y10kの資産運用blog

2024年12月27日の運用成績

先週は忙しくてブログが1週空いてしまった。全資産総資産五千万円台が見えてきた。リスク資産の保有率は80%未満。あと少しでリバランス閾値に届く。リスク資産の運用成績あと少しで評価額が四千万円台に届く。リスク資産のアセットアロケーション変わりなし。

2024/12/29 12:55

12月の賞与が入ったのでリバランス

賞与が入って現金の保有率が上昇したのでリバランスする。株価が下がったときだけでなく臨時収入で現金の保有率が上昇したときもリバランスを実施して相対的に下がったリスク資産の保有率を元に戻すことにしている。リバランス方針のおさらい。リスク資産の保有率は下限70%、

2024/12/14 23:44

2024年12月13日の運用成績

全資産株価がちょっと上がったのと12月の賞与が入ってきたので総資産額が増えた。五千万円まであともう少しで届きそう。リスク資産の保有率は約78%。リスク資産の運用成績確定拠出年金の移管後に株価がちょっと上がって最高値を更新。賞与をリバランスして追加投資するので年

2024/12/14 23:35

2024年のNISAつみたて投資枠を使い切った

12月分の積み立てをもって、2024年のNISAつみたて投資枠をすべて使い切った。残りは成長投資枠だけど、12月の賞与が入ったら埋める予定。

2024/12/08 17:41

三井住友カードゴールドM(NL)の年間1万ポイント還元達成の目途がついた

11月の支出を集計した結果、三井住友カードゴールドM(NL)の年間1万ポイント還元を達成する目途がついたことが判明した。1万ポイント還元条件の100万円利用について、au PAYへのチャージで5万円×12か月＝60万円を利用するので、残りの40万円を利用すれば達成の目途がつくこと

2024/12/08 17:26

2024年11月の家計収支

11月分のクレジットカードの明細が確定したので家計収支の確認。11月の収入の内訳は次のとおり。収入は特に変わりなくいつも通りの内訳。11月の支出の内訳は次のとおり。年末年始の帰省や正月旅行の先行出費で今月も-24%の赤字になった。

2024/12/08 17:14

2024年12月6日の運用成績

全資産リスク資産の保有率は約79%。今年中にリバランス基準の80%には届くかどうか。リスク資産の運用成績運用資産が三千万円台後半になると増え方が早い。リスク資産のアセットアロケーション変わりなし。

2024/12/08 17:04

確定給付企業年金基金の制度移換の確認

以前からの予定どおり、確定給付企業年金基金の制度移換が無事に実施され、確定給付企業年金基金の残高が企業型確定拠出年金の口座に入ってきた。まずはポートフォリオを確認。移換前は確定拠出年金の割合は21%だった。移管後は確定拠出年金の割合が30%に上昇し、相対的に安

2024/12/01 20:19

2024年11月29日の運用成績

全資産前々からの予定通り、確定給付企業年金基金の制度移換の行われた。結果、リスク資産の保有率が約79%に上昇。リバランス基準の80%まで、あと少しで届きそう。リスク資産の運用成績確定給付企業年金基金の制度移換の金額はいさぎよく全額運用資産に放り込んだので、株価

2024/12/01 19:50