のんびり、ゆったり投資の備忘録

2023年7月 インデックス投資の運用状況 今月はちょっと一休み？

毎月の投資（積立）をした日にインデックス投資の運用成績もチェックしています。 さて、今月の運用状況は？運用利回りは前月から0.1％上がって、+6.9％。総資産額の増減率、いわゆるリスクは+0.6％で、+9.2％ （昨年末比）。先月までぐいぐい上げていましたが、今月は小休止なのか、今後下がる予兆なのか、ほぼ横ばいでした。 これまでちょっと大丈夫？というくらい、上がっていましたんで、そんな状況がいつまでも続きませんよ...

2023/07/29 10:00

”投信値下げ 消耗戦に 野村、競合の半額で” 新NISA向けに各社、すごいことになっていますね。。

インデックス投信の信託報酬がもっと下がっていくそうです。投信値下げ 消耗戦に 野村、競合の半額で投資信託の信託報酬の引き下げきょうそうが激化している。 野村アセットマネジメントは低コストのインデックス投信シリーズの提供を始めた。 うち1本は信託報酬を競合商品の約半額に抑え、投資初心者を中心に新規顧客を囲い込む。 （中略） 世界株に投資する「はじめてのNISA・全世界株式インデックス（オール・カントリー）」...

2023/07/26 10:00

2023年7月 インデックス積立投資を実行 今月は高値買いになりそうですが、気にせず積立て。

2023年7月の積立投資をしました！今月もいつも通り、計画通りに積立て完了。 最近、でもないですが、”国内勢の外債買い最大 上期14兆円、円安に拍車”という記事が出ていました。（日経新聞）”世界的な金利上昇を受けて20兆円超の損切を迫られた2022年から一転し、今度は高まった金利を投資機会と捉えている。 外国為替相場での円の独歩安に、外債投資が拍車をかけている。”とのこと。最近は一転、外国債券の買いが入っていってい...

2023/07/22 10:00

"REIT、1倍割れ続く” REITを買ったのはまずかったかも？

最近、数種類のREIT株を買いましたが、どうも怪しい雰囲気です。。REIT、1倍割れ続く 「PBR」 震災後最低に迫る東京市場でオフィス不動産投資信託 (REIT） の評価が低迷している。 株式のPBR (株価純資産倍率) に相当する指標は1倍を割れ、東日本大震災など市場の混乱時の水準に迫るほどだ。 （中略） 東京証券取引所では、REITの投資口（株価に相当） が低位に沈む。 上場REITの値動きをまとめた東証REIT指数は1800台半ばとコ...

2023/07/19 10:00

”GPIF、黒字 2.9兆円" 低調だった2022年度でも黒字だったんですね。 GOOD JOB！

昨年度 (2022年度）のGPIFの運用実績が公表されました。GPIF、黒字 2.9兆円 昨年度、日本株高が支え公的年金を運用する年金積立金管理運用独立行政法人 (GPIF）が7日、2022年度の運用実績を公表した。 2兆9,536億円の黒字で、3期連続の黒字となった。 （中略) 資産別の運用成績は、国内株式が2兆7,288億円、外国株式が1兆1,327億円の黒字、国内債券が8,517億円、外国債券が562億円の赤字だった。 国内株式の収益が17年度以来、5年...

2023/07/15 10:00

"株 買い時探る15兆円" まだまだ買いに向かうマグマが？

日経平均株価が上がってきていますが、まだまだ買い余力があるようです。株 買い時探る15兆円 個人の証券口座「待機資金」最大国内個人投資家の株買い余力が増している。 これまでの株高を受けた利益確定売りや新規の投資マネーの預け入れ資金のうち、投資に回っていない「待機資金」が急増。 残高は15兆円超と過去最大になった。 （中略） 個人の買い余力を示すのが、マネー・リザーブ・ファンド（MRF）と呼ばれる投資信託の残...

2023/07/12 10:00

”ボーナス使い道、「貯蓄」 55％ 物価高、「運用」も意欲” 「貯蓄」だって、「（資産）運用」の一部ですよね。。

ボーナスの使い道、トップは”貯蓄”なるも、資産運用への動きも進みつつあるようです。ボーナス使い道 「貯蓄」 55％、物価高、「運用」も意欲様々な商品・サービスの値上げが相次いでいることを受け、家計の防衛色が鮮明になっている。 日本経済新聞社が全国の会社員・公務員を対象に2023年夏のボーナスの使い道について聞いたところ、「貯蓄」が最多となった。 （中略） 物価高を受けて資産運用への意欲も高まり始めている。 ボ...

2023/07/08 10:00

"日本株投信 繰り上げ償還 株急騰で異例のスピード” 設定条件通りなのですが、よかったのか、どうなのか。。

今年1月に設定された投資信託が今般の日本株急騰により、早々に繰り上げ償還されたとの記事が出ていました。日本株投信 繰り上げ償還 株急騰で異例のスピード野村アセットマネジメントは19日、1月に設定した日本株対象の投資信託「（早期償還条項付）リオープン・ジャパン 2031」を繰り上げ償還すると発表した。 基準価額が約款で定める水準まで上昇したため。 約5年間の運用を予定していたが、足元の日本株の急上昇で異例のスピ...

2023/07/05 10:00

REITを使って、毎月配当をもらってみる （みたい） （その1）

これまで運用した個別株投資。 定期的に運用状況を記事にしていましたが、どうもパッとしない状況。さらに最近は日経平均株価といったインデックスに完敗していて、なんのために個別株投資をしているのか迷走していましたので、この機会にずっと興味があった”配当重視”の株運用にすることにしました。高配当株といっても色々な株がありますが、”毎月一定の配当金が振込されるように！”という願望のもと、家賃収入をベースとした不...

2023/07/01 10:00