年末恒例資産の棚卸し。我が家の総資産額は？去年からいくら増えた？

世間はクリスマスですが、我が家ではこの時期に必ず行うことがあります。タイトルのとおり、資産の棚卸し。結婚する前、同棲を始めた年からずっと、12/24を基準日として毎年欠かしません。管理はエクセルを使っています。エクセルを作った当時は、負債には住宅ローンを入れる

我が家の住宅ローン

しばらく投資信託、資産運用の話ばかりだったので、今日は住宅ローンのお話を。我が家の借入は3100万、固定金利10年0.6%で、借入期間は30年。ボーナス払いなし、支払いは10万／月ここでも、リスク嫌いなわたしは10年固定を選びました。変動に比べたら当然高いですが、10年固

セゾン投信ってどうなの？

今回は、わたしが買い付けると決めたセゾンバンガードグローバルバランスファンドについて。セゾン投信と検索すると、「セゾン投信 やめた」「セゾン投信 悪」「セゾン投信 おすすめ しない」とか、ネガティブなワードが目につきます。Twitterや投信ブログを読んでいると、手

投資信託のお引越し-長期投資目的なのに…2度目の売却⑥

つみたてNISA、iDeCoで積み立てるファンドが決まったら、いよいよ資産の売却です。ようやく売却の話までたどり着きました。笑なぜ、急に売却！？昨日の記事の中で、もうリバランスも全然やってないし、面倒だし、プロに任せるためにバランスファンドを買うことにした、と書き

特定口座と、NISA・iDeCoの大きな違い-長期投資目的なのに…2度目の売却⑤

さて、つみたてNISAとiDeCoを満額まで夫婦二人分積み立てることを決めたところで、ファンドの選定です。今まで、特定口座で積み立てていたのが以下の5本。・ひふみプラス 10,000円・たわらノーロード先進国株式 7,000円・ニッセイ日経225インデックスファンド 5,000円・ニッ

資産の整理-長期投資目的なのに…2度目の売却④

友人の話をきっかけに、資産運用の方法を見直し、つみたてNISAとiDeCoを始める決意をしたわたし。今までは、①毎月5万の積立投資=60万②ボーナス時に夏冬30万ずつの貯金=60万③上記2つ以外に、余った現金を貯金の3つで、120万+αの貯蓄をしていました。そこへ、夫婦でつみた

iDeCoをどう考えるか？-長期投資目的なのに…2度目の売却③

さて次はiDeCoです。こちらでも書いている通り、iDeCo耳触りのいいことばかり聞くので、逆に警戒していました。所得税減税、運用益非課税、受取時各種控除あり？おいしい話には裏があるのでは…バブル崩壊時に生まれたわたし、猜疑心が強く将来に希望が持てず、国の制度は信

つみたてNISAをどう考えるか？-長期投資目的なのに… 2度目の売却②

それではつみたてNISAはどうでしょうか？非課税枠40万円、非課税期間が20年です。20年後ピンポイントで絶対利益が出ているかといえば、それはわかりません。ですが、過去のデータから見ても、20年積立を行えば概ね利益が出ていると言っても良さそうです。これは積立投資やiDe

長期投資目的なのに…2度目の売却

1度目の売却は、はじめての投資で値上がりにうろたえてしまい、損をする前に利益を確定してしまおう！と考えての売却でした。2度目の売却はつい最近の話です。もともと、子供の教育資金や老後の資産のために始めた資産運用。いろいろ調べて、毎月決まった額で投

積立投資信託開始から5年

我が家が積立投資信託を始めたのは2016年。毎月5万円の積立を行っています。これも、しっかりと年間の貯蓄可能額を試算した上で、現金での貯蓄比率と投資の比率を考えました。さらに、最大何％の下落になら耐えられそうか？と夫婦で話し合った上で、どんなファンドに投資する

NISAのメリットデメリット-リスクが大嫌いなわたしが積立投資信託をする理由③

さて積立投資信託をはじめるぞ、と思い立ち、さっそく特定口座の申し込み。当時はつみたてNISAがなく、非課税期間5年のNISAのみでした。ここでも、リスクが嫌いなわたしは特定口座を選択します。NISA口座を選ぶと、5年間運用益に対して非課税というメリットがあります。普通

(続き)リスクが大嫌いなわたしが積立投資信託をする理由②

さて資産運用をしよう！守るだけではだめだ！と思ってから、その方法の検討を始めました。投資信託って言葉も聞いたことあるようなないような？投資といえば株！そんな状態からのスタートです。配当のいい株を買って、株主優待券とかももらっちゃう？でも、会社が潰れたら全

リスクが大嫌いなわたしが積立投資信託をする理由

我が家が積立投資信託を始めたのは2016年。そのころは、確かつみたてNISAはなく、NISAだけでした。iDeCoもあまり記憶にありません。ちょうど家計管理の形が確立し始めて、今後老後に向けてどのように資産運用をしていこうか？と考えていた時期です。貯金は頑張っていたのです

結婚5年目、家計の状況

何年ぶりの更新でしょうか？最近、我が家で大きな変化があったので、久しぶりに記そうと思います。2016年に、実は下書きで「投資信託の積立を始めた」という記事がありました。笑積立投資信託の勉強中ということはブログに書いていましたが、その後わりとすぐに始めていまし