都内在住、30代半ばで旦那と子ども2人の家族4人で暮らすパート主婦です。 2018年から資産運用を始め、家族で株式中心の投資に取り組んでいます。日々の家計簿や資産運用を中心に、子育てや旦那の仕事(都立高校教師)についても語っていきます。
我が家の資産運用は、旦那がつみたてNISAで投資信託、私がNISAで米国株や海外ETFを中心に行っています。また子どもたちのジュニアNISA口座も活用しています。投資の勉強をして学んだ「資産運用の重要性」について、投資未経験の方々に情報を発信できたらと思いブログを始めました。
おはようございます。 本日は毎月恒例（？）となりました家計簿&資産状況報告です。旦那の昇任&4月の定期昇給＋パート収入がいつもより多めに入るので、収入は先月よりも大きくアップ。でもその分支出が増えてしまったと思うので、ブログで家計簿を公開することで支出の最適化のモチベを高めていきたいところ。 4月の家計簿公開 保有資産一覧 累計売却損益＆受取配当金 終わりに・・ 4月の家計簿公開 ＊100円未満は省略＊ ◎収入 ・旦那手取り 372200円 ・パート収入 76400円 収入合計 448600円 4月は3月分の部活動手当も数日分あり、児童手当がない月としては最大かもしれません。「主幹教諭になると…
新NISAが始まってもiDeCoを使い続けるただ1つの理由。
おはようございます。 2024年からスタートした新NISA、円安効果もあり年初一括投資組はまだまだ含み益のはずですが巷では「新NISAを損切り」なんてネタも流行っているようで・・私たちのような凡人は毎月定期的にコツコツと優良投資信託を購入すればOKなだけなんですが、成長投資枠なんて言葉に騙されて個別株に投資をしては、含み損を抱える素人投資家も多いとか。私の米国個別株なんて－90％になった銘柄も・・ 「資産の最大化」であれば投資信託、「キャッシュフローの最大化」であれば配当銘柄をコツコツ買い増しが正解ですが、シロクマ家はハイブリッドと称して両方を買っています。とはいえメインは米国投信で、話題のイ…
おはようございます。 一家の大黒柱であるシロクマ先生（旦那）ですが、昨年度は主任教諭なのに激務ポジション（一般的には主幹教諭がやる業務）をやらされていまして、昨年のGWの頃にこんなことをぼやいていました。 どうせ来年も同じポジションなら主幹教諭になるか、それとも教諭に降格して伸び伸び仕事するか・・ 以前から「部署の主任やらなきゃいけなくなったら、昇任するわ」とは言っていましたが、その時は思いのほか早く来てしまいました。 www.ozukun3130.com 昨年度といえば、夏休み以外は朝早くからPCを開いて業務を始め、夜の7～8時頃まで仕事をする日も確実に増えました。終わるはずのない業務が次か…
おはようございます。 この1か月半は体調を崩したり看病があったりで、しばらくの間忙し過ぎてPCを開くこともできませんでした。なんとか毎月の資産公開だけでも続けるつもりでしたが、このままだとメンタルが崩壊しそうなので断念。ようやく生活に余裕が出てきたのも束の間、暗号資産多めのシロクマ家の資産は炎上中（笑）というわけでポートフォリオの2割程度を暗号資産が占めるシロクマ家の最新PFを公開します。「コアはやっぱり米国株投信」というインデックス投資を推奨する理由がよく分かる結果ですが、それでもBTCは老後に向けて「宝くじ枠（サテライト）」として買っておいていいかもしれませんね。 保有資産一覧 累計売却損…
おはようございます。 2024年1月に続き、2月も株式市場は大盛り上がりでした。暴落を警告する声が少しずつ聞こえてきましたので、まだまだじりじりと上げそうな雰囲気です。そして暴落はみんなが「買い！」と思っているところである日突然に・・コロナショックでは買っても買っても下がり続けて資金が尽きたので、あの時の反省を生かして「定期的に購入し続ける」を徹底していきます。そのための種銭作りにはやっぱり倹約、というわけで毎月恒例食費&衣服費の反省タイムです。 2月の家計簿公開 保有資産一覧 累計売却損益＆受取配当金 終わりに・・ 2月の家計簿公開 ＊100円未満は省略＊ ◎収入 ・旦那手取り 424500…
【2024年2月】高配当個別株（BTI・VZ）から配当金&再投資。
おはようございます。 ここ最近は特に配当金の入金状況について公開していませんでしたが、2・5・8・11月は積極的に投資している高配当個別株からの配当金が入金されていますので簡単にご紹介。 ①BTI（タバコ株） 万年割安株といわれるタバコ株ですが、JTは気がつけば4000円台にタッチするなど絶好調です。2000円割れたタイミングで買えた人はこんな高配当株でもダブルバガー達成できているわけですが、私の保有するBTIはこんな感じ↓↓ NISA口座と特定口座で現在205株保有し、2月に受け取った配当金は133．70ドルでした。NISA口座で保有分は日本の税金（約20％）が掛かりませんし、BTIの場合は…
楽天証券のiDeCo、楽天VTIから楽天S&P500へのスイッチングが完了
おはようございます。 新NISA開始で話題となっている、楽天の「楽天オルカン」と「楽天S&P500」ですが、なんとiDeCoにも追加されることになりましたね。米国投信といえば「SBI・Vシリーズ」や「eMAXIS Slimシリーズ」のS&P500や全米株式に投資できる商品がたくさん出ていますが、これまで楽天証券のiDeCoにはありませんでした。2018年にiDeCoを始めることになった際、楽天証券から送られてきた冊子を見て旦那が驚いていました。というのも、どれも信託報酬が高過ぎて選択肢に入りません。数少ない優良商品から結局楽天VTIを選んだわけですが、他社であれば他の低コスト商品を買えたので楽…
おはようございます。 新NISAがスタートした2024年、株式市場は大盛り上がりですね。メディアでもどんどん投資が取り上げられていますので、周りでも新規口座開設者が溢れ始める・・かと思いきや、少なくとも友人からそんな話は聞きません。というかこの年になると久々に集まっても家計と子どもと旦那（の仕事）の話中心で、株の話なんて一切出ません（笑）一方旦那は先日友人との飲み会で、5人中5人が投資をしており『年初に夫婦で240万円投資済』『paypayポイント運用だけで〇十万円いった』なんて話で盛り上がったらしく、不思議に思います。ただ株の話の後に「ビットコイン」という単語を出すと決まって「シロクマはギャ…
新年明けましておめでとうございます、今年もどうぞよろしくお願いします。1年の計は元旦にありということで、2024年の投稿第1弾は昨年の振り返り&今年の目標から。 2023年の振り返り 2024年の目標 終わりに・・ 2023年の振り返り まずは年初に立てた目標の達成状況の振り返りから。 www.ozukun3130.com ①金融資産1300万円 ⇒達成できていました。まさかこんな結果になるとは思わず、1000万円を下回る可能性も覚悟していましたが、株も暗号資産も結構あげてくれました。 内訳として、1月1日現在の評価額はこちら。（カッコ内は年始に予想していた額） ・つみたてNISA⇒402万円…
【2023年12月】つみたてNISA＆iDeCo運用状況&新NISA投資方針。
おはようございます。 2023年もあと1日。資産は順調に増えていますが、ブログを更新する体力がなく最近体調も崩しがち。まだ2023年は終わってもいないのに、「2024年一括投資完了」の報告が溢れていて、まるで2022年のレバナスブームを見ているようです。そのうち『新NISAを損切り』『投資はギャンブル』の言葉が溢れそうですが、シロクマ家がやることはもちろん2023年までと大きく変わりません。まずはコアである投資信託の定期積立運用状況の振り返りから。 ・つみたてNISA 現在の積立設定銘柄はこちら。 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)毎月2万円 eMAXIS Slim全世界株式（オ…
【2023年11月】30代4人家族の家計簿＆資産形成状況報告。
おはようございます。 遅くなりましたが本日は毎月恒例、11月の家計簿&資産形成状況を公開します。11月は米国の高配当株から配当金が入りますが、年末に向けて何かと出費も多い時期。特にシロクマ家の場合、子どもたちの成長により食費も衣服費もかさみます。せっかくパート収入が入ってもその分支出が増えてしまっていますが、これでも結構我慢しているのが現状・・お金の悩みは尽きませんが、反省のためにも家計簿を見返しながら現実を振り返ります。 11月の家計簿公開 保有資産一覧 11月の売買報告 累計売却損益＆受取配当金 終わりに・・ 11月の家計簿公開 ＊100円未満は省略＊ ◎収入 ・旦那手取り 337900円…
【2023年11月】つみたてNISA＆iDeCo運用状況と新NISA戦略。
おはようございます。 気がつけばもう12月、今年はなかなかブログ更新できていませんが、退場はせず毎月恒例の資産公開だけでも続けていきます。というわけで本日はシロクマ家のつみたてNISA&iDeCoの運用状況&来年から始まる新NISAの戦略についてお伝えします。 ・つみたてNISA 現在の積立設定銘柄はこちら。 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)毎月2万円 eMAXIS Slim全世界株式（オルカン）毎月1．3万円 その他特定口座でポイント狙いの投資もしていますが、新NISAでもこちら2銘柄に投資予定です。以前は比較するために楽天VTIも買っていましたが、オルカンのコストが低すぎて…
【2023年10月】30代4人家族の家計簿＆資産形成状況報告。
おはようございます。 本日は毎月恒例、10月の家計簿&資産形成状況を公開します。10月はほぼ配当金がありませんが、4か月に1回の児童手当が入金される月。旦那収入（+児童手当）&パート収入で収入は多い月のはずですが、支出が多過ぎてなかなか貯蓄できません。いつも通りあの支出が多いことはわかっていますが、あれを買わないとストレスが発散できません。パートを増やすか、スイングトレードを頑張るかして、なんとか収入を増やす方向でストレスなく過ごしたいですね。 10月の家計簿公開 保有資産一覧 10月の売買報告 累計売却損益＆受取配当金 終わりに・・ 10月の家計簿公開 ＊100円未満は省略＊ ◎収入 ・旦那…
おはようございます。 本日は毎月恒例、楽天証券でのつみたてNISA&iDeCoの運用状況報告です。ここ最近投資した投資信託は含み損と含み益を行ったり来たりしていましたが、11月に入り株価は結構反発してようやく含み益になったものも。投資を始めた当初は数千円の動きで一喜一憂していましたが、最近は1日で世帯月収分増減することもまれにあり、株価をチェックする必要がない投資信託オンリーで良い気がしてきました。（何年も前から言っている気がします。笑）新NISAは積立枠も成長投資枠も投資信託が中心となりそうです。 現在の積立設定銘柄はこちら。 ・つみたてNISA eMAXIS Slim 米国株式(S&P50…
火災保険で洗面所のボウル交換、保険のおかげでお金が増えた話。
おはようございます。 先日朝の支度をしていたら洗面所から「あっ！！」と叫ぶ旦那の声が。その後「やってしまった・・」というので何事かと思ったら、ビンを落としたらしく洗面ボウルにヒビが入ってしまいました。このままでは水漏れが心配ということでいろいろと調べたものの、素人が下手に補修作業をして悪化させても大変なので、マンション購入の際に全戸が加入しているサポートセンターに連絡してみました。 シロ：本日朝、洗面所にビンを落としてしまいまして、修理業者の手配をお願いしたいのですが。 サポ：承知しました。・・（個人情報の確認後）、今回はお客様の過失ということなので、有償での修理対応となる可能性があります。 …
【2023年9月】30代4人家族の家計簿＆資産形成状況報告。
おはようございます。 本日は毎月恒例、9月の家計簿&資産形成状況を公開します。夏休みにお金を使い過ぎたので休日は近場で過ごした9月でしたが、食費&衣服費は相変わらず結構使ってしまった気がします。自分用の服はあまり買っておらず子ども中心の生活をしているつもりですが、せっかくパートを始めてもその分支出が増えてしまっています。倹約しないと資産はなかなか増えませんが、収入＞支出をキープするのは難しいですね。 9月の家計簿公開 保有資産一覧 9月の売買報告 累計売却損益＆受取配当金 終わりに・・ 9月の家計簿公開 ＊100円未満は省略＊ ◎収入 ・旦那手取り 339300円 ・パート収入 60700円 …
おはようございます。 本日は毎月恒例、楽天証券でのつみたてNISA&iDeCoの運用状況報告です。ドル円が150円に迫る勢いですが、株価は軟調な展開が続いた9月。2018年から積み立てを始めすでに5年も経過しているので、おそらく含み損になることはもうないと思えるくらい安心の運用状況をお伝えします。 現在の積立設定銘柄はこちら。 ・つみたてNISA eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)毎月2万円 楽天・全米株式インデックス・ファンド毎月1．3万円 その他特定口座でオルカン（楽天キャッシュ&カード積立、SBI証券でも）を買っていますが、9月も結果としては損切りになってしまいました。ただ…
【2023年8月】30代4人家族の家計簿＆資産形成状況報告。
おはようございます。 ブログ開設以来続けていた家計簿&資産公開を初めて休んでしまい、その後も夏休みを満喫していたのでPCを触る機会がほぼなくなってしまいました。アマプラにディズニープラス、YouTube（プレミアム会員）と家にいても娯楽は尽きませんが、米国の会社にこれだけ課金できているのも投資を勉強して資産形成が順調だからこそですね。とはいえ収入が増えても支出がそれ以上に増えてしまってはいけません。夏休みの旅行は高いので本当は避けたいですが、教師をしている旦那が休めるのは夏休みくらいしかないので、この時期の支出アップはしょうがないですね。。。 8月の家計簿公開 保有資産一覧 6・7・8月の売買…
おはようございます。 2か月も更新をサボってしまいました。7月は子どもたちの体調不良が続き夏休みは旅行やらプールやらを満喫していまして、支出は過去最高額を突破・・ とまあこんな贅沢な夏休みを過ごせたのも、資産形成が順調に進んでいるからですね。特に優れたパフォーマンスなのが2018年に始めたつみたてNISAやiDeCo、ということで本日は非課税口座を活用した投信積立の結果報告です。何も考えず毎月機械的に購入している投資信託の驚異の成績をお伝えします。 現在の積立設定銘柄はこちら。 ・つみたてNISA eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)毎月2万円 楽天・全米株式インデックス・ファンド…
おはようございます。 SNSではボーナス支給額が話題ですが、都立高校に勤めるシロクマ先生（旦那）にもボーナスが入金されました。パート主婦には縁のない話ですが、やはり公務員の安定感は素晴らしいですね。ここ数年間の支給額はこんな感じ。 令和3年夏 支給額⇒88万円 税引後⇒69．3万円 令和3年冬 支給額⇒84万円 税引後⇒67．6万円 令和4年夏 支給額⇒88．6万円 税引後⇒69．8万円 令和4年冬 支給額⇒88．6万円 税引後⇒69．4万円 令和5年夏（今回） 支給額⇒99．5万円 税引後⇒78．0万円 ということで、過去最高額でした。感謝、感謝です。早速洋服を買わせてもらいました（笑）通常…
おはようございます。 本日は毎月恒例、非課税口座を活用した投信積立の結果報告です。楽天証券でのつみたてNISA＆iDeCoの運用状況をお伝えします。毎日含み益は増えていますがあまり実感がありません。やっぱりシロクマ家には配当金の方が合っている気がしますが、実際にパフォーマンスが最も高いのは間違いなく投資信託だとわかる結果に・・寝ているだけでお金が増える相場は嬉しい反面、暴落の不安が付きまといます。 現在の積立設定銘柄はこちら。 ・つみたてNISA eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)毎月2万円 楽天・全米株式インデックス・ファンド毎月1．3万円 その他カード積立でオルカン等を買って…
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おはようございます。 本日は毎月恒例のポートフォリオ公開です。暗号資産の暴騰によりアッパーマス層が見えてきましたが、利益確定すると翌年の税金が恐ろしいことに・・早く分離課税になって欲しいですが、日本の現状を考えるとかなり厳しそう。とりあえず今年はある程度利確して、ポートフォリオに占める暗号資産比率を20%以下まで下げたいところ。 保有資産一覧 累計売却損益＆受取配当金 終わりに・・ 保有資産一覧 新NISA 〇つみたて投資 現在の投資設定はこちら。 旦那：slimのS&P500を10万円（積立枠） 私：SBI・SCHDを3万円（成長枠） 旦那は昨年に引き続き今年もSP500のみ、私は2025年…
新年明けましておめでとうございます、今年もどうぞよろしくお願いします。1年の計は元旦にありということで、2025年1か月振りとなる投稿は昨年の振り返り&今年の目標を発表します。 2024年の振り返り 2025年の目標 終わりに・・ 2024年の振り返り まずは年初に立てた目標の達成状況の振り返りから。 www.ozukun3130.com ①金融資産1700万円 ⇒達成できていました。しかも暗号資産の爆上げにより、予想を大きく上振れしました。 ・旧つみたてNISA⇒564万円 ・旧一般NISA ⇒178万円 ・新NISA（積立）⇒117万円 ・新NISA（成長）⇒226万円 ・iDeCo ⇒1…
おはようございます。 健康第一でしばらくの間PCを触っていませんでしたが、ようやく生活が落ち着いてきまして久々の更新。前回の更新が7月ということであれから約5か月、暗号資産の暴騰によりいつの間にか年初に立てた目標額の1700万円を通過していました。 www.ozukun3130.com ①資産1700万円 ②年間配当金24万円 の2つを立てましたが、やっぱり「資産の最大化」を目指し雪だるまを大きくした方が効率的だと考え徐々に高配当銘柄は整理しているところです。というわけでシロクマ家最新のポートフォリオを公開します。 保有資産一覧 累計売却損益＆受取配当金 終わりに・・ 保有資産一覧 新NISA…
おはようございます。 暗号資産の大幅調整により一気に資産が吹き飛んだシロクマ家。こんな時こそ「買い増しチャンス」ということでビットコインやアルトコインを購入しまして、暴落が来たら大変なことになりそうです。（爆損銘柄もありますがトータルはまだまだ含み益なので一安心） 突然始まるバーゲンセールに参加するためには、日々の種銭確保が重要です。というわけでこれまで多くの固定費削減を行ってきました。 ◎保険の見直し ⇒高配当生命保険「マインド（公務員向け」の活用 医療保険等その他の保険は未加入 ◎スマホ料金の見直し ⇒夫婦で楽天モバイル ◎住宅ローンの借り換え ⇒固定金利から変動金利に変更 www.ozu…
おはようございます。 2024年も前半が終わりまして、円安効果もあり資産は順調に増加中。旧NISAを一部利確したのでボーナスと合わせて何を買うか検討中ですが、今は米国株よりも日本株よりも暗号資産がお買い得に思えます。とはいえ暗号資産のジェットコースターは米国株とは比べ物にならないので、コアである米国投信の比率は50%以上を維持しつつ、BTCを始めとした暗号資産を買い増し（ナンピン）すればアッパーマス層も近いかもしれません。 保有資産一覧 累計売却損益＆受取配当金 終わりに・・ 保有資産一覧 新NISA 〇つみたて投資枠 現在の設定状況は以下の通りです。 旦那：slimのS&P500を10万円 …
おはようございます。 久々の更新となりました。家事育児で限界がきそうだったのでしばらくブログは放置していましたが、ようやく落ち着いてきたのでぼちぼち再開します。 SNSではボーナスが話題らしいので、シロクマ家も乗っかります。それでは毎年恒例となっているシロクマ先生の夏ボーナス支給額を公開、しかも今年は主幹教諭に昇任後初めてのボーナスということでもちろん金額は過去最高となりました。 令和4年夏 支給額⇒88．6万円 税引後⇒69．8万円 令和4年冬 支給額⇒88．6万円 税引後⇒69．4万円 令和5年夏 支給額⇒99．5万円 税引後⇒78．0万円 令和5年冬 支給額⇒99．6万円 税引後⇒78．…
おはようございます。 本日は毎月恒例（？）となりました家計簿&資産状況報告です。旦那の昇任&4月の定期昇給＋パート収入がいつもより多めに入るので、収入は先月よりも大きくアップ。でもその分支出が増えてしまったと思うので、ブログで家計簿を公開することで支出の最適化のモチベを高めていきたいところ。 4月の家計簿公開 保有資産一覧 累計売却損益＆受取配当金 終わりに・・ 4月の家計簿公開 ＊100円未満は省略＊ ◎収入 ・旦那手取り 372200円 ・パート収入 76400円 収入合計 448600円 4月は3月分の部活動手当も数日分あり、児童手当がない月としては最大かもしれません。「主幹教諭になると…
おはようございます。 2024年からスタートした新NISA、円安効果もあり年初一括投資組はまだまだ含み益のはずですが巷では「新NISAを損切り」なんてネタも流行っているようで・・私たちのような凡人は毎月定期的にコツコツと優良投資信託を購入すればOKなだけなんですが、成長投資枠なんて言葉に騙されて個別株に投資をしては、含み損を抱える素人投資家も多いとか。私の米国個別株なんて－90％になった銘柄も・・ 「資産の最大化」であれば投資信託、「キャッシュフローの最大化」であれば配当銘柄をコツコツ買い増しが正解ですが、シロクマ家はハイブリッドと称して両方を買っています。とはいえメインは米国投信で、話題のイ…
おはようございます。 一家の大黒柱であるシロクマ先生（旦那）ですが、昨年度は主任教諭なのに激務ポジション（一般的には主幹教諭がやる業務）をやらされていまして、昨年のGWの頃にこんなことをぼやいていました。 どうせ来年も同じポジションなら主幹教諭になるか、それとも教諭に降格して伸び伸び仕事するか・・ 以前から「部署の主任やらなきゃいけなくなったら、昇任するわ」とは言っていましたが、その時は思いのほか早く来てしまいました。 www.ozukun3130.com 昨年度といえば、夏休み以外は朝早くからPCを開いて業務を始め、夜の7～8時頃まで仕事をする日も確実に増えました。終わるはずのない業務が次か…
おはようございます。 この1か月半は体調を崩したり看病があったりで、しばらくの間忙し過ぎてPCを開くこともできませんでした。なんとか毎月の資産公開だけでも続けるつもりでしたが、このままだとメンタルが崩壊しそうなので断念。ようやく生活に余裕が出てきたのも束の間、暗号資産多めのシロクマ家の資産は炎上中（笑）というわけでポートフォリオの2割程度を暗号資産が占めるシロクマ家の最新PFを公開します。「コアはやっぱり米国株投信」というインデックス投資を推奨する理由がよく分かる結果ですが、それでもBTCは老後に向けて「宝くじ枠（サテライト）」として買っておいていいかもしれませんね。 保有資産一覧 累計売却損…
おはようございます。 2024年1月に続き、2月も株式市場は大盛り上がりでした。暴落を警告する声が少しずつ聞こえてきましたので、まだまだじりじりと上げそうな雰囲気です。そして暴落はみんなが「買い！」と思っているところである日突然に・・コロナショックでは買っても買っても下がり続けて資金が尽きたので、あの時の反省を生かして「定期的に購入し続ける」を徹底していきます。そのための種銭作りにはやっぱり倹約、というわけで毎月恒例食費&衣服費の反省タイムです。 2月の家計簿公開 保有資産一覧 累計売却損益＆受取配当金 終わりに・・ 2月の家計簿公開 ＊100円未満は省略＊ ◎収入 ・旦那手取り 424500…
おはようございます。 ここ最近は特に配当金の入金状況について公開していませんでしたが、2・5・8・11月は積極的に投資している高配当個別株からの配当金が入金されていますので簡単にご紹介。 ①BTI（タバコ株） 万年割安株といわれるタバコ株ですが、JTは気がつけば4000円台にタッチするなど絶好調です。2000円割れたタイミングで買えた人はこんな高配当株でもダブルバガー達成できているわけですが、私の保有するBTIはこんな感じ↓↓ NISA口座と特定口座で現在205株保有し、2月に受け取った配当金は133．70ドルでした。NISA口座で保有分は日本の税金（約20％）が掛かりませんし、BTIの場合は…
おはようございます。 新NISA開始で話題となっている、楽天の「楽天オルカン」と「楽天S&P500」ですが、なんとiDeCoにも追加されることになりましたね。米国投信といえば「SBI・Vシリーズ」や「eMAXIS Slimシリーズ」のS&P500や全米株式に投資できる商品がたくさん出ていますが、これまで楽天証券のiDeCoにはありませんでした。2018年にiDeCoを始めることになった際、楽天証券から送られてきた冊子を見て旦那が驚いていました。というのも、どれも信託報酬が高過ぎて選択肢に入りません。数少ない優良商品から結局楽天VTIを選んだわけですが、他社であれば他の低コスト商品を買えたので楽…
おはようございます。 新NISAがスタートした2024年、株式市場は大盛り上がりですね。メディアでもどんどん投資が取り上げられていますので、周りでも新規口座開設者が溢れ始める・・かと思いきや、少なくとも友人からそんな話は聞きません。というかこの年になると久々に集まっても家計と子どもと旦那（の仕事）の話中心で、株の話なんて一切出ません（笑）一方旦那は先日友人との飲み会で、5人中5人が投資をしており『年初に夫婦で240万円投資済』『paypayポイント運用だけで〇十万円いった』なんて話で盛り上がったらしく、不思議に思います。ただ株の話の後に「ビットコイン」という単語を出すと決まって「シロクマはギャ…
新年明けましておめでとうございます、今年もどうぞよろしくお願いします。1年の計は元旦にありということで、2024年の投稿第1弾は昨年の振り返り&今年の目標から。 2023年の振り返り 2024年の目標 終わりに・・ 2023年の振り返り まずは年初に立てた目標の達成状況の振り返りから。 www.ozukun3130.com ①金融資産1300万円 ⇒達成できていました。まさかこんな結果になるとは思わず、1000万円を下回る可能性も覚悟していましたが、株も暗号資産も結構あげてくれました。 内訳として、1月1日現在の評価額はこちら。（カッコ内は年始に予想していた額） ・つみたてNISA⇒402万円…
おはようございます。 2023年もあと1日。資産は順調に増えていますが、ブログを更新する体力がなく最近体調も崩しがち。まだ2023年は終わってもいないのに、「2024年一括投資完了」の報告が溢れていて、まるで2022年のレバナスブームを見ているようです。そのうち『新NISAを損切り』『投資はギャンブル』の言葉が溢れそうですが、シロクマ家がやることはもちろん2023年までと大きく変わりません。まずはコアである投資信託の定期積立運用状況の振り返りから。 ・つみたてNISA 現在の積立設定銘柄はこちら。 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)毎月2万円 eMAXIS Slim全世界株式（オ…
おはようございます。 遅くなりましたが本日は毎月恒例、11月の家計簿&資産形成状況を公開します。11月は米国の高配当株から配当金が入りますが、年末に向けて何かと出費も多い時期。特にシロクマ家の場合、子どもたちの成長により食費も衣服費もかさみます。せっかくパート収入が入ってもその分支出が増えてしまっていますが、これでも結構我慢しているのが現状・・お金の悩みは尽きませんが、反省のためにも家計簿を見返しながら現実を振り返ります。 11月の家計簿公開 保有資産一覧 11月の売買報告 累計売却損益＆受取配当金 終わりに・・ 11月の家計簿公開 ＊100円未満は省略＊ ◎収入 ・旦那手取り 337900円…
おはようございます。 気がつけばもう12月、今年はなかなかブログ更新できていませんが、退場はせず毎月恒例の資産公開だけでも続けていきます。というわけで本日はシロクマ家のつみたてNISA&iDeCoの運用状況&来年から始まる新NISAの戦略についてお伝えします。 ・つみたてNISA 現在の積立設定銘柄はこちら。 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)毎月2万円 eMAXIS Slim全世界株式（オルカン）毎月1．3万円 その他特定口座でポイント狙いの投資もしていますが、新NISAでもこちら2銘柄に投資予定です。以前は比較するために楽天VTIも買っていましたが、オルカンのコストが低すぎて…
おはようございます。 本日は毎月恒例、10月の家計簿&資産形成状況を公開します。10月はほぼ配当金がありませんが、4か月に1回の児童手当が入金される月。旦那収入（+児童手当）&パート収入で収入は多い月のはずですが、支出が多過ぎてなかなか貯蓄できません。いつも通りあの支出が多いことはわかっていますが、あれを買わないとストレスが発散できません。パートを増やすか、スイングトレードを頑張るかして、なんとか収入を増やす方向でストレスなく過ごしたいですね。 10月の家計簿公開 保有資産一覧 10月の売買報告 累計売却損益＆受取配当金 終わりに・・ 10月の家計簿公開 ＊100円未満は省略＊ ◎収入 ・旦那…
おはようございます。 本日は毎月恒例、楽天証券でのつみたてNISA&iDeCoの運用状況報告です。ここ最近投資した投資信託は含み損と含み益を行ったり来たりしていましたが、11月に入り株価は結構反発してようやく含み益になったものも。投資を始めた当初は数千円の動きで一喜一憂していましたが、最近は1日で世帯月収分増減することもまれにあり、株価をチェックする必要がない投資信託オンリーで良い気がしてきました。（何年も前から言っている気がします。笑）新NISAは積立枠も成長投資枠も投資信託が中心となりそうです。 現在の積立設定銘柄はこちら。 ・つみたてNISA eMAXIS Slim 米国株式(S&P50…
おはようございます。 本日は毎月恒例（？）となりました家計簿&資産状況報告です。旦那の昇任&4月の定期昇給＋パート収入がいつもより多めに入るので、収入は先月よりも大きくアップ。でもその分支出が増えてしまったと思うので、ブログで家計簿を公開することで支出の最適化のモチベを高めていきたいところ。 4月の家計簿公開 保有資産一覧 累計売却損益＆受取配当金 終わりに・・ 4月の家計簿公開 ＊100円未満は省略＊ ◎収入 ・旦那手取り 372200円 ・パート収入 76400円 収入合計 448600円 4月は3月分の部活動手当も数日分あり、児童手当がない月としては最大かもしれません。「主幹教諭になると…
おはようございます。 2024年からスタートした新NISA、円安効果もあり年初一括投資組はまだまだ含み益のはずですが巷では「新NISAを損切り」なんてネタも流行っているようで・・私たちのような凡人は毎月定期的にコツコツと優良投資信託を購入すればOKなだけなんですが、成長投資枠なんて言葉に騙されて個別株に投資をしては、含み損を抱える素人投資家も多いとか。私の米国個別株なんて－90％になった銘柄も・・ 「資産の最大化」であれば投資信託、「キャッシュフローの最大化」であれば配当銘柄をコツコツ買い増しが正解ですが、シロクマ家はハイブリッドと称して両方を買っています。とはいえメインは米国投信で、話題のイ…
おはようございます。 一家の大黒柱であるシロクマ先生（旦那）ですが、昨年度は主任教諭なのに激務ポジション（一般的には主幹教諭がやる業務）をやらされていまして、昨年のGWの頃にこんなことをぼやいていました。 どうせ来年も同じポジションなら主幹教諭になるか、それとも教諭に降格して伸び伸び仕事するか・・ 以前から「部署の主任やらなきゃいけなくなったら、昇任するわ」とは言っていましたが、その時は思いのほか早く来てしまいました。 www.ozukun3130.com 昨年度といえば、夏休み以外は朝早くからPCを開いて業務を始め、夜の7～8時頃まで仕事をする日も確実に増えました。終わるはずのない業務が次か…
おはようございます。 この1か月半は体調を崩したり看病があったりで、しばらくの間忙し過ぎてPCを開くこともできませんでした。なんとか毎月の資産公開だけでも続けるつもりでしたが、このままだとメンタルが崩壊しそうなので断念。ようやく生活に余裕が出てきたのも束の間、暗号資産多めのシロクマ家の資産は炎上中（笑）というわけでポートフォリオの2割程度を暗号資産が占めるシロクマ家の最新PFを公開します。「コアはやっぱり米国株投信」というインデックス投資を推奨する理由がよく分かる結果ですが、それでもBTCは老後に向けて「宝くじ枠（サテライト）」として買っておいていいかもしれませんね。 保有資産一覧 累計売却損…
おはようございます。 2024年1月に続き、2月も株式市場は大盛り上がりでした。暴落を警告する声が少しずつ聞こえてきましたので、まだまだじりじりと上げそうな雰囲気です。そして暴落はみんなが「買い！」と思っているところである日突然に・・コロナショックでは買っても買っても下がり続けて資金が尽きたので、あの時の反省を生かして「定期的に購入し続ける」を徹底していきます。そのための種銭作りにはやっぱり倹約、というわけで毎月恒例食費&衣服費の反省タイムです。 2月の家計簿公開 保有資産一覧 累計売却損益＆受取配当金 終わりに・・ 2月の家計簿公開 ＊100円未満は省略＊ ◎収入 ・旦那手取り 424500…
おはようございます。 ここ最近は特に配当金の入金状況について公開していませんでしたが、2・5・8・11月は積極的に投資している高配当個別株からの配当金が入金されていますので簡単にご紹介。 ①BTI（タバコ株） 万年割安株といわれるタバコ株ですが、JTは気がつけば4000円台にタッチするなど絶好調です。2000円割れたタイミングで買えた人はこんな高配当株でもダブルバガー達成できているわけですが、私の保有するBTIはこんな感じ↓↓ NISA口座と特定口座で現在205株保有し、2月に受け取った配当金は133．70ドルでした。NISA口座で保有分は日本の税金（約20％）が掛かりませんし、BTIの場合は…
おはようございます。 新NISA開始で話題となっている、楽天の「楽天オルカン」と「楽天S&P500」ですが、なんとiDeCoにも追加されることになりましたね。米国投信といえば「SBI・Vシリーズ」や「eMAXIS Slimシリーズ」のS&P500や全米株式に投資できる商品がたくさん出ていますが、これまで楽天証券のiDeCoにはありませんでした。2018年にiDeCoを始めることになった際、楽天証券から送られてきた冊子を見て旦那が驚いていました。というのも、どれも信託報酬が高過ぎて選択肢に入りません。数少ない優良商品から結局楽天VTIを選んだわけですが、他社であれば他の低コスト商品を買えたので楽…
おはようございます。 新NISAがスタートした2024年、株式市場は大盛り上がりですね。メディアでもどんどん投資が取り上げられていますので、周りでも新規口座開設者が溢れ始める・・かと思いきや、少なくとも友人からそんな話は聞きません。というかこの年になると久々に集まっても家計と子どもと旦那（の仕事）の話中心で、株の話なんて一切出ません（笑）一方旦那は先日友人との飲み会で、5人中5人が投資をしており『年初に夫婦で240万円投資済』『paypayポイント運用だけで〇十万円いった』なんて話で盛り上がったらしく、不思議に思います。ただ株の話の後に「ビットコイン」という単語を出すと決まって「シロクマはギャ…
新年明けましておめでとうございます、今年もどうぞよろしくお願いします。1年の計は元旦にありということで、2024年の投稿第1弾は昨年の振り返り&今年の目標から。 2023年の振り返り 2024年の目標 終わりに・・ 2023年の振り返り まずは年初に立てた目標の達成状況の振り返りから。 www.ozukun3130.com ①金融資産1300万円 ⇒達成できていました。まさかこんな結果になるとは思わず、1000万円を下回る可能性も覚悟していましたが、株も暗号資産も結構あげてくれました。 内訳として、1月1日現在の評価額はこちら。（カッコ内は年始に予想していた額） ・つみたてNISA⇒402万円…
おはようございます。 2023年もあと1日。資産は順調に増えていますが、ブログを更新する体力がなく最近体調も崩しがち。まだ2023年は終わってもいないのに、「2024年一括投資完了」の報告が溢れていて、まるで2022年のレバナスブームを見ているようです。そのうち『新NISAを損切り』『投資はギャンブル』の言葉が溢れそうですが、シロクマ家がやることはもちろん2023年までと大きく変わりません。まずはコアである投資信託の定期積立運用状況の振り返りから。 ・つみたてNISA 現在の積立設定銘柄はこちら。 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)毎月2万円 eMAXIS Slim全世界株式（オ…
