2025年6月末時点の資産状況。 評価額は年初来6.46% 1月から6月までの受取配当金は517,889円 （円建て259,688円、ドル建て258,267円） 資産内訳 日本株 米国株 J-REITと投資信託 資産と配当金の推移 今年の購入銘柄 雑感 資産内訳 日本株 米国株 J-REITと投資信託 資産と配当金の推移 2019年 1,000万円 172,502円 2020年 1,100万円 307,411円 2021年 1,500万円 400,774円 2022年 1,900万円 484,970円 2023年 2,700万円 639,497円 2024年 4,100万円 900,870円 …

2024年末の資産は4,100万円。配当実績は90万円でした。 資産内訳 日本株 米国株 J-REIT 投資信託 資産の推移 配当金の推移 今年の購入銘柄 雑感 資産内訳 日本株 米国株 （評価額は1/1時点のドル円157.37円） J-REIT 投資信託 資産の推移 配当金の推移 今年の購入銘柄 今年の購入銘柄1月 BTI（NISA）、MO（NISA）、ADM2月 なし3月 なし4月 カプコン、東映アニメ、IGポート5月 SBUX、NTT、ライオン、森ヒルズR6月 森ヒルズR、NTT、NKE7月 NKE8月 なし9月 なし10月 PFE、産業F、OXY、コナカ、NTT、ソニー11月 平和不動…

2024年6月末時点の資産状況。 損益率は+76.96% 投資額に対する配当は年4.6%（投資信託を除くと5.59%） 資産内訳 日本株 米国株 投資信託 配当金の推移 今年の購入銘柄 雑感 資産内訳 日本株 米国株 投資信託 配当金の推移 今年の購入銘柄 1月 BTI（NISA）、MO（NISA）、ADM2月 なし3月 なし4月 カプコン、東映アニメ、IGポート5月 SBUX、NTT、ライオン、森ヒルズリート6月 森ヒルズリート、NTT、NKE 雑感 けっこう増えてきた。 （株の推移） 2019年 1,000万円 2020年 1,100万円 2021年 1,500万円 2022年 1,900…

記憶力が低下してきたので念の為備忘録 確定申告方法 PCで申請（スマホでマイナンバーカード認証） 年末調整済み 特定口座は損益通算済 やること 医療費控除 ふるさと納税 外国税控除 事前準備 源泉徴収票 マイナンバーカード代理人登録 ふるさと納税証明書 1年分の外国株配当額算出 1 スマートフォンを使用してe-Tax 2 所得税を選択 3 マイナポータルと連携して自分と妻の医療費データ取得 （セルフメディケーション税制と通常の医療費控除の併用は不可） （医療費のデータ取得は2/9から） 4 源泉徴収票のデータ入力 （給与から保険料の金額、扶養親族、支払者も入力） 5 寄附金控除（ふるさと納税）…

2023年12月末時点の資産状況 損益率は50.42% 日本株 65.78% 米国株 38.86%（ドルベース24.28%） 投資信託 45.56% 資産内訳 日本株 米国株 投資信託 配当金の推移 雑感 資産内訳 日本株 米国株 投資信託 配当金の推移 雑感 今年はドル建てでの投資中心で、特にタバコ銘柄ばかりを買った年だった。 年初から数株ずつBTIを購入し続け、タバコ銘柄のセクター比率は27.9%まで増加。 投資額ベースでは日本株の約40%、ドル建ての25%がタバコ銘柄となった。 倒産するリスクは限りなく低いし、継続して利益上げているし、配当利回りが高いし、今の水準で買えたのは幸運だったと…

2023年6月末時点の資産状況を整理しました。 損益率は51.94%でした。 日本株 52.75% 米国株 54.56%（ドルベース27.82%） 投資信託 42.64%。 資産内訳 日本株 米国株 投資信託 配当金の推移 雑感 資産内訳 日本株 米国株 投資信託 配当金の推移 雑感 2021年から投資信託の積立を中心にしており、個別株も年に数回買う程度なのでブログも放置気味でした。 最近、過去の株価確認にブログで残した記事が役に立ったのである程度数字の記録は残しておくべきだなと感じたところです。 成績は好調です。昨年くらいから急激に資産が増えている実感があります。株高ということもあるけど、配…

配当でアルトリアグループとSBIHDを追加購入し、東北電力を損切り。 東北電力は、本当は減配時点で即損切りすべきだったところ、ずっと引き伸ばしてきてしまったもの。横ばい展開ぽいけど判断遅れたことを反省して割り切る。 今年の損切りはスピンオフで買い直したAT&Tに続き2つめ。 売却した資金はSBI購入にあてることはほぼ確定だったけど、それでもちょっと悩んだ。ジュニアNISAでオルカンか、米国株購入用にドル転か、ほかの日本株か。それとも待つか。 気持ち的にはドル建資産を増やしたいところだけど、配当収入を増やすことを優先して日本株、SBIにした。 考えたのは、①損切りする以上、東北電力ホールドよりも…

ネオモバでSBIホールディングス買増し。 6月22日と6月23日の三井住友のSBIの株式796億円出資のニュースを見て、上がる前に買わねばという意識になって買った。 買ったことに後悔はないけど、あまりよい買い方ではなかったなと反省。 私の日本株の運用状況として、 ①値上がり益は外国株式の投資信託に任せつつ、ある程度自由に使える資金として配当収入は増やしていきたい。 ②保有する日本株では東北電力の株価が冴えない。減配もされていて、損切りすべきところを放置している。 ②一方、日本の金融セクターの一部に魅力を感じていた。低PER、低PBR、高配当利回りであり、配当を増やす点で非常に魅力的だと感じてい…

下落してたMOを買増し。 電子煙草ジュールの米国撤退の噂でMOが約8〜9%下落。 PERは25倍で安いとは言えないけど、配当利回り8.6%は魅力的だった。 私の資産運用として考えているのは、 ①現状、日本株の割合が多いのでリスク分散のためにドル資産の割合はなるべく増やしたいところ。 ②値上がり益は投資信託任せで、個別株は高配当銘柄を中心に購入したい。 ③しかし、欲しいと思う米国の優良企業は配当が低く、加えて、税金30%がかなり痛手で、なかなか高配当投資とならない状況。 ④そんなわけで、ドル資産については、最近は税金が10%のULを中心に購入をしてきたところ。 そんななかでのMO下落。 MOはこ…

遅くなりましたが、2021年12月末時点の資産運用状況を整理しました。 リスク資産がようやく1,500万円を超えました。次は2,000万円を目指して地道に投資信託の積立と個別株配当の再投資を行っていきたいと思います。 成績 資産内訳 日本株 米国株 投資信託 配当金の推移 雑感 成績 資産内訳 日本株 米国株 投資信託 配当金の推移 雑感 2021年1月から投資信託の積立を始めたため、投資額に対する配当リターンは2.98%と低めですが、配当金は40万円を超え、配当再投資の効果を実感できるようになってきました。 更に個別株を購入して、この勢いを加速させたい思いはありますが、情けない話、これまで個…

運用成績 資産内訳 日本株 米国株 投資信託 配当 日本株 1,993円（イオンモール） 米国株 93.46ドル （KO15.1、MO48.54、PM29.82） 雑感 今月は日本郵政を100株購入。 数年前に保有していたことがあり2度目のエントリー。 さて、円安のおかけでリスク資産が1,500万円に到達。定期預金と合わせれば資産は2,000万円になる。 1,000万円到達した時も感慨深かったけど今回もまた感慨深い。 毎年100万円を貯金と投資に回して10年、いろいろ失敗してきたけど投資を続けていれば増えるということを実感できてきた。 この調子で次は目指せ3,000万円。

運用成績 資産内訳 日本株 米国株 投資信託 配当 日本株 65,283円（JT 62,414、花王2869） 米国株 136.37ドル （V4.61、JNJ16.8、WMT0.42、UL19.86、MSFT4.04、XOM81.36、MCD9.28）

運用成績 資産内訳 日本株 米国株 投資信託 配当 日本株 なし 米国株 108.38ドル （T 56.04、VZ 36.08、PG 16.26） 雑感 今月は丸紅を100株購入。 投資信託をメインにしているためあまり余力はないけど、PBRが1倍を切っているところでもう1単元欲しいところ。 投資信託メインで個別株を買えないのが少しストレスになっていたけど9月はJTからの配当入るから楽しみだな。

運用成績 資産内訳 日本株 米国株 投資信託 配当 日本株 なし 米国株 90.19ドル 資産割合（定期預金含み） 雑感 資産総額が定期預金を含めて1,910万円になりました。 投資10年、ようやく2,000万円が見えてきました。 年収500万円でもコツコツやっていればけっこう貯まるものだと実感します。 2,000万円到達に向けてボーナスでいろいろ買う予定だったのですが、トイレのウォシュレットとエアコンがほぼ同時に壊れるという悲しい状況になり、株を買うお金がなくなってしまいました。 年内2,000万円到達できればいいなぁと思いながら引き続きコツコツやっていこうと思います。 ↓最近Amazonの…

成績 資産内訳 日本株 米国株 投資信託 配当 日本株 48,365円 米国株 134.85ドル 雑感 今年の受取配当金が19万円になり2019年の年間配当金額を超えました。 数年放置気味だった株式ですが、2018年から意識して買い始め今年の税抜き後の年間予想配当は約38万円となり着実に増えてきているなと実感できるようになりました。 現状、投資信託の購入がメインになっていて個別株投資はそこまで多くないですが、年間100万円を目標にコツコツ頑張っていきたいなと思っています。

成績 資産内訳 日本株 米国株 投資信託 取引 VZ 5株 配当 良品計画 1,594円 MO $46.42 T $56.14 VZ $31.63 PG $16.26 雑感 損益率を見ると一貫して投資信託の成績が一番な状況ですが、歳を重ね、少しずつ退職を意識するようになってきて思うのは、投資信託の積立をもう少し早くから行っていればよかったなということです。 個別株投資に後悔はないし、今後も続けるけど、なぜ同時進行で投資信託の積立をしなかったのかと思わずにはいられません。 後悔しても仕方ないし、定年までまだ20年以上ありますので、今後もiDeCo、つみたてNISA、通常の積立を継続して資産形成で…

成績 資産内訳 日本株 米国株 投資信託 取引 野村HD 13株 花王 1株 KO 10株 配当 なし 雑感 先月末、JTから株主優待が届きました。 パックご飯とレトルトカレーです。 レトルトカレーは7個入りです。 妻の希望で今年初めて頼んだので、後で妻から感想を聞こうと思います。 パックご飯は毎年選んでいるのですが、4食入パック×4袋、3食入パック×4袋とかなりの量で、我が家では備蓄食料として1年保存しています。 備蓄用にしてるとは言え、ぶっちゃけ今のパックご飯はかなり美味しいです。つや姫のパックご飯なんて、下手したらいつも食べてる米より美味しいまであります。 JTには今後も株主優待続けてほ…

成績 資産内訳 日本株 米国株 投資信託 取引 eMAXIS Slim オールカントリー 33,333円 楽天 全米株式 16,666円 配当 なし 雑感 今週は投資信託の定期購入を行いました。 今年の1月から投資信託の積立を投資のメインにしていますので、個別銘柄の株価をチェックする頻度はだいぶ落ちてきましたが、証券会社の株価はけっこう気になっています。 特に野村ホールディングス。 PER4.61倍、PBR0.64倍でミックス係数（PER×PBR）は2.95です。 多く保有しようとは思わないけど、ネオモバで少し買ってみようと思っています。

成績 資産内訳 日本株 米国株 投資信託 取引 売買なし 配当 JT 73,751円 国際帝石 4,800円 雑感 今週は、JTと国際帝石から配当金の入金がありました。 JTも国際帝石もそれぞれ400株をNISAで保有しておりますが、配当に税金を取られないのは大きいと感じます。 この配当金で何を買うかまだ決めていませんが、高配当銘柄に投資して配当金をさらに増やしたいと思っています。

成績 資産内訳 日本株 米国株 投資信託 取引 買 VZ 55.63ドル×10株 配当 MCD 9.3ドル UL 20.29ドル 雑感 今週はベライゾンを10株購入しました。 現在、PER11倍、配当利回り4.5%と安い水準です。 通信銘柄は、寡占市場であることに加えて、社会に必要不可欠なインフラであること、5G普及率が上昇中であることから、今後も安定した配当に期待しています。