のんびり、ゆったり投資の備忘録

"iDeCo 掛け金上げ 政府「骨太」明記へ" ぜひ！ すぐに！

個人型確定供出年金 iDeCo についてこんな記事が出ていました。iDeCo 掛け金上げ 政府「骨太」明記へ 資産運用後押し政府は公的年金に上乗せする私的年金のiDeCo (個人型確定拠出年金、イデコ）について、掛け金の上限引き上げを打ち出す。 （中略） 複数の政府・与党関係者からは上限額について「倍以上に引き上げるべきだ」との声があがっている。（中略） 掛け金は所得税などの金額を計算する際に所得から差し引く。 運用益は...

2024/05/29 10:00

2024年5月 インデックス投資の運用状況 今月はパッとしない状況と思っていましたが。。

毎月の投資（積立）をした日にインデックス投資の運用成績もチェックしています。 さて、今月の運用状況は？運用利回りは前月からプラス 0.5％の8.4％ （運用開始以降）。総資産額の増減率、いわゆるリスクはプラス 11.4％ （昨年末比）。国内、海外ともに株式市場は軟調だなぁ、という感覚でしたが、確認してみると、かなり上昇、改善していました。4月もそうでしたが、肌感覚と実際の数値はかなり違うものですね。 ドル円為替...

2024/05/25 10:00

2024年5月のインデックス投資を実行！ 最近の日本株は元気がないですね。 決算終わって、小休止？

2024年5月の積立投資をしました！ 積み立て配分・金額ともに前月と同じ。 ここ最近の日本株はあまり元気がないですね。 3月の決算前の先行織込み （株価上昇） が終わって、小休止モードですかね。一時は日経平均株価が4万円を超えましたが、そのあとは3万8千円くらいでうろうろしている感じ。 ただ、積み立てしているのはTOPIXなので、日経平均株価がどう動いてもあまり関係ありませんが、それなりに相関しているので。感覚的...

2024/05/22 10:00

”NISAが促す円独歩安” 円安トレンドはこれからも続いていくのかもしれませんね。

最近動きの激しいドル円為替（円安）について、こんな記事が出ていました。NISAが促す円独歩安 1週間の下落幅、主要通貨で突出外国為替市場で円の独歩安が鮮明だ。 10日まで1週間の下落幅は主要通貨で最大だった。 円の売り手として存在感を増すのが少額投資非課税制度（NISA）を通じ海外投資する個人だ。（中略） 積み立て投資が定着する中「為替介入」では恒常的な円安圧力を抑えきれないとの見方が浮上する。（5月11日 日経新...

2024/05/18 10:00

外国債券と国内債券のパフォーマンスを比較してみた (第41回） 円安も手伝って？ 外国債券優位が続きそう？

いろいろ異論がでている外国債券への投資ですが、2018年1月から外国債券の積立をしています。とはいえ、外国債券の基準価額は為替の影響で簡単に上下しますので、本当に大丈夫かな？という不安があります。 そこで積立投資をしながらも、国内債券へ投資した場合と比較して、外国債券投資のパフォーマンスを検証していこう、という主旨の第41回目です。 （気休めです。）前回が昨年の11月でしたので、ほぼ半年ぶりに状況を確認し...

2024/05/15 10:00

”給料の2割以上 20代の36％投資” 貯蓄から投資の流れもいよいよ当たり前に？ あとは。。

国内の”貯蓄から投資”の流れがずいぶん”当たり前”になってきた感じがします。給料の2割以上 20代の36％投資日本の個人投資家の意識が変わり始めた。 今年から始まった新しい少額投資非課税制度（NISA）のほか、日経平均株価の最高値更新もあり、将来に向けて「順張り」で投資する動きが広がる。 けん引役は「Z世代」を筆頭とする若年層だ。 （中略） 投資の一般化を示すデータといえるのが、給料や年金といった定期収入の何％を資...

2024/05/11 10:00

”指数連動型 投信の過半に！” この流れはこれからも加速していくと思いますが、ただ。。

ちょっと古新聞ですが、インデックス投信についてこんな記事が出ていました。指数連動型 投信の過半に （世界残高、アクティブ型上回る）株価指数に連動した運用成績を目指すパッシブ型の投資信託に資金が流入している。 世界の投信の純資産残高で、指数を上回る運用成績を目指すアクティブ型を上回った。 （中略） 米S&Pダウ・ジョーンズ・インディシーズのデータによると米国では23年までの10年間でS&P500種株価指数を上回る成...

2024/05/08 10:00

"投資一任サービス 「ロボアド」 新NISA追い風に急伸” 若いうちであれば、お任せするより自分でチャレンジした方がいい気がしますが。、

ロボアドの人気が上昇しているそうです。投資一任サービス「ロボアド」 新NISA追い風に急伸新しい少額投資非課税制度（NISA）を追い風に、投資一任サービスのロボットアドバイザー（ロボアド）の利用者が増えている。 最大手のウェルスナビは1月の口座開設数が2023年までの単月ベースの約3倍になった。 商品選択の余地が限られるロボアド業界にとって新NISAは逆風との見方があったが、投資先を選ぶ時間に余裕がない現役世代など...

2024/05/04 10:00

"株価 一時1,300円以上の急落” ただ、今や1,000円, 2,000円くらいの下落は暴落とは言えませんね。

少し古新聞ですが、日経平均株価が一時、1,300円以上の下落をした日がありました。 株価 一時1300円以上の急落 中東情勢の緊迫化懸念で全面安に19日の東京株式市場は、半導体市場の先行きに慎重な見方が広がったことに加え、中東情勢の一段の緊迫化への懸念が強まったことで全面安の展開となり、日経平均株価は一時1300円以上の急落となりました。 (中略） イラン中部で爆発音が聞こえたというニュースが伝わると、中東情勢が一段...

2024/05/01 10:00