【運用資産：1億に到達】持株会とDCを含む総利益は+7546万です♪
証券口座と銀行口座の合計残高が1億を超えました♪9000万到達は1月24日でした。そこから二ヶ月間で1億になるとは思いませんでした♪＜早期退職用運用資産の推移＞＜上記に含めない持株会とDC＞・評価額：1648万・拠出額：633万・評価益：+1015万ということで全リスク資産のトータルリターンは+7546万になりました。予定通りに50歳で会社員を卒業できそうです♪にほんブログ村...
＜11週目：目標評価額110万＞口座区分元本評価額評価損益NISAつみたて投資枠300,000317,265+17,265NISA成長投資枠750,000786,805+36,805特定口座000合計1,050,0001,104,070+54,070（無リスク資産残高：859万）次の目標は120万なので10万購入予定です♪＜運用資産：9658万＞ ┗①無リスク資産（859万） ┗②インデックス投資信託（4965万） ┗③個別株式（3834万）にほんブログ村...
＜10週目：目標評価額100万＞口座区分元本評価額評価損益NISAつみたて投資枠300,000316,553+16,553NISA成長投資枠670,000703,909+33,909特定口座000合計970,0001,020,462+50,462（無リスク資産残高：867万）次の目標は110万なので8万購入予定です♪＜運用資産：9964万＞ ┗①無リスク資産（867万） ┗②インデックス投資信託（4954万） ┗③個別株式（4143万）にほんブログ村...
経緯先日、妻が物損事故を起こしました。バック駐車で某施設の柱にぶつけたそうです。幸いにも柱はほぼ無傷で賠償不要とのこと。とはいえ妻名義の車は無残な姿になりました♪破損状況①後部バンパーの破損・変形。②テールランプ透明カバーの破損。➡養生テープを貼って一ヶ月間ほどしのいでいましたが、②の状態では車検が通らないこともあり、買い替えを検討♪商談現車を購入した中古車販売店に行き、お買い得車を物色。事故再発防止に...
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＜16週目：目標評価額160万＞口座区分元本評価額評価損益NISAつみたて投資枠400,000418,530+18,530NISA成長投資枠1,110,0001,151,806+51,806特定口座000合計1,510,0001,570,336+60,336（無リスク資産残高：823万）次の目標は170万なので13万購入予定です♪＜運用資産：9698万＞ ┗①無リスク資産（823万） ┗②インデックス投資信託（5048万） ┗③個別株式（3827万）にほんブログ村...
証券口座と銀行口座の合計残高が1億を超えました♪9000万到達は1月24日でした。そこから二ヶ月間で1億になるとは思いませんでした♪＜早期退職用運用資産の推移＞＜上記に含めない持株会とDC＞・評価額：1648万・拠出額：633万・評価益：+1015万ということで全リスク資産のトータルリターンは+7546万になりました。予定通りに50歳で会社員を卒業できそうです♪にほんブログ村...
＜11週目：目標評価額110万＞口座区分元本評価額評価損益NISAつみたて投資枠300,000317,265+17,265NISA成長投資枠750,000786,805+36,805特定口座000合計1,050,0001,104,070+54,070（無リスク資産残高：859万）次の目標は120万なので10万購入予定です♪＜運用資産：9658万＞ ┗①無リスク資産（859万） ┗②インデックス投資信託（4965万） ┗③個別株式（3834万）にほんブログ村...
＜10週目：目標評価額100万＞口座区分元本評価額評価損益NISAつみたて投資枠300,000316,553+16,553NISA成長投資枠670,000703,909+33,909特定口座000合計970,0001,020,462+50,462（無リスク資産残高：867万）次の目標は110万なので8万購入予定です♪＜運用資産：9964万＞ ┗①無リスク資産（867万） ┗②インデックス投資信託（4954万） ┗③個別株式（4143万）にほんブログ村...
経緯先日、妻が物損事故を起こしました。バック駐車で某施設の柱にぶつけたそうです。幸いにも柱はほぼ無傷で賠償不要とのこと。とはいえ妻名義の車は無残な姿になりました♪破損状況①後部バンパーの破損・変形。②テールランプ透明カバーの破損。➡養生テープを貼って一ヶ月間ほどしのいでいましたが、②の状態では車検が通らないこともあり、買い替えを検討♪商談現車を購入した中古車販売店に行き、お買い得車を物色。事故再発防止に...
＜8週目：目標評価額80万＞口座区分元本評価額評価損益NISAつみたて投資枠200,000213,577+13,577NISA成長投資枠570,000593,897+23,897特定口座000合計770,000807,474+37,474（無リスク資産残高：882万）次の目標は90万なので10万購入予定です♪＜運用資産：9493万＞ ┗①無リスク資産（882万） ┗②インデックス投資信託（4859万） ┗③個別株式（3752万）にほんブログ村...
＜7週目：目標評価額70万＞口座区分元本評価額評価損益NISAつみたて投資枠200,000213,812+13,812NISA成長投資枠480,000504,092+24,092特定口座000合計680,000717,904+37,904（無リスク資産残高：891万）次の目標は80万なので9万購入予定です♪＜運用資産：9403万＞ ┗①無リスク資産（891万） ┗②インデックス投資信託（4852万） ┗③個別株式（3659万）にほんブログ村...
トータルリターンが+5840万になりました♪2月15日〆の生活用口座残高は518万でした。550万に届かなかったので証券口座への入金は見送りです♪＜運用資産：9403万＞ ┗①無リスク資産（891万） ┗②インデックス投資信託（4852万） ┗③個別株式（3659万）＜②の内訳＞ ┗16年作成PF 1742万（＝元本676万＋1066万） ┗スリムS&P500 1575万（＝元本1009万＋566万） ┗スリム全世界 1463万（...
＜6週目：目標評価額60万＞口座区分元本評価額評価損益NISAつみたて投資枠200,000210,989+10,989NISA成長投資枠390,000407,353+17,353特定口座000合計590,000618,342+28,342（無リスク資産残高：900万）次の目標は70万なので9万購入予定です♪＜運用資産：9171万＞ ┗①無リスク資産（900万） ┗②インデックス投資信託（4770万） ┗③個別株式（3500万）にほんブログ村...
＜5週目：目標評価額50万＞口座区分元本評価額評価損益NISAつみたて投資枠200,000204,259+4,259NISA成長投資枠300,000305,777+5,777特定口座000合計500,000510,036+10,036（無リスク資産残高：909万）次の目標は60万なので9万購入予定です♪＜運用資産：9046万＞ ┗①無リスク資産（909万） ┗②インデックス投資信託（4619万） ┗③個別株式（3518万）にほんブログ村...
証券口座と銀行口座の合計残高が9035万になりました♪【8306】【8316】の評価額が合計で+162万増えました。明日も増えると良いな♪にほんブログ村...
50歳以上の退職者には加算金が支給されます。これを目当てに会社員を続けています♪50歳まで残り一年です。給与ゼロになった場合、どんな家計収支になるのか？収支一覧を整理して考えてみました。➡投資成績が良かったので、なんとかなりそうな気が。。。24年度も継続監視して自信をつけたいと思います♪＜2023年度の収支一覧＞月度可処分所得生活費投資損益1月度431,559386,1582,157,0532月度438,236335,698▲3,951,6973月度409,48230...
＜3週目：目標評価額30万＞口座区分元本評価額評価損益NISAつみたて投資枠100,000102,781+2,781NISA成長投資枠200,000202,616+2,616特定口座000合計300,000305,937+5,397（無リスク資産残高：924万）次の目標は40万なので10万購入予定です♪にほんブログ村...
トータルリターンが+5204万になりました♪1月15日〆の生活用口座残高は530万でした。550万に届かなかったので証券口座への入金は見送りです♪＜運用資産：8762万＞ ┗①無リスク資産（924万） ┗②インデックス投資信託（4541万） ┗③個別株式（3297万）＜②の内訳＞ ┗16年作成PF 1678万（＝元本676万＋1002万） ┗スリムS&P500 1475万（＝元本1009万＋466万） ┗スリム全世界 1378万（...
＜2週目：目標評価額20万＞口座区分元本評価額評価損益NISAつみたて投資枠100,000101,506+1,506NISA成長投資枠100,000100,826+826特定口座000合計200,000202,332+2,332（無リスク資産残高：934万）次の目標は30万なので10万購入予定です♪わたしは1月15日を年度〆にしています。次の土日で2023年度の総決算を頑張ります。右欄に「総資産8000万達成」を追加できそうです♪＜運用資産：8638万＞ ┗①無リスク資産（934万） ┗②イン...
累計収支は+16,900の勝ち越しでした。2024年も楽しめると良いな♪23年の戦績⑪ 4,000→8,330（+4,330） 【累計】+16,90023年の戦績⑩ 2,000→8,820（+6,820） 【累計】+12,57023年の戦績⑨ 18,000→30,870（+12,870） 【累計】+5,75023年の戦績⑧ 2,000→11,270（+9,270） 【累計】-7,12023年の戦績⑦ 17,000→0（-17,000） 【累計】-16,39023年の戦績⑥ 20,000→0（-20,000） 【累計】+61023年の戦績⑤ 19,000→0（-19,000） 【累...
スリムS&P500とスリム全世界の追加購入はやめて、これからは楽天オルカンを購入します。＜1週目：目標評価額10万＞口座区分元本評価額評価損益NISAつみたて投資枠100,000100,001+1NISA成長投資枠000特定口座000合計100,000100,001+1無リスク資産残高：944万➡2週目に向けて10万購入予定です♪＜運用資産：8532万＞ ┗①無リスク資産（944万） ┗②インデックス投資信託（4373万） ┗③個別株式（3215万）＜②の内訳＞ ┗16年...
①入金ルール ・生活費の口座残高が550万超過（毎月15日〆） ➡証券口座へ超過分を入金する。 ただし入金回数を減らすために50万単位とする。 500万を維持したい理由 ┗3ヶ月分の生活費：100万 ┗自家用車の買替費用：200万 ┗住宅リフォーム費用：200万②インデックス投資信託購入（毎月・自動積立） ・楽天オルカン：月初10万（NISAつみたて投資枠）③インデックス投資信託購入（毎週・手動積立） ・楽天オルカン：評...
下のグラフは2023年のトータルリターンです。三ヶ月間ぐらい停滞しています♪にほんブログ村...
2023年の年間配当収入が確定しました。【8267】【8306】【8316】【勤務先持株会】の四種の合計で87万（税引後）でした。2022年よりも+14万増えました♪年間生活費を360万と仮定した場合の不足額は273万。その25倍となると6825万。現在のインデックス投信評価額は4205万なので▲2620万も足りないんですね♪にほんブログ村...
23年度の成績がプラ転しました。といっても＋33万だけですが♪無リスク資産：スリム投信評価額の比率は、646万：2206万＝22.7%：77.3%になりました。下限75%を満足しているので追加購入は見送りです♪＜運用資産：6534万＞ ┗①無リスク資産（646万） ┗②インデックス投資信託（3578万） ┗③個別株式（2310万）＜②の内訳＞ ┗16年作成PF 1372万（＝元本676万＋696万） ┗スリムS&P500 1109万（＝元本...
家計簿をつけていませんので、、、給与明細・通帳・クレカ明細を読み解いて生活費がいくらなのかを算出してみました。➡平均生活費は342,502でした♪期間①収入②貯蓄③生活費④収支（＝①-②-③）1.16~2.15471,765227,224386,158▲141,6172.16~3.15515,836177,224335,698+2,9143.16~4.15439,482177,224305,651▲43,393月平均475,694193,891342,502▲60,699この調子だと年間411万です。年間生活費の25倍を目標にした場合、1億0275万の資産が必...
23年度の成績はマイナス（▲54万）です。月別の成績（トータルリターンの変動）は以下の通りです。2.15〆：＋2,157,0533.15〆：▲3,951,697（累計▲179万）4.15〆：＋1,250,221（累計▲54万）無リスク資産：スリム投信評価額の比率は、646万：2187万＝22.8%：77.2%になりました。下限75%を満足しているので追加購入は見送りです♪＜運用資産：6447万＞ ┗①無リスク資産（646万） ┗②インデックス投資信託（3549万） ┗③個別株式（...
23年度の成績はマイナス（▲142万）です。こんな状態だと50歳リタイアできるか心配になります。早くプラ転してほしいな♪無リスク資産：スリム投信評価額の比率は、646万：2146万＝23.1%：76.9%になりました。下限75%を満足しているので追加購入は見送りです♪＜運用資産：6359万＞ ┗①無リスク資産（646万） ┗②インデックス投資信託（3479万） ┗③個別株式（2234万）＜②の内訳＞ ┗16年作成PF 1332万（＝元本676...
久し振りにプラスです。23年度の成績はまだマイナス（▲128万）ですが。。来週も増えると良いな♪無リスク資産：スリム投信評価額の比率は、649万：2141万＝23.3%：76.7%になりました。下限75%を満足しているので追加購入は見送りです♪＜運用資産：6368万＞ ┗①無リスク資産（649万） ┗②インデックス投資信託（3487万） ┗③個別株式（2232万）＜②の内訳＞ ┗16年作成PF 1345万（＝元本676万＋669万） ┗スリム...
今週もマイナスでした。23年度の成績は▲323万です。生活用口座を確認したが余剰資金は無く、追加投資したくても出来ませんでした♪無リスク資産：スリム投信評価額の比率は、649万：2044万＝24.1%：75.9%になりました。下限75%を満足しているので追加購入は見送りです♪＜運用資産：6172万＞ ┗①無リスク資産（649万） ┗②インデックス投資信託（3338万） ┗③個別株式（2186万）＜②の内訳＞ ┗16年作成PF 1294万...
3月14日（火）の投資成績は▲237万で過去最悪でした。3月10日～14日の3営業日だけで▲634万も溶けました。おかげで23年度の成績は▲246万となり、マイナス状態に転落です♪無リスク資産：スリム投信評価額の比率は、649万：2082万＝23.8%：76.2%になりました。下限75%を満足しているので追加購入は見送りです♪＜運用資産：6249万＞ ┗①無リスク資産（649万） ┗②インデックス投資信託（3386万） ┗③個別株式（2214万）＜②の内訳...
3月10日（金）の投資成績は過去最悪でした。まさか一日で▲228万も下げるとは。。。来週は上がると良いな♪無リスク資産：スリム投信評価額の比率は、649万：2115万＝23.5%：76.5%になりました。下限75%を満足しているので追加購入は見送りです♪＜運用資産：6569万＞ ┗①無リスク資産（649万） ┗②インデックス投資信託（3456万） ┗③個別株式（2464万）＜②の内訳＞ ┗16年作成PF 1341万（＝元本676万＋665万） ...
無リスク資産：スリム投信評価額の比率は、653万：2164万＝23.2%：76.8%になりました。下限75%を満足しているので追加購入は見送りです♪20年1月15日〆からの運用資産の推移グラフを久し振りに掲載してみました。順調に増えていると感じますが、いつまで続くのかな♪＜運用資産：6718万＞ ┗①無リスク資産（653万） ┗②インデックス投資信託（3513万） ┗③個別株式（2552万）＜②の内訳＞ ┗16年作成PF 1349万（＝...
先週は▲147万の減益でしたが、それ以上に反発。インデックス投信（+131万）と銀行株（+116万）ともに大きく上げました。来週も上がると良いな♪無リスク資産：スリム投信評価額の比率は、656万：2071万＝24.0%：76.0%になりました。下限75%を満足しているので追加購入は見送りです♪＜運用資産：6586万＞ ┗①無リスク資産（656万） ┗②インデックス投資信託（3399万） ┗③個別株式（2531万）＜②の内訳＞ ┗16年作成PF ...
23年度の第一週は▲147万の減益です。インデックス投信（▲43万）と銀行株（▲104万）ともに大きく下げました。来週も下がるのかな♪無リスク資産：スリム投信評価額の比率は、656万：1983万＝24.9%：75.1%になりました。下限75%を満足しているので追加購入は見送りです♪＜運用資産：6338万＞ ┗①無リスク資産（656万） ┗②インデックス投資信託（3268万） ┗③個別株式（2415万）＜②の内訳＞ ┗16年作成PF 1285万（...
12月23日の生涯運用成績は+3087万でした。1月13日には+3331万になり、記録更新です。銀行株の調子が良いですね♪無リスク資産：スリム投信評価額の比率は、656万：2023万＝24.5%：75.5%になりました。下限75%を満足しているので追加購入は見送りです♪＜運用資産：6486万＞ ┗①無リスク資産（656万） ┗②インデックス投資信託（3311万） ┗③個別株式（2519万）＜②の内訳＞ ┗16年作成PF 1288万（＝元本676万＋612...
私的な年度末の1月15日時点でスリムS&P500と全世界が各1000万になるように、四ヶ月かけて購入してきました。次回の購入31万で一区切りです。無リスク資産は656万しか残らなかったな♪無リスク資産：スリム投信の比率は、25%：75%ぐらいになりそうです。この比率を維持して、800万：2400万を目指そうかな♪＜運用資産：6261万＞ ┗①無リスク資産（687万） ┗②インデックス投資信託（3244万） ┗③個別株式（2331万）＜②の内訳＞...
毎年恒例の契約内容確認会です。お相手は昨年と同じTさんでした。場所も昨年と同じくコメダ珈琲にしました。珈琲を頂きつつ、楽しく会話できて良い時間を過ごせました♪＜契約内容の概略＞・30年間の支払総額：404万 （残り55万ぐらいかな？）・万が一の保障：800万・解約時受取額：351万（昨年：333万）＜今回提案された保険＞・5年間の支払総額：308万・万が一の保障：300万・解約時受取額 （前提：配当率が現行のまま推移） ...
私的な年度末の1月15日時点でスリムS&P500と全世界が各1000万になるように、あと二回に分けて追加購入します。無リスク資産はいくら残るかな♪＜運用資産：6226万＞ ┗①無リスク資産（706万） ┗②インデックス投資信託（3213万） ┗③個別株式（2308万）＜②の内訳＞ ┗16年作成PF 1271万（＝元本676万＋595万） ┗スリムS&P500 974万（＝元本926万＋48万） ┗スリム全世界 968万（＝元...
今年はFXを全決済しました。利益458万をふるさと納税に活用するため上限額を計算。しかし、Webシミュレーションと一致せず。。。その原因は配偶者控除の適用有無でした♪給与所得を合計したら1000万を超えるため、配偶者控除は0円とのこと。控除38万円に比べて77,600円の増税です♪（前提：所得税率20%および復興特別所得税率2.1%）（計算式：380,000×20.42%≒77,600）FXは申告分離課税で税率は一定。だから利益と納税額は正比例する...
