特定口座年間取引報告書が到着しました

さて、数日前に使用している証券会社より特定口座年間取引報告書が到着しました。 もう一社からも到着待ちです。昨年末にHPからの書面交付の登録を忘れており、結局申請を先週くらいにしました。ハハハ この報告書を何に使うかというと、確定申告で外国税額控除の際に必要です。 日本在住で外国税額控除が必要な人は、海外市場でのETFや個別株を行っている人が多いと推測していますがどうでしょう。 例えば海外株式を保有し配当が発生した際には、市場のある現地で課税後、日本でも課税され、二重課税になっています。 そのとき、外国税額控除をすることで、日本国外での課税分を(ほぼ）なかったことにすることができます。 これは結…

【運用結果】2017年以降の金融資産推移

本年よりその月の運用結果を翌月の始めに報告していきます。 ooyukida.hatenablog.com それに先立ち、改めまてこれまでの資産推移をまとめてみました。 実は子供が産まれるちょっと前から、家族としてのお金の流れを最低限把握しようということで、嫁と一緒にエクセルシートに記録していました。 それを2017年あたりから再度まとめ直しました。ところどころ虫食いがあるのはご容赦ください。。笑 2017年以降の資産推移（青：現金、赤：金融資産） Figureを確認していきます。 2017年は右肩上がりに資産が増えていることが分かります。 現金も同様の比率で上昇し、資産の伸びは収入による現金残…

まずは経済的余裕を目指そう

経済的自由を手にするのは莫大な運用資金が必要ですよね。 経済的自由とは「働かなくても生活できるだけのお金が入ってくる状態」のことです。 毎日上司から説教され、何だこいつはって常に真顔で見られている私にとって、夢のような状態です。いいなあああ。 ただ、夢のような状態だけあって実現にはとてもハードルが高いのは事実です。 ですが、早期リタイアは難しくてもある程度の不労所得があるだけで生活はグッと楽になハズ！ 今回は、そんな不労所得（配当金）と運用資産の関係を確認していきます。 具体的に株式投資で目標金額の配当金を得るためにいくらの運用をすればケースごとに考えてみましょう。 ⑴配当500万円/年の場合…

株安=チャンス到来の考え方

昨年末より株式市場は世界的に下落相場にシフトしてきているというのは皆さんご存知の通りと思います。 米中貿易戦争だったり、トランプ政権の政府機関閉鎖の余波と言われています。 ただ株安にシフトする事実自体は、中長期的な株式投資（運用）をこれから行う予定の人にとってチャンスと捉えられます。 基本的に投資をする場合、安値で購入し、高値で売却というのが一般的です。キャピタルゲイン狙いですね。 一方のインカムゲイン投資家も、保有する株式の時価を考えれば値上りする方が良いですよね。 運用の終盤でこのような下落相場に出会ってしまうとしんどいですが、これから株式投資を行う人にとっては、低位水準が相当期間続いた場…

【運用結果】2019年1月3日

それでは、本日から運用結果を公開していきたいと思います。 とりあえず、毎月1週目を目処に運用結果を公開できればと思います。 今月はスタートということで今の手元の資産の公開になります。 見ずらいと思うので、もう少し考えます（ブログ読者が増えてくれれば？笑）。。。 項目 金額【円】 キャッシュ 6,181,077 保険 5,033,700 外国債 1,518,948 投資信託 2,863,375 アメリカETF 2,325,771 アメリカ株 546,313 仮想通貨 1,325,942 合計 19,795,126 *キャッシュは現金 *保険は終身保険（ドル建て）の解約返戻金および養老保険 * 外…

はじめまして

初めまして。あけましておめでとうございます。 ooyukidaと申します。 年が明けて心機一転、ブログを始めようと決意しました。 昨年は思い出したくないくらい辛い一年でしたが、 ポジティブに解釈すれば自分の人生を振り返る良い機会で、今後どのように生きたいか（生きていくべきか）をしっかり考えられた時間でした（現在進行形ですが・・・）。 社会に出て数年経ちますが波乱万丈な経験ができたことで、生き方の価値観が変わったかなと思います。 特に会社（仕事）でおかれる状況や立場は数年後にはどうなっているか分からないということを身を以て経験でき、生きる上での軸足を仕事1本に乗せるのは非常にリスキーだと考えるよ…