【永久保存版】桃鉄から学ぶ、投資の成功に必要な6つの基本原則

皆さま、お疲れ様です！ぴの（ぴの ＠インデックス怪獣 (@indexpino) Twitter）です🐤 私は社会人2年目から投資を始めましたが、そもそも投資に興味を持ったのは、幼少期にやっていた桃太郎電鉄がきっかけであると感じています。桃太郎電鉄からは、投資を成功させるために重要な要素を多く学びました。最近は固い記事が多かったので、今回は少しやわらかく、「桃鉄から学ぶ、資産運用🍑」について紹介いたします。 【桃鉄から学ぶ、資産運用の6つのポイント】 ✔長期投資を制する者が勝利する ✔投資成果が見えるのは数年後 ✔投資の基本はバイホールドフォーエバー ✔投資先の選定基準は収益性 ✔避けられな…

【株は売っちゃダメ】【株式購入は企業収益の獲得】賢明な投資家は売買ではなく、長期株式保有で利益を出す

皆さま、お疲れ様です！ぴの（ぴの ＠インデックス怪獣 (@indexpino) Twitter）です🐤 投資家の多くは株式に資金を投じていると思います。しかしながら株を買うという行為が実際に何を意味しているのか、理解している投資家は意外と少ないのではないでしょうか。 株を買うことはその会社の所有者になることです。この事実は中世オランダの東インド会社に始まる、株式会社のシステムが始まって以来変わることはありませんでした。そして未来、株式というシステムが続く限り、この定義は変わることはありません。 株主は企業のオーナーであるからこそ、企業があげる収益を獲得することができます。つまり、株式を保有…

【株式は債券よりもハイリスクハイリターンは嘘】【図解】投資のリスクは運用期間により大きく変化する

投資対象を保有する期間、すなわち「持続力」が、投資に伴う実際のリスクに関して重要な役割を果たす。 皆さま、お疲れ様です！ぴの（ぴの ＠インデックス怪獣 (@indexpino) Twitter）です🐤 『ウォール街のランダムウォーカー』(バートンマルキール著)の私のお気に入りのフレーズから入りました。投資においてリスクとはリターンの変動度合いを意味しており、株式はハイリスクで、債券はローリスクというのが教科書的な説明です。しかしながら、長期投資を成功させるためには、この認識だけでは不十分と言えます。なぜなら、投資リスクは運用期間に依存して変化するためです。 本日はこの時間とリスクの関係につ…

【10か月で+243%のパフォーマンス】逆張り投資を成功させる、4つの基本となるポイント

究極的に最も儲かる投資行動は、文字通り「逆張り」することだ。周りが皆売っているときに買い、周りが皆買っているときに売るのである。 皆さま、お疲れ様です！ぴの（ぴの ＠インデックス怪獣 (@indexpino) Twitter）です🐤 冒頭のフレーズは、米国のオークツリーキャピタルマネジメントの創業者であるハワードマークス氏の書籍『投資で一番大切な20の教え』から引用しております(最後にリンクを貼ります)。今回の記事は、逆張り投資に関してです。逆張り投資とは簡単に言うと、相場が悪い時に買い入れを行い、相場が良い時に売却を行う投資戦略です。 先日、逆張り投資で保有していたTNA(米国小型株3倍…

【システマティックリスク】賢い投資家が絶対に避けるリスクと受け入れるリスク

皆さま、お疲れ様です！ぴの（ぴの ＠インデックス怪獣 (@indexpino) Twitter）です🐤 投資リスクを管理することは長期投資の成功に不可欠です。証券用語でリスクはボラティリティ(値動きの度合い)を意味します。このリスクは避けることができるかどうか、という観点で2つに分けられます。それがシステマティックリスクと非システマティックリスクです。本日はこの両者の違いを説明し、安定した長期投資を実行するためのポイントを紹介いたします。 【結論】 ・システマティックリスク：避けられないリスク ・非システマティックリスク ：分散投資で避けられるリスク ・長期投資家はストレスを最小限にするた…

【ローリスクハイリターンは絶対に嘘】リスクがあるからリターンがある、リスクプレミアムの概念

皆さま、お疲れ様です！ぴの（ぴの ＠インデックス怪獣 (@indexpino) Twitter）です🐤 本日はリスクとリターンの関係について紹介いたします。今回の記事の中では、下記の問に対して回答を提供いたします。 ・なぜ株式は債券よりもリターンが高いのか。 ・ハイリスクハイリターン、ローリスクローリターンはあるのに、どうして一般に「ローリスクハイリターン」はないのか。 これらの疑問に対する回答を得るためには、リスクプレミアムという概念が不可欠です。本日はこのリスクプレミアムの説明を行ったうえで、投資家が良く見たことあるリスクとリターンの関係を示す下図がどのように導かれるのか、紹介していき…

【リスクはボラティリティではない】成功する長期投資家は、リスクを正しく認識しコントロールしている

皆さま、お疲れ様です！ぴの（ぴの ＠インデックス怪獣 (@indexpino) Twitter）です🐤 本日はリスクについて、多くの人が誤解しているであろう点を紹介させていただきます。リスクとは”危険”という意味であるため、直感で感じる点としては、リスクとは投資をすることにより生じる実害であるというイメージを持ちます。しかしながら金融商品に関して使われるハイリスクという言葉は、価格変動の度合い(ボラティリティ)が高いことを意味し、危険とは全く別の意味です。このように投資家の認識と証券会社の認識には乖離があります。 私はリスクはボラティリティであるという証券用語の認識だけでは不十分であると考…

【全投資家必見】バンガード社が勧める、長期投資を成功させるための4原則

皆さま、お疲れ様です！ぴの（ぴの ＠インデックス怪獣 (@indexpino) Twitter）です🐤 長期投資を成功させるために、正しい投資哲学を持つことは不可欠です。今回は世界最大規模の資産運用会社であるVanguard社が考える、成功する投資家になるための4つの基本原則を紹介いたします。 全文のリンクは本文の最後に改めてに載せますが、全36ページの長めの資料となっております。本記事で簡潔にポイントをまとめていきますので、気になる項目については更に調べてみてはいかがでしょうか。 引用元：日本の投資家の皆さまが成功する投資家になるためのバンガードの4つの基本原則（全文） 【成功する投資家…

【長期投資家にコモディティ投資は全く不要】コモディティよりもセクターETFへの投資がハイリターンである理由

皆さま、お疲れ様です！ぴの（ぴの ＠インデックス怪獣 (@indexpino) Twitter）です🐤 今回は最近インフレと合わせてよく話されているコモディティ投資についてまとめました。コモディティ投資とは、特定の商品(金(ゴールド)、石油、小麦など)を対象とした投資です。買った時点よりも高値で売れれば利益が出るというのが簡単な仕組みです。純金積み立てなどのCMでもおなじみかもしれません。 今回の記事の結論として、長期投資家にとってコモディティへの投資は必要ありません。その具体的な根拠について、過去のデータに基づき紹介していきます。 データの出典もとは最後にリンクを張らせていただきます。私…

【投資初心者必見】好調相場において、長期投資を成功させるために投資家が実践すべき4つのポイント

皆さま、お疲れ様です！ぴの（ぴの ＠インデックス怪獣 (@indexpino) Twitter）です🐤 現在、株式相場はS&P500、NASDAQともに最高値を更新して、極めて好調な相場が続いております。このような上昇相場において、投資家はどのように資産を管理すればよいのでしょうか。 長期投資で最も大切なことは市場から退場しないことであると言えます。そのために実践すべき4つのポイントを紹介いたします。 【ポイント】 1，積み立て投資は継続する 2，レバレッジや信用買いは絶対に避ける 3，十分な分散を意識する 4，リバランスによる資産配分の調整 目次 積み立て投資は続けるべき ハイリスク運用…

【株式投資家必見】ETFの本当の値段をリアルタイムで確認する方法：インディカティブNAV

皆さま、お疲れ様です！ぴの（ぴの ＠インデックス怪獣 (@indexpino) Twitter）です🐤 本日はETFに投資している人なら知っておきたい、インディカティブNAVについて紹介いたします。この指標というのは端的に言えば、個々のETFの”本当の値段"をリアルタイムで示す指標といえます。あまり馴染みのない指標ではありますが、投資をするものとしては知っておいて損はないと思います。 後ほど詳細を記載しますが、私はこの指標のおかげで、莫大な損失を回避することができました。 目次 インディカティブNAVはETFの本当の価格 インディカティブNAVの活用方法 長期投資家は平常時に見る必要はない…

【投資初心者必見】手数料コースは超割コースよりもいちにち定額コースの方が良いと断言できる理由

皆さま、お疲れ様です！ぴの（ぴの ＠インデックス怪獣 (@indexpino) Twitter）です🐤 今回は大手ネット証券の手数料コースについて記載いたします。記事は楽天証券を例として挙げますが、SBI証券でも手数料はほとんど同じシステムとなっております。 楽天証券では、国内株式の取引手数料は超割コースといちにち定額コースの2つが選択できますが、どちらがお得なのでしょうか。その結論は、間違いなくいちにち定額コースが良いです。その理由と変更方法を見ていきましょう。 なお、SBI証券であれば、スタンダードプランよりもアクティブプランが確実に良いです。 デフォルトでは超割コースとなっております…

【全保有銘柄を開示】2021年2月運用報告

皆さま、お疲れ様です！ぴの（ぴの ＠インデックス怪獣 (@indexpino) Twitter）です🐤 今回は、私の資産状況2021年2月編を報告させていただきます！前回同様、保有銘柄は全開示し、1月の主な取引についても記載しております。 ※前回報告(記事の最後にリンクは再掲します。) 今後も月初めの土日を目安に資産推移をアップデートしていきますので、見に来ていただけるととても嬉しく思います。 目次 長期資産推移 資産内訳 資産明細 国内株式 米国株式 投資信託 終わりに 長期資産推移 前回、1月の報告時点で13,205,697円だった資産は、2月に13,784,221円となりました。推移…

【改めてご挨拶】はてなブログProに登録し、独自ドメインに移行しました！

皆さま、お疲れ様です！ぴの（ぴの ＠インデックス怪獣 (@indexpino) Twitter）です🐤 本日はてなブログProに登録し、独自ドメインに移行しました😆 新しいアドレスはindexpino .comにいたしました！！ www.indexpino.com 本ブログは、初心者投資家向けに、インデックス運用の良さを紹介していく目的で、今年の一月から無料会員として執筆をしておりました。 一か月がたち、PV数も1000を超え、今後も継続的に記事を投稿できそうな感覚をつかんできました。そこで、この度、有料会員(2年)の契約をしました！！(2年は否が応でも書きます🔥) 今回は、ブロガーの先輩…

【ビットコインなんてチューリップだ！】長期投資家が仮想通貨に投資してはいけない理由

皆さま、お疲れ様です！ぴの（ぴの ＠インデックス怪獣 (@indexpino) Twitter）です🐤 今回は大切な内容なので、かなりパワフルなタイトルにしました笑 2020年2月現在、ビットコインをはじめとした仮想通貨は、ブームの中で大きく値動きしながら値上がりしています。私たち長期投資家は、仮想通貨とどう向き合うべきなのか？ 私の結論としては「仮想通貨は無視すべき」です。 現在の仮想通貨の相場の動きと資産の特徴を見ていると、歴史上最古のバブルといわれているチューリップバブルと大きく似たものがあります。詳しく見ていきましょう。 目次 チューリップバブル 「値上がりするから」は投資の根拠に…

【無視される専門家】投資家が知っておきたい認知バイアス：ダニング=クルーガー効果

へたくその上級者への道のりは 己が下手さを知りて一歩目 安西 光義 皆さま、お疲れ様です！ぴの（ぴの ＠インデックス怪獣 (@indexpino) Twitter）です🐤 今回はスラムダンクの安西先生の名言から始めてみました。 多くの経験豊富で著名な投資家たちは口をそろえて、インデックス投資がよいと言います。しかしながら、個人投資家の多くは自分自身の調査に基づいた個別株での運用を目指そうとします。なぜ、鍛え抜かれた熟練投資家の意見を聞かずに、自身の判断を尊重するのか、そこに認知上の錯誤「ダニング=クルーガー効果」があるのではないかと感じます。 本記事は投資家に限らず、学業や仕事、日々の生活…

【eMAXIS NeoやEV投資に潜む成長の罠】魅力的な技術革新は低い投資リターンをもたらす

皆さま、お疲れ様です！ぴの（ぴの ＠インデックス怪獣 (@indexpino) Twitter）です🐤 【成長の罠】は長期投資家にとって、最も警戒しなければならない落とし穴であるといっても過言ではありません。 これは高い期待が寄せられる先端技術や流行の波に乗るような投資手法が、低いリターンをもたらすことを意味しています。直感的には理解しがたいその事実に関して、今回は過去の事例とその原因について紹介いたします。 ※本記事の参考文献は最後に記載しています。 ※本記事のターゲットは長期投資家です。 目次 初めに 成長の罠の事例 栄える金融産業と儲かるエネルギー銘柄 繫栄する中国とリターンをもたら…

【桐谷さんに学ぶ資産運用術】優待と配当目当ての投資で、10年で資産を6倍にできた4つの理由

皆さま、お疲れ様です！ぴの（ぴの ＠インデックス怪獣 (@indexpino) Twitter）です🐤 今回は桐谷さんに学ぶ資産運用術について記載いたします。 桐谷さんというと、優待名人の二つ名でも知られており、おそらく日本一有名な個人投資家だと思います。桐谷さんと株主優待を絡めた話はよく耳にしますが、桐谷さんが資産運用においても成功している点についてはあまり記事を見かけません。 実は、月曜から夜更かしで資産推移を語っておられましたが、リーマンショック後からコロナ前にかけて、約6000万円から4億円弱と、約10年で資産を6倍近く増やしている実績を持っています。(夜更かしでの桐谷さんのイラス…