Mikeの投資ブログ

【73年減配なし】高配当公益企業・サザンカンパニー（SO）。原発はリスク【銘柄分析】

今回は、高配当・連続配当企業Southern Company（SO）の銘柄分析です。 本ブログでは、2045年までに、子育てをしながら無理なく1億円をためることを目標に掲げました。 mike2020.hatenablog.com実現には、保有銘柄に占める高配当比率を高める必要があります。そこで、配当利回りの高い銘柄の分析を行っていきます。 サザンカンパニーは、アラバマ、ジョージア、フロリダなどの州で約900万の顧客に電力供給する公益企業です。配当利回り4.29%、また73年間減配なしの企業です。 結論としては、「原発増設の追加コストがリスクだが、業績基盤は安定しており、配当実績も魅力。割高感は…

2021/06/30 05:43

【電力料金値上げで株主還元はおいしすぎ】デカップリングメカニズムにより安定配当ほぼ確実。コンソリデーテッド・エジソン（ED）【銘柄分析】

今回は、高配当企業コンソリデーテッド・エジソン（ED）の銘柄分析です。 本ブログでは、2045年までに、子育てをしながら無理なく1億円をためることを目標に掲げました。 mike2020.hatenablog.com 実現には、保有銘柄に占める高配当比率を高める必要があります。そこで、配当利回りの高い銘柄の分析を行っていきます。 コンソリデーテッド・エジソンは、ニューヨーク州やペンシルベニア州で電力・ガス事業を展開する米公益企業です。46年増配、配当利回り4.2%です。 結論としては、「売上の87%を占めるニューヨーク州で『デカップリングメカニズム』を採用しており、安定収益と株主還元が見込める。…

2021/06/29 06:19

【倹約疲れへの対策】意思をもって成し遂げる方法『やってのける』【書評】

今回は、意思をもって成し遂げる方法を記した『やってのける』（ハイディ・グラント・ハルバーソン著）をご紹介します。投資にも生かせる点があると思います。 何かを成し遂げるための意志の力は、生まれつきの資質と考えられている面があると思います。しかし心理学の見地から、実際はそうではないと著者は本書で主張しています。 著者によると、大半の人は、何をすべきかを知らなくて失敗するのではなく、何をすべきか知っていながら失敗するものだといいます。例えば、誰でも食べる量を減らして運動をすればダイエットできると知っていますが、実行できるかは別問題です。それは、きわめて大きな成功を収めた人でも同じです。実際、元アメリ…

2021/06/28 05:21

【妻からの挑戦状】今年の実現損益で勝負

米国株市場は好調です。それで運用益を伸ばしている妻から、勝負を挑まれました。以下、その経緯です。 妻「今月6万くらい利益確定したわ」 Mike「おーすごいね」 妻「今年の実現損益で勝負ね」 Mike「え。。今いくら実現してるの？」 妻「30万円くらい」 Mike「それはすごいね。実現損益だと勝負にならないよ。投資方針が違うので。。。」 妻「ほぼ自動で積み立て・売却してて、手間もほとんどかからない。銘柄分析に時間かける必要もないんだ。すごいでしょ」 Mike「そうなんだ。。。」 妻「高かった方が好きなもの買えるということで」 ということでした。 ちなみに妻のプロフィールは、 ・Mike家ファンド…

2021/06/27 08:20

【1,000万到達】運用額が最初のハードル突破！

運用額が10,362,634円となりました。 本ブログでは、2045年までに、子育てをしながら無理なく1億円をためることを目標に掲げました。 mike2020.hatenablog.com 子どもの学費等考慮し、達成に向けては、以下のペースを想定しています。 ・2021年1,190万円 ・2023年2,029万円 ・2031年5,400万円 ・2039年8,147万円 ・2045年10,366万円 今年はあと約154万円で目標達成です。 。。 また、2045年までに1億円貯めるには、配当再投資のため、ポートフォリオに占める高配当銘柄の割合を増やすことが必要です。ですので現在、保有銘柄の構成を組…

2021/06/26 05:48

【高配当ポートフォリオへ】配当利回りの低いビザ（V）売却

ビザ（V）を売却しました。 本ブログでは、2045年までに、子育てをしながら無理なく1億円をためることを目標に掲げました。 mike2020.hatenablog.com 投資方針は長期保有なのですが、生活のうるおいを維持しながら経済的自由を得るためには、高配当銘柄の比率向上が必要との結論に達しました。そこで、高配当のポートフォリオに組み換えを進めています。 今回は、配当利回りが低いビザを売却しました。 ・取得価額1,122ドル ・実現損益59.19ドル ・売却益5% ビザは、経済活動の再開とともに成長が見込め、将来的にも安定的にリターンが見込めるため、購入しました。しかし、配当利回り0.54…

2021/06/25 06:06

【高配当ペプシコ】Pepsico（PEP）を買い付けました

ペプシコ（PEP）を買い付けました。 普通の子育てサラリーマンが、生活のうるおいを維持しながらFIREするには、高配当銘柄が重要（詳細は下記）と考えています。 mike2020.hatenablog.com 先日の銘柄分析で、コカ・コーラ（KO）と比較し、Pepsicoが有望と判断しました。方針としては、PER約27倍で、割安とまでは言えないため、大きく調整が入ったタイミングで買うことを考えていました。mike2020.hatenablog.com しかし22日、米連邦準備理事会（FRB）のパウエル議長は下院公聴会で証言を行い、「FRBは労働市場の「広範で包摂的な」回復を促進するとし、インフレ…

2021/06/24 06:08

【資金を素早く増やす】ミネルヴィニの成長株投資法【書評】

マーク・ミネルヴィニ『ミネルヴィニの成長株投資法』をご紹介します。 本書は、USインベスティングチャンピオンシップ*で優勝した伝説のトレーダー、マーク・ミネルヴィニによる成長株での投資法を記しています。 *米国では一定期間に指定口座でどれくらい稼げたかを競う投資チャンピオンシップがあります。 ミネルヴィニは、成長株で大きな収益を上げる投資するスタイルです。ミネルヴィニによると、資金を素早く増やす方法は、「最安値で買うことではなく、買った株を、最短期間で自分の買値を大幅に超える株価で売ることだ」といいます。具体的には、株価サイクルを4つのステージに分け、第二ステージの特定局面で買付け、売却するこ…

2021/06/23 08:39

【インデックス投資をアウトパフォームするには】シーゲルによる高配当再投資戦略

今回は、ジェレミー・シーゲル『株式投資の未来』をご紹介します。 シーゲルは、ペンシルベニア大ウォートンスクールの教授です。本書では、高配当銘柄の再投資戦略がなぜ有効かを、わかりやすく説明しています。また、分散型のインデックス投資を上回る可能性があるとも主張しています。ですので、インデックスだけで物足りないと考えている方など、高配当再投資を検討している方で、まだ読んだことがない方にとってはお勧めです。 シーゲルはまず、「成長の罠」にはまらないよう警鐘を鳴らします。 「成長の罠」とは、ハイテク銘柄のような技術革新の先端を行き、経済成長をけん引する企業よりも、話題性の低い業界の老舗企業の方が大きなリ…

2021/06/22 06:03

【妻復職】今後のブログ方針について

本日から妻が二人目の育休から復職します。 さて、これからどれくらいの頻度で更新できるのでしょうか。。。 先日記事で書きましたが、今後毎日更新は難しくなると思います。 mike2020.hatenablog.com ただ、仕事・家事の合間でもし時間ができれば、できる範囲で更新していきたいと思います。 また、先週から利上げ前倒し観測から相場は調整局面に入っています。以前記事で書きましたが、数回の利上げ後にはまた上昇していくと考えられます。 mike2020.hatenablog.com ですので、調整後のリターン加速のため、過去銘柄分析を踏まえ、仕込みを行っていきます。 本ブログの目標は2045年…

2021/06/21 05:57

【高配当メルク買付】Merck（MRK）買い付けしました

先日Merck（MRK）を買い付けたお話です。 普通の子育てサラリーマンが、生活のうるおいを維持しながらFIREするには、高配当銘柄が必要（詳細は下記）ということで、Merck（MRK）の買い付けを開始しました。 mike2020.hatenablog.com 先日の銘柄分析で決めた方針に沿っています。 mike2020.hatenablog.com まずは約800ドルではありますが、配当利回り3.5%ですので、今後、長期保有目的で買い増ししていきます。 年末には保有資産の3~5%以上には持っていきたいと考えています。 今回は以上です！ 昨日は、20人の方にクリックしていただきました！大変励み…

2021/06/20 09:01

【配当利回り5%】グラクソスミスクライン（GSK）R&D強化策が花開けば株価上昇か【銘柄分析】

今回は、高配当企業グラクソ・スミスクライン（GSK）の銘柄分析です。本ブログでは、2045年までに、子育てをしながら無理なく1億円をためることを目標に掲げました。 mike2020.hatenablog.com実現には、保有銘柄に占める高配当比率を高める必要があります。そこで、配当利回りの高い銘柄の分析を行っていきます。 グラクソ・スミスクラインは、英国最大の製薬企業で、ロンドン証券取引所とNY証券取引所に上場しています。世界第5位のメガファーマの一角です。一般消費者向けの製品ではシュミテクトやポリデントなどが日本では有名です。配当利回り5.1%です。 結論としては、「営業キャッシュフローは拡…

2021/06/19 10:53

【FIRE】配偶者もFIRE成功の重要ポイント。Mikeは婚約指輪から判断。『その後のとなりの億万長者』【書評】

今回は、トーマス・スタンリー、サラ・スタンリー『その後のとなりの億万長者』を紹介します。 本書は、ベストセラー『となりの億万長者』の続編です。 『となりの億万長者』（1997年）は、米国の億万長者*がどのように経済的成功に至ったかを検証しました。その続編である本書は、最新のデータで再検証し、結論が変わらないと説明しています *2017年時点で1,150万世帯（全米9%）が億万長者 本書によると、億万長者は「単に運が良い人でも高収入の人でもなく、収入の一部を費消せずに規律をもって別にとりわけ、戦略的に投資に回すという行動を長期的に実行した人」だといいます。 以降、かいつまんで内容をご紹介します。…

2021/06/18 06:21

【コカ・コーラより魅力的】ペプシコ（PEP）の方が成長性・増配余地あり。株価も過去アウトパフォーム【銘柄分析】

今回は、高配当・連続増配企業ペプシコ（PEP）の銘柄分析です。 本ブログでは、2045年までに、子育てをしながら無理なく1億円をためることを目標に掲げました。 mike2020.hatenablog.com 実現には、保有銘柄に占める高配当比率を高める必要があります。そこで、配当利回りの高い銘柄の分析を行っていきます。 ペプシコは、ペプシコーラやトロピカーナなどの飲料や、ドリトスなどのスナック菓子等を製造・販売する大手飲料・食品メーカーです。配当利回り2.9%、49年連続増配です。 Pepsico IR情報より 結論としては、「北米の売上比率が高く、また世界市場シェアは10%未満のため、新興国…

2021/06/17 06:12

【コカ・コーラ（KO）調整待ち】長期的な増配継続性に懸念＆割高【銘柄分析】

今回は、バフェット銘柄で高配当・連続増配企業コカ・コーラ（KO）の銘柄分析です。 本ブログでは、2045年までに、子育てをしながら無理なく1億円をためることを目標に掲げました。 mike2020.hatenablog.com 実現には、保有銘柄に占める高配当比率を高める必要があります。そこで、配当利回りの高い銘柄の分析を行っていきます。 コカ・コーラは、コーラや爽健美茶、いろはすなど清涼飲料水を展開する米大手飲料メーカーです。配当利回り2.9%、59年連続増配。バフェット銘柄としても有名です。 結論としては、「2017年に利益重視に転換し、営業CFマージンは競合よりさらに高水準。ブランド力があ…

2021/06/16 06:12

【アッヴィ参入】Abbvie（ABBV）即買いしました

今回はアッヴィ（ABBV）を買い付けたので、簡単にご紹介します。 普通の子育てサラリーマンが、生活のうるおいを維持しながらFIREするには、高配当銘柄が必要（詳細は下記）ということで、Abbvieに参入しました。 mike2020.hatenablog.com 先日の銘柄分析の結論は「即買い」でしたので、実行した形です。 mike2020.hatenablog.com 約1,000ドルという些細な金額ではありますが、配当利回り4.63%ですので、今後、長期保有目的で買い増ししていきます。 ・買付額：1,012ドル ・評価額：1,038ドル 現在Abbvieが占める割合は、保有資産の1%ですが、…

2021/06/15 05:59

【謝罪】妻らからの指令でブログ更新困難。共働きの方、アドバイスください

今回は、今後のブログ継続可否について書きたいと思います。 Mikeは4月半ばからブログを開始しました。その後、5月の連休以降は毎日更新をしてきましたが、今後はそれが難しくなりました。楽しみに読んでくださっている方、ごめんなさい。 理由は、妻の復職です。 妻は現在次女の育休中ですが、来週から職場復帰します。そのため、ブログ執筆時間が取れなくなる可能性が高いです。一般的には、仕事と家事を効率的に終わらせ、自由時間を捻出してブログを書くといった対応が考えられます。おそらく、共働き家庭の方はそうやって頑張っていらっしゃるのだと思います。本当に尊敬します。一方、Mike家の場合は、自由時間の使い方が、ブ…

2021/06/14 06:14

【マークザッカーバーグのスピーチが沁みる】『お金2.0』の内容はイマイチ。でも紹介されてたスピーチはぜひ読むべき

今回は、佐藤航陽氏の『お金2.0』をご紹介します。 結論からいうと、買うほど内容のある本ではありません。お金について学びたければ、代わりに岩井克人氏『貨幣論』をお勧めします。 佐藤航陽氏は、フィンテック企業メタップスの創業者です。『お金2.0』は以下のような内容となっています。 1)現在の経済の仕組みやお金の起源、そのメカニズムを紹介し、それがテクノロジーによってどのように変化していっているのかを紐解く 2)そのうえで、資本主義の欠点を補う考え方として、価値を軸として回る社会「価値主義」という枠組みを提案する ・資本主義の欠点とは、①有用性にのみ価値をおき、②内面的な価値（愛情・共感・興奮・行…

2021/06/13 08:13

【エクソンモービル】長期投資目的で今から参入する銘柄ではない。ただし特殊環境下では買い【銘柄分析】

今回は、高配当の石油・ガスメジャーExxonMobil（XOM）の銘柄分析です。 本ブログでは、2045年までに、子育てをしながら無理なく1億円をためることを目標に掲げました。 mike2020.hatenablog.com 実現には、保有銘柄に占める高配当比率を高める必要があります。そこで、配当利回りの高い銘柄の分析を行っていきます。 エクソンモービルは、石油・ガスメジャーの最大手です。石油を中心にエネルギー資源の探鉱や生産、輸送、精製から販売まで手掛けます。配当利回り5.6%、38年連続増配の企業です。 結論としては、「株価は原油価格と概ね連動するも、供給側の事情が見通せず、リスクの高い投…

2021/06/12 05:23

GMO社長流 手帳を使って夢をかなえる方法【書評】  

今回は、GMOインターネット株式会社会長兼社長・熊谷正寿氏による『一冊の手帳で夢は必ずかなう』をご紹介します。 手帳は人生を変えるツールと著者は述べます。その考え方に至った背景には、著者のGMO起業経験があります。 著者は、高校中退後、17歳から父親の仕事を手伝っていました。すでに家族をもって、朝から晩まで働いていた割に、お金がたまらない苦しい生活でした。苦しい生活が続き、「自分は本当は何がしたいのか」「ただがむしゃらに働いているだけでいいのか」と悩んでいました。 21歳の時、成功者の伝記等を読む中で、人生の夢や目標を決めることが重要だ、という結論にたどり着きました。そして、自分のやりたいこと…

2021/06/11 05:45

【メルク】高配当株Merck（MRK）は、主力治療薬のおかげで当面安泰【銘柄分析】

今回は、高配当の製薬企業Merck & Company（MRK）の銘柄分析です。 本ブログでは、2045年までに、子育てをしながら無理なく1億円をためることを目標に掲げました。 mike2020.hatenablog.com 実現には、保有銘柄に占める高配当比率を高める必要があります。そこで、配当利回りの高い銘柄の分析を行っていきます。今回は、米製薬大手メルク（MRK）です。 メルクは、世界の製薬会社売上高ランキング4位の米製薬大手です。配当利回り3.51%と高配当です。また10年連続増配で、リーマンショック時も配当を続けたことで有名な企業です。 結論としては、「がん治療薬キイトルーダが当面盤…

2021/06/10 12:23

【FIRE】食費増加の無限ループを断つ【支出最適化/節約】

夫婦間で知らぬ間に互いに気を遣っており、支出の最適化/節約ができていない、といったことはないでしょうか。そしてそれが、知らぬ間にFIREの妨げになるなんていうことはないでしょうか。 最近Mike家であった事象をご紹介します。 食費増加のループ 対策 まとめ 食費増加のループ Mikeは大食いです。 おそらく胃下垂なのですが、食べても太らない体質です。なぜ大食いになったかを振り返ると、おそらく以下の要因が考えられます。 1)母からの教え：「出されたご飯は残さず食べなさい」 2)友人・同僚からの言葉：「Mike細いのにすごい食べるね」 3)妻の家族からの言葉：「Mikeさん本当によく食べるね」 ま…

2021/06/09 08:59

【アッヴィ（ABBV）即買い】長期保有に適した高配当株【銘柄分析】

今回は、高配当・連続増配の製薬企業アッヴィ（ABBV）の銘柄分析です。 本ブログでは、2045年までに、子育てをしながら無理なく1億円をためることを目標に掲げました。 mike2020.hatenablog.com 実現のためには、ポートフォリオの高配当比率を高める必要があり、銘柄分析を行っていきます。今回は、製薬銘柄で有名なアッヴィ（ABBV）です（アブビーとも呼ばれるようですが、本記事ではアッヴィとします）。 アッヴィは、米製薬大手のアボット・ラボラトリーズ（ABT）から、研究開発部門が2013年に分離・設立されました。アボット時代を含めると、49年連続増配です。 結論としては、「主力の抗…

2021/06/08 08:53

【投資余力に妻が手を付けた】調整局面・買い場に備えた投資余力の確認を【失敗談】  

先日、買い増ししたいと思ったタイミングで、投資余力が足りないことがありました＿ ￣ ○ 私は楽天証券を使っているのですが、投資余力はこれまであまり確認していませんでした。なぜなら、給与振込口座から楽天銀行口座に自動振り込みされ、常に必要な投資資金は常に口座にある前提だったからです。 しかし実は、妻の仕業で、投資資金がむしばまれていました。。。！ 以下、簡単な経緯になります。 私は娘が二人＊います。子どもの資産形成のため、毎月25,000円ずつ投資信託を買い付けています。これは預金では低金利で仕方がないので、運用した方がいいね、ということで妻と合意していました。ジュニアNISAも使っています。毎…

2021/06/07 05:41

著名投資家レイ・ダリオ氏による成功のための原則『プリンシプルズ』【書評】

今回は、レイ・ダリオ氏の『プリンシプルズ』をご紹介します。 レイ・ダリオ氏は、アメリカのヘッジファンド（資産投資会社）を立ち上げた著名投資家。リーマンショックを予測し、回避したことで有名です。その際も、過去の歴史から自身が原則を見出し、それに従った形で成功しています。そんな著者が人生や仕事での原則を説明しているのが本書です。 概要 生い立ち（原則を重視するに至った背景） 人生の原則 概要 本書は以下の構成となっています。 ・Part I：著者の生い立ち 育った環境や学生時代、人生や投資での数々の失敗や、様々な意思決定に至る過程を描いています。そこから、時を超えてどの世界でも通じる因果関係を見つ…

2021/06/06 04:57

【5月雇用統計】55.9万人で予想割れ→早期テーパリング懸念後退。ただしインフレ懸念は今後引き続き要警戒

米雇用統計5月分が発表されました。 結果は、以下でした。 ・非農業部門雇用者数：55.9万人増（予想65万人） ・失業率：5.8%（予想5.9%） 楽天証券、ロイター記事を基に作成 4月を振り返ると、雇用者数が予想を下回るサプライズで、 ・米長期金利：1.47%まで低下、その後経済回復の見方から切り上げ、1.58%となって終了 ・株価：前日比ダウ+0.66%、S&P500 +0.74%でともに最高値、ナスダック+0.88%で終了 でした。 今回5月はサプライズはなかったものの、早期のテーパリング懸念は後退し、ポジティブでした（6/5日本時間5:00時点） ・米長期金利：1.62から1.56まで…

2021/06/05 05:55

【キンバリークラーク（KMB）】P&Gより高配当の消費財大手。将来性への期待あり【銘柄分析】

今回は、Kimberly Clark/キンバリークラーク（KMB）の銘柄分析をします。 本ブログでは、2045年までに、子育てをしながら無理なく1億円をためることを目標に掲げています。その中で、高配当銘柄の保有比率を高める必要があるとの結論に達しました。 そこで前回、米たばこメーカー大手のアルトリア（MO）と、50年連続増配のユニバーサル（Universal Corp：UVV）を検討しました。結果的には、たばこ市場縮小やESGの逆風で買うべき銘柄ではありませんでした。 そこで今後は、そのほかの高配当銘柄を検討していきます。今回は、キンバリークラーク（Kimberly Clark）です。日本では…

2021/06/04 09:25

【葉っぱ】ユニバーサル（UVV）は50年連続増配。でも、コモディティビジネスで長期的には希望薄

今回はユニバーサル（Universal Corp：UVV）の銘柄分析をします。 過去記事で、2045年までに、子育てをしながら無理なく1億円をためることを目標に掲げました。その中で、高配当銘柄の保有比率を高める必要があるとの結論に達しました。 そこで前回は、米たばこメーカー大手のアルトリア（MO）を取り上げました。今回は葉っぱつながりで、50年連続増配のユニバーサル（Universal Corp：UVV）を検討します。 ユニバーサルは大手のたばこ商社です。主に、タバコ葉の栽培、加工、梱包、貯蔵、輸送などを行います。また近年、食品材料事業へも参入しています。 今回の結論は、「魅力あまりなし。もし…

2021/06/03 09:46

【アルトリア】将来減配リスク！アルトリアはもてはやされすぎ【銘柄分析】

今回アルトリア・グループ（MO）の銘柄分析を行います。 過去記事で、2045年までに、子育てしながら無理なく1億円をためることを目標に掲げました。そこで、高配当を目指すことが必要であるとの結論に至りました。そして一つ目のアクションとして、新たなポートフォリオ組み入れ銘柄として、アルトリア・グループ（MO）を検討することにしました。 mike2020.hatenablog.com アルトリアは、米国最大のたばこメーカーです。有名なたばこブランドのマルボロを展開している企業です。 検討後の結論は、「3-5年での売却を前提に、割安になったら配当目的で購入」とします。理由は、 ・年数%でたばこ市場が縮…

2021/06/02 05:25

【資産公開】5月末の資産残高を公開します

5月も終わりましたので、5月末時点の資産残高を公開します。 保有資産の評価額7,904,465円でした（前月比+1,047,269円） 楽天証券より 増加要因は、主に米国株を約87万円分買い付けたことなどです。 楽天証券より VOO（バンガード・S&P500 ETF）などのETFに加え、ポートフォリオのコア銘柄のVerizon（VZ）や3M（MMM）などを買い増しています。 コア銘柄は毎月買い付けますが、Verizonは他銘柄よりも多く買い付けました。理由は、値下がりし、PER（Price Earnings Ratio：株価収益率）が12倍程度だったためです。 YChartsより Verizo…

2021/06/01 05:42