概要ハワイ州のGeneral Excise Tax(一般消費税)は、ハワイ州政府 State of Hawaiiが課す間接税です。これは、商品やサービスの販売時に課税され、売上高の最小0.15%、最大4.00%が税率です。オアフ島でビジネスを行う場合、さらに0.5%が加算されます。対象となる取引General
海外投資救済詐欺まで出現する始末 ニーズ有り情報無しという危険な状態に実投資家が真っ向勝負
2015年、来るべき国家財政危機、年金崩壊、そして円安に備えて正しいキャピタルフライト対策を。 富裕層向けでなくちょっと生活に、お金に、時間に、余裕のある余裕層向けです。 海外投資といえばまずHSBCの口座開設なんて高らかに謳う向きも多い中、筆者にしてみたらは?の10乗って感じです。メガバンク、外資系あわせて20年の銀行員キャリア持つ筆者が、有象無象の世界に正面から斬り込みます。
ハワイの不動産、物件の売買する時に知っておきたい知識 ハワイ州土地裁判所:歴史、役割、関与する取引
ハワイ州土地裁判所(Land Court)は、土地所有権に関する紛争を解決し、土地登記制度を管理するハワイ州の裁判所です。1846年に設立され、アメリカ合衆国になる前のハワイ王国の司法制度を受け継いでいます。歴史ハワイ王国の時代、土地所有権は複雑な制度によって管理され
フィデリティのクリーンエナジー銘柄投資 Fidelity Clean Energy UCITS ETF ACC-USD
Fidelity Internationalは、1962年に設立された英国の投資運用会社です。世界中の機関投資家や個人投資家に投資サービスを提供しています。もちろん、発祥はアメリカで、そのアメリカの投資信託業界でずば抜けて知名度が高いFidelity Investments。2023年は米利上げ局面もピ
2月12日月曜日11時00分~インフレ下で資産を守る!海外投資の最新情報を徹底解説 どなたでも無料参加可能オンライン勉強会
コロナ明けからの供給制約、ウクライナ情勢からの資源高、そして金利差拡大による円独歩安など、近年の日本経済はインフレの脅威にさらされています。日本銀行が掲げる2%の物価目標を達成するために、いよいよ利上げを実施する可能性も高まっており、今後も賃金の上昇を伴わ
フランス大手ファンド会社 アムンディのドイツの代表的な株価指数に連動するETF Amundi DAX III UCITS ETF
Amundiアムンディはフランスに本拠地を置く、ユーロネクスト・パリ上場の世界でもトップ10に入るヨーロッパ系の超大手運用会社です。その大規模な存在感から、アムンディは世界中に拠点を置き、日本市場へも進出を果たしており、日本人のオフショア投資家にとっても新たな投
Understanding the Morningstar Star Rating モーニング・スター社のファンド格付けについて理解する 後半
後半は、モーニング・スター社のファンド格付けからわかること、わからないことを整理してみます。モーニングスターのファンド格付けがからわかること優秀な過去実績: トップ評価のファンドは、過去においてリスクを考慮した上で高いリターンを達成してきた。長期視点: 短期
Understanding the Morningstar Star Rating モーニング・スター社のファンド格付けについて理解する 前半
モーニング・スター社の星五つから一つまで、または未取得という調査結果がこのブログでもよくでてきます。じゃあ、星五つが投資対象として適格で、星のないものは信用ならないものなのかというとそれも違います。そこで、今日は、モーニング・スター社のファンド格付けにつ
1月の月例オンライン勉強会は、私の仕事の都合により2月に延期させていただきます。ご迷惑をおかけいたしますが、ご理解いただけますと幸甚です。2月は祝日が2回あるようなので、2回とも開催するつもりで頑張ります。2月12日(月曜日)10時より2月23日(金曜日)10時よりで予定し
DWSのXtrackersファンドシリーズから欧州(イギリス除く)の株式市場に連動するETF Xtrackers S&P Europe ex UK UCITS ETF 1D (XUEK)
ドイツ銀行グループのファンド会社、Deutsche Asset ManagementとDWS Group GmbH。Xtrackersは、ドイツの資産運用会社であるDWS Investment GmbHが提供する、ETFブランドです。つまり、DWS Investment GmbHは、ドイツの銀行であるDeutsche Bank AGのグループ会社ということ
Marexは、英国の金融サービス会社です。主に商品生産者と消費者、銀行、ヘッジファンド、資産運用会社、ブローカーハウス、商品取引アドバイザー、プロトレーダーを顧客としています。2005年に独立系デリバティブおよび外国為替ブローカーとして設立され、商品、金融先物、オ
フィデリティ・ファンド・ネットワーク FNW Multi Asset Managed (20-60% Shares) Life Fund
数日前に、イギリスには、・ファンド・ネットワーク Fidelity FundsNetworkという運用会社があって、それはフィデリティ・インターナショナルの一つのブランドがあるという話をしましたが、いよいよ今日はファンドを調べてみることにしましょう。そこで、FNW Multi Asset Ma
1月27日土曜日10時00分~インフレ下で資産を守る!海外投資の最新情報を徹底解説 どなたでも無料参加可能オンライン勉強会
コロナ明けからの供給制約、ウクライナ情勢からの資源高、そして金利差拡大による円独歩安など、近年の日本経済はインフレの脅威にさらされています。日本銀行が掲げる2%の物価目標を達成するために、いよいよ利上げを実施する可能性も高まっており、今後も賃金の上昇を伴わ
ウォーレンバフェット氏(Warren Buffett)のように投資する方法
ウォーレン・バフェット氏は、日本人も含めて史上最も尊敬されている投資家の一人といえます。彼の投資戦略は一見シンプルに表現されていますが、分析を続けるとかなり奥深いものがあります。今日は、その戦略を簡単にまとめて、実践にあたっての注意点も指摘したいと思いま
ロンドンのMariana UFPが提供する仕組債 Ultra Defensive Memory Income Note 60:50
Mariana UFPは、2014年に設立されたグローバルな多角化された金融サービス会社です。資本市場、投資ソリューション、調査、市場分析、戦略などのサービスを提供しています。Mariana UFPは現在、ロンドンに本社を置きつつも、ニューヨーク、パリ、ドバイにもオフィスを構えて
Loomis Sayles Multisector Income FundはNatixisでアイルランド籍のオフショアファンドとして組成されており買いやすい
フランスでは最大手クラスの運用会社でもちろん日本にも進出しているNatixis Global Asset Management (NGAM UK Ltd)、そのナティクシスが数年前に買収したボストンのファンド会社が、それ単体でも預かり資産USD271Bもの資金をもつ Loomis, Sayles & Companyです。日本の
Redwheel アジアの転換社債に投資できるファンドまであるなんて RWC Asia Convertibles Fund オフショアの世界は奥が深い
Redwheelという名で知られる2000年にロンドンで創業した独立系の運用会社、RWC Partners Limited。マイアミにも進出を果たし、預かり資産はUSD17.9Bもあるというのですから侮れません。ただ、ブティック独立系とはいえ、その資本にはシュローダーが入り、大株主にもなってい
厳選された100銘柄に投資するHarris Associates U.S. Value Equity Fundの運用方針
Natixis Investment Managersは、ご存知、フランスの大手上場運用会社ですが、その預かり資産はH2O Asset Managementの分の除いても、USD1,156Bもあるというのですからとてつもなく大きい金額です。クジラ1,000頭級ですね。NATIXISはいろいろなブランドが吸収合併されていて
1月27日土曜日10時00分~インフレ下で資産を守る!海外投資の最新情報を徹底解説 どなたでも無料参加可能オンライン勉強会
コロナ明けからの供給制約、ウクライナ情勢からの資源高、そして金利差拡大による円独歩安など、近年の日本経済はインフレの脅威にさらされています。日本銀行が掲げる2%の物価目標を達成するために、いよいよ利上げを実施する可能性も高まっており、今後も賃金の上昇を伴わ
Emirates MENA Fixed Income Fund エミレーツNBDのMENA債券ファンド 中近東へのオフショア投資初心者にぴったり
今日は、ハンサードのミラーファンドリスト( (MC181))に挙がっているこのファンドを、おそらくはじめてとなりますが、取り上げることにしましょう。エミレーツのファンドは先日も紹介したばかりなので、マクラは抜きにして本題に行くことにしましょう。Emirates NBD SICAV -
フィデリティのチャイナ(中国)コンシュマー(消費関連)株式に投資するFidelity Funds - China Consumer Fund A-USD
Fidelity Internationalは、1962年に設立された英国の投資運用会社です。世界中の機関投資家や個人投資家に投資サービスを提供しています。もちろん、発祥はアメリカで、そのアメリカの投資信託業界でずば抜けて知名度が高いFidelity Investments。2023年は米利上げ局面もピ
Natixis International Funds (Lux) I - Ostrum Euro High Income Fund
Natixis Investment Managersは、ご存知、フランスの大手上場運用会社ですが、その預かり資産はH2O Asset Managementの分の除いても、USD1,156Bもあるというのですからとてつもなく大きい金額です。クジラ1,000頭級ですね。NATIXISはいろいろなブランドが吸収合併されていて
米国株で年間+0.25%のパフォーマンスを上げた M&G Global Themes Fund USDの魅力と注意点
1900年の創業、創設時代にはMunicipal and General securitiesと名乗っていた、イギリスの大手運用会社、M&G Investments。今日はM&Gのなかでも、SDGも意識しつつテーマ株ファンドの中から、M&G Global Themes Fund USD A Acc をチョイスしてみました。M&G Global Theme
Harris Associates Global Equity FundはNATIXIS International Fundの運営しているルクセンブルク籍のオフショア株式ファンド
Natixis Investment Managersは、ご存知、フランスの大手上場運用会社ですが、その預かり資産はH2O Asset Managementの分の除いても、USD1,156Bもあるというのですからとてつもなく大きい金額です。クジラ1,000頭級ですね。NATIXISはいろいろなブランドが吸収合併されていて
さて後半です。前半でお話ししたように、投資にはさまざまなアプローチがあります。株式投資にはさまざまなアプローチがあります。 自分にとって最も直感的な投資スタイルを理解すると、売買の機会を評価するためのテンプレートや戦略を定義するのに役立ちます。 完全なリス
Ranmore Global Equity Fundはラップ口座モーメンタムのファンドリストにも載っているグローバル株式ファンド
Ranmore Fund Managementは、2008年創業、ロンドンから車で1時間以上かかる郊外の町、コバムというところに拠点を構えるブティック系の運用会社で、オールドミューチュアルやアラングレイからスピンアウトしたファンドマネージャーが顕名で取引指示を出すアクティブ運用を主
「安く買って高く売る」という古くからの格言は、株式投資についてアドバイスを求める人への皮肉な答えとしてよく使われます。 もちろん、私たち全員がこれを行うことができれば、株式市場は必要ありません。 適切な条件が満たされたときに株式を売却できるという規律を持つ
HSBC プレミア 香港 新しいMasterCardクレジットカードが届いたらアクティベーションの電話が必要
HSBCプレミアは、下のグレード違って、ドラブったら何が何でも香港域内の支店に来いとは言われません。大抵のことは電話だけですみます。ただ、この英語で電話するのもちょっと苦手意識がないですか? 私?もちろんあります。ですが、予め何を聞かれるのかわかっていたら
フィデリティ・ファンド・ネットワーク FNW Multi Asset Managed (20-60% Shares) Life Fund
イギリスには、フィデリティ・ファンド・ネットワーク Fidelity FundsNetworkという運用会社があります。もちろんフィデリティ・インターナショナルの一つのブランドです。もう少し正確に表現すると、Fidelity FundsNetworkは、Fidelity Investmentsが提供するオンライン投
Emirates MENA Top Companies Fund エミレーツNBDのMENAブルーチップ株ファンド 中近東へのオフショア投資初心者にぴったり
今日は、どのファンド会社のファンドを取り上げてくるか、大方、想像のついていた読者の方も多かったのではないでしょうか? このところ中近東やMENAファンドについて重点的に調査してきたところですから。いくら購読料無料の個人の趣味的ブログとはいえ、日本語で書かれた
Marshall Bridging Fundは不動産のつなぎ融資ファンド のはずが更新は停止中
Marshall Bridge Fundは、ロンドンだけでなく、欧州全体の都市部の不動産売買にかかわるつなぎ融資を対象としたノンバンクビジネスファンドです。 公式サイトはありますが、ファクトシートの更新が2017年7月で止まっています。地元イギリスのIFA向けのニュースは定期的に閲
グローバル株式と債券に分散投資 M&G (Lux) Dynamic Allocation Fund の魅力と注意点
1900年の創業、創設時代にはMunicipal and General securitiesと名乗っていた、イギリスの大手運用会社、M&G Investments。日本での知名度はまだまだですが、それは日本人が知らないだけで、世界中の機関投資家や個人投資家に投資サービスを提供しています。今日はM&Gのな
低コストで安全性の高いフィデリティのマネーマーケットファンド Fidelity Money Market Fund (SPRXX)
アメリカの投資信託業界で知名度が高いFidelity Investmentsは、幅広い投資商品を提供している証券会社として有名です。2023年は米利上げ局面もピークを迎えることとなり、マネーファンドに向かって最大流入があった年となりましたが、その中でも、フィデリティはその筆頭格
「ブログリーダー」を活用して、傍系六代目 自画自賛さんをフォローしませんか?
概要ハワイ州のGeneral Excise Tax(一般消費税)は、ハワイ州政府 State of Hawaiiが課す間接税です。これは、商品やサービスの販売時に課税され、売上高の最小0.15%、最大4.00%が税率です。オアフ島でビジネスを行う場合、さらに0.5%が加算されます。対象となる取引General
Tourbillon Strategic Investments Fundは、2019年にセイシェルで設立されたGotham-Incというオフショアファンドを運用する会社が組成しているファンド(ETP)です。このファンドは株式のロングショート戦略で、マーケットニュートラルになるような値動きとなるような古典的な
Momentum Global Investment Management Limited (MGIM)のマーケットレポートは、私も毎週購読しています。その中でも、イランとイスラエルが直接やり合ったことから、号外のようなレポートまででています。ロシアとウクライナの比ではない影響がおこるかもしれない一大事で
State of Hawaii(ハワイ州政府)のDepartment of Commerce and Consumer Affairs Real Estate Branchの公式サイトを見てみると、ハワイ土地所有権の歴史と背景について説明されている文書がPDFであったので、ちょっと読み込んでみました。ハワイの土地所有権制度は、独特な歴
Deka Investment GmbHはドイツのフランクフルトに本拠地にもつ1999年に設立された運用会社です。もちろん、この会社は、1929年創業のドイツの有力銀行である、DekaBank Deutsche Girozentraleグループの運用部門子会社であることは名前からすぐおわかりになることでしょう。D
南アフリカのヨハネスブルグに拠点を構えるWisian Capitalも20年続くブティック運用会社の一つです。このファンド会社も、オフショア化させるのに、サンラム(Sanlam Asset Management (Ireland) Ltd)の手を借りて、アメリカドル建てのアイルランド籍に持ってきています。
1805年創業、日本にも進出しているスイス系大手運用会社のピクテ、Pictet Asset Management。日本の国内の銀行や証券会社で窓版されている投資信託は数えるほどしかありませんが、オフショア個人投資家が購入できるルクセンブルク籍のファンドなどで検索すると、それこそ数え
Natixis Investment Managersは、このブログでも月に1、2度は登場している、金融後進国の日本でもかなり有名になってきているフランスの大手上場運用会社ですが、その預かり資産はH2O Asset Managementの分の除いても、USD1,156Bもあるというのですからとてつもなく大きい
ハワイ州の不動産、特にコンドミニアムや木造戸建て住宅を2名またはそれ以上の共同名義で購入することは可能です。しかし、売買契約、登記、税金の面で、いくつかの注意点が存在します。1. 共同名義の種類と特徴ハワイ州では、主に以下の2種類の共同名義が利用できます。ジョ
INGグループの傘下に入ってからかれこれ数年が経過したとはいえ、そのブランド価値は依然として抜群です。それがノースカロライナ州シャーロットに本社を置き、USD406Bもの預かり資産を持つBaring Asset Management Limitedです。 カストディアンライフなどの完全装備のラッ
初心者から上級者まで!無料オンライン勉強会で最新グローバル経済情報と知識を深めよう!悪いインフレの脅威に立ち向かう!コロナ明けから続く供給制約、ウクライナ情勢による資源高、金利差拡大による円安など、近年の日本経済はインフレの脅威にさらされています。日本銀
NEBA Financial Solutionsは2012年にシンガポールで設立された、仕組債の組成やイギリス不動産などを仲介している総合金融サービス会社です。IFAでもあるので、RL360をはじめ、Quilter (OMI)、Custodian Life、Friends Provident International、Aviva、Hansard Internationa
Momentum Global Investment Managementが運用するHarmony US Dollar Balanced Fund。昨日に続いて同じようなファンドオブファンズを取り上げたのは、グロース型とバランス型の違いを理解しておきたかったからです。日本では株式:債券=5:5なんてのが標準的ですが、この
Momentum Global Investment Managementが運用するHarmony US Dollar Growth Fund。もうそろそろ利食いのタイミング?なんて思いつつも、それでもアメリカや日本を中心に主要国の株式市場の調子がよいものですから、そのまま放置しっぱなしになっているグロース型です。もっ
アメリカと日本の木造住宅は、その構造や建築方法においていくつかの大きな違いがあります。構造ツーバイフォー工法 vs 在来軸組工法ツーバイフォー工法: アメリカで主流な工法で、2インチ×4インチの木材を縦横に組み合わせて壁や床、天井を作ります。耐震性と断熱性に優れ
前回からの続きです。では、実際にFPIで公開されている、ファンド会社別の取引休日をみてみましょう。AberdeenFund CodeName of FundDate of SuspensionP33R143Aberdeen Standard SICAV I All China Sustainable Equity (USD)Monday 12 February - Friday 16 February (Inclu
アメリカの戸建て住宅の売買におけるインスペクションの必要性と精度向上アメリカでは、住宅の売買においてインスペクション(第三者機関による住宅診断)は非常に重要です。これは、日本と異なり、売主側に瑕疵担保責任がないため、買主が自らの責任で購入する物件の状態を
金融庁が警告を発している、無登録で金融商品取引業を行う者は2010年から脈々と続いていて、古い名前をみても現存していない会社が殆どです。ただ、日本語で書いてあるサイトについて私が解説するまでもないので、今日の話題は、IFA発祥の国、金融先進国のイギリスの金融庁に
Friends Provident International Limitedが提供している、オフショアラップ口座のプレミアやゼニスといった商品は、直接現物ファンドに投資するのではなく、FPIが組成しているミラーファンドに投資をしています。ミラーファンドはFPIが公開しているミラーファンドリストに列
初心者から上級者まで!無料オンライン勉強会で最新グローバル経済情報と知識を深めよう!悪いインフレの脅威に立ち向かう!コロナ明けから続く供給制約、ウクライナ情勢による資源高、金利差拡大による円安など、近年の日本経済はインフレの脅威にさらされています。日本銀
イギリス領マン島に本社を構える保険会社系フレンズプロビデント。非常に便利なオフショアラップ口座なのですが、その口座保有者には以下のような郵便が来ているかもしれません。郵便を開けると、Dear Client, の後に、Automatic Exchange of Information (AEOI) self-certif
1908年にスコットランドのエディンバラで設立され、今ではGBP130Bもの預かり資産を有する、ベイリー・ギフォード、Baillie Gifford。今日はイギリスのオンショアファンドの運用からもってきました。ファンドマネージャー3名が顕名でアクティブ運用を行う、グローバル中小型
テキサス州下院委員会は、ゴールドとシルバー(以下、まとめて「貴金属」といいます)の州保有量に裏付けされた、独自のデジタル通貨を創設するという議案を策定しました。このデジタル通貨は、小売、卸売双方の商取引にも使用でき、また管理者となるTexas Bullion Depository
最近では日本で販売されている投資信託の中でもフィデリティのものは多くなってきました。しかし、オフショアの世界に行けば、数え切れない数あって、それが全てマザーファンドとして直接的に投資(ラップ口座経由ですが)できるのが海外投資家の最大のメリットです。では、
Purisima Global Total Returnというファンドがあります。クラスは3つあり、Class AのISIN がGB0031428351の最低投資額はGBP3Mとなっていて、個人投資家には一切手が出るものではありません。2002年4月スタート、ファンドサイズはGBP7Bもある巨大ファンドですが、ファンドマ
ロンドンに拠点をおく運用会社のPlatinum Capital Management Limitedは以前から何度か調査して記事にしてきてはいましたが、ここしばらくは間があいてました。ファンドのラインナップは充実しており、ユニークなコンセプトのものを多いので、決して無視できない存在なのです
1873年にロンドンで創業した、独立系の運用会社(1976年に会社は設立)、Stonehage Fleming Family & Partners Limitedは、イギリス国内では家族信託向けの大手の一角を守っており、世界各地に11か所のオフィスを展開してUSD75Bもの資産のアドバイスをし、運用会社としても
2001年にロンドンで創業した独立ブティック系(専門店のこと)のアクティブな運用会社、Rubrics Asset Management。こういったオフショアファンドのブログを日本語でかつ真面目に書いている人は世界でも、まず間違いなく私一人(日本語だから)なので、結局自分のブログ記事
私ももう10年以上行ってませんが、アメリカはイリノイ州のシカゴから北に向かって数十キロトライブしたところにウィートンという町があります。2015年に創業、ここを本拠地とする、運用会社Amplify Investments LLCは、ETFが十八番で、2016年に最初のファンドがローンチして
ということで、昨日の続きのイメージで今日もETF Managers Group LLCの組成するマリファナ関連株ETFのETFMG Alternative Harvest ETFのアメリカ限定バーションETFMG U.S. Alternative Harvest ETFについて取り上げます。 2021年3月スタートで、モーニングスター格付けはCate
合法マリファナ、医療用の大麻を製造している会社に投資をするETFがあるという話も日本でも知っているという方が多くなってきましたが、もちろんこのブログの読者ならそんあもの5年前くらいには当たり前の投資手法だよね、ということでしょう。今回はETF Managers Group LLC
南アフリカの上場大手運用会社の一角、Sanlam Investments。ただし、サンラムは保険会社が本業なので、組成しているファンド数はさほど多くなく(といっても数十ファンドはあります)、主要投資先に絞り込んでいる感じです。日本の中ではこのブログの読者の方だけにお馴染み
1792年にユニオンバンクとして創業した米上場大手運用会社ステート・ストリート、State Street Corporation。そのファンドなかのETFのシリーズ名をSPDR ETFと呼んでいます。そんなアメリカで2番めに古い金融機関が組成しているETFを、日本語ではスパイダーETFと検索してみた
1997年に創業し、ケープタウンを中心に、ダーバン、ジョバーグに拠点を構え、オフショア用にダブリンにも進出を果たしている南アフリカの運用会社のOasis Group Holdings (Pty) Limited。旗艦ファンドは、創業当時から運用が続くグローバル株式のOasis Crescent Equity Fund
RAM Active Investmentsのファンドについては、最近頻度が少なくなっていたかもしれないと反省しています。ちょっと見ない間に会社のロゴまで変わってましたから。2007年にスイスで創業し、今ではチューリッヒ、ジュネーブに加えて、ルクセンブルク、ミラノの4か所に展開する
Algebris Investmentsのサイトを見ていて、ほぼオルタナティブ投資専業のヘッジファンド会社といいつつ、イタリアの株式のみにロングオンリーレバレッジなしで投資するファンドがあったのでつい取り上げたくなりました。Algebris Core Italy Fundです。Algebris Core Italy
Algebris Investmentsは、2006年にロンドンで創業の独立系運用会社(イタリアのミラノにも拠点進出、東京にも進出して日本の証券会社経由でベビーファンドも組成されています)、主にロングオンリーながら、ほぼオルタナティブ投資専業のヘッジファンド会社になっています。
Civitas Social Housing REITは2016年にロンドンで設立された、ロンドン証券取引所上場のクローズドエンドの不動産投資信託REITです。このリートは、イングランドとウェールズにある政府が管理する社会福祉住宅関連に投資しています。これには、ケアやサポートが必要な人が住
Invesco Global Investment Funds Limitedのファンドシリーズには、生保系ラップ口座を経由して購入できる、ルクセンブルク籍のオフショアファンドシリーズの中にユニークなテーマ株ファンドを数多く揃えています。秀逸なファンドが多いので、なるべくたくさん紹介すべく頑張
Roundhill InvestmentsまたはRoundhill Financials Inc,は2018年にアメリカのニューヨークにて、Yorkville Capital Managementでインベストメントマネージャーをしていた人がスピンアウトする形で設立された、テーマETFを専業とする小さな運用会社です。このブログでもこの会