外貨積立を始めてみた

今月からSBIネット銀行で外貨積立を始めてみました。 外貨積立を始めた理由は、今後、ドル建てでの運用をする為。 といっても、少額ずづの積立なので、先は長い・・ 合計で30000円/毎月積立。 毎月5日、11日、17日、23日に5000円を積立。 毎月26日に10000円を積立。 SBIネット銀行での為替コストは業界最安で、1米ドルあたり2銭。 金利は、0.45%。 円預金金利よりはマシですが、為替変動ですぐに吹っ飛びますね（笑） 外貨預金と「預金」の名称ですが、預金保証制度対象外ですね。 （まぎらわしい名称はやめたほうがいいよね。） 今後の予定は、 ①SBIネット証券に外貨入金して、外貨MMF…

経済のお勉強

レイ・ダリオが教える経済の仕組み www.youtube.com

【まとめ】ロボアドを考える Wealthnavi編

2008年から2017年までのバックテストまとめ。 [ リターン ] S&P500>リスク3≒リスク4>リスク2>リスク5>リスク1 (8.45%) (5.92%) (5.92%) (5.79%) (5.62%) (5.08%) ※年率リターン [ シャープレシオ ] リスク1>リスク2>S&P500>リスク3>リスク4>リスク5 (0.72%) (0.67%) (0.60%) (0.56%) (0.48%) (0.42%) 【結論】 ・手数料1%は、手間を考慮するとぎりぎり許容できる。 （本家のwealthnaviの長期割を、wealthnavi for SBIにも切望） ・シャープレシオ優…

【続編】ロボアドを考える Wealthnavi編

前回、記事に記載しなかったリスク許容度Min/Maxでの比較。 [ リスク許容度Min ] リスク1（P/F1）：株式24.7%、債券65.3%、金5%、不動産5% 分配金利回り（加重平均）2.15% [ リスク許容度Max ] リスク5（P/F2）：株式80%、債券5%、金10%、不動産5% 分配金利回り（加重平均）2.09% （ベンチマークはSPY : S&P500連動のETF） バックテスト。 リスク5、株式割合多いわりに、リターン悪い。（新興国の影響？）

ロボアドを考える Wealthnavi編

ブログ開始早々、更新お休み。（三日坊主…） …旅行いってたんですよね。 Wealthnavi 最低投資金額 30万円（本家Wealthnaviならキャンペーンで10万円～） リスク許容度別に1～5段階のポートフォリオ設定 手数料 1％（年率） 手数料高めですが、円から米国EFT投資が可能。 煩わしい作業への手数料として割り切れるかどうかですね。 （世の中、フリーライドなんてないので、ずぼらな人向けですね） Wealthnaviの詳細はホームページみて。 www.wealthnavi.com 投資対象のETF VTI（米国株式） 配当 年4回（3月、6月、9月、12月）分配金利回り1.71% V…

投資信託でつくるシーゲル流ポートフォリオまとめ

ワールドインデックス ・楽天VTI（10%） ・iFree S&P500（10%） ・iFree NYダウ（10%） ・eMAXIS先進国（10%） ・eMAXIS新興国（10%） ・楽天VT（10%） リターン補完 ・楽天VYM（10%） ・三井住友配当フォーカスオープン（10%） ・ジェイリバイブⅡ（10%） ・ひふみプラス（10%） ざっくりなポートフォリオの割合 国内（30%）、先進国（60%）、新興国（10%） ・期待リターン 5.3% ・標準偏差 17.69% ・信託報酬（Ave.）0.53％ サッカーで言えば、3-4-3（ダイヤモンド）な感じでしょうか。 GKいないとか、守り弱め…

シーゲル流ポートフォリオ ～リターン補完

リターン補完戦略（40%） 配当戦略 ・楽天VYM（10%） ・三井住友配当フォーカスオープン（10%） バリュー戦略 ・SBI中小型割安成長株ファンド（10%） →グロースな気もするが・・名前に割安入ってるし（笑） これまでのパフォーマンスを評価。 セクター戦略 ・ひふみプラス（10%） →セクター投信の選択が厳しいので、困ったときのひふみ投信で（笑）

シーゲル流ポートフォリオ ～ワールドインデックス

昨日の続きです。 ワールドインデックス（50%）+グローバル（10%） 米国 30% ・楽天VTI、iFree-S&P500、iFree-NYダウに各10% →どの指数がいいかわからないから、全部に均等投資。 （分散投資からすれば、楽天VTIなんだろうけど） 米国以外20% ・eMAXIS Slim 先進国、eMAXIS Slim 新興国に各10% →信託報酬の爆下げのeMAXIS Slimシリーズの先進・新興に均等投資。 グローバル10% ・楽天VT →ポートフォリオ全体のベンチマークとして投資。 次は、リターン補完戦略の40%考える。 うーん、セクターとバリューが悩ましい・・・

シーゲル流ポートフォリオ戦略

投資信託でつくるシーゲル流ポートフォリオを考える。 ワールドインデックス 50% 本家では、米国30%,米国以外20%だけど、内訳をどうしようか。 ・国内 （候補）TOPIX、日経225 ・先進国 （候補）楽天VTI、iFreeS&P500、NYダウ、MSCIコクサイ ・新興国 （候補）楽天VWO、MSCIエマージング リターン補完戦略 50% 本家では、各10%～15%を割当。 ・高配当 （候補）楽天VYM ・グローバル （候補）ACWI除く日本 ・セクター （候補）アクティブファンド ・バリュー （候補）アクティブファンド うーん、セクターとバリューの投信選ぶの厳しいな・・・ 楽天VDC出…

世界経済インデックスファンドを分析

世界経済インデックスファンド 【投資対象地域】グローバル含む日本 【特色】世界の債券及び株式に50:50の割合で、分散投資。 【比率】世界の地域別（日本、先進国、新興国）のGDP総額の比率を参考に決定。 【信託報酬】年率0.54% 【信託財産留保額】0.1% 【ポートフォリオ】 株式 50%内訳 国内株式（TOPIX） 5% 先進国株式（MSCIコクサイindex） 30% 新興国株式（MSCIエマージングマーケットindex） 15% 債券 50%内訳 国内債券（NOMURA-BPI総合） 5% 先進国債券（シティ世界国債index） 30% 新興国債券（JPモルガン・ガバメント・ボンド・イ…

オールシーズンズ・ポートフォリオ戦略

米国の株価（NYダウ、S&P500、ナスダック）が最高値更新、 日経平均株価が、バブル崩壊後の高値を25年ぶり更新。 いつ暴落相場が来るかと、びびってる中で、 リスク資産を増やすことに、、、躊躇する2018年。 そんなときに出会ったのがこの本。 「世界のエリート投資家は何を考えているのか」アンソニー・ロビンズ著 著名投資家であるレイ・ダリオが（ブリッジウォーター・アソシエイツ創業者）、 個人投資家向けのポートフォリオを公開している。 世界のエリート投資家は何を考えているのか: 「黄金のポートフォリオ」のつくり方 (単行本) 作者: アンソニー・ロビンズ,山崎元,鈴木雅子 出版社/メーカー: 三…

2017年の投資環境を振り返る

チャート画像は、YAHOO! FINANCEより。 2018年の投資を考えるに当たって、2017年の投資環境を振り返る。 主要地域でのパフォーマン比較の為、株価指数ではなく、ETFで確認。 VT（全世界） 騰落率+20.94% VTI（米国） 騰落率+18.12% VGK（欧州） 騰落率+22.97% EWJ（日本） 騰落率+21.66% VWO（新興国） 騰落率+26.93% どの地域もパフォーマンスすっご！ 意外にも、、米国の上昇率低かったのね。さて、2018年はどうでしょう？ 米国景気次第だと思うが。戌年相場はどうなることやら。 次に、債券市場を確認。こっちもETFで。 BND（トータル…

ブログ開設

2018年からの投資を考えようとブログを開設。 写真はブログ趣旨と関係ないけど、年末に行った武道館でのライブ。 2017年、楽しかった思い出の一つ。 RIZE TOUR 2017 "RIZE IS BACK" 日本武道館 興味を持った方どうぞ。 www.triberize.net （RIZE...知らないよね。。。笑）