のんびり、ゆったり投資の備忘録

2024年12月 インデックス投資の運用状況 今年はかなりプラスで終了！ いよいよ来年に

毎月の投資（積立）をした日にインデックス投資の運用成績もチェックしています。 早いもので、今年も最後ですね 運用利回りは前月から、プラス 0.1％の8.3％ （運用開始以降）総資産額の増減率、いわゆるリスクは前月からプラス 1.4％の+15.9％ （昨年末比）今年は株式市場、特に海外の株式市場が好調だったおかげで、総資産額、含み益ともかなりプラスで完了！ドル円為替も円安にうごいたので、円建ての資産額が増えたことも相...

2024/12/30 10:00

2024年のリバランスを実行！ こんなに海外株式を売却して、大丈夫なんだろか。。

年末の恒例行事ですが、今積み立て・運用中のインデックス投資資産のリバランスを行いましたまず、保有資産の資産割合の確認から。 今の保有資産の資産割合を確認したところ、こんな状況でしたおおむね予想通りですが、今年は海外の株式市場が好調だったので、株式資産↑、債券資産↓のアンバランスになっていました。具体的にはこんな状況です。① 外国株式 ： 計画 29％ → 現在 33％ (+4％）② 外国債券 ： 計画 25％ → ...

2024/12/28 10:00

”REITが陥った悪循環 個人マネー流出、反転つかめず" でも、配当目的としては言うほど悪くない感じ

下落を続けているREITについて、こんな記事が出ていました。REITが陥った悪循環不動産投資信託 (REIT) 相場が下げ止まらない。 東証REIT指数は19日まで4日続落し、新型コロナウイルス禍の2020年5月以来の安値をつけた。 国内REITを組み入れた投資信託が減配を決めたことが尾を引き、個人マネーの流出が続いている。 （中略) 「相場がずるずると下落し個人は投信を解約し、日米の株式市場に資金を移す。 それがさらに相場の下げ圧力...

2024/12/25 10:00

2024年12月のインデックス投資を実行！ 今年も計画通りの積立完了！ 来年はどうする？

2024年12月の積立投資をしました！ 今月も先月と同様、積み立て配分・金額ともに前月と同じにて積立てを実行今年も計画通りの積立をすることができました！ （よかった）外国株式 100％で積み立てしていれば、もっと利益が増えたのに！ とか海外REITなんて、やめてもよかったんじゃ？ とかいろいろ思ったりもしますが、余計なことを考えず、来年も同じ資産配分で積み立てをしようと思っています積み立てを始めたときに計画した...

2024/12/21 10:00

"投資先選びは「コスパ重視」” なんとなく高リスクの株式投信に偏り過ぎているような。。

今年買われている投資信託について、こんな記事が出ていました。投資先選びは「コスパ重視」 ネット評判、人気を増幅指数に連動する運用を目指すインデックス型の投資信託の存在感が急速に高まっている。 10月末には米S&P500種株価指数に連動する投信が、純資産残高の最高記録を塗り替えた。 (中略) 投資信託協会によると日本の公募投信 (ETFを除く) の残高のうち、インデックス型は10年時点では8.4％だったが、23年には米国並み...

2024/12/18 10:00

"米国株 マネー総取り ダウ最高値、時価総額は世界過半” やっぱり米国株を買いますよね。。

世界の投資マネーについて、こんな記事が出ていました。米国株 マネー総取り ダウ最高値、時価総額は世界過半米国株が世界の投資マネーを「総取り」している。 投資信託経由の資金流入は過去最高ペースで、主要指数は連日のように最高値を更新している。 上場企業合計の時価総額は22年ぶりに世界の過半に達した。 （中略） 世界の時価総額上位100社のうち、63社は米国勢だ。 10年末時点の37社から7割増えた。 アップルやエヌビデ...

2024/12/14 10:00

”REIT 下落続く 東証指数、4カ月ぶり安値” 国内REIT、どうもダメダメですね。。

高配当！と思い、自分でも国内REITを保有していますが、どうもダメダメですね。。REIT 下落続く 東証指数、4カ月ぶり安値上場不動産投資信託 (REIT) の下落が止まらない。 4日の東京市場で総合的な値動きを示す東証REIT指数は6日続落し、前日比0.3％安の1650.92と日本株が急落した8月5日以来4カ月ぶり安値をつけた。 国内金利の先高観からREITを売る動きが強まっている。 (12月5日 日経新聞）自分が保有しているREITもすべて含...

2024/12/11 10:00

"日本株、長期の上昇基調崩れず” 最近は頼りない感じなるも、まだまだこれから？

日本平均株価はまだまだこれから、との記事がでていました。日本株、長期の上昇基調崩れず日経平均株価は上値の重い展開が続く。 日本の衆院選や米大統領選といった政治イベントを通過し、上昇基調を取り戻せるか。 米モルガン・スタンレーのアジア株担当チーフ・ストラテジスト、ジョナサン・ガーナー氏に聞いた。 - 日本株の見通しは。「2025年12月末の東証株価指数 (TOPIX） は3,000、PER (株価収益率） は14倍と想定している。...

2024/12/07 10:00

"（英国） 投資マネー 自国に向かず” このままだと、日本も同じ道を？？

英国市場について、こんな記事が出ていました。投資マネー 自国に向かず英国の金融市場が難局に立たされている。 ロンドン証券取引所から米国への企業流出や国民の英国株離れが問題だ。 英政府や金融界は改革に乗り出すが、資産運用立国を掲げる日本にとって人ごとではない。（中略） 日本の少額投資非課税制度 (NISA) がお手本としたISAは国民の資産形成を促進するために1999年に始まった。 （中略） 課題もある。 一つが海外株...

2024/12/04 10:00