2021年資産運用を振り返って

本日は大みそかで、2021年も残すところ1日を切りました。 2021年は本格的に資産運用に取り組めた年で、1年間で金融資産651万円増やすことができました。 まだ12月実績としては暫定的な部分もありますが、金融資産の推移について振り返ってみたいと思います。 金融資産(前年比) 2021年12月:21,776千円 2020年12月:15,265千円 前年比:+6,511千円(+42.7%) 2021年投資への取組状況 2021年12月金融資産内訳 2020年12月金融資産内訳 リスク資産の推移 2022年投資への取組予定 終わりに 2021年投資への取組状況 年末時点における毎月の積立投資は以下…

SMBC日興証券で優待クロスに挑戦(2021年12月)

SMBC日興証券の信用口座を開設し、今月から優待クロスに挑戦しました。 2021年12月実績は、7銘柄10個でした。信用取引のコストを差し引いた実質利回りは0.6%となりました。 株主優待は食費や日用品など生活費を削減することができますし、何より優待が届いたときの嬉しさが良いところです。 優待クロスとは 優待クロスの配当金について 優待クロスのコストについて 現物買いの手数料 信用売りの株貸料 信用買いの金利 信用取引には委託保証金が必要 実際に優待クロスに挑戦 2021年12月優待実績 終わりに 優待クロスとは 優待クロスとは、権利確定日に買いと売りを両建てで保有することで、株価変動リスクを…

2021年のIPO挑戦結果

本業の方も先日仕事納めを迎え、ようやくまとまった自分の時間が持てるようになりました。 （ブログを更新できていなかった良い訳です笑） ということで、2021年の振り返りとして今年のIPO挑戦結果をまとめたいと思います。 IPOとは 2021年の結果 利用している証券会社（2021年12月末時点） SBI証券 マネックス証券 SMBC日興証券 野村證券 CONNECT みずほ証券 終わりに IPOとは Initial Public Offeringの略。 日本語では「新規公開株」「新規上場株式」。 企業が資金調達等を目的として、証券会社を通じて株式を一般投資家へ売り出し、証券取引所に上場することを…

共働き夫婦(DINKS)家計管理(2021年11月)

2021年11月の共働き夫婦(DINKS)家計簿を紹介します。 2021年11月収支 収入：615千円 支出：758千円（含む、ふるさと納税 145千円） 収支：▲143千円(貯蓄率▲23.3%) ぽちとたろうの以下のような属性です。 30代前半共働き(DINKS) 世帯年収 約1,300万円 首都圏在住、マイホーム(戸建)所有 車1台所有 同じような家族構成、家計の方や家計管理に悩んでいる方に少しでもお役に立てれば幸いです。 はじめに 家計簿でライフプランを組み立て 2021年11月の家計簿 収入 支出 居住費 保険料 光熱費 通信費 食費 日用品 美容費 衣料費 車 家具/家電 その他 終…

2021年のふるさと納税返礼品おすすめ 3選

12月に忘れずにやるべきことといえば、ふるさと納税です。 2022年に税金控除を受けるためには、2021年12月31日までに申し込むだけでなく決済まで完了する必要があります。ネット申請→クレジットカード払いであれば年末ぎりぎりでも間に合うことがありますが、沢山ある返礼品の中から選ぶにも 似たような返礼品が多くて悩む 口コミを読み込んで判断したい 高還元率を狙いたい など、調査に多少時間はかかりますので、余裕を持って検討開始することをおすすめします。まだ決めかねている方に向けて、ぽちが2021年に頂いた返礼品の一部を紹介したいと思います。ふるさと納税制度については下記の記事の冒頭でまとめています…

【資産運用】2021年11月の運用成績を公開

早いもので今年も残すところ1ヵ月を切りました。2021年11月末時点の運用成績です。 金融資産 19,626千円(前月比▲162千円) 評価損益 1,286千円(前月比▲212千円) 11月は後半に入るまで株価は堅調でしたが、オミクロン株の懸念から月末にかけて株価が下落しています。評価損益だけでなく、金融資産もマイナスになってしまいました。 はじめに 2021年11月の積立状況 2021年11月末の金融資産内訳 無リスク資産 リスク資産 米国株 ロボアド 日本株 企業型DC 他 2021年11月の運用成績 2021年11月の配当金 終わりに はじめに ぽちとたろうは、結婚後の出費が落ち着いた2…

THEO+docomoで積み立てた運用成績を公開【35ヶ月目】

THEO+docomoの運用を始めてから35ヶ月が経過しました。今月も運用成績をアップデートします。 11月の累計トータルリターンは+68,064円(+18.02%)でした。 10月末時点では75,611円(+20.85%)でしたので、前月比▲7,547円(▲2.83%)という結果でした。 THEO+docomoとは 2021年11月末運用成績 終わりに THEO+docomoとは THEO+docomoとは、ロボアドバイザー「THEO」を手掛けるお金のデザインと、NTTdocomoが提携して運営している資産運用サービスです。 docomo-inv.smt.docomo.ne.jpTHEOの概…

Wealthnavi（ウェルスナビ）で月3万円積み立てた運用成績を公開【35ヶ月目】

朝晩はめっきり寒くなり、ダウンコートを引っ張り出しました。 玄関のドアにクリスマスリースを飾る家が増え、気づけば今年も残り1ヶ月です。35ヶ月目のウェルスナビ運用実績を見ていきたいと思います。 ウェルスナビの概要や、ウェルスナビを選んだ理由は下記の記事でご紹介しています。 www.pochiandtaro214.com Wealthnavi（ウェルスナビ）とは 2021年11月末運用成績 米国株(VTI) 日欧株(VEA) 終わりに Wealthnavi（ウェルスナビ）とは ロボットがインターネット上で投資診断・投資アドバイス・資産運用を行ってくれるサービスをロボアドバイザー（ロボアド）といい…

Wealthnavi（ウェルスナビ）で月3万円積み立てた運用成績を公開【35ヶ月目】

朝晩はめっきり寒くなり、ダウンコートを引っ張り出しました。 玄関のドアにクリスマスリースを飾る家が増え、気づけば今年も残り1ヶ月です。35ヶ月目のウェルスナビ運用実績を見ていきたいと思います。 ウェルスナビの概要や、ウェルスナビを選んだ理由は下記の記事でご紹介しています。 www.pochiandtaro214.com Wealthnavi（ウェルスナビ）とは 2021年11月末運用成績 米国株(VTI) 日欧株(VEA) 終わりに Wealthnavi（ウェルスナビ）とは ロボットがインターネット上で投資診断・投資アドバイス・資産運用を行ってくれるサービスをロボアドバイザー（ロボアド）といい…

マネーフォワードのプレミアムサービスは資産管理に必須で年会費以上の価値あり

ぽちとたろうは毎月、資産管理と家計管理を行っています。 銀行口座やクレカは目的に合わせて複数保有しており、証券会社も米国株、日本株、積立NISAと使い分けています。 月初になると残高や評価額をまとめていますが、口座が複数あると確認に時間と手間がかかります。 そんなとき、複数口座の一元管理に欠かせないのが、マネーフォワードです。マネーフォワードは登録している口座を自動でまとめ、家計簿まで作成できますので、資産管理と家計管理がぐっと楽になります。 マネーフォワードのプレミアムサービスを利用して2年以上経ちますが、メリットが多くおすすめできるサービスだと実感しています。まずは、無料会員から試してみる…