のんびり、ゆったり投資の備忘録

"インデックス投信に個人資金” やはり、今年はeMAXIS Slim (オルカン、S&P500）の2強ですが、それにしても。。

直近1年のインデックス投信への資金流入額について、こんな記事が出ていました。インデックス投信に個人資産株価などの指数に連動する「インデックス投資信託」に個人マネーの流入が加速している。 2024年9月末までの1年の資金流入額は10兆円に迫り、前年同期の2.1倍になった。 1月から始まった新NISA (少額投資非課税制度) が追い風になった。 （中略） この1年で最も流入が多いのは「eMAXIS Slim 全世界株式 （オール・カントリ...

2024/10/30 10:00

2024年10月 インデックス投資の運用状況 先月、先々月の下落を挽回して、今月は上昇！

毎月の投資（積立）をした日にインデックス投資の運用成績もチェックしています。 さて、今月の運用状況は？運用利回りは前月からプラス 0.7％の8.2％ （運用開始以降）。総資産額の増減率、いわゆるリスクは前月からプラス 5.2％の+13.6％ （昨年末比）。前々月、前月から一転、パフォーマンスは反転しました！3カ月ぶりの反転なので、うれしいというより、少しホッとしました。。あわせて、利回り推移も確認。今月は利回りが上...

2024/10/26 10:00

”優待 「長期保有で優遇」増” 優待はもらうとうれしいですが、大型株は。。

株主優待について、こんな記事が出ていました。優待 「長期保有で優遇」増 新NISA、個人取り込み株主に自社の商品などを提供する優待制度について、長期で保有する株主を優遇する上場企業が増えている。 2024年に600社を超えた。 （中略） 新NISAの導入を契機に、株式を長く保有する個人の取り込みにつなげる狙いがある。（中略） 8月までに新設を発表したのは第一生命ホールディングスなど73社。 廃止の61社を上回った。 （9月26...

2024/10/23 10:00

2024年10月のインデックス投資を実行！ ”成長投資枠”の使い方を見直し。。 （いいのか？）

2024年10月の積立投資をしました！ 先月までは、”積み立て配分・金額ともに前月と同じ”、と言っていましたが、今月から少し見直ししました。積み立て用の投信（商品）や金額は変更なしなんですが、”NISAの成長投資枠”で積み立てしていた外国債券分と先進国リート分を”特定口座”に変更しました。その分の成長投資枠は高配当株投資に充てることに方針変更NISA枠を最大限使って、インデックス投信を積立して、収益分は非課税で享受す...

2024/10/19 10:00

”投資信託の資金流入額、9月は今年最低の1.1兆円に” 一部の方は積み立て投資をやめてしまったんでしょうか。。

今年の投資信託の資金流入額について、こんな記事が出ていました。投資信託の資金流入額、9月は今年最低の1.1兆円に9月の国内公募の追加型株式投資信託（上場投資信託＝ETF＝を除く）は、設定額から解約・償還額を差し引いて1兆1363億円の資金流入超過（QUICK資産運用研究所の推計）となった。8月の1兆3377億円（確報値）を下回り、今年に入ってから最も少なくなった。1月に始まった新NISA（少額投資非課税制度...

2024/10/16 10:00

”日本株 「買い場」 再び 円高でも「来期増益」支え” 乱高下しながらも、これから株価は上がっていく？

最近乱高下している日本株ですが、これからは”買い場”かも？という記事が出ていました。日本株「買い場」再び 円高でも「来期増益」支え自民党の石破茂新総裁に日本株は大幅安で反応し、30日の日経平均株価は前週末比1,910円下げた。 最高値更新や過去最大幅の下げと上げがあった2024年度上期も締めも荒れ模様だった。 だが日本企業の稼ぐ力拡大やデフレ脱却などの株高ストーリーの根底が揺らいだわけではない。 （中略） 着実な...

2024/10/12 10:00

"投信、「総経費率」で比較” オルカンはコスト最安と思っていましたが、そうではないんですね。

全世界株式を対象としたインデックス投信としては、いわゆる”オルカン”がコスト最安（の1つ）と思っていましたが、最近はそうではないんですね。 ちょっと古新聞ですが、こんな記事が出ていました。投信、「総経費率」で比較投資信託の総合的なコストである「総経費率」に関心が高まっている。 同じ運用内容なら総経費率が小さいほど投資家の資産が増えやすい。 （中略） 総経費は「信託報酬」と、それ以外の「その他の費用」の...

2024/10/09 10:00

"株と債券、値動き逆向きに” 逆相関になってくれれば、リスクを減らしつつも、期待リターンを上げられる！（はず）

少し古新聞ですが、株と債券の相関について、こんな記事が出ていました。株と債券、値動き逆向きに株式と債券の値動きの関係が変化している。 新型コロナウイルス禍後のインフレ局面では金融政策に反応して同じ方向に動く傾向が強かったが、夏場以降、逆向きが顕著になってきた。 定着するようだと投資の分散効果が高まり、投資家の運用資産のなかで比重が落ちていた債券にマネーが流入しそうだ。 （中略） 米国だけでなく世界の...

2024/10/05 10:00

米国株が上がれば、日本株も上がる？ これからの資産形成に向けた三つの矢 （？）

最近の日本の株式市場 （日経平均株価やTOPIX等） は上に下にと、相当暴れていますね。。8月の市場暴落から、一旦は回復するかのように見えましたが、その後、下がって、上がって、また下がって。。パッとしない状況が続いています。一方、米国市場 (NYダウ、S&P500）は最高値更新中！ 一気に上昇トレンドに入ったかのようです。という感じですが、ここ10年くらいの米国株 (NYダウ）と日本株 (日経平均）のトレンドを確認してみま...

2024/10/02 10:00