のんびり、ゆったり投資の備忘録

国内債券と外国債券のパフォーマンスを比較していく (第39回) 3カ月ぶりに見てみたら！？

いろいろ異論がでている外国債券への投資ですが、2018年1月から外国債券の積立をしています。とはいえ、外国債券の基準価額は為替の影響で簡単に上下しますので、本当に大丈夫かな？という不安があります。 そこで積立投資をしながらも、国内債券へ投資した場合と比較して、外国債券投資のパフォーマンスを検証していこう、という主旨の第39回目です。 （気休めです。）前回が5月15日時でしたので、3カ月ぶりに状況を確認してみ...

2023/08/30 10:00

2023年8月 インデックス投資の運用状況 ここしばらく、ぱっとしませんね。。

毎月の投資（積立）をした日にインデックス投資の運用成績もチェックしています。 さて、今月の運用状況は？運用利回りは前月から0.2％下がって、+6.7％。総資産額の増減率、いわゆるリスクはマイナス0.5％で、+8.7％ （昨年末比）。今月は先月から更に少し下げて、マイナスの運用結果でした。国内株式市場もなんとなくパッとしない状況が続いていますね。 年末に向けて、このまま下がっていくのか、それともどこかで切り返して...

2023/08/26 10:00

2023年8月 インデックス投資積立を実行 こんなインデックス投信を積立しているのは少数派？

2023年8月の積立投資をしました！今月もいつも通り、計画通りに積立て完了。 株式市場がなんとなく、ずるずる下げてきているような気がしますが、一休みなのか、もっと下がる予兆なのか。どちらでも自分がコントロールできるものでもないので、考えるだけ時間のムダですね。。”コントロールできる”といえば、積立中のインデックス投信。最初に積み立てを始めた投信をずっと継続していますが、世間ではほぼ”eMAXIS Slim”、一色の様...

2023/08/23 10:00

”GPIF、黒字最高 19兆円" 黒字はいいことですが、株価が上がると、GPIFは株売りに入るんですね。

GPIFの黒字が最高になったとの記事が出ていました。GPIF、黒字最高 19兆円 株高・円安が押し上げ公的年金を運用する年金積立金管理運用独立行政法人（GPIF）は4日、2023年4～6月期の運用成績が18兆9,834億円の黒字だったと発表した。 株高や円安が利益を押し上げ、四半期の黒字額として過去最高だった。 (中略) 資産別の損益額は国内株式で7兆886億円、外国株式で7兆8,196億円、国内債券で1,761億円、外国債券で3兆8,990億円の黒...

2023/08/19 10:00

ファンドラップ 運用利回りプラスで、人気があるようですが、インデックス投資＆ほったらかしの方がもっとプラス？

証券会社や銀行から提供されている”ファンドラップ”利回りプラスで運用されている実績からか、利用者や運用金額も増えていっているようではありますが、少し思うところが。”ファンドラップの利回りがプラスといっても、インデックス投資をしていてもプラスになっていますよね？ ファンドラップはそれなりの運用手数料 （年率 1％以上？）を取っているのだから、インデックス投資以上のパフォーマンスが出ていないと、価値がないの...

2023/08/16 10:00

”インデックス投資の落とし穴” 落とし穴？ 長期投資としては些末なことでは。。

わざわざ記事にする話ではないかもしれませんが、インデックス投資に関して、こんな記事が出ていました。インデックス投資の落とし穴とはいえ、インデックス投資も万能ではありません。「インデックス投資家を利用して儲けよう」と考える人も多く、弱点や落とし穴もあります。 たとえば、インデックス投資には「先回りされやすい」という落とし穴があります。インデックス投資をしている人の多くが「給料日直後に投資信託を買う」...

2023/08/12 10:00

"オフィスREIT 回復の芽” ？ ちょっと前にオフィスREIT低迷とか、言われていたのでは。。

オフィスREITの上昇について、こんな記事が出ていました。オフィスREIT 回復の芽日本の不動産投資信託 (REIT) 市場で、構成比率が最も大きいいオフィスREITが上昇している。 急ピッチな利上げで米国のオフィス市況に強い逆風は吹くが、日本企業による投資を契機に一部の優良オフィスを物色する動きが出てきた。 （中略） 金利の上昇は一般的にREITの逆風となる。 その警戒感からこれまで日本株などに比べてREITの出遅れが目立って...

2023/08/09 10:00

”資産の取り崩し戦略（出口戦略）の見つけ方” 毎月定率 (%) 解約でいいと思っていましたが。。

将来、積立が終わって、目標の資産ができたあとにどうするか？について、こんなブログがありました。以下、資信託クリニック 7月27日ブログから引用させて頂きます。”1．全資産からの取り崩し2．ファンド価格が大きく下がれば、預金からのみの取り崩し。 一部はファンドの「買い増し」に充てる3．ファンド価格が大きく上がれば、ファンドのみからの取り崩し。 一部は預金の「買い増し」に充てる”と。これまで、”計画の資産が...

2023/08/05 10:00

"個人マネーは外国に逃げている” 同感ですが、国内株も急上昇するときがありますよね。

国内の個人マネーは外国に向かっているとの記事がでていました。安全資産化する米国株 から抜粋個人金融資産の3割に当たる600兆円以上は、65歳以上が持つ現預金とされる。 若年層に移せば日本株を買ってくれるだろうか。 残念だが株には向かっても、リターンの高い米国などの外国株に向かう公算が大きい。 株式投信への資金流入を過去1年で検証すると、流入額の上位15本は外国株投信が占める。 預貯金が半分以上を占める個人マネ...

2023/08/02 10:00