y10kの資産運用blog

SBIネット証券で青と黄色のVポイントへの移行方法を確認

そろそろ青と黄色のTポイントと緑のVポイントが統合して青と黄色のVポイントに変わる日が近づいてきた。SBIネット証券からポイント統合に伴う手続きのお知らせが来たので確認。 Tポイント・Vポイントの統合に伴うお手続きのご案内SBI証券のポイントサービスにてご利用いただ

2024/04/21 23:49

2024年4月19日の運用成績

全資産総資産が二千五百万円台まで下がった。リスク資産の保有率は約74%で少し下がった。リスク資産の運用成績1週間でだいぶ下がった。まあ、こういう時もあるだろう。リスク資産のアセットアロケーション先週と変わらず。

2024/04/21 00:02

普通預金の金利が0.02%に上昇したことについて一言

銀行預金のメイン口座とサブ口座の両方とも金利が0.001%から0.02%に上がった。雀の涙ほどの利息だがないよりはあるほうがましかなあ。 

2024/04/14 17:14

三井住友銀行のSMBCセーフティパスを登録

三井住友銀行のSMBCダイレクトがSMBCセーフティパスという生体認証のログインサービスを開始したのでさっそく登録した。パスキーじゃないので認証登録したスマホをなくすとちょっと面倒だが、安全にログインできるようになるのはありがたい。

2024/04/14 17:11

パスキーの管理についてメモ

パスキーを使い始めた。実際に使ってみると便利で手放せないが、パスキーがどこに保存されるのかいまいち理解できてなかった。調べてみると、どうやら使用しているプラットフォームのクラウドに保存されるようだ。WindowsならMicrosoftのクラウドに保存されていることが設定

2024/04/14 17:02

三井住友カードゴールドM(NL)の年間1万ポイント還元の条件を達成

2月から3月にかけて大きな出費が続いたので、三井住友カードの1万ポイント還元の条件である百万円修行を軽く達成してしまった。こんなに使うのだったら旅行代はOliveゴールドで支払えばダブル百万円修行が達成できたかもしれなかったが、後の祭りだ。

2024/04/14 00:56

2024年3月の家計収支

3月分のクレジットカードの明細が確定したので家計収支の確認。3月の収入の内訳は次のとおり。出張分の交通費と福利厚生が入ってきた以外はいつもと変わらない。3月の支出の内訳は次のとおり。携帯電話の機種変更代の引き落としがあったので、2月に引き続き3月も-27%の大赤字

2024/04/14 00:50

2024年4月12日の運用成績

全資産スマートフォンの機種変更代で現金がまた減ったけど株価上昇でなんとかカバー。リスク資産の保有率が約75%に。リスク資産の運用成績地味に最高値を更新。二千七百万にぎりぎり届いた。リスク資産のアセットアロケーション新興国株式がちょっとだけ増えて10%に。

2024/04/14 00:36

2024年4月のポイント投資

4月のポイント投資の結果は以下のとおり。Pontaポイント: 2,164 ptVポイント: 9,081 pt合計: 11,245 pt累計で206,525 ptを投資した。20万円相当を越えたようだ。ちりも積もれば山となる気持ちでコツコツ続けよう。

2024/04/07 13:00

2024年4月5日の運用成績

全資産総資産は先週より減少した。リスク資産の保有率は約73%。リスク資産の運用成績評価額が先週から下がった。今年に入っていままで調子よかったけど、4月はどうなるかなあ。リスク資産のアセットアロケーション変わらず。

2024/04/07 12:54

携帯キャリアの端末保証サービスを解約

スマートフォンをメーカー製のSIMフリーモデルに乗り換えたので、携帯キャリアの端末保証サービスを解約した。ガラケー含め長らくキャリア提供の携帯電話を使っていたけど、UQに乗り換えてからauのハイエンドのスマートフォンを買うのが面倒になったし(なんでau IDを別に作る

2024/04/01 00:12

2024年3月29日の運用成績

全資産リスク資産に動きはないが、クレジットカードの引き落としで銀行預金をがっつりと持っていかれたのでリスク資産の保有率が74%に上昇した。総資産額は二千六百万円超を維持できた。リスク資産の運用成績先週から特に動きはなかった。リスク資産のアセットアロケーション

2024/03/31 13:08

クレカ積み立てが改定されたけど自分の投資方針は変わらない

SBIネット証券のクレカ積み立ての上限が月当たり10万円に引き上げられてポイント付与率も改定された。SBIネット証券と三井住友カードの両方からプレスリリースが出ている。クレカ積立上限額10万円への引き上げに伴うポイント付与率および設定可能日のお知らせ株式会社SBI証

2024/03/24 23:14

2024年2月の家計収支

2月分のクレジットカードの明細が確定したので家計収支の確認。2月の収入の内訳は次のとおり。いつもと異なるのは10%の入金。2月旅行のクレジットカード払いの割り勘分を現金で受け取ったので、その分を入金した。2月の支出の内訳は次のとおり。今度は所用で遠くに旅行へ行く

2024/03/24 21:15

2024年3月のポイント投資

3月のポイント投資の結果は以下のとおり。Pontaポイント: 1,573 ptVポイント: 7,677 pt合計: 9,250 pt累計で195,280 ptを投資した。ちりも積もれば山となる気持ちでコツコツ続けよう。

2024/03/24 21:03

2024年3月22日の運用成績

全資産先週は所用があって更新できなかったので一週間ぶり。日銀のマイナス金利とYCCの解除で、相場が一気に動いた感じ。所用で使った費用を資産運用で取り戻せてしまった。リスク資産の保有率は73%に上昇した。リスク資産の運用成績最高値更新。税引き前の含み益が一千万円

2024/03/24 20:55

クレカ積立上限額10万円への引き上げについて一言

自分としては月々の積み立ては今の5万円で限界なので、上限額の引き上げについて特に感想はない。賞与込みなら月額10万円も出せなくはないが、月々のキャッシュフローを悪化させてまで手を出す意義は見いだせないな。クレカ積立上限額10万円への引き上げのお知らせ株式会社S

2024/03/10 21:29

2024年3月8日の運用成績

全資産総資産額が三千六百万円を一応、超過した。けど支出が続くからまた下がるかな。リスク資産の保有率は約72%。リスク資産の運用成績先週からほぼ横ばい。円安に振れたけど思ったほど下がらない。株価が上がってるからかな。リスク資産のアセットアロケーション変化なし。

2024/03/10 21:22

三井住友・DC外国株式 インデックスファンドSの信託報酬引き下げ

三井住友DSアセットマネジメント株式会社から三井住友・DC外国株式 インデックスファンドSの信託報酬引き下げのお知らせが来た。自分の確定拠出年金の主力運用商品なのでこれはありがたい。三井住友DSアセットマネジメント株式会社の投資信託商品に関する信託報酬率引

2024/03/04 00:08

2024年3月1日の運用成績

全資産総資産額が三千六百万円が見えてきた。でも2月はお金をつかったから、一旦下がるかな。リスク資産の保有率は約72%。リスク資産の運用成績二千六百万円が近づいてきた。リスク資産のアセットアロケーション新興国株式比率は9%で定着。先週から変わりなし。

2024/03/02 16:05

2024年2月22日の運用成績

全資産今週は総資産額は横ばい。リスク資産の運用成績今週は微減。今年に入ってからは数えるほどしか下がってない。リスク資産のアセットアロケーション先週と変わらず。新興国株式の比率は下がったままなのかな。

2024/02/25 11:24

企業型確定拠出年金の通算加入者等期間について

退職所得控除の概算を見積もりたくて企業型確定拠出年金の加入者用ウェブサイトを確認したところ通算加入者等期間という概念があることを知った。調べてみると特定の条件に該当する企業型確定拠出年金の加入者にとってiDeCoより圧倒的に優位な考え方であることが判明した。

2024/02/18 12:50

2024年2月16日の運用成績

全資産相変わらず相場は順調でリスク資産の保有率は約71%。近々、大きめの出費がありそう。リスク資産の運用成績今週も評価額の最高値を更新。リスク資産のアセットアロケーション先週から変わらず。新興国株式の比率が下がったまま続くようだ。

2024/02/18 11:55

2024年1月の家計収支

1月分のクレジットカードの明細が確定したので家計収支の確認。1月の収入の内訳は次のとおり。収入はいつも通り。相変わらず税金と社保がきつい。DCマッチング拠出を使っているせいもあるけど手取りが三十万円を切ってるぜ。1月の支出の内訳は次のとおり。特定口座からNISA成

2024/02/11 22:39

2024年2月のポイント投資

2月のポイント投資の結果は以下のとおり。Pontaポイント: 280 ptVポイント: 9,987 pt合計: 10,267 pt累計で186,080 ptを投資した。Vポイントの100万円修行を優先していた影響で今月はPontaポイントが少ないけど、今年の修行は達成済みでPontaポイント獲得を再開したので、来

2024/02/11 22:20

2024年1月9日の運用成績

先週は公私ともに忙しくて更新できなかったの2週間ぶり。全資産総資産が三千五百万円に到達した。昨年から怖いくらい順調に増えている。株価が順調なら、勤め先のDCにDB残高が移ることで四千万円の大台も見えてくる。リスク資産の運用成績評価額が二千五約万円を突破。いつの

2024/02/11 22:09

今年中にDB年金残高がDC年金に移行する見込み

以前の話の続報がきた。やはり今年中に勤務先の確定給付(DB)年金の積立金残高を確定拠出(DC)年金に移行することになりそう。会社の説明だと確定拠出年金に移行する理由は、確定給付年金だと退職者への給付が優先されるため、会社の業績と現役社員にしわ寄せがいくから、とい

2024/01/28 12:52

2024年1月26日の運用成績

全資産リスク資産の保有率は約70%。総資産がもうすく三千万半ばが見えてきた。リスク資産の運用成績今週も株価が上昇して最高値を更新。この好調がどこまで続くか。リスク資産のアセットアロケーションこのところ1年以上、比率に動きがない気がする。

2024/01/27 17:37

「投信ブロガーが選ぶ Fund of the Year 2023」の感想

昨晩はオンラインで「投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year 2023」を視聴した。今回は事前にオンライン視聴のチケットを購入済みだったのでオンラインで観たけれど、現地会場のチケットが余っていたようなので次回からはそっちを購入してみようかなあ。でもオンライン視聴も

2024/01/21 22:39

今後の運用方針の見直し

リスク資産の保有率が念願の70%に届いたのでリバランスの基準値を再設定した。リスク資産の保有率は最低でも70%を維持し、70%より下がったら即座にリバランスの追加購入を実施して70%に戻す。暴落の最中に底は分からないというコロナショックの教訓を踏まえてこの方針として

2024/01/21 21:47

2023年の運用成績とオルカン騰落率の比較

2023年12月のオルカンの月報が出たので2023年の運用成績とオルカンの年間騰落率を比較した。年 オルカン騰落率 投資収益率 時間加重平均2020年 9.00% 18.14% [+9.14%] 36.74% [+27.74%]2021年 32.70% 21.18% [-11.52%] 29.66% [-3.04%]2022年 -5.60% -4.93% [+0.67%] -5.

2024/01/21 15:04

2024年1月のポイント投資

1月のポイント投資の結果は以下のとおり。Pontaポイント: 1,011 ptVポイント: 11,002 pt合計: 12,013 pt累計で175,763 ptを投資した。ちりも積もれば山となる気持ちでコツコツ続けよう。

2024/01/20 16:13

2024年1月19日の運用成績

全資産ついにリスク資産の保有率が70%になった。これからは70%を維持するようにリバランスを実施する。リスク資産の運用成績今週も最高値を更新。円安が戻ってきたのが気になるけど、年が変わってからなんか調子が良い。リスク資産のアセットアロケーション相変わらず変化な

2024/01/20 16:09

特定口座からNISA成長投資枠への買い替え完了

先週のSBIネット証券のメンテナンスが明けてから、さっそく特定口座からNISA成長投資枠への買い替えを実施した。以前からの方針どおり、積み立てで埋め切れない分について年の始めに一括で買い替えることにしている。買い替えの結果は次のとおり。去年までのつみたてNISAと確

2024/01/14 18:14

2024年1月12日の運用成績

全資産SBIネット証券のメンテナンスが終わって年始のNISAの積み立てや買い替えの実績が反映された。リスク資産の保有率は69%超、あとちょっとで目標の70%に届くところまできた。リスク資産の運用成績評価額の最高値を更新。年始の相場は好調に見えるが、今年一年どうなること

2024/01/14 17:59

SBIネット証券のメンテナンスに一言

この三連休に特定口座からNISA成長投資枠へオルカン買い替えをしようかなと思ったら、メンテナンス中でダメだった。みながこぞって営業初日にNISA360万円を一気買いしたものだから、システムが悲鳴をあげたのか？ちなみに、自分はゆっくり落ち着いて発注する派。買い替えなら

2024/01/07 13:50

2023年の運用成績と家計収支の振り返り

2023年の運用成績は次のとおり。相場が想定外に良かったのもあるが、2023年は投資を始めて4年目でついに追加投資を資産収益が上回った。最初の数年で目標のアセットアロケーションに近づけるためハイペースで積み上げたのが功を奏したのだろう。これからは損失時に給与からの

2024/01/07 13:43

2023年12月の家計収支

12月分のクレジットカードの明細が確定したので家計収支の確認。12月の収入の内訳は次のとおり。無事、賞与をもらえた。12月の支出の内訳は次のとおり。賞与の半分を投資にまわすので、この月だけで見るとバランスがおかしい。これだけ余剰資金が残れば通年でも黒字だろう。

2024/01/07 12:59

2024年1月5日の運用成績

全資産2024年の最初の総資産の集計。2023年末からとくに変わりはない。リスク資産の保有率は約69%。本当はNISAの積み立て投資枠の1月分が約定しているはずなのだが、SBIネット証券がメンテナンスでサービス停止中のため今回の集計には入っていない。リスク資産の運用成績年始

2024/01/07 12:52

2023年12月29日の運用成績

全資産年末に帰省して早々、風邪で寝込んでいたので年が明けてしまったが、2023年の最終営業日の総資産を集計した。リスク資産の保有率は約69%。リスク資産の運用成績最終営業日に評価額の最高値を更新した。賞与の追加投資後に株価が上昇したのが効いたようだ。リスク資産の

2024/01/03 19:40

「投信ブロガーが選ぶ Fund of the Year 2023」のオンラインチケット購入

今回もオンライン視聴でチケットを購入した。せっかく投票したのでぜひ観なければ。

2023/12/24 11:47

2023年12月22日の運用成績

全資産リスク資産の保有率は約68%。今年は目標の70%にはとどかなかったかな。あと1週間で株価が大幅に伸びるとも思えないし。リスク資産の運用成績週の半ばで一瞬だけ瞬間最大風速を達成した気がするが、終わってみれば先週から微増程度だった。リスク資産のアセットアロケー

2023/12/24 11:03

つみたてNISAを使い切った

来年からあたらしいNISAになり、現行のつみたてNISAは今年で終わることになる。12月分の積み立てをもってつみたてNISAを満額で使い切った。自分は2020年から開始したので、最初からオルカンに投資して4年間積み立てを続けてきた。この4年間、浮き沈みはあったが結果＋40%にな

2023/12/16 18:55

2023年12月15日の運用成績

全資産賞与のリバランス完了。リスク資産の保有率は68%に戻った。リスク資産の運用成績円高が進んできたなあ。米ドル基準で株価が上昇しているのと賞与の追加投資で評価額は踏みとどまっている感じ。リスク資産のアセットアロケーション変化なし。

2023/12/16 18:41

勤務先のDB年金がDC年金に移行されるかもしれない

まだ提案レベルだが、勤務先の確定給付(DB)年金の積立金を確定拠出(DC)年金に移行することになるかもしれない。勤務先は新規の拠出はDCに一本化されているが、自分を含むある程度の年齢層は過去に拠出したDBの積立金が残っている。このDBの積立金を一括でDCに移行してしまお

2023/12/10 20:46

三井住友カードゴールドM(NL)の年間1万ポイント還元達成の目途がついた

11月の支出を集計した結果、三井住友カードゴールドM(NL)の年間1万ポイント還元を達成する目途がついたことが判明した。1万ポイント還元条件の100万円利用について、au PAYへのチャージで5万円×12か月＝60万円を利用するので、残りの40万円を利用すれば達成の目途がつくこと

2023/12/10 20:31

2023年12月のポイント投資

12月のポイント投資の結果は以下のとおり。Pontaポイント: 1,645 ptVポイント: 6,447 pt合計: 8,092 ptVポイントの100万円修行達成の目途がついたので、またPontaポイントをため始めるかな。累計で163,750 ptを投資した。ちりも積もれば山となる気持ちでコツコツ続けよう

2023/12/10 20:19

2023年11月の家計収支

11月分のクレジットカードの明細が確定したので家計収支の確認。11月の収入の内訳は次のとおり。11月は特にイベントもなかったので収入はいつもどおり。11月の支出の内訳は次のとおり。プライベートでちょっと旅行に行ったので-24%の大赤字になってしまった。インバウンドの

2023/12/10 20:14

賞与が入ったのでリバランス

賞与が入って現金の保有率が上昇したのでリバランスする。株価が下がったときだけでなく臨時収入で現金の保有率が上昇したときもリバランスを実施して相対的に下がったリスク資産の保有率を元に戻すことにしている。リバランス方針のおさらい。当面はリスク資産の保有率を70%

2023/12/10 20:07

2023年12月8日の運用成績

全資産12月の賞与が入ってきたのだが、株価が下がったので総資産としてはあまり増えた感じがない。リスク資産の保有率は66%に低下した。リスク資産の運用成績リスク資産だけだとがっつり下がったのがよくわかる。賞与が入ったのでこれから追加購入の予定。リスク資産のアセッ

2023/12/10 20:02

2023年12月1日の運用成績

全資産リスク資産の保有率が約69%。支出が続いて結果的にリスク資産の比率が上がった。リスク資産の運用成績為替や株価がよく分からない動きをしている。結果的に大きな変動はない感じ。リスク資産のアセットアロケーション相変わらず変化なし。

2023/12/04 23:19

ドトールはPontaポイントが貯まることを今日、気づいた

実は今年の8月から提携していたらしい。知らなかった。ほぼ毎日、モーニングを頼んでいるのに、ポイントを獲り逃していたらしい。明日からきっちりポイントを回収しなければ。ドトールコーヒーとロイヤリティ マーケティングが提携ドトールコーヒーグループ約1200店舗でPonta

2023/11/29 00:11

2023年11月24日の運用成績

全資産リスク資産の保有率は68%。今年も残り1ヶ月。調子のよいまま終わるとよいな。リスク資産の運用成績今週も評価額が伸びて最高値を更新した。リスク資産のアセットアロケーション変わりなし。

2023/11/26 13:27

2024年の新しいNISAの積み立て設定を完了

SBIネット証券の新しいNISAの受け付が先週末から開始したのだが、週末はいろいろ用事があったので週明けの本日に新しいNISAの積み立て設定を実施した。以前からの方針どおり、クレカ積み立てをすべて新しいNISAの積み立て投資枠に振り向けることにした。もともと毎月5万円の

2023/11/20 20:42

2023年11月17日の運用成績

全資産実は出費が続いているのだが、リスク資産の比率が69%に上昇して資産運用としては過去最高。目標の70%まであと1%。リスク資産の運用成績最高値を更新した。リスク資産のアセットアロケーション相変わらず、変化なし。

2023/11/20 20:23

2023年11月のポイント投資

11月のポイント投資の結果は以下のとおり。Pontaポイント: 906 ptVポイント: 6,983 pt合計: 7,889 ptPontaポイントのポイ活は完全に収束。三井住友カードゴールドM(NL)の年間1万ポイント還元の目途が立つまではこのままの予定。今のところ年内の12月くらいにPontaポイント

2023/11/13 00:59

2023年11月10日の運用成績

全資産なにげに総資産額が上昇中。リスク資産の保有率が68%に回復した。リスク資産の運用成績今までの追加投資分を含めて総資産額が最高値を更新した。リスク資産のアセットアロケーション変化なし。

2023/11/13 00:49

「投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year 2023」投票

10月に入ってからバタバタと忙しくしていたら、いつも間にか今年もファンドオブザイヤーの時期になっていた。自分の投資方針にしたがって「0331418A eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 三菱UFJアセットマネジメント」の1個のみに投票した。投票時のコメントは以下

2023/11/05 22:24

2023年10月の家計収支

10月分のクレジットカードの明細が確定したので家計収支の確認。10月の収入の内訳は次のとおり。とくに変わり映えしないけど、年々手取りの比率が下がるのは悲しい。10月の支出の内訳は次のとおり。いろいろと家電や雑貨を買い足したので今月も赤字だ。年間トータルではまだ

2023/11/05 13:09

2023年11月2日の運用成績

全資産下がる下がると思っていたら、今週は反発した。リスク資産の保有率は約67%、目標の70%になかなか届かない。リスク資産の運用成績株価が盛り返してきた。上がるも下がるも、一方的に動く相場はなかなかないものだな。リスク資産のアセットアロケーション変わりなし。

2023/11/05 13:00

勤め先の企業型確定拠出年金の最近の動向

勤め先の企業型確定拠出年金は近年、運用商品を見直す方向に動いている。昨年2022年から今年2023年にかけて以下の動きがあった。アクティブ投信の入れ換え(興味無し)上記の絡みで商品除外手続きの粛々とした遂行新興国株式のインデックス投信の追加米国株(S&P500)のインデッ

2023/10/29 11:39

2023年10月27日の運用成績

全資産総資産はまだ三千万円を保っている。リスク資産の保有率は約67%。ここから年末まで持つかなあ。リスク資産の運用成績だいぶ下がったけどまだ二千万円は保っている。新NISAに向けて下がった方が非課税枠にいっぱい入るという話はあるのだが、それはそれとして下がるのは

2023/10/29 11:01

なにもしないことが難しい、らしい

長期投資は低コスト分散かつバイアンドホールドで何もしないことが肝要だが、人によっては何もしなことこそが難しいらしい。投資とはまったく違うが、昔話や怪談でもふりむいたらいけないのに、ついふりむいてしまう。返事をしたらいけないのに、つい返事をしてしまう。戸を

2023/10/23 00:08

2023年10月20日の運用成績

全資産今週は少し下がった。今年の後半は横ばい傾向が続く。今年もあと2ヶ月ちょっと、このまま大きく下がらなければよいけど。リスク資産保有率は67%くらいかな。リスク資産の運用成績上がったり下がったり。平時はこんなものなので気にしてもしょうがない。リスク資産のア

2023/10/22 09:27

SBIネット証券の新NISAの受付開始予定

SBIネット証券の新NISAの受け付けが始まるようだ。とりあえず自分に必要な分のメモ。11/18（土）受付開始予定！2024年からの新NISAでの投信積立に関する変更点、画面操作方法について11/18（土（予定））より、2024年から始まる新NISAでの投信積立の受付を開始します！併せて

2023/10/15 00:32

ポートフォリオの運用管理費用を確認(オルカン信託報酬改定後)

2023年9月8日からオルカンの信託報酬が値下げになった。値下げからそろそろ1か月たつので、値下げの効果がどれくらいあるのか確認してみた。オルカンの値下げ後の総経費率が出るのは2024年の運用報告書が出るまで待たないといけないので、暫定で今年2023年の運用報告書の総経

2023/10/15 00:09

2023年10月13日の運用成績

全資産今週はリスク資産が膨らんで保有率が68%に戻った。6月に株価が大きく伸びていこう、しばらく横ばい傾向が続いているように見える。リスク資産の運用成績今週は株価が反発して最高値に近づいてきた。リスク資産のアセットアロケーション変化なし。

2023/10/14 21:40

新NISAを5年で埋めた後に暴落したらどうするか

新NISAを5年で埋めた後に暴落して元本割れしたのなら、単純に売却して買い直せばよいのではなかろうか。簿価より時価が下がったのなら、売却したら余分に生涯投資枠を空けられるので。一度に360万円分しか買い直せないけど。

2023/10/09 00:06

2023年10月のポイント投資

10月のポイント投資の結果は以下のとおり。Pontaポイント: 1,691 ptVポイント: 5,349 pt合計: 7,040 pt累計で147,769 ptを投資した。ポイ活をVポイントに寄せたのでPontaポイントは減少したが、まだ仕掛分が残っていたのでそれなりに入ってきた。来月はPontaポイントがさらに

2023/10/09 00:05

2023年9月の家計収支

9月分のクレジットカードの明細が確定したので家計収支の確認。9月の収入の内訳は次のとおり。内訳はいつもどおり。控除額は27%で四分の一を超えている。先月に25%を超えたのはは見間違いではなかったようだ。10月の支出の内訳は次のとおり。余剰金がマイナス11%の赤字。支出

2023/10/08 23:55

2023年10月6日の運用成績

全資産今週も下落。そういう潮目なのかな。リスク資産の保有率は67%。リスク資産の運用成績最高値から百万円ほど下がっている。思ったほどなにも感じないな。リスク資産のアセットアロケーション下がっても配分に変化はない。

2023/10/08 23:45

新しいNISAの宣伝を見た

映画を観に行ったら、開始前のCMで新しいNISAの宣伝をやってた。日本証券業協会プレゼンツ。まさかこんなところでNISAの宣伝を見るとは思わなかったなあ。

2023/10/01 22:29

2023年9月29日の運用成績

全資産リスク資産が下がるフェーズに入ったのだろうか。今のところ三千万円はキープできている。リスク資産の運用成績今週も下がっけど、まだ二千万円はキープできている。リスク資産のアセットアロケーション変化なし。

2023/10/01 22:24

投資信託の約款変更について調べてみた

またまた運用ベンチマーク変更のお知らせが勤務先の確定拠出年金の運営機関から来た。どうせ配当込み指数への変更のお知らせなので、もういちいち内容を確認する気にもなれないが、そもそも運用ベンチマークを気軽に変更できるものなのか気になったので、ちょっと調べてみた

2023/09/24 20:27

2023年9月22日の運用成績

全資産今週は下がった。銀行口座の入出金に大きな動きはなかったので、ほぼリスク資産の変動のせい。特にどうということはない。リスク資産の保有率は約67%。リスク資産の運用成績先週から五十万円以上も下落した。ちょっと相場が動くだけでこんなに変動するようになったんだ

2023/09/24 12:29

投資のタイミング効果は長期的には消えることを確認

投資のリターンは長期的にはアセットアロケーションで決まり、投資タイミングの影響はほぼ無いという。実際に自分のデータで確認してみた。2021年と今年2023年の投資収益率をつみたてNISA・確定拠出年金・特定口座に分けて投資収益率を並べてみた。灰色の線グラフが投資収益

2023/09/18 10:37

2023年9月15日の運用成績

全資産リスク資産保有率が少しずつ上昇して順調に見える。目標の70%まであと2%弱まできた。リスク資産の運用成績オルカンが最高値を更新して自分のリスク資産も好調。しかし先週末は反落して終わったようなので、一日遅れで来週始めは下がるかなあ。リスク資産のアセットアロ

2023/09/17 10:11

2023年9月のポイント投資

9月のポイント投資の結果は以下のとおり。Pontaポイント: 2,027 ptVポイント: 16,137 pt合計: 18,164 pt累計で140,729 ptを投資した。今回はVポイントの1万ポイント還元分も投資したのでインパクトがある。次もなるべく獲れるようにしたいな。ちりも積もれば山となる気持ちで

2023/09/10 20:46

ベンチマークは配当込みが主流になった

先日、勤務先の確定拠出年金の運営管理機関から、各運用会社がベンチマークを配当込みに切り替える連絡が来た。今回は一度に4社と数が多い。三井住友トラスト・アセットマネジメント株式会社の投資信託商品に関するベンチマーク変更のお知らせ日興アセットマネジメント株式会

2023/09/10 11:56

2023年9月8日の運用成績

全資産安全資産、リスク資産、ともに先週から大きな動きなし。リスク資産の運用成績またまた円安が進んだなあ。結果として株価の下落が打ち消された。リスク資産のアセットアロケーション変化なし。

2023/09/10 11:43

三井住友カードゴールドM(NL)の年間1万ポイント還元チャレンジ方針

近年のクレジットカード支払い状況を分析して検討した結果、au PAYをチャージした後の残りの40万円を埋められる目処がついた。年間1万ポイント還元はおいしいので次回も100万円利用満額達成に向けてチャレンジすることにした。方針は以下のとおり。三井住友カードゴールドM(N

2023/09/03 14:16

2023年8月の家計収支

8月分のクレジットカードの明細が確定したので家計収支の確認。今回は確定が早かったのでさっそく集計して確認した。8月の収入の内訳は次のとおり。厚生年金が地味に増えてる。税・社会保険等の控除額が今までの25%を越えて27%にまで上昇。国民の義務とはいえ、なんか嫌な感

2023/09/03 10:31

2023年9月1日の運用成績

全資産リスク資産の保有率が68%に達した。第二四半期のような極端な増え方ではないけれど、リスク資産が少しずつ増えてるようだ。リスク資産の運用成績今週は最高値を更新した。リスク資産のアセットアロケーション特に変化はない。最近はずっと安定してる。

2023/09/03 10:16

三井住友カードゴールドM(NL)の100万円利用の達成で特典の1万ポイントが還元された

ゴールドカードへ移行してから年内に100万円分の利用を達成したので、先日、特典の1万ポイントが還元された。Oliveゴールドと使い分けるようになったので、来年からは達成が難しくなるなあ、どうしよう。OliveゴールドはVポイントアッププログラムのスマホタッチ決済に特化さ

2023/08/27 23:25

2023年8月25日の運用成績

全資産月末の給与が入ってきて総資産額がちょっとだけ増えた。リスク資産の保有率はちょっと下がって約66%。リスク資産の運用成績週中でいろいろ動いた気がするけど、結果的に週末の株価は先週からほぼ変わらず。リスク資産のアセットアロケーション変化なし。

2023/08/27 23:04

オルカンの信託報酬引き下げについて一言

2023年9月8日からeMAXIS Slimシリーズの信託報酬が引き下げになる。TracersオールカントリーやはじめてのNISAオールカントリーの登場にあせって動かなくて、結果的に正解だった。業界最低水準の運用コストをめざす『eMAXIS Slim（イーマクシス スリム）』 信託報酬

2023/08/19 20:15

2023年8月18日の運用成績

全資産リスク資産の保有率は先週と変わらず約67%を維持。今週は銀行口座の出入りはなかった。リスク資産がやや下がったかなという感じ。リスク資産の運用成績ここ数週間は上げ基調だったが、今週は下がった。中国経済の不調が表面化してきた感じかな？ なにがあっても驚かな

2023/08/19 18:10

2023年8月のポイント投資

7月がとんでしまった。7月もポイント投資したけど忙しくてブログ投稿を忘れてた。8月のポイント投資の結果は以下のとおり。Pontaポイント: 3,274 ptVポイント: 3,108 pt合計: 6,382 pt三井住友カードのスマホタッチ決済+2%の効果は来月から見えてくるかなあ。ポイントアップ

2023/08/11 13:07

2023年8月10日の運用成績

全資産総資産額は先週からほぼ横ばい。リスク資産保有率は67%で先週から少し上昇。クレジットカードの引き落としで預金が少し減ったからだな。リスク資産の運用成績今週に入って下がったり上がったりだが、トータルでは先週末からほぼ変化なし。円安がまた進んできたなあ。リ

2023/08/11 12:54

オルカンの今後について一言

河童のインデックス投資よりベンチマークが微妙に違うけどスリム全世界株式（オール・カントリー）が開始した後も楽天全世界株式の資金流入に衰えが見られず総資産額が順調に伸びているので、ライバル続出するもオルカンの総資産額はこれからも伸びていきそうな予感。大多数

2023/08/08 12:05

新しいNISAの投資計画の見直し

以前に新しいNISAの投資計画を検討したときから半年ほど経過した。あれから思うところもあって計画を少し見直すことにした。方針は以下のとおり。たぶん、これが最終版になる予定。つみたて投資枠と成長投資枠を合わせて1年当たり360万円を1つの枠として考える。毎月の積み立

2023/08/08 10:23

リバランスはトータルリターンを犠牲に暴落からの回復を早める

以前、レバレッジは暴落のダメージを増幅することを確認した。では逆にレバレッジの比率を等倍より小さくした場合、つまり現金とリスク資産の比率を決めてリバランスした場合、暴落からの回復が早くなるのではないかと考えた。そこで過去のリーマンショックやコロナショック

2023/08/06 22:04

2023年7月の家計収支

7月分のクレジットカードの明細が確定したので家計収支の確認。7月の収入の内訳は次のとおり。先週の出張費用が入ってきたため交通費が多め。7月の支出の内訳は次のとおり。6月の賞与で実施したリバランスの追加投資の引き落としが7月にずれこんだため余剰金がマイナスの赤字

2023/08/05 21:46

2023年8月4日の運用成績

全資産総資産は先週からやや増えた感じ。リスク資産の保有率は約66%。リスク資産の運用成績1週間で株価が上がって下がってという感じだが、今のところ先週末からやや増えてた。来週は下げから始まるけどどうなるかなあ。リスク資産のアセットアロケーション変化なし。

2023/08/05 21:39

野村「はじめてのNISA」シリーズのコスト体系がロジカルでない

SBIネット証券で野村の「はじめてのNISA」シリーズの取り扱いが始まった。あらためて確認してみると、信託報酬が安いことは安いんだけどコスト構成に違和感がある。野村の「はじめてのNISA」シリーズのラインナップと信託報酬は以下のとおりで、全世界株式の信託報酬だけ異様

2023/07/30 20:26

2023年7月28日の運用成績

全資産月末の給与が入ってきた。リスク資産保有率が少し下がって66%になった。米FRBの利上げや日銀のYCC緩和などイベントがあったが、結果として運用成績は先週から特に動きはない。リスク資産の運用成績先週から動きなし。このまま平穏が続くとよいけど。リスク資産のアセッ

2023/07/30 19:58

2023年7月21日の運用成績

全資産今週も総資産三千万円をキープ。リスク資産の保有率は67%になった。このまま安定してくれるとよいのだけれど。リスク資産の運用成績今週は円安が少し戻ってきた。為替は全然わからん。円安で下駄をはいている今のうちに素の株価も上昇しておいてほしいな。リスク資産の

2023/07/23 10:32

リスクプレミアムについて一言

リスクプレミアムについて小難しい理屈はいろいろあるけれど、ファーストペンギンにはリスクに見合った先行者利益がある、で納得がいった。ペンギンには面白い習性があって、群の中の一匹が海に飛び込まないとみんな氷上に留まったまま動かないそうです。どんな危険があるか

2023/07/15 21:41

1週間遅れのインデックス投資ナイト2023参加報告

ちょうど一週間前にインデックス投資ナイト2023があってリモート参加したのだけれど、翌日に友人宅でイベントがあって一日中飲んでたのでまったく感想が書く暇がなかったため、今さら参加報告のエントリーを書こうかと思ったけれど、一週間も経つとあらかた参加報告も出尽く

2023/07/15 16:26

2023年7月14日の運用成績

全資産賞与の買い物分の銀行口座引き落としがあったり円安が少し巻き戻ったりで総資産額が下がってけれど三千万円をキープできた。リスク資産の運用成績円安が少し巻き戻ってきたけど、株価は堅調を維持しているようだ。今週は二千万円をキープできた。リスク資産のアセット

2023/07/15 15:27