chevron_left

メインカテゴリーを選択しなおす

cancel
arrow_drop_down
  • 投資初心者のためのガイド:いくら投資すべきか?

    なぜ投資が重要か?現代において、投資は将来の資産形成にとって不可欠な手段の一つです。しかし、多くの初心者は「どれだけの金額を投資に回すべきか」という疑問に直面…

  • 新NISAでナスダック100に投資すべきか?顧客からの相談に回答しました

    新しい投資の選択肢として、多くの方が注目している新NISA制度。特に、ナスダック100への投資が注目されています。この度、私の顧客から「新NISAを利用してナ…

  • 番外編:知っ得ミニ情報! 新生活、手続き忘れにご注意

    就職、転勤、定年退職など、4月から新生活を迎えた方も多いと思います。今回は、生活環境などが変わったときの生命保険にまつわる注意点を紹介します。 ●引っ越しをし…

  • アメリカの経済状況と投資市場の動き:最新のトレンドを解説

    金利動向と経済の健全性4月のアメリカ経済を見ると、注目の経済指標がいくつか公表されました。特に3月の雇用統計は、賃金の伸びが減速している一方で、非農業部門の雇…

  • 投資の重要性:「緊急度」は低くても「重要度」は高い理由

    投資の重要性:「緊急度」は低くても「重要度」は高い理由年が明けてからの3ヶ月はあっという間に過ぎてしまいます。「一月往ぬる二月逃げる三月去る」という言葉が表す…

  • 番外編:小冊子「知っておきたい 生命保険と税金の知識」を改訂しました!

    ‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥小冊子「知っておきたい 生命保険と税金の知識」を改訂しました!‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥‥…

  • 住宅ローンと金利の現状:あなたに何が影響するのか

    日本銀行のマイナス金利政策が終わりを告げ、新たに「金利のある世界」への移行が見られます。この政策変更は、住宅ローンを持つすべての家庭に直接的な影響を及ぼす可能…

  • 投資初心者向け:自分のリスク許容度を知る方法

    投資を始める前に、自分のリスク許容度を理解することは非常に重要です。リスク許容度とは、投資における潜在的な損失に対してどれだけの不安を感じるか、そして、そのリ…

  • バートン・マルキールの財産4分法に基づく年代別投資戦略

    前回に続き、財産4分法に基づいた、投資ポートフォリオの考え方について、お話していきます。投資において、資産配分は個々のリスク許容度、財政的目標、投資期間によっ…

  • バートン・マルキールの「財産4分法」

    バートン・マルキールの「財産4分法」とは、彼の著書『賢明なる投資家』の中で提唱されている投資ポートフォリオの組み方の一つです。このアプローチは、リスクを分散し…

  • 光熱費サポート終了への対策:節約だけでなく収入増を目指そう

    2024年5月に予定されている「電気・ガス価格激変緩和対策事業」の終了は、私たちの生活費に直接的な影響を及ぼします。この政府策により、これまで補助金を通じて値…

  • 株式市場に影響を与えるインフレの動向と金融政策の現状

    株式市場の最新動向年初から株式市場は、企業の業績向上とアメリカの利下げへの期待により順調に上昇してきました。しかし、最近になってインフレ(物価上昇)が収束しな…

  • なぜ投資初心者もアメリカの雇用統計を注目すべきか?

    アメリカの雇用統計は、単なる数字以上の意味を持ちます。特に、2023年3月の統計が示すように、雇用者数の大幅な増加と失業率の低下は、経済の現状と見通しを把握す…

  • 日本における金融リテラシー向上の取り組みが国民に与える影響

    日本政府による「金融経済教育推進機構」の設立は、国民に多大な影響を与えると予想されます。この取り組みによる主な影響を以下の点で詳しく考察します。1. 投資行動…

  • お金と真剣に向き合う時は、まさに今です

    投資の世界は複雑で、その入り口に立つとき、多くの人が躊躇います。しかし、私たちの日常には、お金という存在が常にあり、その管理や運用について考えざるを得ない瞬間…

  • 保険と資産運用は別物:外貨建て保険のリスクと手数料問題を解明

    外貨建て保険による資産運用は、その魅力的な見通しにもかかわらず、多くのリスクと問題点を内包しています。特に、金融庁が指摘するように、高い手数料や短期間での解約…

  • 投資初心者必見!携帯料金の見直しで資金作り

    投資の世界に足を踏み入れようとしているあなたに、予想外の資金作りの方法をご提案します。それは、意外に見過ごされがちな携帯電話料金の見直しです。日々の生活で不可…

  • 投資初心者向け!理解する「ドル高円安」の背景とは?

    最近、為替市場で注目のキーワードが「ドル高円安」です。これは、1ドルが151.97円と、33年ぶりの高水準に達したことを指します。この現象は、単に数字の動きで…

  • 扶養内で働くことのガイド:年収の壁とは?

    多くの方が配偶者の扶養に入ることを考える際、年収などの要件に頭を悩ませることがあります。ここでは、扶養内で働くために知っておくべき基本情報、特に「年収の壁」と…

  • 番外編:個人年金保険の年金を繰り下げて受け取ることはできるの?

    生命保険会社で加入する個人年金保険の年金の繰下げについて、ご紹介します。個人年金保険の年金は、契約時に定めた年齢から受け取れますが、生命保険会社の承諾を得て年…

  • 超初心者向け!証券口座開設ガイド

    投資を始める第一歩として、証券口座の開設を考えている方も多いでしょう。しかし、どうやって選べばいいのか、複数持つことはできるのかなど、初心者にはわからないこと…

  • 2024年度からの税制改正がもたらす変更とその影響

    2024年度の税制改正大綱が公表され、多くの家庭に影響を与える重要な変更が予定されています。ここでは、この税制改正が私たちの生活にどのような影響を及ぼすのか、…

  • 日銀利上げがもたらす影響と私たちの資産運用戦略

    日本銀行(日銀)による利上げ決定は、金融市場や経済全体、さらには私たちの日常生活や投資活動に多大な影響を与えることになります。この記事では、その影響を分かりや…

  • 金融市場の春風:日米金融政策の最新動向とその影響

    最近の金融市場は、春の訪れとともに、大きな動きを見せています。3月15日から「春分の日」を挟んだ21日までの期間、特定のファンドの基準価額は、株式市場の大幅な…

  • 保険選びのコツ: 自分で考える力を身につける

    保険に加入する際、どのプランが最適かを選ぶことは、多くの人にとって大きな課題です。特に、保険や投資の世界にまだ慣れていない方々に向けて、自分で情報を集め、考え…

  • 「事業リスク対策保険(キャプティブ)」

    法人メインの保険屋さんだったら、2019年のバレンタインショック(いわゆる節税保険が2/14に販売停止になった件)以降、売るものがないという状態かもしれません…

  • 「相続税基礎講座:課税のしくみと非課税になる財産」

    相続が発生した際、多くの方が直面するのが「相続税」の問題です。この記事では、相続税がどのように計算されるか、どの財産が課税対象となり、どのような財産が非課税に…

  • 「賃貸vs持ち家」投資初心者による賢い住宅選択ガイド

    住宅を選ぶ過程は、単なる生活の場を決める以上の重要性を持ちます。特に投資初心者にとって、この決断は将来の資産形成に大きな影響を与えます。今回は、賃貸と持ち家の…

  • 「投資初心者におすすめ!iDeCo(個人型確定拠出年金)のメリットとデメリット」

     こんにちは!今日は、長期的な資産形成と節税を目指す方々にぜひ知っておいてほしい制度、iDeCo(個人型確定拠出年金)についてご紹介します。特に投資初心者の方…

  • 投資の失敗を避けるために:初心者向けガイド

    投資は魅力的ですが、リスクも伴います。大きなリターンを目指す一方で、失敗のリスクも理解しておく必要があります。ここでは、特に初心者が陥りがちな失敗例を5つ紹介…

  • 投資初心者向け解説:春の賃上げ交渉と日本経済の動向

    最近、日本の経済ニュースでよく目にする「春闘」とは何か、そしてなぜ投資に関心のある人にとって重要なのかをわかりやすく解説します。春闘とは、日本で毎年春に行われ…

  • 番外編:入院費用はどれくらいかかるの?

    前回は、老後の生活資金について家計などに関するデータを紹介しました。今回は、病気やケガをした際の入院に関するデータをご紹介します。●平均入院日数「患者調査」(…

  • 住居売却時の確定申告と税金計算の全て

    不動産を売却するとき、多くの人が抱く疑問があります。「確定申告は必要?」「どうやって税金を計算するの?」ということですよね。たまたま、私のお客様でいらっしゃい…

  • 株主優待の魅力:投資初心者向けガイド

    株式投資を始めたばかりの方へ、株主優待という制度がどれほど魅力的であるかをご紹介します。株主優待は、企業が自社の株を持っている株主へ感謝の意を表し、割引券や特…

  • 保険の基礎知識: 種類と必要性をわかりやすく解説

    保険は、私たちの生活を様々なリスクから守るための大切なツールです。しかし、「保険って何?」と感じる方も少なくありません。この記事では、保険の基本的な種類とその…

  • 投資初心者向けガイド - 資産のリスクバランスの見直し

    株式市場の最近の動向を理解する最近、日経平均株価が記録的な高値を更新し、特に米国の半導体企業の株価が急騰しています。これに伴い、日本の半導体企業も大きく価値を…

  • 投資信託で始める、投資初心者のための資産運用入門

    投資というと、「難しい」「大きなお金が必要?」と考えがちですが、投資信託を活用することで、少額から気軽に資産運用を始めることが可能です。ここでは、投資初心者に…

  • 投資入門: 「投資は怖い」を解消しよう

    投資を始める前に感じる不安投資を始めようと考えるとき、「投資は怖い」という感情に襲われることがあります。この不安は主に「損をするかもしれない」と「わからないか…

  • 分散投資の重要性: 投資初心者のためのガイド

    なぜ、全ての卵を一つのカゴに入れてはいけないのか?投資を始める上で最も基本的な原則の一つが「分散投資」です。この概念は、投資の世界では「卵を一つのカゴに入れる…

  • 投資初心者ガイド:最近の日経平均株価の動きを理解する

    こんにちは、投資の世界へようこそ!今回は、最近の日経平均株価がなぜ波乱を見せたのか、その背景を初心者向けに簡単に解説したいと思います。日経平均株価って?日経平…

  • 投資を始める理由: 投資しないリスクを知ろう

    なぜ、今、投資を考えるべきなのか?多くの人が「投資にはリスクが伴う」と考えています。しかし、投資をしないことによるリスクもまた、大きな問題です。今の世界は変化…

  • 投資初心者向けガイド - 資産のリスクバランスの見直し

    株式市場の最近の動向を理解する最近、日経平均株価が記録的な高値を更新し、特に米国の半導体企業の株価が急騰しています。これに伴い、日本の半導体企業も大きく価値を…

  • オルカンを例に分散投資の基本を理解しよう

    投資の世界に足を踏み入れたばかりの方々へ、分散投資の重要性と、実際の投資商品を使った具体的な例を紹介します。今回の焦点は、全世界の市場に投資することができるイ…

  • 児童手当改正に伴う子供の教育資金計画の立て方

    少子化に対する新たな一手:児童手当の改正概要2022年の日本の出生数が過去最低の77万人という事実は、多くの家庭に衝撃を与えました。少子化はもはや放置できない…

  • 生命保険相談リポートから(第1回)

    ■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□[1]知っ得ミニ情報! 生命保険相談リポートから(第1回) ~各種手続きに関する相談か…

  • 最近の事例から50代前半女性の憂鬱

    本日の最近の事例のご相談者様のプロフィールです。 ※年齢・性別 50代前半女性※職業 会社経営※婚姻歴 バツイチ※投資・運用経験 なし※リスク許容度 リスクは…

  • 株式投資で失敗しないための5つの対策

    株式投資において失敗を避けるためには、以下の5つの対策方法を考慮することが重要です。 十分な情報収集と研究: 株式市場や特定の企業についての情報収集を怠らず…

  • 日本の金利から考えなくてはいけない事

    以下の表を見て考えてみて頂きたいです。今年年初の予想通り、年後半にかけて、利上げの終息が見えてきました。各国の利上げした現在の金利がこちらの表になります。世界…

  • 投資のタイミング

    タイミングがわからないから…投資できない。申込みが出来ない。よくいらっしゃいます。特に外貨建てをやる際に、今は円安だから…もう少し円高に振れたらやろうと思いま…

  • 元本確保型ファンドとは?

    元本確保型ファンド(Capital Protection Fund)は、投資家の元本を保護することを主な目的とした投資ファンドです。これらのファンドは、一般的…

  • 60代前半女性が選んだ投資先は?②

    昨日の続きになります。60代女性が選んだ投資先は?果たしてどんなスペックのものなのか?以下、ご覧下さい。ちなみに、こちらはもう締め切りになっております。 【元…

  • 60代前半女性が選んだ投資先は?①

    今日は、最近の事例からお話したいと思います。数年前にお知り合いになった方です。今回、共通の知人を通して私にお問い合わせを頂きまして、そこから話が始まりました。…

  • オルタナティブファンドとは?②

    オルタナティブファンドへの投資は、通常、専門の投資家や適格投資家向けに提供されます。これは、高い最低投資額や制約があるためです。一般の個人投資家は、これらのフ…

  • オルタナティブファンドとは?①

    オルタナティブファンド(Alternative Funds)は、従来の株式や債券などの伝統的な投資対象から外れた、異なる種類の資産や戦略に投資するファンドです…

  • セカンドライフの生命保険 ~最新版小冊子「定年Go!」より(2)~

    ■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□[2]知っ得ミニ情報! セカンドライフの生命保険 ~最新版小冊子「定年Go!」より(2…

  • 変額保険、注意点はこれだ!!

     ■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□[1]エッセイ 第2回 変額保険、注意点はこれだ!! 保険ジャーナリスト 鬼塚 眞子…

  • 投資の山あり、谷あり。

    投資の山あり、谷あり。時間を味方につけて資産形成を継続しよう!投資は一筋縄ではいかない道のりです。時には高騰し、時には下落する市場で、投資家たちは山あり、谷あ…

  • 投機商品にはどんなものがある?

    昨日の投資商品に続いて、では投機的な商品にはどんなものがあるのでしょうか?投機的な取引は、短期的な利益を追求することを目的としています。以下に代表的な投機商品…

  • 投資商品にはどんなものがある?

    投資と投機について昨日はお話しました。では、具体的に投資にはどのような商品があるのでしょうか?様々な商品がありますが・・・以下に代表的な投資商品とそれぞれの特…

  • 「投資と投機の違い:安定的な資産形成を目指すなら投資が適している」

    投資と投機は、資産を運用する手法ですが、その目的や手法には大きな違いがあります。特に安定的な資産形成を追求する場合には、投資がより適しています。 投資は将来の…

  • 私の積立投資はこちら。

    本日は、今私がしています積立投資について少しお話したいと思います。あくまでも、ご参考まで。ご相談者さんから聞かれることも多いのでお話しておきます。 毎月、15…

  • 女性に人気の新海外個人年金とは?

    本日は、割と女性の方に人気の新海外個人年金のご紹介をします。女性の方が男性に比べて、平均寿命が長いことがかなり影響しているからだと思っております。2021年の…

  • 定年後の支出と収入を考える

    ■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□[1]知っ得ミニ情報! 定年後の支出と収入を考える ~最新版小冊子「定年Go!」より(…

  • インフレになるとお金の価値はどう変わる?

    インフレになるとお金の価値はどのように変わるのでしょうか?お金の価値は常に一定ではありません。インフレになると円の価値も下がってしまいます。そのシュミレーショ…

  • インフレとは?

    インフレとは、物価の総じて上昇することを指します。つまり、同じお金で買える物が減り、お金の価値が下がっていくことを意味します。 例えば、ある商品が1年前に10…

  • 日本円のみでの資産形成を考える

    最近、保険見直し相談を受けた方の保険証券を見ながら、保険料を払い切った際の解約返戻金の金額をみて少し違和感というか感じることがあったのでお金の価値について考え…

  • 60代前半男性がしたかった投資とは?

    今回は、少し前にご相談を受けた方のお話です。投資というよりは、資産形成という言葉の方があっているかと思います。ご相談者の簡単なプロフィールです。・年齢 60代…

  • 20代前半男性がしたかった投資とは?②

    昨日の内容の続きです。ご相談者の方がどのような判断をしたのか?ご覧ください。まずは、ご相談内容の振り返りから。ご相談内容・仕事上の付き合いもあり、外資系生命保…

  • 20代前半男性がしたかった投資は?①

    ここ最近の事例からのお話です。投資・資産運用、保険の仕事からではなく全く別件のお仕事で知り合いました、20代前半の男性のご相談からの事例です。たまたま、私がこ…

  • 「元本保証」と「元本確保」②

    今日は、元本保証と元本確保のそれぞれのメリットとデメリットを説明します。どちらが良い・悪いではありませんのでそこはご理解の上ご覧下さい。 元本保証のメリット:…

  • 「元本保証」と「元本確保」①

    投資や資産運用における「元本保証」と「元本確保」は、非常に重要な概念です。よくここを勘違いされている方がいらっしゃいますのでご説明です。 元本保証(Capi…

  • 最近の事例から40代女性自営業の不安②

    昨日の記事の続きです。40代女性自営業の方の不安解消にあたりどんな事をしたのか?をお話したいと思います。ご相談内容を振り返りながら、お話していきたいと思います…

  • 最近の事例から40代女性自営業の不安①

    最近のご相談事例のご紹介です。まず、ご相談者の方のプロフィールから。 年齢:40代半ば 性別:女性 職業:自営業 家族構成:未婚(離婚経験アリ) 住…

  • 投資・資産運用での円安・円高の影響

    円高と円安の違いは、外貨との交換レートによって決まります。円高とは、円の価値が外貨に対して高くなり、円安とは、円の価値が外貨に対して低くなることを指します。そ…

  • 日常生活での円安・円高の影響

    円安・円高とは、日本円の外国通貨に対する価値が変動することを指します。円安とは、日本円の価値が下がり、外貨と交換する際により多くの日本円が必要になることを意味…

  • リスクを抑える3つの分散方法

    長期投資においては、リスクを抑えるために分散投資が重要となります。分散投資とは、複数の異なる種類の資産に投資することで、投資先のリスクを分散し、全体的なリスク…

  • 積立投資においてドルコスト平均法

    積立投資においてドルコスト平均法を使うことで、以下のようなメリットがあります。【メリット】 リスク分散効果がある ドルコスト平均法を使うことで、一度に大きな…

  • ドルコスト平均法とは

    ドルコスト平均法は、定期的に一定額の資金を投資に回し、市場の変動にかかわらず購入することで、資産運用のリスクを分散させる方法です。この方法を使うことで、市場が…

  • 積立投資において通貨分散

    積立投資において通貨分散を行うことは、投資リスクを抑えるために非常に重要です。例えば、日本円で積立投資をしている場合、円高になれば外貨建ての投資商品が安くなり…

  • 通貨分散とは

    投資や資産運用における通貨分散とは、複数の通貨に投資することで、投資ポートフォリオを分散させることを指します。これにより、投資家はある通貨の価格変動によってリ…

  • 30代男性の事例~保障と貯蓄は分けましょう②

    本日は、昨日のご相談者の方がどのような選択をされたのか?をご紹介したいと思います。以下がその選択になります。この男性は、変額終身保険に10年以上加入していまし…

  • 30代男性の事例~保障と貯蓄は分けましょう①

    今回は、私の最近の事例をお話しようと思います。再婚を機に保険の見直しと将来への資産形成についてのご相談です。まず、今回のご依頼者の方について。・年齢:30代後…

  • 小冊子を改訂しました!

    本日も、番外編です。言い訳ですが、仕事が忙しくて・・・資産運用をされたい方からのご連絡と本業と併せて多忙で、つい・・・情報としては悪くないものですので、ご参考…

  • 公的年金、2023(令和5)年度の年金額は?

    ■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□[2]知っ得ミニ情報! 公的年金、2023(令和5)年度の年金額は? ~ひと目でわかる…

  • 投資信託にはどんな種類がある?

    投資信託には、以下のような種類があります。 株式型投資信託 株式市場に投資するための投資信託です。投資家は、株式市場の値動きに連動して運用成績が変化します。…

  • 外貨建て保険、注意点はこれだ!!

    ■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□[1]エッセイ 第1回 外貨建て保険、注意点はこれだ!! 保険ジャーナリスト 鬼塚 眞…

  • 投資信託のメリット・デメリット

    投資信託のそれぞれの商品について、一般的なメリットとデメリットを簡単にまとめてみました。 株式型投資信託 メリット:高いリターンが期待できる、株式市場に連動…

  • 投資信託とは?

    投資信託とは、多数の投資家からお金を集めて、そのお金をプロのファンドマネージャーが運用することで、資産を増やすための商品のことです。 投資信託の仕組みは、投資…

  • 「40代の働く母親が始める投資資産運用~投資信託を中心に考える~」②

    前回、ご紹介しました田中さんがどんな投資資産運用を選択したのか?今日はそのあたりのお話をさせて頂きます。家族を大切にしながら、自分自身の成長や将来のために、投…

  • 「40代の働く母親が始める投資資産運用~投資信託を中心に考える~」①

    今日は、実際のご相談事例をもとにお話しをしていこうと思います。以下は、ご相談者さんのプロフィールとヒアリングから分かったことを記載しています。 今回のご相談者…

  • お金がないけど投資をするための方法は?

    以前、お客様や知人になぜ投資を始めないのか?というアンケートをしました。その際に、一番多かった答えが投資に回す資金がないからという回答でした。そこで、今回はお…

  • 投資は怖い?

    以前、お客さんや知人に投資についてのイメージを聞いてみた際に、投資は怖い。だから、出来ない。やっていない。という回答が多くありました。という訳で今日は以下につ…

  • 30代からの資産運用

    30代からの資産運用について、私の経験と考えをシェアしたいと思います。30代は人生の中で重要な時期です。仕事や家族、趣味などに忙しくなりますが、将来のためにお…

  • 分散投資

    こんにちは、皆さん。今日は、分散投資についてお話ししたいと思います。分散投資とは、一つの資産に集中せずに、複数の資産に分散して投資することです。例えば、株式だ…

  • 40代からの投資資産運用

    こんにちは。今日は、40代からの投資資産運用についてお話ししたいと思います。40代というと、子供の教育費や老後の準備など、将来に向けてお金を貯める必要がありま…

  • 投資詐欺

    こんにちは、今日は投資詐欺についてお話ししたいと思います。投資詐欺とは、投資家に高い利回りを約束してお金を集めるが、実際にはそのお金を運用せずに、新たな投資家…

  • 3つの原則

    こんにちは、今日は投資における3つの原則についてお話ししたいと思います。投資というと難しそうに感じるかもしれませんが、実はシンプルな考え方で成功することができ…

  • 3つの原則

    こんにちは、今日は投資における3つの原則についてお話ししたいと思います。投資というと難しそうに感じるかもしれませんが、実はシンプルな考え方で成功することができ…

  • 初心者向きの投資の仕方

    こんにちは、今日は初心者向きの投資の仕方についてお話ししたいと思います。投資というと難しそうに感じるかもしれませんが、実は誰でも始められるものです。もちろん、…

  • 「72の法則」

    こんにちは、今日は「72の法則」についてお話ししたいと思います。一括投資の際なんかの時にはイメージを掴むには良いかと思います。72の法則とは、資産運用において…

arrow_drop_down

ブログリーダー」を活用して、れおんくんさんをフォローしませんか?

ハンドル名
れおんくんさん
ブログタイトル
繋ぐ!繋げる!!れおくん
フォロー
繋ぐ!繋げる!!れおくん

にほんブログ村 カテゴリー一覧

商用