のんびり、ゆったり投資の備忘録

2023年のリバランスを実行 今年は株式好調だったので、株式資産（国内、海外）の一部を売却しましたが、大丈夫ですよね？（ちょっと不安）

2023年の年末に恒例のリバランスを行いました。年末時の各資産の計画割合に対して、実際の保有割合はこんな状況でした。今年は国内外の株式市場が好調だったので、株式資産↑、債券資産↓のアンバランスになっていました。具体的にはこんな状況です。① 外国株式 ： 計画 29％ → 現在 32％ (+3％）② 外国債券 ： 計画 25％ → 現在 24％ （▲1％）③ 国内株式 ： 計画 15％ → 現在 16％ (+1％）④ 国内債券 ： 計画 22...

2023/12/30 10:00

2023年12月 インデックス投資の運用状況 今年はいい感じで終わることができました。

毎月の投資（積立）をした日にインデックス投資の運用成績もチェックしています。 さて、今月の運用状況は？運用利回りは前月から0.1％下がって、プラス 7.0％。総資産額の増減率、いわゆるリスクは、マイナス 0.6％で、+12.5％ （昨年末比）。先月は挽回したと思いきや、今月は下落。 上がったり、下がったりと、いつもの感じかもしれません。あわせて、利回り推移も確認。利回りも若干下落。とはいえ、今年は6月ごろから利回り...

2023/12/27 10:00

”iDeCoは「最初から利回り17.5％のゲタを履かせてもらっている」有利な制度” やらない理由がないほどのメリット（税額控除）あり、かと。

ご存じの方は多いと思いますが、iDeCo (個人型確定拠出年金）の節税メリットについて、こんな記事が出ていました。iDeCoは「最初から利回り17.5％のゲタを履かせてもらっている」有利な制度新NISAと並び、納税額を圧縮して資産を形成できる制度が、毎月ないし毎年、一定額の掛け金を拠出して運用していく「iDeCo（個人型確定拠出年金）」だ。その資金が原則60歳まで引き出せないなどの制約があるものの、それを補って余りある「3つ...

2023/12/23 10:00

2023年12月のインデックス投資 今年の積み立てを完了！ 資産運用の軸はこれからもインデックス投資かな

今年最後、2023年12月の積立投資をしました！今月もいつも通り、無事？積立て完了。 今年の積み立て投資もこれで最後。 1年間、計画通りに積み立てができて、なにより。さて、今年分が終わったので、今年の纏めとしてのリバランス、そして来年の積み立て設定をする予定です。今年は年初から、予想外？に株式市場が伸びたので、リバランスをしなくては、と思っています。 株式資産の一部を売却して、債券資産を購入という感じに...

2023/12/20 10:00

高配当投資 ”IR情報等で数年先の配当予想”をしてくれる会社はうれしい （全国保証）

9月決算の会社が多くあるので、12月に入って、色々な会社からの配当情報やIR情報が届くようになりました。配当金の金額はもちろん気になりますが、一緒に送られてくるIR情報もよく見ています。ほとんどは今年度の配当金を〇〇円出します、という内容で、ずっと配当金を増やし続けている累進配当の会社は過去の配当金推移も一緒に公表してくれる程度かと思っていましたが、”全国保証”のIR情報を見ると、将来（2026年度まで）の配当...

2023/12/16 10:00

"運用期間10年の「＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド」の人気再燃" 最近話題になりませんが、パフォーマンスがいいんですね。

自分が積み立てしている”ニッセイ外国株式インデックスファンド”について、こんな記事が出ていました。ちょっと長いですが、省略しながら引用します。 （それでも長くてスミマセン）運用期間10年の「＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド」の人気再燃 「＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド」は、低コスト・インデックスファンドの初期の人気を集めていたファンドだ。（中...

2023/12/13 10:00

"預貯金より国債「金利上昇0.6％ 元本割れなし」" 新NISAで個人向け国債を買えるんですね。

勉強不足でしたが、来年から始まる新NISAで個人向け国債も買えるんですね。預貯金より国債「金利上昇0.6％元本割れなし」新NISAでのうまい使い方も「投資はしない、定期預金のみ」の人にも、新NISAのリスク管理にもぴったり。金利上昇局面の今、ほったらかし可能な安全資産である「国債」が売れている。（中略） 個人向け国債は毎月発売されており、3種類ある。2023年11月7～30日に販売中の「変動10年」は0.60％、「固定5年」は0.4...

2023/12/09 10:00

”新NISAで積立てるべきはS&P500か全世界株式（オルカン）なの？” 期待値的にはそうかもしれませんが。。

新NISAで積み立てる投信について、こんな記事が出ていました。新NISAで積立てるべきはS&P500か全世界株式（オルカン）なの？2024年1月から新NISAがスタートしますが、既に1月からの積立をどうするか決めている人がチラホラ出ているようです。ネット検索すると、アメリカの株式指数の1つであるS&P500に連動する外国株式インデックスファンドや、MSCIオールカントリーワールドインデックスという株式指数に連動する外国株式インデッ...

2023/12/06 10:00

”投信、成功報酬型を投入” 面白い取り組みですね！まずはお手並み拝見。

アクティブ型投信に”成功報酬型”が出てきているそうです。投信、成功報酬型を投入 「アクティブ型復権」狙う運用成績に応じて手数料を徴収する成功報酬型の投資信託の設定が相次ぐ。 三井住友トラスト・アセットマネジメントは、基本報酬を業界最安にする一方で、成績に応じた報酬を徴収するアクティブ投信を11月末に設定する。 （中略） 基本報酬は0.05％で、楽天投信投資顧問が運用する業界最安のインデックス型投信よりも低く...

2023/12/02 10:00