2008年からの資産運用の旅

資産運用の実績レポート（2025年2月度）

資産運用の実績レポート（2025年2月度）2025年2月の資産運用レポートです。毎月の定例記事として資産状況を更新しています。レポートでは、リスク資産のポートフォリオ、無リスク資産を含めた総資産残高の推移について、公表しています。リスク資産

2025/03/03 21:48

【iDeCo運用レポート】2025年2月度（開始95ヶ月）【実額公開】

【iDeCo運用レポート】2025年2月度（開始95ヶ月）【実額公開】このブログではiDeCo（個人型確定拠出年金）の運用レポートを実額で公開しています。以前は毎月公開をしていましたが、現在は不定期更新となっています。公開している内容は、運

2025/02/02 22:01

資産運用の実績レポート（2025年1月度）

資産運用の実績レポート（2025年1月度）2025年1月の資産運用レポートです。毎月の定例記事として資産状況を更新しています。レポートでは、リスク資産のポートフォリオ、無リスク資産を含めた総資産残高の推移について、公表しています。リスク資産

2025/02/01 21:57

小学3年生の子どもが英検5級を受験した話

上の子が小学3年生なのですが、先日の日曜日に英語検定試験（5級）を受験してきました。会場は自宅から2駅先にある私立大学でした。5級は一番簡単な級ですが、文法、語法、話法、そしてリスニングもあります。過去問を見てみると、疑問詞、命令文、所有格

2025/01/31 07:00

保険のおばちゃんのメンタルの強さはどこからくるのか

先日ですが、職場に保険の外交スタッフの方がおりました。いわゆる保険のおばちゃんです。私は加入していないのでよくわかりませんが、職場の団体保険を扱っているらしく、ある契約者（従業員）との契約確認ということで訪問していたようです。おそらくそのス

2025/01/30 21:45

【支出記録2024】生活費の膨張が止まらない

昨年2024年の家計の支出記録がまとまりました。投稿をサボっていたわけではなく、集計作業をめんどくさがっていただけです。。。もっとも収入に余裕がある世帯ではないので、油断しないように最低限の支出管理は必須。なのでそこはしっかりとやりました。

2025/01/29 07:00

物価が上がることに慣れていない

コロナ禍以降、物価の上昇を感じることが増えています。消費者物価指数としては年2％～3％で推移していますが、実際の体感としては15％～20％という印象。引用：（総務省統計局・日本経済新聞）消費者物価指数で出る数字と実感には乖離があるとの指摘は

2025/01/28 07:00

【ふるさと納税2025】楽しみや面白みではなく実利を！今年もお米を注文しました

今年、最初のふるさと納税を行いました。寄付額は3万円、返礼品はお米（20キロ）。寄付先は千葉県いすみ市です。世帯年収や家族構成から逆算すると、我が家の寄付金控除額が最適になるラインは、年間8万円前後です。ただし、そのうち一部は子どもが通って

2025/01/27 07:00

ファミリータイプの住宅は買うのも辛いが借りるのも辛い時代

2日連続で不動産ネタです。前回は住宅ローンの金利がついに上がり始めたということを書きましたが、そうなってくると単純にこれから住宅を購入する人は手が出しにくくなってきます。過去10年、価格の上昇傾向は続いていたものの、低金利は維持されていたた

2025/01/26 21:03

契約している住宅ローン金利が上がった！さあどうする・・・

現在、我が家は住宅ローンを抱えています。ローン残債は約2700万円。返済を始めてから10年ですが、まだこれだけの金額が残債として残っています。住信SBIネット銀行から借りており、変動・固定併用のミックスタイプ。このうち、変動金利の適用利率は

2025/01/25 18:45

クレジットを不正利用されていた話（金銭被害がなくてもきつい）

昨年末の話になるのですが、タイトルの通りクレジットカードの不正利用被害にあいました。コトの発端は仕事中にかかってきた知らない番号からの電話。当然、無視するわけですがあまりにも何度もかかってくるので業務終了後に番号を検索してみると、クレジット

2025/01/24 20:41

ブログ開設当時からの年収の推移（過去16年分）

令和6年度における源泉徴収票が会社から発行されたため、昨年の年収が確定しました。収入の把握は支出の管理と同じく資産運用をする以前の問題であり、必ず毎年記録を取ることにしています。一番古いのは2009年なので16年前。途中で転職をしたり、育休

2025/01/23 07:22

国民民主党の氷河期世代支援策には素直に期待したい

少数与党の現状により、国会でキャスティングボードを握っている国民民主党が氷河期世代を対象とした支援策を発表しました。まずは103万円の壁の解消が先であるという指摘は多く、現時点ではなんらの政策実現もなしていないわけですが、支援策については素

2025/01/22 07:17

資産運用EXPO2025にもまともな出展者はいる

昨日、資産運用EXPO2025に行ってみた記事を書きました。その続きというか、ちょっと補足です。昨日の記事でも書いた通り、会場内は営業圧力がかなり強く、一言でいうと金融素人に触手を伸ばす蟻地獄の様相を呈していました。いきなり成約には至らない

2025/01/21 07:00

怖いもの見たさに資産運用EXPOに行ってみたら結構面白かった

この土日に、東京ビックサイトで開催されていた資産運用EXPOに行ってきました。資産運用EXPOは、東京・大阪で合わせて年3回開催されている投資商品の紹介イベントで、王道の株式投資だけではなく、不動産、保険から 現物資産まで、あらゆる投資商品

2025/01/20 07:00

【2025年1月度】つみたて投資レポート【162回目】

2025年1月度のつみたて投資の実績をレポートします。今回で通算162回目のつみたてになります。【2025年1月度】つみたて投資レポート【162回目】今月もSBI証券の自動積立設定を利用して、インデックスファンドの買い付けを行いました。積立

2025/01/19 07:00

歴史の当事者となった日のことは記憶に残る

今日は資産運用とは全く関係ない話です。昨日、1月17日は阪神大震災が発生した日です。テレビでも報道がみられましたし、ネットニュースにもそのような言及がありました。私は被災者でも地元の人間でもないので単なる歴史的な出来事、思い出になってしまっ

2025/01/18 07:00

好きな分野の勉強はお金を使わない最高の趣味になる

昨年、実務上の必要性と自分の趣味が一致したこともあり、いくつかの国家資格の勉強をしました。平日は仕事をしているので大した時間を勉強に充てられなかったのですが、休日は集中できると5時間以上は机に向かうことができていました。また、後から考えてみ

2025/01/17 07:00

個人向け国債（変動10年）を購入しました

久々になりますが、個人向け国債（変動10年）を購入しました。金額はピッタリ100万円。利率は年0.75％（税引後0.59%）。中途解約しなければ6000円弱の利金が入ってきます。個人向け国債は無リスク資産の運用先としては王道中の王道。変動金

2025/01/16 07:00

2025年最初の給料明細

久々に自分の給料のことを書いてみたいと思います。まずは直近の給料明細。▼2025年1月給与支給控除基本給295,000所得税7,700諸手当87,500住民税17,600時間外15,000社会保険71,000......

2025/01/15 07:00

家族でUSJに遊びに行く計画を立てたら沖縄旅行より高くてドン引き

自宅から40分程度のところに東京ディズニーリゾートがあります。特別ディズニーファンということはありませんが、気軽に行ける距離ではあるので、年1回は家族で来園しています。そこでふと、子どもが小さいうちに1度くらいはUSJにも行ってみようかと思

2025/01/14 20:06

【投資レポート】アクティブファンドから完全撤退・個別株も複数売却

昨年の年末から年始にかけて、保有しているすべてのアクティブファンド（高配当系、増配系、分配型など）と、個別株を複数を売却しました。売却したものは下記のとおり。米国高配当株式インデックス・ファンド（年4回決算型）SBI欧州高配当株式（分配）フ

2025/01/13 07:00

【我が家の結論】マイカーはいらないが車はあると便利

今回は我が家のマイカーに関するスタンスについてまとめてみました。基本的にはマイカーの必要性を感じていませんし、現実に所有していません。ただしタイトルにある通り、車があると便利だとは思っているので、所有はしないが活用はするというスタンスです。

2025/01/12 07:00

資格勉強の話（4つの不動産系国家資格）

自己啓発の一環として、また現在の仕事に関連があることもあり、昨年10月から12月にかけて以下4つの不動産系国家資格に挑戦しました。・宅地建物取引士（宅建）・賃貸不動産経営管理士（賃菅）・マンション管理士（マン管）・管理業務主任者（官業）学習

2025/01/11 07:00

2025年・我が家の家計分析③電気代の実績

昨年の電気代の使用実績から、今年度の予算を考えてみました。まず、使用実績はこちら。上図は契約している電力会社がネットサービスで提供している集計表で、棒グラフが実績、折れ線グラフは他世帯（契約世帯）の平均値を示しています。契約世帯ごとに家族構

2025/01/10 07:00

2025年・我が家の家計分析②年間予算の内訳

2025年度の我が家における年間予算の内訳について書いてみたいと思います。同世代の方や、私と同じような属性の方の参考になれば幸いです。・家族構成 夫（私）、妻（専業主婦）、子ども2人（小学校低学年、幼稚園）・首都圏在住（分譲マンション、ロー

2025/01/09 07:00

住宅購入9年目の現在地（分譲価格・ローン残高・売却査定額）

今年、住宅（分譲マンション）を購入して9年目を迎えました。どちらかというと賃貸派だった過去があり、今もそれは変わっていませんが、ファミリータイプの賃貸物件は選択肢がほとんどなく、よく言われるように「家賃がもったいない」という感覚でした。特に

2025/01/08 07:00

新NISA・成長投資枠に120万円を投入

今年の新NISA枠（360万円）については、以下のように埋めることを計画しています。・成長投資枠 120万円（年初一括）・成長投資枠 120万円（毎月10万円の積立）・つみたて投資枠 120万円（毎月10万円の積立）このうち、毎月の積立計画

2025/01/07 07:00

2025年の年間投資計画

今年の年間投資計画を定めました。基本的な戦略として、まずNISA枠とiDeCo枠を最大限活用することを考えます。NISA枠は年間で360万円、iDeCo枠は職種や企業年金の有無で異なりますが、私の場合は年間24万円です。NISA枠360万円

2025/01/06 07:00

2025年・我が家の家計分析①貯蓄率は低下の一途

昨年末に今年の家計予算や投資方針など、大まかなものについて策定しています。予算を決める際はバランスシートを作成するような感覚で、想定される収入を左側に、想定される支出を右側に記入することにしています。そして収入予算のほうが支出予算よりも多く

2025/01/05 07:00

我が家の家計分析①貯蓄率は低下の一途

昨年末に今年の家計予算や投資方針など、大まかなものについて策定しています。予算を決める際はバランスシートを作成するような感覚で、想定される収入を左側に、想定される支出を右側に記入することにしています。そして収入予算のほうが支出予算よりも多く

2025/01/05 07:00

【iDeCo運用レポート】2024年12月度（開始93ヶ月）【実額公開】

【iDeCo運用レポート】2024年12月度（開始93ヶ月）【実額公開】このブログではiDeCo（個人型確定拠出年金）の運用レポートを実額で公開しています。以前は毎月公開をしていましたが、現在は不定期更新となっています。公開している内容は、

2025/01/04 07:00

住宅ローン減税の効果を最大化するための特定口座一部売却

通常であれば特定口座内で運用している金融商品については、売却時に利益の20%が課税対象となります。実際には少し違いますが、利益が100万円であれば、ざっくり20万円ですね。話は少し変わって、昨年、定額減税が実施されました。1人あたり4万円、

2025/01/03 07:00

資産運用の実績レポート（2024年12月度）

資産運用の実績レポート（2024年12月度）2024年12月の資産運用レポートです。今年も毎月の定例記事として資産状況を更新しています。レポートでは、リスク資産のポートフォリオ、無リスク資産を含めた総資産残高の推移について、公表しています。

2025/01/02 07:00

謹賀新年2025年

新年あけましておめでとうございます。年末年始は曜日の並びに恵まれ9連休という方も多いかと思います。嫌でも来週から仕事が始まってしまうので、せめて残りの休みを満喫したいですね。最近は定期的な資産運用報告以外ほとんどブログの更新ができず、投資と

2025/01/01 00:00

資産運用の実績レポート（2024年11月度）

資産運用の実績レポート（2024年11月度）2024年11月の資産運用レポートです。毎月の定例記事として資産状況を更新しています。レポートでは、リスク資産のポートフォリオ、無リスク資産を含めた総資産残高の推移について、公表しています。リスク

2024/12/01 21:20

資産運用の実績レポート（2024年10月度）

資産運用の実績レポート（2024年10月度）2024年10月の資産運用レポートです。毎月の定例記事として資産状況を更新しています。レポートでは、リスク資産のポートフォリオ、無リスク資産を含めた総資産残高の推移について、公表しています。リスク

2024/10/31 23:08

資産運用の実績レポート（2024年9月度）

資産運用の実績レポート（2024年9月度）2024年9月の資産運用レポートです。毎月の定例記事として資産状況を更新しています。レポートでは、リスク資産のポートフォリオ、無リスク資産を含めた総資産残高の推移について、公表しています。リスク資産

2024/09/30 19:40

資産運用の実績レポート（2024年8月度）

資産運用の実績レポート（2024年8月度）2024年8月の資産運用レポートです。毎月の定例記事として資産状況を更新しています。レポートでは、リスク資産のポートフォリオ、無リスク資産を含めた総資産残高の推移について、公表しています。リスク資産

2024/08/31 21:52

【日経平均暴落】相場の乱高下はリスク許容度を試す好機

相場が荒れに荒れています。日経平均は8月2日に2000円超、続く5日には史上最大の下げ額4451円を記録。今年上半期の上昇分を一気に失う展開でした。翌6日は一転して、3000円超の上昇。文字通り、ジェットコースター相場の出現です。金額、下落

2024/08/06 22:31

資産運用の実績レポート（2024年7月度）

資産運用の実績レポート（2024年7月度）2024年7月の資産運用レポートです。毎月の定例記事として資産状況を更新しています。最近、ほとんどブログを更新できていませんが、今回のような定例記事については義務感からなんとかパソコンに向かうことが

2024/07/31 20:31

資産運用の実績レポート（2024年6月度）

資産運用の実績レポート（2024年6月度）2024年6月の資産運用レポートです。毎月の定例記事として資産状況を更新しています。なお、レポートでは、リスク資産のポートフォリオ、無リスク資産を含めた総資産残高の推移について、公表しています。リス

2024/06/30 21:40

本家VYMと投資信託VYMのコスト比較・無視はできないが納得はできる

前回、海外ETF（主に米国ETF）から完全撤退した話を取り上げましたが、その大きな理由が投資信託で代用が可能になったと感じたことでした。例えば、高配当ETFとして人気のVYMですが、SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンドで事足りま

2024/06/07 17:35

海外ETFから完全撤退・もはや投資信託で代用可能

私の資産運用のメインはインデックスファンドの積立ですが、細々と米国ETFへの投資も行っていました。VYM、SPYDなどの高配当ファンドや、増配系のVIGや債券系のAGGなど、低廉な信託報酬で広く分散されている優良ファンドに投資していました。

2024/06/05 21:31

【イオン株主優待制度】22回目のキャッシュバック（累計85,630円）

先月、保有銘柄の1つであるイオン（8267）から株主優待引換証が届きました。保有株に応じて、対象期間中に購入した代金から一部がキャッシュバックされる優待制度です。今回で通算22回目のキャッシュバックです。このキャッシュバックは最小単位の10

2024/06/04 07:00

【iDeCo運用レポート】2024年6月度（開始87ヶ月）【実額公開】

【iDeCo運用レポート】2024年6月度（開始87ヶ月）【実額公開】このブログではiDeCo（個人型確定拠出年金）の運用レポートを実額で公開しています。以前は毎月公開をしていましたが、あまり意味のある記事ではないので、今後は定期的な更新に

2024/06/03 07:00

資産運用の実績レポート（2024年5 月度）

資産運用の実績レポート（2024年5月度）2024年5月の資産運用レポートです。毎月の定例記事として資産状況を更新しています。なお、レポートでは、リスク資産のポートフォリオ、無リスク資産を含めた総資産残高の推移について、公表しています。リス

2024/06/02 07:00

【2024年5月度】つみたて投資レポート【154回目】

2024年5月度のつみたて投資の実績をレポートします。今回で154回目のつみたてになります。【2024年5月度】つみたて投資レポート【154回目】今月もSBI証券の自動積立設定を利用して、インデックスファンドの買い付けを行いました。積立は自

2024/06/01 12:39

資産運用の実績レポート（2024年4月度）

資産運用の実績レポート（2024年4月度）4月の資産運用レポートです。今年も毎月の定例記事として月末を目途に資産状況をアップしていきます。なお、レポートでは、リスク資産のポートフォリオ、無リスク資産を含めた総資産残高の推移について、公表して

2024/04/29 15:19

【2024年4月度】つみたて投資レポート【153回目】

2024年4月度のつみたて投資の実績をレポートします。今回で153回目のつみたてになります。【2024年4月度】つみたて投資レポート【153回目】今月もSBI証券の自動積立設定を利用して、インデックスファンドの買い付けを行いました。積立は自

2024/04/29 15:04

資産運用の実績レポート（2024年3月度）

資産運用の実績レポート（2024年3月度）3月の資産運用レポートです。今年も毎月の定例記事として月末を目途に資産状況をアップしていきます。なお、レポートでは、リスク資産のポートフォリオ、無リスク資産を含めた総資産残高の推移について、公表して

2024/03/31 14:15

【iDeCo運用レポート】2024年3月度（開始84ヶ月）【実額公開】

【iDeCo運用レポート】2024年3月度（開始84ヶ月）【実額公開】このブログでは毎月iDeCo（個人型確定拠出年金）の運用レポートを実額で公開しています。公開している内容は、運用成績の詳細（評価額・拠出額・損益率）の他、過去1年間の実績

2024/03/31 13:49

【2024年3月度】つみたて投資レポート【152回目】

2024年3月度のつみたて投資の実績をレポートします。今回で節目の152回目のつみたてになります。【2024年3月度】つみたて投資レポート【152回目】今月もSBI証券の自動積立設定を利用して、インデックスファンドの買い付けを行いました。積

2024/03/21 22:03

資産運用の実績レポート（2024年2月度）

資産運用の実績レポート（2024年2月度）2月の資産運用レポートです。今年も毎月の定例記事として月末を目途に資産状況をアップしていきます。なお、レポートでは、リスク資産のポートフォリオ、無リスク資産を含めた総資産残高の推移について、公表して

2024/03/01 09:07

【2024年2月度】つみたて投資レポート【151回目】

ひさびさの更新となりましたが、2024年2月度のつみたて投資の実績をレポートします。今回で節目の151回目のつみたてになります。【2024年2月度】つみたて投資レポート【151回目】今月もSBI証券の自動積立設定を利用して、インデックスファ

2024/02/26 19:44

マンションバルコニーの手すりは透明強化ガラスがおススメ

マンションバルコニーの手すりは透明強化ガラスがおススメです。これは実際に住んでみての感想です。外観だけ見れば吹き付けのコンクリートと比べてチープな感じがするので正直始めは良い印象を持っていなかったのですが、実際に住んでいると様々なメリットが

2024/02/07 21:05

情報公開に後ろ向きな商品・サービスを選択する必要はない

日頃の生活において、さまざまな情報を収集するにあたってネットでいろいろと検索をかけることがあるかと思います。もちろんツールはネットだけには限りませんが、ほかの媒体と比べて圧倒的に情報へのアクセスが容易というメリットは計り知れません。ただし、

2024/02/06 22:15

新婚旅行受難の時代・欧州旅行の相場は12年倍の2倍超？

最近、職場の同僚が相次いで結婚、入籍を発表しました。昨今は価値観が多様化しているとはいえ一般的に結婚は慶事ですので、喜ばしいことです。職場では自然な流れで「新婚旅行はどこに行くの？」という話になったのですが、いろいろと金銭的に厳しいような話

2024/02/05 21:34

リスク資産から無リスク資産へのリバランスを検討します

表題のとおりですが、リスク資産から無リスク資産へのリバランスを検討しています。最近の株高の影響でリスク資産の評価額は順調に増加していますが、足元ではリスク取りすぎの懸念が出てきました。無リスク資産に比べてリスク資産の伸びが大きく、比率が偏っ

2024/02/04 14:56

仕事でのストレスが増え始めている・・・

閑話休題。今日は資産運用ではなく仕事のネタを少し。ほぼ愚痴になるので、為になる話しはありませんが、、、去年の春に人事異動があり、大規模な部署からどちらかというと小規模というか少数精鋭の部署に異動になりました。大規模部署の場合は人数が多い分、

2024/02/03 23:03

資産運用を開始してから15年・お金の不安は消えたのか

資産運用を意識した時期は定かではないのですが、2008年には個別株や投資信託を購入していた記録が残っているので、少なくとも運用開始から15年は経過したことになります。私は20代の半ばまでは全く貯金と言えるようなものはなく、あったとしても普通

2024/02/02 07:00

【iDeCo運用レポート】2024年2月度（開始83ヶ月）【実額公開】

【iDeCo運用レポート】2024年2月度（開始83ヶ月）【実額公開】このブログでは毎月iDeCo（個人型確定拠出年金）の運用レポートを実額で公開しています。公開している内容は、運用成績の詳細（評価額・拠出額・損益率）の他、過去1年間の実績

2024/02/01 20:59

資産運用の実績レポート（2024年1月度）

資産運用の実績レポート（2024年1月度）今年最初の資産運用レポートです。今年も毎月の定例記事として月末を目途に資産状況をアップしていきます。なお、レポートでは、リスク資産のポートフォリオ、無リスク資産を含めた総資産残高の推移について、公表

2024/01/31 07:00

【震災対策&税収確保】「疎開保険」の拡大を期待したい

能登半島の大地震から間もなく1カ月。被災地の方の心労は尽きませんが、それ以外の地域については完全に日常を取り戻した感があります。発災から2週間程度は、職場でも寄付を募ったり、災害のことが話題になることもありましたが、いまは全く話題に上がらな

2024/01/30 07:00

【住み替えシミュレーション】3,000万円特別控除と住宅ローン控除はどちらが得なのか

昨日の記事の続きというか補足です。我が家は2年後に住宅ローン控除の適用終了を迎えるため、その後のことをぼんやりとですが考える時期に来ています。ここでいう「その後のこと」とは、次の3つを指します。1．今の家にそのまま住み続ける2．今の家を売却

2024/01/29 22:06

住宅ローン開始から8年目の途中経過

我が家は8年前に新築マンションを購入しました。売り出されていたのは完成在庫で余っていた最終期の部屋。販売価格はちょうど4000万円でしたが、最終期ということもあり値引き交渉が可能でした。また、いわゆるモデルルームとして使われていた部屋だった

2024/01/28 21:00

高速バスの料金を検索して感じた違和感

先日所用で関西方面に移動しました。特に観光というわけでもないので、新幹線での日帰りでしたが、今期一番の大寒波ということで、関ケ原付近の積雪がすごく、名古屋から先は徐行運転。あと、これは名古屋付近での写真になりますが、ノーマルタイヤのせいなの

2024/01/27 09:30

代用品を充実させてお金を使わない日を作る

家計管理の基本は適切な支出管理に尽きるかと思いますが、その中でも重要なのが浪費をしない、無駄遣いをしないということ。あまりのケチケチでは生活に潤いがなくなりますが、メリハリをつけて意味のある支出をする、必要な物を買うという癖が大事。1つの案

2024/01/26 21:45

当面の新NISA戦略

年初から揺れ揺れの新NISA戦略ですが、いろいろ考えた結果以下の通りに落ち着きました。1．年内に360万円を埋める2．毎月の積立投資で毎月少しずつ枠を消化3．春先に個人向け国債を解約して、その時点で残りの2で使う枠以外を埋める いわゆる相場

2024/01/25 07:00

いつの間にかサブスクサービスに可処分所得を侵食されている

少し古い記事なのですが、東証マネ部にこんな記事が載っていました。毎月一定の金額を支払うことでサービスを継続的に利用できるサブスクリプションサービスに関する利用状況の調査です。記事では会社員の4割が利用しており若い世代を中心に普及が進んでいる

2024/01/24 07:00

【2024年1月度】つみたて投資レポート【150回目】

2024年1月度のつみたて投資の実績をレポートします。今回で節目の150回目のつみたてになります。【2024年1月度】つみたて投資レポート【150回目】今月もSBI証券の自動積立設定を利用して、インデックスファンドの買い付けを行いました。積

2024/01/23 07:00

2024年度の積立計画（リスク資産＋無リスク資産）

2024年度の積立計画をまとめました。今年については結構悩んだ部分が多く、考えをまとめるまでに時間がかかりました。ただ、時間を使った割には、結局去年から大きく変更なし…ということで落ち着きました。まず積立投資を継続するのは良いとして、それを

2024/01/22 07:00

令和5年度の確定申告（還付申告）を行いました

令和5年度の確定申告（還付申告）を行いました。本来であれば還付申告が可能となる1月15日になったらすぐに手続きしたいのですが、私の勤め先の場合、源泉徴収票が年明け後やや遅れて通達されること、また、証券会社から郵送される特定口座の年間取引報告

2024/01/21 16:00

【速報】投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Yaer 2023の結果発表！オルカン1強時代の到来

もはや新春恒例行事となりましたが、今年も投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Yaer 2023の結果が発表されました。早速ですが、気になる結果は以下の通り。1位 eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 180P2位

2024/01/20 22:05

【新NISA】ニッセイ新興国株式インデックスファンドをスポット購入

先日、記事にしましたが、10年ほど保有していたブラジルが投資先のインデックスファンドが強制償還となりました。その償還金が振り込まれましたので、そのまま思考停止で同じ新興国ジャンルのファンドに振り替えました。購入したのは、ニッセイ新興国株式イ

2024/01/19 07:00

給与明細（2024年1月）

久々に、備忘録も兼ねて給与明細を公表します（2024年1月分）総支給407,160円 基本給290,000円 諸手当84,160円 時間外33,000円控除136,385円 税金16,050円 社会保険......

2024/01/18 07:00

忘れたころに投資信託が償還されていた（ピクテ・インデックスファンドシリーズ・ブラジル株）

何気なく証券口座のマイページを眺めていたら、買付余力（待機資金）の金額がおかしいことになっていたので、確認したところ、私が保有していた下記の投資信託が償還期限を迎えたことによるものだとわかりました。もともとこのファンドは設定当初、償還期限は

2024/01/17 07:00

8年ぶりに家計の格付けチェックシートを使ってみたら…

我が家は家計の状態について客観的にチェックするため、何度か家計の格付けチェックシートを活用しています。家計安全度、貯蓄パワー、スケールパワー、コストダウン努力、リスク耐久力の5つの項目について20段階でランク分けし、その総合点から家計の格付

2024/01/16 07:00

新NISAの資金捻出方法

昨日ブログで、新NISAへの資金移動を検討しているものの、このところの急激な株価変動のせいで、躊躇していると書きました。よって、いわゆるリレー投資を検討しています。ところが、自分の資産目録を眺めているといわゆる拘束されている資金ばかりで、自

2024/01/15 07:00

【新NISA】年始一括投資のつもりが「稲妻が輝く瞬間」のせいで動くに動けず

今年から始まった新NISA。昨年のうちにどのように活用するかをあらかた決めていました。・年初に限度額まで一括投資（360万）・資金については特定口座をいくつか売却して捻出・毎月のつみたてについては、特定口座で運用いまもその方針は変わっていま

2024/01/14 09:05

【R6年度実施】定額減税についてはよく理解して最適解を考えたい

何かと批判の多い現政権ですが、数少ない成果の1つとして今年は定額減税が実施されます。 所得税の定額減税は6月から 住民税6月分徴収せず 毎月数千円の減税 恩恵感じにくく（産経新聞） 記事の冒頭部分を抜粋します。 与党が14日に決定した税制改

2024/01/13 14:46

若いころのブラック企業のバイト経験に感謝

職場で、メンタル関係での休職者が多くいます。また、それが原因となって退職する方もいます。私はまったくと言っていいほどブラックな環境だとは思っていませんが、中々しんどいと感じる人も多いようで、また、あまり仕事の能力とは関係なく一定の休職者がい

2024/01/12 07:00

黒字家計の維持に暗雲・あと3年が勝負

黒字家計の維持に暗雲・あと3年が勝負定期的に資産報告レポートでも掲載しているように、おかげさまで資産運用は順調であり、資産評価額も毎月のように過去最高を更新しています。この状態、一見すると何の問題もなさそうですが、資産増加の要因は株高と円安

2024/01/11 17:00

【イオン株主優待制度】21回目のキャッシュバック（累計84,118円）

3ヵ月ほど前の話になってしまいますが、保有銘柄の1つであるイオン（8267）から株主優待引換証が届きました。保有株に応じて、対象期間中に購入した代金から一部がキャッシュバックされる優待制度です。ブログへのアップが漏れていたので、この機会に掲

2024/01/10 08:00

米国ETFの投資状況

私の資産運用のメインは投資信託を利用してのインデックスファンドの積立ですが、昨年の夏より米国ETFへの投資も始めています。目的は資産形成というよりも、ETF投資を実践することによって知見を広めること、そして分配金獲得による収入の複線化です。

2024/01/09 08:00

【今年の抱負】やりたいことをやっていく年にする

新年早々、長年にわたり個人投資家の心の支えであったお二人の訃報が飛び込んできました。訃報：経済評論家・山崎元さんが死去――資産づくりに正義を乗せて大江英樹さんが死去 経済コラムニストお二方ともまだまだ若く、また私自身も直接お会いした経験もあ

2024/01/08 07:35

【寄付】能登半島地震

いまだ被害の全貌が見えない能登半島地震。余震も続いており、被災地にとっては報道の通り眠れない日々が続いています。私事ではありますが、日本赤十字社、Tポイント、JREポイントなどから、ささやかではありますが募金をさせていただきました。いま、個

2024/01/07 08:05

個別株の運用状況（保有銘柄・元本・損益）

今回は、私が運用している個別株について公開していきます。まずは、保有銘柄とその割合から。保有銘柄は全20種。評価額は2023年末時点で約300万円となっています。基本的には100株ずつの保有ですが、三菱商事だけは2023年12月に株式分割（

2024/01/06 09:50

【iDeCo運用レポート】2024年1月度（開始82ヶ月）【実額公開】

【iDeCo運用レポート】2024年1月度（開始82ヶ月）【実額公開】このブログでは毎月iDeCo（個人型確定拠出年金）の運用レポートを実額で公開しています。公開している内容は、運用成績の詳細（評価額・拠出額・損益率）の他、過去1年間の実績

2024/01/05 08:10

2023年の支出記録（夫婦＋子ども2人）

昨年（2023年）の支出記録がまとまりましたので公開します。私の簡単な属性をまとめましたので、似たような属性の方は参考になるかと思います。◆ 家族構成：夫婦（正社員・専業主婦）＋子ども2人（小学生・幼稚園）◆ 世帯年収600万程度◆ 持ち家

2024/01/04 08:30

【2023年12月度】つみたて投資レポート【149回目】

2023年12月度のつみたて投資の実績をレポートします。今回で通算149回目のつみたてになります。【2023年12月度】つみたて投資レポート【149回目】今月もSBI証券の自動積立設定を利用して、インデックスファンドの買い付けを行いました。

2024/01/03 15:30

資産運用の実績レポート（2023年12月度）

資産運用の実績レポート（2023年12月度）今年の記事第1弾は、2023年12月度の資産運用レポートです。のっけから昨年のことについて取り上げてしまって申し訳ありませんが、資産運用の経緯については大事なネタだと思いますし、個人的にも記録を振

2024/01/02 08:50

謹賀新年2024

新年あけましておめでとうございます。みなさまはいかがお過ごしでしょうか。私は幸運にも11連休に恵まれていまして、ゆっくりとして年末年始を過ごしています。本来であれば4日の日が仕事初めなのですが、空気を読まずに年休を取得しました。昨年は定期更

2024/01/01 10:12

資産運用の実績レポート（2023年11月度）

資産運用の実績レポート（2023年11月度）2023年11月度の資産運用レポートです。レポートでは、リスク資産のポートフォリオ、無リスク資産を含めた総資産残高の推移について、毎月定例で公表しています。リスク資産のポートフォリオリスク資産のポ

2023/12/04 20:45

【2023年11月度】つみたて投資レポート【148回目】

2023年11月度のつみたて投資の実績をレポートします。今回で通算148回目のつみたてになります。【2023年11月度】つみたて投資レポート【148回目】今月もSBI証券の自動積立設定を利用して、インデックスファンドの買い付けを行いました。

2023/12/04 19:52

資産運用の実績レポート（2023年10月度）

資産運用の実績レポート（2023年10月度）2023年10月度の資産運用レポートです。レポートでは、リスク資産のポートフォリオ、無リスク資産を含めた総資産残高の推移について、毎月定例で公表しています。リスク資産のポートフォリオリスク資産のポ

2023/10/31 22:29

【2023年10月度】つみたて投資レポート【147回目】

2023年10月度のつみたて投資の実績をレポートします。今回で通算147回目のつみたてになります。【2023年10月度】つみたて投資レポート【147回目】今月もSBI証券の自動積立設定を利用して、インデックスファンドの買い付けを行いました。

2023/10/31 22:08

【iDeCo運用レポート】2023年10月度（開始79ヶ月）【実額公開】

【iDeCo運用レポート】2023年10月度（開始79ヶ月）【実額公開】このブログでは毎月iDeCo（個人型確定拠出年金）の運用レポートを実額で公開しています。公開している内容は、運用成績の詳細（評価額・拠出額・損益率）の他、過去1年間の実

2023/10/31 22:07

資産運用の実績レポート（2023年9月度）

資産運用の実績レポート（2023年9月度）2023年9月度の資産運用レポートです。レポートでは、リスク資産のポートフォリオ、無リスク資産を含めた総資産残高の推移について、毎月定例で公表しています。リスク資産のポートフォリオリスク資産のポート

2023/09/30 20:33

【2023年9月度】つみたて投資レポート【146回目】

2023年9月度のつみたて投資の実績をレポートします。今回で通算146回目のつみたてになります。【2023年9月度】つみたて投資レポート【146回目】今月もSBI証券の自動積立設定を利用して、インデックスファンドの買い付けを行いました。積立

2023/09/30 20:15