個人的に不吉なフラグがたった件

こんにちは。かつおです。 最近、相場暴落のフラグじゃね、これ？ いやだなーと思ったお話です 最近、私の職場で突然 株式投資をはじめた後輩がいます。 仮にA君と呼びますね。 A君は、それまで、投資なんて全くしたことがなかったお人です。 夫婦そろって、パチンコ・スロット大好きなお人です。根っからのギャンブラーで尊敬すら覚えます。 実は私も、パチンコは半年に1回くらいは行く程度に、少したしなみます。息抜きですね。 A君は、個別株投資を主にやってるそうですが、最近はJリートを買いあさってるようです。 投資を始めた動機を聞いたところ、 コロナの影響で不要不急な外出禁止もあり、好きなパチンコもいけなくなっ…

我が家の特別定額給付金はソッコーで消えた件

こんにちは。かつおです。 新型コロナ対策の、国民ひとりにつき現金給付10万円の話です。 今日は、我が家の浪費報告です。くだらない内容なので、軽い感じでお読みください。 先日、テレビの街頭インタビューでは、給付金の使いみちを聞かれている様子が放送されていました。 ある人は、家賃の支払い等、普段の生活費と答える人もいれば、 4人家族で40万円になるから、正直使いみちがわからないと答える人もいらっしゃいました。 私の職場でも、6人家族で60万円となる人がいましたが、使い道について、悩んでいました。 また、この先に何があるからわからないから「貯金」すると回答され方もいました。 そんな中、我が家にもよう…

つみたてNISA運用状況(2020年8月)と少し不便に感じること

こんにちは。かつおです。今日は、つみたてNISA口座の状況報告です。 つみたてNISA口座も200万口座を突破しているとのことで、本格的に浸透してきているのかななんて思えます。 でも、皆さんの運用状況ってどんな感じなんでしょうか？どれくらい利益がのってるのだろうか？といつも疑問に思います。 指定された運用商品の買い付けとなるので、似たような結果なのか、はたまた、損しているケースもあるのか疑問です。 たぶん、似たような運用結果なのではないかと想像します。 ちなみに、管理人の運用状況は 2018年から開始して、積立額は100万円をちょうど超えたところです。 評価額は約111万円で、含み益は約11万…

iFree NEXT FANG+とかいう尖ったやつ

こんにちは。かつおです。 コロナショックで相場が大きく下落してから、早いもので約5ヶ月くらい？は経過したでしょうか。株価もだいぶ戻ってきた感じです。 そんな中、テーマ型のインデックスファンドが、割と良い感じのパフォーマンスを出していたので、ご紹介します。 ご紹介するのは 1年リターンを調べてみた ネオシリーズもなかなか 良いなと感じたところ まとめ ご紹介するのは iFree NEXT シリーズ、eMAXIS NEOシリーズから数本ご紹介します。 テーマ型って何かやばそうな匂いがするので、個人的には大好きです。なかでも、「iFree NEXT FANG+」は興味をそそられます。 IT系、特定銘…

【eMAXIS Neoシリーズ評価】コロナショックから学べる特定テーマへの投資リスク

こんにちは。かつおです。 本日は、eMAXIS Neoシリーズの定点チェック記事です。テーマ型インデックスファンドへ投資する際に、気をつけておきたいなと考えることをまとめてみました。 コロナショックは教訓を得る良い機会 テーマ型インデックスファンドのリスクを知る良い機会 テーマ型インデックスファンド概要 実際の下落幅をチェック 最大下落率 騰落率推移 まとめ コロナショックは教訓を得る良い機会 コロナショックで、2月下旬より株式市場は暴落と言ってよいほど、短期間で下落しました。現在は、いったん落ち着き横ばい状態といったところでしょうか。 今回の暴落は、私たち投資家側にはあまりありがたくない状況…

アビガン祭りという誘惑

こんにちは。かつおです。 新型コロナウィルスに効果があると期待されている、抗インフルエンザ薬のアビガンですが、関連株が上昇しています。アビガン祭りともいうべき様相です。 今日は、私も祭りに乗っかろうかと思ったけど、下手くそなので思いとどまったというお話です。 アビガン祭りってなんぞ アビガンの製造元の富士フィルムホールディングスとアビガンの原材料として必要な素材の製造元であるデンカがここ数日、高騰しています。 特に、デンカのIR発表資料によれば、アビガンの原料として必要な「マロン酸ジエチル」という素材を製造している、国内唯一のメーカーだそうです。 Yahooファイナンスの掲示板では、アビガン祭…

【つみたてNISA】暴落相場での継続法～評価額より買付口数を見たい～

こんにちは。かつおです。 コロナショックで、市場は下落し方向感のない動きをしています。もう一段の下げがありそうな予感もしそうで怖いですよね。 今日は、そんな不安な時期でも、つみたてNISAを継続する気になれる方法についての紹介記事です。実際には、止めないための気休め法というべきかもしれません。 つみたてNISAを以下、ツミニ―と記載します。 評価損が気になりますよね 毎月の買付口数は着実に増えている やっぱりドル・コスト平均法は継続する上でメンタル面で有効 関連記事 まとめ 評価損が気になりますよね ツミニーで投資を始めたばかりの人は、コロナショックで評価額が下がり、場合によっては、含み損にな…

年金運用が赤字という表現はミスリードじゃないかと気になる

こんにちは。かつおです。 コロナショックで、年金運用が2020年1月～3月の期間収益が17兆円近い損失になるという情報を新聞社のネットニュース記事で見かけました。 よくみると、「損失」という文字だったり、「赤字」といった文字だったり、表現がバラバラです。 この中で、赤字という言葉を使っていることについて、投資に詳しくない人をメディア側がミスリードしているんじゃないかと、気になりました。個人的には、損失という表現もあまり適切ではないのではないかと感じています。 年金運用は、年金積立金管理運用独立行政法人(GPIF)が行っていますが、運用額は約170兆円ちかく、とても巨大です。 損失や、赤字と言う…

自分に興味ないものに目を向けることの重要性～トイプーから学んだ経済の回り方と投資家目線～

自分のこんにちは。かつおです。 最近トイプーを飼い始めました。 恥ずかしながら、いい歳こいて、経済のまわり方について改めて気づかされたことと、投資でも視野を広げることが大事だなと感じた体験をご紹介します。 ＜イメージ図です。＞ トイプーが突然やってきた その後いろいろ買った ペット市場ってどの程度かと興味が湧いた アニコム損害保険の株価 所感 トイプーが突然やってきた 私、あまり動物が好きでないです。臭いとか、舐められたりするのがいやだったりします。 ある日の午後、管理人嫁から晩御飯何にする？と聞かれて、「餃子食べたい」と答えました。じゃあ、買い物へ行ってくるねと、嫁んさんは近所のイオンへ出か…

【ビジネスノウハウ】企画書の書き方～A3横1枚で書くことをお勧めする理由～

こんにちは。かつおです。 今日はビジネススキルの記事です。投資とは関係ないお話です。 ビジネスマン、ビジネスウーマンにとって、社内で企画書、提案書、報告書等、何かしら他人に対して説明や説得するための文書を書くことは、避けて通れません。 文書を書くのは自分は苦手だなとか、上司から分かりづらい！と言われたり、同僚の作った資料を見て、何を言ってるのかよくわかりづらいといった体験は、少なからおもちでないでしょうか？ そこで、社内向けの企画書、報告書、提案書等の文書の書き方について、一例を紹介してみたいと思いました。某大手自動車メーカー出身の方から教わった方法です。 これから社会人になる方や、若手の方、…

グローバル3倍3分法ファンドが人気！購入前に気をつけておきたい3つのこと

こんにちは。かつおです。 今日は、人気のグローバル3倍3分法ファンドについての記事です。購入を検討している方に向けて、気をつけておくとよい点をまとめてみました。 私も若干ですが保有しており、持ってみて感じた事を踏まえて感想を書いてみたいと思います。 今回のコロナショックで、下落局面でこのファンドがどう動いたかが良くわかりましたので、そのあたりの値動きを検証しながら、ご紹介したいと思います。 ファンド概要 下落はそれなりに大きい点は認識しておきたい 株式並みのリスクと認識した方がよいかも リスク耐性のある人向きの商品かも まとめ ファンド概要 このファンドの純資産額は、1年決算型が3,358億円…

コロナ経済対策やるならドカンとでかいのを期待したい

こんにちは。かつおです。 新型コロナウィルスの影響による景気落ち込みに対して、経済対策案が議論されています。本日は、期待する対策について考えてみたいと思います。 現状は？ 消費税減税の可能性 個人的に期待すること 高速道路一律1,000円の条件付き復活 観光業、飲食業等への収束後対策 まとめ 現状は？ アメリカだと、国民一人あたり10万円の現金給付も検討されているそうです。まだ確定ではないようですが、さすがアメリカ、やることのスケールがでかい。人口が約3億人と見積もって、現金給付だけで約30兆円規模です。 4人家族ならば、世帯支給額は40万円となり、割と大きな買い物ができそうです。中古車、新車…

コロナショックで今は本当に株式のバーゲンセール？買場なのか？

こんにちは。かつおです。 コロナショックで、株式は大幅安となっていますね。日本市場はもとより、アメリカ市場は特に凄い状況です。 こんな時に、投資家側に励みになる言葉があります。それは、「株式のバーゲンセール」です。 でも、本当にバーゲンセールなのか？疑心暗鬼で、手が出ないのが普通の人の感覚だと思います。今日は、かる～いノリでバーゲンセールなのか考えてみたいと思います。 恐怖指数の上昇が半端ない その他資産の動きを気にとめておきたい 富裕層が動き始めた？ 所感 恐怖指数の上昇が半端ない NHKのニュースでも取り上げられていましたが、VIX、通称「恐怖指数」を見てみましょう。1990年代からロング…

大人だけどお小遣い1万円でも意外と何とかなってる件

こんにちは。かつおです。 株式相場は、コロナショックで荒れ模様ですが、実体経済への影響もじわじわやってくるような予感です。節約とか、いろいろ考えなきゃいけない事態がくるのでしょうか？ 今日は、サラリーマンのお小遣いのお話です。管理人は、「毎月3万円」みたいなお小遣い制ではないのですが、お小遣い相当額を概ね月1万円ぐらいで何とかやれているという話です。 歳をとったせいか、あまりお金を使わなくなってしまったようで、というか無駄遣いをしなくなりました。 世間様はどうなのか？と気になってググってみると、 新生銀行の「2019 年サラリーマンのお小遣い調査」によれば、 サラリーマンのお小遣いは月平均36…

キャッシュポジションに気をつけたい

こんにちは。かつおです。 本日の記事は、とりとめない、雑記的なお話です。 ダウが大幅下落記録が何度も更新し、何回もサーキットブレーカーが発動するするとか、滅多にない状況が続いています。 ある意味、貴重な場面を目撃できているとも言えます。暴落相場って、ある日突然やってくると言われていますが、ホントに突然でしたね。 まだまだ、下がりそうな、底の見えない状況で、もどかしく感じます。積立投資家には試練の時かもしれませんね。 私は現在、含み損を抱えています。個別銘柄投資でなく、インデックス投資がメインなので、特に損切りとか考えずに気にせず保有しています。 日々ニュースサイトやブログで、底打ち論やその反対…

コロナショックであの人気ファンドはどう動いた？ダブルブレインの評価

こんにちは。かつおです。 本日の記事は、三井住友銀行の販売ランキングで上位にある、ダブル・ブレインというファンドの定点観測の結果です。AIによるシステム運用がポイントのファンドです。 コロナショックでどんな動きとなったのか検証してみました。結論を先に言うと、なかなか凄いなと言う結果でした。良い意味で、「凄いな」です。 内容をご紹介してみたいと思います。 ダブル・ブレインって？ 単一資産クラスのファンドとの騰落率比較 恐るべき実力を見せたダブル・ブレイン リスク低減の観点でバランスファンドと比較 何だろうこの安定感 まとめ ダブル・ブレインって？ 野村アセットマネジメントが設定しています。絶対収…

つみたてNISAを始めたい人に今年は良い時期と考えられる理由

こんにちは。かつおです。 つみたてNISAをはじめるなら、今はむしろいい時期ではないか？という記事です。 最近の暴落や乱高下する相場をみて、ツミニーをはじめて良いか悩んでいる人がいるとすれば、この機会を逃すのはもったいないかもしれません。 暴落相場でポジション0の強み まだリスク性資産を持っていないなら、これから積み上げていくので、株価が下がっているところからスタートできます。 私なんかは、ある程度の積立がたまり、リスク性資産が積み上がっており、含み損も大きくなりました。 スポット買いしようかな？まださがるから、待った方がいいかなとか悩みます。 スタート地点が、低いところから始められるのは、メ…

投資における規律の重要性という教えが身にしみた件

こんにちは。かつおです。 連日の株安で、配当利回りの上がっている銘柄や、PBR、PERも下がった銘柄が目立つようになってきました。 日経平均などの株価指数は、概ねピーク時の二割減程度まで下がってきています。 このままさらに下がるのか、底が見えないですね。 私は、買い向かうのがよいのか、日々悶々としてます。けれど、相場を見て判断するのは中々難しいというためらいがあり、心理的にストップがかかります。 臆病なだけかもしれないですが。 本来、相場と関係なしにインデックスファンド主体で積立投資をしようときめていたのに、相場をみるとこういう気持ちがわいてくるので、投資って難しいな～とつくづく感じます。 実…

暴落だろうと自動的に積立は執行されていく

こんにちは。かつおです。 連日相場がおおきく下落しています。アメリカ市場ではサーキットブレーカーも発動したりと、なかなか激しい状況です。 今後リーマンショック級になるのか？ そんなネットニュースもちらほらと見られるようになり、心配になっている方もいるかもしれないですね 正直なところ、今後どうなるかは誰にもわからないんじゃないでしょうか。 こういう大きな下げがあると、積立を中止したり、あるいは減額したりする人もでてくるでしょう。 けれど、過去の歴史を振り返れば、市場は何度も復活しているので、パニックにならず冷静になる方が賢明だと考えます。 特にインデックスファンドを軸に積立投資している場合であれ…

下落相場でわかるバランスファンドの真価

こんにちは。かつおです。今回はバランスファンドについてのお話です。 投資で大きく勝つことはなかなか難しく、誰にでも簡単にできることではないですよね。しかしながら、大きく負けないようにすることは、比較的再現性が高いのではないでしょうか。 その場合、資産の種類、地域、銘柄等が広く分散されているバランスファンドは、大きく負けない投資をする上で、とても有効だと考えています。 短期間で大きなリターンを狙いたい人には物足りないかもしれないけれど、手間をかけずにじっくりと資産形成していきたい人にとっては、大変便利なものではないでしょうか。 今回の大きな下落相場で、バランスファンドの動きを他と比べてみて、その…