資産運用状況/投資実績（2019年11月末）

11月末時点の資産運用状況を整理しました。 運用額は、投資額ベースで16,885,920円（前月比+80,814円）、評価額ベースで15,508,253円（前月比+178,467円）となりました。 11月の配当金等の受取額は17,976円でした。 総資産残高日本株の資産状況 米国株の資産状況 日本株の資産状況 投資信託の資産状況 FXの資産状況 11月の投資額 米国株 投資信託 11月の受取配当額 日本株 米国株 FX 2019年の累計受取配当額 11月雑感 総資産残高日本株の資産状況 11月末現在の投資額 16,885,920円（前月比+0.48%） 11月末時点の評価額 15,508,25…

投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2019に投票しました

初めて「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2019」に投票を行いました。 毎年面白いと思って結果を確認しているイベントでしたので、ブログを始めたこの機会に投票を行ってみました。 投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2019とは eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）に投票 eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）とは 投票理由 まず重要なのは低コスト 株式100%の投資信託 ベストが分からないからこその全世界株式 さいごに 投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2019とは 投信ブロガーが選ぶ！ Fun…

資産運用状況/投資実績（2019年10月末）

10月末時点の資産運用状況を整理しました。 投資額は16,808,173円、評価額は15,329,786円となりました。 10月の投資額は59,744円、10月の配当金等の受取額は17,895円でした。 総資産残高 日本株の資産状況 米国株の資産状況 投資信託の資産状況 FXの資産状況 10月の投資額 米国株 投資信託 10月の受取配当額 米国株 FX 2019年の累計受取配当額 10月雑感 総資産残高 10月末現在の投資額 16,808,092円（前月比+0.36％） 10月末時点の評価額 15,329,786円（前月比+3.08％） 評価損益 -1,478,306円 日本株の資産状況 投資…

家計簿(2019年9月）

9月15日から10月14日までの家計簿です。 10万円以上の大赤字となりました。 原因は、掃除機と加湿器の購入、キャッシュレスキャンペーンに踊らされて無駄に買い物が増えたことです。 欲しい株を買うため節約したいところですが、株購入代の捻出が難しい状況になっていましたので、本当に必要なものなのか冷静に考えながら買い物をしたいと感じています。 家計簿 支出内訳 9月の家計簿総括 雑記（加湿器と掃除機購入） 家計簿 収入 238,677円 （-2,385円） 支出 294,996円 （+106,982円） 投資 75,000円 （0円） 差引 -131,319円 支出の前月比 56.90% 支出内訳…

資産運用状況/投資実績（2019年9月末）

9月末時点の資産運用状況を整理しました。 資産額は、前月比+3.82％で14,872,051円となりました。 今年の配当金の累計額が20万円を超えました。目標としている配当年間100万円は途方もなく遠いんだなと再実感。 総資産残高 日本株の資産状況 米国株の資産状況 投資信託の資産状況 FXの資産状況 9月の投資銘柄 9月の受取配当金 2019年の累計受取配当金 9月雑感 総資産残高 9月末時点の総資産残高 14,872,051円 前月末の総資産残高 14,324,808円 損益率 -11.20％ 前月比 +3.82％ 日本株の資産状況 投資額 4,416,053円 評価額 4,802,120…

家計簿（2019年8月）

8月15日から9月14日までの家計簿です。 8月下旬に夏季休暇を取ったこともあり、帰省代やレジャー代で支出が多くなっております。 加えて、私は娘の服を探して服屋を見てまわるのが好きなのですが、休みで暇でしたので、いろんな店を見てまわり、気に入った子供服をかなり買い込んでしまいました。 そのため、支出は通常月よりも多くなってしまいました。 家計簿 支出内訳 8月の家計簿総括 最近の出来事 家計簿 収入 241,062円 支出 188,014円 投資 75,000円 残高 -21,952円 支出の前月比 -40.38％ 支出内訳 固定費 92,793円（前月比-56.29％） 住宅ローン 40,8…

資産運用状況/投資実績（2019年8月末）

8月末時点の資産運用状況及び投資実績を整理しました。 資産運用額は前月比-2.65%で14,324,808円となりました。 円高により、あいも変わらずFX（豪ドル）が大きく足を引っ張る状況となっておりますが、米国株の配当金と豪ドルのスワップは積み上がってきている状況です。 また、久しぶりに日本株の売買を行いました。 総資産残高 日本株の資産状況 米国株の資産状況 FX豪ドルの資産状況 投資信託の資産状況 8月の購入銘柄 8月の売却銘柄 8月の受取配当金額 2019年の受取配当額 さいごに 総資産残高 8月末時点の総資産残高 14,324,808円 先月末の総資産残高 14,699,555円 損…

家計簿（2019年7月）

7月15日から8月14日までの家計簿です。 住宅ローンや年金積立のボーナス払いがあり、今月の収支はマイナスになりました。 家計簿 収入 243,689円 支出 315,358円 投資 95,000円 残高 -166,669円 支出の前月比 +20.97%増 支出内訳 固定費 160,387円（前月比+128.56%） 住宅ローン 160,387円 マンション管理費 22,820円 保険代 3,040円 学資保険 14,125円 組合費 4,900円 習い事代 7,020円 変動費 103,066円（前月比-38.59%） 携帯料金 7,346円 プロバイダ料 4,000円 ネットサービス 1,…

投資方針及び運用方針について

ブログで投資の記録をつけ始めて6ヶ月となりました。 自分の資産運用及び投資の考え方について整理します。 投資は余裕資金で行うことが大前提 投資目的及び目標 投資方針及び運用方針 株式投資の考え方 FXの考え方 投資信託の考え方 現金の考え方 投資方針及び運用方針まとめ 投資は余裕資金で行うことが大前提 はじめに、私が投資を行う上で最も重要視していることは、投資は余裕資金でしか行わないという点です。 私の余裕資金の定義については、死ぬまで使わないお金と考えています。 投資は増える可能性もあれば当然減る可能性もあります。 私の投資が家族に悪影響を及ぼすことがあってはならないと考えていますので、例え…

【米国株】エクソンモービルへ追加投資

エクソンモービルの株価が下落しておりましたので、配当収入を増やすため追加投資を行いました。 株価情報 株価チャート 配当見込み さいごに 株価情報 株価（終値） 70.5 購入株価 69.8 × 5株 予想PER 19.88 予想ROE 7.68 配当利回り 4.9 株価チャート 1年チャート 10年チャート 配当見込み 米国投資6ヶ月目。 投資額は10,473ドルとなり、年間の期待配当利回りは3.37%となりました。 金額では年間353ドルとなります。 さいごに 6月の下落時に購入できず悔しい思いをしていましたが再び下落してきましたので追加投資を行いました。 配当利回りは4.9%となり、非常…

【日本株】オリックスへ新規投資

長期保有目的でオリックス（株）へ新規投資を行いました。 8月6日の終値の配当利回りは5.1%と非常に魅力的な数字となっております。 増配も期待できる銘柄だと思っておりますので、配当収入を増やすため長期で保有したいと思っております。

資産運用状況/投資実績（2019年7月）

7月末時点の資産運用状況及び投資実績を整理しました。 資産運用額は前月比+0.68%で14,699,555円となりました。 7月は日本株、米国株、投資信託は前月比プラスとなりましたが、FX（豪ドル)のポジションが大きく足を引っ張る状況となりました。 評価額は厳しい状況ですが、地道な積み重ねが目標を達成すると信じて配当再投資戦略を我慢強く続けていきたいと思います。

【米国株】ビザ新規購入 株価上昇と増配に期待

以前から欲しかったビザを5株購入しました。 株価情報 株価チャート 保有株価状況 配当見込み 購入理由 株価情報 株価（終値） 179.17 購入株価 180.08 × 5株 予想PER 32.97 予想ROE 34.92 配当利回り 0.56 株価チャート 1年チャート 10年チャート 保有株価状況 保有銘柄は9銘柄となりました。 MO（アルトリアグループ） PM（フィリップモリス） KO（コカコーラ） PG（プロクター&ギャンブル） JNJ（ジョンソンエンドジョンソン） T（AT&T） XOM（エクソンモービル） マイクロソフト ビザ 配当見込み 米国投資5ヶ月目。投資額は10,000ドル…

【米国株】マイクロソフト新規購入

以前から欲しいと思っていたマイクロソフトを5株購入しました。 株価情報 株価チャート 株価まとめ 米国株保有状況 株価情報 株価（終値） 136.27 購入株価 140.22 × 5株 予想PER 26.85 予想ROE 40.07 配当利回り 1.31 株価チャート 1年チャート 10年チャート 株価まとめ 初の情報技術セクター銘柄となります。 ずっと欲しかった銘柄で、やっと購入に踏み切れました。 利下げ発表前だったので、いろいろ考えましたが、マイクロソフトは、長い目で見れば右肩上がりで上がっていくだろうと思っていますので、いつ買ってもいいだろうと判断しました。 買った後に大きく下げてますが…

【米国株】SBI証券の米国株・ETFの定期買い付けサービスは面白いかもしれない

SBI証券には米国株・ETFの定期買い付けサービスというものがあります。 自動的に、指定銘柄を指定日に指定株数購入してくれるサービスです。 ざっくり言うと、米国版るいとうですね。 米国株の最低取引手数料の5ドルが撤廃された今、使い方によっては面白いかなと感じています。 米国株の手数料は7月22日より 取引手数料 0.45%→ 変わらず 最低購入手数料 5ドル → 撤廃 上限手数料 20ドル → 変わらず となっております。 これまでは米国株購入に関しては、最低取引手数料が最低5ドルかかっていていたため手数料負けするという理由で少額購入はしにくかったのですが、最低取引手数料の5ドルが撤廃されたこ…

【米国株】米国株配当（2019年7月）

7月の受取配当額 7月は3社から配当金をいただきました。 配当合計は39.98ドルでした。 フィリップモリス 25株 22.72ドル アルトリアグループ 25株 14.37ドル コカコーラ 10株 2.89ドル 米国株を開始した今年2月からの累計受取配当は93.75ドルになりました。 雑感 米国株を開始して5ヶ月となりましたが、7月の配当額は今までで一番多くなりました。 これは、高配当のタバコ株の配当があったこと、私のタバコ株の保有割合が多いことによります。 配当金が増えてきたことは素直にうれしいと感じています。 しかし、私は、年間配当100万円（ドル換算で9,300ドルくらい）を目標にしてお…

家計簿（2019年6月）

6月15日から7月14日までの家計簿です。 ボーナス月なのでガバガバです。 家計簿 支出内訳 6月の家計簿総括 家計簿 収入 821,205円 支出 260,686円 投資 75,000円 残高 485,519円 支出の先月比 57.39% 支出内訳 固定費 92,854円 住宅ローン40,949円 管理費 22,820円 保険代 3,040円 学資保険 14,125円 組合費 4,900円 習い事 7,020円 変動費 167,832円 携帯代 5,359円 プロバイダ 4,000円 ネットサービス 802円 嗜好品・日用品 42,361円 （先月比76.82%） 昼食代・飲み代 20,00…

【トラリピ】トラリピ運用成績（2019年6月）

6月のトラリピの運用成績を整理しました。 トラリピ運用成績 6月の雑感 トラリピ運用方針 さいごに トラリピ運用成績 6月のトラリピの確定利益 4,020円 2019年の累計利益 56,389円 累計利益 1,418,721円 6月の雑感 米豪金利差、米中通商摩擦、豪の政策金利の利下げなどの影響かと思いますが、豪ドルは4月に80円に到達して以降、下落を続け、75円から76円付近で推移しています。 トラリピについては、5月に取引ルールの変更が行われ、スワップの受取方法が、決済時か手動受取か選択できるようになりました。 私は決済時にまとめて受け取るようにしていますが、円高での推移に加え、スワップま…

【米国株】ジョンソン・エンド・ジョンソン買増し

ビザを購入しようか悩んでいたところ、突然ジョンソンエンドジョンソンの株価が5%ほど下がりましたので10株購入しました。 16日には4〜6月期の決算を控えておりますし、下がりそうな感じもするのですが、下がれば買い増せばいいだけかなと思い買っちゃいました。 株価 保有状況 今後の投資対象 米国関連の本探してます 4〜6月期決算メモ 株価 購入株価 133.1 終値 134.29 予想PER 19.86 予想ROE 36.85 配当利回り 2.71% 保有状況 MO（アルトリアグループ） PM（フィリップモリス） KO（コカコーラ） PG（プロクター&ギャンブル） JNJ（ジョンソンエンドジョンソン…

子供にお金を貯めることを習慣付けさせる

我が家では、子供用の口座を作って子供にお金を管理させており、お金についての本も読ませたところです。 次はどうしようかと考えていたところ、ぶちこみ太郎さんの金融教育の記事を見まして、これは面白いなと思ったので、手法を真似して子供にお金を貯めさせることを習慣付けさせようとしてみました。 現状 我が家の娘 今回の試み お金を貯めるという認識はあった したたかな娘 1%お小遣いへの期待 投資は理解できない 今後の対応 さいごに 現状 ①子供に貯金を教えた www.nkuro.com www.nkuro.com ②お金に関する本を子供に読ませた www.nkuro.com ③お金を貯めることを覚えさせる…

156万円の評価損を抱える投資家

私の資産の評価損がトータル156万円となっております。 個別では、豪ドルが180万円、次いでJTが72万円の評価損となっています。 日本株はトータルではプラス評価ですが。 金額的には、年収500万の会社員が150万の評価損を抱えているわけですから笑えてきますね。 しかし、ここはあえて強がって、評価損なんか気にしない言い切ってみます。 豪ドルとJTの評価損に対する私の考えを書いてみます。 www.nkuro.com 豪ドルについて JTについて 自分なりの結論 豪ドルについて 豪ドルは、トラリピという常に評価損を抱えるシステムを利用しています。 豪ドルは過去、下は55円、上は107円となっており…

資産状況（2019年6月）

6月末の資産残高を整理しました。 保有していた一部現金を定期預金にしましたので資産残高に計上しました。 総資産残高 日本株保有状況 米国株保有状況 豪ドル保有状況 投資信託保有状況 6月の売買状況 6月の確定利益 2019年の累計利益 さいごに 総資産残高 6月末時点での総資産残高は、14,596,576円でした。 米国株は6月29日時点のドル円で換算しています。 日本株保有状況 投資額 4,400,100円 評価額 4,650,120円 米国株保有状況 投資額 7,184.00ドル 評価額 7,145.95ドル 豪ドル保有状況 投資額 5,642,749円 評価額 3,838,153円 投資…

【米国株】アルトリアグループへ追加投資

アルトリアグループを10株買い増ししました。 今月は、フィリップモリスも購入しており、これ以上たばこ銘柄を購入するつもりはありませんでしたが、落ちるナイフは掴みに行くタイプでして、含み損が膨らんでいる状況で傍観はできませんでした。 今後も下落していきそうな気はしますが、その時はまた買い増すというスタンスでいきたいと思います。 株価情報 株価 47.35 PER 12.29 ROE 51.87 配当利回り 6.68 米国株保有割合 今回の買い増しでタバコ銘柄の比率が約50%となりました。 頭大丈夫デスカー。なんて聞こえてきそうです。 でも大丈夫。問題ありません。無問題です。 米国株の保有比率とし…

株主優待目的の投資は楽しそう

日本株の6月の配当金は6社からいただきまして、合計24,428円でした。 配当金はやっぱりうれしいですね。 最近は米国株への投資が続いていますが、株価見たりブログ見たりしていると日本株も欲しくなってきます。 最近特に思うのは、株主優待投資がめっちゃおもしろそうだなぁってことです。 株主優待投資家のブログは楽しさが伝わってきて面白いし、優待内容や感想がとても参考になります。 今は配当受取額を増やしたいと思っているので手は出さないようにしてますけど、見てると株が欲しくなってきます。株テロです。 さて、株主優待については、いろいろブログを見ていますと投資先として賛否両論あるようですが私は全然ありだと…

財布の中身は

私の財布の中身について。 投資家の皆様の財布の中はどんな感じなのかちょっと気になります。 楽天カードを手に入れた 財布の中身 変わり者はどちらなのか 結局は人それぞれ 楽天カードを手に入れた ついに楽天カードを手に入れました。 純粋なポイントカードにするかクレジットカードにするか悩みましたが、クレジットカードのほうにしました。 買い物するたび、楽天ポイントカードはございますか？と聞かれていましたので、次回の買い物時はドヤ顔で出してやろうと思います。 財布の中身 これまでクレジットカードはdカードを持ち歩いていましたが、楽天カードを手に入れたことでdカードはお役御免となります。 短い間でしたが、…

ボーナスの使い道

最近ブログやツイッター見てて思うのですが、株をやってる方々の給料やボーナスすごく多くないですか？ ブログやツイッターの方の収入が多いのか、私の収入が低いのか、あるいはその両方か。 なんかちょっと考えさせられますね。 ボーナスの使い道 マンション代の支払い ディズニーランド代 投資 ボーナス時期に思うこと ボーナスの使い道 さて、ボーナスです。 まだもらっていないので額は分かりませんが、私のボーナスの使い道はある程度決まっています。 マンション代の支払い 我が家では、子供の出産及び震災による被害のため8年前に分譲マンションを購入しました。 価格は3,000万円でした。 私が20代の頃に貯蓄した1…

【米国株】米国株配当（2019年6月）

米国株を始めて4ヶ月が経過しました。 6月は3社から配当をいただき、合計で14.99ドルでした。 徐々に配当が増えてうれしいのですが、4ヶ月前に手探り状態で適当に決めた銘柄ですので、そろそろ銘柄整理を行なっていきたいと思います。 保有銘柄を精査した上で、銘柄を6〜8銘柄程度に絞って投資していきたいと思っています。 とりあえず、昨日ファイザーを売却しましたので、今月中に新たに銘柄を購入したいと思います。 今年1年は米国株の勉強期間だと思っていますので、ゴチャゴチャやっちゃいます。 幸いなことに私は投資額も少ないので、いくらでも修正可能です。 【配当】 ジョンソン&ジョンソン ファイザー エクソン…

外貨残高に金利はつかないので外貨建MMFを活用する

今日は証券会社の外貨残高と外貨建MMFについて。 外貨残高に金利はつかない 外貨建MMFとは何？ 外貨建MMFの使い方 外貨建MMFの利回り 外貨建MMFのデメリット まとめ 外貨残高に金利はつかない 米国株投資を始めて4ヶ月。 SBI証券の外貨残高に金利がつかないことを学びました。 ハイブリッド預金（楽天のマネーブリッジ）のように外貨残高にも金利がつくと勘違いしていました。 SBI証券のQ&Aに記載されている外貨建MMFというものが気になったので確認してみました。 けっこう利回りがいいのです。 外貨残高には少額だけどドルが入っているし、遊ばせておくのはもったいないので、これは使った方がよさそ…

【米国株】フィリップモリスへ追加投資（201906）

火曜日にフィリップモリスを15株購入しました。 タバコ銘柄は将来的にどうなるのか分かりませんが、株価水準的には安いと思い購入しました。 フィリップモリス株価 株価 77.11 予想PER 15.69 予想ROE - 配当利回り 5.91% 米国株保有状況 現在の米国株の保有状況は以下のとおりです。 MO（アルトリアグループ） PM（フィリップモリス） KO（コカコーラ） PG（プロクター&ギャンブル） JNJ（ジョンソンエンドジョンソン） PEF（ファイザー） T（AT&T） XOM（エクソンモービル） 投資額は7,569.15ドルで評価額は7,528.30ドルとなりました。 2月に米国株を始…

家計簿（2019年5月）

5月15日から6月14日までの家計簿です。 これまで集計期間を「1日～31日まで」としていましたが、「15日から14日まで」に変更しました。 マンション管理費と携帯電話の引落月日が月末で、休日と重なると計上月がずれることがあるため、ずれることがないであろう月中旬からの集計にしました。 ５月家計簿 支出内訳 5月家計雑感 ５月家計簿 収入 248,371円 支出 151,506円 投資 89,125円 残高 7,740円 支出内訳 【固定費】86,518円 住宅ローン 40,979円 マンション管理費 22,820円 保険代 10,799円 組合費 4,900円 習い事 7,020円 【変動費】…