のんびり、ゆったり投資の備忘録

”投信値下げ競争広がる ニッセイアセット、競合より4割安く” 今までのインデックス投信は放置？それとも？

古新聞ですが、ニッセイアセットから信託報酬最安の投信（外国株式）が出るそうです。投信値下げ競争広がる ニッセイアセット、競合より4割安く運用会社の間で投資信託の信託報酬を引き下げる動きが一段と広がる。 ニッセイアセットマネジメントは信託報酬が競合商品よりも4割ほど低い米国株のファンドを投入する。（中略） ニッセイアセットは11月から投信の新シリーズ「ニッセイ・S」を投入する。 第1弾は米国株に投資する「ニ...

2023/10/28 10:00

2023年10月 インデックス投資の運用状況 先月から打って変わって、下落真っ最中。

毎月の投資（積立）をした日にインデックス投資の運用成績もチェックしています。 さて、今月の運用状況は？運用利回りは前月から0.4％下がって、マイナス6.7％。総資産額の増減率、いわゆるリスクは マイナス2.2％で、+9.7％ （昨年末比）。先月から打って変わって、今月は下落しています。。ここ最近は上がっては下げ、下がっては上げて、と結構慌ただしい。 こんな状況もまだまだ続きそうな感じです。気を取り直して、利回り...

2023/10/25 10:00

2023年10月のインデックス投資 市場が下落した時こそ、自動積立がうれしい

2023年10月の積立投資をしました！今月もいつも通り、計画通りに積立て完了。 これだけは年始の計画からぶれずに実行。9月中の株価市場の上昇で一時、リバランスするために、株式資産を一部売却して、債券資産を追加購入しようかと検討したことがありましたが、株式資産は＋2％強とリバランスする条件 (+3％）に届いていなかったので、やめました。今となってみれば、リバランスしてもよかったかも？と思いますが、自分で設定した...

2023/10/21 10:00

”米高配当株、マネー流出 金利上昇で妙味薄らぐ” 今は株式、REITよりMMF、10年債なんですかね。。

リスクの少ない国債、短期債などで運用するMMF等の利回り上昇で、株式、REITからマネーが流れでているようです。米高配当株、マネー流出 金利上昇で妙味薄らぐ配当利回りが高い米国の証券や投資信託からマネーの流出が加速している。 長期金利の上昇で、リスクが低い国債に比べた投資妙味が薄れた。（中略） 指標となる10年債利回りは3日、一時16年ぶりに4.8％台まで上昇した。 （中略） 米不動産投資信託協会（NAREIT）によると...

2023/10/18 10:00

"TOPIX 439社除外 東証、25年1月から" 保有銘柄が自動で入れ替わっていくのは、インデックス投資の大きなメリットですね

TOPIXについて、こんな記事が出ていました。TOPIX 439社除外 東証、25年1月から東京証券取引所は6日、東証株価指数（TOPX）から439社を2025年1月末で除外すると発表した。 TOPIXの算出方法の見直しに伴う措置で、対象銘柄は構成比率を段階的に下げてゼロにする。 （中略） これら「段階的ウェート低減銘柄」は、23年10月の判定時点で流通時価総額100億円以上といった基準を満たせばTOPIXに残留するが、満たさない場合は正式に除外...

2023/10/14 10:00

市場下落時に高配当株をいくつか買い増し。 これが吉とでるのか、凶とでるのか。

10月入って、株式市場は結構下落しましたね。9月中はかなり上げ相場で、”高配当株といっても、ほとんど買う銘柄がなくなってしまったな。。”と思っていた矢先の下落だったので、びっくりしました。 いけいけ相場のように見えていたので。下落しているときに、配当利回り 4％設定で指値を出していた銘柄があれよあれよという間に約定。 具体的に買った銘柄はこんな感じです。① 旭化成 : 買値 900円/株 (配当利回り 4％相当）...

2023/10/11 10:00

インデックス投信 vs アクティブ投信 インデックスを超えるアクティブ投信（3割) を見極められれば！

もともとNISA関連の記事なんですが、アクティブ投信の成績について、こんな記事が出ていました。NISA 長期運用で実り アクティブ「勝率」3割「成長投資枠」で購入できる対象投資信託の過去10年の運用成績を分析したところ、日経平均株価など株価指数に連動する投信は年10％強の収益率だった。 指数を上回る成績の商品も3割あった。 （中略） 日本株投信と海外株投信について、過去3年、5年、10年の運用成績を主要な指数と比較...

2023/10/07 10:00

"ドル定期預金の金利上げ 三井住友銀、年0.01 → 5.3％に” すごい上げ幅ですが。。

ここにきて、外貨預金の金利がぐっと上がってきているそうです。ドル定期預金の金利上げ 三井住友銀、年0.01 → 5.3％に三井住友銀行は（9月) 25日から米ドル建て定期預金の金利を現在の年0.01％から5.3％に引き上げる。 引き上げは5年ぶりで、2022年3月から始まった米利上げに伴う市場金利の上昇を反映する。（中略） 外貨預金はネット銀行が力を入れている。 ドルで預けた場合の通常金利はソニー銀行が1年物で5％、auじぶん銀行...

2023/10/04 10:00