NISAの予定

前回のエントリーで、NISAでは「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）とたわら先進国株式を半々に、5日毎に積立することにします」と書いたのですが、再考しました。きっかけは、現在のアセットアロケーションを見える化したことです。私は海外株式はほとんどインデックスファンドで、あとは米国株式ETFを保有しています。日本株式は個別株がほとんどです。これらをざっくりと国別に集計してみました。思っていましたが、やはり日本...

2023の振り返り＆2024年の方針

2023年のマーケット ロシアのウクライナ侵攻が長引き、10月にはイスラエル・パレスチナでも戦争がはじまり、世界情勢の不透明感が高まりましたが、結局、日本・世界とも株価が好調でした。日経平均は1年で28％あがったとニュースで流れていて、そうだったんだーとちょっとびっくです。年後半は円安も進みました。コロナはもう終息した感覚ですね。資産状況 好調な株価推移を受け、私の資産も増加し、年初来損益率は23.3%になりま...

2023年6月末時点の資産状況

2023年上半期のマーケット ウクライナの状況は終息が見通せないままです。米国の利上げはどうなってるんでしたっけ？？情報を追えていません^^; まだ利上げ停止にはなっていないような・・・ダメですね、ちゃんと勉強しないと・・・コロナは落ち着いており、アフターコロナで経済には追い風ですね。海外からの観光客も増えました。特筆すべきは、日本株式の堅調さですね。日経平均は年始は26,000円程で現在は33,000円超え！海外投...

2022年の振り返り

随分久しぶりのアップです。4月は仕事が繁忙期で、そのままブログから遠ざかってしまいました・・・資産運用は継続していて、毎月のインデックスファンドの積立（iDeCo、NISA、特定）、時々日本個別株の単元未満株購入をしていました。2022年のマーケット ロシアのウクライナ侵攻、米国の利上げ、リセッションの懸念等の影響で、2022年のMSCI全世界株価指数は2021年末に比べ17%下落となりました。円安が進行したのも大きなニュー...

2022年3月の資産運用

今月は中旬からグングン上昇して、日経平均は3,000円程度も上昇しました。ロシアのウクライナ侵攻が続いているのに・・・そして円安もかなり進み、一時は125円になりました。10円も円安に。米国の金利の動きが影響しているんでしょうかねー株高＆円安の影響で私の資産は年初来プラスになりました。iDeCo eMAXIS Slim先進国株式NISA ・VIG（配当金の再投資）・SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド（積立＆スポット購入...

2022年2月の資産運用

今月は、ロシアのウクライナ侵攻が現実のものとなり、マーケットは急落。もっと下がると思ったのですが、すぐに切り返し。でもまだまだそうなるか分かりませんね。ごく一部の権力者の思惑で、市民が巻き込まれるのは、本当に堪りません。歴史は教訓を得ないものですね・・・iDeCo eMAXIS Slim先進国株式NISA ・VIG・SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンドリバランスのためスポット購入も何回か実施しました。特定口座・...

2022年1月の資産運用

早いもので、今年も1ヶ月が過ぎようとしています。マーケットは年頭からずっと軟調です。米国で金利が上昇、ウクライナ情勢、オミクロン株の感染拡大と、リスクオフになっているからでしょうか。今まで身近にコロナに感染した人はいなかったのですが、さすがにここに来て職場で陽性者が発生しました。私も気を付けないとと、認識を新たにしました。iDeCo eMAXIS Slim先進国株式NISA ・VIG・SBI-SBI・V・S&P500インデックス・...

2021年12月末のiDecoの運用状況

私は2014年からiDeCoをSBI証券で運用しています。 拠出額は68,000円でしたが、2018年2月から働き始めて23,000円に変更になりました。  2019年の4月に「セレクトプラン」に変更しました。セレクトプラン移管時の損益は+601,700円あります。20201年12月末時点は、以下の通りです。資産残高が760万円になり、損益率は60％です。1年前は520万円だったので、随分増えました。米国株式が好調で円安が進んだ恩恵ですね。毎月の...

2017年NISAの結果

NISAの制度が始まって4年目の2017年分が満期となりました。2017年に購入したのは、海外ETFで、購入額の多い順に以下の通りです。5銘柄を購入しましたが、今となってはVTIかVOOの1本でよかったじゃん！と思います^^;VCR／VTV／VDC／VGT／VYM5年経って損益率が高い順だと以下になります。（分配金含まず）VGT／VCR／VTV／VYM／VDCVGTは261.6％、VDCは43.8％です。VGTは3.6倍になったのですねートータルでは、損益率114.9％で、配当込...

私の保有上位10銘柄（2021年末版）

私の株式資産は、日本はほとんど個別で、海外はインデックスファンドとETFです。海外分を銘柄に落とし込み、保有上位10銘柄を出してみました。米国株が5銘柄になりました。そのうち1つがテスラとは驚きです。S&P500の時価総額5位がテスラなんですね。株価が上がっているとニュースで聞いていましたが、こんなに上位になっていたとは！2020年末と比べ、米国株比率が高くなっています。日本株の上位顔ぶれは同じです。第一三共は...

2022年の計画と2021年の振り返り

2021年の振り返り 昨年春頃から資産運用への意欲というか熱量が下がり、投信の自動積立以外はほったらかし状態でした。4月から仕事がとても大変で、疲弊していたからかもしれません・・・履歴を調べたら、1月、4月、6月にリバランスをしていましたが、その後マーケットが順調で、リバランス額が大きくなったのもあり、リスク資産の目標比率（70％）から大きく乖離しましたが、放置状態・・・結局、リスク資産の目標比率を、2022年...

2021年12月の資産運用

コロナの新たな変異株のオミクロン株は重症化リスクが低いとのことから、マーケットは月初は軟調でしたが、盛り返しました。でも感染力は強いようですね。私も気を付けなければ・・・日経平均は32年振りの高値の大納会になったとか。とは言っても、年初から5％のプラスで、かたや米国株は20％のプラス。米国株は相変わらずの強いですね。私の資産も恩恵を被りました。iDeCo eMAXIS Slim先進国株式NISA 120万円の枠を使い切りまし...

2021年11月の資産運用&FO2021投票

マーケットはヨコヨコ。日経平均は3万円にはなかなか届きません。円安は進み、一時1＄115円を付けました。しかし、南アフリカで新たなコロナの変異株が見つかり、それが感染力が強くワクチン耐性があるらしいとのニュースで、11/26は急落となりました。今後も変異株が見つかる度に、こんな状況になるのでしょうか。iDeCo eMAXIS Slim先進国株式NISA SBI証券でもクレジットカードの積立が始まったので、9月からSBI-SBI・V・S&...

2021年10月の資産運用

マーケットは、10月上旬は岸田ショックと一部呼ばれましたが、菅総理退陣のニュースで上がった分が全戻しになりました。米国の金利上昇とか外部要因だったように思いますが。その後は値を戻しましたが、日経平均が3万円に近づくまでにも至っていません。今年も残り2か月ですが、年内はどうなるのでしょうね・・・為替の方は円安が進み、1＄140円を付けています。先進国株式や米国株式のインデックスファンド、海外ETFを保有してい...

2021年9月の資産運用

久しぶりのブログUPです。仕事以外は、色々やる気が出ず・・・年齢のせいでしょうか（笑）資産運用も自動の積立以外は、何もせず・・・ リスク資産が積みあがっていてもリバランスもせず・・・ といったほったらかし状態です。これでは資産運用とは呼べないのですけどね・・・マーケットは菅総理退陣のニュースで日経平均は3万円超えの急騰、でも岸田さんになったら元に戻っちゃいました^^;米国の方はちょっと停滞中といったとこ...

2021年6月の資産運用

仕事の方はようやくピークを脱しました。でも引き続き資産運用には消極的なままです・・・NISAは1，2月に購入したきりです・・・まぁ、いいか^^;マーケットは中旬に1,000円くらい下げましたがすぐに戻りましたね。為替も円安で1ドル111円ですね。iDeCo eMAXIS Slim先進国株式NISA 今月も購入しませんでした。3月から4か月分購入残になりました。特定口座・一般口座 【購入】 eMAXIS Slim米国株式（積立中）【売却】 リバ...

2021年5月の資産運用

5月も依然として仕事が忙しく、マーケットの状況はあまり把握できていません。振り返ると上旬に連日大きく下がったんですね。日経平均は27,500円まで下げました。米国の金利が上がったのが要因の1つだったような気がしますが・・・でもその後回復し、29,000円を回復しました。iDeCo eMAXIS Slim先進国株式NISA 今月も購入しませんでした。3月から3か月分購入残になりました。特定口座・一般口座 【購入】 eMAXIS Slim米国...

2021年4月の資産運用

4月は仕事が更に忙しくなり、休日も家で仕事をしたり、出勤したり・・・GWも毎日仕事をして何とか積み残しを処理したいです。という訳で、マーケットの状況はさっぱり追えていません。振り返ると4月は月初は高かったですが、その後軟調になり、日経平均も29，000円を割ったのですね。米国市場はヨコヨコな感じですね。iDeCo eMAXIS Slim先進国株式NISA 今月も購入しませんでした。3月と2か月分購入残になりました。特定口座...

2021年3月の資産運用

3月は仕事が繁忙期に突入し、マーケットの状況もちょっと気になる程度で、情報を追えていませんでした。月初が低くてその後順調だった印象が・・・為替は円安方向で、1＄100円を超えましたね。iDeCo eMAXIS Slim先進国株式NISA 今月は購入しませんでした。月初に安くて、その後ずっと高かった印象です。特定口座・一般口座 【購入】 eMAXIS Slim米国株式（積立中）【売却】 今月はありません。 その他 2020年の確定申告...

2021年2月の資産運用

2月中旬まではマーケットは順調で、日経平均は30年振りに3万円を超えました。8,000円割れの時期から比べると驚くべきです。しかもコロナ禍なのに・・・ところが、米国の長期金利が上がり米国株が弱まると日本も影響を受け、26日は1,200円も急落しました。あっという間に30,000円台から29,000円割れに。分からないものですね・・・iDeCo eMAXIS Slim先進国株式NISA VIG（バンガード 米国増配株式ETF） 7株 月末まで粘って25...