現金の保有率が上昇したのでリバランスする。株価が下がったときだけでなく臨時収入で現金の保有率が上昇したときもリバランスを実施して相対的に下がったリスク資産の保有率を元に戻すことにしている。リバランス方針のおさらい。リスク資産の保有率は下限70%、
全資産6月の賞与が入ってきて株価上昇も相まって総資産額が四千万円到達。リスク資産の保有率が下がったのでリバランスが必要。リスク資産の運用成績株価が上がって評価額が三千万円まであと一息だが、空前の円安で気持ちとしてはちょっと微妙。もう少し日本経済にはがんばっ
今年のインデックス投資ナイトはリアル会場チケットを購入した。実際に購入したのは先週の日曜の夜だったけど、そのときですでに残り8席だった。すでに完売らしいので早めに買っておいてよかった。無事に入手できて一安心。
全資産総資産が三千八百万円を突破。6月の賞与を見込むと、そろそろ四千万円台が見えてきた。リスク資産の保有率は約76%で先週より1%上昇した。リスク資産の運用成績今週は株価が伸びて評価額が二千九百万円をちょっとだけ越えた。いつまでも上昇相場は続かないだろうが、せ
5月分のクレジットカードの明細が確定したので家計収支の確認。5月の収入の内訳は次のとおり。GWの帰省時に親から多少の援助があって臨時収入が多め。結構、助かる。5月の支出の内訳は次のとおり。ひさびさに黒字。臨時収入分を除外してもプラスのはず。
6月のポイント投資の結果は以下のとおり。Pontaポイント: 2,437 ptVポイント: 8,932 pt合計: 11,369 pt累計で229,897 ptを投資した。ちりも積もれば山となる気持ちでコツコツ続けよう。
全資産5月末から横ばい傾向。リスク資産の保有率は約75%で変わらず。リスク資産の運用成績リターンは横ばいだがNISAつみたて投資枠の追加分で地味に最高値を更新した。リスク資産のアセットアロケーション変化なし。
Oliveがまた便利そうなサービスを開始した。個人のお客さま向け総合金融サービス「Olive」新機能「支払いモード追加サービス」開始について三井住友カード株式会社 2024年5月28日 16時00分新機能「支払いモード追加サービス」について今回機能を追加する「支払いモード追加サ
全資産今週は総資産額が少し下がった。月末の家賃やクレジットカードの引き落としがあったのと、株価が少し下がったため。リスク資産の保有率は約75%。リスク資産の運用成績今週は少し下がった。今年はここまで順調だったが6月はどうなるか。リスク資産のアセットアロケーシ
企業型確定拠出年金の掛け金上限も引き上げてもらえないかなあ、とか退職所得控除も増やしてもらわないと意味ないよなあ、いろいろ思うところはあるけれど、詳細が判明しないとなんとも言えないなあ。
全資産今週も増えた。リスク資産の保有率は約75%、80%に届くまで放置する予定。リスク資産の運用成績今週もちょっとだけ最高値を更新。順調すぎて怖いくらい。リスク資産のアセットアロケーション変化なし。
米国証券市場はなんでもありだな。T-REXPOWER TOOLS FOR SAVVY TRADERS--T-REX SINGLE STOCK ETFsTarget 200% and -200% exposure in your favorite big tech stocks.T-REX精通したトレーダーのためのパワーツール--T-REX単一株ETFお気に入りの大手テクノロジー株の200%およ
全資産総資産が三千七百万円を超えた。リスク資産の保有率は約75%。リスク資産の運用成績今週も最高値を更新。いつまでも好調は続かないと思うので、さすがにどこかで停滞するとは思うのだが、予想できないな。リスク資産のアセットアロケーション変わりなし。
勤務先の企業型確定拠出年金の制度変更の説明会で、運用商品にeMAXIS Slimシリーズが採用されない理由について質問が挙がり、運営から確定拠出年金用の商品が提供されていないからという回答があった。投資信託協会ので投信総合検索ライブラリー検索してみると、企業型確定拠
4月分のクレジットカードの明細が確定したので家計収支の確認。4月の収入の内訳は次のとおり。今年度から賃上げで気持ち、手取りが増えた。支出が増え気味なので焼け石に水という感じだ。4月の支出の内訳は次のとおり。今月も赤字。支出が増えた要因は2つで旅行、宿泊(GW帰省
5月のポイント投資の結果は以下のとおり。Pontaポイント: 4,362 ptVポイント: 7,641 pt合計: 12,003 pt累計で218,528 ptを投資した。ちりも積もれば山となる気持ちでコツコツ続けよう。
全資産なんだかんだで株価が伸びて、安全資産の減少分を補えてる感じ。リスク資産の保有率は約75%。リスク資産の運用成績いつの間にか評価額が最高値を更新した。リスク資産のアセットアロケーション変わりなし。
青と黄色のVポイントへの移行がやっと今日で完了したと思われる。手続きが多段階になっていてややこしいので非常に分かりにくかった。やったことは以下のとおり。Yahoo! JAPAN ID登録VpassからVポイントとTポイントを統合SBIネット証券の口座から三井住友カードVポイント認証
全資産GW中日の運用成績。結果的にほぼ横ばいで変化無し。リスク資産の運用成績例年、GW中も国外市場は動くので、相場の変動が大きい傾向にある。今年は急激に円安に動いたと思ったら政府の為替介入で大きく戻したりで、結果的に評価額は横ばいだった。リスク資産のアセット
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