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zawaさんの資産形成ブログ https://zawaassets.com/

資産形成、節約、節税、投資について情報発信をしています。 訪問していただいた方に役立つ情報があればと考えています。 よろしくお願い致します。

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2024/06/26

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  • なぜ人は暴落時に慌ててしまうのか!株価暴落時の対処法

    2025年3月、日経平均株価は一時的な暴落を経験しました。この急激な下落に、多くの投資家が慌てて売却を決断した場面が見られました。では、なぜ人はこのような状況で慌ててしまうのでしょうか。 今回は、株価暴落時の対処方法について紹介します。

  • 家賃値上げは断れる!通知が来た際の対処法

    最近、物価の上昇に伴い、食料品などの値段が上がっていますが、家賃についても値上げの通知が来ることがあります。家賃値上げについて不安を感じている方も多いと思います。そこで、家賃の値上げ通知が来た際にどのように対処すれば良いのかを解説します。

  • 4分の1が手続きしない!ふるさと納税で寄付控除

    ふるさと納税は寄付により税金が控除(所得税・住民税)され、さらに返礼品がもらえるメリットがあります。しかし、寄付控除の手続きをしなければ、割高な商品を購入して自治体に寄付するだけになってしまいます。 今回は、ふるさと納税の寄付控除手続きの方法を紹介します。

  • 投資で損した人は確定申告で節税!損益通算・繰越控除の重要性

    投資での損失は、他の所得と損益通算を行ったり、損失を翌年以降に繰り越すことで、税金を軽減することが可能です。 今回は、投資で損失を出した際に使える「損益通算」と「繰越控除」の重要性についてご紹介します。

  • 専業主婦/主夫は必須!株の税金を還付金として取り戻す方法

    株の売却益や配当金には20.315%の税金がかかりますが、年間の所得が譲渡所得のみしかなければ還付金としてお金が戻って来るケースがあります。 今回は、株の税金を還付金として取り戻す方法を紹介します。

  • 節約効果大!スマホ代の見直しでお金が貯まる

    生活必需品のスマホ代を見直すのは、お金を貯めるための第一歩となります。 今回は、スマホ代の見直しの効果について紹介したいと思います。

  • 老後資金と投資戦略:新NISAでFIREの可能性を考える

    新NISAは最短で5年で満額埋まりますが、頑張って満額埋めたらFIREできるのではないかと考える人もいます。 今回は、新NISAを満額埋めたらFIRE可能なのかについて解説していきます。

  • 2025年の確定申告:定額減税の落とし穴

    2025年(令和7年)分の確定申告は例年と異なり定額減税があります。 会社員で年末調整をしていても、確定申告時に定額減税の記入をミスすると定額減税を受けられなくなるというトラップがあります。 今回は、2025年(令和7年)分の確定申告の注意事項について紹介したいと思います。

  • 外国投資商品の二重課税対策と投資リターン最大化

    外国に投資する投資商品には、現地での税金と日本での税金が2重でかかるケースがあるので注意が必要です。 今回は、投資信託等二重課税調整制度と外国税額控除について紹介したいと思います。

  • iDeCo変更点のポイント解説:あなたの資産運用にどんな影響があるの?

    2024年12月20日に「令和7年度税制改正大綱」が公表され、その中でiDeCo(個人型確定拠出年金)の改正案が記載されています。 今回の税制改正大綱の内容がそのまま適用されるとどうなるのか改正点をまとめてみました。

  • 旧NISA非課税期間満期:投資家が取るべき次の一手とは?

    旧NISAの非課税期間満了時に保有している投資商品について、どのような場合に対応すべきかを整理することは、投資家にとって非常に重要です。 今回は、旧NISA非課税期間満了時の対応について紹介したいと思います。

  • 高配当投資の注意ポイント

    高配当投資はインデックス投資とは投資目的が異なり、キャピタルゲインよりもインカムゲインを目的としているため投資手法も異なっていきます。 今回は、高配当投資の注意ポイントについて紹介したいと思います。

  • メルカリの売上金でAmazonでの買い物が可能に

    11月12日からフリマアプリ「メルカリ」の売上金やポイントを使ってAmazonで買い物ができるようになりました。 これによりAmazonで「メルカリ」の売上金を使って買い物をして、不要になったらメルカリに出品することで、また別のものを購入するというサイクルを作ることができます。

  • 払っている人は損 NHK料金を支払わない方法

    節約の基本戦略は固定費を圧縮することから始まります。 固定費の中で、NHKの受信料金が見直しの対象にできることを知らない人は多いです。 今回は、NHKの受信料を支払わない方法について紹介します。

  • クレジットカードの不正利用を未然に防ぐ方法

    最近、ポイ活が流行っていますが、ポイ活で効率が良いのがクレジットカードの作成です。 クレジットカードを多く持っていると不正利用などの可能性が高くなり、そのリスクをきちんと認識している人は少ないです。 今回は、クレジットカードなどの不正利用を未然に防ぐ方法を紹介します。

  • 年金受給繰り上げ・繰り下げの裏技

    年金は原則65歳から受給開始ですが、希望すれば60〜75歳までの好きなタイミングで受給開始することができます。 ただ、どういう基準で繰り下げ受給と繰り上げ受給を選択すればよいか誰も教えてくれません。 今回は、年金受給の繰り上げ・繰り下げの判断材料と裏技について紹介したいと思います。

  • NISA 年初一括で年間投資枠が埋められなくなる(SBI証券)

    SBI証券を利用している人は年間投資枠(成長投資枠:240万円、つみたて投資枠:120万円)を年初に一括登録できるのは2024年だけになります。 今回は、SBI証券のつみたて投資枠の仕様変更について紹介したいと思います。

  • 確定申告準備:新しい年を迎える前に行うべき5つの準備

    個人事業主や自営業の方が年明けに待っているのが確定申告です。 一部サラリーマンの方でも住宅ローン控除やふるさと納税などで初めて確定申告するという人もいると思います。 今回は、年内にやっておくべき確定申告の準備内容について紹介したいと思います。

  • 年金生活の真実:年金だけで生活できる将来は来なくなる

    老後2,000万円問題など年金について不安に思っている人や年金保険料を支払っても将来自分はもらえないと思っている人はいないでしょうか。 今回は、現状の年金生活者の実態を把握し、将来の年金生活について想像してみましょう。

  • お金のやり取りをスムーズに!「ことら送金」の使い方

    私は日常的な支払はすべてキャッシュレスで行っていますが、飲み会や旅行などの精算で使っている決済サービスで送金できないとやり取りが面倒になります。 そんな時に使っているのが「ことら送金」になります。 今回は、ことら送金の活用方法について紹介したいと思います。

  • 高配当投資をするならモチベーション管理が重要

    高配当投資が人気な理由は配当金が安定して得られることです。 しかし、高配当といっても4〜5%の配当率のため、別の投資手法ならもっとお金が増えていたのではないかと迷うことがあります。 今回は、高配当投資を続けるためのモチベーション管理について紹介したいと思います。

  • 資産運用の攻めと守り:コア&サテライト運用の基本

    不思議なもので、市場が好調な時でも投資においては迷いが生じるシーンがあります。 そんな迷いがある人は資産運用を「攻め」と「守り」に分けて行う方法がオススメです。 今回は資産運用の基本となるコア&サテライト運用について紹介したいと思います。

  • 投資の目的を明確にしよう!

    投資をやっている人の多くは、お金を増やしたくて始めていると思います。 ただ、何のためにいくら貯めたいのか明確に考えている人はどのくらいいるでしょうか。 今回は、投資の目的別の投資手法について紹介したいと思います。

  • FIREの成功に必要な3つの条件

    おはようございます。 20代・30代でFIREに憧れて投資を始めたという話をよく聞きます。 FIREする理由が、「長期間仕事をし続けるのは嫌だ」もしくは「今の仕事を早くやめたい」ということであれば、改めてFIRE後の人生について考えてみてください。 今回は、FIREするために必要な3つの柱について解説したいと思います。 FIREの成功に必要な3つの条件 FIREの成功に必要な3つの条件 定期的な収入がある 社会的なつながりがある FIREしてやりたいことが明確にある まとめ 定期的な収入がある FIREの前提は、生活支出<資産収入となっていることです。 しかしながら、今まで毎月入ってくる給料が…

  • SBI証券:投資信託の定率売却サービスに対応

    インデックス投資の出口戦略のとして有名なのが4%ルールです。 今までのSBI証券では定額売却しか対応していなかったですが、2025年から定率売却にも対応すると発表がありました。 今回は、SBI証券の定率売却サービスについて紹介します。

  • SBI証券:国内株式の積立購入が可能に!

    2024年8月31日からSBI証券で国内株式の積立購入が可能になりました。 今回はこのサービスの内容とSBI証券側の目的について解説していきたいと思います

  • 住信SBIネット銀行:「アプリでATM」利用で手数料無料

    住信SBIネット銀行は2024年12月1日から「アプリでATM」利用時のATM手数料を完全無料化すると発表がありました。 今回は、「アプリでATM」利用での手数料無料化の詳細を紹介したいと思います。

  • 火災保険を活用する賃貸住宅修繕の裏技

    賃貸住宅に住んでいて壁にキズなどをつけてしまうと、修繕費用を請求された経験がある方は多いと思います。 ただ、このキズを無料で直せることを知っている人はあまりいません。 今回は、火災保険を利用してキズを無料で直す方法を紹介します。

  • 資産管理の第一歩:銀行口座解約手続きのポイント

    今では使っていない口座をそのままにしている人は多くいると思います。 ただ、銀行口座をいざ解約しようとすると手続きが面倒で後回しになりがちです。 今回は、銀行口座を解約する時に必要な手続きについて解説します。

  • SBI証券での国内株式注文ガイド

    個別株は投資信託等と前提となる知識や購入方法もクセがあるため、難易度が高くなってきます。 今回はSBI証券での国内株式の注文方法を紹介したいと思います。

  • SBI証券:分配金を自動振込する方法

    分配金が出る投資信託等は将来ではなく、今使えるお金を得る投資手法です。そのため、分配金が出たら証券口座に留めておくのではなく、生活口座に入れていつでも使える状態にしておいたほうが良いです。 今回は、分配金を自動的に生活口座に振り込む方法を紹介します。

  • 時間と手間を省く:税金・公共料金の支払いをアプリで簡単に

    住信SBIネット銀行のアプリでは時間や場所を気にせずに手数料無料で、税金・公共料金の支払が可能です。 今回は、住信SBIネット銀行アプリでの税金・公共料金の簡単な支払方法についてご紹介します。

  • SBI証券での国内株式取引の基本

    国内株式などの個別株に興味がある方は、投資信託を購入するよりも前提となる知識が必要となってきます。 今回は、SBI証券で国内株式を購入する際の基本情報を解説したいと思います。

  • 住信SBIネット銀行:教育費の管理方法

    子どもの教育費などは生活口座で貯めてしまうと、いくら貯まったのか可視化が難しいため、子ども用の口座を作成して管理している人もいると思います。 今回は、住信SBIネット銀行で子ども名義の口座を管理する方法を紹介します。

  • 1円スマホの落とし穴:2年縛りスマホを購入してはいけない理由

    今や小中学生ですらスマホを持っているのが普通になってきました。 ただ、そのスマホを1円で手に入れていたら注意が必要です。 今回は、スマホを1円で購入してはいけない理由を紹介します。

  • 賃貸契約の値上げを避ける方法

    賃貸の契約更新時に値上げを伝えられたことはないでしょうか。 値上げに応じないと部屋から退去しなければいけないと思い、ほとんどの方は値上げに応じていると思います。 今回は、賃貸契約の値上げに応じない場合の対応を紹介したいと思います。

  • SBI証券口座開設ガイド

    投資を始めようと証券口座を開設しようとしたら、聞いたことがない用語が出てきて何を選択すればよいかわからないという方は少なくありません。 今回は、SBI証券の証券口座申込方法を解説させていただきます。

  • ふるさと納税のルール変更 ポイントがつかなくなる!?

    6/25、総務省はふるさと納税のルール見直しを行うと発表がありました。 サラリーマンが実施できる数少ない節税対応についてどのような変更がされるのか。 今回は、ふるさと納税のルール変更について紹介したいと思います。

  • FIRE達成のポイント:4%ルールの誤解とは?

    FIREを実現するための必要な資産を考える際に、「4%ルール」が一つの目安とされています。 今回は、多くの人が誤解している「4%ルール」の内容について紹介したいと思います。

  • 投資詐欺に注意!バイナリーオプションの危険性を知る

    投資に興味がある人の中で、できるだけ早くお金持ちになりたいと思って投資に失敗している人が数多くいます。 今回は、バイナリーオプションに手を出してはいけない理由について紹介します。

  • SBI証券:売買手数料を無料にする方法を解説

    SBI証券は昨年からゼロ改革として各種手数料の無料化に取り組んでいます。 今回はSBI証券の国内株式売買手数料を無料にする方法について紹介したいと思います。

  • お金を守る力:仕組預金には近寄るな!

    資産形成をする中で、投資をするのは怖いからと仕組預金を選択する人がいます。 仕組預金はリスクがないと誤解している人もいると思います。今回は仕組預金に近づいてはいけない理由について紹介したいと思います。

  • 将来のお金を考える:子どもの教育費対応

    子どもがいる家庭やこれから子どもが欲しい家庭の中で、子どもにかかる教育費がどの程度必要なのかを気にする人は多いかと思います。 今回は、教育費のおすすめな対応方法について紹介したいと思います。

  • お金を守る力:不動産・保険・投資の勧誘電話撃退方法

    資産形成をする上で、投資詐欺やワンルームマンション投資などに一度でも引っかかると積み上げた資産を失ってしまう可能性があります。 今回は不動産・保険・投資などの勧誘電話の撃退方法を紹介したいと思います。

  • SBI証券への入金方法を解説

    毎月投資商品を購入する場合、証券口座への入金の手間を失くしていきたいと考えるようになります。 今回はSBI証券で投資を行う際の証券口座への入金方法を紹介したいと思います。

  • リスク回避のための投資準備:不安解消が成功の鍵

    新NISAも始まり、世の中の風潮は早く投資をしようと急かしているように感じています。 今回は投資をする前にしてはいけない行動を紹介したいと思います。

  • 注意点:失業保険の申請条件を確認しよう

    自己都合で退職した場合、失業保険を受け取るには注意が必要となります。 今回は失業保険を受け取る際の注意点について紹介したいと思います。

  • SBI証券口座開設後の必須設定ガイド

    今、証券口座を開設するならネット証券をおすすめしますが、その中でも私はSBI証券をおすすめしています。 今回はSBI証券の口座開設した後に、必須で設定すべき項目について解説します。

  • 資産形成と幸福:住みたい場所での生活

    突然ですが、どこでも好きな場所に住めるとしたら皆さんはどこに住みたいでしょうか。 今回は住みたい場所に住むことのメリットとおすすめサービスについて紹介したいと思います。

  • 年金の制度変更から考える老後資金について

    日本は65歳以上の割合が21%を超える「超高齢化社会」に突入しています。 今回は「超高齢化社会」に突入している日本の年金制度の変更方針について、紹介したいと思います。

  • FIRE: 退職後にやるべき手続きを解説

    FIREという言葉も珍しくなくなり、早くお金を貯めてFIREしたいと思っている人もいるかと思います。 今回は、FIREして仕事をやめた際にやっておくべきことを紹介したいと思います。

  • 節税の必須事項:2024年おすすめふるさと納税品

    ふるさと納税の返礼品の数が増えているため、その中から本当によい商品を選ぶのは容易ではありません。 今回は、2024年に注文できるふるさと納税返礼品の中のおすすめ商品を紹介したいと思います。

  • iDeCo受取方法のポイント解説

    新NISAと異なりiDeCoは出口が難しいため、自分の状況にあった選択をしないと無駄に税金を払うことになってしまいます。 今回は、iDeCoの受け取り方をどのように決めたらよいか紹介したいと思います。

  • 重要:SBI証券のポイント還元変更内容とネット証券選びのポイント

    クレジットカードでの積立購入額が10万円に引き上げられた影響により、SBI証券のポイント還元率が変更となります。 今回はSBI証券のポイント還元変更内容とネット証券を選ぶのに大切なポイントについて紹介したいと思います。

  • 住信SBIネット銀行でお金を自動化しよう

    資産形成の第一歩は自分のお金の流れを可視化することです。 可視化する方法として給与振込口座をネット銀行にして履歴をいつでも見れる環境にするのは重要です。 今回は給与振込口座を住信SBIネット銀行にするメリットについて紹介します。

  • 人生を豊かにするためにタイムバケットを作ろう!

    資産形成を続ける中で、お金を貯めてどうしたいのか迷ってしまう時期があります。 そんな人は一度何のために自分が資産形成をしているのか、自分が本当にやりたいことが何なのか、見直す必要があります。 今回は自分の人生を豊か過ごすためにタイムバケットの有効性について紹介したいと思います。

  • S&P500の銘柄理解と投資における注意点

    2024年の株式市場は日本もアメリカも上昇トレンドが続いています。 今年から新NISAが始まり、新NISAの購入ランキング上位は、全世界株式もしくはS&P500に連動する商品になっています。 今回はS&P500に投資するとはどういうことか紹介したいと思います。

  • SBI証券のクレカ積立方法解説

    SBI証券のクレジットカード決済による投資信託積立額引き上げられました。 今回は、SBI証券でクレカ積立を行う方法を紹介したいと思います。

  • スマート認証NEOで取引が便利に!住信SBIネット銀行アプリを解説

    今、ネット銀行で口座開設するなら住信SBIネット銀行をおすすめしますが、住信SBIネット銀行の口座を開設した人がより便利に過ごすにはアプリを使用することだと思います。 今回は、住信SBIネット銀行のアプリが便利だと思う箇所について紹介します。

  • 不要な理由を解説!AI投資を選択するのはどんな人

    AI投資(ロボアドバイザー投資)は投資商品の構成や運用方針の提案や自動運用を行ってくれるので、良いサービスだと考える人がいるかと思います。 今回は、AI投資(ロボアドバイザー投資)が不要な理由について紹介したいと思います。

  • 学資保険はいらない 保障と貯蓄を分けるべき理由

    学資保険は子供の将来かかる教育費(大学進学時の資金など)に備える保険です。 この保険は「子供の将来のために」という耳心地が良い謳い文句で加入させる不要な保険になります。 今回は学資保険がいらない理由について紹介したいと思います。

  • 老後資金: 終身保険より他の選択肢を選ぶべき理由

    終身保険は、一見して損がしないように見えますが、中身をきちんと理解すると加入した時点で損をする加入してはいけない保険だということがわかります。 今回は終身保険がいらない理由について紹介したいと思います。

  • 住信SBIネット銀行での目的別口座の活用法

    住信SBIネット銀行では、近い未来に使うお金を便利に貯められる機能があります。 今回は、住信SBIネット銀行の目的別口座で自動積立貯金する方法をご紹介します。

  • がん保険の不要性を解説:入っている人は解約を考えよう

    日本人の死亡要因1位であるがんになった際に保証するがん保険。 その多くは人の不安に漬け込む不要な商品です。 今回はがん保険がいらない理由について解説していきたいと思います。

  • 住信SBIネット銀行でスマホのみでATM操作!

    今の時代、銀行口座はメガバンクや地銀・信金ではなくネット銀行にした方が利便性が高くおすすめです。 今回は住信SBIネット銀行でATM操作をキャッシュカードを使わずスマホで完結させる方法を紹介したいと思います。

  • 資産形成初心者が絶対気をつけるべき3つの商品

    資産形成の過程で、そのお金を狙って普段の生活の中で様々な誘惑が近づいてくるようになります。 今回は自分の資産を守るために、絶対に気をつけるべき3つの商品を紹介したいと思います。

  • FIRE・資産形成をするなら貯蓄率を重視すべき理由

    資産形成を考えている方の中で、自分は収入がそこまで多くないし資産形成ができるのかなと不安に思っている方もいるかと思います。 今回は、資産形成をしていく中で収入ではなく貯蓄率を重視すべき理由について紹介したいと思います。

  • 新NISA活用方法の4つの原則

    今年から新NISAが始まり、今まで投資をしていなかった人も投資を始める人が増えると思います。 今回は、投資初心者に向けた新NISA活用方法の4つの原則について紹介したいと思います。

  • 新NISAの落とし穴と注意点

    投資初心者の方は新NISAの利用に関して気をつけないといけない点があります。 今回は、新NISAの気をつけないといけない5つの落とし穴について紹介したいと思います。

  • 新NISAの出口戦略とおすすめ銘柄

    新NISAで購入する商品を決めるには、投資での目標金額に達した後の出口戦略を決めておく必要があります。 今回は、出口戦略別の新NISAでおすすめする銘柄を紹介したいと思います。

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