年初一括投資は有効か
山崎元氏のNISA記事がホットエントリー入りしていた。 diamond.jp 記事中で山崎氏は「投資資金を早くNISA口座内に集めることが合理的」なので、「年初に240万円投資する。」ことを推奨されていた。 確かに、S&P500のようなインデックスは長期的には右肩上がりで上昇するのだから、1～12月に分散して買うより1月に買った方が期待リターンは高くなる。それでは、年初一括投資と毎月積立投資では実際にどの程度の差が生じるのだろうか。S&P500指数に対し、1985年～2023年の39回で年初一括投資と毎月積立投資で購入できる株数を比較してみた。 年初一括投資が毎月積立投資を上回ったのは28回。…
2023/12/18 19:03
