※本記事は、4月18日に投稿したものを最新情報にアップデートしたものです。 →4月18日の時点では、旧カードとバーチャルカードの併用が可能であるという案内を受けていました。しかし、先ほど念のため確認したところ、 バーチャルカードを発行すると旧カードは自動的に無効になって翌日から利...
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UQモバイルは、4月21日から5月21日までの期間限定で下記キャンペーンを開催中です（ エントリー必須 ）。 ● UQ mobileご利用かつキャンペーン期間中にエントリーを行った方にauかんたん決済のご利用額に応じてPontaポイントプレゼント！！ https://camp.a...
アクティブファンド（先進国株）の96.4％が市場平均を下回る
ウエルスアドバイザー（「モーニングスター」から名称変更）が興味深い記事を公開しています。 こちらです。 ● 市場平均を上回る株式型ファンドの割合、対「配当込み」では急減 https://www.wealthadvisor.co.jp/market/2023/0420/fund_0...
私は、auカブコム証券で毎月5万円、「 たわらノーロード先進国株式 」をauPAYカード決済で積立買付しています。 auPAYカードは年会費無料。 投信購入で1.0％ （投信の購入上限は月額5万円のため、5万円購入で500ポイント） のポンタ がもらえます。 私は、たわら先進国株...
ミニストップ、コメダ珈琲、セゾンカード決済で30％キャッシュバック（～6/14）
セゾンカード（アメックス）は、2023年4月18日から6月14日までの期間限定で、ミニストップとコメダ珈琲でセゾンカード（アメックス）決済をすると30％がキャッシュバックされるキャンペーンを開催中です。 ソースはこちら。 https://www.americanexpress.c...
楽天ペイは、2023年4月17日、請求書払いに対応しました（利用するには、楽天ペイアプリを最新版にバージョンアップする必要があります）。 ※よろしければ、次の記事もご覧ください。 ● 「頑張って築いた資産を取り崩すことにすごく抵抗があるんだ」 https://tawaradans...
興味深い記事を読みました。 ミンカブの元記事は会員限定ですが、ヤフーニュースに全文が転載されています。 ● 週刊誌記事を読んだ70代男性最後の賭け「ハイリスク投信5000万円一括購入じゃ」の結末 https://news.yahoo.co.jp/articles/16fd355d...
eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）、1兆円に到達
「 eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー） 」の純資産額が、2023年4月14日、 1兆円に到達 しました。 スリムオールカントリーは、全世界の株式に時価総額比で投資するインデックスファンドです。 米国ETFを買うだけファンドではなく、マザーファンドを通じて現物株...
Tracersオールカントリー、たわら全世界株・スリムオールカントリーより高コストか
トレーサーズオールカントリーの信託報酬の安さ（＝競合ファンドの半額）の理由は、 他社では会社負担にしている12種類の費用を ファンド負担（＝ 顧客負担 ） にする ことでした。 【参考】 ●Tracersオールカントリー、0.05775％の安さの理由（「内部で試算しているが、開示...
楽天証券、楽天カード投資の還元率を0.2％→0.5％（ノーマル）、0.5％（ゴールド）、1.0％（プレミアム）
楽天証券は、本日、楽天カードによる投信積立サービスの還元率を 0.2％ から引き上げる旨を発表しました。 【ソース】 ● 楽天カードクレジット決済のポイント進呈率を引き上げます！ https://www.rakuten-sec.co.jp/web/info/info2023041...
Tracersオールカントリー、指数のライセンス料っていくらなの？
インデックスファンドは、特定の指数（「 index」 ）をベンチマークとし、それに連動する運用を目指すファンドです。 この指数は、指数提供会社が作成しています。 インデックスファンドの運用会社は、指数提供会社との間でライセンス契約を締結し、ライセンス料を支払う代わりに指数を利用す...
スリムオールカントリー、トレーサーズオールカントリーに対抗値下げせず
日興アセットマネジメントは、2023年4月26日、「 Tracers MSCIオール・カントリー・インデックス（全世界株式） 」を 信託報酬0.05775％ で新規設定します。 これは同種ファンドである 「 たわらノーロード全世界株式 」（2023年4月7日に引き下げ） や 「 ...
Tracersオールカントリー、0.05775％の安さの理由（「内部で試算しているが、開示するつもりはない」）
日興アセットマネジメントは、2023年4月26日、「 Tracers MSCIオール・カントリー・インデックス（全世界株式） 」を 信託報酬0.05775％ で新規設定します。 これは同種ファンドである 「 たわらノーロード全世界株式 」（2023年4月7日に引き下げ） や 「 ...
信託報酬0.05775％の全世界株インデックスファンドが登場～「Tracers MSCIオール・カントリー・インデックス（全世界株式）」
日興アセットマネジメントは、2023年4月26日、信託報酬が税込 0.05775％ の全世界株インデックスファンドを新規設定します。 その名は「 Tracers MSCIオール・カントリー・インデックス（全世界株式） 」。 SBI証券 で購入することができます。 信託報酬は、税抜...
TポイントとWAON POINTの相互交換がスタート（4/5～）
TポイントとWAON POINTは、2023年4月5日から相互交換サービスをスタートしました。 ソースはこちら。 https://prtimes.jp/main/html/rd/p/000000935.000000983.html 交換レートは1対1、交換手数料もありません。 つ...
住信SBIネット銀行では、資産管理会社の法人口座は作れません
私は、 3 年前に資産管理法人（ SBI 証券の法人口座でたわらノーロード先進国株式を保有するだけの株式会社）を設立しました。 法人を設立しても法人名義の銀行口座がなければ何もできないので、最初にゆうちょ銀行で口座を作りました。 【参考】 ● 資産管理会社...
UQモバイルのAppleMusic6か月無料、複数回線でおかわりOK
私は、2022年9月、ワイモバイルからUQモバイルにMNPして、 iPhoneSE（第三世代）128GB ×2台を 一括4400円 ×2台で手に入れました。 妻と子供が使っています。 【参考】 ● UQにMNPして、iPhoneSE（第三世代）が一括1円 http://tawar...
SBI証券は、2023年4月8日から、米国株価・指数をリアルタイム化します。 ソースはこちら。 外国株式口座をお持ちのすべてのお客さま が米国株アプリ、外国株式取引サイトの個別銘柄画面および取引画面で 無料 かつ リアルタイム の米国株価、米国株価指数および板情報を閲覧できるよう...
SBI新生コネクト、普通預金0.1％（9/28までは0.2％）
SBI証券は、SBI新生銀行と連携し、「 SBI新生コネクト 」をスタートしました。 https://www.sbishinseibank.co.jp/retail/connect/ これは、楽天証券と楽天銀行の口座連携サービス「 マネーブリッジ 」をパクったもので、 1，銀...
私は、 VT (バンガード社の全世界株ETF)と たわらノーロード先進国株式 に半々ずつ投資しています（法人口座のたわら先進国株を含む）。 しかし、他方で無リスク資産も十分に保有しています。当面の生活費として150万円ほどを 楽天銀行 の普通預金（金利0.1％）に、1年以内に使い...
SBI証券、端株の売却手数料を全額キャッシュバック（～6/30）
SBI証券は、2023年 4月3日から6月30日 （約定日ベース）の期間限定で、単元未満株（端株）の 売却手数料の全額キャッシュバック キャンペーンを実施します。 https://www.sbisec.co.jp/ETGate/WPLETmgR001Control?OutSide...
「たわらノーロードS＆P500」が新規設定（3/30～）。マザーファンドは298億円
たわらノーロードシリーズは、2023年3月30日、S＆P500指数に連動するインデックスファンド「 たわらノーロードS＆P500 」を新規設定しました。 その信託報酬は、税込 0.09372％ 。 S＆P500ファンドのこれまでの最安値は「 SBI・V・S＆P500 」や「 iシ...
eMAXIS Slimシリーズ、たわらノーロードに対抗値下げ
たわらノーロードシリーズは、2023年3月24日、信託報酬を引き下げる旨を発表しました。 日経225を最安値ファンドと同率にし、先進国株、新興国株、全世界株、S＆P500、バランスファンドでは 単独最安値を更新 したことから大きな話題を呼びました。 【参考】 ● たわらノーロード...
楽天ペイ、「地方税統一QRコード」（eL-QR）に対応（4/17～）
楽天ペイは、2023年4月17日から「 地方税統一QRコード 」（ eL-QR ）に対応します。 コンビニ等で購入した 楽天ギフトカードでチャージした楽天キャッシュ はもとより、 期間限定ポイント を支払充当することもできます。 ソースはこちら。 https://payment....
ご質問をいただきました。 T witterを閲覧していると1つの商品や運用会社や証券会社に集中するのは危険なので分散させるべきというのを見たのですがたわら男爵さんの意見を聞かせて欲しいです。 私はSBI証券でたわらノーロード先進国株式に集中投資していますがこれを楽天証券でsl...
SBI証券は、2023年3月27日、 ●国内初となる証券総合口座 1,000 万口座達成のお知らせ https://search.sbisec.co.jp/v2/popwin/info/home/irpress/prestory230327_021100.pdf というリリー...
クレディスイス株の保有比率は、0.019％（先進国株）、0.016％（全世界株）
たわら先進国株の運用会社であるアセットマネジメントONEは、2023年3月16日付けで、「 クレディスイス関連の有価証券の保有状況について 」というタイトルのリリースを発表し、各ファンドのクレディスイスの株式と債券の保有率を公表しています。 http://www.am-one.c...
ファミペイ、楽天ギフトカードの還元率が3.0％→1.0％（5/1～）
悲報です。 ファミリーマートは、2023年3月1日から、ファミペイ決済で楽天ギフトカードを購入すると3.0％のファミペイボーナスを付与するキャンペーンをスタートしたばかりですが、 5月1日から1.0％ に激減します。 還元率3.0％ の内訳は、次のとおり。 1，ファミペイの基本還...
たわらノーロード、信託報酬を引き下げ（主要6ファンドでスリムを抜く）
たわらノーロードシリーズは、2023年3月24日、 ●「たわらノーロード」一部ファンドの信託報酬率を 業界最低水準に引き下げ http://www.am-one.co.jp/pdf/news/305/230324_AMOne_newsrelease.pdf というタイトル...
ファミペイ、POSAカードの還元率が3.0％→2.5％（5/1～）
ファミペイは、3月1日、 【ファミマのアプリ ファミペイ限定】ファミリーマートでファミペイ払いをするとボーナス2倍！ https://www.family.co.jp/campaign/spot/2303_famipay-bonus-2bai_cp.html をスタートしまし...
Q1 何を買ったらよいのでしょうか？ A1 「入門講座③ 買うべきファンドは7本だけ」を読んで、そこに書いてある7本のファンドのどれかを買うのがよいでしょう。 私と同じように「 資本主義の自己増殖性による経済成長 」というストーリーを信じることができるのであれば、先進国の株式を時...
【入門講座④】証券会社は、クレカ投資と投信保有ポイントで選べ
欲しい投資信託が見つかったとしても、それを買うためには、販売会社に口座を開設し、販売会社を通じて注文をしなければなりません。 販売会社には、銀行、信用金庫、信用組合、労働金庫、証券会社といったところがありますが、我々が利用すべき販売会社はネット証券会社です。 なぜなら、ネット証券...
見ず知らずのおっさんの投資判断（普通のアクティブファンド）や、見ず知らずのおっさんが考案した指数（特定の指数に基づくアクティブファンド）は信用できず、かといって個別株投資の能力がないことから自分で個別株投資をすることができない我々にとって、投資で資産形成をしたいのであれば、 市場...
投資信託を買おうと考えた人は、最初に インデックスファンド アクティブファンド という言葉を知ることになります。 このうち、インデックスファンドは、運用会社が指数提供会社にライセンス料を支払って 指数 （ index ）の提供を受け、 指数に連動する運用結果 を目指すファンドのこ...
私は、インデックス投資で成功するためには、持つべき心構えがあると考えています。 具体的に説明すると、次の5点です。 1，趣味や楽しみを投資に求めてはいけない。 投資は目的ではなく、資産形成の手段に過ぎない。 趣味や楽しみを投資に求めることは、手段と目的とを取り違えた間違った考え...
私は、これまで「 40代でアーリーリタイアしたおっさんが たわら先進国株でベンツを買うブログ 」というタイトルでFC2の無料ブログサービスを利用してブログをしてきました。 ブログ開始日は2016年3月3日。今から7年前のことです。 私がブログを始めた2016年当時は、今のように一...
「たわら男爵のインデックスファンド投資術」（以下「当ブログ」という）のプライバシーポリシー・免責事項は、次のとおりです。 個人情報の利用目的について 当ブログでは、問い合せやコメント投稿の際、氏名・メールアドレス等の個人情報の入力を求める場合があります。 取得した個人情報は、問い...
「ブログリーダー」を活用して、たわら男爵さんをフォローしませんか？
※本記事は、4月18日に投稿したものを最新情報にアップデートしたものです。 →4月18日の時点では、旧カードとバーチャルカードの併用が可能であるという案内を受けていました。しかし、先ほど念のため確認したところ、 バーチャルカードを発行すると旧カードは自動的に無効になって翌日から利...
投資信託には、パッシブ型（特定の指数に連動するタイプ）とアクティブ型があります。 日経新聞（2024年4月19日朝刊9頁）によると、世界の株式投信のうちパッシブ型が53％となり、アクティブ型を上回ったとのことです。
セゾン投信創業者の中野晴啓さんの下記インタビュー記事（ 4/21午前6時までの限定無料公開 ）を読みました。 ●｢なかのアセット｣がインデックス一辺倒に一石 販売する初投信は本格アクティブファンド https://toyokeizai.net/articles/-/748148 ...
楽天証券では、 1，楽天カード決済による投信積立サービス（月額10万円） 2，楽天キャッシュ決済による投信積立サービス（月額5万円） の2種類の投信積立サービスを利用することができます。 このうち楽天カード決済による投信積立サービスの還元率は、楽天カードのグレードで異なり、0.5...
auアセットマネジメントは、本日、「 auAM Nifty50インド株 」の信託報酬を税込0.4675％から 0.297％ に引き下げると発表しました。 これにより、「 auAM Nifty50インド株 」はインド株インデックスファンドの最安値を単独更新します。
スリムS＆P500が純資産額4兆円、スリムオルカンが3兆円に到達したことを記念し、インデックスファンドのコストと売上げについて、純資産額が多い順に整理してみます。
インデックスファンドと言えば、スリムS＆P500とスリムオルカンに人気が集中していますが、インド株ファンドも人気です。
Amazonは、2024年4月10日、Amazonアカウントとdアカウントを連携させると、1回の注文の合計金額5000円（税込）で1.0％のdポイントを付与するサービスを開始しました。
「 業界最低水準の運用コストを将来にわたってめざし続けるファンド 」というキャッチフレーズで我が国ナンバーワンインデックスファンドシリーズとなった「 eMAXIS Slim 」シリーズですが、「 eMAXIS Slim米国株式（S＆P500） 」の純資産額が 4兆円 、「 eMA...
私は、2009年4月、三菱マテリアルの「マイ・ゴールドパートナー」で純金積立をスタートし、2019年9月までの10年6か月、金は毎月3万円、プラチナは毎月1万5000円の積立買付を続けてきました。 しかし、全く儲からなかったので積立をストップし、含み損のプラチナは放置して含み益の...
auPAYカード （年1回の利用で次年度年会費無料。投信の購入でもOK）は、税込100円決済で1ポンタ（還元率1.0％）がたまるクレジットカードです。 私は、コストコのガソリンスタンドで利用しているほか（コストコはマスターカードしか利用できません。店内レジではauPAYプリペイド...
SBI証券にログインすると、下記のメッセージが表示されます（表示されない人は、「 メッセージボックス 」の「 重要なお知らせ 」を確認してください。デフォルトの表示方法が「 未確認 」になっているため、タブをクリックして「 すべてのメッセージ 」を選択しないとメッセージが表示され...
セゾン投信創業者であり、親会社のクレディセゾンに解任された中野晴啓さんが2023年9月1日に設立した「 なかのアセットマネジメント株式会社 」は、2024年4月25日、日本株と世界株の2種類のアクティブファンドを新規設定します。
ヤマダネオバンクとは、ヤマダデンキのアプリ内に開設した「住信SBIネット銀行ヤマダネオバンク支店」のことです。 私は、2021年9月に新規開設しましたが、新規開設時だけでなく、 既存顧客を対象としたキャンペーン をこれまで何度も開催しています。 ヤマダネオバンクは、2024年4月...
ヤナセに用事があったので、待ち時間を利用して新型Eクラス・ステーションワゴンを30分ほど試乗をしてきました。 試乗したのは、E220dワゴン（ディーゼル・後輪のみ荷重調整用エアサス）です。
SBI証券は、2024年3月29日、下記のリリースを出しました。 ●「三井住友カード つみたて投資」の積立設定金額500億円突破のお知らせ ～クレカ積立上限額10万円への引き上げ後、わずか7日間で100億円増加し578億円突破～ https://search.sbisec.co....
私は、2021年12月、 三井住友カードビジネスオーナーズゴールド（Visa） を初年度年会費無料キャンペーンを利用して取得したものの、年100万円決済を達成して年会費を永年無料にした後は死蔵していました。 そして、今月、 三井住友カードビジネスオーナーズゴールド（master）...
クレジットカード決済による投信積立サービスの上限が月額5万円から10万円に拡大されたことに伴って、クレカ投資を導入している証券会社各社は10万円拡大後の還元率を発表しました。 【参考】 ●【クレカ投資の還元率】楽天・カブコム維持、マネックス改悪、SBI未発表【月額10万円に拡大後...
ベンツEクラスワゴンは、日常使いができる最高のステーションワゴンです。 新型は「Eクラス」という名称が初めて付けられた初代から数えて6代目であり、2024年2月1日に発売されたばかりです。 私は、 4代目後期型 （E250ワゴン）を新車で購入して9年・22万6000キロ乗った後、...
SBI証券は、2024年3月21日、 11月1日買付分 （9/11～10/10設定分） から クレジットカード決済による投信積立サービスの 還元率を改悪 する旨を発表しました。 【参考】 ●SBI証券、クレジットカード投資の還元率を大改悪（11/1買付分～） https://ta...
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私は、auカブコム証券で毎月5万円、「 たわらノーロード先進国株式 」をauPAYカード決済で積立買付しています。 auPAYカードは年会費無料。 投信購入で1.0％ （投信の購入上限は月額5万円のため、5万円購入で500ポイント） のポンタ がもらえます。 私は、たわら先進国株...
セゾンカード（アメックス）は、2023年4月18日から6月14日までの期間限定で、ミニストップとコメダ珈琲でセゾンカード（アメックス）決済をすると30％がキャッシュバックされるキャンペーンを開催中です。 ソースはこちら。 https://www.americanexpress.c...
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トレーサーズオールカントリーの信託報酬の安さ（＝競合ファンドの半額）の理由は、 他社では会社負担にしている12種類の費用を ファンド負担（＝ 顧客負担 ） にする ことでした。 【参考】 ●Tracersオールカントリー、0.05775％の安さの理由（「内部で試算しているが、開示...
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日興アセットマネジメントは、2023年4月26日、「 Tracers MSCIオール・カントリー・インデックス（全世界株式） 」を 信託報酬0.05775％ で新規設定します。 これは同種ファンドである 「 たわらノーロード全世界株式 」（2023年4月7日に引き下げ） や 「 ...
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私は、2022年9月、ワイモバイルからUQモバイルにMNPして、 iPhoneSE（第三世代）128GB ×2台を 一括4400円 ×2台で手に入れました。 妻と子供が使っています。 【参考】 ● UQにMNPして、iPhoneSE（第三世代）が一括1円 http://tawar...
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