2024年4月末の資産状況(運用額9373万)

もうGWですね。4月末の資産状況です。

投資の大原則 - 人生を豊かにするためのヒント

投資の大原則[第2版] 人生を豊かにするためのヒント (日本経済新聞出版)作者:バートン・マルキール,チャールズ・エリス日経BPAmazon ちょっと前にマルキール・エリス「投資の大原則」を読みました。

2024年4月3週の資産状況(運用額9209万)

2024年4月3週の資産状況です。

2024年4月1週の資産状況(運用額 9304万)

2024年4月1週の資産状況です。

2024年3月末の資産状況(運用額9431万)

3月末の資産状況です。

2024年2月4週の資産状況(運用額9396万)

2月4週の資産状況です。

Oliveフレキシブルペイはゴールドのままにしたほうが良さそう

昨日Oliveプラチナプリファードについてのエントリを書きましたが、今日SBI証券のポイント還元方針の発表がありました。 justkeepbuying.hatenablog.jp 結論的には私はゴールドのままにしておくのが最適なようです。

Oliveフレキシブルペイのランクが変更できるようになるらしい

4月からOliveフレキシブルペイのランクが変更できるようになるらしいです。

2024年2月3週の資産状況(運用額 9105万)

2024年2月3週の資産状況です。簡易集計版になります。

自分の弱さ・不完全さを受け入れること - サイコロジー・オブ・マネー

サイコロジー・オブ・マネー 一生お金に困らない「富」のマインドセット を読みました。評判通りの良い本でした。 サイコロジー・オブ・マネー――一生お金に困らない「富」のマインドセット作者:モーガン・ハウセルダイヤモンド社Amazon

VYMを500万減らした

先日のエントリでVYMをどうしようか悩んでいる話を書きましたが、VYMを少し減らしました。 justkeepbuying.hatenablog.jp

2024年2月末の資産状況

2月末の資産状況です。

VYMをどうするか

私のポートフォリオの10%程度はVYMです。VYMをどうしようか悩んでいます。

運用総額が9000万を超えた

先週のNVDAの決算を受けて米国株は上げたのですが、その恩恵を受け私の運用資産も9000万を超えていました。

Financial Independenceにはいくら必要か、いつ実現出来るか

インデックス投資を始めて10年、少しづつ欲が出てきたので、経済的自立（Financial Independence）を達成するにはいくら必要かを考えてみます。

2024年2月3週の資産状況(運用額8934万)

2024年2月3週の資産状況です

地域タグ：東京都

私の投資歴（約10年）

はっきり意識してはいなかったのですが、私が投資を始めたのは2013年の年末だったようです。そこから2024年2月時点まで、ちょうど10年程度投資を続けてきたことになります。

Sequence of return riskへの対策: Yield shield / Cash cushion と Bond tent strategy

Sequence of return riskとは インデックス投資を長期（例えば20年以上)行うことで、年毎のリターンは一定の値 - 例えば年率7%増 - に収束していくことが過去のデータから示されています。しかし、毎年必ず7%増えるというわけではありません。-40%もの暴落があるときもあれば、その逆もあり、その平均が7%になるということです。 この事実は資産形成が終盤に差し掛かってくると特に大きな意味を持ちます。資産形成終盤もしくはリタイヤの序盤に大きな暴落に見舞われると、予定していた定額の取り崩しをしていった場合、予定より早く資産が尽きてしまう可能性があるからです。このように、個々人の人…

数年ぶりに株を売った

ポートフォリオを整理しようかと思い、数年ぶりに持っている株を売ることにしました。 私の2024年2月時点のポートフォリオは以下のようになっていました。 justkeepbuying.hatenablog.jp GOOGを売ってQQQを買った GOOGを売って、QQQにしました。GOOGは多分2019年とかに買ったと思いますが、それから株価は3-4倍になりました。本当にお世話になりました。 GOOGより前に個別株を売ったのは2021年か2022年にAMDを売ったときでした。AMDの今の株価を見るとやはり自分には個別株を扱う才能がないことを思い知らされます。そんな自分が成長株を持ちたいならQQQが…

2024年2月1週時点のポートフォリオ

Money forwardのデータから集計した、2024年2月1週現在のポートフォリオの状況です。 銘柄名 評価額 評価損益 VANGUARD TOTAL STOCK MARKE 23,959,697 11,711,922 楽天・全米株式インデックス・ファンド 22,489,887 5,713,468 VANGUARD HIGH DIVIDEND YIE 11,383,123 4,391,936 MICROSOFT CORP COM 4,074,087 2,794,567 三菱UFJ-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 2,681,224 114,555 楽天・全世界株式…

2024年1月末の資産状況

1月末の資産状況です。 サマリ カテゴリ 今月 前月比 預金・現金・暗号資産 ¥22,670,000 103.1% 株式(現物) ¥43,870,000 107.2% 投資信託 ¥27,680,000 107.2% 現金＋株＋投資信託 ¥94,230,000 106.2% 純金融資産 ¥16,880,000 150.3% 純金融資産 = 現金＋株＋投資信託 - 住宅ローン残高 この他に確定拠出年金あり 推移グラフ コメント media.monex.co.jp 2024年1月は26日にダウとS&Pが最高値を記録したことに加え、為替が円安方向に振れたため、日本円換算の資産としては大幅増となりました…

我が家の新NISA戦略

2024年は新NISA開始の年である。新NISAの攻略法や最適戦略といった記事は昨年のうちからネットに溢れているが、我が家の戦略も共有しておこうと思う。 といっても我が家の戦略は特殊なものでなく、至ってベーシックなもの。 夫婦で720万/年、計3600万の枠を可能な限り最短で埋める 成長投資枠240万は年初に一括で投資 積立投資枠は10万/月で積み立てる 投資対象はインデックス 夫婦で720万/年、計3600万の枠を可能な限り最短で埋める 非課税枠を最大化するため、妻の枠も最大限活用していく。もともと我が家は共働きであり、妻も投資を行うのに十分な収入がある。加えて昨年売却したマンションは共有名…

2024年 年初の資産状況

このブログでは米国株インデックス投資の実績を記録していきます。 まずは2024年 年初のスナップショットです。 サマリ カテゴリ 今月 [万円] 前月比 預金・現金・暗号資産 ¥2,199 85.4% 株式(現物) ¥4,094 101.2% 投資信託 ¥2,582 126.9% 現金＋株＋投資信託 ¥8,875 102.5% 純金融資産 ¥1,123 126.5% 純金融資産 = 現金＋株＋投資信託 - 住宅ローン残高 この他に確定拠出年金あり 推移グラフ 2024年1月 コメント 今年は投資資産約6600万、現金も含めた金融資産約8900万からのスタートです。 グラフから分かる通り、202…