SBI証券の投信の一部を楽天証券に戻す キャンペーンで移管コストを吸収
保有投信の一部を楽天証券に移管することにしました。 メインのSBI証券から1000万円分ほどの投信を移します。 2口座を使い分け、節税と現金化の両方を実行します。 【使い分け】 SBI証券：節税のため、毎年80〜100万円ほどの益出しを行う 楽天証券：新NISAに備え、保有投信の一部を現金化する（数年内） 【理由】 特定口座における利益は、（1）源泉徴収20％、（2）確定申告で他利益／控除と合算して申告ーーの2種類の処理方法があります。 これまで（2）の方法で控除を最大限生かし、利益の15％還付を受けてきました。 ただ今後、保有投信の一部を大きく切り崩そうとした際に問題が出ます。 同一の特定口…
2023/10/17 16:30
