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ブログタイトル
ロカの資産運用日記~ファイナンシャルフリーを目指して~
ブログURL
https://www.roka331.work/
ブログ紹介文
金融リテラシーの低い夫婦が、資産運用の重要性に気付き、知識を身に付けるべく勉強をして、実践として株式や投資信託に投資を開始し、ファイナンシャルフリーを目指していくブログです。
更新頻度(1年)

273回 / 365日(平均5.2回/週)

ブログ村参加:2019/11/14

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ハンドル名
ロカさん
ブログタイトル
ロカの資産運用日記~ファイナンシャルフリーを目指して~
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ロカの資産運用日記~ファイナンシャルフリーを目指して~

ロカさんの新着記事

1件〜30件

  • 投資をする上で心掛けるべきこと

    ロカです。 株式投資を始めてまだまだ日が浅く、運用金額も少ないですがここまで順調に資産を増やすことが出来ています。 資産運用を始めて間もない頃は、投資方針が決まっておらず日々の値動きに翻弄されていました。 色々なブロガーの意見を参考にしたり、投資に関する書籍を読みながら知識を身に付け、実際に投資をしながら少しずつ我が家の投資方法を確立させている段階です。 身の程を知ることの大切さ ブレない投資を心掛ける 株式投資に興味が無い方が効率よく資産形成ができる 身の程を知ることの大切さ 株式投資はお金を増やすためにするものです。 当然、一気にお金を増やしたいと思う人がほとんどでしょう。 もちろん天才的…

  • 【公開!】8月末の資産状況とアドセンス収益!

    ロカです。 8月末の資産状況についての報告です。 8月末の保有資産 ネオモバ証券 米国株・ETF 配当金推移(税引き後) 資産推移・資産割合 投資成績 ブログ月間アクセス数・収益 8月末の保有資産 8月末の資産は7月末の資産から+126,496円の4,731,299円でした! 出産に関する支出が多く現金は減っていますが、総資産は何とかプラスをキープしています。 今が踏ん張りどころです。 厳しい情勢が続きますが何とか乗り切りたいと思います。 // ネオモバ証券 8月中は、 INPEX 1株 だけの購入でした。 今は資金がギリギリなので個別銘柄にまわすだけの余裕がありません。 米国株・ETF 8月…

  • 一般庶民は株式投資をするべきではないのか?

    私世代が株式投資のイメージとして抱くのはお金持ちがするもので、リスクの大きなものといった感じではないでしょうか。 私も株式投資を始める前まではそういったイメージを持っていました。 ですが、実際に株式投資をしてみるとそれまで持っていたイメージは崩れ去りました。 当ブログで、株式投資は有効なものと発信していますが、今後私たちがよりよい生活を望むのであれば株式投資は必須だと感じるようになりました。 株式投資は金持ちの特権なのか 節約で投資資金の確保を お金がないから投資をする 株式投資は金持ちの特権なのか 株式投資をするには資金が必要です。 今は1株から買えるようになったのでそれほど大きな金額がなく…

  • インフレは確実に進んでいる!現金で資産を持つ怖さ!

    普段生活をしていてあまり感じにくいですが、インフレは確実に進んでいます。 昔は○○円で買えたのに今は何倍にもなっているというものは沢山あると思います。 健全な経済成長にはインフレは必須のものだと思いますが、今の日本は実質給与は上がっていません。 そんな中でインフレだけが進んでしまえば、どのような事態を招くのでしょうか。 私たちの資産はインフレにより目減りしているということを理解する必要があります。 インフレはお金の価値が下がるということ 個人でインフレに備えるには より良い将来のためにも インフレはお金の価値が下がるということ 現在コロナ禍において、国は経済対策でお金をばら撒いている状況が続い…

  • セミリタイアへ向けて! 7月末の目標達成度は13.9%!

    ロカです。 夫が54歳時(現時点では52歳時を予定)までのセミリタイアを目標に資産運用に励んでいるのですが、自分たちが今どのくらいの場所にいるのでしょうか? 7月末におけるセミリタイア達成度を確認してみましょう! 目標 現在の状況 セミリタイア計画 セミリタイア後の資産推移(予定) まとめ 目標 セミリタイア実行予定 2034年(夫52歳時) セミリタイア実行時資産 リスク資産 約2600万円 非リスク資産 約700万円+退職金約1000万円(予定) ※子供が大学卒業までの教育費は別枠で確保したうえでの資産額 現在の状況 7月末現在 リスク資産 約393万円 非リスク資産 約67万円 達成率 …

  • 長期投資に方針変換した方が日々が充実するという事実(私の場合)

    ロカです。 ここ最近は出産に向けて、本業を休みにしてブログ更新も無理のないペースでしています。 今が一番ゆっくりと過ごせる期間で、とてもリラックスして過ごすことができています。 資産運用についても年間目標はクリアできそうで、夫のセミリタイアにまた1歩近づいているんだなと思うと嬉しく思います。 長期投資は、一気にお金を増やしたい人からすれば退屈で効率の悪い投資方法かもしれませんが、手堅い資産運用を目指す人にとっては最高の投資方法です。 精神的が擦り減らない 手堅く資産を増やすことができる 人生は想像以上に長いものである 精神的が擦り減らない 我が家の場合もそうですが、投資を始めたばかりの頃は日々…

  • 【公開!】7月末の資産状況とアドセンス収益!

    ロカです。 7月末の資産状況についての報告です。 7月末の保有資産 ネオモバ証券 米国株・ETF 配当金推移(税引き後) 資産推移・資産割合 投資成績 ブログ月間アクセス数・収益 7月末の保有資産 7月末の資産は6月末の資産から+169,869円の4,604,803円でした! 今年の目標が総資産495万円なので好調キープといったところでしょうか。 とりあえず、今年は目標は超えそうなので、どこまで伸ばせるかで来年以降の生活が変わりそうですね(^^) // ネオモバ証券 7月中は、 ENEOSホールディングス 7株 オリックス 1株 リケンテクノス 5株 タケエイ 3株 アエリア 7株 を購入しま…

  • お金の使い方は人生を決める!お金に主導権を譲ってはいけないという話!

    ロカです。 夫の会社には無計画にお金を使う上司がいます。 夫の会社だけではなくこういったお金の使い方をする人は世の中に多くいると思います。 そして一番の問題は、無計画に使っているという自覚が本人に全くないということです。 一生働き続けるのであれば、こういった無計画な行動でも何とかやっていけるでしょうが、万が一働けなくなった場合に詰んでしまう可能性もありますし、自由な時間が欲しいと思っても働き続けなければいけなくなります。 無計画なお金の使い方 支出と収入のバランスが大切 メリハリのある使い方を お金に主導権をとられてはいけない 無計画なお金の使い方 夫の上司の行動で一番驚いたのは、定年退職後も…

  • セミリタイアへ向けて! 6月末の目標達成度は13.4%!

    ロカです。 夫が54歳時(現時点では52歳時を予定)までのセミリタイアを目標に資産運用に励んでいるのですが、自分たちが今どのくらいの場所にいるのでしょうか? 6月末におけるセミリタイア達成度を確認してみましょう! 目標 現在の状況 セミリタイア計画 セミリタイア後の資産推移(予定) まとめ 目標 セミリタイア実行予定 2034年(夫52歳時) セミリタイア実行時資産 リスク資産 約2600万円 非リスク資産 約700万円+退職金約1000万円(予定) ※子供が大学卒業までの教育費は別枠で確保したうえでの資産額 現在の状況 6月末現在 リスク資産 約379万円 非リスク資産 約64万円 達成率 …

  • マスコミがマスゴミになり下がった理由

    ロカです。 我が家は基本的にテレビは見ません。 テレビを使うのは、DVDを見る時や競馬中継を見る時くらいです。 NHK放送文化研究所よれば国民のテレビ離れが加速していて、10~20代の約半数がほぼテレビを見ないことが判明したそうです。 以前は知りませんが、ここ最近のテレビ報道は目に余るものがあっただけにこの調査結果は朗報と言えるのではないでしょうか。 テレビ業界の衰退 テレビの偏向報道 NHKこそ正しい報道をするべき メディアの役割 テレビ業界の衰退 私たちが小さい頃、情報を得る手段として最も効果があったのはテレビです。 テレビを通じて様々な情報を得ることができました。 ですが、インターネット…

  • 【公開!】6月末の資産状況とアドセンス収益

    ロカです。 6月末の資産状況についての報告です。 6月末の保有資産 ネオモバ証券 米国株・ETF 配当金推移(税引き後) 資産推移・資産割合 投資成績 ブログ月間アクセス数・収益 6月末の保有資産 6月末の資産は5月末の資産から+219,473円の4,434,934円でした! 夫のボーナスがあったから現金が増えました。 ただ、本来はもっと貯蓄できるはずですが、出産を控えて何かとお金がかかるため思う程貯蓄ができていません。 こればっかりは仕方ないので、出来る時にしっかりと貯蓄するというスタンスを守りたいと思います。 // ネオモバ証券 6月中は、 ENEOSホールディングス 3株 オリックス 3…

  • 株価が高いから下がるのを待つ行為はインデックス投資に必要ない

    ロカです。 米国株式市場は過去最高値を更新する等堅調に推移しています。 ここ最近、米国株への投資やS&P500に連動する銘柄への投資が一般的になりつつありますが、現在の株高を考え始めるのを躊躇する人が増えているようです。 今は高すぎるから下がった時に始めようとタイミングを計っているのです。 短期的な売買であればタイミングを計ることは非常に重要で、投資成績に直結します。 ですが、S&P500に連動する銘柄への投資なんかは長期投資が前提になっています。 長期投資が前提であるのならタイミングを計ることは必要ないのです。 インデックス投資の武器 将来のことは分かりませんが予測はできる 長期投資において…

  • セミリタイアへ向けて! 5月末の目標達成度は12.7%!

    ロカです。 夫が54歳時(現時点では52歳時を予定)までのセミリタイアを目標に資産運用に励んでいるのですが、自分たちが今どのくらいの場所にいるのでしょうか? 5月末におけるセミリタイア達成度を確認してみましょう! 目標 現在の状況 セミリタイア計画 セミリタイア後の資産推移(予定) まとめ 目標 セミリタイア実行予定 2034年(夫52歳時) セミリタイア実行時資産 リスク資産 約2600万円 非リスク資産 約700万円+退職金約1000万円(予定) ※子供が大学卒業までの教育費は別枠で確保したうえでの資産額 現在の状況 5月末現在 リスク資産 約367万円 非リスク資産 約55万円 達成率 …

  • 定年延長を制度にするべきではないと思う理由

    ロカです。 定年退職の年齢がどんどん引き上げられています。 私たちがこの年齢になる頃は一体どれくらいになっているのでしょうか。 寿命や健康寿命はのびていますが、このままでは人生のほとんどを仕事に費やすことになります。 心から仕事が好きで、またその経験や知識を会社から必要とされている人材なら価値がありますが、働かざる負えず働いていて給料のために勤務するなら、所謂「老害」と言われる人材で企業にも悪影響です。 若いうちからある程度将来のことを見据えて行動することが個人に求められる時代になっています。 一昔前の定年は55歳だった 何故定年を引き上げる必要があるのか 仕事に対する考え方を改めるべき 引き…

  • 【公開!】5月末の資産状況とアドセンス収益

    ロカです。 5月末の資産状況についての報告です。 5月はこれまでグングン上がっていた暗号通貨が暴落しました。 かなりの含み益状態でしたが大幅に下がりましたね。 5月は入金額も少なかったので、ここまで順調に増えていた資産ですが先月比プラスで終えることができたのでしょうか? 5月末の保有資産 ネオモバ証券 米国株・ETF 配当金推移(税引き後) 資産推移・資産割合 投資成績 ブログ月間アクセス数・収益 5月末の保有資産 5月末の資産は4月末の資産から+57,420円の4,215,461円でした! 暗号通貨が大きく下落したのが響いて入金額より少ない伸びでした。 暗号通貨は一気に高騰したので、この調整…

  • 【お知らせ】 しばらくの間、週1回の更新になります!

    ロカです。 6月になりました。 いよいよ出産が近付いてきました。 我が家も新しい家族を迎え入れる準備を進めています。 これまで毎日更新を続けてきましたが、そろそろ厳しくなってきました。 そこで、6月からは第1週目に資産公開の記事を、第3周目にセミリタイア達成度の記事を更新し、第2週目と第4週目にそれぞれ1記事アップしようと思います。 出産を終えれば初めての子育てが待っています。 まずは家庭、そして落ち着いてくれば本業、その後にブログといった感じで復帰出来ればと思っています。 しばらく週1の更新になりますが、今後とも宜しくお願いします! ブログランキングに参加しています。クリックしていただけると…

  • 最短で幸せになりたいのならお金の真実を理解するべき!

    ロカです。 日本では、金融資産の保有方法が、現金でもつ人、預貯金で持つ人が圧倒的に多いです。 このことが経済に与える影響は大きく、日本経済の停滞の大きな理由になっているように感じます。 「いざという時のため」「減らしたくない」という考えを持つ人が多く、お金がお金としての役割を果たさないで眠っている状況です。 この状況が続けば、日本国民はどんどん貧しくなり経済大国と言われたのが過去の栄光になってしまうかもしれません。 一人一人がお金の本当の意味を知り、正しく使うことが今求められているのではないでしょうか。 お金は使わなければ価値のないもの お金に翻弄されていませんか? お金が力を発揮すれば? 最…

  • セミリタイアへ向けて! 現在の目標達成度は12.4%!

    ロカです。 私たち夫婦は以前から宣言しているように、夫が54歳時までにセミリタイアを実行します。 今年家族が増えるのですが、それでも予定は変更しません。 それどころか、今のところ夫が52歳時にセミリタイアを実行できる見込みです。 今、目標に向けてどのくらいの位置にいるのか確認してみましょう。 目標 現在の状況 セミリタイア計画 セミリタイア後の資産推移(予定) まとめ 目標 セミリタイア実行予定 2034年(夫52歳時) セミリタイア実行時資産 リスク資産 約2600万円 非リスク資産 約700万円+退職金約1000万円(予定) ※子供が大学卒業までの教育費は別枠で確保したうえでの資産額 現在…

  • 貯蓄ゼロの最大の弱点!!

    ロカです。 我が家は、ここ数年で少しずつ貯蓄を増やすことができましたが、それまでは全く貯蓄がありませんでした。 当時は、毎月の収入を全て使い果たしていて、足りない分はリボ払い等で支払いを先延ばしにしていました。 今思えば非常に恐ろしい話ではありますが、当時は特に危機感を持っていませんでした。 夫の給料が毎月安定して入っていましたし、私自身のパートの給料もある程度あったので、いつでも貯蓄はできるだろうと考えていたからです。 本当に貯蓄はいつでもできるのでしょうか? 「いつか」は簡単にはやってこない 生活水準を必要以上に上げると危険 まさかは突然やって来る 最後に 「いつか」は簡単にはやってこない…

  • 日本にはデフレ脱却よりも目指さなければいけないものがある!

    ロカです。 失われた30年と表現されるように、平成の時代は日本経済はほぼ成長せずに終わってしまいました。 給料は上がらず、我々の生活が良くなることはありませんでした。 私が子供の頃、親が昔は○○円で買えたのに今は随分値上がりしたというような事を言っていました。 当時は物価の上昇と共に収入が上がる健全な成長をみせていたのです。 それが、バブル崩壊後物価が上がることなく給料も横ばいのままです。 日本はデフレなのか? 何故物価が上がらないのか? 適正価格で物を買おう 日本経済は復活する? 日本はデフレなのか? デフレとは物価が下がることを言い、物に対しての貨幣価値が上がる状況のことを言います。 デフ…

  • GDPは戦後最大の下げ幅を記録!私たちが経済悪化を感じるのはこれから!

    ロカです。 現在も緊急事態宣言が発令されているように、コロナウイルスは未だに大きな影響を与えています。 業種によっては破綻に追い込まれるような会社も続出していて、経済へのダメージは計り知れません。 我々一般庶民が経済の悪化を感じるのは恐らくこれからだと思います。 多くの方は会社勤めだと思いますが、業績悪化に伴いボーナスカットや給料の減額も考えられます。 GDPは戦後最大の下げ幅を記録 GDPとは何か? 経済の悪化を感じるのはこれから どう備えればいいのか? GDPは戦後最大の下げ幅を記録 内閣府が18日に発表した2020年度の国内総生産(GDP)速報値は、物価変動を除く実質で前年度比4.6%減…

  • 米国株のポートフォリオを組み変えました!

    ロカです。 我が家の投資の中心は世界株式全体の成長に投資をするインデックスファンドへの積立投資です。 それとは別に、日本の個別銘柄、米国の個別銘柄への投資をしているのですが、米国株式についてポートフォリオを見直しました。 ポートフォリオを見直した理由 これまでのポートフォリオ 銘柄選定 新・ポートフォリオ 今後の投資について ポートフォリオを見直した理由 私は長期投資を前提に投資をしています。 ですので、基本的には一度買ったら売らないのですが投資金に対して銘柄を増やし過ぎました。 今後もこれまで通り毎月一定額を米国株に投資ができるのであれば、売らずに買い増しをしていこうと考えたのですが、出産を…

  • 教育費は全て公立でも約1,000万円!子供の将来のためにどう貯める!?

    ロカです。 あと数ヶ月すれば我が家に新しい家族が増えます。 これから経験することは、今まで経験したことないようなことばかりでしょうが、楽しみながら子育てをできたらいいなと思っています。 子育てをする上で、お金というのは非常に大きな役割を果たします。 幼稚園から大学まで全て国公立に通ったとしても約1,000万円ほどかかるそうです。 ここ最近はローンで大学に通う学生が増えているようですが、できれば大学費用までは親の責任として出そうと思っています。 計画的に教育費用を貯める必要がありそうです。 子供の選択肢を減らすセミリタイアはNG! 児童手当をどう活用するか? 大学入学前に暴落したらどうするの? …

  • 進む格差社会!自身のポジション決定づける決め手とは!?

    ロカです。 バブル崩壊後の日本は、世界的に見て国力が下がり続けています。 そういった状況下において、投資をするのかしないのかという判断は、実は人生において非常に大きな選択である可能性があると思います。 ここ最近は投資に対するイメージが若干改善されたとはいえ、まだまだ投資をする人は少数派です。 投資は資産形成という意味合いも当然ありますが、経済が停滞し、格差が広がりつつある日本においてはどちらのポジションに属するかを決める決め手になるのではないかとも感じます。 正しい知識を得る 投資をするリスクとしないリスク 投資をするリスクは本当にリスクか? 最後に 正しい知識を得る 投資をするしないの判断は…

  • 日本の国力が下がり続ける理由は!? 日本経済の復活はあり得るのか?

    ロカです。 日本の平均年収ってご存じでしょうか。 私は会社勤めの経験がないので、平均年収についてあまり考えたことはなかったのですが、会社勤めの夫は気になるようです。 そこで、日本の平均年収について調べてみたのですが、世界的に見れば日本の収入ってどのくらいなのだろうかと疑問に思いました。 一応世界第3位の経済大国ということで、それなりに上位にはランクインしていると思って調べてみたのですが、結果は意外なものになっていました。 日本の平均年収 世界から見た日本の年収 危機感のない日本人 最後に 日本の平均年収 令和2年9月に発表された、国税庁の民間給与実態調査によれば、日本人の平均年収は436万円と…

  • 簡単な方法でも続けることが難しい! お金持ちになる方法は簡単です!

    ロカです。 積立NISAが始まって4年目に入りました。 制度が始まった当初から投資を始めている人はそこそこの利益が出ているのではないでしょうか。 積立期間は20年間あるので、先はまだまだ長いですが最後まで続けることができれば十分な利益が出るのではないでしょうか。 我が家の現状 時間をかければ誰でも金持ちになれる 20年間続けることの意義 最後に 我が家の現状 私名義の口座では制度が始まった2018年から積立を始めて、夫名義の口座では今年から積立を始めました。 現在の運用状況は、 私名義 投資 1,347,886円 評価額 1,859,228円 損益 +511,342円 夫名義 投資 166,6…

  • 信用取引は効果的に資産を築けるのか!?

    ロカです。 信用取引をすれば効率的に資産を増やせるという話をよく聞きます。 実際に手元資金以上の金額を運用して成功を収めた人も多くいるのは間違いありません。 そういった話を聞くと、信用取引で一気に資産を増やそうと思う人が続出するでしょうが、果たしてその行動は正しいのでしょうか? 信用取引とは? デメリットを理解できていますか? 株式投資に人生賭けますか? 信用取引で効果的に資産を築けるのか? 信用取引とは? 信用取引とは、一定の委託保証金を証券会社に預けることで手元資金以上の取引ができる制度のことです。 また、売りから取引をすることが可能なので株価下落局面であっても利益を出すことが可能で、投資…

  • FIREという考え方の場合、配当金が力を発揮する!

    ロカです。 株式投資をする上で配当金というのは賛否両論ありますが、個人的には賛成派です。 定期的に配当金を貰えることは投資をするモチベーションにも繋がりますし、株価下落時においては心の支えになります。 配当金は年に2回の強制的な利益確定という意見も多くありますし、それもまた事実です。 だからこそ、配当金の是非については投資家の価値観で判断すべきものだと思います。 ただ、私たち夫婦の目指すサイドFIREやFIREという考え方と配当金は非常に相性が良いことは間違いありません。 配当金はFIRE後の大切な収入源 配当金>支出になればFIRE達成 ハイブリッド型でサイドFIREを目指す 今は入金力を上…

  • 長期投資の威力は想像以上! 資産運用を科学してみた!

    ロカです。 私はインデックス投資をメインで投資をしています。 インデックス投資の対象は米国と全世界がメインです。 私は、株式投資が好きなので個別銘柄への投資もしていますが、そうでない人はインデックス投資だけで十分なのではないでしょうか。 というより、老後の資産形成が目的であれば積立NISAでインデックス投資をするだけで事足りると思います。 積立NISAでどのくらい資産を築けるのか 20年後以降も運用を続けてみる 運用しながら切り崩す 積立NISAは絶対にした方がいい! 積立NISAでどのくらい資産を築けるのか 積立NISAは毎年40万円を上限に20年間運用します。 つまり、投資元本は800万円…

  • セミリタイアを身近に感じるためにシミュレーションをしてみよう!

    ロカです。 私たち夫婦はセミリタイアを目指して資産運用をしています。 現在のところ、夫が54歳時の15年後までの実行を予定していますが、おそらく前倒しで実行できそうです。 計画通り進めば13年後には達成できそうです。 夫が52歳時の達成なので、定年が65歳と考えれば他の人よりも13年間自由な時間を手に入れたことになります。 私たちが資産運用を始めた時期が遅かったことを考えれば十分な結果と言えるのではないでしょうか。 セミリタイアを目指す人は多くいると思いますが、実際にどのくらいの資産を築けば可能なのでしょうか。 今回は私たち夫婦の場合を考えてみます。 基本データ セミリタイア後の年間収入と年間…

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