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ロカの資産運用日記~ファイナンシャルフリーを目指して~ https://www.roka331.work/

金融リテラシーの低い夫婦が、資産運用の重要性に気付き、知識を身に付けるべく勉強をして、実践として株式や投資信託に投資を開始し、ファイナンシャルフリーを目指していくブログです。

ロカ
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2019/11/14

1件〜100件

  • 令和4年9月末の資産状況 ~投資開始から54か月経過~

    ロカです。 9月末の資産状況の報告です。 R4.9月末の資産状況 投資成績 配当金集計 資産内訳 ネオモバ証券 米国個別銘柄 感想 R4.9月末の資産状況 総資産額 6,155,345円 年間目標進捗率 93.5% 株式市場が不安定で先月から大幅マイナスになりました。 まあ常に上がり続けることはあり得ないので、こんな時期もあるでしょうといった感じです。 そこまでマイナスになることは気になりません。 それに今までが好調過ぎたのでようやく適正価格になりつつあるのかなと思います。 短期的に見れば大きく下げましたが長期で見れば今回の下げも誤差みたいなものになるでしょう。 慌てずに投資を続けます。 投資…

  • スイングトレード挑戦日記⑫

    ロカです。 前回更新時に所有していた銘柄は、 リミックスポイント 700株 TREホールディングス 700株 でした。 前回更新時からの売買はありません。 保有銘柄の現在価格は、 リミックスポイント 456円 (単価510円) TREホールディングス 1,704円 (単価1,686円) です。 リミックスポイントは大幅にマイナスです。 ここ最近、米国株式市場の株価が下落している事を受けて日本も同様に下がっています。 なかなか厳しい状況になっていますが上手く立ち回ることができればいいなと思っています。 暫くは様子見ですね。 累計確定損益 (9/23 22:00現在) +487,185円 Enjo…

  • スイングトレード挑戦日記⑪

    ロカです。 前回更新時に所有していた銘柄は、 佐鳥電機 200株 リミックスポイント 700株 でした。 前回更新時からの売買は、 ①佐鳥電機 200株 売却 単価1,240円 確定損益 9,263円 (配当金込) ②TREホールディングス 700株 購入 単価1,686円 です。 現在保有銘柄は、 (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); ①リミックスポイント 700株 単価510円 株価467円 ②TREホールディングス 700株 単価1,686円 株価1,716円 です。 累計確定損益 (9/16 22:00現在) +487,1…

  • セミリタイア計画 <現在の進捗状況 R4.8末>

    ロカです。 昨年は、当初予定していた目標を大きく上回ることができました。 株高の恩恵を最大限に受けることができた結果だと思います。 2036年までのセミリタイアを計画しているのですが、今は前倒しで2034年を予定しています。 つまり残り12年間です。 現在の進捗状況はどの程度なのでしょうか? セミリタイア計画 現在の状況 今後の見通し セミリタイア計画 2021年 4,950,000円 ⇒ 5,543,626円 2022年 6,580,000円 2023年 8,270,000円 2024年 10,010,000円 2025年 11,810,000円 2026年 13,790,000円 2027…

  • 令和4年8月末の資産状況 ~投資開始から53か月経過~

    ロカです。 8月末の資産状況の報告です。 R4.8月末の資産状況 投資成績 配当金集計 資産内訳 ネオモバ証券 米国個別銘柄 感想 R4.8月末の資産状況 総資産額 6,361,550円 年間目標進捗率 96.6% 先月からはマイナスになりましたが、想定していたよりはマイナスになりませんでした。 これなら十分に年間目標は達成できるでしょうし、来年の目標達成に向けての貯金もできそうです。 子供の教育費も予想よりはかかりますが、何とかやりくりして投資資金を確保できています。 今後想像以上にお金のかかるイベントはたくさんあると思いますが、しっかりとイベントを楽しみながら投資の資金も確保できるようメリ…

  • スイングトレード挑戦日記⑩

    ロカです。 前回更新時に所有していた銘柄は、 佐鳥電機 200株 リミックスポイント 700株 でした。 前回更新時からの売買は、 ①ケアネット 500株 購入 単価1,182円 売却 単価1,205円 確定損益 9,740円 ②ポート 600株 購入 単価983円 売却 単価1,020円 確定損益 20,440円 ③大日本印刷 200株 購入 単価2,920円 売却 単価2,943円 確定損益 2,840円 です。 現在保有銘柄は前回時と変わらず、 (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); ①佐鳥電機 200株 単価 1,226円 …

  • スイングトレード挑戦日記⑨

    ロカです。 前回の更新から期間が空いたこともあり今回は動きがありました。 この記事を書いているのは8/18 21:00です。 前回更新時に所有していた銘柄は デグセリアルズ 200株 佐鳥電機 200株 ツカダ・グローバルHD 200株 でした。 前回更新時からの売買は、 ①デグセリアルズ 200株 売却 単価4,060円 確定損益 20,240円 ②ツカダ・グローバルHD 200株 売却 単価351円 確定損益 8,126円 ③TREホールディングス 400株 購入 単価1,479円 売却 単価1,563円 確定損益 31,840円 ④ケアネット 300株 購入 単価1,197円 売却 単価…

  • セミリタイア計画 <現在の進捗状況 R4.7末>

    ロカです。 昨年は、当初予定していた目標を大きく上回ることができました。 株高の恩恵を最大限に受けることができた結果だと思います。 2036年までのセミリタイアを計画しているのですが、今は前倒しで2034年を予定しています。 つまり残り12年間です。 現在の進捗状況はどの程度なのでしょうか? セミリタイア計画 現在の状況 今後の見通し セミリタイア計画 2021年 4,950,000円 ⇒ 5,543,626円 2022年 6,580,000円 2023年 8,270,000円 2024年 10,010,000円 2025年 11,810,000円 2026年 13,790,000円 2027…

  • 令和4年7月末の資産状況 ~投資開始から52か月経過~

    ロカです。 7月末の資産状況の報告です。 R4.7月末の資産状況 投資成績 配当金集計 資産内訳 ネオモバ証券 米国個別銘柄 感想 R4.7月末の資産状況 総資産額 6,405,301円 年間目標進捗率 97.3% 7月中は新たに入金できたのと株価の回復、ボーナスからの予備費の増加で大きく資産額を伸ばしました。 ただ、家電等の買い替えで予備費は大きく減る予定なので年間目標達成はもうしばらくかかりそうです。 無理のないようにできる範囲で投資をしていけば十分なのかなと思います。 投資成績 投資金:4,093,129円 (前月比+114,333) リスク資産額:5,390,232円 (前月比+330…

  • スイングトレード挑戦日記⑧

    ロカです。 前回の更新から売買はありません。 前回更新時からの私が保有している銘柄の株価推移は、この記事を書いている時点(7/28 17:00)で、 デグセリアルズ 3,900円 ⇒ 3,700円 (購入単価 3,950円) 佐鳥電機 1,067円 ⇒ 1,120円 (購入単価 1,226円) ツカダ・グローバルHD 319円 ⇒ 324円 (購入単価 309円) となっています。 デグセリアルズの決算が場中に発表され大きく下げました。 この一週間で4,000円を超えたタイミングもあったのでそこで少なくても利益確定しておくべきでした。 まあ、今回の下げは一時的なものだと思うのでしばらくすれば戻…

  • スイングトレード挑戦日記⑦

    ロカです。 前回の更新から売買はありません。 前回更新時からの私が保有している銘柄の株価推移は、この記事を書いている時点(7/22 20:00)で、 デグセリアルズ 3,570円 ⇒ 3,900円 (購入単価 3,950円) 佐鳥電機 991円 ⇒ 1,067円 (購入単価 1,226円) ツカダ・グローバルHD 310円 ⇒ 319円 (購入単価 309円) となっています。 先週に比べれば大きく値を戻しています。 それでもデグセリアルズと佐鳥電機は含み損の状態です(佐鳥電機は配当を差し引いても含み損)。 来週デグセリアルズの決算があるのでどうなるかですね。 ほぼほぼ好決算でしょうが、既に織…

  • スイングトレード挑戦日記⑥

    ロカです。 前回の更新から売買はありません。 前回更新時からの私が保有している銘柄の株価推移は、この記事を書いている時点(7/15 20:00)で、 デグセリアルズ 3,705円 ⇒ 3,570円 (購入単価 3,950円) 佐鳥電機 1,068円 ⇒ 991円 (購入単価 1,226円) ツカダ・グローバルHD 337円 ⇒ 310円 (購入単価 309円) となっています。 しばらく更新しないうちに大きく下げてしまいました。 特に佐鳥電機は決算が悪くはないのですが、期待値が高かっただけに少し残念に思った人が多かったのか大きく下げました。 ツカダ・グローバルHDもコロナの雲行きが怪しくなった…

  • セミリタイア計画 <現在の進捗状況 R4.6末>

    ロカです。 昨年は、当初予定していた目標を大きく上回ることができました。 株高の恩恵を最大限に受けることができた結果だと思います。 2036年までのセミリタイアを計画しているのですが、今は前倒しで2034年を予定しています。 つまり残り12年間です。 現在の進捗状況はどの程度なのでしょうか? セミリタイア計画 現在の状況 今後の見通し セミリタイア計画 2021年 4,950,000円 ⇒ 5,543,626円 2022年 6,580,000円 2023年 8,270,000円 2024年 10,010,000円 2025年 11,810,000円 2026年 13,790,000円 2027…

  • 令和4年6月末の資産状況 ~投資開始から51か月経過~

    ロカです。 5月末の資産状況の報告です。 R4.6月末の資産状況 投資成績 配当金集計 資産内訳 ネオモバ証券 米国個別銘柄 感想 R4.6月末の資産状況 総資産額 5,912,707円 年間目標進捗率 89.8% 6月中はリスク資産口座への新規入金はしていませんが、現金積立てはしているのでその分が先月比プラスになったくらいで引き続き厳しい一ヶ月でした。 この先しばらくは投資環境が厳しくなりそうですが、長い目で見れば将来の資産を大きく伸ばすチャンスとも言えます。 市場環境に左右されることなくコツコツ積み立てていけば良いのかなと思います。 投資成績 投資金:3,978,796円 (前月比±0) …

  • スイングトレード挑戦日記⑤

    ロカです。 前回の更新から売買はありません。 前回更新時からの私が保有している銘柄の株価推移は、この記事を書いている時点(6/24 20:00)で、 デグセリアルズ 4,065円 ⇒ 3,705円 (購入単価 3,950円) 佐鳥電機 1,191円 ⇒ 1,068円 (購入単価 1,226円) ツカダ・グローバルHD 337円 ⇒ 337円 (購入単価 309円) となっています。 この一週間で大幅に下げてしまいました。 利益が出ている時点で一旦利確して、大きく下げた時に買えれば良いのですがタイミングを正確に計るのは難しいというか不可能に近いです。 今保有している銘柄についてはしばらく保有を継…

  • スイングトレード挑戦日記④

    ロカです。 前回の更新から売買はありません。 株式市場は非常に不安定で、日経平均は大きく下げました。 そんな中私が保有している銘柄は、この記事を書いている時点(6/16 18:00)で、 デグセリアルズ 4,065円 (購入単価 3,950円) 佐鳥電機 1,191円 (購入単価 1,226円) ツカダ・グローバルHD 337円 (購入単価 309円) となっています。 佐鳥電機は配当狙いで購入したので、配当金を考えれば若干のプラスだと思います。 日経平均の下げの割には健闘していると言えるのではないでしょうか。 以前持っていた「NEW ART HOLDINGS」が増配を発表して株価が急騰しまし…

  • セミリタイア計画 <現在の進捗状況 R4.5末>

    ロカです。 昨年は、当初予定していた目標を大きく上回ることができました。 株高の恩恵を最大限に受けることができた結果だと思います。 2036年までのセミリタイアを計画しているのですが、今は前倒しで2034年を予定しています。 つまり残り12年間です。 現在の進捗状況はどの程度なのでしょうか? セミリタイア計画 現在の状況 今後の見通し セミリタイア計画 2021年 4,950,000円 ⇒ 5,543,626円 2022年 6,580,000円 2023年 8,270,000円 2024年 10,010,000円 2025年 11,810,000円 2026年 13,790,000円 2027…

  • 令和4年5月末の資産状況 ~投資開始から50か月経過~

    ロカです。 5月末の資産状況の報告です。 R4.5月末の資産状況 投資成績 配当金集計 資産内訳 ネオモバ証券 米国個別銘柄 感想 R4.5月末の資産状況 総資産額 5,859,809円 年間目標進捗率 89.0% 4月に引き続き5月も厳しい一ヶ月になりました。 大幅に資産額を減らしました。 年間目標も余裕で達成できると思っていたのですが、油断できない状況になっています。 まあ、安く買えると思って引き続きできる範囲で投資をしていきます。 投資成績 投資金:3,978,796円 (前月比+70,333) リスク資産額:5,085,030円 (前月比-217,921) 損益:+1,106,234円…

  • スイングトレード挑戦日記③

    ロカです。 決算跨ぎで勝負に出た「NEW ART HOLDINGS」と「テスホールディングス」は翌日大幅に下げました。 その後、テスホールディングスは買い戻しがあって+収支で売り抜けることができましたがNEW ART HOLDINGSは戻すことなく大幅な-収支で損切りしました。 佐鳥電機の配当落日が近いということで再度inしましたが下げましたね(^_^;) 配当落日を過ぎればまた下げるでしょうし不安ですね。 だけど、佐鳥電機は本決算でも何らかのサプライズがあると思うのでしばらく持っておきます。 せめて購入価格まで上がってくれればと思います。 東京精密という銘柄も購入しましたが、優良銘柄ではある…

  • スイングトレード挑戦日記②

    ロカです。 決算後にストップ高になったデグセリアルズですが、他の銘柄の決算跨ぎをしたくなって売却、利益確定しました。 結果的にその後デグセリアルズの株価は上昇して、決算跨ぎの2銘柄はサプライズがなく下落してしまいました。 そのままデグセリアルズを所有していれば更なる利益を得れていただけに残念ですが、結果論ですね。 デグセリアルズという企業は長期投資としても有望な企業だと思います。 決算跨ぎで含み益を抱えたのは「NEW ART HOLDINGS」と「テスホールディングス」です。 両銘柄とも翌日かなり下落しました。 テスホールディングスは悪い決算ではなかったのですが、上方修正は織り込み済みで、何の…

  • スイングトレード挑戦日記!!

    ロカです。 挑戦中のスイングトレードですが、前回更新時に購入を発表したデグセリアルズが好決算でストップ高になりました。 これで佐鳥電機に続いて2銘柄目のストップ高です。 ただ、デグセリアルズについてはまだ保有しています。 ストップ高後は若干株価は下がりましたが、それでも十分な含み益ですし6月の自社株買いに向けてじわじわと上がるのではと思っているからです。 そして、前回更新後に購入したのが大興電子通信という会社です。 知名度は高くなく、人気がある銘柄とは言えませんが非常に割安で、決算前に上方修正と増配の発表があり、更なるサプライズがあるかもしれないと思ったからです。 結果的に決算でそれほどのサプ…

  • セミリタイア計画 <現在の進捗状況 R4.4末>

    ロカです。 昨年は、当初予定していた目標を大きく上回ることができました。 株高の恩恵を最大限に受けることができた結果だと思います。 2036年までのセミリタイアを計画しているのですが、今は前倒しで2034年を予定しています。 つまり残り12年間です。 現在の進捗状況はどの程度なのでしょうか? セミリタイア計画 現在の状況 今後の見通し セミリタイア計画 2021年 4,950,000円 ⇒ 5,543,626円 2022年 6,580,000円 2023年 8,270,000円 2024年 10,010,000円 2025年 11,810,000円 2026年 13,790,000円 2027…

  • 令和4年4月末の資産状況 ~投資開始から49か月経過~

    ロカです。 4月末の資産状況の報告です。 R4.4月末の資産状況 投資成績 配当金集計 資産内訳 ネオモバ証券 米国個別銘柄 感想 R4.4月末の資産状況 総資産額 6,045,071円 年間目標進捗率 91.8% 4月は株価が大幅に下がりました。 入金しているのに資産額が減りましたね。 それでも、年間目標は余裕を持って達成できると思うので、気楽にいきたいと思います。 投資成績 投資金:3,908,463円 (前月比+121,333) リスク資産額:5,302,951円 (前月比-132,215) 損益:+1,394,488円 (前月比-253,548) 4月中は121,333円入金することが…

  • 今週のトレード結果

    ロカです。 現在挑戦中のスイングトレードで動きがありました。 狙った「佐鳥電機」の決算があり、増配+上方修正でストップ高になりました。 スイングトレードの売買のタイミングが非常に難しく、一番良い時で売れなかったのが残念です。 また、何気なく買った銘柄が直後に急落する等、早速短期売買の洗礼を受けました。 (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); スイングトレード口座 3月17日(買い) 佐鳥電機 注文単価 931円 数量 900株 約定金額+手数料 838,780円 残金 61,220円 損切りライン 791円 4月20日(売り) 佐鳥…

  • 人生の最後に残るものって何だろう!?

    ロカです。 円安が続いていますね。 あまり良い傾向には思いませんがどうなのでしょうか。 我が家は夫のセミリタイア達成という目標を掲げて株式投資を実施しています。 ゼロからのスタートで4年が経過しましたが、株式投資を始める前では考えられないくらいのペースで資産を大きくしています。 一部でFIREがブームになっていて株式投資をする人が増えていますし、株式投資に関する書籍も多数発売されています。 FIRE云々は別として、株式投資を始めることでお金の知識が身に着くようになったのは個人的に大きな収穫だったように思います。 知識がない時は漠然と将来の生活費等に不安を抱え、それでも今の生活を維持する必要もあ…

  • セミリタイア計画 <現在の進捗状況 R4.3末>

    ロカです。 昨年は、当初予定していた目標を大きく上回ることができました。 株高の恩恵を最大限に受けることができた結果だと思います。 2036年までのセミリタイアを計画しているのですが、今は前倒しで2034年を予定しています。 つまり残り12年間です。 現在の進捗状況はどの程度なのでしょうか? セミリタイア計画 現在の状況 今後の見通し セミリタイア計画 2021年 4,950,000円 ⇒ 5,543,626円 2022年 6,580,000円 2023年 8,270,000円 2024年 10,010,000円 2025年 11,810,000円 2026年 13,790,000円 2027…

  • 令和4年3月末の資産状況 ~投資開始から48か月経過~

    ロカです。 3月末の資産状況の報告です。 R4.3月末の資産状況 投資成績 配当金集計 資産内訳 ネオモバ証券 米国個別銘柄 感想 R4.3月末の資産状況 総資産額 6,246,989円 年間目標進捗率 94.9% 3月は株価の反発と円安により資産額は大幅にプラスになりました。 株式投資をしていなければこれほど資産が増えることはありませんし、円だけでなくドルでも資産を保有することで先行き不透明な経済に対してもリスクヘッジすることができています。 改めて投資をする必要性、重要性を認識しました。 投資成績 投資金:3,787,130円 (前月比+137,333) リスク資産額:5,435,166円…

  • 今週のトレード結果

    ロカです。 スイングトレードへの挑戦を始めて1週間が経ちました。 この間株価が高騰したのもあって、順調に含み益を増やしています。 この記事を書いている段階(3/24)では単価979円で4万円程の利益です。 利益確定で売却も考えましたが、まだまだ伸びる余地があると考えている銘柄だけにもう少し保有しておこうと思います。 また、スイングトレードとしてだけではなく長期保有したいとも思ったので、ネオモバ証券での買い付けも実施しました。 ネオモバ証券で保有している銘柄も見直しをして、新たに追加した銘柄、除外した銘柄があります。 ネオモバ証券ではこれまで20銘柄に投資をしていました。 どれもお気に入りの銘柄…

  • スイングトレードに挑戦してみる!

    ロカです。 ここ数日株価は大きく反発して、我が家の資産についても少しは戻していると思います。 我が家は、長期・分散投資を基本にしていて資産の大半はインデックスファンドに投資をしています。 今後もこの基本が変わることはありません。 インデックスファンドへの投資だけでも十分に、目標とする夫のセミリタイアを実現できると考えるからです。 株式投資がそれほど好きでなければ、インデックス投資だけで十分なのですが、株式投資が好きな人にとってはインデックス投資は非常に退屈なものです。 だから、少額ながら個別銘柄にもチャレンジしているのです。 (単元株を買う資金がないので、専らネオモバ証券でチマチマ買っているだ…

  • セミリタイア計画 <現在の進捗状況 R4.2末>

    ロカです。 昨年は、当初予定していた目標を大きく上回ることができました。 株高の恩恵を最大限に受けることができた結果だと思います。 2036年までのセミリタイアを計画しているのですが、今は前倒しで2034年を予定しています。 つまり残り12年間です。 現在の進捗状況はどの程度なのでしょうか? セミリタイア計画 現在の状況 今後の見通し セミリタイア計画 2021年 4,950,000円 ⇒ 5,543,626円 2022年 6,580,000円 2023年 8,270,000円 2024年 10,010,000円 2025年 11,810,000円 2026年 13,790,000円 2027…

  • 令和4年2月末の資産状況 ~投資開始から47か月経過~

    ロカです。 2月末の資産状況の報告です。 R4.2月末の資産状況 投資成績 配当金集計 資産内訳 ネオモバ証券 米国個別銘柄 感想 R4.2月末の資産状況 総資産額 5,544,151円 年間目標進捗率 84.2% 2月も先月に引き続き株価は冴えませんでした。 社会情勢を鑑みれば仕方ありませんね。 それでも資産額を大きく増やせたのは、1月の現金出費が2月に戻ってきたからです。 今後も無理せずマイペースで投資を続けていければと思います。 投資成績 投資金:3,649,797円 (前月比+112,333) リスク資産額:4,719,183円 (前月比+130,672) 損益:+1,069,386円…

  • 独裁者の怖さと馬鹿さ加減を再認識しました。

    ロカです。 ロシア軍がウクライナへ軍事侵攻を開始してしまいました。 いつそうなってもおかしくない状況が続いていましたが、プーチン大統領の軍事侵攻するつもりはないとの発言があったので、今の時代まさかこんなことはないだろうと思っていたのですが始まってしまいました。 一部の権力者の欲や見栄のせいでまた多くの人が巻き込まれて亡くなってしまいます。 私自身歴史について詳しく知りませんし、どういった背景があるのかも知りません。 ですが、ロシア人にしてもウクライナ人にしても圧倒的多数が今回の件が馬鹿げていると思っているはずです。 過去にどんなことがあったとしても、先代が行ったことです。 今を生きる私たちがそ…

  • 次の世代に正しく伝えるためにも自分自身が勉強をしなければいけません。

    ロカです。 今年に入ってから、去年の堅調な株価推移からは考えられないくらい不安定な市場が続いています。 我が家も資産額は減少しましたが、元々の資産が小さいのでそれほど大きな影響を受けているわけではありません。 毎月の入金力を高めて、安く買うチャンスと思い投資に励んでいます。 まだまだ勉強中で、本や色々な方の意見を参考にしていますが、最終的に自分たちが納得のいく投資をしようと夫と話し合いました。 だから、話し合って購入を決めた「SY」は下がり続けても少しづつ買い増しをしています。 「SY」が将来どうなるかは分かりませんが、自分たちで決めた銘柄なので結果については自己責任と納得することができるから…

  • セミリタイア計画 <現在の進捗状況>

    ロカです。 昨年は、当初予定していた目標を大きく上回ることができました。 株高の恩恵を最大限に受けることができた結果だと思います。 2036年までのセミリタイアを計画しているのですが、今は前倒しで2034年を予定しています。 つまり残り12年間です。 現在の進捗状況はどの程度なのでしょうか? セミリタイア計画 現在の状況 今後の見通し セミリタイア計画 2021年 4,950,000円 ⇒ 5,543,626円 2022年 6,580,000円 2023年 8,270,000円 2024年 10,010,000円 2025年 11,810,000円 2026年 13,790,000円 2027…

  • 令和4年1月末の資産状況 ~投資開始から46か月経過~

    ロカです。 1月末の資産状況の報告です。 R4.1月末の資産状況 投資成績 配当金集計 資産内訳 ネオモバ証券 米国個別銘柄 感想 R4.1月末の資産状況 総資産額 5,273,504円 年間目標進捗率 80.1% 1月は株式市場が荒れました。 昨年は好調に推移していただけに、久々に資産を大きく減らしました。 また急な出費で現金が減ったのも影響しています。 気を引き締めていかないといけませんね。 投資成績 投資金:3,537,464円 (前月比+141,333) リスク資産額:4,588,511円 (前月比-297,081) 損益:+1,051,047円 (前月比-438,414) 1月中は1…

  • リスク許容度を計る目安はコレじゃないかな!?

    ロカです。 今年に入ってから米国株式市場が荒れていて、ハイテク銘柄を中心に大きく下げています。 昨年の好調な株価はどうしてしまったんだろうと思うくらいの下げで、資産額の大きい人はかなりの含み益が溶けてしまったのではないでしょうか。 資産額の少ない我が家でさえも、それなりに資産が減っています。 昨年からよく耳にするようになった、レバレッジをかけた銘柄に投資をしている方は株価が気になって寝れない日々が続いているのではないでしょうか。 私自身は株価が下がることで、良い気はしませんがそれほど気にもなりません。 大前提として、1つの区切りとして12年後を目標とした長期投資なので途中経過はそれほど重要では…

  • 投資に絶対はない! リスクを理解して受け入れることも大切なのでは?

    ロカです。 私はよく書店に行くのですが、投資本のコーナーに有名ブロガーの本が多数並んでいました。 我が家が投資を始めた時にも何人かのブロガーの本はありましたが、ここ最近はかなり多くの方が出版されています。 私自身も勉強の為に読ませていただくこともありますが、本当に分かりやすく書かれていて参考になる部分も多くあります。 これだけ多くの本が出版されるということは、それだけ株式投資が注目されているということでもあります。 投資の重要性を広めたい立場としては嬉しい限りなのですが、今米国株のブームがピークに達していると思う程株価が高騰しています。 もちろん、将来を正確に予測することはできませんし、業績等…

  • セミリタイア計画 <現在の進捗状況>

    ロカです。 昨年は、当初予定していた目標を大きく上回ることができました。 株高の恩恵を最大限に受けることができた結果だと思います。 2036年までのセミリタイアを計画しているのですが、今は前倒しで2034年を予定しています。 つまり残り12年間です。 現在の進捗状況はどの程度なのでしょうか? セミリタイア計画 現在の状況 今後の見通し セミリタイア計画 2021年 4,950,000円 ⇒ 5,543,626円 2022年 6,580,000円 2023年 8,270,000円 2024年 10,010,000円 2025年 11,810,000円 2026年 13,790,000円 2027…

  • 令和3年12月末の資産状況 ~投資開始から45か月経過~

    ロカです。 昨年末の資産状況の報告です。 昨年は資産総額495万円を目標に掲げて投資をしてきたのですが結果はどうだったのでしょうか!? R3.12月末の資産状況 投資成績 配当金集計 資産内訳 ネオモバ証券 米国個別銘柄 感想 R3.12月末の資産状況 総資産額 5,543,626円 年間目標達成率 112% 好調な株価に支えられて年間目標を大幅に更新することができました。 これで今年の目標達成確率も大幅に上がったのですが、これに油断することなく引き続き無駄な出費を抑えて入金力を高めていきたいと思います。 投資成績 投資金:3,396,131円 (前月比+127,333) リスク資産額:4,8…

  • 明けましておめでとうございます!!新年の目標を立てました!

    明けましておめでとうございます。 毎年思うのですが、1年が経つ早さが年々早く感じるようになりました。 特に昨年は家族が増えるという大きなイベントがあったので、日々時間に追われてあっという間に1年が過ぎた感じでした。 今年も子育てで手一杯になりそうであっという間に過ぎていくのでしょうね。 そう思うと、時間というのは貴重な財産で無駄に過ごすのは勿体ないなと改めて思います。 12月末時点での資産は後日公開しますが、セミリタイア計画でたてた目標はクリアすることができました。 もちろん、株価が好調に推移したことが目標達成の大きな理由ですが、しっかりと入金できたことも大きかったと思います。 今年も、無理な…

  • 初心を忘れずに投資をすることの大切さ!資産形成に大きなリスクを背負う必要はない!

    ロカです。 今年もクリスマスがやってきました。 ということは、言い換えれば今年も残り1週間で終わりということです。 今年もコロナウイルスに翻弄された1年でした。 とはいえ、株式市場は大きな影響を受けることなく堅調に推移して、ここ数年で資産を大きく増やした方も多いはずです。 我が家も投資金額が少ないなりに資産を拡大することができました。 夫のセミリタイアを目標に投資を始めたのですが、毎年の目標金額を設定したいます。 2021年中の目標は、資産合計495万円だったので10月末には達成できました。 年末までにどこまで伸ばせるかですが、恐らく540~550万円位になるのではないでしょうか。 年初の資産…

  • セミリタイアへ向けて! 11月末の達成度は16.1%!

    ロカです。 夫が54歳時(現時点では52歳時を予定)までのセミリタイアを目標に資産運用に励んでいるのですが、自分たちが今どのくらいの場所にいるのでしょうか? 11月末におけるセミリタイア達成度を確認してみましょう! 目標 現在の状況 セミリタイア計画 セミリタイア後の資産推移(予定) まとめ 目標 セミリタイア実行予定 2034年(夫52歳時) セミリタイア実行時資産 リスク資産 約2600万円 非リスク資産 約700万円+退職金約1000万円(予定) ※子供が大学卒業までの教育費は別枠で確保したうえでの資産額 現在の状況 11月末現在 リスク資産 約463万円 非リスク資産 約68万円 達成…

  • 未来がどう転んでも上手く立ち回れる投資を心掛けたい

    ロカです。 我が家は、投資の力を借りてお金に縛られない生活を目指しています。 夫が仕事を選ぶ際に給与という条件を無くすことが目的です。 この「給与」という条件がなければ、自分の好きな事を仕事にできるのです。 自分の好きな事を仕事にして生活ができている人はどのくらいいるのでしょうか。 恐らくほんの一握りの人だけで、圧倒的多数の人は給与のために我慢して働いているのではないでしょうか。 家庭のある方なら尚更その傾向が強いと思います。 夫もその内の一人で、家族の生活を守るため今の仕事を頑張ってくれています。 (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({…

  • 【公開!】11月末の資産状況とアドセンス収益!

    ロカです。 11月末の資産状況についての報告です。 11月末の保有資産 ネオモバ証券 米国個別銘柄 配当金推移(税引き後) 資産推移・資産割合 ポートフォリオ 投資成績 ブログ月間アクセス数・収益 11月末の保有資産 11月末の資産は10月末の資産から+117,625円の5,315,116円でした! 11月後半に株価は大きく下げましたが、何とか先月比ではプラスで終えることができました。 オミクロン株の影響で株価はまた不安定になるでしょうが、長期投資の我が家にとってはそれほど大きな問題ではありません。 引き続き淡々と入金していけば、将来大きくなって戻ってくると信じています! // ネオモバ証券 …

  • これからは個人の責任が大きくなる時代になりそうですね!

    ロカです。 今年も残すところ1ヵ月ほどになります。 個人的には、今年家族が増えるという大きな出来事があったのでとてもインパクトのある一年になりました。 投資の方も、一年を通して順調に積み立てることが出来ました。 今年は株価が順調に成長したので、想定より大きな利益を得ることが出来ています。 投資を始めた頃は、株価ばかり気になって他のことが手につかなかった時期もありましたが、今は一日1回チェックするくらいです。 私にはこのくらいの距離感が丁度良いので、今のペースで続けていこうと思います。 このまま順調に投資を続けることが出来れば、目標にしているサイドFIREなら52歳くらいの時には達成できると思い…

  • 日本の政治には期待できない!?

    ロカです。 一度は先送りになったはずの「金融所得課税」の強化が、来年以降本格的に議論する方向で調整に入ったという報道がありました。 このタイミングでこういうことが言えるのは、世間の考えとは大きなズレがあると言わざるを得ません。 NISAに課税すると言った国会議員がいましたが、岸田内閣はその議員のことを笑えないレベルなのかもしれません。 政治には期待できそうにないので、自分の身は自分で守れるように対応を考えていかなければいけません。 金融所得課税で格差は是正されるのか? 国会議員に庶民の気持ちは分からない!? 社会主義を目指すのか!? 最後に 金融所得課税で格差は是正されるのか? 一律税率を上げ…

  • セミリタイアへ向けて! 10月末の達成度は15.7%!

    ロカです。 夫が54歳時(現時点では52歳時を予定)までのセミリタイアを目標に資産運用に励んでいるのですが、自分たちが今どのくらいの場所にいるのでしょうか? 10月末におけるセミリタイア達成度を確認してみましょう! 目標 現在の状況 セミリタイア計画 セミリタイア後の資産推移(予定) まとめ 目標 セミリタイア実行予定 2034年(夫52歳時) セミリタイア実行時資産 リスク資産 約2600万円 非リスク資産 約700万円+退職金約1000万円(予定) ※子供が大学卒業までの教育費は別枠で確保したうえでの資産額 現在の状況 10月末現在 リスク資産 約461万円 非リスク資産 約58万円 達成…

  • インフレに負けない資産形成を!

    ロカです。 ガソリンの価格が高騰していますね。 我が家は車を所持していないので大きく影響することはありませんが、普段から車を使う方にとっては大きなダメージになるのではないでしょうか。 コロナが落ち着いて、ようやく外出しようという気持ちになってきた人にとっては正に水を差す形になっています。 ガソリンだけでなく、様々な商品が値上げをされるというニュースをよく見かけます。 それだけインフレが進んでいると捉えることもできそうです。 我々一般庶民がインフレに対応するためにはどのような策を講じればいいのでしょうか。 インフレは確実に進んでいる 個人でインフレに対応するにはどうすれば良いのか? 我が家の場合…

  • 【公開!】10月末の資産状況とアドセンス収益!

    ロカです。 10月末の資産状況についての報告です。 10月末の保有資産 ネオモバ証券 米国ETF 米国個別銘柄 配当金推移(税引き後) 資産推移・資産割合 ポートフォリオ 投資成績 ブログ月間アクセス数・収益 10月末の保有資産 10月末の資産は9月末の資産から+412,276円の5,197,491円でした! 堅調な株価と暗号通貨の高騰で資産は一気に増えて、年間目標も達成できました。 あまり一喜一憂せずにできる範囲で資金を投入していきますが、それでもようやく500万を超えれたのでやっぱり嬉しいですね! // ネオモバ証券 先月末とほぼ変わりありません。 余裕資金待ちですが、しばらくは追加投資す…

  • せっかくなら幸せなFIREを達成したい!

    ロカです。 ここ最近FIREやセミリタイアという言葉を本当に良く聞くようになりました。 数年前まででは考えられないような生き方ですが、ここ最近ではテレビで特集されるくらいにブームになり、それを目指す若者も増えているようです。 この新しい考え方については賛否両論あるようですが、私の夫もセミリタイアを目指して資産形成に励む一人です。 FIREを達成することで本当に思い描いていた未来になるのでしょうか? 何故FIREを目指すのか!? FIREはゴールではなくスタートであるべき 我が家はどうなのか? 幸せなFIREになるように 何故FIREを目指すのか!? FIREやセミリタイアを目指す人が最近増えて…

  • セミリタイアへ向けて! 9月末の達成度は14.4%!

    ロカです。 夫が54歳時(現時点では52歳時を予定)までのセミリタイアを目標に資産運用に励んでいるのですが、自分たちが今どのくらいの場所にいるのでしょうか? 9月末におけるセミリタイア達成度を確認してみましょう! 目標 現在の状況 セミリタイア計画 セミリタイア後の資産推移(予定) まとめ 目標 セミリタイア実行予定 2034年(夫52歳時) セミリタイア実行時資産 リスク資産 約2600万円 非リスク資産 約700万円+退職金約1000万円(予定) ※子供が大学卒業までの教育費は別枠で確保したうえでの資産額 現在の状況 9月末現在 リスク資産 約419万円 非リスク資産 約58万円 達成率 …

  • 金融資本に対する増税検討へ

    ロカです。 一時3万円を超えた日経平均株価が2万8000円を割りました。 その要因の一つとして、岸田内閣が金融資本に対する増税を検討している点が挙げられます。 FIREや、私たちのようにセミリタイアを目指す人にとって金融資本に対する増税は非常に大きな問題になります。 年末の2022年度税制改正で議論する方針のようですが、どういう結論に達するかが注目です。 金融資本に対する増税の目的は!? 増税となればどう対応するべきか!? まとめ 金融資本に対する増税の目的は!? 現在、金融資本に対する税率は一律20%です。 金融所得を多く持つ傾向にある富裕層は年間所得1億円を超えれば、所得税の負担率が下がる…

  • 【公開!】9月末の資産状況とアドセンス収益!

    ロカです。 9月末の資産状況についての報告です。 9月末の保有資産 ネオモバ証券 米国ETF 米国個別銘柄 配当金推移(税引き後) 資産推移・資産割合 ポートフォリオ 投資成績 ブログ月間アクセス数・収益 9月末の保有資産 9月末の資産は8月末の資産から+53,916円の4,785,215円でした! 株式、暗号通貨共に下がったので、入金額よりもプラスの幅は少ないです。 それでも、プラスで終えれたのでよしとします。 暫くは育児にお金がかかると思うので、最低ラインでの入金が続くと思います。 ボーナス等を活用して入金力はキープしたいところですが・・・どうなるでしょうか!? // ネオモバ証券 ネオモ…

  • 株式投資との距離感を大切にしています

    ロカです。 ここ最近、株価の値動きが激しく大きく資産を減らした人、逆に大きく資産を増やした人が多くいるでしょう。 我が家の場合は、運用金額が400万円程度と規模が小さいので株価下落によるインパクトは小さいです。 それでも1日で10万円位は評価額が減少する日もあります。 我が家の投資方針が長期運用なので、日々の値動きはそこまで気になりません。 下がると気分が良いということはありませんが、また戻るだろうと楽観的に考えています。 これが短期売買を繰り返す手法であれば、株価の動きが気になって仕方なくなるでしょう。 その結果、一気に資産を増やす可能性はありますが精神的に良いものではありません。 やはり私…

  • セミリタイアへ向けて! 8月末の目標達成度は14.3%!

    ロカです。 夫が54歳時(現時点では52歳時を予定)までのセミリタイアを目標に資産運用に励んでいるのですが、自分たちが今どのくらいの場所にいるのでしょうか? 8月末におけるセミリタイア達成度を確認してみましょう! 目標 現在の状況 セミリタイア計画 セミリタイア後の資産推移(予定) まとめ 目標 セミリタイア実行予定 2034年(夫52歳時) セミリタイア実行時資産 リスク資産 約2600万円 非リスク資産 約700万円+退職金約1000万円(予定) ※子供が大学卒業までの教育費は別枠で確保したうえでの資産額 現在の状況 8月末現在 リスク資産 約412万円 非リスク資産 約60万円 達成率 …

  • 投資をする上で心掛けるべきこと

    ロカです。 株式投資を始めてまだまだ日が浅く、運用金額も少ないですがここまで順調に資産を増やすことが出来ています。 資産運用を始めて間もない頃は、投資方針が決まっておらず日々の値動きに翻弄されていました。 色々なブロガーの意見を参考にしたり、投資に関する書籍を読みながら知識を身に付け、実際に投資をしながら少しずつ我が家の投資方法を確立させている段階です。 身の程を知ることの大切さ ブレない投資を心掛ける 株式投資に興味が無い方が効率よく資産形成ができる 身の程を知ることの大切さ 株式投資はお金を増やすためにするものです。 当然、一気にお金を増やしたいと思う人がほとんどでしょう。 もちろん天才的…

  • 【公開!】8月末の資産状況とアドセンス収益!

    ロカです。 8月末の資産状況についての報告です。 8月末の保有資産 ネオモバ証券 米国株・ETF 配当金推移(税引き後) 資産推移・資産割合 投資成績 ブログ月間アクセス数・収益 8月末の保有資産 8月末の資産は7月末の資産から+126,496円の4,731,299円でした! 出産に関する支出が多く現金は減っていますが、総資産は何とかプラスをキープしています。 今が踏ん張りどころです。 厳しい情勢が続きますが何とか乗り切りたいと思います。 // ネオモバ証券 8月中は、 INPEX 1株 だけの購入でした。 今は資金がギリギリなので個別銘柄にまわすだけの余裕がありません。 米国株・ETF 8月…

  • 一般庶民は株式投資をするべきではないのか?

    私世代が株式投資のイメージとして抱くのはお金持ちがするもので、リスクの大きなものといった感じではないでしょうか。 私も株式投資を始める前まではそういったイメージを持っていました。 ですが、実際に株式投資をしてみるとそれまで持っていたイメージは崩れ去りました。 当ブログで、株式投資は有効なものと発信していますが、今後私たちがよりよい生活を望むのであれば株式投資は必須だと感じるようになりました。 株式投資は金持ちの特権なのか 節約で投資資金の確保を お金がないから投資をする 株式投資は金持ちの特権なのか 株式投資をするには資金が必要です。 今は1株から買えるようになったのでそれほど大きな金額がなく…

  • インフレは確実に進んでいる!現金で資産を持つ怖さ!

    普段生活をしていてあまり感じにくいですが、インフレは確実に進んでいます。 昔は○○円で買えたのに今は何倍にもなっているというものは沢山あると思います。 健全な経済成長にはインフレは必須のものだと思いますが、今の日本は実質給与は上がっていません。 そんな中でインフレだけが進んでしまえば、どのような事態を招くのでしょうか。 私たちの資産はインフレにより目減りしているということを理解する必要があります。 インフレはお金の価値が下がるということ 個人でインフレに備えるには より良い将来のためにも インフレはお金の価値が下がるということ 現在コロナ禍において、国は経済対策でお金をばら撒いている状況が続い…

  • セミリタイアへ向けて! 7月末の目標達成度は13.9%!

    ロカです。 夫が54歳時(現時点では52歳時を予定)までのセミリタイアを目標に資産運用に励んでいるのですが、自分たちが今どのくらいの場所にいるのでしょうか? 7月末におけるセミリタイア達成度を確認してみましょう! 目標 現在の状況 セミリタイア計画 セミリタイア後の資産推移(予定) まとめ 目標 セミリタイア実行予定 2034年(夫52歳時) セミリタイア実行時資産 リスク資産 約2600万円 非リスク資産 約700万円+退職金約1000万円(予定) ※子供が大学卒業までの教育費は別枠で確保したうえでの資産額 現在の状況 7月末現在 リスク資産 約393万円 非リスク資産 約67万円 達成率 …

  • 長期投資に方針変換した方が日々が充実するという事実(私の場合)

    ロカです。 ここ最近は出産に向けて、本業を休みにしてブログ更新も無理のないペースでしています。 今が一番ゆっくりと過ごせる期間で、とてもリラックスして過ごすことができています。 資産運用についても年間目標はクリアできそうで、夫のセミリタイアにまた1歩近づいているんだなと思うと嬉しく思います。 長期投資は、一気にお金を増やしたい人からすれば退屈で効率の悪い投資方法かもしれませんが、手堅い資産運用を目指す人にとっては最高の投資方法です。 精神的が擦り減らない 手堅く資産を増やすことができる 人生は想像以上に長いものである 精神的が擦り減らない 我が家の場合もそうですが、投資を始めたばかりの頃は日々…

  • 【公開!】7月末の資産状況とアドセンス収益!

    ロカです。 7月末の資産状況についての報告です。 7月末の保有資産 ネオモバ証券 米国株・ETF 配当金推移(税引き後) 資産推移・資産割合 投資成績 ブログ月間アクセス数・収益 7月末の保有資産 7月末の資産は6月末の資産から+169,869円の4,604,803円でした! 今年の目標が総資産495万円なので好調キープといったところでしょうか。 とりあえず、今年は目標は超えそうなので、どこまで伸ばせるかで来年以降の生活が変わりそうですね(^^) // ネオモバ証券 7月中は、 ENEOSホールディングス 7株 オリックス 1株 リケンテクノス 5株 タケエイ 3株 アエリア 7株 を購入しま…

  • お金の使い方は人生を決める!お金に主導権を譲ってはいけないという話!

    ロカです。 夫の会社には無計画にお金を使う上司がいます。 夫の会社だけではなくこういったお金の使い方をする人は世の中に多くいると思います。 そして一番の問題は、無計画に使っているという自覚が本人に全くないということです。 一生働き続けるのであれば、こういった無計画な行動でも何とかやっていけるでしょうが、万が一働けなくなった場合に詰んでしまう可能性もありますし、自由な時間が欲しいと思っても働き続けなければいけなくなります。 無計画なお金の使い方 支出と収入のバランスが大切 メリハリのある使い方を お金に主導権をとられてはいけない 無計画なお金の使い方 夫の上司の行動で一番驚いたのは、定年退職後も…

  • セミリタイアへ向けて! 6月末の目標達成度は13.4%!

    ロカです。 夫が54歳時(現時点では52歳時を予定)までのセミリタイアを目標に資産運用に励んでいるのですが、自分たちが今どのくらいの場所にいるのでしょうか? 6月末におけるセミリタイア達成度を確認してみましょう! 目標 現在の状況 セミリタイア計画 セミリタイア後の資産推移(予定) まとめ 目標 セミリタイア実行予定 2034年(夫52歳時) セミリタイア実行時資産 リスク資産 約2600万円 非リスク資産 約700万円+退職金約1000万円(予定) ※子供が大学卒業までの教育費は別枠で確保したうえでの資産額 現在の状況 6月末現在 リスク資産 約379万円 非リスク資産 約64万円 達成率 …

  • マスコミがマスゴミになり下がった理由

    ロカです。 我が家は基本的にテレビは見ません。 テレビを使うのは、DVDを見る時や競馬中継を見る時くらいです。 NHK放送文化研究所よれば国民のテレビ離れが加速していて、10~20代の約半数がほぼテレビを見ないことが判明したそうです。 以前は知りませんが、ここ最近のテレビ報道は目に余るものがあっただけにこの調査結果は朗報と言えるのではないでしょうか。 テレビ業界の衰退 テレビの偏向報道 NHKこそ正しい報道をするべき メディアの役割 テレビ業界の衰退 私たちが小さい頃、情報を得る手段として最も効果があったのはテレビです。 テレビを通じて様々な情報を得ることができました。 ですが、インターネット…

  • 【公開!】6月末の資産状況とアドセンス収益

    ロカです。 6月末の資産状況についての報告です。 6月末の保有資産 ネオモバ証券 米国株・ETF 配当金推移(税引き後) 資産推移・資産割合 投資成績 ブログ月間アクセス数・収益 6月末の保有資産 6月末の資産は5月末の資産から+219,473円の4,434,934円でした! 夫のボーナスがあったから現金が増えました。 ただ、本来はもっと貯蓄できるはずですが、出産を控えて何かとお金がかかるため思う程貯蓄ができていません。 こればっかりは仕方ないので、出来る時にしっかりと貯蓄するというスタンスを守りたいと思います。 // ネオモバ証券 6月中は、 ENEOSホールディングス 3株 オリックス 3…

  • 株価が高いから下がるのを待つ行為はインデックス投資に必要ない

    ロカです。 米国株式市場は過去最高値を更新する等堅調に推移しています。 ここ最近、米国株への投資やS&P500に連動する銘柄への投資が一般的になりつつありますが、現在の株高を考え始めるのを躊躇する人が増えているようです。 今は高すぎるから下がった時に始めようとタイミングを計っているのです。 短期的な売買であればタイミングを計ることは非常に重要で、投資成績に直結します。 ですが、S&P500に連動する銘柄への投資なんかは長期投資が前提になっています。 長期投資が前提であるのならタイミングを計ることは必要ないのです。 インデックス投資の武器 将来のことは分かりませんが予測はできる 長期投資において…

  • セミリタイアへ向けて! 5月末の目標達成度は12.7%!

    ロカです。 夫が54歳時(現時点では52歳時を予定)までのセミリタイアを目標に資産運用に励んでいるのですが、自分たちが今どのくらいの場所にいるのでしょうか? 5月末におけるセミリタイア達成度を確認してみましょう! 目標 現在の状況 セミリタイア計画 セミリタイア後の資産推移(予定) まとめ 目標 セミリタイア実行予定 2034年(夫52歳時) セミリタイア実行時資産 リスク資産 約2600万円 非リスク資産 約700万円+退職金約1000万円(予定) ※子供が大学卒業までの教育費は別枠で確保したうえでの資産額 現在の状況 5月末現在 リスク資産 約367万円 非リスク資産 約55万円 達成率 …

  • 定年延長を制度にするべきではないと思う理由

    ロカです。 定年退職の年齢がどんどん引き上げられています。 私たちがこの年齢になる頃は一体どれくらいになっているのでしょうか。 寿命や健康寿命はのびていますが、このままでは人生のほとんどを仕事に費やすことになります。 心から仕事が好きで、またその経験や知識を会社から必要とされている人材なら価値がありますが、働かざる負えず働いていて給料のために勤務するなら、所謂「老害」と言われる人材で企業にも悪影響です。 若いうちからある程度将来のことを見据えて行動することが個人に求められる時代になっています。 一昔前の定年は55歳だった 何故定年を引き上げる必要があるのか 仕事に対する考え方を改めるべき 引き…

  • 【公開!】5月末の資産状況とアドセンス収益

    ロカです。 5月末の資産状況についての報告です。 5月はこれまでグングン上がっていた暗号通貨が暴落しました。 かなりの含み益状態でしたが大幅に下がりましたね。 5月は入金額も少なかったので、ここまで順調に増えていた資産ですが先月比プラスで終えることができたのでしょうか? 5月末の保有資産 ネオモバ証券 米国株・ETF 配当金推移(税引き後) 資産推移・資産割合 投資成績 ブログ月間アクセス数・収益 5月末の保有資産 5月末の資産は4月末の資産から+57,420円の4,215,461円でした! 暗号通貨が大きく下落したのが響いて入金額より少ない伸びでした。 暗号通貨は一気に高騰したので、この調整…

  • 【お知らせ】 しばらくの間、週1回の更新になります!

    ロカです。 6月になりました。 いよいよ出産が近付いてきました。 我が家も新しい家族を迎え入れる準備を進めています。 これまで毎日更新を続けてきましたが、そろそろ厳しくなってきました。 そこで、6月からは第1週目に資産公開の記事を、第3周目にセミリタイア達成度の記事を更新し、第2週目と第4週目にそれぞれ1記事アップしようと思います。 出産を終えれば初めての子育てが待っています。 まずは家庭、そして落ち着いてくれば本業、その後にブログといった感じで復帰出来ればと思っています。 しばらく週1の更新になりますが、今後とも宜しくお願いします! ブログランキングに参加しています。クリックしていただけると…

  • 最短で幸せになりたいのならお金の真実を理解するべき!

    ロカです。 日本では、金融資産の保有方法が、現金でもつ人、預貯金で持つ人が圧倒的に多いです。 このことが経済に与える影響は大きく、日本経済の停滞の大きな理由になっているように感じます。 「いざという時のため」「減らしたくない」という考えを持つ人が多く、お金がお金としての役割を果たさないで眠っている状況です。 この状況が続けば、日本国民はどんどん貧しくなり経済大国と言われたのが過去の栄光になってしまうかもしれません。 一人一人がお金の本当の意味を知り、正しく使うことが今求められているのではないでしょうか。 お金は使わなければ価値のないもの お金に翻弄されていませんか? お金が力を発揮すれば? 最…

  • セミリタイアへ向けて! 現在の目標達成度は12.4%!

    ロカです。 私たち夫婦は以前から宣言しているように、夫が54歳時までにセミリタイアを実行します。 今年家族が増えるのですが、それでも予定は変更しません。 それどころか、今のところ夫が52歳時にセミリタイアを実行できる見込みです。 今、目標に向けてどのくらいの位置にいるのか確認してみましょう。 目標 現在の状況 セミリタイア計画 セミリタイア後の資産推移(予定) まとめ 目標 セミリタイア実行予定 2034年(夫52歳時) セミリタイア実行時資産 リスク資産 約2600万円 非リスク資産 約700万円+退職金約1000万円(予定) ※子供が大学卒業までの教育費は別枠で確保したうえでの資産額 現在…

  • 貯蓄ゼロの最大の弱点!!

    ロカです。 我が家は、ここ数年で少しずつ貯蓄を増やすことができましたが、それまでは全く貯蓄がありませんでした。 当時は、毎月の収入を全て使い果たしていて、足りない分はリボ払い等で支払いを先延ばしにしていました。 今思えば非常に恐ろしい話ではありますが、当時は特に危機感を持っていませんでした。 夫の給料が毎月安定して入っていましたし、私自身のパートの給料もある程度あったので、いつでも貯蓄はできるだろうと考えていたからです。 本当に貯蓄はいつでもできるのでしょうか? 「いつか」は簡単にはやってこない 生活水準を必要以上に上げると危険 まさかは突然やって来る 最後に 「いつか」は簡単にはやってこない…

  • 日本にはデフレ脱却よりも目指さなければいけないものがある!

    ロカです。 失われた30年と表現されるように、平成の時代は日本経済はほぼ成長せずに終わってしまいました。 給料は上がらず、我々の生活が良くなることはありませんでした。 私が子供の頃、親が昔は○○円で買えたのに今は随分値上がりしたというような事を言っていました。 当時は物価の上昇と共に収入が上がる健全な成長をみせていたのです。 それが、バブル崩壊後物価が上がることなく給料も横ばいのままです。 日本はデフレなのか? 何故物価が上がらないのか? 適正価格で物を買おう 日本経済は復活する? 日本はデフレなのか? デフレとは物価が下がることを言い、物に対しての貨幣価値が上がる状況のことを言います。 デフ…

  • GDPは戦後最大の下げ幅を記録!私たちが経済悪化を感じるのはこれから!

    ロカです。 現在も緊急事態宣言が発令されているように、コロナウイルスは未だに大きな影響を与えています。 業種によっては破綻に追い込まれるような会社も続出していて、経済へのダメージは計り知れません。 我々一般庶民が経済の悪化を感じるのは恐らくこれからだと思います。 多くの方は会社勤めだと思いますが、業績悪化に伴いボーナスカットや給料の減額も考えられます。 GDPは戦後最大の下げ幅を記録 GDPとは何か? 経済の悪化を感じるのはこれから どう備えればいいのか? GDPは戦後最大の下げ幅を記録 内閣府が18日に発表した2020年度の国内総生産(GDP)速報値は、物価変動を除く実質で前年度比4.6%減…

  • 米国株のポートフォリオを組み変えました!

    ロカです。 我が家の投資の中心は世界株式全体の成長に投資をするインデックスファンドへの積立投資です。 それとは別に、日本の個別銘柄、米国の個別銘柄への投資をしているのですが、米国株式についてポートフォリオを見直しました。 ポートフォリオを見直した理由 これまでのポートフォリオ 銘柄選定 新・ポートフォリオ 今後の投資について ポートフォリオを見直した理由 私は長期投資を前提に投資をしています。 ですので、基本的には一度買ったら売らないのですが投資金に対して銘柄を増やし過ぎました。 今後もこれまで通り毎月一定額を米国株に投資ができるのであれば、売らずに買い増しをしていこうと考えたのですが、出産を…

  • 教育費は全て公立でも約1,000万円!子供の将来のためにどう貯める!?

    ロカです。 あと数ヶ月すれば我が家に新しい家族が増えます。 これから経験することは、今まで経験したことないようなことばかりでしょうが、楽しみながら子育てをできたらいいなと思っています。 子育てをする上で、お金というのは非常に大きな役割を果たします。 幼稚園から大学まで全て国公立に通ったとしても約1,000万円ほどかかるそうです。 ここ最近はローンで大学に通う学生が増えているようですが、できれば大学費用までは親の責任として出そうと思っています。 計画的に教育費用を貯める必要がありそうです。 子供の選択肢を減らすセミリタイアはNG! 児童手当をどう活用するか? 大学入学前に暴落したらどうするの? …

  • 進む格差社会!自身のポジション決定づける決め手とは!?

    ロカです。 バブル崩壊後の日本は、世界的に見て国力が下がり続けています。 そういった状況下において、投資をするのかしないのかという判断は、実は人生において非常に大きな選択である可能性があると思います。 ここ最近は投資に対するイメージが若干改善されたとはいえ、まだまだ投資をする人は少数派です。 投資は資産形成という意味合いも当然ありますが、経済が停滞し、格差が広がりつつある日本においてはどちらのポジションに属するかを決める決め手になるのではないかとも感じます。 正しい知識を得る 投資をするリスクとしないリスク 投資をするリスクは本当にリスクか? 最後に 正しい知識を得る 投資をするしないの判断は…

  • 日本の国力が下がり続ける理由は!? 日本経済の復活はあり得るのか?

    ロカです。 日本の平均年収ってご存じでしょうか。 私は会社勤めの経験がないので、平均年収についてあまり考えたことはなかったのですが、会社勤めの夫は気になるようです。 そこで、日本の平均年収について調べてみたのですが、世界的に見れば日本の収入ってどのくらいなのだろうかと疑問に思いました。 一応世界第3位の経済大国ということで、それなりに上位にはランクインしていると思って調べてみたのですが、結果は意外なものになっていました。 日本の平均年収 世界から見た日本の年収 危機感のない日本人 最後に 日本の平均年収 令和2年9月に発表された、国税庁の民間給与実態調査によれば、日本人の平均年収は436万円と…

  • 簡単な方法でも続けることが難しい! お金持ちになる方法は簡単です!

    ロカです。 積立NISAが始まって4年目に入りました。 制度が始まった当初から投資を始めている人はそこそこの利益が出ているのではないでしょうか。 積立期間は20年間あるので、先はまだまだ長いですが最後まで続けることができれば十分な利益が出るのではないでしょうか。 我が家の現状 時間をかければ誰でも金持ちになれる 20年間続けることの意義 最後に 我が家の現状 私名義の口座では制度が始まった2018年から積立を始めて、夫名義の口座では今年から積立を始めました。 現在の運用状況は、 私名義 投資 1,347,886円 評価額 1,859,228円 損益 +511,342円 夫名義 投資 166,6…

  • 信用取引は効果的に資産を築けるのか!?

    ロカです。 信用取引をすれば効率的に資産を増やせるという話をよく聞きます。 実際に手元資金以上の金額を運用して成功を収めた人も多くいるのは間違いありません。 そういった話を聞くと、信用取引で一気に資産を増やそうと思う人が続出するでしょうが、果たしてその行動は正しいのでしょうか? 信用取引とは? デメリットを理解できていますか? 株式投資に人生賭けますか? 信用取引で効果的に資産を築けるのか? 信用取引とは? 信用取引とは、一定の委託保証金を証券会社に預けることで手元資金以上の取引ができる制度のことです。 また、売りから取引をすることが可能なので株価下落局面であっても利益を出すことが可能で、投資…

  • FIREという考え方の場合、配当金が力を発揮する!

    ロカです。 株式投資をする上で配当金というのは賛否両論ありますが、個人的には賛成派です。 定期的に配当金を貰えることは投資をするモチベーションにも繋がりますし、株価下落時においては心の支えになります。 配当金は年に2回の強制的な利益確定という意見も多くありますし、それもまた事実です。 だからこそ、配当金の是非については投資家の価値観で判断すべきものだと思います。 ただ、私たち夫婦の目指すサイドFIREやFIREという考え方と配当金は非常に相性が良いことは間違いありません。 配当金はFIRE後の大切な収入源 配当金>支出になればFIRE達成 ハイブリッド型でサイドFIREを目指す 今は入金力を上…

  • 長期投資の威力は想像以上! 資産運用を科学してみた!

    ロカです。 私はインデックス投資をメインで投資をしています。 インデックス投資の対象は米国と全世界がメインです。 私は、株式投資が好きなので個別銘柄への投資もしていますが、そうでない人はインデックス投資だけで十分なのではないでしょうか。 というより、老後の資産形成が目的であれば積立NISAでインデックス投資をするだけで事足りると思います。 積立NISAでどのくらい資産を築けるのか 20年後以降も運用を続けてみる 運用しながら切り崩す 積立NISAは絶対にした方がいい! 積立NISAでどのくらい資産を築けるのか 積立NISAは毎年40万円を上限に20年間運用します。 つまり、投資元本は800万円…

  • セミリタイアを身近に感じるためにシミュレーションをしてみよう!

    ロカです。 私たち夫婦はセミリタイアを目指して資産運用をしています。 現在のところ、夫が54歳時の15年後までの実行を予定していますが、おそらく前倒しで実行できそうです。 計画通り進めば13年後には達成できそうです。 夫が52歳時の達成なので、定年が65歳と考えれば他の人よりも13年間自由な時間を手に入れたことになります。 私たちが資産運用を始めた時期が遅かったことを考えれば十分な結果と言えるのではないでしょうか。 セミリタイアを目指す人は多くいると思いますが、実際にどのくらいの資産を築けば可能なのでしょうか。 今回は私たち夫婦の場合を考えてみます。 基本データ セミリタイア後の年間収入と年間…

  • パンデミックに学ぶべきこと! 経験から学ぶことは大切です

    ロカです。 私たちの生活は昨年に続いて今年もコロナウイルスの影響を受けています。 この間に人生が大きく変わった人も沢山いるでしょう。 これだけ経済活動が制約されれば、倒産する企業も数多くあります。 普段は気付きにくいものですが、日常生活を当然に過ごせるというのは恵まれていることだということを強く感じさせられます。 私たちは、今経験していることを将来どう生かせばいいのでしょうか。 当たり前は当たり前ではない 収入源の確保 食料品のストック 備えあれば患いなし 当たり前は当たり前ではない 仕事があって、給料をもらって、休みに家族ででかけるといった日常生活を私たちは当然のように過ごしてきました。 あ…

  • 日本人特有!?コロナ渦に見える人の本質!

    ロカです。 昨年に引き続き今年もコロナウイルスが猛威を振るっています。 私たちの生活も制限され、経済活動にも大きな影響を与えており、テレビでは連日のように感染者数や死亡者数等が報道されています。 こういった状況下の場合、人の本質的な部分が良く見えるもので、そういった部分を反面教師にして、自分はそうならないように注意しなければいけないなと強く感じました。 追い込まれた時に人は本性を出す コロナ渦に見た人の汚さ 身勝手な行動は新たなトラブルを生む 余裕がない時ほど悠然と構える 追い込まれた時に人は本性を出す 「あの人は良い人 」というフレーズはよく聞きますよね。 このフレーズはあまり当てになりませ…

  • あなたが投資に求めるリターンはどのくらいですか?

    ロカです。 資産運用を始めるに当たって、一番最初に悩むのは何を買うかということだと思います。 というより、資産運用においてはこれが全てとも言えます。 もし、株式投資にそれほど興味はないが効率よく資産形成をするために投資を始めたというのであれば、インデックス投資を推奨します。 投資に手間をかけることなく、十分なリターンを期待できるからです。 何故インデックス投資なのか 長期投資でリスクを減らせる 最高ではなく最適を! まとめ 何故インデックス投資なのか インデックス投資とは、市場の動きを表す指標と同じ値動きをすることを目指して運用する投資手法のことです。 ですので、一言にインデックス投資と言って…

  • 株式市場は大きく調整。投資家の取るべき行動とは!?

    ロカです。 ここ数日、株式市場は調整に入っているようです。 日経平均は28,000円を割りましたし、NYダウもインフレ懸念で売りが進みました。 この状況を受け、この世の終わりかのような書き込みも見られるようになりましたが、個人的には買い増しするチャンスかなと思っています。 最近の株価高騰でどれも割高な感じでしたが、今回の下落で投資妙味が増す銘柄もきっとあるでしょう。 そういった銘柄に投資ができれば将来的なパフォーマンスが向上するでしょう。 株価下落は安く買えるチャンス 株価調整は将来のパフォーマンスをアップさせる 短期投資の難しさ まとめ 株価下落は安く買えるチャンス 株価の調整局面はあまり良…

  • 投資スタイルはマイスタイルを貫こう!

    ロカです。 私は、一度買った銘柄は基本的に売らないというスタイルで投資をしています。 俗に言う「バイ&ホールド」というやつですね。 こういった投資を始めてから、株式投資にストレスを感じることが少なくなりました。 自分が買うと価格が下がったり、逆に売ると価格が上昇するというのは良くある話で、短期売買だとその動きに一喜一憂しなければいけません。 私も短期で売買していた時期がありましたが、なかなか思うように利益が出ずに株価の動きをずっと追っていました。 効率的に資産形成し、私生活を充実させるための株式投資でストレスを抱えていては元も子もないですよね。 それに気付いて今の投資にチェンジしました。 何の…

  • サイドFIREという選択こそ時代に沿った考え方かもしれません

    ロカです。 ここ最近FIREがブームになっています。 テレビでも特集が組まれる程で、FIREに関する書籍も多数販売されています。 私の夫はFIREではなくサイドFIREを目指して投資に励んでいます。 多くのサラリーマンがFIREに憧れるでしょうが、達成できるのは一部でほとんどの人は諦めると思います。 年齢が若ければFIREを達成できるかもしれませんが、そうでなければかなりの高収入でない限りハードルが高いと言わざるを得ません。 だからと言って諦めずにサイドFIREを目指してみてはどうでしょうか? 一気にハードルが下がります。 FIRE達成条件 サイドFIREという考え サイドFIRE達成条件 更…

  • 【悲報】投資をしている人は少数派!日本人の投資嫌いが想像を遥かに超えていた。

    ロカです。 先日、携帯をいじっている時にたまたま投資に関する記事を見かけたので読んでみました。 内容的には貯金から投資に意識を変えていく必要がある。 投資についても、リスクを抑えるためにも長期・分散を心掛けるべきだという内容でした。 まさにその通りだなと思いながら読んでいたのですが、その記事に対する掲示板の書き込みが散々なものでした。 株式投資のブログを書いていることもあって、他の方のブログ等も読むうちに投資は一般的なものだという感覚になっていましたが、現実は投資をしている人こそ少数派であることを改めて突き付けられたような出来事でした。 根強い投資アレルギー 人は変化を好まない 投資をするリス…

  • 【考察】アリとキリギリスはどちらが幸せなのか!?

    ロカです。 我が家は、夫のセミリタイアを目標にして株式投資をしながら効率的に資産形成をしています。 夫のようにセミリタイアや完全なるFIREを目指す人も増えていて、テレビでも特集が組まれるほどのブームと言える状況です。 一昔の考え方では、「働かざる物食うべからず」というようにセミリタイアやFIREというのは考えられませんでした。 でも、今の時代は一つの人生の在り方、生き方として認知されるようになってきたということでしょう。 多様性を認めるべき 組織でこそ輝く人もいる 不幸せなFIREもある 幸せな人生を送るために 多様性を認めるべき FIREやセミリタイアというのは、仕事をする人なら一度は憧れ…

  • 独特な音楽で有名なイチネンホールディングスって何をしている会社なの!?

    ロカです。 我が家は基本的に個別銘柄への投資はネオモバ証券で1株ずつ購入しています。 そうです、資金が少ないからです! そんな中、唯一単元株で投資している銘柄もあります。 イチネンホールディングス です。 独特なCMで有名な企業ですがどういった企業なのでしょうか。 イチネンホールディングスってどんな会社!? グループビジョン 割安とおもえる株価で放置 今後の投資方針 イチネンホールディングスってどんな会社!? 私自身、この企業を知ったのはCMです。 それまで聞いたことなかったですし、何をしている企業なのかさっぱり知りませんでした。 事業内容としては ①自動車リース関連事業 ②ケミカル事業 ③パ…

  • 今後も米国企業が絶対的存在であり続けるのか?

    ロカです。 今、書店等でも関連本が多数売られているように、米国株への投資が人気になっています。 ブロガーとしても有名なバフェット太郎さんを始め、多くの有名ブロガーがこぞって米国株の本を出版しています。 非常に参考になるものが多く勉強になるので、読まれていない方は是非読んで見てください。 確かに米国は投資対象としては優れた国で、世界を牽引する大企業が多数あり、今後も経済発展していくと予想されています。 置かれている状況は日本と対称的なものです。 それでも我が家は日本企業への投資を今後も続けます。 何故米国株なのか!? 日本株はどうなの!? それでも日本株を買う理由 分散投資が最適と言える理由 何…

  • FIREを達成する勝利の方程式!

    ロカです。 我が家は夫のセミリタイアに向け資産運用真っ只中です。 今年もここまで順調に資産を増やしてきましたが、この夏我が家にベイビーが誕生するので資産形成のスピードが少し減速しそうです。 何とか目標を達成するために、無駄を省きつつ私も収入を増やすことで当初の予定通りのセミリタイアを目指します。 親である私たちのせいで子供に経済的な苦労を掛けるくらいならセミリタイアはしませんが、今のところその心配もなさそうです。 FIREはハードルが高い!? 最速でFIREを達成する方法 副業ができない場合は!? まとめ FIREはハードルが高い!? 私たち夫婦も憧れますが、多くの人はFIREに憧れると思いま…

  • 貯蓄ゼロ世帯は危機感を持ちましょう!変わるなら今です!!

    ロカです。 日本の貯蓄ゼロ世帯は、単身世帯で約38%、二人以上世帯で約23.6%という調査があります。 「世界第三位の経済大国日本でこんなにも貯蓄ゼロ世帯がいるのか!?」と思う方もいれば、私のように、「本当はもっと多いんじゃないの!?」と思う方もいるでしょう。 なぜ私が、「本当はもっと多いんじゃないの!?」と思うかと言えば、 数年前まで我が家が貯蓄ゼロ世帯 だったからです。 今思えば当時の家計は危機的な状況でしたが、当時は全く危機感などありませんでした。 おそらく、今貯蓄ゼロ世帯の家庭で危機感を持っている世帯というのはそこまで多くないと思います。 貯蓄ゼロは危険!? 借金は地獄の始まり 何故危…

  • 50代半ばからの資産運用は手遅れなのか!?

    ロカです。 私たち夫婦が投資を始めたのは夫が35歳の頃です。 もっと早くに始めていれば、今頃セミリタイアも視野に入れることができるくらいの資産ができていたのではないでしょうか。 それでも、この時期に気付けたことで50代前半でのセミリタイアが実現しそうです。 私たち夫婦より若い人たちは、投資をする上で受ける恩恵は非常に大きいものになるので今すぐ始めることをお勧めします。 ですが、60歳定年だと仮定して55歳の人が投資を始めるのは遅すぎるのでしょうか? 投資に年齢は関係ない!? iDeCoのススメ! 高配当銘柄への投資も一考 まとめ 投資に年齢は関係ない!? 投資を始めるのは早ければ早いほど有利で…

  • セミリタイアやFIREを目指すことは、人生において大きな財産になる!

    ロカです。 私たち夫婦は投資を始めて今3年目になります。 ゼロからのスタートでしたので、今でも資産額は大きいものではありません。 それでも、15年後(夫が54歳時)までにはセミリタイアを実行します。 順調に資産が増えれば2~3年程は短縮できそうです。 こう考えれば、セミリタイアであればほとんどの人が達成できるし、40歳で貯蓄が無い状態からスタートしても、定年より数年早く辞めることも可能だということです。 セミリタイアに向けてまずするべきことは!? 大きな支出に目を向けましょう 可能であれば収入を増やそう! まとめ セミリタイアに向けてまずするべきことは!? 我が家の場合、セミリタイアを目指す前…

  • 予想外!?の好決算!増配の発表もあったリケンテクノスってどんな会社?

    ロカです。 ネオモバ証券で単元未満株とはいえ、我が家の出資している企業「リケンテクノス」の本決算があり、会社予想を上回る内容が発表され、同時に増配も発表されました。 この決算内容を受けて、連休明けにどのような株価の動きを見せるか注目ですが、「リケンテクノス」とはいったいどんな会社なのでしょうか? リケンテクノスってどんな会社!? 世界中で事業を展開 割安な状態で放置 今後の投資方針 リケンテクノスってどんな会社!? 正直、企業を分析するまで聞いたことのない会社名で、この企業のことを全く知りませんでした。 事業内容としては、 ①トランスポーテーション事業 ②デイリーライフ&ヘルスケア事業 ③エレ…

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